2022中級(jí)銀行從業(yè)資格證《銀行管理》題庫(kù)綜合試題 附答案

1、2022考試須知：1、考試時(shí)間：120 分鐘，本卷滿分為 100 分。2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在密封線內(nèi)答題，否則不予評(píng)分名： 號(hào)： 一、單選題（本題共 90 小題，每題 0.5 分，共計(jì) 45 分）1（ 融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)2、外匯業(yè)務(wù)中較獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)是（ A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、外匯風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)3、下列政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是（ ）第 1 頁(yè) 共 45 頁(yè) PAGE 23 45 頁(yè)A、財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大A、財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大

2、B、提高稅率，增加稅收B、提高稅率，增加稅收C、在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下，擴(kuò)大社會(huì)總需求C、在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下，擴(kuò)大社會(huì)總需求D、增加民間的可支配收入D、增加民間的可支配收入44（）A、全力支持重大戰(zhàn)略實(shí)施A、全力支持重大戰(zhàn)略實(shí)施B、豐富我國(guó)金融產(chǎn)品的多樣性B、豐富我國(guó)金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展5、以下不屬于應(yīng)當(dāng)采用貸款人受托支付方式的是（5、以下不屬于應(yīng)當(dāng)采用貸款人受托支付方式的是（）A、單筆金額超過項(xiàng)目總投資 5%A、單筆金額超過項(xiàng)目總投資 5%BB500CC1000DD5006、下列選

3、項(xiàng)中不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的是（6、下列選項(xiàng)中不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的是（）A、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理A、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理B、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行B、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行C、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理C、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理D、負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融監(jiān)事會(huì)的日常管理工作D、負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融監(jiān)事會(huì)的日常管理工作7、下列不屬于金融企業(yè)會(huì)計(jì)的主要特點(diǎn)的是（7、下列不屬于金融企業(yè)會(huì)計(jì)的主要特點(diǎn)的是（）A、核算方法的獨(dú)特性A、核算方法的獨(dú)特性B、監(jiān)督的政策性B、監(jiān)督的政策性C、風(fēng)險(xiǎn)管理的嚴(yán)格性C、風(fēng)

4、險(xiǎn)管理的嚴(yán)格性D、核算內(nèi)容的社會(huì)性D、核算內(nèi)容的社會(huì)性8、金融租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)（8、金融租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、總經(jīng)理A、總經(jīng)理B、董事會(huì)B、董事會(huì)C、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D、項(xiàng)目審核委員會(huì)D、項(xiàng)目審核委員會(huì)9、信用風(fēng)險(xiǎn)可以按（9、信用風(fēng)險(xiǎn)可以按（）等方式進(jìn)行分類。A、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同A、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同B、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同B、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同C、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的C、風(fēng)

5、險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的D、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的D、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的10、宋體（）是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特10、宋體（）是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特色的一類非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、財(cái)務(wù)公司A、財(cái)務(wù)公司B、證券公司B、證券公司C、期貨公司C、期貨公司D、保險(xiǎn)公司D、保險(xiǎn)公司1111（）是指經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、金融資產(chǎn)管理公司A、金融資產(chǎn)管理公司B、信托公司B、信托公司C、金融租賃公司C、金融租賃公司D、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司12、下列不

6、屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（12、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（）A、固定收益類證劵投資業(yè)務(wù)A、固定收益類證劵投資業(yè)務(wù)BB1（含）以上定期存款C、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債劵C、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債劵D、同業(yè)拆借D、同業(yè)拆借13、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引中對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)進(jìn)行具體要求不包括（13、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引中對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)進(jìn)行具體要求不包括（）A、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度A、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度B、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率B、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率C、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的范圍C、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的范圍D、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)反饋D、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)反饋1414追求利益的同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)遵守善業(yè)道德和履行（）A、職業(yè)道德A、職業(yè)道德B、社會(huì)責(zé)任B、社會(huì)

7、責(zé)任C、專業(yè)技能C、專業(yè)技能D、企業(yè)文化D、企業(yè)文化15、下列（15、下列（）不屬于銀行績(jī)效考評(píng)的指標(biāo)。A、合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)A、合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)B、風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)B、風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)C、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)C、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)D、盈利潛力類指標(biāo)D、盈利潛力類指標(biāo)16、抵押是擔(dān)保的一種方式，根據(jù)物權(quán)法，下列說法正確的是（16、抵押是擔(dān)保的一種方式，根據(jù)物權(quán)法，下列說法正確的是（）A、債權(quán)人不占有債務(wù)人或第三人用于抵押的財(cái)產(chǎn)A、債權(quán)人不占有債務(wù)人或第三人用于抵押的財(cái)產(chǎn)B、債權(quán)人任何時(shí)候都無(wú)權(quán)就抵押財(cái)產(chǎn)優(yōu)先求償B、債權(quán)人任何時(shí)候都無(wú)權(quán)就抵押財(cái)產(chǎn)優(yōu)先求償C、抵押須將財(cái)產(chǎn)移交給債權(quán)人，一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直

8、接用于清償C、抵押須將財(cái)產(chǎn)移交給債權(quán)人，一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直接用于清償DD17、下列不屬于單位結(jié)算賬戶是（17、下列不屬于單位結(jié)算賬戶是（）A、基本存款賬戶A、基本存款賬戶B、長(zhǎng)期存款賬戶B、長(zhǎng)期存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、一般存款賬戶D、一般存款賬戶18、對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重組失敗的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，由（18、對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重組失敗的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，由（）按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。A、人民法院A、人民法院C、公安機(jī)關(guān)C、公安機(jī)關(guān)B、人民檢察院B、人民檢察院D、銀監(jiān)會(huì)D、銀監(jiān)會(huì)19、存款保險(xiǎn)條例規(guī)定，存

9、款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，償付限額為人民幣（19、存款保險(xiǎn)條例規(guī)定，存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，償付限額為人民幣（）A、20A、20B、30B、30C、50C、50D、100D、10020、商業(yè)銀行貸款，貸款余額與存款余額的比例不得超過（20、商業(yè)銀行貸款，貸款余額與存款余額的比例不得超過（）A、50%A、50%B、8%B、8%C、75%C、75%D、25%D、25%21、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)不包括（21、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)不包括（）A、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)A、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、境內(nèi)外資本市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、境內(nèi)外資本市場(chǎng)

10、交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D、境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D、境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)22、銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額是銀行的（22、銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額是銀行的（）A、監(jiān)管資本A、監(jiān)管資本B、經(jīng)濟(jì)資本B、經(jīng)濟(jì)資本C、會(huì)計(jì)資本C、會(huì)計(jì)資本D、市場(chǎng)資本D、市場(chǎng)資本23、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級(jí)管理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行說明，這種監(jiān)管方式是（23、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級(jí)管理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行說明，這種監(jiān)管方式是（）A、市場(chǎng)準(zhǔn)入A、市場(chǎng)準(zhǔn)入C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管B、

11、監(jiān)管談話B、監(jiān)管談話D、現(xiàn)場(chǎng)檢查D、現(xiàn)場(chǎng)檢查24、某鋼鐵廠向銀行貸款，當(dāng)?shù)蒯t(yī)院可否提供擔(dān)保（24、某鋼鐵廠向銀行貸款，當(dāng)?shù)蒯t(yī)院可否提供擔(dān)保（）A、可以A、可以B、不可以B、不可以C、只要銀行接受就可以C、只要銀行接受就可以D、有相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)能力就可以D、有相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)能力就可以25、宋體（）有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時(shí)性因素導(dǎo)25、宋體（）有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時(shí)性因素導(dǎo)致的市場(chǎng)資金供求大幅波動(dòng)，促進(jìn)金融市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。A、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLO）A、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLO）B、常備借貸便利（SLF）B、常備借貸便利（SLF）C、中

12、期借貸便利（MLF）C、中期借貸便利（MLF）D、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）D、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）26、中央銀行可以采?。?6、中央銀行可以采?。ǎ┑呢泿耪吖ぞ咴黾迂泿殴?yīng)量。A、在公開市場(chǎng)上買入證券A、在公開市場(chǎng)上買入證券B、提高存款準(zhǔn)備金率B、提高存款準(zhǔn)備金率C、提高再貼現(xiàn)率C、提高再貼現(xiàn)率DD2727（）策略的立足點(diǎn)不是放在爭(zhēng)取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。A、分層營(yíng)銷A、分層營(yíng)銷B、交叉營(yíng)銷B、交叉營(yíng)銷C、大眾營(yíng)銷C、大眾營(yíng)銷D、情感營(yíng)銷D、情感營(yíng)銷28、下列（28、下列（）情況，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)B、嚴(yán)重危害金融秩序B、嚴(yán)重危

13、害金融秩序C、已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益C、已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益D、損害社會(huì)公眾利益D、損害社會(huì)公眾利益29、無(wú)論商業(yè)銀行是采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法還是內(nèi)部評(píng)級(jí)法高級(jí)法，都必須按照監(jiān)管要求估計(jì)（29、無(wú)論商業(yè)銀行是采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法還是內(nèi)部評(píng)級(jí)法高級(jí)法，都必須按照監(jiān)管要求估計(jì)（）A、違約概率A、違約概率B、違約損失率B、違約損失率C、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露C、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露D、期限D(zhuǎn)、期限30、下列關(guān)于我國(guó)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的措施，說法錯(cuò)誤的是（30、下列關(guān)于我國(guó)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的措施，說法錯(cuò)誤的是（）A、嚴(yán)格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象A、嚴(yán)格執(zhí)法，

14、深入整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象B、處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B、處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)C、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板C、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板D、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)31、以下（31、以下（）不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素。A、評(píng)價(jià)目標(biāo)A、評(píng)價(jià)目標(biāo)B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C、評(píng)價(jià)對(duì)象C、評(píng)價(jià)對(duì)象D、評(píng)價(jià)監(jiān)督D、評(píng)價(jià)監(jiān)督32、現(xiàn)階段，我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次，其中M1 表示（32、現(xiàn)階段，我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次，其中M1 表示（）A、廣義貨幣A、廣義貨幣B、狹義貨幣B、狹義貨幣C、基礎(chǔ)貨幣C、基礎(chǔ)貨幣D、準(zhǔn)貨幣D、準(zhǔn)貨幣33、下列商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中，違反商業(yè)銀

15、行金融創(chuàng)新指導(dǎo)的是（33、下列商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中，違反商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指導(dǎo)的是（）A、創(chuàng)新中保證成本能夠比較準(zhǔn)確的核算A、創(chuàng)新中保證成本能夠比較準(zhǔn)確的核算B、保證風(fēng)險(xiǎn)可控B、保證風(fēng)險(xiǎn)可控C、以銀行利潤(rùn)最大化為中心C、以銀行利潤(rùn)最大化為中心D、遵守相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行創(chuàng)新D、遵守相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行創(chuàng)新34、根據(jù)信托公司管理辦法，信托公司固有投資業(yè)務(wù)不可開展的投資類型是（34、根據(jù)信托公司管理辦法，信托公司固有投資業(yè)務(wù)不可開展的投資類型是（）A、實(shí)業(yè)投資A、實(shí)業(yè)投資B、自用固定資產(chǎn)投資B、自用固定資產(chǎn)投資C、金融產(chǎn)品投資C、金融產(chǎn)品投資D、金融類公司股權(quán)投資D、金融類公司股權(quán)投資35、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)

16、生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限可以為（35、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限可以為（）A、1A、1C、3C、3B、2B、2D、4D、4E、5E、53636（）承擔(dān)了最后貸款人的職能，為現(xiàn)代意義上的銀行監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。A、銀保監(jiān)會(huì)A、銀保監(jiān)會(huì)B、政策性銀行B、政策性銀行C、中央銀行C、中央銀行D、國(guó)有銀行D、國(guó)有銀行37、銀行內(nèi)部審計(jì)主要的審計(jì)方法是（37、銀行內(nèi)部審計(jì)主要的審計(jì)方法是（）A、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與自行查核A、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與自行查核B、現(xiàn)場(chǎng)走訪與自行查核B、現(xiàn)場(chǎng)走訪與自行查核C、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與現(xiàn)場(chǎng)走訪C、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與現(xiàn)場(chǎng)走訪D、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)D、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)3

17、838（）是國(guó)家重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力。A、金融A、金融B、GDPB、GDPC、教育C、教育D、文化D、文化39、下列不屬于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本程序的是（39、下列不屬于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本程序的是（）A、制定監(jiān)管計(jì)劃A、制定監(jiān)管計(jì)劃B、日常監(jiān)測(cè)分析B、日常監(jiān)測(cè)分析C、資產(chǎn)評(píng)估C、資產(chǎn)評(píng)估D、現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)D、現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)40、銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和（40、銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和（）兩個(gè)方面。A、目標(biāo)定位A、目標(biāo)定位B、銀行形象定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場(chǎng)營(yíng)銷方式定位D、市場(chǎng)營(yíng)銷方式定位4141（是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購(gòu)車輛貸款和營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸

18、款。A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款A(yù)、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購(gòu)買者發(fā)放汽車貸款B、向汽車購(gòu)買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款44（）不是政策性銀行。A、中國(guó)人民銀行A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)家開發(fā)銀行B、國(guó)家開發(fā)銀行C、中國(guó)進(jìn)出口銀行C、中國(guó)進(jìn)出口銀行D、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行43、前進(jìn)機(jī)械廠購(gòu)買一批設(shè)備急需資金500 萬(wàn)元向甲商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款，并請(qǐng)市第三人民醫(yī)院提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院（43、前進(jìn)機(jī)械廠購(gòu)買一批設(shè)備急需資金500 萬(wàn)元向甲商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款，并請(qǐng)市第三人民醫(yī)院

19、提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院（）A、銀行同意即可擔(dān)保A、銀行同意即可擔(dān)保B、可以擔(dān)保B、可以擔(dān)保C、不能擔(dān)保C、不能擔(dān)保D、如有足夠清償能力即可D、如有足夠清償能力即可4444（）是一個(gè)經(jīng)濟(jì)體中資金流動(dòng)的基本框架，由金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)和其他要素組成。A、金融市場(chǎng)A、金融市場(chǎng)B、金融體系B、金融體系C、金融工具C、金融工具D、金融中介D、金融中介45、債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信任質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來?yè)p失的可能性屬于（45、債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信任質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來?yè)p失的可能性屬于（）A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、操

20、作風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)46、下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（46、下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（）A、為匿名的公司所有者提供服務(wù)A、為匿名的公司所有者提供服務(wù)B、由被提名擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬B、由被提名擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬CCD、公司由被提名人根據(jù)外國(guó)律師的登記指令成立D、公司由被提名人根據(jù)外國(guó)律師的登記指令成立47、中央銀行在公開市場(chǎng)上買賣有價(jià)證券，將直接影響（47、中央銀行在公開市場(chǎng)上買賣有價(jià)證券，將直接影響（，從而影響貨幣供應(yīng)量。A、商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金A、商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金B(yǎng)、商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金B(yǎng)、商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金C、中央銀行再

21、貼現(xiàn)C、中央銀行再貼現(xiàn)D、中央銀行再貸款D、中央銀行再貸款48、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于（48、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于（）A、德國(guó)A、德國(guó)B、美國(guó)B、美國(guó)C、意大利C、意大利D、英國(guó)D、英國(guó)49、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是：核心資本充足率不低于（49、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是：核心資本充足率不低于（）A、3%A、3%B、4%B、4%C、5%C、5%D、8%D、8%5050（）又叫做辛迪加貸款。A、項(xiàng)目貸款A(yù)、項(xiàng)目貸款B、流動(dòng)資金循環(huán)貸款B、流動(dòng)資金循環(huán)貸款C、銀團(tuán)貸款C、銀團(tuán)貸款D、貿(mào)易融資貸款D、貿(mào)易融資貸款5151（）商業(yè)銀行考評(píng)體系中的核心指標(biāo)。A、經(jīng)濟(jì)資本A、經(jīng)

22、濟(jì)資本B、經(jīng)濟(jì)增加值B、經(jīng)濟(jì)增加值C、資本預(yù)期收益率C、資本預(yù)期收益率D、稅后凈利潤(rùn)D、稅后凈利潤(rùn)5252（）適用于水費(fèi)、電費(fèi)、電話費(fèi)等付款人眾多及分散的事業(yè)性收費(fèi)結(jié)算，在同城、異地均可辦理。A、匯兌A、匯兌B、托收承付B、托收承付C、委托收款C、委托收款D、銀行本票D、銀行本票53、下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式的是（53、下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式的是（）A、增資發(fā)行A、增資發(fā)行C、合并C、合并B、購(gòu)買與承接B、購(gòu)買與承接D、兼并收購(gòu)D、兼并收購(gòu)54、宋體重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（54、宋體重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（內(nèi)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。A、12A、12B、

23、24B、24C、36C、36D、72D、725555（）是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為支持用能單位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信貸融資。A、高能信貸A、高能信貸B、金融信貸B、金融信貸C、能效信貸C、能效信貸D、綠色信貸D、綠色信貸5656（）有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時(shí)性因素導(dǎo)致的A、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLO）A、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLO）B、常備借貸便利（SLF）B、常備借貸便利（SLF）C、中期借貸便利（MLF）C、中期借貸便利（MLF）D、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）D、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）57、對(duì)借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余

24、額，如沒有逾期未歸還貸款本息，至少劃分為（57、對(duì)借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額，如沒有逾期未歸還貸款本息，至少劃分為（）A、關(guān)注類A、關(guān)注類B、次級(jí)類B、次級(jí)類C、可疑類C、可疑類D、損失類D、損失類5858（）A、全力支持重大戰(zhàn)略實(shí)施A、全力支持重大戰(zhàn)略實(shí)施B、豐富我國(guó)金融產(chǎn)品的多樣性B、豐富我國(guó)金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展55、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)中（）反映了銀行存款的集中度。A、最大十戶存款比例A、最大十戶存款比例B、核心負(fù)債比例B、核心負(fù)債比例C、存貸比C、存貸比

25、D、最大十家同業(yè)融入比例D、最大十家同業(yè)融入比例60、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（60、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（）A、代發(fā)工資A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資C、代理財(cái)政投資D、代銷開放式基金D、代銷開放式基金61、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（61、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（，提供的信貸產(chǎn)品（）A、很大；較少A、很大；較少B、較大；很多B、較大；很多C、很小；較少C、很?。惠^少D、較小；很多D、較?。缓芏?2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一個(gè)動(dòng)態(tài)過程，每個(gè)監(jiān)管周期至少要對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人進(jìn)行（）整62、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一個(gè)動(dòng)態(tài)過程，每個(gè)監(jiān)管周期至少要對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人

26、進(jìn)行（）整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A、一次A、一次B、兩次B、兩次C、三次C、三次D、四次D、四次63、中間業(yè)務(wù)是一項(xiàng)（63、中間業(yè)務(wù)是一項(xiàng)（）業(yè)務(wù)，不用占用銀行的資金，卻能給銀行帶來豐厚的手續(xù)費(fèi)收入，是銀行增加利潤(rùn)的重要渠道。入，是銀行增加利潤(rùn)的重要渠道。A、表內(nèi)A、表內(nèi)B、理財(cái)B、理財(cái)C、信貸C、信貸D、表外D、表外64、重組貸款是指由于借款人財(cái)務(wù)狀況惡化，或無(wú)力還款而對(duì)合同條款作出調(diào)整的貸款，重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（64、重組貸款是指由于借款人財(cái)務(wù)狀況惡化，或無(wú)力還款而對(duì)合同條款作出調(diào)整的貸款，重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（）

27、類貸款。A、損失A、損失B、次級(jí)B、次級(jí)C、關(guān)注C、關(guān)注D、可疑D、可疑65、以下關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)說法錯(cuò)誤的是（65、以下關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)說法錯(cuò)誤的是（）A、合規(guī)文化是銀行的自身需求A、合規(guī)文化是銀行的自身需求B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向C、合規(guī)文化必須通過制度傳達(dá)C、合規(guī)文化必須通過制度傳達(dá)D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是合規(guī)文化的核心D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是合規(guī)文化的核心66、以下關(guān)于內(nèi)部控制的職責(zé)分工說法正確的是（66、以下關(guān)于內(nèi)部控制的職責(zé)分工說法正確的是（）AAB、內(nèi)部審計(jì)部門是內(nèi)部控制的“第三道防線”B、內(nèi)部審計(jì)部門是內(nèi)部控制的“第三道防線”CCDD審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題審計(jì)發(fā)現(xiàn)的

28、問題67、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（67、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（）要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。A、最低資本A、最低資本B、儲(chǔ)備資本和逆周期資本B、儲(chǔ)備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本D、核心資本68、中央銀行可以采取（68、中央銀行可以采取（）的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。A、在公開市場(chǎng)上買入證券A、在公開市場(chǎng)上買入證券B、提高存款準(zhǔn)備金率B、提高存款準(zhǔn)備金率C、提高再貼現(xiàn)率C、提高再貼現(xiàn)率DD69、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，下列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（69、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，下列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（）AABBC、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人

29、，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性DD業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督7070（）承擔(dān)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、銀行經(jīng)理B、銀行經(jīng)理C、銀行職員C、銀行職員D、銀行董事會(huì)D、銀行董事會(huì)71、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評(píng)估報(bào)告報(bào)送（71、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評(píng)估報(bào)告報(bào)送（）A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、人民銀行C、人民銀行D、國(guó)務(wù)院D、國(guó)務(wù)院72、中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引從（）三個(gè)方面對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該72、中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)

30、社會(huì)責(zé)任指引從（）三個(gè)方面對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該提出了建議。A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任B、法律責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任B、法律責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任C、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、道德責(zé)任C、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、道德責(zé)任D、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任、文化建設(shè)責(zé)任D、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任、文化建設(shè)責(zé)任73、開發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)管理（）原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定確定會(huì)計(jì)并表、資本并表和風(fēng)險(xiǎn)并表管理范圍，并將各類表內(nèi)外、73、開發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)管理（）原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定確定會(huì)計(jì)并表、資本并

31、表和風(fēng)險(xiǎn)并表管理范圍，并將各類表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣業(yè)務(wù)納入并表管理范圍。A、實(shí)質(zhì)性A、實(shí)質(zhì)性B、及時(shí)性B、及時(shí)性C、可控性C、可控性D、相關(guān)性D、相關(guān)性74、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（74、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（，提供的信貸產(chǎn)品（）A、很大；較少A、很大；較少B、較大；很多B、較大；很多C、很??；較少C、很?。惠^少D、較??；很多D、較??；很多75（75（根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額，并進(jìn)行分類管理和動(dòng)態(tài)管理。A、了解你的客戶A、了解你的客戶B、認(rèn)識(shí)你的客戶B、認(rèn)識(shí)你的客戶C、審查你的客戶C、審查你的客戶D、檢查你的客戶D、

32、檢查你的客戶76、下列關(guān)于我國(guó)經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說法中，錯(cuò)誤的是（76、下列關(guān)于我國(guó)經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說法中，錯(cuò)誤的是（）A、最終目的是滿足需求A、最終目的是滿足需求B、主攻方向是提高供給質(zhì)量B、主攻方向是提高供給質(zhì)量C、改革的關(guān)鍵是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)C、改革的關(guān)鍵是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)D、根本途徑是深化改革D、根本途徑是深化改革77、關(guān)于同業(yè)拆借說法不正確的是（77、關(guān)于同業(yè)拆借說法不正確的是（）AAB、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保B、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，降低了銀行的籌資成本C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，

33、降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途78、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)報(bào)告，確定合同風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻78、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)報(bào)告，確定合同風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容不包括（率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容不包括（）A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性BBC、商業(yè)銀行績(jī)效考核制度，問責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性C、商業(yè)銀行績(jī)效考核制度，問責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性DD79、資本市場(chǎng)是指（79、資本市場(chǎng)是指（）A、短期

34、市場(chǎng)A、短期市場(chǎng)B、一級(jí)市場(chǎng)B、一級(jí)市場(chǎng)C、發(fā)行市場(chǎng)C、發(fā)行市場(chǎng)D、長(zhǎng)期市場(chǎng)D、長(zhǎng)期市場(chǎng)80、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于（80、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于（）A、M0A、M0B、M1B、M1C、M2C、M2D、M3D、M381、金融會(huì)計(jì)具有（81、金融會(huì)計(jì)具有（）兩項(xiàng)主要功能。A、核算和監(jiān)督A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營(yíng)管理B、核算和經(jīng)營(yíng)管理C、監(jiān)督與管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營(yíng)核算與監(jiān)督D、經(jīng)營(yíng)核算與監(jiān)督82、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的（82、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的（）A、20A、20B、50B、50C、80C、80D、100D、1

35、0083、以下哪項(xiàng)是國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)（83、以下哪項(xiàng)是國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)（）A、組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)A、組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求C、對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求D、根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)、代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作D、根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)、代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作8484（）是金融市場(chǎng)最主要、

36、最基本的功能。A、貨幣資金融通功能A、貨幣資金融通功能B、優(yōu)化資源配置功能B、優(yōu)化資源配置功能C、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能C、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能85、下列關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說法中，不正確的是（85、下列關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說法中，不正確的是（）AAB、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反了法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反了法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)CCDD8686（）是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特色的一類非銀行金融機(jī)構(gòu)。類非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、財(cái)務(wù)公司A、財(cái)務(wù)公司B、證券公司B、證券公司C、期貨公司C、期貨公司

37、D、保險(xiǎn)公司D、保險(xiǎn)公司87、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是（87、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是（）A、貸款利息收入A、貸款利息收入B、投資收益B、投資收益C、公允價(jià)值變動(dòng)損益C、公允價(jià)值變動(dòng)損益D、手續(xù)費(fèi)和傭金收入D、手續(xù)費(fèi)和傭金收入88、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（88、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（，提供的信貸產(chǎn)品（）A、很大；較少A、很大；較少B、較大；很多B、較大；很多C、很??；較少C、很??；較少D、較??；很多D、較??；很多89、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是（89、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是（）A、建立投訴處理機(jī)制A、建立投訴處理機(jī)制B、暢通投訴渠道B、暢通投訴

38、渠道C、明確投訴處理時(shí)限C、明確投訴處理時(shí)限D(zhuǎn)、投訴處理結(jié)果公開D、投訴處理結(jié)果公開90、教育儲(chǔ)蓄存款屬于（90、教育儲(chǔ)蓄存款屬于（）定期儲(chǔ)蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息二、多選題（本題共 40 小題，每題 1 分，共計(jì) 40 分）1、商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要包括（A、現(xiàn)金資產(chǎn)B、證券投資C、貸款D、固定資產(chǎn)E、其他資產(chǎn)2、行政許可實(shí)施程序包括（A、申請(qǐng)與受理B、審查CD、面談E、復(fù)議3、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的表述，正確的有（）A、根據(jù)期限不同可以將金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B、金融市場(chǎng)是以金融工具為交易對(duì)象而形成的資金供求關(guān)系的總和第 24 頁(yè) 共 45 頁(yè) PAGE 3

39、5 45 頁(yè)C、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括交易主體、交易對(duì)象、交易工具、交易的組織形式和交易價(jià)C、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括交易主體、交易對(duì)象、交易工具、交易的組織形式和交易價(jià)格等格等D、金融市場(chǎng)是金融體系的構(gòu)成要素之一D、金融市場(chǎng)是金融體系的構(gòu)成要素之一E、金融市場(chǎng)是貨幣和資本的交易活動(dòng)、交易技術(shù)、交易制度、交易產(chǎn)品和交易場(chǎng)所的集合E、金融市場(chǎng)是貨幣和資本的交易活動(dòng)、交易技術(shù)、交易制度、交易產(chǎn)品和交易場(chǎng)所的集合4、貨幣市場(chǎng)的主要特點(diǎn)有（4、貨幣市場(chǎng)的主要特點(diǎn)有（）A、低風(fēng)險(xiǎn)、低收益A、低風(fēng)險(xiǎn)、低收益B、期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)性小B、期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)性小C、交易量大C、交易量大D、主要是個(gè)人投資

40、者參與D、主要是個(gè)人投資者參與E、交易頻繁E、交易頻繁5、關(guān)于巴塞爾協(xié)議改革的主要內(nèi)容，下列表述正確的是（5、關(guān)于巴塞爾協(xié)議改革的主要內(nèi)容，下列表述正確的是（）A、要求商業(yè)銀行發(fā)行的非普通股工具必須帶有減計(jì)或轉(zhuǎn)股條款A(yù)、要求商業(yè)銀行發(fā)行的非普通股工具必須帶有減計(jì)或轉(zhuǎn)股條款B、取消專門用于抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的二級(jí)資本B、取消專門用于抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的二級(jí)資本C、引入嚴(yán)格的、統(tǒng)一的資本扣減項(xiàng)目，并要求從核心一級(jí)資本中扣減C、引入嚴(yán)格的、統(tǒng)一的資本扣減項(xiàng)目，并要求從核心一級(jí)資本中扣減D、對(duì)普通股、其他一級(jí)資本工具和二級(jí)資本工具分別建立嚴(yán)格的合格標(biāo)準(zhǔn)D、對(duì)普通股、其他一級(jí)資本工具和二級(jí)資本工具分別建立嚴(yán)格的合格

41、標(biāo)準(zhǔn)E、界定并區(qū)分一級(jí)資本和二級(jí)資本的功能E、界定并區(qū)分一級(jí)資本和二級(jí)資本的功能6、以下屬于單位存款的有（6、以下屬于單位存款的有（）A、定期存款A(yù)、定期存款B、活期存款B、活期存款C、定活兩便存款C、定活兩便存款D、協(xié)定存款D、協(xié)定存款E、保證金存款E、保證金存款7、開展特定目的的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持的原則包括（7、開展特定目的的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持的原則包括（）A、依法合規(guī)原則A、依法合規(guī)原則B、風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則B、風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則C、集中管理原則C、集中管理原則D、總量控制原則D、總量控制原則E、實(shí)質(zhì)重于形式原則E、實(shí)質(zhì)重于形式原則8、依據(jù)法律規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行

42、業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，對(duì)涉嫌違法事項(xiàng)相關(guān)的單位和個(gè)人可以采取的措施有（8、依據(jù)法律規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，對(duì)涉嫌違法事項(xiàng)相關(guān)的單位和個(gè)人可以采取的措施有（）A、詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明A、詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明BBCCD、凍結(jié)違法單位和個(gè)人的有關(guān)賬號(hào)D、凍結(jié)違法單位和個(gè)人的有關(guān)賬號(hào)E、查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件E、查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件99（）A、應(yīng)堅(jiān)持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定A、應(yīng)堅(jiān)持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)

43、定BBC、應(yīng)充分尊重他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不得侵犯他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和商業(yè)秘密C、應(yīng)充分尊重他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不得侵犯他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和商業(yè)秘密D、應(yīng)堅(jiān)持充分競(jìng)爭(zhēng)原則，鼓勵(lì)低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)D、應(yīng)堅(jiān)持充分競(jìng)爭(zhēng)原則，鼓勵(lì)低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)E、應(yīng)堅(jiān)持成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露的原則E、應(yīng)堅(jiān)持成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露的原則10、下列屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)履行的自律職責(zé)的是（10、下列屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)履行的自律職責(zé)的是（）AAB、按有關(guān)規(guī)定對(duì)會(huì)員實(shí)施自律性處罰B、按有關(guān)規(guī)定對(duì)會(huì)員實(shí)施自律性處罰CCD、建立健全銀行業(yè)誠(chéng)信制度以及銀行機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員信用信息體系，加強(qiáng)誠(chéng)信監(jiān)督D、建立健全銀行業(yè)誠(chéng)信制度以及銀行機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員信

44、用信息體系，加強(qiáng)誠(chéng)信監(jiān)督E、組織會(huì)員簽訂自律公約及其實(shí)施細(xì)則E、組織會(huì)員簽訂自律公約及其實(shí)施細(xì)則11、經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，汽車金融公司可以從事（11、經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，汽車金融公司可以從事（）等業(yè)務(wù)。A、辦理汽車生產(chǎn)商貸款A(yù)、辦理汽車生產(chǎn)商貸款B、提供購(gòu)車貸款B、提供購(gòu)車貸款C、代理政策性銀行業(yè)務(wù)C、代理政策性銀行業(yè)務(wù)D、接受境內(nèi)公眾存款D、接受境內(nèi)公眾存款E、同業(yè)拆借E、同業(yè)拆借12、以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括（12、以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括（）等內(nèi)容。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)框架B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)框架C、特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)估C、特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)估D、合規(guī)性測(cè)

45、試D、合規(guī)性測(cè)試E、合規(guī)培訓(xùn)與教育E、合規(guī)培訓(xùn)與教育13、汽車金融公司的資產(chǎn)業(yè)務(wù)有哪些?（13、汽車金融公司的資產(chǎn)業(yè)務(wù)有哪些?（）A、發(fā)行金融債券A、發(fā)行金融債券B、向金融機(jī)構(gòu)借款B、向金融機(jī)構(gòu)借款C、提供汽車融資租賃業(yè)務(wù)C、提供汽車融資租賃業(yè)務(wù)D、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款D、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款E、購(gòu)車貸款E、購(gòu)車貸款14、下列屬于普惠金融創(chuàng)新金融品種和服務(wù)手段內(nèi)容的有（14、下列屬于普惠金融創(chuàng)新金融品種和服務(wù)手段內(nèi)容的有（）AABBCC款DD客戶提供信息、資金、產(chǎn)品等全方位金融服務(wù)E、積極鼓勵(lì)網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)服務(wù)電子商務(wù)發(fā)展，為社會(huì)提供小額、快捷、便民支付服務(wù)，提升支付效率E、積極鼓勵(lì)網(wǎng)絡(luò)

46、支付機(jī)構(gòu)服務(wù)電子商務(wù)發(fā)展，為社會(huì)提供小額、快捷、便民支付服務(wù)，提升支付效率15、以下（15、以下（）屬于柜臺(tái)業(yè)務(wù)存在的主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。A、柜員為無(wú)證件或未獲得相關(guān)批文的客戶開立賬戶A、柜員為無(wú)證件或未獲得相關(guān)批文的客戶開立賬戶B、未經(jīng)授權(quán)辦理大額存取款業(yè)務(wù)B、未經(jīng)授權(quán)辦理大額存取款業(yè)務(wù)C、以停用、作廢的印章未封存上繳或未及時(shí)銷毀C、以停用、作廢的印章未封存上繳或未及時(shí)銷毀D、管庫(kù)員雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出D、管庫(kù)員雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出E、銀企不對(duì)賬或?qū)~不符時(shí)，未及時(shí)進(jìn)行處理E、銀企不對(duì)賬或?qū)~不符時(shí)，未及時(shí)進(jìn)行處理16、以下屬于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的是（16、以下屬于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的是（）A、

47、樹立保密觀念A(yù)、樹立保密觀念B、規(guī)范操作B、規(guī)范操作C、遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶自愿原則C、遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶自愿原則D、自覺抵制內(nèi)幕交易D、自覺抵制內(nèi)幕交易E、投資股票應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)E、投資股票應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)17、客戶申請(qǐng)固定資產(chǎn)貸款應(yīng)具備的條件包括（17、客戶申請(qǐng)固定資產(chǎn)貸款應(yīng)具備的條件包括（）A、借款人依法經(jīng)稅務(wù)機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記A、借款人依法經(jīng)稅務(wù)機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記B、借款用途及還款來源明確、合法B、借款用途及還款來源明確、合法CCD、借款人應(yīng)為中國(guó)公民D、借款人應(yīng)為中國(guó)公民EE18、下列人員屬于商業(yè)銀行法規(guī)定的“關(guān)系人”的有（18、下列人員屬于商業(yè)銀行法規(guī)定的“關(guān)系人”的有（）A、商業(yè)銀行的董

48、事A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行的管理人員C、商業(yè)銀行的管理人員D、信貸業(yè)務(wù)人員D、信貸業(yè)務(wù)人員E、以上人員的近親屬E、以上人員的近親屬19、互聯(lián)網(wǎng)支付的主要表現(xiàn)形式有（19、互聯(lián)網(wǎng)支付的主要表現(xiàn)形式有（）A、第三方支付A、第三方支付B、網(wǎng)絡(luò)支付B、網(wǎng)絡(luò)支付C、移動(dòng)支付C、移動(dòng)支付D、線上支付D、線上支付E、網(wǎng)銀E、網(wǎng)銀20、下列屬于代收代付業(yè)務(wù)的有（20、下列屬于代收代付業(yè)務(wù)的有（）A、代理各項(xiàng)公用事業(yè)收費(fèi)A、代理各項(xiàng)公用事業(yè)收費(fèi)B、代理行政事業(yè)性收費(fèi)B、代理行政事業(yè)性收費(fèi)C、代發(fā)工資C、代發(fā)工資D、代理財(cái)政性存款D、代理財(cái)政性存款E、代扣住房按揭貸款E、

49、代扣住房按揭貸款21設(shè)計(jì)形成包括普惠金融（21設(shè)計(jì)形成包括普惠金融（）的指標(biāo)體系，用于統(tǒng)計(jì)、分析和反映各地區(qū)、各機(jī)構(gòu)普惠金融發(fā)展?fàn)顩r。A、可得情況A、可得情況B、使用情況B、使用情況C、服務(wù)質(zhì)量C、服務(wù)質(zhì)量D、服務(wù)水平D、服務(wù)水平E、服務(wù)效果E、服務(wù)效果22、客戶開發(fā)和管理的主要方式有（22、客戶開發(fā)和管理的主要方式有（）A、維護(hù)訪問A、維護(hù)訪問B、建立客戶追蹤制度B、建立客戶追蹤制度C、建立客戶風(fēng)險(xiǎn)管理制度C、建立客戶風(fēng)險(xiǎn)管理制度D、擴(kuò)大銷售D、擴(kuò)大銷售E、定期維護(hù)管理E、定期維護(hù)管理23、支付結(jié)算的原則有（23、支付結(jié)算的原則有（）A、恪守信用，履約付款A(yù)、恪守信用，履約付款B、誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)

50、的賬，由誰(shuí)支配B、誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配C、銀行不墊款C、銀行不墊款DDE、以上都正確E、以上都正確24、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)控措施包括（24、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)控措施包括（）A、強(qiáng)化個(gè)人貸款發(fā)放責(zé)任約束機(jī)制，細(xì)化個(gè)人貸款責(zé)任追究辦法A、強(qiáng)化個(gè)人貸款發(fā)放責(zé)任約束機(jī)制，細(xì)化個(gè)人貸款責(zé)任追究辦法BB慎發(fā)展個(gè)人信用和自然人保證貸款C、實(shí)施獎(jiǎng)勵(lì)約束機(jī)制，將客戶經(jīng)理的貸款發(fā)放規(guī)模與其收入和獎(jiǎng)勵(lì)掛鉤C、實(shí)施獎(jiǎng)勵(lì)約束機(jī)制，將客戶經(jīng)理的貸款發(fā)放規(guī)模與其收入和獎(jiǎng)勵(lì)掛鉤D、完善業(yè)務(wù)授權(quán)制度，加強(qiáng)法律審查，實(shí)行檔案集中管理，加快個(gè)人信貸電子化建設(shè)D、完善業(yè)務(wù)授權(quán)制度，加強(qiáng)法律審查，實(shí)行檔案集中管理，加快

51、個(gè)人信貸電子化建設(shè)EE25、商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件，其中，對(duì)重大聲譽(yù)事件的相關(guān)處置措施至少應(yīng)包括（25、商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件，其中，對(duì)重大聲譽(yù)事件的相關(guān)處置措施至少應(yīng)包括（）A、在重大聲譽(yù)事件或可能引發(fā)重大聲譽(yù)事件的行為和事件發(fā)生后，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，擬定應(yīng)對(duì)措施A、在重大聲譽(yù)事件或可能引發(fā)重大聲譽(yù)事件的行為和事件發(fā)生后，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，擬定應(yīng)對(duì)措施BBCCDD12 小時(shí)內(nèi)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況EE26、下列屬于財(cái)政政策工具的有（26、下列屬于財(cái)政政策工具的有（）A、稅收A、稅收B、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)B、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)C、公共支出C、公共支出D、政府投資D、政府投資E

52、、國(guó)債E、國(guó)債27、向銀行提交的貸款申請(qǐng)應(yīng)該包括（27、向銀行提交的貸款申請(qǐng)應(yīng)該包括（）A、借款人的基本信息A、借款人的基本信息B、企業(yè)的基本信息B、企業(yè)的基本信息CCD、用款計(jì)劃D、用款計(jì)劃E、還本付息計(jì)劃E、還本付息計(jì)劃2828（）屬于銀行銷售促進(jìn)的方式。A、贈(zèng)品A、贈(zèng)品B、建立客戶經(jīng)理制B、建立客戶經(jīng)理制C、專有利益C、專有利益D、促銷策略聯(lián)盟D、促銷策略聯(lián)盟E、配套服務(wù)E、配套服務(wù)29、商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（29、商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、存款自愿A、存款自愿B、存款有息B、存款有息C、三性四自C、三性四自D

53、、取款自由D、取款自由E、為存款人保密E、為存款人保密30、COSO 委員會(huì)于 30、COSO 委員會(huì)于 1992 年發(fā)布內(nèi)部控制整體框架要包括（）A、控制環(huán)境A、控制環(huán)境B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、控制活動(dòng)C、控制活動(dòng)D、內(nèi)部監(jiān)督D、內(nèi)部監(jiān)督E、信息與溝通E、信息與溝通31、宋體實(shí)施擴(kuò)張性財(cái)政政策的手段主要是（31、宋體實(shí)施擴(kuò)張性財(cái)政政策的手段主要是（）A、增加財(cái)政支出A、增加財(cái)政支出B、減少財(cái)政支出B、減少財(cái)政支出C、增加稅收C、增加稅收D、減少稅收D、減少稅收E、降低存款準(zhǔn)備金率E、降低存款準(zhǔn)備金率32、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有（32、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響

54、的有（）AABBC、會(huì)使市場(chǎng)利率相應(yīng)上升C、會(huì)使市場(chǎng)利率相應(yīng)上升D、會(huì)使整個(gè)社會(huì)的投資支出增加，使經(jīng)濟(jì)增速加快D、會(huì)使整個(gè)社會(huì)的投資支出增加，使經(jīng)濟(jì)增速加快E、會(huì)縮減市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量E、會(huì)縮減市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量33、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，通過手工控制與自動(dòng)控制、預(yù)防性控制與發(fā)現(xiàn)性控制相33、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，通過手工控制與自動(dòng)控制、預(yù)防性控制與發(fā)現(xiàn)性控制相結(jié)合的方法，運(yùn)用的控制措施主要包括（結(jié)合的方法，運(yùn)用的控制措施主要包括（）A、不相容職務(wù)分離控制A、不相容職務(wù)分離控制B、授權(quán)審批控制B、授權(quán)審批控制C、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制C、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制D、運(yùn)營(yíng)控制D、運(yùn)營(yíng)控制E、績(jī)效考評(píng)控制E、績(jī)效考

55、評(píng)控制34、下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)說法，正確的有（34、下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)說法，正確的有（）A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒有遵守法律可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒有遵守法律可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒有遵守規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒有遵守規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)CC損失的風(fēng)險(xiǎn)D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因違反相關(guān)法律要求，發(fā)生爭(zhēng)謝訴訟而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因違反相關(guān)法律要求，發(fā)生爭(zhēng)謝訴訟而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)E、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一般獨(dú)立于法律風(fēng)險(xiǎn)討論E、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一般獨(dú)立于法律風(fēng)險(xiǎn)討論35、同業(yè)拆借市場(chǎng)的作用包括（

56、35、同業(yè)拆借市場(chǎng)的作用包括（）A、彌補(bǔ)短期資金不足A、彌補(bǔ)短期資金不足B、彌補(bǔ)票據(jù)清算的差額B、彌補(bǔ)票據(jù)清算的差額C、解決臨時(shí)性資金需求C、解決臨時(shí)性資金需求D、解決長(zhǎng)期性資金需求D、解決長(zhǎng)期性資金需求E、解決投資性資金需求E、解決投資性資金需求36、行政處罰的種類包括（36、行政處罰的種類包括（）A、警告A、警告B、罰款B、罰款C、沒收違法所得C、沒收違法所得D、責(zé)令停業(yè)整頓D、責(zé)令停業(yè)整頓E、吊銷金融許可證E、吊銷金融許可證37、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的可能造成實(shí)質(zhì)性損失的操作風(fēng)險(xiǎn)事件類型包括（37、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的可能造成實(shí)質(zhì)性損失的操作風(fēng)險(xiǎn)事件類型包括（）A、內(nèi)部欺詐事件A、內(nèi)部欺詐事件B、外部

57、欺詐事件B、外部欺詐事件C、實(shí)物資產(chǎn)的損壞C、實(shí)物資產(chǎn)的損壞D、經(jīng)營(yíng)中斷和系統(tǒng)癱瘓D、經(jīng)營(yíng)中斷和系統(tǒng)癱瘓E、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件E、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件38、我國(guó)商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)的工商企業(yè)控股模式的代表有（38、我國(guó)商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)的工商企業(yè)控股模式的代表有（）A、光大集團(tuán)A、光大集團(tuán)B、中信集團(tuán)B、中信集團(tuán)C、中國(guó)建設(shè)銀行C、中國(guó)建設(shè)銀行D、寶鋼集團(tuán)D、寶鋼集團(tuán)E、海航集團(tuán)E、海航集團(tuán)39、利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源的不同，可以分為（39、利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源的不同，可以分為（）A、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)A、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)B、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)B、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)D、期權(quán)性

58、風(fēng)險(xiǎn)E、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)40（）屬于個(gè)人住房貸款A(yù)、個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款BC、個(gè)人住房組合貸款DE、個(gè)人權(quán)利質(zhì)押貸款三、判斷題（本題共 15 小題，每題 1 分，共計(jì) 15 分）1、宋體（ ）準(zhǔn)就是將理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)建立對(duì)應(yīng)關(guān)系A(chǔ)、對(duì)B、錯(cuò)2、宋體（ ）按照銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)3、宋體（ ）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行進(jìn)行重組。若重組失敗，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)第 36 頁(yè) 共 45 頁(yè) PAGE 45 45 頁(yè)4、宋體（4、宋體（）商業(yè)銀行從事風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制的工作人員可以與從事衍生產(chǎn)品交易或營(yíng)銷的人員相同?；驙I(yíng)銷的人員相同。A、對(duì)A、對(duì)B、錯(cuò)B、錯(cuò)5、宋體（）根據(jù)合規(guī)管理要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備合規(guī)管理部門或合規(guī)管理人員，5、宋體（）根據(jù)合規(guī)管理要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備合規(guī)管理部門或合規(guī)管理人員，但無(wú)需獨(dú)立于其他的職責(zé)。A、對(duì)A、對(duì)B、錯(cuò)B、錯(cuò)6、宋體（6、宋體（）對(duì)于無(wú)指定用途的個(gè)