《商業(yè)銀行經(jīng)營管理4》課程教學(xué)大綱

1、商業(yè)銀行經(jīng)營管理4課程教學(xué)大綱一、課程基本信息課程名稱：商業(yè)銀行經(jīng)營管理BANK MANAGEMENT & FINANCIAL SERVICE課程代碼：FIN302學(xué) 分：4周學(xué)時(shí)：總學(xué)時(shí)：51二、任課教師、助教、教室等情況（六）紀(jì) 律：1、教師一般不會(huì)調(diào)課，但所有因公調(diào)課都將通過教務(wù)處 進(jìn)行，并以恰當(dāng)方式讓每一位同學(xué)知道。2、助教可以不收遲到的作業(yè)，每次作業(yè)都將進(jìn)行登記。3、任課教師會(huì)親自批改同學(xué)們的每一份作業(yè)，請(qǐng)認(rèn)真對(duì) 待。4、除非有特殊情況，例如疾病，否那么任何同學(xué)不能以任 何借口不來上課。5、不允許遲到早退，假設(shè)遲到,請(qǐng)課間休息時(shí)間再入教室。三、閱讀材料（一）推薦教材：“美彼得羅斯，商

2、業(yè)銀行管理機(jī)械工業(yè)出版社。2.黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社。（二）進(jìn)一步閱讀教材.經(jīng)濟(jì)金融類文獻(xiàn)期刊，比方經(jīng)濟(jì)研究和金融研究等。.人大經(jīng)濟(jì)論壇：.新浪財(cái)經(jīng)：.商業(yè)銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法及銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)監(jiān)管方法及指引四、課程內(nèi)容概要（一）課程目標(biāo)了解商業(yè)銀行產(chǎn)生、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標(biāo)和原那么、現(xiàn)狀及開展趨勢，掌握商 業(yè)銀行資本管理、負(fù)債業(yè)務(wù)管理、資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理、中間業(yè)務(wù)及表外業(yè)務(wù)管理、流 動(dòng)性管理和資產(chǎn)負(fù)債管理、風(fēng)險(xiǎn)管理績效評(píng)估等。通過師生交流、課堂討論，培養(yǎng)認(rèn)真、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)習(xí)態(tài)度，創(chuàng)新、思辨的綜合 能力；融合國內(nèi)外經(jīng)典教材，結(jié)合中國國情，提高學(xué)生對(duì)本國商業(yè)銀行業(yè)的認(rèn)識(shí)和金融素養(yǎng)；緊密聯(lián)系金融業(yè)

3、開展前沿，幫助學(xué)生把握未來金融開展方向；小組 合作，增強(qiáng)學(xué)生團(tuán)隊(duì)意識(shí)，培養(yǎng)合作、包容、相互尊重的品格；培養(yǎng)具有強(qiáng)烈社 會(huì)責(zé)任感、追求公正公平、有擔(dān)當(dāng)意識(shí)的金融人才，使金融更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)； 樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和愛國主義精神，增強(qiáng)四個(gè)意識(shí)、堅(jiān)定四個(gè)自信（二）教學(xué)內(nèi)容序號(hào)題目知識(shí)點(diǎn)學(xué)時(shí)（課 堂教授）1商業(yè)銀行經(jīng)營 管理概述（主 要包括教材的1、2、3、4 章）（一）什么是銀行9金融系統(tǒng)以及競爭性金融機(jī)構(gòu)（三）銀行與其競爭者向公眾提供的服務(wù)（四）商業(yè)銀行環(huán)境變化（五）商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)及原那么（六）影響所有金融機(jī)構(gòu)的主要趨勢2商業(yè)銀行財(cái)務(wù) 報(bào)表及績效評(píng) 估（教材的5、6章）（一）商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)

4、表6（二）商業(yè)銀行績效評(píng)估3商業(yè)銀行資金 來源管理（教 材的12、13、 15章）（一）商業(yè)銀行存款服務(wù)的管理和定價(jià)9（二）商業(yè)銀行非存款負(fù)債的管理：（三）商業(yè)銀行資本管理4商業(yè)銀行資金 運(yùn)用管理（教 材的10、11、 16、17、18 章）（一）貸款政策與程序6（二）企業(yè)貸款與定價(jià)（三）消費(fèi)信貸、信用卡和房地產(chǎn)貸款（四）銀行的投資功能與金融服務(wù)管理（五）流動(dòng)性管理策略5商業(yè)銀行資產(chǎn) 負(fù)債管理（教 材的7、8章）（-）資產(chǎn)負(fù)債管理和久期技術(shù)6（二）金融期貨、期權(quán)、互換和其他風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避工具 在資產(chǎn)負(fù)債管理中的應(yīng)用；6商業(yè)銀行中間 業(yè)務(wù)管理（教 材的14章）（一）投資銀行業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)及其它費(fèi)用收入來源

5、37商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn) 管理（教材的 第9章）（一）商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述6（二）使用資產(chǎn)支持證券、貸款出售、備用信用證 與信用衍生工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理課時(shí)總計(jì)：51學(xué)時(shí)45 （課程教授）+6（課堂討論）備注：因法定假日調(diào)休，視具體情況調(diào)整教學(xué)進(jìn)度（三）課程要求1、過程評(píng)價(jià)：包括課堂發(fā)言、專題討論、其中論文和作業(yè)，占總成績的60%。2、期末論文：在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提交課程論文，須認(rèn)真對(duì)待，嚴(yán)禁抄襲，占總成績的40% o（四）教學(xué)安排備注：因法定假口調(diào)休，視具體情況調(diào)整教學(xué)進(jìn)度課程講授內(nèi)容授課 方式作業(yè)（教材）/ 測驗(yàn)輔助學(xué)習(xí)材料1第一講商業(yè)銀行經(jīng)營管理概述課堂演講加 提問相關(guān)問題分 析、準(zhǔn)備課堂 討論美彼得羅

6、斯：商業(yè)銀行管理機(jī)械工業(yè)出 版社；黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版 社。十八大報(bào)告、十九大報(bào)告：中華人民共和 國商業(yè)銀行法2第二講商業(yè)銀行財(cái) 務(wù)報(bào)表及績效評(píng)估課堂演講加 討論、課堂 展示相關(guān)問題分 析、準(zhǔn)備課堂 討論和展示美彼得羅斯：商業(yè)銀行管理機(jī)械工業(yè)出 版社：黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版 社。十八大報(bào)告、十九大報(bào)告：中華人民共和 國商業(yè)銀行法3第三講商業(yè)銀行資 金來源管理課堂演講加 提問相關(guān)問題分 析、準(zhǔn)備課堂 討論美彼得羅斯：商業(yè)銀行管理機(jī)械工業(yè)出 版社；黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版 社。十八大報(bào)告、十九大報(bào)告；中華人民共和 國商業(yè)銀行法4第四講商業(yè)銀行資 金運(yùn)用管理課堂演講及

7、討論相關(guān)問題分 析、準(zhǔn)備課堂 討論和展示美彼得羅斯：商業(yè)銀行管理機(jī)械工業(yè)出 版社；黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版 社。十八大報(bào)告、十九大報(bào)告：中華人民共和 國商業(yè)銀行法5第五講商業(yè)銀行資 產(chǎn)負(fù)債管理課堂演講加 提問相關(guān)問題分 析、準(zhǔn)備課堂 討論美）彼得羅斯:商業(yè)銀行管理機(jī)械工業(yè)出 版社；黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版 社。十八大報(bào)告、十九大報(bào)告；中華人民共和 國商業(yè)銀行法6第六講商業(yè)銀行中 間業(yè)務(wù)管理課堂演講加 討論相關(guān)問題分 析、準(zhǔn)備課堂 討論美彼得羅斯:商業(yè)銀行管理機(jī)械工業(yè)出 版社；黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版 社。十八大報(bào)告、十九大報(bào)告：中華人民共和 國商業(yè)銀行法7第七講商業(yè)銀行風(fēng) 險(xiǎn)管理課堂演講加 提問相關(guān)問題分 析、準(zhǔn)備課堂 討論美彼得羅斯：商業(yè)銀行管理機(jī)械工業(yè)出 版社；黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版 社。十八大報(bào)告、十九大報(bào)告：中華人民