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農村商業(yè)銀行籌建方案(二)農?村信用社籌?建農村商業(yè)?(合作)銀?行實施方案?為深化_?__縣農村?信用社改革?,切實轉換?經營機制,?增強服務“?三農”功能?,促進城鄉(xiāng)?統(tǒng)籌發(fā)展,?根據《__?_深化農村?信用社改革?試點方案_?__》(國?發(fā)___號?)、《中國?銀行業(yè)監(jiān)督?管理委員會?農村中小金?融機構行政?許可事項實?施辦法》(?銀監(jiān)會3_?__)和《?___省人?民政府__?_省深化農?村信用社?改革試點實?施方案__?_》(皖政?___號)?精神以及《?___公司?法》等有關?法律法規(guī),?___縣農?村信用合作?聯社(以下?簡稱“__?_聯社”)?擬進行股份?合作制改造?,組建__?_農村合作?銀行(以下?簡稱“__?_農村合作?銀行”)。?現結合我縣?實際,制定?本方案。?一、指導思?想為貫徹?《國務__?_深化農村?信用社改革?試點的意見?》(___?號)精神,?按照銀監(jiān)會?3___的?要求,對_?__聯社進?行規(guī)范的股?份合作制改?造,改制成?產權明晰、?治理結構健?全、符合現?代企業(yè)制度?、適應當地?市場經濟發(fā)?展要求的新?型金融企業(yè)?。二、總?體思路擬?籌建機構法?定名稱:_?__農村合?作銀行擬?籌建機構英?文名稱:_?__rur?alcoo?perat?iveba?nk擬籌?建機構法定?地址:__?_省___?縣___路?___號?擬籌建機構?注冊資本。?___農村?合作銀行采?用平價方式?,擬募集股?份___萬?股,每股票?面金額為人?民幣___?元,共計人?民幣___?萬元。擬?籌建機構設?立方式。以?發(fā)起方式設?立,由發(fā)起?人認購__?_農村合作?銀行募集的?全部股份。?其發(fā)起人以?原___聯?社的社員為?基礎,并吸?收轄內農戶?、農村工商?戶、企業(yè)法?人和其它經?濟___參?加?;I建?目標。建立?產權明晰、?股權結構合?理的企業(yè)_?__形式;?建立健全決?策、執(zhí)行、?監(jiān)督相制衡?的法___?理結構;建?立內部控制?、激勵約束?有效的__?_結構、經?營管理機制?;立足“三?農”,提升?支農服務水?平,支農貸?款占當年新?增貸款的_?__%以上?;完善服務?功能,拓寬?服務領域,?增強發(fā)展后?勁,確立市?場化、集約?化經營思路?,提高綜合?實力和競爭?能力。三?、___領?導為確保?___農村?合作銀行籌?建工作的順?利開展,縣?政府成立由?縣長任組長?,常務副縣?長任常務副?組長,分管?副縣長任副?組長,縣政?府辦、縣法?院、縣檢察?院、縣監(jiān)察?、縣公安、?縣財政、縣?審計、縣地?稅、縣國稅?、縣工商、?縣國土、縣?建設、縣人?行、縣銀縣?監(jiān)辦、縣聯?社等部門主?要領導為成?員的籌建工?作協(xié)調小組?,聯社理事?長兼任協(xié)調?小組辦公室?主任,為組?建工作提供?有力的__?_保障?;I?建工作協(xié)調?小組下設不?良資產__?_核銷、拖?欠貸款清收?、優(yōu)質資產?置換、產權?認定四個工?作小組。?籌建工作協(xié)?調小組負責?___農村?合作銀行籌?建協(xié)調工作?的___領?導,___?召開創(chuàng)立大?會暨首屆股?東代表大會?,并根據_?__農村合?作銀行董事?、監(jiān)事選舉?辦法,在廣?泛征求有關?方面意見后?,向股東代?表大會推薦?___農村?合作銀行董?事會、監(jiān)事?會成員候選?人等。四?、股份募集?___農?村合作銀行?按照股權結?構多樣化、?投資主體多?元化的要求?,構建新的?產權關系。?(一)_?__農村合?作銀行的股?本劃分為等?額股份,每?股金額為人?民幣___?元。___?農村合作銀?行實行同股?同權,同股?同利。股東?按持有股份?的數額行使?表決權。?(二)股本?金募集。_?__農村合?作銀行籌建?工作協(xié)調小?組辦公室專?門成立募股?小組,負責?實施《__?_農村合作?銀行股本募?集方案》。?本著入股自?愿、風險共?擔、服務優(yōu)?惠、利益共?享和公平、?公開、公正?的原則,采?取發(fā)起方式?募集股本金?。凡法人、?自然人在認?可___農?村合作銀行?章程條件下?均可入股,?募集重點對?象為農民、?農村工商戶?、企業(yè)法人?和其它經濟?___。入?股股東應符?合《___?向金融機構?投資入股暫?行規(guī)定》(?銀發(fā)___?號)和《_?__規(guī)范向?農村合作金?融機構入股?若干意見》?(銀監(jiān)發(fā)_?__號)的?要求。原_?__聯社社?員有優(yōu)先認?購___農?村合作銀行?股份的權利?。(三)?妥善處理原?有股金。在?資產評估的?基礎上,對?___聯社?原社員股金?進行確認,?并在自愿的?前提下按實?際凈資產的?每股凈值轉?為___農?村合作銀行?股本金;對?堅持要求退?股的原社員?,在凈資產?量化后允許?其退股;對?達不到入股?起點金額的?社員,要補?齊到入股起?點金額后轉?為農村合作?銀行的股本?金;對暫時?達不到入股?起點金額、?無法確認身?份的股金,?先行打包作?為資格股專?戶管理,不?行使表決權?,待股東身?份落實后按?1:1的比?例予以清退?。(四)?股權設置與?股本結構。?按照銀監(jiān)會?3___的?要求,根據?對___聯?社歷年來經?營效益的分?析,以及今?后的發(fā)展預?測,為確保?組建后符合?銀監(jiān)部門的?監(jiān)管要求,?使資本充足?率在任何時?點都保持_?__%以上?的水平,擬?在現有股金?的基礎上開?展增資擴股?工作,使注?冊資本達_?__萬元人?民幣。1?、根據資本?金來源和歸?屬設置自然?人股和法人?股。2、?單個法人及?關聯企業(yè)股?東持股總額?不得超過總?股本的__?_%,即最?高為人民幣?___萬元?,持股超過?___%的?,應報銀行?業(yè)監(jiān)督管理?機構審批。?3、單個?自然人股?東(包括內?部職工)持?股比例不得?超過總股本?的___%?,即最高為?人民幣__?_萬元。內?部職工股持?股總額不得?超過總股本?的___%?,即最高為?人民幣萬元?。(五)?募集股本金?的時間安排?。待銀監(jiān)會?批復籌建申?請后___?日內,全面?完成本次股?本金的募集?工作。五?、法___?理框架按?照《___?公司法》和?銀監(jiān)會3_?__的要求?,___農?村合作銀?行建立并逐?步完善法_?__理結構?,設立股東?代表大會、?董事會、監(jiān)?事會、經營?管理層。?(一)股東?代表由股東?選舉產生,?股東代表大?會是___?農村合作銀?行的權力機?構,擬設股?東代表__?_人。(?二)董事會?為經營決策?機構,對股?東代表大會?負責。擬設?成員___?人,其中內?部職工董事?___人,?外部董事_?__人(含?獨立董事_?__人)。?董事會設董?事長___?人,董事長?為法定代表?人。董事會?下設風險管?理與關聯交?易控制委員?會、提名與?薪酬委員會?和審計委員?會,依照法?律法規(guī)、行?政規(guī)章及章?程的規(guī)定履?行職責。?(三)監(jiān)事?會由職工代?表出任的內?部監(jiān)事和股?東代表大會?選舉的外部?監(jiān)事組成,?擬設成員_?__人,其?中內部職工?監(jiān)事___?人,外部監(jiān)?事___人?,監(jiān)事會設?監(jiān)事長__?_人。(?四)經營管?理層人員配?備方案為。?行長___?人,副行長?___人。?在適當時期?積極向社會?公開招聘引?進合格的高?級管理人員?。行長由董?事長提名,?經董事會通?過,報經滁?州市銀監(jiān)部?門核準任職?資格后由董?事會聘任,?并根據董事?會授權__?_開展全行?的經營管理?活動。副行?長人選由行?長提名,經?董事會通過?,報經滁州?市銀監(jiān)部門?核準任職資?格后由董事?會聘任。?通過建立科?學規(guī)范的法?___理結?構,形成權?力機構、決?策機構、監(jiān)?督機構和經?營管理者之?間的制衡機?制,制定《?股東代表、?董事、監(jiān)事?選舉辦法》?、《股東代?表大會、董?事會、監(jiān)事?會議事規(guī)則?》等制度,?形成規(guī)范的?法___理?結構運作機?制。六、?內設機構和?從業(yè)人員配?置根據_?__農村合?作銀行__?_機構和經?營管理的要?求,本著精?簡效能的原?則,合理安?排內部職能?部門、各分?支機構以及?相應的管理?人員和從業(yè)?人員??偛?擬設置市場?營銷部、風?險管理部、?審計稽核部?、人力資源?部、財會電?腦部、監(jiān)察?保衛(wèi)部、合?規(guī)管理部、?辦公室、總?行營業(yè)部_?__個職能?部門。內部?職能部門設?置經理__?_名,從業(yè)?人員___?至___人?。分支機構?擬設___?個支行,_?__個分理?處。支行設?行長___?名,副行長?___名,?從業(yè)人員根?據業(yè)務量大?小設___?至___人?。分理處設?主任___?名,從業(yè)人?員___至?___人。?七、建立?健全管理制?度為確保?___農村?合作銀行組?建后能夠按?公司治理的?要求正常運?轉,充分行?使對各分支?機構的管理?、指導、協(xié)?調和服務職?能,按照“?制度先行、?內控優(yōu)先”?的原則,籌?建工作協(xié)調?小組在批準?籌建期間,?制定下列主?要管理制度?和發(fā)展規(guī)劃?:(一)?___農村?合作銀行章?程(草案)?;(二)?___農村?合作銀行民?主管理制度?,包括股東?代表大會和?董事會的選?舉辦法、決?策程序、議?事規(guī)則;監(jiān)?事會的選舉?辦法、監(jiān)督?機制、議事?規(guī)則等;?(三)__?_農村合作?銀行董事會?各專門委員?會工作職責?及獨立董事?制度;(?四)___?農村合作銀?行經營方針?和三年業(yè)務?發(fā)展規(guī)劃以?及支持“三?農”發(fā)展和?明確今后三?年農業(yè)貸款?比例的意見?;(五)?___農村?合作銀行信?貸管理制度?、財務管理?辦法、人事?勞資管理辦?法、綜合業(yè)?務系統(tǒng)管理?辦法、審計?稽核管理辦?法、合規(guī)政?策、安全保?衛(wèi)管理辦法?等八、籌?建工作步驟?(一)準?備階段1?、充分依靠?___縣委?、縣政府的?堅強領導,?動員各方力?量,形成共?識,合力推?進,為做好?籌建工作打?下良好基礎?。經銀行業(yè)?監(jiān)管部門同?意,并在其?具體指導協(xié)?調下,在縣?各職能部門?的支持和配?合下,為解?決籌建過程?中可能出現?的具體問題?做好先期調?研、論證、?測算和分析?等準備工作?。2、成?立___農?村合作銀行?籌建工作協(xié)?調小組。召?開宣傳動員?大會,學習?有關組建農?村合作銀行?的政策文件?,籌建工作?協(xié)調小組辦?公室制定具?體的籌建工?作方案,落?實責任人,?取得___?省農村信用?社聯合社和?___縣人?民政府同意?組建___?農村合作銀?行的批文等?。3、召?開___聯?社社員代表?大會。一是?通過___?聯社改制為?農村合作銀?行、委托籌?建工作協(xié)調?小組負責實?施《___?農村合作銀?行籌建工作?方案》、《?清產核資方?案》以及《?征集發(fā)起人?說明書》等?決議。二是?通過凈資產?分配方案、?新設立的_?__農村合?作銀行承繼?___聯社?債權債務、?清產核資基?準日至開業(yè)?期間經營成?果的處置意?見以及在_?__聯社職?工股金再量?化的基礎上?,按照自愿?原則轉為_?__農村合?作銀行股本?金等決議。?4、開展?清產核資和?凈資產分配?等工作。_?__實施《?清產核資方?案》,明確?清產核資工?作程序、工?作重點及工?作要求等;?聘請符合審?計評估資質?條件的會計?師事務所,?對___聯?社進行清產?核資,出具?清產核資及?整體資產評?估報告、凈?資產確認書?等;籌建工?作協(xié)調小組?、___聯?社、中介機?構三方按整?體資產評估?結果確認凈?資產;籌建?工作協(xié)調小?組提出凈資?產分配方案?;申請銀監(jiān)?部門對清產?核資工作進?行驗收,并?根據驗收中?發(fā)現的問題?進行整改,?形成整改報?告等;中介?機構按整改?后的情況出?具最終清產?核資報告及?凈資產確認?書;籌建工?作協(xié)調小組?出具凈資產?分配報告。?5、征集?發(fā)起人。_?__農村合?作銀行籌建?工作協(xié)調小?組根據清產?核資結果,?起草征集發(fā)?起人說明書?,進行募股?預約登記,?對發(fā)起人進?行資格__?_,確定擬?認購股份數?量,并__?_簽訂發(fā)起?人協(xié)議。此?項工作擬于?《凈資產確?認書》簽訂?后一周內完?成。6、?向縣工商行?政管理部門?申請擬設銀?行名稱預先?核準。7?、上述各項?準備工作完?成后,起草?《___農?村合作銀行?可行性研究?報告》,_?__月初,?由籌建工作?協(xié)調小組正?式向中國銀?行業(yè)監(jiān)督管?理委員會提?出《___?籌建___?農村合作銀?行__請示?》。(二?)籌建階段?在獲準中?國銀行業(yè)監(jiān)?督管理委員?會批準__?_農村合作?銀行籌建申?請后,即進?入籌建階段?。1、落?實股金認購?方案,完成?股份募集和?驗資工作。?此項工作擬?于批準籌建?后的___?個月內完成?。2、制?訂分支機構?的設置和清?理整頓方案?。對現有機?構資源進行?整合,確定?擬設支行、?分理處的數?量和位置,?形成全面的?___方案?并實施。此?項工作擬于?批準籌建后?___個月?內完成。?3、籌建工?作協(xié)調小組?就高管人員?以及獨立董?事人選任職?資格與銀監(jiān)?部門溝通。?4、進行?企業(yè)形象設?計(cis?)。包括憑?證印制、印?章牌匾更換?、標識行徽?制作、經營?理念確定、?發(fā)展規(guī)劃制?定等。此項?工作擬于批?準籌建后_?__個月內?完成。5?、選舉股東?代表,原則?上按照股本?結構選出股?東代表。召?開創(chuàng)立大會?暨首屆股東?代表大會。?一是審議通?過___農?村合作銀行?籌建工作報?告、章程、?本行議事規(guī)?則和基本管?理制度等;?二是選舉產?生董事、獨?立董事、股?東監(jiān)事,并?由律師出具?見證書。?6、召開首?屆董事會,?審議分支機?構、部門設?置方案。根?據《農村合?作銀行管理?暫行規(guī)定》?和《___?農村合作銀?行章程》,?選聘董事長?和正、副行?長等高級管?理人員;審?議通過本行?各項基本管?理制度、內?部控制制度?和風險管理?辦法。此項?工作擬于批?準籌建后_?__個月內?完成。7?、召開職工?代表大會選?舉職工監(jiān)事?;非職工監(jiān)?事由股東代?表大會選舉?產生。召開?監(jiān)事會,審?議監(jiān)事會議?事規(guī)則,選?舉監(jiān)事長。?8、申報?高管人員任?職資格。對?擬任高管人?員進行離任?審計,收集?擬任高管人?員任職資格?相關資料。?9、籌建?工作完成后?,報請銀行?業(yè)監(jiān)督管理?機構進行驗?收。針對驗?收中發(fā)現的?問題和提出?的整改意見?,及時全面?整改,并將?整改結果報?告有關部門?。在中國?銀行業(yè)監(jiān)督?管理委員會?或其派出機?構對籌建工?作驗收整改?情況復查合?格后,即上?報開業(yè)申請?書,同時上?報以下材料?:(1)?籌建工作協(xié)?調小組對擬?任董事和高?級管理人員?任職資格進?行審核__?請示;(?2)章程草?案;(3?)法定驗資?機構出具的?驗資證明;?(4)擬?任董事、高?級管理人員?任職資格的?相關材料;?(5)監(jiān)?事會成員_?__一覽表?及簡歷;?(

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