2022年銀行合規(guī)自查報(bào)告及整改措施

1、第11頁共11頁2022年銀行合規(guī)自查報(bào)告及整改措施一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操

2、作自查自糾工作責(zé)任書_份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班_期，參訓(xùn)人員達(dá)_人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)_%以上，使大家真正認(rèn)識到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是

3、是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。_月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦_名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽;_月下旬，組織全轄_名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試

4、及格率達(dá)_%。三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制_個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)_個(gè)，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生_名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才_人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的要求，設(shè)置合規(guī)

5、風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了_區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照_-_年各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了_個(gè)方面_個(gè)類型的問題，以文件形式印

6、發(fā)各社，連同_省銀監(jiān)局_-_年對_省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題、省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自_年_月_日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社_辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上年度會計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書_份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了稽核大隊(duì)管理辦法，實(shí)行分組劃片包社，開

7、展突襲式的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋的管理要求，已完成對_個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時(shí)，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。四是抓賬務(wù)會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。今年_-_月，全轄信用社共組織會審_(社)次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)_個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對高管人員的經(jīng)營管

8、理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評價(jià)。并對崗位輪換的_名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款_筆，金額_萬元(其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款_筆，金額_萬元)，被審計(jì)人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃。六是抓排查。針對_案件和貸款本息對賬反映出的問題，_-_月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與九種人和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員_人，仍有_名員工在同一崗位工作超過_年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對超過_年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)

9、整;_名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查_社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對頂山、恩陽等_個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器_臺、維修警器具_(dá)社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正

10、氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，_-_月，受誡勉談話的信用社班子_社次，通報(bào)批評的_社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰_人次、罰款金額_元，待崗_人，免職_人，除名_人，待給予

11、政紀(jì)處分和其他處理的_人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。2022年銀行合規(guī)自查報(bào)告及整改措施（二）身為建行人，我們無論是工作還是生活中的一舉一動都代表著建行而不再是局限于個(gè)人。因此，我們應(yīng)時(shí)時(shí)刻刻注意自己的言行舉止，不做任何有損道德或違法犯罪之事。因?yàn)?，所造成的后果，不僅僅是我們自己承擔(dān)，還有可能導(dǎo)致建行收到牽連，名譽(yù)受損?，F(xiàn)在許多人都因?yàn)橐稽c(diǎn)蠅頭小利而放棄自己一直嚴(yán)格恪守的道德準(zhǔn)則，從而導(dǎo)致做出有損公司利益的事情。有的可能只是遭到懲罰，被開除，但更嚴(yán)重的可能會接受法律的制裁，被關(guān)押監(jiān)獄，從而導(dǎo)致終身的前途被毀。因

12、此，身為銀行職員的我們更應(yīng)嚴(yán)格遵守銀行的規(guī)章制度，并進(jìn)一步學(xué)習(xí)相關(guān)的的法律法規(guī)，從而更好地規(guī)范自己的行為，或是良好地監(jiān)督他人。其次，在生活中，我們也要遵守文明準(zhǔn)則，對我們做的事，說的話要負(fù)起責(zé)任。比如不要擅自在社交軟件上，隨意發(fā)布自己的言論，更不要轉(zhuǎn)發(fā)虛假未經(jīng)證實(shí)的謠言，或有不良影響的文章。因?yàn)檫@些不當(dāng)?shù)难哉摬粌H會令自己在他人的印象中受損，更會損害公司長久以來在客戶心中辛辛苦苦建立起的良好形象。俗話說千里之堤毀于一旦，你的一句不負(fù)責(zé)任的言論，輕者就會給公司帶來流言蜚語，重者可能回導(dǎo)致公司受你連累牽扯到官司。所以作為一個(gè)成年人，更作為一名建行的職員，不僅要注意自己的言論是否恰當(dāng)，更要注重行為舉止

13、是否符合規(guī)范。我們更應(yīng)該保持良好的人際交往圈，多結(jié)交一些社會價(jià)值觀正的朋友，從而時(shí)刻督促自己規(guī)范行為，文明禮貌。2022年銀行合規(guī)自查報(bào)告及整改措施（三）我們所從事的工作是高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)，每天直接和錢打交道。古語云“千里之堤，毀于蟻穴”。任何一名銀行一線員工，不論職位高低，稍有不慎便會給客戶、給單位造成難以預(yù)估的損失。我們常常抱怨監(jiān)管嚴(yán)、合規(guī)難，但內(nèi)部、外部的審計(jì)和檢查發(fā)現(xiàn)的問題卻往往是以低級錯(cuò)誤和屢犯錯(cuò)誤為主，這確實(shí)值得我們好好反思。作為一名銀行柜面人員，結(jié)合日常工作，我對合規(guī)的感悟如下：第一、合規(guī)是一項(xiàng)細(xì)水長流的工作，在于平時(shí)的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，在于對每一項(xiàng)規(guī)章制度的認(rèn)真落實(shí)。我們在日常工作中不

14、乏存在接到檢查通知的前幾周、前幾日對業(yè)務(wù)進(jìn)行突擊整改或是在審計(jì)后大批量整改的情況。然而我們存在的差錯(cuò)、問題都在各項(xiàng)規(guī)章制度中明確指出，只是沒有持之以恒地執(zhí)行罷了，往往就是一些“今天忙，明天補(bǔ)”、“先這樣辦、錯(cuò)了再改”、“應(yīng)該可以了吧”等等這樣的想法讓自己的錯(cuò)誤在一點(diǎn)一滴的積累。在將來的某一天，幸則悔而改之，不幸則就要造成難以彌補(bǔ)的損失。因此，在每一天的每一個(gè)點(diǎn)點(diǎn)滴滴做到合規(guī)，才是我們應(yīng)對監(jiān)管最從容的措施。第二、合規(guī)是一項(xiàng)以人為本的工作，就長久以來的檢查情況來看，絕大部分的違規(guī)往往都是人為造成的。因此合規(guī)文化建設(shè)，必須以人為本，加強(qiáng)自我思想教育，也就是說，人人都要從我做起，從自己身邊的小事做起，

15、真正從內(nèi)心深處提高自己的基本素質(zhì)和品行，平時(shí)加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，案例學(xué)習(xí)，切實(shí)提高自身的合規(guī)能力，那么合規(guī)工作也就是水到渠成了。第三、合規(guī)要建設(shè)合規(guī)文化。合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化。正所謂什么樣的環(huán)境造就什么樣的人，在我們的工作中，應(yīng)該逐漸把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化成合規(guī)行動，把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化，推動合規(guī)經(jīng)營持之以恒、與時(shí)俱進(jìn)。形成良好的合規(guī)工作氛圍，人人都以自身的合規(guī)價(jià)值觀去影響同事的行為，將合規(guī)文化傳承下去，實(shí)現(xiàn)長久發(fā)展?！叭f金手中過，合規(guī)心中留”。在提倡合規(guī)的大環(huán)境下，我們更應(yīng)該嚴(yán)格要求，不斷豐富自己，充實(shí)自己，盡最大努力為建行創(chuàng)造價(jià)值，在工作上付之以全力，為業(yè)務(wù)發(fā)展添磚加瓦。2022年銀行

16、合規(guī)自查報(bào)告及整改措施（四）為貫徹省行“固本強(qiáng)基、持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控”的工作思路，做精做實(shí)合規(guī)管理，將合規(guī)文化建設(shè)持續(xù)融入經(jīng)營發(fā)展與隊(duì)伍建設(shè)之中，敏州路支行_了“行為管理我盡責(zé)”大討論活動，我有幸參與其中。討論中，支行各個(gè)崗位員工對于“我在網(wǎng)格中應(yīng)履行的職責(zé)”、“制度執(zhí)行中的堵點(diǎn)難點(diǎn)”等內(nèi)容紛紛發(fā)表自身看法。從大家的見解中可以感受到，合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。牢記規(guī)章制度，增強(qiáng)合規(guī)意識，通過學(xué)習(xí)熟悉業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的具體要求，嚴(yán)格按照制度操作，知道什么可以做，什么不可以做。結(jié)合當(dāng)前正在開展的內(nèi)控合規(guī)“行為管理年”主題活動，筆者認(rèn)

17、為，要做到“四個(gè)到位”，引導(dǎo)員工嚴(yán)守合規(guī)“紅線”，規(guī)避違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。一要合規(guī)教育到位?！八季S方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到每一個(gè)員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不愿違規(guī)”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。二要制度執(zhí)行到位。支行根據(jù)自身的經(jīng)營發(fā)展的具體形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程。加大制度的執(zhí)行力度，增強(qiáng)員工自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)從高層做起”，“合規(guī)操作從我做起”。一是管好自己。自尊自愛是員工

18、培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督他人。留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。四要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。領(lǐng)導(dǎo)干部率先垂范，身體力行，做出合規(guī)操作的良好示范。案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴防患于未然的目的。202

19、2年銀行合規(guī)自查報(bào)告及整改措施（五）俗語云，沒有規(guī)矩，不成方圓。特別是對于銀行業(yè)來說，規(guī)矩就是鐵一樣的紀(jì)律，規(guī)矩就是不可逾越的制度。合規(guī)，這個(gè)詞對于進(jìn)行_年的我來說再熟悉不過，晨會夕會_學(xué)習(xí)行紀(jì)行規(guī)，觀看警示教育片，從進(jìn)行開始就一直伴隨著我，現(xiàn)在仿佛刻在心中一般，工作生活中，合規(guī)第一位。家有家法，行有行規(guī)，國有國法。銀行作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，確保安全營運(yùn)是前提，合規(guī)的意義就在于防范風(fēng)險(xiǎn)，遏制違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生，使銀行得以穩(wěn)健運(yùn)行。合規(guī)不是某一個(gè)崗位的事情，更不是某一些員工的事情，一個(gè)個(gè)的崗位成就了建設(shè)銀行，一個(gè)個(gè)員工組成了建行大家庭，所以合規(guī)覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，每一項(xiàng)業(yè)務(wù)，每一個(gè)崗位，每一位員

20、工。合規(guī)是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，首先就是要提高員工的責(zé)任意識。不論在哪一個(gè)崗位，都要時(shí)刻意識到自己崗位所肩負(fù)的職責(zé)，我們都要按規(guī)章制度嚴(yán)格辦事。如果我們對自己工作產(chǎn)生了松懈的情緒，思想上麻痹大意，對自己辦的業(yè)務(wù)審核不嚴(yán)，那么潛在的風(fēng)險(xiǎn)就可能已經(jīng)構(gòu)成，可能因?yàn)樽约旱臒o心之失而釀成案件。我們要時(shí)刻提醒自己，可能會因?yàn)樽约旱奈⑿∈д`而給建行造成巨大的損失。其次是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范教育，一部又一部的警示教育片，里面鮮活的案例和真實(shí)的畫面，生動展示了那些_淪為階下囚的過程，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。只因一念之差，就與自由一墻之隔。所以我們要認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)

21、險(xiǎn)防范放在第一位，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違規(guī)違紀(jì)的行為，形成“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，事事重合規(guī)”的良好氛圍。另外要培養(yǎng)并形成一種監(jiān)督意識。同事之間不能盲目信任，同事之間的信任要建立在遵章守紀(jì)按章辦事的基礎(chǔ)之上，在處理問題時(shí)形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成互相監(jiān)督的習(xí)慣，這樣既能使自己少犯或犯錯(cuò)誤，又能監(jiān)督別人不犯錯(cuò)誤。最后是加大檢查力度，吸取教訓(xùn)，嚴(yán)格整改。根據(jù)每個(gè)階段暴露風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的不同，有的放矢的開展重點(diǎn)檢查，不論是自行_的內(nèi)部檢查，還是上級的檢查以及審計(jì)和外部監(jiān)管的檢查，都要充分利用其檢查結(jié)果，不但要及時(shí)整改存在的問題，還要舉一反三，從中吸取教訓(xùn)，堵塞內(nèi)控漏洞，嚴(yán)防相同錯(cuò)誤重復(fù)發(fā)生。面

22、對當(dāng)前異常激烈的同業(yè)競爭，高壓態(tài)勢下的監(jiān)管環(huán)境，我們?nèi)猩舷乱宄J(rèn)識到我們現(xiàn)在面臨的嚴(yán)峻形勢，穩(wěn)健審慎經(jīng)營，全行上下要牢牢樹立合規(guī)經(jīng)營理念，提高自身的合規(guī)意識，全面筑牢合規(guī)防線，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。2022年銀行合規(guī)自查報(bào)告及整改措施（六）_日，西渡支行召開了一場別開生面的“行為管理我盡責(zé)”合規(guī)座談夕會。會議以輪流討論發(fā)言的形式開展，每個(gè)人就自己的崗位特點(diǎn)，用發(fā)生在工作中的業(yè)務(wù)案例生動形象地闡述了自己的合規(guī)心得，補(bǔ)充了大家在合規(guī)意識上的短板。通過此次合規(guī)討論會，我總結(jié)了以下幾點(diǎn)心得：二、思想上重視，杜絕講人情。在規(guī)章制度面前，我們要敢于委

23、婉拒絕，萬不可因難為情，怕得罪人而違規(guī)操作，殊不知很多不法分子往往就是鉆了人情關(guān)系的“空子”實(shí)施犯罪。敢于對自己辦理過的每一筆業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，才能坦蕩地走好未來職業(yè)生涯的每一步。三、學(xué)習(xí)強(qiáng)本領(lǐng)，根基要扎實(shí)。在銀行業(yè)從事柜面工作，很容易因?yàn)椴僮鞑划?dāng)而出現(xiàn)“失之毫厘，差之千里”的情況，比如弄不懂司法凍結(jié)“續(xù)凍”和“輪候凍結(jié)”的差別，就會造成我行賠償巨額損失。我們在直面錯(cuò)誤時(shí)，不能以“不知者無罪”為借口，加強(qiáng)合規(guī)知識學(xué)習(xí)，積極拓展業(yè)務(wù)知識廣度，勤思考，多發(fā)問，才能規(guī)避錯(cuò)誤發(fā)生的可能性，有效保護(hù)我行權(quán)益。履行合規(guī)盡職是我行業(yè)務(wù)開展的基礎(chǔ)，我們員工自身應(yīng)具備合規(guī)意識，重視制度，時(shí)刻銘記“操守大于能力”，莫將小事不當(dāng)回事，從思想上杜絕犯錯(cuò)的念頭，從源頭上遏制違規(guī)案件的發(fā)生；同時(shí)應(yīng)做到互相監(jiān)督，合力促成良好的合規(guī)氛圍，為營造健康有序的金融環(huán)境貢獻(xiàn)自己的全部力量。2022年銀行合規(guī)自查報(bào)告及整改措施（七）為深入理解上級行下放的“行為管理年”工作實(shí)施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專題會議精神，苗圃支行于_日晚展開“行為管理我盡責(zé)”大討論。會議上，各位同事立足本崗，涌躍發(fā)言，圍繞身邊的內(nèi)控缺陷、制度執(zhí)行過程中所遇到了難點(diǎn)進(jìn)行分析探討。通過此次的活動，以及學(xué)習(xí)合規(guī)教育資料匯編等相關(guān)合規(guī)文件，我深刻認(rèn)識到員工行為管理的重要意義，明確了自己在網(wǎng)格中應(yīng)