基金定投課件基礎(chǔ)知識(shí)

1、基金定投基礎(chǔ)知識(shí)2022/9/24目 錄COMPANY01基金定投的定義03基金定投的核心邏輯02基金定投的意義04基金定投的適宜人群2022/9/24什么是基金定投PART ONE2022/9/24什么是基金定投基金定投，就是每隔一段固定時(shí)間、定額投入一只基金，有點(diǎn)類似于銀行的“零存整取”。它也叫“投資平均法”，由于適合入門級(jí)和沒空理財(cái)?shù)娜耍步凶鱸懶人理財(cái)術(shù)“?；穑‵und）從廣義上說，基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。從會(huì)計(jì)角度透析，基金是一個(gè)狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們現(xiàn)在提到的基金主要是指證券投資基金。 2022/9/24基金定投的意義PART TW

2、O2022/9/24個(gè)人局限通貨膨脹基金定投的意義2022/9/24溫和的通脹有利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展2000年以來，中國(guó)過去十幾年的通脹，用貨幣供應(yīng)量M2衡量的“通脹”，復(fù)合增長(zhǎng)率是17%過去十年，有機(jī)會(huì)跑贏通脹的，只有一線城市房產(chǎn)和股票2022/9/242022/9/24基金定投的核心邏輯PART THREE2022/9/24A放棄擇時(shí)長(zhǎng)線投資B降低成本C核心邏輯2022/9/24為什么虧錢？因?yàn)橘I貴了！2022/9/24在這里要敲黑板！采用定投方式，短線投資存在虧損風(fēng)險(xiǎn)！采用定投方式，短線投資存在虧損風(fēng)險(xiǎn)！采用定投方式，短線投資存在虧損風(fēng)險(xiǎn)！定投一共花了：12005=6000元二狗持有的份額數(shù)量：

3、40+20+60+80+40=240全部賣出能拿到：30240=7200元 收益率為20% ！2022/9/24假設(shè)你定投的基金從開始一直漲，之后又跌回了原價(jià)，這個(gè)時(shí)候贖回，平均價(jià)格高于原價(jià)，所以是虧損的。定投一共花了：12005=6000元二狗持有的份額數(shù)量：40+30+20+30+40=160全部賣出能拿到：30160=4800元 虧了20% ！2022/9/24我不想操心！我要長(zhǎng)線投資！2022/9/24基金定投的適宜人群PART FOUR2022/9/24養(yǎng)育子女/養(yǎng)老投資小白上班族/月光族2022/9/24（1） 穩(wěn)定的工資收入（2） 通常沒有時(shí)間和精力投資理財(cái)人群特征適宜程度（1）無需擇時(shí)對(duì)投資者的專業(yè)能力沒有要求（2）按期自動(dòng)扣款，省心省力上班族/月光族2022/9/24（1）投資經(jīng)驗(yàn)匱乏（2）容易陷入“追漲殺跌”的泥潭中人群特征適宜程度（1）無需擇時(shí)對(duì)投資者的專業(yè)能力沒有要求（2）按期自動(dòng)扣款，省心省力投資小白2022/9/24（1）中遠(yuǎn)期有資金需求（2）目前有持續(xù)的經(jīng)濟(jì)能力人群特征適宜程度（1）積少成多，達(dá)到“強(qiáng)制儲(chǔ)蓄”的效果（2）期投資理念是基金定投的重要原則養(yǎng)育子女/養(yǎng)老2022/9/24總結(jié)下來，基金定投不僅適合繁忙的上班族、每個(gè)月攢不下錢的月光族，以及沒有什么投資專業(yè)知識(shí)/經(jīng)驗(yàn)的投資小白，它還是我們養(yǎng)育子女、籌劃養(yǎng)老的重要輔助手段，可以說是一款非常具