2017年興業(yè)銀行(金融業(yè)務(wù))真題精選

2017年興業(yè)銀行(金融業(yè)務(wù))真題精選

[多項選擇題]

1、國際保理業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)各方為（）

A.出口商（賣方）

B.進口商（債務(wù)人）

C.出口保理商

D.進口保理商

參考答案：A,B,C,D

[多項選擇題]

2、對于已在銀行辦理貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，匯票到期時如果銀行不獲付款，銀行可以對哪些票據(jù)當(dāng)事人行使追索權(quán)（）。

A.承兌人

B.背書人

C.出票人

D.商業(yè)匯票其他債務(wù)人

參考答案：A,B,C,D

[多項選擇題]

3、結(jié)算中心與財務(wù)公司相比，以下描述正確的是（）

A.結(jié)算中心不是企業(yè)法人

B.結(jié)算中心可開展票據(jù)托管服務(wù)

C.結(jié)算中心不需要繳納營業(yè)稅

D.結(jié)算中心可開展內(nèi)部結(jié)算業(yè)務(wù)

參考答案：A,B,D

[多項選擇題]

4、企業(yè)對資金進行集中管理模式主要是體現(xiàn)在對銀行賬戶的管理方式上，比較常見的賬戶管理方式有哪些（）

A.統(tǒng)收統(tǒng)支

B.收支兩條線

C.收支一條線

D.賬戶監(jiān)控

參考答案：A,B,C,D

[多項選擇題]

5、興業(yè)銀行現(xiàn)金管理的業(yè)務(wù)范疇包括（）

A.企業(yè)結(jié)算中心（含財務(wù)公司）類

B.跨銀行資金管理系統(tǒng)類

C.電子商務(wù)類

D.代理國庫集中收付類

參考答案：A,B,C,D

[多項選擇題]

6、赤道原則要求金融機構(gòu)對適用范圍內(nèi)的項目，按照潛在的環(huán)境社會風(fēng)險和影響程度分為（）類。

A.A

B.B

C.C

D.D

參考答案：A,B,C

[多項選擇題]

7、固定資產(chǎn)貸款所需要關(guān)注的風(fēng)險有哪些（）

A.借款人是否符合興業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸款的基本條件

B.項目的可行性和必要性

C.項目資金的籌措能力

D.擔(dān)保能力

參考答案：A,B,C,D

[單項選擇題]

8、以下關(guān)于興業(yè)銀行同業(yè)授信管理敘述不正確的是（）

A.總行授信審批部負(fù)責(zé)全行同業(yè)業(yè)務(wù)授信額度的審查審批

B.總行同業(yè)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)全行同業(yè)業(yè)務(wù)的統(tǒng)一協(xié)調(diào)和管理

C.總行風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)全行同業(yè)業(yè)務(wù)的的監(jiān)督檢查和風(fēng)險監(jiān)測

D.總行資金營運中心負(fù)責(zé)全行同業(yè)業(yè)務(wù)授信額度切塊管理

參考答案：D

[多項選擇題]

9、興業(yè)銀行的合同能源管理融資業(yè)務(wù)，對于節(jié)能服務(wù)公司業(yè)務(wù)準(zhǔn)入基本要求是（）

A.無不良信用記錄，注冊資本500萬元以上（含，下同），技術(shù)、市場開發(fā)、財務(wù)及內(nèi)控體系完整、有效

B.具備2年以上合同能源管理項目運作經(jīng)驗，已建成運營項目兩個以上或其總合同總金額500萬元以上

C.實際控制人或經(jīng)營負(fù)責(zé)人具備2年以上相關(guān)從業(yè)背景，無不良信用記錄

D.具備項目設(shè)計、實施和運營保障能力，擁有與業(yè)務(wù)規(guī)模匹配的專職技術(shù)人員及項目管理人員。節(jié)能服務(wù)涉及專業(yè)資質(zhì)要求的，應(yīng)具備相關(guān)專業(yè)資質(zhì)（包括但不限于咨詢、設(shè)計、施工等資質(zhì)），并配套具有從業(yè)資格的相關(guān)人員

參考答案：A,B,C,D

[多項選擇題]

10、固定資產(chǎn)貸款按照項目性質(zhì)分為（）

A.基本建設(shè)貸款

B.技術(shù)改造貸款

C.科技開發(fā)貸款

D.商業(yè)網(wǎng)點設(shè)施貸款

參考答案：A,B,C,D

[單項選擇題]

11、期貨保證金是指在期貨交易中，任何交易者必須按照其所買賣期貨合約價值的一定比例，通常為（）

A.5%-10%

B.20%-30%

C.50%-60%

D.70%-80%

參考答案：A

[多項選擇題]

12、綠色債券和非綠色債券有什么不同（）

A.資金投資方向不同

B.披露要求不同

C.更容易獲得政府支持

D.審批發(fā)行流程完全不同

參考答案：A,B,C

[多項選擇題]

13、興業(yè)銀行授信支持的并購交易需滿足如下條件（）

A.具有真實的并購交易背景

B.并購交易符合國家產(chǎn)業(yè)政策和興業(yè)銀行信貸政策的導(dǎo)向

C.涉及國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入、反壟斷、國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等事項的，應(yīng)按適用法律法規(guī)和政策要求，取得有關(guān)方面的批準(zhǔn)和履行相關(guān)手續(xù)

D.并購方與目標(biāo)企業(yè)之間具有一定的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性

參考答案：A,B,C,D

[單項選擇題]

14、商業(yè)銀行債券，不包括（）。

A.次級債券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.混合資本債券

D.政策性金融債券

參考答案：D

[多項選擇題]

15、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是指托管銀行作為獨立的第三方，依據(jù)法律規(guī)定和托管合同約定，對托管資產(chǎn)提供（）、投資監(jiān)督、信息披露等專業(yè)服務(wù)

A.安全保管

B.資金清算

C.資產(chǎn)估值

D.會計核算

參考答案：A,B,C,D

[多項選擇題]

16、融資租賃業(yè)務(wù)的承租人不得（）。

A.出售租賃物

B.抵押租賃物

C.轉(zhuǎn)讓租賃物

D.未經(jīng)出租人同意對租賃物進行維修

參考答案：A,B,C

[多項選擇題]

17、有關(guān)借新還舊的說法，正確的有（）

A.借新還舊指借款人向銀行貸款以清償先前所欠同一銀行貸款的行為，即“以貸還貸”

B.借新還舊指新款用于還舊款，即借款人向銀行貸款以清償先前所欠同一銀行貸款的行為

C.借新還舊指商業(yè)銀行對到期難以收回的貸款采取發(fā)放新貸款，沖抵舊貸款的一種放貸

D.金融機構(gòu)和借款人之間可以沒有借新還舊的共同意思，而由金融機構(gòu)單方面作“借新還舊”

參考答案：A,B,C

[單項選擇題]

18、（）是人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)的主管部門。

A.總行同業(yè)業(yè)務(wù)部

B.總行計劃財務(wù)部

C.總行資產(chǎn)管理部

D.總行資金營運中心

參考答案：A

[多項選擇題]

19、金融租賃業(yè)務(wù)中，對于機械設(shè)備類租賃物，一般要求承租人購買的保險險種包括（）。

A.公眾責(zé)任險

B.機器損壞險

C.財產(chǎn)險

D.盜搶險

參考答案：B,C

[多項選擇題]

20、貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具（）

A.現(xiàn)金

B.期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單

C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券

D.中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具

參考答案：A,B,C,D

[多項選擇題]

21、《興業(yè)銀行員工合規(guī)手冊》（興銀規(guī)〔2013〕93號）第二十六條，員工不得有下列等違反廉潔自律的行為（）

A.利用職務(wù)上的便利

B.索取、收受賄賂

C.違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費

D.謀取其他不正當(dāng)利益

參考答案：A,B,C,D

[單項選擇題]

22、金融衍生工具的總體風(fēng)險中，由于金融衍生工具持有者無法在市場上找到出售或平倉機會的風(fēng)險被稱為（）

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

參考答案：B

[多項選擇題]

23、興業(yè)銀行小微企業(yè)“交易貸”用途包括（）

A.原料采購

B.日常經(jīng)營周轉(zhuǎn)

C.固定資產(chǎn)投資

D.設(shè)備購置更新

參考答案：A,B

[多項選擇題]

24、以下屬于證券公司資金融出業(yè)務(wù)選項有（）

A.融資融券

B.股票質(zhì)押式回購

C.約定式購回

D.集合資產(chǎn)管理計劃銷售

參考答案：A,B,C

[單項選擇題]

25、我國人民銀行規(guī)定金融機構(gòu)人民幣資金同業(yè)借款最短期限和最長期限（）

A.1個月—6個月

B.2個月—1年

C.6個月—2年

D.4個月—3年

參考答案：D

[單項選擇題]

26、國內(nèi)買方信貸業(yè)務(wù)中，興業(yè)銀行授信主體應(yīng)為（）

A.終端用戶

B.經(jīng)銷商

C.經(jīng)銷商和終端用戶均可

D.核心企業(yè)

參考答案：A

[多項選擇題]

27、保理融資業(yè)務(wù)項下的融資工具主要包括（）

A.銀行承兌匯票

B.商票保貼

C.國內(nèi)信用證

D.本外幣流動資金貸款

參考答案：A,B,C,D

[多項選擇題]

28、總行“銀銀平臺”系統(tǒng)實現(xiàn)的功能包括（）

A.個人柜面通

B.代理對公客戶資金匯兌

C.代理接入現(xiàn)代化支付系統(tǒng)

D.代理理財產(chǎn)品銷售

參考答案：A,B,C,D

[多項選擇題]

29、《興業(yè)銀行標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押授信業(yè)務(wù)管理辦法》中所稱的交易所包括（）

A.上海期貨交易所

B.鄭州商品交易所

C.大連商品交易所

D.上海黃金交易所

參考答案：A,B,C

[單項選擇題]

30、資產(chǎn)證券化是近三十年來世界金融領(lǐng)域最重大和發(fā)展最迅速的金融創(chuàng)新工具之一。作為重要的融資手段，資產(chǎn)證券化在國外使用已經(jīng)相當(dāng)普遍。（）是最早進行資產(chǎn)證券化，也是資產(chǎn)證券化最發(fā)達的國家。

A.中國

B.英國

C.日本

D.美國

參考答案：D

[多項選擇題]

31、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)開展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得委托個人或不符合條件的第三方機構(gòu)為其提供投資建議，管理人依法應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)不因委托而免除，不得存在以下情形（）

A.由第三方機構(gòu)直接執(zhí)行投資指令

B.第三方機構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方以其自有資金或募集資金投資于機構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃劣后級份額

C.向提供實質(zhì)服務(wù)的第三方機構(gòu)支付費用

D.資產(chǎn)管理計劃與第三方機構(gòu)本身存在利益沖突或利益輸送

參考答案：A,B,D

[單項選擇題]

32、控貨融資業(yè)務(wù)的押品價值和所對應(yīng)質(zhì)押授信余額無論在何種模式下，授信期間應(yīng)確保（）

A.動產(chǎn)及貨權(quán)的價值×質(zhì)押率≤所對應(yīng)質(zhì)押授信風(fēng)險敞口

B.動產(chǎn)及貨權(quán)的價值×質(zhì)押率>所對應(yīng)質(zhì)押授信風(fēng)險敞口

C.動產(chǎn)及貨權(quán)的價值×質(zhì)押率≥所對應(yīng)質(zhì)押授信風(fēng)險敞口

D.動產(chǎn)及貨權(quán)的價值×質(zhì)押率<所對應(yīng)質(zhì)押授信風(fēng)險敞口

參考答案：C

[多項選擇題]

33、國內(nèi)信用證項下融資業(yè)務(wù)品種中，屬于賣方融資產(chǎn)品的包括（）

A.打包貸款

B.議付

C.應(yīng)收款貼現(xiàn)

D.福費廷

參考答案：A,B,C,D

[多項選擇題]

34、投資池管理指標(biāo)體系是在平衡各類風(fēng)險及收益因素后形成的一整套針對投資池投資組合管理的多維度指標(biāo)體系，包括信用風(fēng)險管理指標(biāo)體系、流動性風(fēng)險管理指標(biāo)體系和市場風(fēng)險管理指標(biāo)體系。其中，信用風(fēng)險管理指標(biāo)體系主要包括（）

A.信用評級分布

B.主承銷商分布

C.行業(yè)集中度

D.單一主體集中度

參考答案：A,B,C,D

[多項選擇題]

35、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)設(shè)立結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃，不得存在以下情形（）

A.股票類結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃的桿杠倍數(shù)超過1倍

B.混合類結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃的杠桿倍數(shù)超過1倍

C.固定收益類結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃的杠桿倍數(shù)超過3倍

D.其他類結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃的杠桿倍數(shù)超過4倍

參考答案：A,B,C

[單項選擇題]

36、倉單質(zhì)押是指客戶（出質(zhì)人）將其合法擁有的倉單移交興業(yè)銀行（質(zhì)權(quán)人）占有，將該權(quán)利憑證作為興業(yè)銀行債權(quán)的擔(dān)保，倉單質(zhì)押合同生效的條件是（）。

A.雙方有效簽章

B.貨物的移交占管

C.倉單的背書轉(zhuǎn)讓

D.有明確的擔(dān)保條款

參考答案：C

[判斷題]

37、房地產(chǎn)開發(fā)貸款是指興業(yè)銀行向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放的用于開發(fā)建設(shè)供銷售或出租的住房、商業(yè)用房及其配套設(shè)施的貸款，包括土地儲備貸款。

參考答案：錯

[多項選擇題]

38、《關(guān)于完善銀行理財業(yè)務(wù)組織管理體系有關(guān)事項的通知》中銀行業(yè)金融機構(gòu)開展理財業(yè)務(wù)事業(yè)部制改革的要求包含（）

A.單獨核算

B.風(fēng)險隔離

C.行為規(guī)范

D.分部管理

參考答案：A,B,C

[單項選擇題]

39、下列哪個授信品種不屬于表內(nèi)授信（）

A.押匯

B.貼現(xiàn)

C.黃金租借

D.貸款

參考答案：C

[判斷題]

40、企業(yè)辦理資信證明不能進行收費項目的減免。

參考答案：對

[多項選擇題]

41、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)設(shè)立結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃，不得違背以下原則（）

A.利益共享

B.風(fēng)險共擔(dān)

C.風(fēng)險與收益相匹配

D.權(quán)益相同

參考答案：A,B,C

[單項選擇題]

42、以下情況不得辦理貼現(xiàn)的有（）。

A.背書記載“委托收款”字樣

B.背書記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣

C.背書記載“質(zhì)押”字樣

D.以上三者均不得辦理貼現(xiàn)

參考答案：D

[單項選擇題]

43、票據(jù)池業(yè)務(wù)中，非低風(fēng)險銀行承兌的匯票質(zhì)押率最高不超過（）

A.70%

B.80%

C.90%

D.100%

參考答案：D

[判斷題]

44、客戶經(jīng)理或業(yè)務(wù)助理填報并提交《興業(yè)“結(jié)算惠”客戶簽約審核表》，由經(jīng)營機構(gòu)負(fù)責(zé)人審核同意，報分行現(xiàn)金管理部負(fù)責(zé)人審批。

參考答案：錯

[多項選擇題]

45、金融市場條線同業(yè)增信業(yè)務(wù)應(yīng)加強對同業(yè)增信的核實，堅持“雙人、實地、面簽”原則，其中“雙人”是指（）

A.原則上應(yīng)為熟悉業(yè)務(wù)流程的人員

B.分行風(fēng)險管理職能部門指定人員與經(jīng)營機構(gòu)員工

C.總行經(jīng)營部門風(fēng)險中臺指定人員與業(yè)務(wù)前臺員工

D.雙人中可以有一個是興業(yè)銀行非正式員工

參考答案：A,B,C

[多項選擇題]

46、興業(yè)銀行自2008年11月起先后推出了（）等三家商品期貨交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。

A.鄭州商品交易所

B.大連商品交易所

C.上海期貨交易所

D.上海證券交易所

參考答案：A,B,C

[單項選擇題]

47、根據(jù)《興業(yè)銀行企業(yè)金融總部關(guān)于實施供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)準(zhǔn)入管理的通知》，國內(nèi)訂單融資買方如符合以下哪個條件可直接準(zhǔn)入（）。

A.中國移動、中國聯(lián)通、中國電信及其下屬三級子公司

B.二級乙等及以上醫(yī)院

C.公立和私立學(xué)校

D.地市級（含）以上或為上一年度全國百強縣政府

參考答案：D

[判斷題]

48、在注冊有效期內(nèi)債務(wù)融資工具的備案發(fā)行流程主要包括：備案材料制作、項目行內(nèi)審核、承銷發(fā)行、存續(xù)期管理以及到期兌付。

參考答案：錯

[多項選擇題]

49、下列選項屬于興業(yè)銀行理財產(chǎn)品管理系統(tǒng)的是（）

A.FPSS系統(tǒng)

B.CRM系統(tǒng)

C.CFP系統(tǒng)

D.SAM系統(tǒng)

參考答案：A,D

[多項選擇題]

50、我國擁有基金托管資格的金融機構(gòu)包括（）

A.國家開發(fā)銀行

B.中國工商銀行

C.中國銀行

D.興業(yè)銀行

參考答案：B,C,D

[單項選擇題]

51、訂單融資業(yè)務(wù)項下，應(yīng)根據(jù)買賣雙方資信狀況與合作關(guān)系、賣方預(yù)收貨款比例、單筆采購金額、賣方實際采購成本等因素合理確定融資比例。融資比例一般不超過訂單實有金額的（）

A.70%

B.80%

C.90%

D.60%

參考答案：A

[判斷題]

52、興業(yè)銀行對單個借款人發(fā)放的并購貸款余額不超過同期興業(yè)銀行一級資本凈額的5%；全部并購貸款余額占同期興業(yè)銀行一級資本凈額的比例不超過50%。

參考答案：對

[多項選擇題]

53、下列選項屬于“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的內(nèi)容是（）

A.理財業(yè)務(wù)事業(yè)部改革是否全面落實

B.是否存在以自營業(yè)務(wù)承接理財風(fēng)險資產(chǎn)

C.是否存在理財產(chǎn)品相互交易、調(diào)節(jié)收益行為

D.是否存在簽訂“陰陽合同”或抽屜協(xié)議等為非保本理財提供保本承諾

參考答案：A,B,C,D

[多項選擇題]

54、向興業(yè)銀行申請商業(yè)匯票貼現(xiàn)應(yīng)符合以下條件（）。

A.貼現(xiàn)申請人原則上應(yīng)在興業(yè)銀行開立存款賬戶。對于總行年度業(yè)務(wù)授權(quán)書認(rèn)定屬于低風(fēng)險的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，其貼現(xiàn)申請人若因內(nèi)部管理需要無法在興業(yè)銀行開立賬戶，經(jīng)分行認(rèn)定為優(yōu)質(zhì)客戶的，可以辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

B.商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請人或承兌人一方的信用等級必須在A級（含A級）以上

C.銀行承兌