內蒙古基金從業(yè)資格衍生工具的基本特點試題

內蒙古基金從業(yè)資格：衍生工具的基本特點試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是_。A.了解你的產品B.了解你的客戶C.了解你的價值D.了解你的服務2.基金產品風險等級應當至少包括__。A.低風險等級B.中風險等級C.無風險等級D.高風險等級3.下列不屬于證券服務機構的是__。A.證券交易所B.證券投資咨詢公司C.證券信用評級機構D.會計師事務所4.行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是__。A.投資部B.研究部C.交易部D.監(jiān)察稽核部基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件是__。A.基金合同B.基金代銷協(xié)議C基金托管協(xié)議D.基金招募說明書基金托管人是（）權益的代表。A.基金管理人B.基金公司C.基金份額持有人D.證券公司貨幣市場基金的份額凈值__。A.固定在1元人民幣B.隨市場利率的上升而減少C.隨市場利率的上升而增加D.隨平均剩余期限的增加而增加有“宏觀經濟晴雨表”之稱的是（）。A.主板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.現(xiàn)貨交易市場D.中小企業(yè)板市場對基金營銷反應弱的客戶更加重視__。A.基金產品的未來收益B.新產品、新服務C.銷售機構的營銷和服務D.基金產品的外在表現(xiàn)形式下列各項中，不屬于股票型基金的分析指標的是__。A.久期B.基金分紅二已實現(xiàn)收益D.凈值增長率為防止信息誤導給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。A.虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進行預測C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構我國股票價格指數(shù)不包括__。A.滬深300指數(shù)B.香港恒生指數(shù)C.日經指數(shù)D.金融時報指數(shù)股票具有的特征有__。A.收益性B.流動性C.永久性D.參與性基金產品的風險等級一般不包括__。A.高風險等級B.中風險等級C.低風險等級D.無風險等級某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A.資產價值B.賬面價值C.清算資金D.實際價值《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構信息管理平臺應__。A.具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制B.具備基金銷售費率的監(jiān)控機制C.具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制D.支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應當在__，在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A.基金募集申請經中國證監(jiān)會核準當日B.基金募集申請經中國證監(jiān)會核準次日C.基金合同生效的當日D.基金合同生效的次日足額向__支付基金收益。A.基金自律組織B.基金監(jiān)管部門C.基金托管人D.基金份額持有人首次公開發(fā)行股票的定價方式是__。A.詢價方式B.協(xié)商定價方式C上網競價方式D.市價折扣方式企業(yè)補充流動資金的重要手段是__。A.發(fā)行股票B.發(fā)行短期債券C發(fā)行長期債券D.購買政府債券基金的分析和評價應遵循的原則包括__。A.長期性原則B.針對性原則C.強制性原則D.一致性原則23.下列關于基金促銷手段的說法，正確的是__。A.基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關系和持續(xù)營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通B.一般來說，針對機構投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達到最佳的營銷效果C.基金廣告主要用于基金產品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣D.公共關系所關注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構之間的關系目前，我國債券型基金的認購費率通常在（）以下。A．0.5%B．1%C．1.5%D．2%二、多項選擇題（共34題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金.根據(jù)（證券投資基金運作管理辦法）規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80%B．80%；60%C．60%；60%D．80%；80%.基金運作費用包括__。A.申購費B.審計費C.信息披露費D.分紅手續(xù)費28.在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產品，提供持續(xù)服務。A.產品B.費率C.渠道D.促銷29.以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內容的有__。A.對基金銷售機構及高級管理人員的資格審核B.對基金銷售機構日常經營活動的監(jiān)管C對基金銷售機構銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管D.對基金銷售機構基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管基金信息披露的內容不包括__。A.募集信息披露B.預期信息披露C運作信息披露D.臨時信息披露下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。A.銀行理財產品B.銀行儲蓄存款C.基金D.券商集合計劃在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有__。A.期權交易B.回購交易C.現(xiàn)券買賣D.信用交易為保證本金安全或實現(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于__。A.與基金到期日一致的債券B.股票C.衍生工具D.活期存款34.場外認購LOF份額，應使用_。A.上海人民幣普通證券賬戶B.深圳人民幣普通證券賬戶C.中國結算公司上海開放式基金賬戶D.中國結算公司深圳開放式基金賬戶下列各項，不屬于基金托管人應當具備的條件的是__。A.總資本和資本充足率符合有關規(guī)定B.設有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)C.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施D.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價格。A.拍賣B.協(xié)商C.公開招標D.公開競價根據(jù)投資目標的不同，基金可以分為__。A.契約型基金與公司型基金B(yǎng).成長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動型基金和被動(指數(shù))型基金D.交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)假定某基金的總資產為65億元，總負債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為()元。A．1B．1.05C．1.13D．1.24一般來講，政府債券與公司債券相比，__。A.公司債券風險大，收益低B.公司債券風險小，收益高C.政府債券風險大，收益高D.政府債券風險小，收益穩(wěn)定基金管理公司的股東均應具備的條件有__。A.具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄B.注冊資本、凈資產應當不低于3億元人民幣C.持續(xù)經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內部監(jiān)控制度完善D.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰封閉式基金買賣申報數(shù)量應當為 份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應低于 萬份。__A．100；100B．1000；500C．500；100D．500；1000關于債券的基本性質，下列描述錯誤的是__。A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B.債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移C.債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動D.債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。A.前臺業(yè)務系統(tǒng)B.自助式前臺系統(tǒng)C后臺管理系統(tǒng)D.信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。A.基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務申請和提供售后跟蹤服務B.基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認C.基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業(yè)術語以保證權威性和準確性D.基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議贖回主要原則包括__。A．“確定價”原則B．“未知價”交易原則C．“金額申購、份額贖回”原則D．“份額申購、金額贖回”原則目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結構化金融衍生工具的典型代表之一。A.資產結構化理財產品B.利率結構化理財產品C.股權結構化理財產品D.掛鉤不同標的資產的理財產品下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A.防止基金財產挪作他用，有效保障資產安全B.促使基金管理人按有關要求運作基金財產，保護份額持有人利益C.計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.防范、減少基金會計核算中的差錯某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。A．9852.14B．9852.22C．9857.14D．9857.22某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末