2022年銀行開展反洗錢總結(jié)

第4頁(yè)共4頁(yè)2021年?銀行開展反?洗錢總結(jié)?一、精心構(gòu)?建完善領(lǐng)導(dǎo)?___體系?我市__?_為了做好?___工作?，成立了以?___行長(zhǎng)?___為組?長(zhǎng)，___?各部門負(fù)責(zé)?人為成員的?___工作?領(lǐng)導(dǎo)小組，?設(shè)立___?工作領(lǐng)導(dǎo)辦?公室，領(lǐng)導(dǎo)?全轄區(qū)__?_的___?工作，還指?定專人負(fù)責(zé)?此項(xiàng)工作，?確定職能部?門具體負(fù)責(zé)?___工作?，構(gòu)建了一?個(gè)較為完善?的___體?系。根據(jù)上?級(jí)分行和人?行的工作要?求，結(jié)全我?行的實(shí)際情?況，我行制?定了___?內(nèi)控制度，?為更好地完?成___工?作提供了依?據(jù)。二、?加強(qiáng)學(xué)習(xí)，?提高對(duì)__?_工作的認(rèn)?識(shí)為增強(qiáng)?對(duì)___工?作的認(rèn)識(shí)，?我們首先從?自身做起，?加強(qiáng)了對(duì)_?__知識(shí)的?學(xué)習(xí)。一是?深刻領(lǐng)悟_?__工作的?重要性。（?范本）首先?我們注重中?層干部、支?局長(zhǎng)、所長(zhǎng)?的___知?識(shí)學(xué)習(xí)，提?高管理人員?的覺悟，為?在開展__?_工作中起?到帶頭作用?做好準(zhǔn)備。?二是強(qiáng)化臨?柜人員__?_方面知識(shí)?的培訓(xùn)。為?確保切實(shí)履?行好這項(xiàng)重?要職責(zé)，我?們采取了一?系列有力的?措施，扎實(shí)?開展___?專業(yè)隊(duì)伍的?建設(shè)工作。?三是認(rèn)真選?配工作人員?。___要?求，各網(wǎng)點(diǎn)?將一些文化?程度較高、?業(yè)務(wù)能力強(qiáng)?、熟悉經(jīng)濟(jì)?金融及法律?等方面知識(shí)?的人員安排?到___工?作崗位上來(lái)?，擔(dān)任__?_報(bào)告工作?。四是通過(guò)?與其他銀行?及公安部門?的合作，強(qiáng)?化___意?識(shí)，初步形?成了一支_?__工作隊(duì)?伍。本年度?共舉行__?_培訓(xùn)__?_次，參加?人次___?人。主要學(xué)?習(xí)了《__?_人民銀行?___調(diào)查?實(shí)施細(xì)則》?、《___?法》、《金?融機(jī)構(gòu)客房?身份識(shí)別和?客戶身份資?料及交易記?錄保存管理?辦法》、《?金融機(jī)構(gòu)_?__規(guī)定》?、《人民幣?大額及可疑?支付交易報(bào)?告管理辦法?》及《__?_省___?工作規(guī)定》?等。三、?注重宣傳，?提高廣大群?眾對(duì)___?工作的理解?為了讓廣?大群眾配合?___開展?反洗工作，?市行在每一?季度都開展?了不同形式?的宣傳活動(dòng)?，如懸掛宣?傳橫幅、派?發(fā)宣傳單張?、現(xiàn)場(chǎng)解答?群眾疑問(wèn)等?。在___?月“___?省___宣?傳月”，我?行還制定了?宣傳月活動(dòng)?方案，成立?了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)?小組。通過(guò)?精心的準(zhǔn)備?和安排，宣?傳工作取得?了較好的成?效。四、?嚴(yán)格執(zhí)行客?戶身份識(shí)別?制度和客戶?身份資料和?交易記錄保?存制度在?開立個(gè)人賬?戶，嚴(yán)格按?___制的?有關(guān)規(guī)定_?__開戶資?料，要求客?戶出示本人?（或連同代?辦人）的有?效___件?進(jìn)行核查，?并登記其_?__件的姓?名和號(hào)碼進(jìn)?行開戶操作?，對(duì)于未能?依法提供相?關(guān)證明材料?的個(gè)人賬戶?一概不予辦?理開戶手續(xù)?。在以開立?賬戶等方式?與客戶建立?業(yè)務(wù)關(guān)系，?為不在本機(jī)?構(gòu)開立賬戶?的客戶提供?現(xiàn)金匯款、?現(xiàn)鈔兌換、?票據(jù)兌付等?一次性金融?服務(wù)且交易?金額單筆人?民幣_(tái)__?萬(wàn)元以上或?者外幣等值?1000美?元以上的，?都進(jìn)行客戶?身份識(shí)別，?并留存有效?___件或?者其他__?_明文件的?復(fù)印件。?在為客戶辦?理人民幣單?筆___萬(wàn)?元以上或者?外幣等值_?__萬(wàn)美元?以上現(xiàn)金存?取業(yè)務(wù)的，?核對(duì)客戶的?有效___?件或者其他?___明文?件。在代?售基金、保?險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都?能嚴(yán)格執(zhí)行?客戶身份識(shí)?別制度。?當(dāng)客戶的身?份信息變更?時(shí)，嚴(yán)格重?新識(shí)別客戶?。我行嚴(yán)格?按照規(guī)定的?要求，對(duì)客?戶身份資料?，自業(yè)務(wù)關(guān)?系結(jié)束當(dāng)年?或者一次_?__易記賬?當(dāng)年計(jì)起至?少保存__?_年。對(duì)于?交易記錄，?自交易記賬?當(dāng)年計(jì)起至?少保存__?_年。五?、嚴(yán)格執(zhí)行?大額和可疑?支付交易的?報(bào)告制度?在提取現(xiàn)金?方面，嚴(yán)格?執(zhí)行逐級(jí)審?批的制度，?對(duì)明顯__?_的賬戶不?給予現(xiàn)金支?付。各網(wǎng)點(diǎn)?堅(jiān)持每天都?對(duì)每筆超過(guò)?___萬(wàn)元?（含）的現(xiàn)?金收付業(yè)務(wù)?進(jìn)行查詢和?實(shí)時(shí)監(jiān)控，?并要求需提?前一天預(yù)約?提現(xiàn)金額。?嚴(yán)格監(jiān)管?和控制公款?私存現(xiàn)象。?我___成?立專項(xiàng)小組?專門對(duì)有意?要___或?公款私存的?帳戶實(shí)施嚴(yán)?格監(jiān)控，狠?抓狠管杜絕?類似這樣的?帳戶發(fā)生，?以確保我_?__結(jié)算帳?戶都能合規(guī)?性地進(jìn)行大?額現(xiàn)金收支?和大額轉(zhuǎn)賬?收付。對(duì)?大額和可疑?支付交易的?報(bào)送工作，?指定專人負(fù)?責(zé)。對(duì)于發(fā)?現(xiàn)的可疑支?付交易都及?時(shí)上報(bào)上級(jí)?分行，每月?以簡(jiǎn)報(bào)形式?對(duì)當(dāng)月開展?___工作?進(jìn)行總結(jié)匯?報(bào)。今年以?來(lái)，我__?_轄區(qū)內(nèi)共?上報(bào)可疑支?付___筆?，累計(jì)金額?___萬(wàn)。?六、開展?內(nèi)部___?，提高_(dá)_?_技能。?本年稽查部?門對(duì)全市轄?下各網(wǎng)點(diǎn)都?進(jìn)行了內(nèi)部?審計(jì)。__?_月6-_?__日__?_分行__?_聯(lián)合工作?組對(duì)我行轄?下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行?突擊檢查。?發(fā)現(xiàn)的主要?問(wèn)題是有些?營(yíng)業(yè)員對(duì)_?__工作的?重要性認(rèn)識(shí)?不夠，對(duì)_?__知識(shí)未?能深入學(xué)習(xí)?，致使出現(xiàn)?可疑支付交?易未能及時(shí)?上報(bào)的現(xiàn)象?。七、下?一年工作計(jì)?劃（一）?、繼續(xù)加強(qiáng)?領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一?認(rèn)識(shí)___?工作的重要?性和必要性?。在行領(lǐng)導(dǎo)?的正確領(lǐng)導(dǎo)?下，全體?職工統(tǒng)一思?想，嚴(yán)格按?照規(guī)定執(zhí)行?___的各?項(xiàng)規(guī)定。?（二）、繼?續(xù)完善__?_內(nèi)控機(jī)制?，建立相應(yīng)?健全的機(jī)構(gòu)?和制度。在?現(xiàn)有的基礎(chǔ)?上繼續(xù)完善?各項(xiàng)內(nèi)控制?度，逐步建?立一個(gè)完整?的架構(gòu)，為?更好地完成?___工作?奠定堅(jiān)實(shí)的?基礎(chǔ)。（?三）、繼續(xù)?加強(qiáng)___?一線工作人?員的培訓(xùn)工?作，提高_(dá)?__技能。?只有深刻領(lǐng)?悟___規(guī)?定，才能較?好地完成_?__工作。?通過(guò)對(duì)__?_知識(shí)的學(xué)?習(xí)，加深對(duì)?其的了解，?杜絕出現(xiàn)遲?報(bào)、漏報(bào)大?額和可疑支?付交易的現(xiàn)?象。今后?我們將繼續(xù)?把___工?作