(BT-CW-205)融資管理制度

1、融資管理制制度受控狀態(tài)：_受控控_發(fā)放編號(hào)：_生效日期：_20007-004-002_版本/修改改次第更改頁(yè)次/章節(jié)編制審核批準(zhǔn)生效日期1總則百通公司資資金實(shí)行行集團(tuán)統(tǒng)統(tǒng)一管理理，統(tǒng)一一籌集，集集團(tuán)財(cái)務(wù)務(wù)管理中中心應(yīng)根根據(jù)整個(gè)個(gè)集團(tuán)發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略需要，適適時(shí)制定定融資計(jì)計(jì)劃選擇擇適當(dāng)融融資渠道道，并實(shí)實(shí)施，確確保公司司資金運(yùn)運(yùn)轉(zhuǎn)暢通通。2資金籌集的的原則2.12.22.32.42.5合法性原則則：資金金籌集必必須遵守守國(guó)家的的有關(guān)法法律、法法規(guī)、規(guī)規(guī)章，接接受?chē)?guó)家家的宏觀觀調(diào)控；適量原則：合理預(yù)預(yù)測(cè)資金金需要量量，防止止盲目籌籌資；時(shí)效性原則則：安排排好資金金供應(yīng)時(shí)時(shí)間，確確保資金金籌集與與生產(chǎn)

2、經(jīng)經(jīng)營(yíng)的協(xié)協(xié)調(diào)一致致；最低資金成成本原則則：綜合合分析各各種籌資資渠道，分分析各種種籌資成成本，求求得各種種籌資方方式最佳佳組合；資金結(jié)構(gòu)合合理原則則：將財(cái)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)與獲利利能力控控制在最最合理的的水平。3資金籌集渠渠道及審審批程序序3.13.23.2.113.2.223.33.43.53.6向銀行等金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)借款：根據(jù)公公司資金金需要，經(jīng)經(jīng)公司董董事局決決議通過(guò)過(guò)，由公公司財(cái)務(wù)務(wù)總監(jiān)領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行行，各項(xiàng)項(xiàng)目公司司和公司司總部會(huì)會(huì)計(jì)配合合進(jìn)行。公公司在與與銀行洽洽談時(shí)，必必須充分分利用集集團(tuán)公司司的整體體優(yōu)勢(shì)和和具體項(xiàng)項(xiàng)目在資資金結(jié)算算、按揭揭貸款等等方面的的優(yōu)勢(shì)，積積極爭(zhēng)取取優(yōu)惠的的貸款利利

3、率和貸貸款期限限，有效效降低銀銀行貸款款綜合成成本。向向貸款銀銀行提供供資料由由各項(xiàng)目目公司、財(cái)財(cái)務(wù)管理理中心和和項(xiàng)目公公司財(cái)務(wù)務(wù)部等配配合提供供，財(cái)務(wù)務(wù)管理中中心和各各子公司司財(cái)務(wù)部部要根據(jù)據(jù)貸款的的具體情情況，按按時(shí)支付付貸款利利息。財(cái)財(cái)務(wù)部要要加強(qiáng)同同銀行信信貸人員員的溝通通，盡量量避免在在法定長(zhǎng)長(zhǎng)假前入入賬，減減少資金金沉淀，降降低資金金成本，要要及時(shí)了了解國(guó)家家銀行利利率變化化情況，同同銀行加加強(qiáng)溝通通，合理理調(diào)整貸貸款期限限及轉(zhuǎn)續(xù)續(xù)貸款，降降低資金金成本。財(cái)財(cái)務(wù)部門(mén)門(mén)要在銀銀行貸款款到期前前三天籌籌集足額額資金報(bào)報(bào)公司財(cái)財(cái)務(wù)總監(jiān)監(jiān)審核，貸貸款到期期歸還貸貸款。增資擴(kuò)股：非上市融資資

4、由總公司財(cái)財(cái)務(wù)管理理中心提提出方案案，經(jīng)財(cái)財(cái)務(wù)總監(jiān)監(jiān)審核，報(bào)報(bào)董事局局會(huì)議、股股東大會(huì)會(huì)批準(zhǔn)后后，按法法定程序序執(zhí)行；上市融資公司如上市市融資，成成立專門(mén)門(mén)上市融融資管理理小組，根根據(jù)國(guó)家家法律、法法規(guī)的規(guī)規(guī)定，安安排周密密計(jì)劃，報(bào)報(bào)公司董董事局、股股東大會(huì)會(huì)決議通通過(guò)后執(zhí)執(zhí)行。發(fā)行企業(yè)債債券：由由財(cái)務(wù)部部提出方方案，經(jīng)經(jīng)董事會(huì)會(huì)、股東東會(huì)批準(zhǔn)準(zhǔn)后，按按法定程程序執(zhí)行行；職工集資：根據(jù)公公司發(fā)展展需要，經(jīng)經(jīng)公司董董事局批批準(zhǔn)后在在員工中中集資的的，公司司總部財(cái)財(cái)務(wù)管理理中心就就員工集集資的總總金額、人人員范圍圍、利率率、期限限、利息息支付方方式等內(nèi)內(nèi)容拿出出書(shū)面建建議報(bào)告告，報(bào)董董事局批批準(zhǔn)，

5、集集資期間間，遇有有人民銀銀行調(diào)整整基準(zhǔn)利利率，公公司財(cái)務(wù)務(wù)管理中中心就員員工集資資的利率率調(diào)整提提出建議議，報(bào)公公司董事事局審議議。員工工集資到到期后，公公司財(cái)務(wù)務(wù)管理中中心負(fù)責(zé)責(zé)安排資資金，報(bào)報(bào)董事局局主席或或其授權(quán)權(quán)人審批批同意后后，由財(cái)財(cái)務(wù)管理理中心負(fù)負(fù)責(zé)退還還員工集集資款，并并支付扣扣除稅金金后的利利息，須須繼續(xù)集集資的，報(bào)報(bào)董事局局主席或或其授權(quán)權(quán)人批準(zhǔn)準(zhǔn)，并告告知集資資員工。各各項(xiàng)目公公司和控控股子公公司不得得在員工工中自行行集資。向外單位借借款 公司根據(jù)據(jù)項(xiàng)目建建設(shè)或長(zhǎng)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展展需要，向向百通集集團(tuán)以外外的單位位借款，需需根據(jù)與與提供資資金單位位的洽談?wù)?，初步步商定借借款金額額

6、、期限限、利率率和利息息支付方方式報(bào)公公司董事事局主席席審定，與與提供資資金單位位簽訂借借款合同同并落實(shí)實(shí)資金的的到位情情況。原原則上向向外單位位借款利利率不得得超過(guò)銀銀行同期期貸款利利率的550%。借借款到期期前三天天，財(cái)務(wù)務(wù)管理中中心負(fù)責(zé)責(zé)籌集資資金到期期歸還貸貸款本息息。其他融資方方式其他融資方方式包括括承兌會(huì)會(huì)匯票申申請(qǐng)和貼貼現(xiàn)、信信托產(chǎn)品品融資、金金融租賃賃融資、有有價(jià)證券券抵押等等其它債債務(wù)融資資方式。選選擇其他他方式融融資時(shí)，必必須就融融資的途途徑、方方式、金金額、名名義利率率、實(shí)際際利率、利利率風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)及其它它可能影影響融資資成本的的因素做做出詳細(xì)細(xì)報(bào)告，報(bào)報(bào)公司董董事局批批準(zhǔn)后

7、方方可實(shí)施施。在方方案實(shí)施施過(guò)程中中，財(cái)務(wù)務(wù)部門(mén)須須嚴(yán)格按按照預(yù)先先設(shè)定的的方案執(zhí)執(zhí)行，遇遇有未能能預(yù)計(jì)但但直接影影響融資資成本的的事項(xiàng)時(shí)時(shí)，需報(bào)報(bào)董事局局主席批批準(zhǔn)后方方能繼續(xù)續(xù)實(shí)施。財(cái)財(cái)務(wù)總監(jiān)監(jiān)負(fù)責(zé)對(duì)對(duì)方案實(shí)實(shí)施的領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)監(jiān)督。4資金統(tǒng)籌使使用4.14.24.34.4為加強(qiáng)資金金的合理理調(diào)度和和資金平平衡安排排，使資資金沉淀淀保持合合理水平平，提高高資金使使用效率率，降低低資金綜綜合使用用成本，百百通集團(tuán)團(tuán)內(nèi)各單單位資金金統(tǒng)籌使使用，統(tǒng)統(tǒng)一調(diào)配配，各項(xiàng)項(xiàng)目公司司控股子子公司根根據(jù)擬拓拓展項(xiàng)目目、在建建項(xiàng)目和和計(jì)劃實(shí)實(shí)施項(xiàng)目目的需要要，編制制項(xiàng)目目資金計(jì)計(jì)劃需求求與平衡衡分析表表，要要求對(duì)

8、項(xiàng)項(xiàng)目實(shí)施施的年度度資金需需求，年年度資金金回籠等等情況做做出計(jì)劃劃預(yù)測(cè)，對(duì)對(duì)資金平平衡情況況做出分分析，經(jīng)經(jīng)項(xiàng)目經(jīng)經(jīng)理簽字字后報(bào)公公司財(cái)務(wù)務(wù)管理中中心。公公司財(cái)務(wù)務(wù)管理中中心接到到各項(xiàng)目目公司的的表后，對(duì)對(duì)百通集集團(tuán)內(nèi)的的資金使使用計(jì)劃劃和平衡衡情況做做出匯總總分析，確確定融資資計(jì)劃和和各項(xiàng)目目公司使使用資金金計(jì)劃，報(bào)報(bào)公司董董事局主主席審定定后，通通知各項(xiàng)項(xiàng)目公司司執(zhí)行。公司財(cái)務(wù)管管理中心心和各項(xiàng)項(xiàng)目公司司財(cái)務(wù)部部每周二二，將資資金變動(dòng)動(dòng)及余額額情況報(bào)報(bào)公司財(cái)財(cái)務(wù)總監(jiān)監(jiān)，財(cái)務(wù)務(wù)總監(jiān)根根據(jù)資金金情況分分析資金金余缺，并并確定在在集團(tuán)成成員內(nèi)部部調(diào)撥，集集團(tuán)成員員之間資資金調(diào)撥撥，填寫(xiě)寫(xiě)資金調(diào)調(diào)撥單，經(jīng)經(jīng)公司財(cái)財(cái)務(wù)總監(jiān)監(jiān)簽字，送送各相關(guān)關(guān)公司，用用于調(diào)用用資金。各項(xiàng)目公司司每季度度底報(bào)送送次季度度資金支支出計(jì)劃劃，計(jì)劃劃包括支支出內(nèi)容容，收款款單位，大大致日期期等，財(cái)財(cái)務(wù)總監(jiān)監(jiān)根據(jù)支支出計(jì)劃劃合理調(diào)調(diào)度資金金，并根根據(jù)支出出計(jì)劃進(jìn)進(jìn)行對(duì)外外款項(xiàng)簽簽批，集集團(tuán)公司司對(duì)各項(xiàng)項(xiàng)目公司司的資金金計(jì)劃和和實(shí)施情情況進(jìn)行行考核，納納入對(duì)相相關(guān)部門(mén)門(mén)的績(jī)效效考核中中。各項(xiàng)項(xiàng)目公司司必須充充分考慮慮和嚴(yán)謹(jǐn)謹(jǐn)編