銀行客戶經(jīng)理工作心得

Word-8-銀行客戶經(jīng)理工作心得敬重的領(lǐng)導(dǎo)：

大家好！

今年工作對我來說是重要的分水嶺。每天重復(fù)著緊急繁瑣的業(yè)務(wù)。xx銀行的工作像是個緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼出來的，一點(diǎn)不假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業(yè)務(wù)越辦越嫻熟，技能越練越快速，服務(wù)越做越規(guī)范，在同事們的盡心關(guān)心下未出差錯，日均業(yè)務(wù)量也保持領(lǐng)先。以下是我的述職報告。

一、工作中的不足

由于自己服務(wù)的松懈，連續(xù)幾月的監(jiān)控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚。這個階段由心態(tài)消失了較大變化導(dǎo)致：高橋商圈營銷活動的開展，為我的首次客戶經(jīng)理競聘摩拳擦掌。全心全力的預(yù)備，占盡天時地利人和，都認(rèn)為志在必得，卻反被聰慧誤，最終事與愿違。感謝在我最低谷時候，鼓舞批判教育我的良師益友，認(rèn)清環(huán)境認(rèn)清自己。我沒有放棄，調(diào)整心態(tài)，振作精神，戒驕戒躁，重新回到起點(diǎn)。

二、新的挑戰(zhàn)

分行業(yè)務(wù)更新快，體系流程越來越成熟，要求更加嚴(yán)格，操作越來越規(guī)范。從無系統(tǒng)到有系統(tǒng)，從紙質(zhì)到掃描，從額度松到額度緊等等，對客戶經(jīng)理的綜合素養(yǎng)有了更高要求，我將接受更大的挑戰(zhàn)。

三、提升工作效率

半路出家的我由于業(yè)務(wù)生疏，四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了許多閱歷和教訓(xùn)。為了不拖后腿，趕上進(jìn)度，常常加班加點(diǎn)，對支行支配的任務(wù)嚴(yán)格要求自己按質(zhì)按量完成。特別感謝行長們的細(xì)心照看和急躁栽培，現(xiàn)在的我一些業(yè)務(wù)基本可以獨(dú)擋一面。由衷感謝同事們對我工作的全力幫助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完善更加快樂。往后還需要大家一如既往的支持厚愛，我的成長離不開你們。

現(xiàn)在的我離優(yōu)秀的要求還有較大差距，有許多業(yè)務(wù)沒有接觸或沒有把握。明年需更全面的熟識業(yè)務(wù)，更努力的做出業(yè)績。雖如今人艱不拆，但我堅信這是一個能夠提升自我實(shí)現(xiàn)抱負(fù)的平臺，連續(xù)保持正能量，決不放棄治療，明年肯定碩果滿載！

此致

敬禮！

述職人：xxx

20xx年x月x日

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)篇二

1、以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)維護(hù)客戶關(guān)系；

2、營銷金融產(chǎn)品和開發(fā)客戶市場，精通金融理論、金融法規(guī)及各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)運(yùn)作；

3、完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面；

4、完成了基金銷售、借記卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，幫助分行完成電費(fèi)實(shí)時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣；

5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產(chǎn)品、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作。

6、為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶供應(yīng)存款、支付結(jié)算、代收代付等金融服務(wù)；

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)篇三

1、進(jìn)駐各類渠道網(wǎng)點(diǎn)，開發(fā)網(wǎng)點(diǎn)存量客戶，同時幫助網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)新客戶；

2、維護(hù)好銷售渠道關(guān)系，準(zhǔn)時有效的回應(yīng)渠道的詢問和反饋，建立良好的渠道合作關(guān)系，幫助開發(fā)各類渠道；

3、維護(hù)好客戶關(guān)系，準(zhǔn)時有效的回應(yīng)客戶貸款需求；

4、組織營銷活動，執(zhí)行渠道營銷拓展方案，塑造公司品牌；

5、推廣公司相關(guān)產(chǎn)品，完成銷售任務(wù)目標(biāo)；

6、收集市場信息和客戶反饋看法，參與公司組織的各類培訓(xùn)，盡快把握專業(yè)學(xué)問和營銷技巧；

7、對日常營銷工作和客戶服務(wù)工作做好記錄，制定工作方案，完成公司的考核任務(wù)。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)篇四

任職資格：

1、?？萍耙陨蠈W(xué)歷（中專/高中學(xué)歷請勿投遞簡歷）

2、講話順溜，尋求穩(wěn)定工作的優(yōu)先考慮

3、共性開朗、反應(yīng)靈敏，具有較強(qiáng)的責(zé)任心與上進(jìn)心；

崗位名稱：平安普惠信貸客戶經(jīng)理（平安集團(tuán)正編制）

入職要求：

1、年齡在20-30周歲

2、本科或是以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、財務(wù)，市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；

3、有信用卡、消費(fèi)貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作閱歷者優(yōu)先考慮；

4、口齒清楚，一般話流利，良好的溝通力量；

5、優(yōu)秀的表達(dá)溝通力量及應(yīng)變力量，良好的團(tuán)隊(duì)合作精神；

6、樂觀主動，能承受工作壓力，上進(jìn)心強(qiáng)，敢于挑戰(zhàn)高薪。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)篇五

職責(zé)描述:

1、負(fù)責(zé)在指定地區(qū)的銷售和市場推廣；

2、負(fù)責(zé)該區(qū)域內(nèi)各類銷售渠道的拓展和建設(shè)；

3、負(fù)責(zé)銷售團(tuán)隊(duì)業(yè)績的考核、日常管理、激勵和輔導(dǎo)；

4、幫助客戶進(jìn)行貸款申請。

5、自律性強(qiáng)。

任職資格:

1、大專及以上學(xué)歷，金融、財會類相關(guān)專業(yè)；

2、2年以上銷售工作閱歷，具備金融產(chǎn)品銷售閱歷者優(yōu)先；

3、具備良好的語言表達(dá)力量和溝通技巧，較強(qiáng)的市場拓展力量和團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)力量；

4、有挑戰(zhàn)高薪的欲望。

上班時間:上午8:30-10:30,其余時間自由支配，無下班考勤。

周末雙休，國家法定節(jié)假日均正常休息。

每月一次團(tuán)康活動，一年多次出省旅游一次出國旅游。

公司供應(yīng)優(yōu)秀的公正公正的晉升平臺，歡迎同樣優(yōu)秀的你的加入。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)篇六

1、服務(wù)于VIP客戶及高凈值個人客戶，為高凈值客戶供應(yīng)全方面金融理財服務(wù)；

2、向目標(biāo)客戶群推廣信托類、股權(quán)類，債權(quán)類等優(yōu)秀的固定收益類產(chǎn)品，通過活動制定發(fā)行銷售方案并完成銷售任務(wù)

3、負(fù)責(zé)對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學(xué)機(jī)構(gòu)、高端商會等營銷渠道的開發(fā)與維護(hù)。

4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)在平安、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值；

5、幫助客戶開立帳戶及一系列后期服務(wù)；

6、定期與客戶聯(lián)系，報告理財產(chǎn)品的收益狀況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財產(chǎn)品及金融市場動向，維護(hù)良好的信任關(guān)系。

7、幫助公司理財規(guī)劃師跟進(jìn)重點(diǎn)客戶理財方案方案，并為高凈值客戶供應(yīng)存續(xù)服務(wù)

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)篇七

崗位職責(zé)：

1、信貸銷售：開拓銷售渠道，主動查找和開發(fā)客戶，銷售公司信貸及抵押產(chǎn)品；

2、信貸評審：受理客戶貸款申請并對客戶貸款申請進(jìn)行調(diào)查、分析、評估和初審；

3、客戶關(guān)系：維護(hù)客戶，為客戶供應(yīng)優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)。

任職要求：

1、性別不限，本科學(xué)歷（條件優(yōu)秀者大專擇優(yōu)錄用），金融、經(jīng)濟(jì)、財務(wù)、市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；

2、有銀行信用卡、消費(fèi)貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作閱歷者優(yōu)先考慮；

3、良好的銷售技巧，溝通影響力、信息手機(jī)里、數(shù)據(jù)分析力和團(tuán)隊(duì)協(xié)作力；

4、目標(biāo)、市場和服務(wù)導(dǎo)向強(qiáng)；工作樂觀、主動，有高度的責(zé)任心和良好的職業(yè)操守。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)篇八

工作職責(zé):

1、利用現(xiàn)有或新資源開發(fā)客戶。

2、按時完成公司安排的銷售指標(biāo)。

3、確保所轄客戶的賬款在賬期內(nèi)正?；乜睢?/p>

4、整合客戶需求，為客戶制定媒體方案，處理好媒體投放過程中與各部門的協(xié)調(diào)關(guān)系。

5、完成業(yè)績評估及考核。

6、與上級主管及團(tuán)隊(duì)成員緊密協(xié)作，溝通制定下一階段的業(yè)務(wù)進(jìn)展規(guī)劃。

任職資格:

1、具備豐富的渠道及直接客戶銷售閱歷，或者團(tuán)購、電商廣告銷售閱歷，有客戶資源者尤佳。

2、具備優(yōu)秀的銷售力量及銷售技巧，能夠按時完成或者超額完成銷售指標(biāo)。

3、能夠充分利用公司的資源和平臺，與銷售體系親密協(xié)作。

4、樂觀主動、堅決執(zhí)著，具備制造力。

5、誠懇守信、勤奮努力。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)篇九