(BT-CW-205)融資管理制度

1、融資管理制制度受控狀態(tài)：_受控控_發(fā)放編號：_生效日期：_20007-004-002_版本/修改改次第更改頁次/章節(jié)編制審核批準生效日期1總則百通公司資資金實行行集團統(tǒng)統(tǒng)一管理理，統(tǒng)一一籌集，集集團財務務管理中中心應根根據(jù)整個個集團發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略需要，適適時制定定融資計計劃選擇擇適當融融資渠道道，并實實施，確確保公司司資金運運轉暢通通。2資金籌集的的原則2.12.22.32.42.5合法性原則則：資金金籌集必必須遵守守國家的的有關法法律、法法規(guī)、規(guī)規(guī)章，接接受國家家的宏觀觀調控；適量原則：合理預預測資金金需要量量，防止止盲目籌籌資；時效性原則則：安排排好資金金供應時時間，確確保資金金籌集與與生產

2、經經營的協(xié)協(xié)調一致致；最低資金成成本原則則：綜合合分析各各種籌資資渠道，分分析各種種籌資成成本，求求得各種種籌資方方式最佳佳組合；資金結構合合理原則則：將財財務風險險與獲利利能力控控制在最最合理的的水平。3資金籌集渠渠道及審審批程序序3.13.23.2.113.2.223.33.43.53.6向銀行等金金融機構構借款：根據(jù)公公司資金金需要，經經公司董董事局決決議通過過，由公公司財務務總監(jiān)領領導進行行，各項項目公司司和公司司總部會會計配合合進行。公公司在與與銀行洽洽談時，必必須充分分利用集集團公司司的整體體優(yōu)勢和和具體項項目在資資金結算算、按揭揭貸款等等方面的的優(yōu)勢，積積極爭取取優(yōu)惠的的貸款利利

3、率和貸貸款期限限，有效效降低銀銀行貸款款綜合成成本。向向貸款銀銀行提供供資料由由各項目目公司、財財務管理理中心和和項目公公司財務務部等配配合提供供，財務務管理中中心和各各子公司司財務部部要根據(jù)據(jù)貸款的的具體情情況，按按時支付付貸款利利息。財財務部要要加強同同銀行信信貸人員員的溝通通，盡量量避免在在法定長長假前入入賬，減減少資金金沉淀，降降低資金金成本，要要及時了了解國家家銀行利利率變化化情況，同同銀行加加強溝通通，合理理調整貸貸款期限限及轉續(xù)續(xù)貸款，降降低資金金成本。財財務部門門要在銀銀行貸款款到期前前三天籌籌集足額額資金報報公司財財務總監(jiān)監(jiān)審核，貸貸款到期期歸還貸貸款。增資擴股：非上市融資資

4、由總公司財財務管理理中心提提出方案案，經財財務總監(jiān)監(jiān)審核，報報董事局局會議、股股東大會會批準后后，按法法定程序序執(zhí)行；上市融資公司如上市市融資，成成立專門門上市融融資管理理小組，根根據(jù)國家家法律、法法規(guī)的規(guī)規(guī)定，安安排周密密計劃，報報公司董董事局、股股東大會會決議通通過后執(zhí)執(zhí)行。發(fā)行企業(yè)債債券：由由財務部部提出方方案，經經董事會會、股東東會批準準后，按按法定程程序執(zhí)行行；職工集資：根據(jù)公公司發(fā)展展需要，經經公司董董事局批批準后在在員工中中集資的的，公司司總部財財務管理理中心就就員工集集資的總總金額、人人員范圍圍、利率率、期限限、利息息支付方方式等內內容拿出出書面建建議報告告，報董董事局批批準，

5、集集資期間間，遇有有人民銀銀行調整整基準利利率，公公司財務務管理中中心就員員工集資資的利率率調整提提出建議議，報公公司董事事局審議議。員工工集資到到期后，公公司財務務管理中中心負責責安排資資金，報報董事局局主席或或其授權權人審批批同意后后，由財財務管理理中心負負責退還還員工集集資款，并并支付扣扣除稅金金后的利利息，須須繼續(xù)集集資的，報報董事局局主席或或其授權權人批準準，并告告知集資資員工。各各項目公公司和控控股子公公司不得得在員工工中自行行集資。向外單位借借款 公司根據(jù)據(jù)項目建建設或長長遠發(fā)展展需要，向向百通集集團以外外的單位位借款，需需根據(jù)與與提供資資金單位位的洽談談，初步步商定借借款金額額

6、、期限限、利率率和利息息支付方方式報公公司董事事局主席席審定，與與提供資資金單位位簽訂借借款合同同并落實實資金的的到位情情況。原原則上向向外單位位借款利利率不得得超過銀銀行同期期貸款利利率的550%。借借款到期期前三天天，財務務管理中中心負責責籌集資資金到期期歸還貸貸款本息息。其他融資方方式其他融資方方式包括括承兌會會匯票申申請和貼貼現(xiàn)、信信托產品品融資、金金融租賃賃融資、有有價證券券抵押等等其它債債務融資資方式。選選擇其他他方式融融資時，必必須就融融資的途途徑、方方式、金金額、名名義利率率、實際際利率、利利率風險險及其它它可能影影響融資資成本的的因素做做出詳細細報告，報報公司董董事局批批準后

7、方方可實施施。在方方案實施施過程中中，財務務部門須須嚴格按按照預先先設定的的方案執(zhí)執(zhí)行，遇遇有未能能預計但但直接影影響融資資成本的的事項時時，需報報董事局局主席批批準后方方能繼續(xù)續(xù)實施。財財務總監(jiān)監(jiān)負責對對方案實實施的領領導和監(jiān)監(jiān)督。4資金統(tǒng)籌使使用4.14.24.34.4為加強資金金的合理理調度和和資金平平衡安排排，使資資金沉淀淀保持合合理水平平，提高高資金使使用效率率，降低低資金綜綜合使用用成本，百百通集團團內各單單位資金金統(tǒng)籌使使用，統(tǒng)統(tǒng)一調配配，各項項目公司司控股子子公司根根據(jù)擬拓拓展項目目、在建建項目和和計劃實實施項目目的需要要，編制制項目目資金計計劃需求求與平衡衡分析表表，要要求對

8、項項目實施施的年度度資金需需求，年年度資金金回籠等等情況做做出計劃劃預測，對對資金平平衡情況況做出分分析，經經項目經經理簽字字后報公公司財務務管理中中心。公公司財務務管理中中心接到到各項目目公司的的表后，對對百通集集團內的的資金使使用計劃劃和平衡衡情況做做出匯總總分析，確確定融資資計劃和和各項目目公司使使用資金金計劃，報報公司董董事局主主席審定定后，通通知各項項目公司司執(zhí)行。公司財務管管理中心心和各項項目公司司財務部部每周二二，將資資金變動動及余額額情況報報公司財財務總監(jiān)監(jiān)，財務務總監(jiān)根根據(jù)資金金情況分分析資金金余缺，并并確定在在集團成成員內部部調撥，集集團成員員之間資資金調撥撥，填寫寫資金調調撥單，經經公司財財務總監(jiān)監(jiān)簽字，送送各相關關公司，用用于調用用資金。各項目公司司每季度度底報送送次季度度資金支支出計劃劃，計劃劃包括支支出內容容，收款款單位，大大致日期期等，財財務總監(jiān)監(jiān)根據(jù)支支出計劃劃合理調調度資金金，并根根據(jù)支出出計劃進進行對外外款項簽簽批，集集團公司司對各項項目公司司的資金金計劃和和實施情情況進行行考核，納納入對相相關部門門的績效效考核中中。各項項目公司司必須充充分考慮慮和嚴謹謹編