斷卡行動進校園宣傳課件 主題班會

斷卡行動專題講座

隨著經濟的高速發(fā)展，電信詐騙案件逐年呈上升態(tài)勢。2019年梅州全市共立電信詐騙案件2589余起，在財產損失方面，僅2019年全國因電信詐騙犯罪群眾被騙走的錢就有300多個億，其中廣東群眾直接財產損失24.63億，梅州是4009萬。今年1至9月，梅州群眾財產損失是7741萬。人民群眾深受其害，反應非常強烈，從某種程度上講電信詐騙已經成為了社會治安的突出問題，成為了社會的公害。有的老百姓被騙了以后可以說是傾家蕩產，瞬息之間家里幾十萬、上百上千萬的畢生儲蓄都被騙走。前言什么是斷卡行動斷卡行動是2020年10月10日國務院聯(lián)席辦為打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪，按照“狠打黑灰產，提高犯罪成本”的反詐新思路，堅決遏制電信網絡詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢而開展的專項行動。010203為什么要開展斷卡行動？嚴重損害人民群眾切身利益大批群眾因騙致貧、因騙返貧，被騙自殺、破產的案件時有發(fā)生，社會反響強烈。嚴重侵蝕社會誠信根基非法“兩卡”泛濫發(fā)展，將會有更多的人加入到開卡賣卡隊伍中，嚴重敗壞社會風氣，嚴重動搖社會誠信根基。嚴重危害國家安全非法“兩卡”不僅是電信詐騙犯罪的根源，也大量滋生恐怖、毒品、賭博、經濟犯罪等各類違法犯罪，嚴重危害國家政治安全、經濟安全、網絡安全。從近年來打擊治理情況看，電話卡、銀行卡是電信網絡詐騙等違法犯罪的必備工具，“兩卡”泛濫是電信網絡詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源，危害十分嚴重。包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結算卡，同時還包括非銀行支付機構賬戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付銀行卡包括我們平時所用的三大運營商的手機卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯(lián)網卡。手機卡實名不實人斷的是什么卡“斷卡”行動有哪些措施？打擊整治懲戒開卡團伙：自行或者有組織前往銀行、營業(yè)廳或者通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員，以及金融機構、運營商內部利用管理漏洞大批量開設電話卡、銀行卡或者為開設提供便利的“內鬼”收卡團伙：主要是接收帶隊團伙手機卡、電話卡的團伙，這些人又稱“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。打擊“兩卡”買賣鏈條上的所有人帶隊團伙：誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團伙，這類團伙經常以“掃村”、“掃校”方式忽悠村民、大學生辦卡，性質十分惡劣。販卡團伙：主要是接收全國各地收卡團伙辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。我市五華縣某中學學生梁某從今年5月起，組織同校同學用自己的身份證在五華縣移動、聯(lián)通網點大量辦理手機卡，以每張30元人民幣轉賣給他人用于獲利。其中轉賣出的多張手機卡被詐騙分子用來實施電信網絡詐騙，最終公安機關以涉嫌詐騙罪將梁某刑事拘留。當民警來到學校將梁某帶走時，梁某哭了，后悔不已。案例一梅江區(qū)多間學校學生涉嫌幫助網絡信息犯罪活動案2020年10月19日，市反詐騙中心接公安部下發(fā)涉案手機卡線索：2020年10月15日，12321平臺陸續(xù)接到全國各地客戶投訴歸屬地梅州的移動電話號碼：1、冒充京東客服提供貸款實施詐騙。2、冒充京東客服取消校園貸業(yè)務實施詐騙。至19日，全國各地已有多名群眾受騙，涉案金額12萬元。

案例二經分析研判，發(fā)現(xiàn)涉案號碼開戶人均是在同一天內將名下可辦理的所有電話卡數(shù)量用完。涉案號碼開戶人中的丘某林（17歲）、梁某星（16歲）、廖某銘（16歲）、李某龍（17歲）均為梅江區(qū)某中學在校學生。2020年11月17日上午，梅江分局分別抓獲六名涉嫌幫助網絡信息犯罪活動嫌疑人丘某林、梁某星、廖某銘、李某龍、謝某飛、黃某豪。經審訊調查，其中李某龍、謝某飛、黃某豪被社會人員發(fā)展為二級卡商，以每張電話100元的價格向其三人收買電話卡，李某龍、謝某飛、黃某豪為賺取不法收入，向同校學生收買電話卡。經過摸排，目前已經有22名學生參與買賣電話卡，數(shù)量141張，該批電話卡均涉嫌用于實施電信網絡詐騙犯罪活動。我市某中學高三學生方某（女），因貪圖小利，用自己身份信息到多家銀行辦理多個銀行對公賬戶，并將每個賬戶以3000元賣給他人，方某開辦的對公賬戶被犯罪分子用于實施電信網絡詐騙。案發(fā)后，被騙款項無法追回。法院經審理后認為，被告人方某違反國家機關正常管理活動，非法買賣國家機關證件的行為不僅嚴重影響國家機關正常管理活動和破化社會管理秩序，還為各種電信網絡詐騙犯罪提供便利，已構成非法買賣國家機關證件罪，判處方某有期徒刑一年，罰金一萬元，同時沒收違法所得。案例三我市大埔縣在廣州讀大學的大一學生張某，在明知他人欲借用其微信、支付寶轉賬進行電信詐騙犯罪的情況下，仍用自己的微信、支付寶幫助他人進行資金轉移，對方每天給張某30元至50元不等的報酬，張某想到每天可以“躺收”租金，隨即拉上同校同學10多人以同樣的方式參與。該詐騙團伙每次利用學生微信、支付寶轉賬金額雖然不大，由幾十元至幾百元不等，但總涉案金額高達上百萬元，上述學生在明知自己的微信、支付寶有可能被人用于違法犯罪，卻選擇視而不見，繼續(xù)為犯罪分子提供幫助，已經構成犯罪的共犯。最終張某等12名學生被依法采取刑事強制措施。案例四據(jù)統(tǒng)計，今年公安部下發(fā)我市涉案手機卡開卡人線索中，未成年人共有154人，其中在校學生76人。

竊取、收買、非法提供信用卡信息罪135買賣國家機關公文、證件、印章罪幫助信息網絡犯罪活動罪妨害信用卡管理罪詐騙罪販賣銀行卡、電話卡易觸發(fā)刑事犯罪“斷卡”行動有哪些措施？打擊整治懲戒“涉案”兩卡較多的開辦地、戶籍地。金融行業(yè)，主要包括各銀行網點、第三方支付機構整治重點地區(qū)和重點行業(yè)“涉案”兩卡的中轉地。通訊行業(yè)，包括移動、聯(lián)通、電信三大運營商、虛擬運營商，也包括他們的代理渠道、線上銷售渠道等。18個中央點名掛牌整治的電信詐騙重點地區(qū)“斷卡”行動有哪些措施？打擊整治懲戒治理措施:對公安機關認定的出租、出售、出借、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人采取下列措施：第一，5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并不得為其新開立賬戶。第二，懲戒期滿后，新開立賬戶業(yè)務的，銀行和支付機構應加大審核力度。第三，人民銀行將上述信息移送金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫并向社會公布。涉“兩卡”人員面臨的懲戒：手機卡方面：公安機關認定的出租、出借、出售手機卡,且被用于電信網絡詐騙犯罪造成損失的失信用戶,三大基礎運營商要實施只保留1張電話卡,5年內不得辦理手機卡入網業(yè)務的懲戒措施銀行卡方面：公安機關認定的失信用戶,實施僅保留1張銀行卡,5年內不得新開賬戶、暫停非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務的懲戒措施。同時,納入金融信用基礎數(shù)據(jù)庫管理,錄入個人征信。懲戒、曝光“兩卡”違法失信人員或者單位01請身份證有遺失經歷、前期電話卡或者銀行卡有異常情況的市民，一定要抽空去查詢一下，看看自己的名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡，并及時處理。一旦“斷卡”行動完全實施，按照最新規(guī)定，一張卡涉案，名下所有卡或者業(yè)務都可能被暫停，將會對生活造成很大影響。02絕對不能出租、出售、出借或者購買銀行卡或支付賬戶（微信、支付寶等），否則5年內暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，同時在個人征信上留有污點，影響貸款等，還可能涉嫌違法犯罪追究刑事責任。斷卡行動開始后我們要做什么？違法犯罪的代價巨大

算清“五筆賬”，走好“人生路”！電信詐騙的類型

常用作案手段介紹總有一款騙局“適合”你近年來全市刑事警情與電信詐騙警情關系圖15.9%46.7%32.9%30.1%22%近年來全市刑事立案與電信詐騙案件關系圖42.5%15.8%31.3%20.3%24.6%近年來全市電信詐騙案件被騙金額圖近年來全市電信詐騙單案損失十萬以上案件數(shù)圖電信詐騙為何屢屢有人中招（觀看視頻1）我市公安民警被騙案例2016年10月我市公安民警被不法分子冒充省廳領導詐騙7000元。2019年2月我市公安民警在微信群購買紙尿褲被詐騙480元。2019年5月我市公安民警被不法分子冒充銀行工作人員詐騙20000元。2019年6月我市公安民警被不法分子冒充微信好友詐騙2000元。騙術其實說白了，就是使人上當?shù)募總z，騙子利用一切手段，使人輕信、疏忽或者誤解，甚至于偏見，從而達到某種目的，必要的時候，這手段中還需要進行偽裝！人性的弱點有很多，比如貪婪、自私、妒嫉、好逸惡勞、優(yōu)柔寡斷、虛榮、膽小、剛愎自用、猜忌、悲觀、膨脹.....

當然，這些只是來自現(xiàn)實生活中的感悟，我們通俗講的愛、恨、情、仇也包含在其中，它也沒有一個標準的答案！但每個人一定都有弱點！電信詐騙團伙中有人專門負責研發(fā)騙術，有人專門負責業(yè)務漏洞，有人專門負責編輯詐騙劇本，有人專門做心理學分析，這些都是為了專門針對人性的弱點和不同群體的訴求來設計騙局！人性的弱點（觀看視頻2）

2020年梅州警方接到受害者為在校學生的被騙警情380多起，案件類型主要有五種：網絡兼職詐騙、網絡貸款詐騙、二維碼轉賬詐騙、冒充電商客服詐騙、網絡游戲詐騙。作案目標以學生等年輕人為主。詐騙分子利用短信、網絡等平臺發(fā)布以通過刷單幫助提高商家信譽的虛假信息，騙取被害人信任，讓其在網上購買指定的商品，詐騙分子承諾，刷單可以得到高額返利，從而誘騙被害人不斷刷單，但在一、兩筆小額返利后，會以各種理由拒絕返還本金和報酬，直到被害人意識到被騙。

兼職刷單虛假購物詐騙分子通過QQ、微信、短信、第三方交易平臺、二手物品交易平臺等途徑發(fā)布低價商品消息，誘騙買家與其聯(lián)系，一旦買家上鉤，便以繳納定金、交易稅、手續(xù)費等借口實施詐騙，或者給買家發(fā)送鏈接，要求買家填入銀行卡等個人信息，利用這些信息直接操作銀行卡實施詐騙。冒充客服詐騙分子假借“淘寶客服”、“快遞公司”等客服的名義，以網購商品“甲醛超標”“降價返利”“退款”、“快遞丟失賠償”等名義，通過微信（QQ）發(fā)送虛假激活網址，套取支付寶、銀行卡、驗證碼等信息騙取事主掃碼、轉賬匯款。直到事主意識到被騙后，詐騙分子將其拉黑完成詐騙。代辦信用卡、套路貸詐騙分子通過短信、微信、QQ、網頁發(fā)布可以提升信用卡額度、信用卡套現(xiàn)、辦理大額信用卡或辦理大額低息貸款等信息，等事主主動與其聯(lián)系，或盜取、購買網貸平臺貸款申請信息后，冒充平臺工作人員電話聯(lián)系，騙取事主信任，后以收取中介費、保證金，預付利息，做假流水，錢款被凍結需要激活費等方式實施詐騙。個別有資金需求的學生，容易被人唆使借裸貸而深陷套路貸的絕境。注銷學生貸犯罪嫌疑人通過電話聯(lián)系，冒充360借條，京東金融等公司。以國家不允許有校園貸為由，要求注銷校園貸。受騙以后，嫌疑人就會引導受害人去注冊各種網貸。接著以清空額度為由讓受害者從各種網貸平臺把錢全部借出來，再轉入嫌疑人的指定賬戶。作案目標以學生等年輕人為主。隨著網絡游戲行業(yè)的崛起，不管是風靡一時的王者榮耀，還是正當紅的“吃雞”游戲，都讓不少學生乃至成年人不能自拔！詐騙分子開始將黑手伸向游戲交易，新型游戲詐騙隨之出現(xiàn)?！百~號代練”、“裝備出售”、“低價出售游戲幣”等假廣告充斥在各大網游中，通常這些詐騙的手段對玩家有極大的吸引力，稍不注意就有可能中大招。不法分子騙取玩家信任后，讓玩家用微信、支付寶、銀行匯款等方式騙取錢財。網絡游戲1、升級代練法。騙子在游戲中發(fā)布虛假廣告，稱可低價代練游戲角色等級或裝備，從而獲取玩家游戲密碼并要求玩家先行支付部分費用，等得到玩家匯款后立即將玩家的裝備、游戲幣洗劫一空，并立即消失。2、低價售物法。騙子在游戲中以“低價出售裝備、“低價充值‘鉆石’、‘元寶’為名，讓玩家通過微信、QQ紅包轉錢，待收到錢款后立即消失。此類案件是網絡游戲詐騙中發(fā)案最高的一類。3、買賣賬號法。騙子以高價收購玩家高等級游戲賬號為名，并誘使玩家登陸釣魚網站或虛假交易網站進行交易，從而獲取玩家銀行卡信息，并以各種理由讓玩家支付相關費用，或者直接轉走玩家銀行卡內錢財。網絡游戲詐騙手法利用游戲騙取社交賬號或群組二維碼利用游戲裝備騙取對方QQ密碼、微信密碼、騙取班級群二維碼，冒充該賬號主人對其親友以“聯(lián)系不上父母需要交資料費”、冒充班主任收取資料費等為由實施詐騙。冒充學校老師詐騙9月上旬，大埔縣某鄉(xiāng)鎮(zhèn)學校的班級微信群里，一位冒充老師語氣發(fā)布信息的群成員在家長群里發(fā)布了一則繳納學習資料費用的信息，并要求在群的家長使用紅包進行繳費，由于對方是在班級群里用老師的口吻發(fā)的信息，多名家長在沒有仔細分辨的情況下信以為真并發(fā)了繳費紅包，隨后，一位家長率先發(fā)現(xiàn)了該“老師”的異常，但并沒有引起眾家長的注意，截止到真正的“老師”現(xiàn)身，已有十幾位家長因支付“資料費”而受到損失。經核查，詐騙分子是以換取福利為由向學生騙取二維碼掃碼進群，進群后乘老師上課無法注意群動態(tài)之時，通過