互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防范理論考核試題與答案

1、互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防范理論考核一、判斷題（每題4分，共40分）1、互聯(lián)網(wǎng)金融就是通過互聯(lián)網(wǎng)來進(jìn)行金融產(chǎn)品的營(yíng)銷和服務(wù)。單選題 *對(duì)錯(cuò)#2、互聯(lián)網(wǎng)金融抬升了整個(gè)金融系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)。單選題 *對(duì)#錯(cuò)3、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)銀行的負(fù)債與資產(chǎn)端均有沖擊。單選題 *對(duì)#錯(cuò)4、互聯(lián)網(wǎng)金融資本金少、容易過度使用金融杠桿并將風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散至其他金融機(jī)構(gòu)，加劇了整個(gè)金融行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。單選題 *對(duì)#錯(cuò)5、互聯(lián)網(wǎng)金融的場(chǎng)景經(jīng)營(yíng)中的金融風(fēng)險(xiǎn)正在由“C端信用風(fēng)險(xiǎn)”到“B端經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)”轉(zhuǎn)變。單選題 *對(duì)#錯(cuò)6、目前互聯(lián)網(wǎng)金融的展業(yè)門檻已經(jīng)提高，對(duì)資質(zhì)、合規(guī)、運(yùn)營(yíng)提出了更高要求。單選題 *對(duì)#錯(cuò)7、目前來看，針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)金

2、融領(lǐng)域的監(jiān)管政策整體來看是自上而下，全面鋪開；針對(duì)數(shù)字化生態(tài)業(yè)務(wù)是由點(diǎn)成片，體系化管理。單選題 *對(duì)#錯(cuò)8、2021 年是國(guó)內(nèi)眾多互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，尤其是互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)型企業(yè)遭遇監(jiān)管部門有史以來最為嚴(yán)厲的政策監(jiān)管一年。但是，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)監(jiān)管政策尚未落地，行業(yè)的變革轉(zhuǎn)型也還沒有開始。單選題 *對(duì)錯(cuò)#9、相較于傳統(tǒng)的金融業(yè)務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)金融的特點(diǎn)決定了其經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制策略、方法和流程有著更高的要求。單選題 *對(duì)#錯(cuò)10、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)中由于各種不確定因素的存在而招致經(jīng)濟(jì)損失的可能性。單選題 *對(duì)#錯(cuò)二、多選題 （每題6分，共60分）1、互聯(lián)網(wǎng)金融的特點(diǎn)包括但不限于：（） 多選題 *A、資源

3、開放化#B、選擇市場(chǎng)化#C、用戶行為價(jià)值化#D、營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)化#E、成本集約化#F、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大化#2、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)通過（）等方法，預(yù)防、回避、分散或轉(zhuǎn)移經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)，從而減少或避免經(jīng)濟(jì)損失，保證經(jīng)營(yíng)資金安全的行為。 多選題 *A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別#B、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)#C、風(fēng)險(xiǎn)處理#3、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的4種基本類型是：（） 多選題 *A、政策法律風(fēng)險(xiǎn)#B、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)#C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)#D、認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)#E、人為風(fēng)險(xiǎn)4、與一般企業(yè)相比，金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的特征主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（） 多選題 *A、金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失大、涉及面廣。#B、金融機(jī)構(gòu)是社會(huì)各經(jīng)濟(jì)主體風(fēng)險(xiǎn)的集散地。#C、信用中介和信用創(chuàng)造使銀

4、行金融機(jī)構(gòu)面臨較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。#D、互聯(lián)網(wǎng)金融兼具了互聯(lián)網(wǎng)和金融的雙重因子，其風(fēng)險(xiǎn)變得更加復(fù)雜。#5、互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)中風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略取向要實(shí)現(xiàn)以下“五個(gè)轉(zhuǎn)變”： （） 多選題 *A、管理理念上：由控制風(fēng)險(xiǎn)向經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變。#B、管理模式上：由上層級(jí)管理向集中管理轉(zhuǎn)變。#C、管理方式上：由統(tǒng)一管理向數(shù)字化分級(jí)管理轉(zhuǎn)變。#D、管理手段上：由定性為主向定性與定量相結(jié)合轉(zhuǎn)變。#E、管理范圍上：由信用風(fēng)險(xiǎn)管理為主向各類風(fēng)險(xiǎn)管理并重轉(zhuǎn)變。#F、管理技術(shù)上：由傳統(tǒng)的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)向全新的元宇宙轉(zhuǎn)變。6、互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)當(dāng)前重點(diǎn)整改方向是： （） 多選題 *A、符合條件的機(jī)構(gòu)要申設(shè)金融控股公司，金融業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)

5、營(yíng)。#B、支付業(yè)務(wù)回歸支付本源。#C、合規(guī)開展信貸和征信業(yè)務(wù)。#D、加強(qiáng)金融消費(fèi)者保護(hù)。#7、對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融的支付業(yè)務(wù)，主要的監(jiān)管要求有：（） 多選題 *A、不得在支付鏈路中套嵌信貸業(yè)務(wù)#B、堅(jiān)持小額便民、服務(wù)小微，嚴(yán)控向?qū)I(lǐng)域擴(kuò)張#C、提高交易透明度#D、反壟斷和糾正不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)#E、支付行業(yè)整體監(jiān)管將更加嚴(yán)格#8、監(jiān)管部門對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融的信貸和征信業(yè)務(wù)的整改也在快速推進(jìn)，目前對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)信貸業(yè)務(wù)的監(jiān)管態(tài)度是：（） 多選題 *A、明確信貸業(yè)務(wù)中各方的定位和職責(zé)，金融的歸金融，科技的歸科技；#B、所有的金融業(yè)務(wù)都要納入監(jiān)管，并且持證，同樣的業(yè)務(wù)要接受同樣的監(jiān)管；#C、信貸業(yè)務(wù)的核心是信用，監(jiān)管希望打破信息壟斷，建立信息和數(shù)據(jù)覆蓋相對(duì)全面的征信機(jī)構(gòu)。#9、互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管呈現(xiàn)（）四大趨勢(shì) 多選題 *A、監(jiān)管收緊#B、持牌經(jīng)營(yíng)#C、數(shù)據(jù)安全#D、反壟斷#10、2021年12月的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議中，關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管的意見，我們可以從以下方面進(jìn)行解讀：（） 多選題 *A、要正確認(rèn)識(shí)和把握資本的特性和行為規(guī)律。#B、要提振市場(chǎng)主體信心，深入