銀行SWIFT系統(tǒng)運(yùn)作說明

-- 銀行SWIFT系統(tǒng)運(yùn)作說明一、 系統(tǒng)概述3二、 系統(tǒng)環(huán)境3三、 參考文檔4四、 網(wǎng)絡(luò)構(gòu)造4五、 數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)4六、 功能模塊設(shè)計(jì)14七、 電文業(yè)務(wù)處理流程23八、 接口設(shè)計(jì)28九、 運(yùn)行設(shè)計(jì)29十、 出錯(cuò)處理2929303031--一.SWIFT介紹SWIFT又稱：“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會“，是國際銀行同業(yè)間的國際合作組織，成立于一九七三年，目前全球大多數(shù)國家大多數(shù)銀行已使用SWIFT系統(tǒng)。SWIFT的使用，使銀行的結(jié)算供給了安全、牢靠、快捷、標(biāo)準(zhǔn)化、自動(dòng)化的通訊業(yè)務(wù)，從而大大提高了銀行的結(jié)算SWIFTSWIFT電文，因此有必要對SWIFT進(jìn)展了解。二.SWIFT特點(diǎn)SWIFT需要會員資格。我國的大多數(shù)專業(yè)銀行都是其成員。SWIFT的費(fèi)用較低。同樣多的內(nèi)容，SWIFT的費(fèi)用只有TELEX〔電傳〕18%左右，只CABLE〔電報(bào)〕2.5%左右。SWIFT的安全性較高。SWIFT的密押比電傳的密押牢靠性強(qiáng)、保密性高，且具有較高的自動(dòng)化。SWIFT的格式具有標(biāo)準(zhǔn)化。對于SWIFT電文，SWIFT組織有著統(tǒng)一的要求和格式。三.SWIFT電文表示方式。工程表示方式SWIFT由工程(FIELD59BENEFICIAR〔受益人59的代號，可以是兩位數(shù)字表示，也可以兩位數(shù)字加上字母來表示，如51aAPPLICANT〔申請人SWIFT電文都必需依據(jù)這種格式表示。在SWIFT電文中，一些工程是必選工程〔MANDATORYFIELD)，一些工程是可選工程〔OPTIONALFIELD)31DDATEANDPLACEOFEXPIRY〔信用證有效期〕，可選工程是另外增加的工程，并不肯定每個(gè)信用證都有的，如：39BMAXIMUMCREDITAMOUNT〔信用證最大限制金額。日期表示方式SWIFT電文的日期表示為：YYMMDD〔年月日〕如：1999512日，表示為：990512；2023315日，表示為：000315；2023129日，表示為：011209。數(shù)字表示方式SWIFT電文中，數(shù)字不使用分格號，小數(shù)點(diǎn)用逗號“，“來表示如：5，152，286.36表示為：5152286，36；4/5表示為：0，8；5%表示為：5PERCENT貨幣表示方式澳大利亞元：AUD；奧地利元：ATS；比利時(shí)法郎：BEF；加拿大元：CAD；人民幣元：CNY；丹麥克朗：DKK；德國馬克：DEM；荷蘭盾：NLG；芬蘭馬克：FIM；法國法郎：FRF；港元：HKD；意大利里拉：ITL；日元：JPY；挪威克朗：NOK；英鎊：GBP；瑞典克朗：SEK；美元：USD四.信用證中常見工程表示方式1.跟單信用證開證〔MT700〕必選20DOCUMENTARYCREDITNUMBER〔信用證號碼〕可選23REFERENCETOPRE-ADVICE〔預(yù)先通知號碼〕假設(shè)信用證是實(shí)行預(yù)先通知的方式，該工程內(nèi)應(yīng)當(dāng)填入“PREADV/“，再加上預(yù)先通知的編號或日期。必選27SEQUENCEOFTOTAL〔電文頁次〕可選31CDATEOFISSUE〔開證日期〕假設(shè)這項(xiàng)沒有填，則開證日期為電文的發(fā)送日期。必選31DDATEANDPLACEOFEXPIRY〔信用證有效期和有效地點(diǎn)〕該日期為最終交單的日期。必選32BCURRENCYCODE,AMOUNT〔信用證結(jié)算的貨幣和金額〕可選39APERCENTAGECREDITAMOUNTTOLERANCE〔信用證金額上下浮動(dòng)允許的最大范圍〕該工程的表示方法較為特別，數(shù)值表示百分比的數(shù)值，如：5/5，表示上下浮動(dòng)最5%。39B39A不能同時(shí)消滅。39BMAXIMUMCREDITAMOUNT〔信用證最大限制金額〕39B39A不能同時(shí)消滅。39CADDITIONALAMOUNTSCOVERED〔額外金額〕表示信用證所涉及的保險(xiǎn)費(fèi)、利息、運(yùn)費(fèi)等金額。40AFORMOFDOCUMENTARYCREDIT〔跟單信用證形式〕跟單信用證有六種形式：IRREVOCABLE〔不行撤銷跟單信用證〕REVOCABLE〔可撤銷跟單信用證〕IRREVOCABLETRANSFERABLE〔不行撤銷可轉(zhuǎn)讓跟單信用證〕REVOCABLETRANSFERABLE〔可撤銷可轉(zhuǎn)讓跟單信用證〕IRREVOCABLESTANDBY〔不行撤銷備用信用證〕REVOCABLESTANDBY〔可撤銷備用信用證〕41aAVAILABLEWITH...BY...〔指定的有關(guān)銀行及信用證兌付的方式〕指定銀行作為付款、承兌、議付。兌付的方式有5BYPAYMEN〔即期付款BYACCEPTANC〔遠(yuǎn)期承兌；BYNEGOTIATIO〔議付BYDEFPAYMEN〔遲期付款；BYMIXEDPAYMEN〔混合付款。假設(shè)是自由議付信用證，對該信用證的議付地點(diǎn)不做限制，該工程代號為：41D，內(nèi)容為：ANYBANKIN...42aDRAWEE〔匯票付款人〕42C同時(shí)消滅?？蛇x42CDRAFTSAT..42a同時(shí)消滅。

匯票付款日期〕42MMIXEDPAYMENTDETAILS〔混合付款條款〕可選42PDEFERREDPAYMENTDETAIL〔遲期付款條款43PPARTIALSHIPMENTS〔分裝條款〕表示該信用證的貨物是否可以分批裝運(yùn)。43TTRANSSHIPMENT〔轉(zhuǎn)運(yùn)條款〕表示該信用證是直接到達(dá)，還是通過轉(zhuǎn)運(yùn)到達(dá)?？蛇x44ALOADINGONBOARD/DISPATCH/TAKINGINCHARGET/FORM〔裝船、發(fā)運(yùn)和接收監(jiān)管的地點(diǎn)〕44BFORTRANSPORTATIONTO...〔貨物發(fā)運(yùn)的最終地〕44CLATESTDATEOFSHIPMENT〔最終裝船期〕裝船的最遲的日期。44C44D不能同時(shí)消滅。44DSHIPMENTPERIOD〔船期〕44C44D不能同時(shí)消滅。45ADESCRIPTIONOFGOODSAND/ORSERVICES〔貨物描述〕貨物的狀況、價(jià)格條款。46ADOCUMENTSREQUIRED〔單據(jù)要求〕各種單據(jù)的要求47AADDITIONALCONDITIONS〔特別條款〕48PERIODFORPRESENTATION〔交單期限〕說明開立運(yùn)輸單據(jù)后多少天內(nèi)交單。49CONFIRMATIONINSTRUCTIONS〔保兌指示〕其中,CONFIRM：要求保兌行保兌該信用證MAYADD：收報(bào)行可以對該信用證加具保兌。WITHOUT：不要求收報(bào)行保兌該信用證。50APPLICANT〔信用證開證申請人〕一般為進(jìn)口商。51aAPPLICANTBANK〔信用證開證的銀行〕53AREIMBURSEMENTBANK〔償付行〕57a“ADVISETHROUGH“BANK〔通知行〕59BENEFICIARY〔信用證的受益人〕一般為出口商。71BCHARGES〔費(fèi)用狀況〕說明費(fèi)用是否有受益人〔出口商〕出，假設(shè)沒有這一條，表示除了議付費(fèi)、轉(zhuǎn)讓費(fèi)以外，其〔進(jìn)口商〕出。72SENDERTORECEIVERINFORMATION〔附言〕可選78INSTRUCTIONTOTHEPAYING/ACCEPTING/NEGOTIATINGBAN〔給付款行、承兌行、議付行的指示〕五.信用證修改〔MT707〕20SENDER\”SREFERENCE〔信用證號碼〕21RECEIVER\”SREFERENCE〔收報(bào)行編號〕發(fā)電文的銀行不知道收報(bào)行的編號，填寫“NONREF“。23ISSUINGBANK\”SREFERENCE〔開證行的號碼〕26ENUMBEROFAMENDMENT(修改次數(shù)〕該信用證修改的次數(shù)，要求按挨次排列。30DATEOFAMENDMENT〔修改日期〕假設(shè)信用證修改沒填這項(xiàng)，修改日期就是發(fā)報(bào)日期。31CDATEOFISSUE〔開證日期〕假設(shè)這項(xiàng)沒有填，則開證日期為電文的發(fā)送日期。31ENEWDATEOFEXPIRY〔信用證的有效期〕信用證修改的有效期。32BINCREASEOFDOCUMENTARYCREDITAMOUNT〔信用證金額的增加〕33BDECREASEOFDOCUMENTARYCREDITAMOUNT(用證金額的削減〕可選34BNEWDOCUMENTARYCREDITAMOUNTAFTERAMENDMET信用證修改后的金額〕39APERCENTAGECREDITAMOUNTTOLERANCE〔信用證金額上下浮動(dòng)允許的最大范圍的修改〕該工程的表示方法較為特別，數(shù)值表示百分比的數(shù)值，如：5/5，表示上下浮動(dòng)最大為5%。39B39A不能同時(shí)消滅。39BMAXIMUMCREDITAMOUNT〔信用證最大限制金額的修改〕39B39A不能同時(shí)消滅。39CADDITIONALAMOUNTSCOVERED〔額外金額的修改〕表示信用證所涉及的保險(xiǎn)費(fèi)、利息、運(yùn)費(fèi)等金額的修改?？蛇x44ALOADINGONBOARD/DISPATCH/TAKINGINCHARGET/FORM〔裝船、發(fā)運(yùn)和接收監(jiān)管的地點(diǎn)的修改〕44BFORTRANSPORTATIONTO...〔貨物發(fā)運(yùn)的最終地的修改〕44CLATESTDATEOFSHIPMENT〔最終裝船期的修改〕修改裝船的最遲的日期。44C44D不能同時(shí)消滅。44DSHIPMENTPERIOD〔裝船期的修改〕44C44D不能同時(shí)消滅。52aAPPLICANTBANK〔信用證開證的銀行〕59BENEFICIARY(BEFORETHISAMENDMENT)〔信用證的受益人〕該工程為原信用證的受益人，假設(shè)要修改信用證的受益人，則需要在79NARRATIVE〔修改詳述〕中寫明。72SENDERTORECEIVERINFORMATION〔附言〕/BENCON/：要求收報(bào)行通知發(fā)報(bào)行受益人是否承受該信用證的修改。/PHONBEN/：請通知受益人〔列出受益人的號碼。/TELEBEN/：用快捷有效的電訊方式通知受益人?？?8NARRATIVE〔修改詳述〕具體的修改內(nèi)容。39BMAXIMUMCREDITAMOUNT〔信用證最大限制金額〕39B39A不能同時(shí)消滅。39CADDITIONALAMOUNTSCOVERED〔額外金額〕表示信用證所涉及的保險(xiǎn)費(fèi)、利息、運(yùn)費(fèi)等金額。40AFORMOFDOCUMENTARYCREDIT〔跟單信用證形式〕跟單信用證有六種形式：IRREVOCABLE〔不行撤銷跟單信用證〕REVOCABLE〔可撤銷跟單信用證〕IRREVOCABLETRANSFERABLE〔不行撤銷可轉(zhuǎn)讓跟單信用證〕REVOCABLETRANSFERABLE〔可撤銷可轉(zhuǎn)讓跟單信用證〕IRREVOCABLESTANDBY〔不行撤銷備用信用證〕REVOCABLESTANDBY〔可撤銷備用信用證〕41aAVAILABLEWITH...BY...〔指定的有關(guān)銀行及信用證兌付的方式〕指定銀行作為付款、承兌、議付。兌付的方式有5BYPAYMEN〔即期付款BYACCEPTANC〔遠(yuǎn)期承兌；BYNEGOTIATIO〔議付BYDEFPAYMEN〔遲期付款；BYMIXEDPAYMEN〔混合付款。假設(shè)是自由議付信用證，對該信用證的議付地點(diǎn)不做限制，該工程代號為：41D，內(nèi)容為：ANYBANKIN...42aDRAWEE〔匯票付款人〕42C同時(shí)消滅。可選42CDRAFTSAT..42a同時(shí)消滅。

匯票付款日期〕42MMIXEDPAYMENTDETAILS〔混合付款條款〕可選42PDEFERREDPAYMENTDETAIL〔遲期付款條款43PPARTIALSHIPMENTS〔分裝條款〕表示該信用證的貨物是否可以分批裝運(yùn)。43TTRANSSHIPMENT〔轉(zhuǎn)運(yùn)條款〕表示該信用證是直接到達(dá)，還是通過轉(zhuǎn)運(yùn)到達(dá)?？蛇x44ALOADINGONBOARD/DISPATCH/TAKINGINCHARGET/FORM〔裝船、發(fā)運(yùn)和接收監(jiān)管的地點(diǎn)〕44BFORTRANSPORTATIONTO...〔貨物發(fā)運(yùn)的最終地〕44CLATESTDATEOFSHIPMENT〔最終裝船期〕裝船的最遲的日期。44C44D不能同時(shí)消滅。44DSHIPMENTPERIOD〔船期〕44C44D不能同時(shí)消滅。45ADESCRIPTIONOFGOODSAND/ORSERVICES〔貨物描述〕貨物的狀況、價(jià)格條款。46ADOCUMENTSREQUIRED〔單據(jù)要求〕各種單據(jù)的要求47AADDITIONALCONDITIONS〔特別條款〕48PERIODFORPRESENTATION〔交單期限〕說明開立運(yùn)輸單據(jù)后多少天內(nèi)交單。必49CONFIRMATIONINSTRUCTIONS〔保兌指示〕其中,CONFIRM：要求保兌行保兌該信用證MAYADD：收報(bào)行可以對該信用證加具保兌。WITHOUT：不要求收報(bào)行保兌該信用證。50APPLICANT〔信用證開證申請人〕一般為進(jìn)口商。51aAPPLICANTBANK〔信用證開證的銀行〕53AREIMBURSEMENTBANK〔償付行〕57a“ADVISETHROUGH“BANK〔通知行〕59BENEFICIARY〔信用證的受益人〕一般為出口商。71BCHARGES〔費(fèi)用狀況〕說明費(fèi)用是否有受益人〔出口商〕出，假設(shè)沒有這一條，表示除了議付費(fèi)、轉(zhuǎn)讓費(fèi)以外，其〔進(jìn)口商〕出。72SENDERTORECEIVERINFORMATION〔附言〕可選78INSTRUCTIONTOTHEPAYING/ACCEPTING/NEGOTIATINGBAN〔給付款行、承兌行、議付行的指示〕五.信用證修改〔MT707〕20SENDER\”SREFERENCE〔信用證號碼〕21RECEIVER\”SREFERENCE〔收報(bào)行編號〕發(fā)電文的銀行不知道收報(bào)行的編號，填寫“NONREF“。23ISSUINGBANK\”SREFERENCE〔開證行的號碼〕26ENUMBEROFAMENDMENT(修改次數(shù)〕該信用證修改的次數(shù)，要求按挨次排列。30DATEOFAMENDMENT〔修改日期〕假設(shè)信用證修改沒填這項(xiàng)，修改日期就是發(fā)報(bào)日期。31CDATEOFISSUE〔開證日期〕假設(shè)這項(xiàng)沒有填，則開證日期為電文的發(fā)送日期。31ENEWDATEOFEXPIRY〔信用證的有效期〕信用證修改的有效期。