華夏銀行信用卡條線監(jiān)管處罰專題測試202209試題含答案

華夏銀行信用卡條線監(jiān)管處罰專題測試202209不定向選擇題（每題5分，共計(jì)12題，總分60分）

判斷題（每題5分，共計(jì)8題，總分40分）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________團(tuán)隊(duì)主管姓名：________________________員工編號:________________________1、監(jiān)管處罰中員工行為管理方面違規(guī)行為主要表現(xiàn)為（）。*A員工行為管理不到位【正確答案】B員工行為監(jiān)督管理不審慎【正確答案】C員工異常行為長期失察【正確答案】D未能通過有效的內(nèi)部控制措施發(fā)現(xiàn)并糾正員工參與賭博和非法集資【正確答案】E員工行為排查不到位【正確答案】2、反洗錢處罰環(huán)節(jié)有（）。[單選題]*A.識別B.報告C.資料記錄D.以上均是【正確答案】3、信用卡資金流向管控涉及的違規(guī)行為在監(jiān)管行政處罰罰單中主要表現(xiàn)為以下幾種形式（）。*A.信用卡透支資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場【正確答案】B.信用卡資金被用于股市投資、證券交易【正確答案】C.信用卡資金被套現(xiàn)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營【正確答案】D.信用卡資金被用于歸還他行貸款【正確答案】E.信用卡資金流入國家禁止領(lǐng)域或限制領(lǐng)域【正確答案】4、機(jī)構(gòu)審批發(fā)卡的違規(guī)行為在監(jiān)管行政處罰罰單中主要表現(xiàn)為以下幾種形式（）。*A.對申請人收入核定嚴(yán)重不審慎【正確答案】B.未充分核實(shí)申請人提供材料真實(shí)性【正確答案】C.未嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)客戶年齡限制的規(guī)定【正確答案】D.對審批要件完整性要求不嚴(yán)，未能有效識別明顯存在瑕疵的申請要件【正確答案】5、機(jī)構(gòu)額度管理的違規(guī)行為在監(jiān)管行政處罰罰單中主要表現(xiàn)為以下幾種形式（）[單選題]*A.未遵守總授信額度管理制度B.違規(guī)辦理信用卡臨時額度，準(zhǔn)予信用卡超額取現(xiàn)和透支C.未查詢用戶個人信用報告，未調(diào)查了解其在他行的信用卡授信情況，臨時或永久上調(diào)賬戶額度D.以上均是【正確答案】6、分期業(yè)務(wù)的違規(guī)行為在監(jiān)管行政處罰罰單中主要表現(xiàn)為以下幾種形式（）*A.違規(guī)為客戶辦理專項(xiàng)分期、定制分期、客群分期業(yè)務(wù)【正確答案】B.專項(xiàng)分期付款業(yè)務(wù)未有效落實(shí)授信擔(dān)保條件【正確答案】C.分期業(yè)務(wù)授信調(diào)查及風(fēng)險審核未盡職【正確答案】D.信用卡專項(xiàng)分期資金用途核查未執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程【正確答案】7、違反審慎經(jīng)營違規(guī)發(fā)卡行為在監(jiān)管行政處罰罰單中主要表現(xiàn)為以下幾種形式（）*A.信用卡業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則【正確答案】B.違法違規(guī)辦理信用卡【正確答案】C.違規(guī)將信用卡發(fā)卡營銷交由同時是特約商戶的發(fā)卡業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)【正確答案】D.未采取有效措施開展信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督【正確答案】E.違法違規(guī)辦理信用卡【正確答案】8、內(nèi)控及員工行為管理的違規(guī)行為在監(jiān)管行政處罰罰單中主要表現(xiàn)為以下幾種形式（）*A員工行為排查流于形式引發(fā)案件【正確答案】B機(jī)構(gòu)漏報信用卡案件信息【正確答案】C違規(guī)向他人出借信用卡【正確答案】D信用卡透支資金行內(nèi)被挪用【正確答案】E對套現(xiàn)交易監(jiān)控不力導(dǎo)致所轄支行員工信用卡大量套現(xiàn)犯非法經(jīng)營罪【正確答案】9、套現(xiàn)交易的違規(guī)行為在監(jiān)管行政處罰罰單中主要表現(xiàn)為以下幾種形式（）[單選題]*A.內(nèi)部信用卡制度執(zhí)行不力，導(dǎo)致信用卡客戶大量套現(xiàn)行為未被發(fā)現(xiàn)B.對于套現(xiàn)行為，未及時采取降額、止付等有效管控措施C.信用卡監(jiān)測不到位，未對涉嫌套現(xiàn)的特約商戶停止服務(wù)D.以上均是【正確答案】10、消費(fèi)者保護(hù)的違規(guī)行為在監(jiān)管行政處罰罰單中主要表現(xiàn)為以下幾種形式（）*A.對客戶個人信息未盡安全保護(hù)義務(wù)【正確答案】B.存在電話銷售保險過程中欺騙投保人的行為【正確答案】C.信用卡營銷存在不實(shí)或夸大宣傳【正確答案】D.未按照保險公司提供的銷售合同條款全面、客觀揭示所代銷保險產(chǎn)品風(fēng)險【正確答案】11、外包業(yè)務(wù)的違規(guī)行為在監(jiān)管行政處罰罰單中主要表現(xiàn)為以下幾種形式（）*A.信用卡催收外包管理嚴(yán)重不審慎【正確答案】B.未嚴(yán)格按照審慎經(jīng)營規(guī)則把控合作模式風(fēng)險【正確答案】C.信用卡汽車分期資金用途核查未執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程D.信用卡汽車分期貸款審查不嚴(yán)形成不良12、征信業(yè)務(wù)的違規(guī)行為在監(jiān)管行政處罰罰單中主要表現(xiàn)為以下幾種形式（）*A.未按規(guī)定創(chuàng)建異議處理用戶和管理員用戶【正確答案】B.未按規(guī)定及時停用用戶【正確答案】C.未取得客戶授權(quán)查詢信用報告【正確答案】D.未按照與個人信息主體約定的用途使用個人信息【正確答案】E.未準(zhǔn)確、完整、及時地向個人信用數(shù)據(jù)庫報送個人信用信息【正確答案】13、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款”。[判斷題]*對【正確答案】錯14、違反“七不準(zhǔn)、四公開”相關(guān)規(guī)定，違規(guī)收費(fèi)；質(zhì)價相符；制定明確的服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)并公示等屬于消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)中業(yè)務(wù)收費(fèi)環(huán)節(jié)的違規(guī)行為。[判斷題]*對錯【正確答案】15、“取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作”為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中第四十八條條款內(nèi)容之一。[判斷題]*對【正確答案】錯16、反洗錢業(yè)務(wù)違規(guī)行為可表現(xiàn)為“未按照規(guī)定報送可疑交易報告；未按規(guī)定報送大額交易報告。[判斷題]*對【正確答案】錯17、在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)持續(xù)開展客戶盡職調(diào)查，做好反洗錢培訓(xùn)及反洗錢信息報送工作，嚴(yán)禁為任何涉嫌洗錢等違法犯罪活動的客戶提供服務(wù)。[判斷題]*對【正確答案】錯18、嚴(yán)格按照監(jiān)管規(guī)定做好征信信息查詢授權(quán)管理，在特殊情況下，可以越權(quán)查詢個人信息庫、未取得客戶授權(quán)查詢信用報告。[判斷題]*對錯【