建設(shè)工程施工合同風險管理概述

第十章建設(shè)工程施工合同風險管理第一節(jié)風險的概念一、風險的基本含義風險一般是指在從事某項特別活動中因不確定性而產(chǎn)生的經(jīng)濟或財務(wù)損失、自然破壞或損傷的可能性典型風險P185風險管理術(shù)語風險術(shù)語風險：指不確定的事件或條件，一旦發(fā)生的話，可能對項目的目標帶來積極或消極的影響。風險事件：項目過程發(fā)生的、并給項目帶來負面或正面的影響。正面的影響指機會、負面的影響指威脅不確定性（未知的）：指不尋常狀態(tài)的特征，缺乏與理想結(jié)果相符的信息。風險管理術(shù)語風險類型(Ⅰ)商業(yè)經(jīng)營風險：任何與商業(yè)經(jīng)營努力有關(guān)的盈利或虧損的、內(nèi)在的機會產(chǎn)生的風險。承保的風險（純風險）：僅僅與損失的機會有關(guān)、而不是盈利的機會有關(guān)的風險。風險類型（Ⅱ）已知風險：含有不確定因素的事項或情況的風險（例如：死亡）。已知－未知風險：可識別的不確定性風險（例如電子票據(jù)、癌癥）。未知－未知風險：現(xiàn)存的、我們難以想像的事項或情況的風險。風險管理術(shù)語風險的來源內(nèi)部的、非技術(shù)的因素（通常是可控制的）。進度計劃延遲（由于勞力的短缺、交付期延誤、規(guī)定的批復(fù)等），成本超支（由于進度延誤、缺乏有經(jīng)驗的員工、不適當?shù)牟少彶呗缘龋?，現(xiàn)金流動不暢、周轉(zhuǎn)困難、償還無力等因素。技術(shù)上的因素（通常是可控制的）技術(shù)更新（例如：由于新技術(shù)的引進帶來的零件替換、工藝的復(fù)雜程度增加），項目技術(shù)的具體風險（例如：項目過程變更），設(shè)計因素（例如：數(shù)據(jù)不確切、設(shè)計不適當?shù)龋ｏL險管理術(shù)語風險的來源（續(xù)）外部的、不可預(yù)見的因素（不可控制的）例如，法規(guī)因素（不可預(yù)見的政府介入），自然災(zāi)害（風暴、洪水、地震），假設(shè)事件（破壞搗亂、陰謀破壞），不可預(yù)見的負面效應(yīng)（環(huán)境方面、社會方面），完工因素（由于破產(chǎn)導(dǎo)致項目不能如期完工）。外部的可預(yù)見的因素（但不可控制的）市場風險（原材料、需求的可獲得程度）,環(huán)境影響、社會影響、貨幣變化、通貨膨脹、稅收因素）。不可預(yù)見的因素第十章建設(shè)工程施工合同風險管理第一節(jié)風險的概念二、風險的基本特征（一）、客觀性（二）、不確定性（三）、可預(yù)測性（四）、損失性（五）、結(jié)果雙重性第十章建設(shè)工程施工合同風險管理項目風險管理是對項目風險進行識別、分析和應(yīng)對的系統(tǒng)過程。將積極的風險事件結(jié)果最大化將消極的風險事件結(jié)果最小化風險管理貫穿項目的整個生命周期通過努力，收集準確的項目風險數(shù)據(jù)和風險特征來實現(xiàn)組織對項目的風險管理。第十章建設(shè)工程施工合同風險管理第一節(jié)風險的概念三、風險的分類（一）、按風險產(chǎn)生的原因分類P186（二）、按風險產(chǎn)生的階段分類（三）、按風險產(chǎn)生的后果分類P187（四）、按風險的可控性分類P187（五）、結(jié)果雙重性第十章建設(shè)工程施工合同風險管理第二節(jié)風險管理一、風險管理過程風險識別：識別風險的來源和種類風險分類：研究各類風險以及其對個人和組織的影響。風險分析：通過運用分析技術(shù)，研究各類風險及風險組合的可能后果。風險回應(yīng)：通過采用將風險轉(zhuǎn)移給另一方或?qū)L險自留等方式，研究如何對風險進行管理。風險管理過程風險管理計劃編制風險識別風險定性分析風險定量分析風險應(yīng)對計劃編制風險監(jiān)控對風險的一般認識風險和項目目生命周期期風險時間風險增加期望值賭金第二節(jié)風風險管理理二、風險管管理的任務(wù)務(wù)－在招標投投標過程中中和合同簽簽訂前對風風險作全面面分析和預(yù)預(yù)測。－對風險進進行有效預(yù)預(yù)防－在合同實實施中對可可能發(fā)生或或已經(jīng)發(fā)生生的風險進進行有效控控制。第二節(jié)風風險管理理三、風險分分析的主要要任務(wù)－損失發(fā)生生前的目標標1、節(jié)約經(jīng)營營成本2、減少憂慮慮心理3、達到應(yīng)盡盡社會責任任－損失發(fā)生生后的目標標1、維持組織織繼續(xù)生存存2、使組織收收益穩(wěn)定3、使組織繼繼續(xù)發(fā)展第二節(jié)風風險管理理四、承擔風風險的基本本原則P192五、風險險防范的一一般方法1、風險回避避（拒絕承承擔風險，，避開風險險）2、風險降低低（風險緩緩和，采取取措施減輕輕損失）3、風險轉(zhuǎn)移移（采取一一定措施轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移給第三三方）4、風險自留留（風險接接受）第二節(jié)風風險管理理六、業(yè)主的的風險防范范1、認真編制制好招標文文件和相應(yīng)應(yīng)的合同文文件2、認真對投投標人進行行資格預(yù)審審3、做好評標標、定標工工作4、聘請信譽譽良好的監(jiān)監(jiān)理工程師師5、高度重視視開工前及及工程實施施過程中的的協(xié)調(diào)管理理，及時處處理項目的的重大問題題。6、利用經(jīng)濟濟、法律等等手段約束束承包商違違約所造成成的工程損損失。第二節(jié)風風險管理理七、承包商商的風險防防范1、社會風險險的防范2、自然風險險防范3、商務(wù)風險險防范4、其他風險險防范風險管理術(shù)術(shù)語風險三要素素－風險事件件－風險的影影響結(jié)果－風險發(fā)生生的概率風險管理中中的基本要要點風險只存在在于未來。。風險識別是是至關(guān)重要要的一步。。風險可以量量化成貨幣幣值:QR=可能性×結(jié)果QR=%××￥QR=60%×10,000￥QR=6,000￥風險可以按按常規(guī)的刻刻度值方法法進行排序序–風險矩陣。。使用風險矩矩陣12345X54321結(jié)果高中低可能性刻度值的含含義:1–很低;2––小;3––中等;4–比較大;5––十分大一旦所有風風險的可能能性和結(jié)果果進行了排排序,全部風險即即可對應(yīng)到到風險矩形形表格中.風險的影響響結(jié)果是什什么?(QR=LxC)風險管理計計劃編制輸入風險管理輸輸入組織風險管管理政策確定角色和和職責項目利益相相關(guān)者風險險承受能力力組織風險管管理計劃的的模板工作分解結(jié)結(jié)構(gòu)（WBS）工具和技術(shù)術(shù)計劃編制會會議風險管理計計劃編制風險管理計計劃編制的的輸出風險管理計計劃：1、項目生命命周期風險險管理的結(jié)結(jié)構(gòu)和執(zhí)行行2、不是單個個風險的應(yīng)應(yīng)對計劃包括：方法法、角色和和職責、預(yù)預(yù)算、時間間（風險管理理過程的頻頻率）、評評分和解釋釋，以及風險應(yīng)應(yīng)對行動、、行動執(zhí)行行人、執(zhí)行行方式等風風險臨界標標準3、報表格式式4、跟蹤計劃劃風險的識別別風險識別的的輸入風險管理的的計劃項目計劃編編制的輸出出風險的類別別歷史信息工具和技術(shù)術(shù)文檔審核信息采集技技術(shù)檢查表假定分析圖表分析技技術(shù)風險的識別別風險識別的的輸出風險風險觸發(fā)因因素其他過程的的輸入?yún)⑴c風險識識別互相作用的的過程第一個相互互作用產(chǎn)生生于項目團團隊或風險險管理團隊隊第二個相互互作用產(chǎn)生生于全項目目團隊和主主要的項目目干系人最后的一個個相互作用用是由項目目以外的人人員產(chǎn)生的的風險的識別別信息獲取的的技術(shù)頭腦風暴、、德爾菲技技術(shù)、面試試技術(shù)、優(yōu)優(yōu)勢、劣勢勢、機會、、威脅（SWOT）分析技術(shù)。。德爾菲法：：減少人們們對數(shù)據(jù)信信息的偏見見，避免大大家受到結(jié)結(jié)果的影響響。SWOT分析－提高高對風險的的綜合考慮慮。風險的識別別風險伴隨項項目生命周周期缺乏相關(guān)技技術(shù)的專家家范圍或問題題的定義不不清未作可行性性研究目標不明確確缺乏主人翁翁“投入””精神未制定風險險管理計劃劃應(yīng)急計劃說明不清晰晰范圍不清晰晰沒有管理層層的支持團隊成員角角色定義不不清，缺乏乏有經(jīng)驗的的成員風險的識別別風險伴隨項項目生命周周期勞工缺乏技技能材料不足天氣原因范圍變更進度變更法律或法規(guī)規(guī)變更執(zhí)行失敗質(zhì)量差客戶不接受受驗收建設(shè)變更現(xiàn)金流的問問題定性分析風險定性分分析的輸入入風險管理計計劃已識別的風風險項目狀況項目類型準確的數(shù)據(jù)據(jù)風險程度的的概率和影影響工具和技術(shù)術(shù)風險概率和和影響概率／影響響率矩陣項目假定測測試數(shù)據(jù)精確明明細定性分析風險定性分分析的輸出出項目整體的的風險級別別風險級別的的先后順序序表需要額外分分析和管理理的風險列列表定性風險分分析結(jié)果的的趨勢量化分析利用模擬和和決策分析析確定風險險達到特定的的項目目標標的概率分分析成本耗損程程度及應(yīng)急急儲備資金金計劃量化風險分分析的輸入入風險管理計計劃已識別的風風險項目狀況風險的優(yōu)先先順序列表表需進行額外外分析和管管理的風險險列表歷史信息專家判斷其他計劃編編制的輸出出量化分析量化風險分分析的工具具和技術(shù)面試敏感度分析析決策樹分析析模擬分析量化風險分分析的輸出出量化風險的的優(yōu)先順序序列表項目的風險險概率分析析實現(xiàn)項目成成本和時間間目標的概概率量化風險分分析結(jié)果的的趨勢量化分析面對風險的的態(tài)度效用理論風險逃避（（風險避免免）風險追隨（（風險尋求求）風險中立敏感度的分分析在基準價值值范圍上，，確定對項項目的潛在在影響最在在、含有不不確定因素素的風險。。量化分析決策樹分析析實例：某家公司準準備投標并并分析了相相關(guān)信息，，一種新的的工具馬上上就要投放放市場，假假如公司利利用這個新新工具的話話，可以保保持進度并并賺五萬元元人民幣，，否則，公公司將損失失一萬元人人民幣。新新工具投放放市場的概概率假設(shè)為為20%，請進行投投標決策。。量化分析決策樹分析析投標？EMV＝2000投標2000不投標0-100005000000新工具投放20%新工具不投放放80%新工具投放20%新工具不投放放80%備選方案分支決策點機會點量化分析風險對計劃編編制的輸入風險管理計劃劃風險優(yōu)先順序序列表項目的風險等等級量化的風險優(yōu)優(yōu)先順序列表表項目概率分析析成本和時間目目標完成的概概率潛在的應(yīng)對風風險列表風險臨界點風險的所有者者風險的共有原原因定性和量化風風險分析結(jié)果果的趨勢應(yīng)對計劃的編編制風險應(yīng)對計劃劃編制的工具具和技術(shù)風險避免風險轉(zhuǎn)移風險緩解風險接受風險應(yīng)對計劃劃編制的輸出出風險應(yīng)對計劃劃（風險記錄錄）剩余風險次要的風險契約協(xié)議應(yīng)急儲備金需需求計劃其他過程的輸輸入項目修訂計劃劃的輸入風險應(yīng)對的分分類規(guī)避通過排除風險險的原因來排排除具體的威威脅。項目經(jīng)經(jīng)理無法排除除所有的風險險；減少項目范圍圍、增加資源源或時間、采采用慣例方法法、篩選不熟熟悉的承包商商。轉(zhuǎn)移將風險轉(zhuǎn)移給給其他組織；；處理財務(wù)風險險的最有效的的應(yīng)對類型；；投保方以支付付風險保險金金的形式轉(zhuǎn)移移風險，由保保險機構(gòu)承擔擔風險。包括括保險、合同同績效保單、、保修期、擔擔保等方式；；固定價格合同同是將風險轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移給賣方。。風險應(yīng)對的分分類緩解（降低風風險）通過降低風險險發(fā)生概率及及風險結(jié)果的的有害程度來來緩解EMV的影響盡早采取有效效的行動接受（保留的的）無法確定合適適的、應(yīng)對策策略的風險處處理方法應(yīng)主動地制定定一個應(yīng)急計計劃大部分風險的的處理方式是是采取接受類類型風險應(yīng)對的分分類接受（繼續(xù)））應(yīng)急計劃是處于退卻的的位置（次要要的選擇），，或在項目的的風險事件發(fā)發(fā)生產(chǎn)生負面面影響的權(quán)變變措施。應(yīng)急計劃的編編制制定管理計劃劃，以應(yīng)對發(fā)發(fā)生在項目中中的具體風險險事件。預(yù)算中的應(yīng)急急儲備管理，，包括備選的的進度活動或或應(yīng)急對應(yīng)的的權(quán)宜措施，，以及項目停停止后進行的的責任評估。。風險應(yīng)對的分分類高風險通過減低發(fā)生生概率或風險險結(jié)果的影響響來改變風險險應(yīng)急儲備金中級的風險保證這些風險險不再擴大、、同時降低風風險的危害應(yīng)急儲備低風險不必減低該類類風險，但是是應(yīng)定期的追追蹤這些風險險，以保證不不會成為嚴重重問題剩余風險：指指風險應(yīng)對后后剩余的風險險二次風險：采采取風險應(yīng)對對措施后連帶帶發(fā)生的直接接結(jié)果風險應(yīng)對的分分類協(xié)商應(yīng)對的可可行技術(shù)協(xié)商高風險任任務(wù)的截止時時間盡量優(yōu)先實施施高風險任務(wù)務(wù)