個(gè)險(xiǎn)行銷(xiāo)輔助品管理辦法3

個(gè)險(xiǎn)行銷(xiāo)輔助品管理辦法（2022版）3第三章機(jī)構(gòu)行銷(xiāo)輔助品管理規(guī)定第十一條機(jī)構(gòu)進(jìn)行輔助品的開(kāi)發(fā)、使用、報(bào)備、建檔、審核等工作均需遵照本章規(guī)定；二級(jí)機(jī)構(gòu)可根據(jù)本辦法制定機(jī)構(gòu)輔助品管理規(guī)定，通過(guò)簽報(bào)形式報(bào)至總公司營(yíng)銷(xiāo)部/區(qū)拓部審核通過(guò)后方可下發(fā)。第十二條輔助品開(kāi)發(fā)權(quán)限（一） 三級(jí)機(jī)構(gòu)以下的營(yíng)業(yè)單位及業(yè)務(wù)人員個(gè)人不得開(kāi)發(fā)任何輔助品。（二） 品牌宣傳類(lèi)、銷(xiāo)售支持類(lèi)、增員類(lèi)、管理類(lèi)、激勵(lì)類(lèi)輔助品開(kāi)發(fā)權(quán)限：二級(jí)機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身需求開(kāi)發(fā)上述五類(lèi)輔助品；三級(jí)機(jī)構(gòu)原則上不得自行開(kāi)發(fā)（用于職場(chǎng)布谿的輔助品除外），如有特殊需求可通過(guò)簽報(bào)形式報(bào)請(qǐng)二級(jí)機(jī)構(gòu)同意后根據(jù)本辦法進(jìn)行開(kāi)發(fā)、使用、報(bào)備、建檔、審核等工作。三級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)的屬于需向總公司報(bào)備的輔助品，需通過(guò)簽報(bào)形式由二級(jí)機(jī)構(gòu)初審后再報(bào)總公司營(yíng)銷(xiāo)部/區(qū)拓部審核。（二）產(chǎn)品類(lèi)輔助品開(kāi)發(fā)權(quán)限：除省級(jí)分公司以外，其他各級(jí)分支機(jī)構(gòu)均不得開(kāi)發(fā)產(chǎn)品類(lèi)行銷(xiāo)輔助品。三升二非省級(jí)分公司如有產(chǎn)品類(lèi)輔助品開(kāi)發(fā)需求，可通過(guò)簽報(bào)形式向當(dāng)?shù)厥〖?jí)分公司申請(qǐng)代開(kāi)發(fā)、印刷專(zhuān)供本機(jī)構(gòu)使用的產(chǎn)品類(lèi)行銷(xiāo)輔助品。開(kāi)發(fā)、印刷的各項(xiàng)流程（如提起簽報(bào)、印刷校稿簽字等）均由省級(jí)分公司工作人員辦理。省級(jí)分公司代三升二非省級(jí)分公司開(kāi)發(fā)產(chǎn)品類(lèi)3行銷(xiāo)輔助品時(shí)須在輔助品上注明使用區(qū)域和三升二非省級(jí)分公司地址。（三）培訓(xùn)類(lèi):區(qū)域及二級(jí)機(jī)構(gòu)不得自行開(kāi)發(fā)制式教材，如需對(duì)制式課程進(jìn)行調(diào)整，需報(bào)備區(qū)域培訓(xùn)部、總公司培訓(xùn)部審核同意。第十三條二級(jí)機(jī)構(gòu)輔助品管理職責(zé)二級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為所在機(jī)構(gòu)輔助品管理的第一責(zé)任人；二級(jí)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售企劃部/區(qū)拓管理部負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)輔助品的管理，具體工作職責(zé)如下：（一）總公司及監(jiān)管部門(mén)輔助品管理辦法的宣導(dǎo)與執(zhí)行；（二）本機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)的輔助品根據(jù)報(bào)審制度進(jìn)行報(bào)備；（三）本機(jī)構(gòu)輔助品使用狀況的監(jiān)督檢查；（四）本機(jī)構(gòu)輔助品的建檔和維護(hù)；（五）根據(jù)機(jī)構(gòu)需求對(duì)單證類(lèi)輔助品完成預(yù)征訂；對(duì)本機(jī)構(gòu)單證類(lèi)輔助品的使用情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。第十四條輔助品開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)要求4（一） 設(shè)計(jì)制作的各類(lèi)輔助品必須嚴(yán)格遵循集團(tuán)品牌宣傳部的CI管理規(guī)定，并載有開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)全稱(chēng)和地址。（二） 涉及公司宣傳的內(nèi)容應(yīng)嚴(yán)格遵循集團(tuán)品牌宣傳部每年最新頒布的公司簡(jiǎn)介標(biāo)準(zhǔn)文本；嚴(yán)禁出現(xiàn)“唯一一家”等宣傳用語(yǔ)，嚴(yán)禁利用國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人的肖像進(jìn)行公司宣傳；關(guān)于公司總資產(chǎn)、總業(yè)務(wù)收入等數(shù)據(jù)都應(yīng)與最新的公司年報(bào)中的數(shù)據(jù)相一致；嚴(yán)禁出現(xiàn)不實(shí)的宣傳用語(yǔ)；（三） 產(chǎn)品類(lèi)輔助品的內(nèi)容應(yīng)該在監(jiān)管部門(mén)和公司下發(fā)的有關(guān)規(guī)定許可范圍內(nèi)設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)，應(yīng)以條款和產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)為基礎(chǔ)，正確描述各項(xiàng)利益，不得有不符合基本條款的說(shuō)明；對(duì)于不確定利益應(yīng)嚴(yán)格按照產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的形式予以說(shuō)明，嚴(yán)禁自行修改；對(duì)于長(zhǎng)期壽險(xiǎn)應(yīng)主要宣傳其保障功能，不得將其預(yù)定利率與銀行儲(chǔ)蓄利率直接比較。（四）增員類(lèi)輔助品應(yīng)嚴(yán)格按照《關(guān)于加強(qiáng)和完善保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》（平保壽辦2022143號(hào)文件）進(jìn)行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)。代理人招募內(nèi)容設(shè)計(jì)應(yīng)嚴(yán)格遵循以下規(guī)定：內(nèi)、外勤招聘（募）信息不得出現(xiàn)在同一輔助品上；不得以公司名義招聘代理人自聘人員。在發(fā)布招募信息或?qū)Υ砣耍ê慈胨拘氯耍┻M(jìn)行宣導(dǎo)、培訓(xùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)清楚說(shuō)明營(yíng)銷(xiāo)職位（即“保險(xiǎn)代理人”或稱(chēng)“保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員”）的工作內(nèi)容、性質(zhì)和用工方式，不得以各種模糊的職業(yè)稱(chēng)謂、職位頭銜或易混淆字眼粉飾保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的工作性質(zhì)，諸如：5員工、干部、管理干部、儲(chǔ)備干部、上班、工作人員、服務(wù)專(zhuān)員、服務(wù)人員、接待員、管理員、秘書(shū)、薪酬、工資、年薪、月薪、周薪、底薪、穩(wěn)定、收入保障等。不得承諾收入水平或透露某個(gè)人的具體收入信息。4.不得夸大誤導(dǎo)傭金收入。不得發(fā)布宣傳業(yè)務(wù)人員傭金或手續(xù)費(fèi)的廣告。不得以購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品，交納監(jiān)管機(jī)關(guān)、行業(yè)協(xié)會(huì)或公司規(guī)定的保證金、培訓(xùn)費(fèi)等合規(guī)費(fèi)用以外的其他費(fèi)用作為成為業(yè)務(wù)人員的必要條件。不得以混淆業(yè)務(wù)人員的職業(yè)性質(zhì)和職位級(jí)別等手段誤導(dǎo)社會(huì)求職人員盲目加入保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)/區(qū)拓隊(duì)伍。（五）機(jī)構(gòu)不得自行設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)的輔助品1.產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、條款總公司已經(jīng)統(tǒng)一設(shè)計(jì)制作的各類(lèi)輔助品總公司已明確發(fā)文嚴(yán)禁機(jī)構(gòu)自行開(kāi)發(fā)的各類(lèi)輔助品4.具有侵權(quán)、誤導(dǎo)、嚴(yán)重違法違規(guī)內(nèi)容的輔助品第十五條輔助品報(bào)審制度（一） 機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)輔助品應(yīng)嚴(yán)格遵照相關(guān)規(guī)定，各機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售企劃部/區(qū)拓管理部應(yīng)首先明確行銷(xiāo)輔助品管理員進(jìn)行內(nèi)部審核，減少差錯(cuò)率；（二） 機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)的輔助品報(bào)審分為總公司相關(guān)部門(mén)審批和二級(jí)機(jī)構(gòu)審批：6針對(duì)業(yè)務(wù)人員內(nèi)部開(kāi)發(fā)使用的激勵(lì)類(lèi)、管理類(lèi)輔助品，由機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)部門(mén)通過(guò)簽報(bào)形式報(bào)至二級(jí)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售企劃部/區(qū)拓管理部審批，此類(lèi)工具無(wú)需報(bào)總公司營(yíng)銷(xiāo)部/區(qū)拓部終審。培訓(xùn)類(lèi)輔助品由機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)部門(mén)按培訓(xùn)部規(guī)定流程報(bào)審。3.針對(duì)外部客戶(hù)開(kāi)發(fā)使用的銷(xiāo)售支持類(lèi)、增員類(lèi)輔助品以及所有的產(chǎn)品類(lèi)輔助品，均需由二級(jí)機(jī)構(gòu)行銷(xiāo)輔助品管理員通過(guò)簽報(bào)形式報(bào)至總公司營(yíng)銷(xiāo)部/區(qū)拓部審批。基本流程如下：由機(jī)構(gòu)品宣開(kāi)發(fā)的屬于品牌宣傳類(lèi)的輔助品，其開(kāi)發(fā)審核流程按照公司的最新對(duì)外廣告宣傳類(lèi)材料審核制度執(zhí)行。報(bào)備、審核、建檔等工作，其編碼管理實(shí)施細(xì)則參照機(jī)構(gòu)規(guī)定執(zhí)行。第二十四條本辦法由總公司營(yíng)銷(xiāo)部/區(qū)拓部負(fù)責(zé)解釋、修訂。第二十五條本辦法自下發(fā)之日起實(shí)施。原《個(gè)險(xiǎn)行銷(xiāo)輔助品管理辦法（2022）版》（平保壽辦202260號(hào)）同時(shí)廢止。附件：1.印刷申請(qǐng)表2.印刷申請(qǐng)附表3.校對(duì)審批表13附件1：印刷申請(qǐng)表B2B事業(yè)部/行政部：我部門(mén)因工作需要，申請(qǐng)印制，具體需求如下，請(qǐng)予定廠(chǎng)核價(jià)。申請(qǐng)部門(mén)：部門(mén)負(fù)責(zé)人：B2B事業(yè)部/行政部年月日特別提示：1、 申請(qǐng)部門(mén)應(yīng)將工作簽報(bào)隨本申請(qǐng)表一同提交行政部、B2B事業(yè)部2、 B2B事業(yè)部將嚴(yán)格按照此表要求在2-3個(gè)工作日內(nèi)完