融資融券試題1

1、單選題1融資融券合同的期限多長(zhǎng)？如何續(xù)簽合同？ （B ）A 融資融券合同有效期6個(gè)月。在合同到期前一個(gè)月甲乙雙方未書面通知對(duì)方 到期終止合同的，合同有效期自動(dòng)順延6個(gè)月，以此類推B 融資融券合同有效期一年。在合同到期前一個(gè)月甲乙雙方未書面通知對(duì)方到 期終止合同的，合同有效期自動(dòng)順延一年，以此類推C 融資融券合同有效期一年。在合同到期前一個(gè)月甲乙雙方未書面通知對(duì)方到 期終止合同的，合同有效期自動(dòng)順延6個(gè)月，以此類推D 融資融券合同有效期兩年。在合同到期前一個(gè)月甲乙雙方未書面通知對(duì)方到 期終止合同的，合同有效期自動(dòng)順延一年，以此類推2以下關(guān)于融資融券合同的說法,不正確的是（D）。A 合同必須在營(yíng)業(yè)

2、部現(xiàn)場(chǎng)簽訂B 合同文本由公司統(tǒng)一規(guī)定，統(tǒng)一印制、統(tǒng)一發(fā)放C合同一式三份，融資融券部、營(yíng)業(yè)部和客戶各持一份D在與客戶簽署合同前，營(yíng)業(yè)部開戶崗須逐條向客戶講解合同的條款，確?？?戶全面理解和知曉合同的內(nèi)容3債務(wù)追償分協(xié)商和司法兩個(gè)階段,債務(wù)追償協(xié)商期限為（C）個(gè)工作日，如償 債不足，根據(jù)損失金額比例，加入司法程序。A2B3C 5D 74當(dāng)日（設(shè)為T日）收盤后客戶維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例，公司融 資融券部逐日盯市崗于T + 1日上午（）前將須追加保證金名單通知相關(guān)營(yíng)業(yè) 部推薦人，營(yíng)業(yè)部推薦人于T+1日上午（）前錄音電話通知客戶追加保證金（C ）A 9： 00,9： 00B 9： 30,10：

3、 30C 9：00,9：30D 10： 30,11： 005當(dāng)客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例，且客戶未按規(guī)定補(bǔ) 足擔(dān)保物時(shí),公司將執(zhí)行強(qiáng)制平倉(cāng)。對(duì)此種情形，我公司選擇以下哪種方式（B）。A 平倉(cāng)全客戶的信用賬戶內(nèi)維持擔(dān)保比例高于補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例B平倉(cāng)全客戶歸還所有負(fù)債C 處置信用賬戶內(nèi)所有擔(dān)保物D 以上全是客戶在什么情況下需要追加擔(dān)保物？（D ）A當(dāng)T日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例B 當(dāng)T日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例C當(dāng)T日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于取保維持擔(dān)保比例D 當(dāng)T日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于補(bǔ)倉(cāng)維持

4、擔(dān)保比例或平倉(cāng)維 持擔(dān)保比例T日收盤后，如客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例，追加擔(dān) 保物的最后期限為（A）。A T+1日收盤B T+2日收盤C T+2日開盤D T+1日開盤8下列關(guān)于公司客戶授信額度原則的表述，正確的是（D）。A單一客戶的授信額度不得超過公司融資融券業(yè)務(wù)決策小組審定的單一客戶 的授信額度標(biāo)準(zhǔn)B客戶的最大可授信額度不得超過客戶總資產(chǎn)的25%或金融資產(chǎn)的50%或承諾 轉(zhuǎn)入擔(dān)保物價(jià)值的100%。C授信額度須小于等于客戶申請(qǐng)額度D 以上均正確9 客戶申請(qǐng)授信額度的上限比例不得超過（B ）。A 總資產(chǎn)的20%B 總資產(chǎn)的25%C 總資產(chǎn)的30%D 總資產(chǎn)的50%10推薦人的確

5、定流程是（B ）。A 營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)、融資融券部審批B 營(yíng)業(yè)部確定并向融資融券部報(bào)備C 營(yíng)業(yè)部確定并向經(jīng)紀(jì)管理總部報(bào)備D 營(yíng)業(yè)部確定并向融資融券部和經(jīng)紀(jì)管理總部報(bào)備11客戶及其一致行動(dòng)人（D）達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào) 告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。A 只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量B只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量C只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券 賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量D 合計(jì)通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的 數(shù)量12推薦人在開市期間發(fā)現(xiàn)客戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)（B）。A 立即

6、通知客戶追加擔(dān)保物B 在收市后，確認(rèn)不低于130%時(shí)不用通知客戶追加擔(dān)保物C 在收市后，確認(rèn)不低于130%時(shí)也要通知客戶追加擔(dān)保物D 都不用通知客戶13融券合約到期時(shí)如遇標(biāo)的證券停牌，未采取現(xiàn)金方式了結(jié)的，合約期限如何 調(diào)整？（B）A 合約期限順延至標(biāo)的證券復(fù)牌B 合約期限順延，但從標(biāo)的證券復(fù)牌日起計(jì)算的順延期限與該筆合約中標(biāo)的證 券未停牌期間已計(jì)算的期限合計(jì)不超過六個(gè)月C 合約期限不得順延D 沒有明確規(guī)定14公司客戶為上市公司董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員的，涉及該上市公司股票的 處理原則為（A）。A公司不接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票，也不接受其以 普通證券賬戶持有的該上市公司股

7、票充抵保證金B(yǎng)公司不接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票，但接受其以普 通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金C公司接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票，也接受其以普通 證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金D 以上說法均不正確15營(yíng)業(yè)部留存的融資融券業(yè)務(wù)客戶紙質(zhì)資料（B）A與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料分開，獨(dú)立建檔保管B與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料合并保管C所有客戶資料按日期裝訂D 以上都可以16擔(dān)保證券上市公司股東大會(huì)議案需要投票贊成、反對(duì)或棄權(quán)時(shí)（C）。A 以每位客戶的名義投票B按券商的意見以券商的名義投票C由券商收集客戶的意見以券商的名義投票D 不允許參加投票17以下關(guān)于投資者持有上

8、市公司限售股份的規(guī)定,說法正確的是（D）。A 個(gè)人投資者持有上市公司未解除限售股份的，證券公司不接受該投資者融券 賣出該上市公司股票，但可以接受其以普通證券賬戶持有的未解除限售股份充抵 保證金B(yǎng)個(gè)人投資者持有上市公司解除限售股份的，該投資者普通證券賬戶在一個(gè)月 內(nèi)將解除限售股份充抵保證金以及通過證券交易所集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)出售的數(shù) 量之和不得超過該上市公司股份總數(shù)的1%C 機(jī)構(gòu)投資者持有上市公司未解除限售股份的，證券公司不接受該投資者融券 賣出該上市公司股票，但可以接受其以普通證券賬戶持有的未解除限售股份充抵 保證金D 機(jī)構(gòu)投資者持有上市公司未解除限售股份的，證券公司不接受該投資者融券 賣出該上

9、市公司股票，也不接受其以普通證券賬戶持有的未解除限售股份充抵保 證金18客戶用作充抵保證金的證券預(yù)定終止上市（未涉及收購(gòu)）的，公司將如何處 理？ （C）A 將該證券的折算率計(jì)為零，T+2日，將該證券計(jì)算維持擔(dān)保比例時(shí)的市值計(jì) 為零B 將該證券計(jì)算維持擔(dān)保比例時(shí)的市值計(jì)為零，T+1日，將該證券的折算率計(jì) 為零C 將該證券的折算率計(jì)為零，T+1日，將該證券計(jì)算維持擔(dān)保比例時(shí)的市值計(jì) 為零D 將該證券計(jì)算維持擔(dān)保比例時(shí)的市值計(jì)為零，T+2日，將該證券的折算率計(jì) 為零19下列關(guān)于擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)收費(fèi)的說法正確的是（A）。A擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)暫不收費(fèi)B擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)按照10元/指令向投資者收取手續(xù)費(fèi)C擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)按

10、照20元/指令向投資者收取手續(xù)費(fèi)D擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)按照30元/指令向投資者收取手續(xù)費(fèi)20提高維持擔(dān)保比例方式有哪些？（D）A將追加的現(xiàn)金劃入客戶信用交易賬戶B將追加的可充抵保證金證券劃入客戶信用交易賬戶C自行平倉(cāng)：通過賣券還款、買券還券、直接還券或直接還款等方式全部或部 分償還融資融券債務(wù)D 以上全是多選題1公司應(yīng)履行融資融券合同中的通知義務(wù)。公司選擇下述哪些方式時(shí)進(jìn)行通知 送達(dá)的，即視為已經(jīng)履行各項(xiàng)通知義務(wù)，同時(shí)視為投資者對(duì)通知中的內(nèi)容已全部 知悉（ABCD）。A 以郵寄方式通知的，以寄出后若干日后即視為通知已經(jīng)送達(dá)B 以電子郵件方式發(fā)出通知的，以電子郵件發(fā)出后即視為通知已經(jīng)送達(dá)C 以電話方式通

11、知的，以通話當(dāng)時(shí)視為通知送達(dá)電話若十次無法接通或無人接 聽的，以最后一次撥出電話時(shí)間視為通知已經(jīng)送達(dá)D 以短信方式通知的，以短信發(fā)出后即視為通知已經(jīng)送達(dá)強(qiáng)制平倉(cāng)的情形有哪些？（ABCDE ）A T日客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例，客戶在規(guī)定期限內(nèi) 未足額追加保證金，致使規(guī)定期限到期日（T+1日）日終清算后的維持擔(dān)保比例 未達(dá)到補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例，T+2日進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)操作B融資或融券交易期限已滿，客戶未按約定償還債務(wù)，則在到期日次日強(qiáng)制平 倉(cāng)C客戶信用賬戶融券賣出的證券預(yù)定終止上市交易或?qū)?yīng)的上市公司被收購(gòu)， 且該收購(gòu)以終止上市為目的，在該證券終止上市或要約收購(gòu)公告發(fā)布日（設(shè)為T 日

12、）后一個(gè)交易日內(nèi)（T+1日內(nèi)）仍未了結(jié)該證券相關(guān)的融券關(guān)系，公司在T +2日進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)操作D出現(xiàn)法定或約定解除或終止合同情形，客戶尚有債務(wù)未清償，則在解除或終 止合同日次日強(qiáng)制平倉(cāng)E公司配合司法機(jī)關(guān)對(duì)客戶信用賬戶資產(chǎn)協(xié)助執(zhí)行（司法凍結(jié)或扣劃），客戶 尚有未清償債務(wù)的，則在要求日內(nèi)強(qiáng)制平倉(cāng)公司在履行通知送達(dá)業(yè)務(wù)中，通知內(nèi)容有哪些？ （ ABCDE）A 補(bǔ)倉(cāng)通知B 平倉(cāng)通知C 合約（合同）到期通知D提前了結(jié)融資融券關(guān)系通知E 償還債務(wù)通知客戶存在下列哪些情形營(yíng)業(yè)部不受理其融資融券業(yè)務(wù)的申請(qǐng)（ABCDE ）。A法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個(gè)人和法人B拒絕提供開展交易所需相關(guān)資料，或提交虛假資料的

13、個(gè)人和法人C 公司股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人D 公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開展融資融券交易的客戶、 或具有重大違約記錄的客戶E存在到期未清償債務(wù)的客戶以下哪些是推薦人的責(zé)職（ABCDE）。A 面對(duì)面向客戶講解合同條款B 征信調(diào)查C客戶推薦D 通知送達(dá)E 賬戶監(jiān)控以下哪些是公司統(tǒng)一規(guī)定的投資者教育內(nèi)容（ABCD）。A 融資融券業(yè)務(wù)基本知識(shí)和法律法規(guī)B 公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則和流程C 公司融資融券合同、融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示D 客戶參與融資融券適當(dāng)性原則和權(quán)益維護(hù)E推薦股票7以下關(guān)于融資融券客戶回訪，描述正確的是（BDE）。A應(yīng)進(jìn)行新開客戶回訪B 應(yīng)進(jìn)行存量客戶回訪C 每年存量客

14、戶回訪，融資融券客戶覆蓋比例不低于10%D 每年存量客戶回訪，融資融券客戶覆蓋比例不低于15%E回訪執(zhí)行的制度是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶回訪實(shí)施細(xì)則8以下哪些關(guān)于客戶關(guān)聯(lián)人的描述是正確的（ABC）。A客戶應(yīng)向營(yíng)業(yè)部申報(bào)其關(guān)聯(lián)人B 營(yíng)業(yè)部發(fā)現(xiàn)疑似客戶關(guān)聯(lián)人應(yīng)向融資融券部報(bào)告C推薦人應(yīng)積極了解和掌握客戶關(guān)聯(lián)人和疑似關(guān)聯(lián)人情況D 以上都不正確9 客戶向信用賬戶中劃轉(zhuǎn)現(xiàn)金50萬元以及擔(dān)保證券A市值50萬元，擔(dān)保品全 部到賬后首先融資買入標(biāo)的證券B20萬元，之后又融券賣出標(biāo)的證券C20萬元， 不考慮證券市值的變化以及相關(guān)費(fèi)用，以下說法正確的是（已知A證券折算率為 0.4, B證券的融資保證金比例為0.7、C證券的融

15、券保證金比例為0.8）： （BD）A 發(fā)生交易前，客戶擔(dān)保品價(jià)值100萬元，保證金余額70萬元B 發(fā)起融資買入后，擔(dān)保品價(jià)值120萬元，保證金余額56萬元C 發(fā)起融券賣出后，擔(dān)保品價(jià)值140萬元，保證金余額60萬元D 發(fā)起融券賣出后，擔(dān)保品價(jià)值140萬元，保證金余額40萬元10以下關(guān)于融券保證金比例，說法正確的是（ABCD）。A是指投資者融券賣出時(shí)交付的保證金與融券交易金額的比例B 公司可以根據(jù)客戶資質(zhì)情況、融券賣出標(biāo)的證券風(fēng)險(xiǎn)狀況設(shè)定差異化的融券 保證金比例C 融券保證金比例=保證金/ （融券賣出證券數(shù)量x賣出價(jià)格）X100%D客戶信用資金賬戶內(nèi)的現(xiàn)金按照1： 1充抵保證金11以下關(guān)于息費(fèi)計(jì)

16、收，說法正確的是（ABCD ）。A各項(xiàng)息費(fèi)如遇息費(fèi)率調(diào)整，分段計(jì)算B融資利息按照客戶實(shí)際使用資金的自然日天數(shù)計(jì)算，到期后自動(dòng)結(jié)清C融券費(fèi)用按照客戶實(shí)際使用證券的自然日天數(shù)計(jì)算，到期后自動(dòng)結(jié)清D逾期罰息參照中國(guó)人民銀行有關(guān)商業(yè)性貸款的罰息利率確定，或按日萬分之 五計(jì)收12客戶償還資金負(fù)債的方式有哪幾種？（ABC ）A賣券還款B 直接還款C 強(qiáng)制平倉(cāng)D自動(dòng)“有錢就還”13下列關(guān)于擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)的說法正確的是（BC ）。A擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)當(dāng)日實(shí)時(shí)到賬B 擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)T+1日到賬C擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)可以撤單D擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)不可以撤單14目前公司客戶進(jìn)行融資融券交易而可能需要支付的相關(guān)利息和費(fèi)用包括 （ABE ）。A

17、 融資利息B 融券費(fèi)用C固定額度占用費(fèi)D未成交額度占用費(fèi)E 逾期罰息15下列關(guān)于客戶授信額度調(diào)整的表述正確的是（ABD）A公司對(duì)客戶信用進(jìn)行持續(xù)跟蹤評(píng)估，客戶無法滿足原授信規(guī)模條件時(shí)，公司 有權(quán)調(diào)整減少或停止客戶授信額度并通知客戶B當(dāng)客戶面臨司法訴訟等危及客戶授信安全情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)在重新評(píng)估客戶信用 的基礎(chǔ)上，決定是否調(diào)低或者中止對(duì)該客戶的授信C客戶提出申請(qǐng)調(diào)高授信額度須距離上次申請(qǐng)授信6個(gè)月以上D當(dāng)客戶申請(qǐng)調(diào)低授信額度時(shí)，客戶可隨時(shí)到營(yíng)業(yè)部辦理判斷題1客戶簽訂合同后須在融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字確認(rèn)。（錯(cuò)）2客戶在簽署合同時(shí)，必須提供準(zhǔn)確的聯(lián)絡(luò)方式用于接受融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)的 通知和公告信息（

18、對(duì)）3 通知類型包括但不限于錄音電話通知、電子郵件通知、傳真通知、郵寄通知、 與客戶約定的其他通知方式（對(duì)） 4 警戒類賬戶是指日終清算后維持擔(dān)保比例小于補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例大于或等于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例的賬戶（對(duì)） 5客戶提供的銀行資產(chǎn)和證券資產(chǎn)證明須為同一日期。征信調(diào)查人員在審核上 述客戶資產(chǎn)證明時(shí)，應(yīng)當(dāng)防止當(dāng)日發(fā)生的交易可能導(dǎo)致的資產(chǎn)重復(fù)計(jì)算情況。（對(duì)）6外部信用屬性評(píng)級(jí)因子是指公司通過外部征信平臺(tái)查詢到的銀行等外部機(jī) 構(gòu)的過往信用記錄，滬深交易登記結(jié)算公司的處罰記錄和有可能影響信用狀況的 涉及民事、刑事、行政訴訟和行政處罰的特別記錄。外部信用屬性評(píng)級(jí)因子為扣 分項(xiàng)，不在此項(xiàng)中為客戶加分。（對(duì)）7客戶可以先融資10萬元資金到其信用資金賬戶，4天后再用該資金買入股票。 （錯(cuò)）8客戶參與融資融券交易，有可能虧損完所有擔(dān)保資金和擔(dān)保證券后，仍然還 有負(fù)