【精編】基金代銷業(yè)務(wù)知識(shí)課件

1、【精編】基金代銷業(yè)務(wù)知識(shí)課件【精編】基金代銷業(yè)務(wù)知識(shí)課件主要內(nèi)容一、基金代銷系統(tǒng)功能1、交易業(yè)務(wù)流程2、系統(tǒng)操作界面二、賬務(wù)處理流程主要內(nèi)容一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能（一）六大功能模塊賬戶類業(yè)務(wù)交易類業(yè)務(wù)投資人服務(wù)柜面查詢基金資料維護(hù)每日作業(yè)一、基金代銷系統(tǒng)功能（一）六大功能模塊（二）賬戶類業(yè)務(wù)一、基金代銷系統(tǒng)功能（二）賬戶類業(yè)務(wù)一、基金代銷系統(tǒng)功能1、需要發(fā)送基金公司進(jìn)行確認(rèn)的賬戶類業(yè)務(wù)基金賬戶開戶基金賬戶銷戶基金賬戶取消登記基金個(gè)人資料修改基金機(jī)構(gòu)資料修改一、基金代銷系統(tǒng)功能1、需要發(fā)送基金公司進(jìn)行確認(rèn)的賬戶類業(yè)務(wù)一、基金代銷系統(tǒng)功能2、基金交易賬戶與基金賬戶的區(qū)別基金交易賬

2、戶是銀行為投資者設(shè)立的用于在本行進(jìn)行基金交易的賬戶。該賬戶主要記錄投資人在本行進(jìn)行的基金交易活動(dòng)和所持有的基金份額。基金賬戶是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為投資人建立的用于管理和記錄投資人基金種類、數(shù)量變化等情況的賬戶，不論投資人是通過哪個(gè)渠道辦理，均記錄在該賬戶下。一、基金代銷系統(tǒng)功能2、基金交易賬戶與基金賬戶的區(qū)別一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能包商銀行基金交易賬戶1:1A基金公司基金賬戶B基金公司基金賬戶中登深圳基金賬戶 中登上?；鹳~戶1:NA銀行基金交易賬戶1:11:NB銀行基金交易賬戶1:11:N小張基金公司基金賬戶1:1一、基金代銷系統(tǒng)功能包商銀行基金交易賬戶1:1A基金公司基金3、基金

3、交易賬戶開戶 投資人通過本行代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)，需要先開立基金交易賬戶，該基金交易賬戶與投資人資金賬號(hào)一一對(duì)應(yīng)。作業(yè)時(shí)間：銀行營業(yè)時(shí)間作業(yè)條件：未在本行做過基金交易賬戶開戶或基金交易賬戶已銷戶。作業(yè)流程：一、基金代銷系統(tǒng)功能3、基金交易賬戶開戶一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能錄入申請(qǐng)表信息及客戶風(fēng)控等級(jí)客戶提供相關(guān)證件，填寫相關(guān)材料審核客戶證件及資料的有效性借記卡刷卡，輸入密碼獲取客戶相關(guān)信息打印作業(yè)憑證，客戶簽名投資人在理財(cái)經(jīng)理處填寫開放式基金業(yè)務(wù)功能開通/變更申請(qǐng)表（個(gè)人）(一式二聯(lián))、風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查表，并計(jì)算出投資人風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)；投資人向基金銷售專柜提交本人有效身份證件原件

4、及本行狀態(tài)正常的借記卡；1）個(gè)人基金交易賬戶開戶為客戶發(fā)放客戶權(quán)益須知手冊(cè)一、基金代銷系統(tǒng)功能錄入申請(qǐng)表信息及客戶風(fēng)控等級(jí)客戶提供相關(guān)一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能2）機(jī)構(gòu)基金交易賬戶開戶錄入申請(qǐng)表信息客戶提供相關(guān)證件，填寫相關(guān)材料審核證件、資料有效性，留存證明文件、驗(yàn)印輸入資金賬號(hào)，獲取客戶信息綜合柜員授權(quán)打印憑證，法定代表人或者授權(quán)代理人簽字確認(rèn)相關(guān)證件：機(jī)構(gòu)有效證件原件、法人和授權(quán)代理人有效身份證件原件、法人授權(quán)書、預(yù)留印鑒等。相關(guān)材料：機(jī)構(gòu)在本行開立的資金賬號(hào)，填寫并用印開放式基金業(yè)務(wù)功能開通/變更申請(qǐng)表（機(jī)構(gòu)）。一

5、、基金代銷系統(tǒng)功能2）機(jī)構(gòu)基金交易賬戶開戶錄入申請(qǐng)表信息客一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能4、基金賬戶開戶、銷戶、登記、取消登記 1） “基金賬戶開戶”是為投資人提供申請(qǐng)開立某個(gè)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的基金賬戶的服務(wù)。作業(yè)條件：已經(jīng)在本行開立了基金交易賬戶。 2）“基金賬戶銷戶”業(yè)務(wù)是為投資人提供注銷基金賬戶的服務(wù)。作業(yè)條件：無持倉、無在途、無定投、賬戶未凍結(jié)、其他渠道基金交易賬戶沒有登記該基金賬戶。一、基金代銷系統(tǒng)功能4、基金賬戶開戶、銷戶、登記、取消登記一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能 3） “基金賬

6、戶登記”業(yè)務(wù)是為已在基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開設(shè)基金賬戶的投資人提供登記基金賬戶信息，將投資人基金賬戶賬號(hào)與基金交易賬號(hào)建立聯(lián)接的服務(wù)（該交易由系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)起，無界面）。 4）“基金賬戶取消登記”業(yè)務(wù)是為投資人提供將已經(jīng)登記的基金賬戶與基金交易賬戶解除聯(lián)接關(guān)系的服務(wù)。作業(yè)條件：無持倉、無在途、無定投、賬戶未凍結(jié)。一、基金代銷系統(tǒng)功能 3） “基金賬戶登記一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入客戶交易信息審核證件有效性，刷卡輸密碼后讀取客戶信息，與申請(qǐng)表核對(duì)客戶信息客戶填寫申請(qǐng)表，提交有效身份證件及借記卡打印作業(yè)憑證，客戶簽名T+2日客戶查詢申請(qǐng)信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗個(gè)人基金賬戶開戶、銷戶、登記、取消登記一

7、、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入審核證件有效性，刷卡輸密碼后讀取一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入客戶交易信息審核證件有效性和驗(yàn)印，輸入機(jī)構(gòu)銀行賬戶，獲取客戶信息并核對(duì)。綜合柜員確認(rèn)授權(quán)客戶填寫并用印申請(qǐng)表，并提供相關(guān)證件。作業(yè)完成，法定代表人或者授權(quán)代理人簽字確認(rèn)相關(guān)證件：預(yù)留印鑒、法人授權(quán)書、授權(quán)代理人身份證和機(jī)構(gòu)資金賬號(hào)等。T+2日客戶查詢申請(qǐng)信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗機(jī)構(gòu)基金賬戶開戶、銷戶、登記、取消登記一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入審核證件有效性和驗(yàn)印，輸入機(jī)構(gòu)銀一、基金代銷系統(tǒng)功能作業(yè)時(shí)間：交易日09:30-15:00一、基金代銷系統(tǒng)功能作業(yè)時(shí)間：交易日09:30-15:00一、基金代銷系統(tǒng)

8、功能一、基金代銷系統(tǒng)功能5、基金交易賬戶銷戶該業(yè)務(wù)是投資人撤銷在本行開立的基金交易賬戶。作業(yè)時(shí)間：交易日09：3015：00作業(yè)條件：無持倉、無定投、無在途、未凍結(jié)、所有TA賬戶全部取消登記或銷戶作業(yè)流程：同個(gè)人、機(jī)構(gòu)基金賬戶開戶一、基金代銷系統(tǒng)功能5、基金交易賬戶銷戶一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能個(gè)人基金交易賬戶銷戶一、基金代銷系統(tǒng)功能個(gè)人基金交易賬戶銷戶一、基金代銷系統(tǒng)功能機(jī)構(gòu)基金交易賬戶銷戶一、基金代銷系統(tǒng)功能機(jī)構(gòu)基金交易賬戶銷戶6、基金資料修改 開立基金交易賬戶后，投資人可申請(qǐng)對(duì)賬戶信息進(jìn)行變更。作業(yè)時(shí)間：交易日09：3015：00個(gè)人：不可更改投資人姓名、性別、出生 日期、

9、證件類型、證件號(hào)碼等。機(jī)構(gòu)：不可更改資金賬號(hào)、客戶名稱、證件類型 、營業(yè)執(zhí)照代碼等。 一、基金代銷系統(tǒng)功能6、基金資料修改一、基金代銷系統(tǒng)功能7、個(gè)人資金卡變更 該業(yè)務(wù)是投資人將基金交易功能轉(zhuǎn)移至本人其他資金卡號(hào)，并取消原資金卡號(hào)的基金交易功能。作業(yè)時(shí)間：銀行營業(yè)時(shí)間作業(yè)條件：1）新資金卡號(hào)要與舊資金卡號(hào)的證件類型、證件號(hào)碼、投資人姓名相同；2）且新資金卡的狀態(tài)正常。作業(yè)流程：一、基金代銷系統(tǒng)功能7、個(gè)人資金卡變更 一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能客戶填寫申請(qǐng)表，提交有效身份證件及借記卡打印作業(yè)憑證，客戶簽名柜員審核證件有效性，錄入或者刷原資金卡，回顯原卡客戶信息刷新資金卡并輸新卡密碼

10、，回顯新卡客戶信息新卡與原卡投資人信息不符，退出交易執(zhí)行未通過執(zhí)行通過一、基金代銷系統(tǒng)功能客戶填寫申請(qǐng)表，提交有效身份證件及借記卡8、個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查一、基金代銷系統(tǒng)功能客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)保守型安穩(wěn)型穩(wěn)健型成長型積極型基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)低 中低中 中高 高返回8、個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查一、基金代銷系統(tǒng)功能客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)基金產(chǎn)一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員將客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)輸入基金系統(tǒng)系統(tǒng)自動(dòng)記錄投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查的結(jié)果和日期客戶在理財(cái)經(jīng)理處填寫調(diào)查問卷不允許投資人進(jìn)行基金交易賬戶開戶及其它基金交易理財(cái)經(jīng)理根據(jù)客戶的問卷選項(xiàng)計(jì)算出客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)未能填寫一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員將客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)輸入基金系統(tǒng)系統(tǒng)

11、（三）交易類業(yè)務(wù)一、基金代銷系統(tǒng)功能需要發(fā)基金公司進(jìn)行確認(rèn)的交易：認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出。（三）交易類業(yè)務(wù)一、基金代銷系統(tǒng)功能需要發(fā)基金公司進(jìn)行確認(rèn)的1、基金認(rèn)/申購 1）認(rèn)購是指經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)首次發(fā)行的開放式基金在募集期內(nèi)，投資人購買該基金份額的行為。作業(yè)時(shí)間：按基金公司規(guī)定為準(zhǔn)；作業(yè)條件：投資人必須開立基金交易賬戶，并在認(rèn)購當(dāng)日，其在銀行開設(shè)的資金賬號(hào)內(nèi)有足額認(rèn)購資金；作業(yè)流程：一、基金代銷系統(tǒng)功能1、基金認(rèn)/申購一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息不匹配客戶填寫申請(qǐng)表，提交有效身份證件、本行借記卡匹配打印作業(yè)憑證，客戶簽名取消

12、交易審核證件有效性，刷卡密碼，獲取客戶信息審核產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力是否匹配規(guī)定金額以上須經(jīng)綜合柜員授權(quán)判斷是否風(fēng)控調(diào)查已過期風(fēng)控調(diào)查T+N 基金募集結(jié)束，確認(rèn)認(rèn)購成功份數(shù)未過期系統(tǒng)核查投資人資金是否足夠過期T+2日客戶查詢認(rèn)購信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗不若客戶執(zhí)意購買，客戶需書面確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)聲明書不購買 個(gè)人認(rèn)購一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息不匹配客戶填寫申請(qǐng)表，提一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫申請(qǐng)表并用印，提交提交預(yù)留印鑒、法人授權(quán)書、機(jī)構(gòu)的銀行賬戶、代理人身份證。打印作業(yè)憑證，客戶簽名取消交易審核證件有效性并且驗(yàn)印，輸入機(jī)構(gòu)賬戶及支票號(hào)碼，獲取客戶信息經(jīng)綜合柜員授權(quán)

13、T+N 基金募集結(jié)束，確認(rèn)認(rèn)購成功份數(shù)系統(tǒng)核查投資人資金是否足夠T+2日客戶查詢認(rèn)購信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗 機(jī)構(gòu)認(rèn)購金額不足一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫申請(qǐng)表并用印，提 2）申購指投資人在本行代銷網(wǎng)點(diǎn)依據(jù)規(guī)定的手續(xù)，向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)購買基金份額的行為。作業(yè)時(shí)間：交易日09：3015：00；作業(yè)條件：投資人必須開立基金交易賬戶，并在申購當(dāng)日，其在銀行開設(shè)的資金賬號(hào)內(nèi)有足額認(rèn)購資金；作業(yè)流程：一、基金代銷系統(tǒng)功能 2）申購指投資人在本行代銷網(wǎng)點(diǎn)依據(jù)規(guī)定的手續(xù)，向基一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息不匹配客戶填寫申請(qǐng)表，提交有效身份證件、本行借記卡匹配打印作業(yè)憑證，客戶簽

14、名取消交易審核證件有效性，刷卡密碼，獲取客戶信息審核產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力是否匹配規(guī)定金額以上須經(jīng)綜合柜員授權(quán)判斷是否風(fēng)控調(diào)查已過期風(fēng)控調(diào)查未過期系統(tǒng)核查投資人資金是否足夠過期T+2日客戶查詢申購信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗不若客戶執(zhí)意購買，客戶需書面確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)聲明書不購買 個(gè)人申購返回一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息不匹配客戶填寫申請(qǐng)表，提一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫申請(qǐng)表，提交提交預(yù)留印鑒、法人授權(quán)書、機(jī)構(gòu)的銀行賬戶、代理人身份證。打印作業(yè)憑證，法定代表人或者授權(quán)經(jīng)辦人簽字確認(rèn)交易失敗審核證件有效性并且驗(yàn)印，輸入機(jī)構(gòu)賬戶及支票號(hào)碼，獲取客戶信息綜合柜員授權(quán)系統(tǒng)核查投資

15、人資金是否足夠T+2日客戶查詢申購信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗 機(jī)構(gòu)申購否一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫申請(qǐng)表，提交提交 3）基金認(rèn)/申購界面一、基金代銷系統(tǒng)功能 3）基金認(rèn)/申購界面一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能2、基金贖回 贖回指投資人在本行代銷網(wǎng)點(diǎn)依據(jù)規(guī)定的手續(xù)向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)賣出基金份額的行為。作業(yè)時(shí)間：交易日09：3015：00 ；作業(yè)條件：投資人在交易日贖回基金的份額不得超出其贖回當(dāng)日基金交易賬戶的可用余額。贖回基金份額低于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的最低贖回份額時(shí)，不能贖回。作業(yè)流程：一、基金代銷系統(tǒng)功能2、基金贖回一、基金代銷系統(tǒng)功能一

16、、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫申請(qǐng)表，提交有效身份證件、本行借記卡打印作業(yè)憑證，客戶簽名取消交易審核證件有效性，刷卡密碼，獲取客戶信息規(guī)定份額以上需經(jīng)綜合柜員授權(quán)系統(tǒng)核查贖回份額是否大于持倉T+2日客戶查詢贖回信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗是 個(gè)人贖回一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫申請(qǐng)表，提交有效一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫申請(qǐng)表，提交提交預(yù)留印鑒、法人授權(quán)書、機(jī)構(gòu)的銀行賬戶、代理人身份證。打印作業(yè)憑證，法定代表人或者授權(quán)經(jīng)辦人簽字確認(rèn)取消交易審核證件有效性并且驗(yàn)印，輸入機(jī)構(gòu)賬戶，獲取客戶信息經(jīng)綜合柜員授權(quán)系統(tǒng)核查贖回份額是否大于持倉T+2日客戶查詢贖

17、回信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗 機(jī)構(gòu)贖回是返回一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫申請(qǐng)表，提交提交一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能3、基金轉(zhuǎn)換 基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是指投資者在基金存續(xù)期間要求將其持有的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為。作業(yè)時(shí)間：交易日09：3015：00 ；作業(yè)條件：投資人在交易日轉(zhuǎn)出基金的份額不得超出其轉(zhuǎn)換當(dāng)日基金交易賬戶可用的余額，轉(zhuǎn)換基金份額低于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的最低轉(zhuǎn)換份額時(shí)，不得轉(zhuǎn)換；作業(yè)流程：一、基金代銷系統(tǒng)功能3、基金轉(zhuǎn)換一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息

18、不匹配客戶填寫申請(qǐng)表，提交有效身份證件、本行借記卡匹配打印作業(yè)憑證，客戶簽名取消交易審核證件有效性，刷卡密碼，獲取客戶信息審核轉(zhuǎn)入產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力是否匹配規(guī)定金額以上須經(jīng)綜合柜員授權(quán)判斷是否風(fēng)控調(diào)查已過期風(fēng)控調(diào)查未過期系統(tǒng)核查基金交易賬戶轉(zhuǎn)換份額是否足夠過期T+2日客戶查詢確認(rèn)信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗不若客戶執(zhí)意轉(zhuǎn)換，客戶需書面確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)聲明書不轉(zhuǎn)換 個(gè)人轉(zhuǎn)換一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息不匹配客戶填寫申請(qǐng)表，提一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫申請(qǐng)表，提交提交預(yù)留印鑒、法人授權(quán)書、機(jī)構(gòu)的銀行賬戶、代理人身份證。打印作業(yè)憑證，法定代表人或者授權(quán)經(jīng)辦人簽字確認(rèn)交易失敗

19、審核證件有效性并且驗(yàn)印，輸入機(jī)構(gòu)賬戶，獲取客戶信息綜合柜員授權(quán)系統(tǒng)核查基金交易賬戶是否有足夠的轉(zhuǎn)換份額T+2日客戶查詢確認(rèn)信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗 機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)換否一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫申請(qǐng)表，提交提交一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能4、變更分紅方式 開放式基金一般都向投資人提供兩種可供選擇的分紅方式，即現(xiàn)金分紅或紅利轉(zhuǎn)投。作業(yè)時(shí)間：交易日09：3015：00 ；作業(yè)流程：一、基金代銷系統(tǒng)功能4、變更分紅方式一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫申請(qǐng)表，提交有效身份證件、本行借記卡打印作業(yè)憑證，客戶

20、簽名審核證件有效性，刷卡密碼，獲取客戶信息T+2日客戶查詢贖回信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗 個(gè)人變更分紅方式一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫申請(qǐng)表，提交有效一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息打印作業(yè)憑證，法人代表或授權(quán)代理人簽名T+2日客戶查詢贖回信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗 機(jī)構(gòu)變更分紅方式綜合柜員授權(quán)客戶填寫申請(qǐng)表，提交提交預(yù)留印鑒、法人授權(quán)書、機(jī)構(gòu)的銀行賬戶、代理人身份證。審核證件有效性并且驗(yàn)印，輸入機(jī)構(gòu)賬戶，獲取客戶信息一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息打印作業(yè)憑證，法人代表或一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能5、定期定

21、額開通、修改、終止 定期定額開通是為方便投資人長期投資基金而提供的一種服務(wù)，指投資人可通過本行各代銷網(wǎng)點(diǎn)提交申請(qǐng)，約定定期扣款時(shí)間、扣款金額，于約定扣款日在投資人指定資金賬號(hào)內(nèi)自動(dòng)完成扣款和基金申購申請(qǐng)的一種長期投資方式。 定期定額修改包括修改扣款金額及扣款日期； 定期定額終止即終止定投協(xié)議。作業(yè)時(shí)間：交易日09：3015：00 ；作業(yè)流程：同個(gè)人申購業(yè)務(wù)一、基金代銷系統(tǒng)功能5、定期定額開通、修改、終止一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能6、基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入 “基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出”分為單步轉(zhuǎn)

22、托管轉(zhuǎn)出及兩步轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出。 “單步轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出”業(yè)務(wù)是指投資人向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)將在本行（轉(zhuǎn)出方）處所持有的該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處理的任一開放式基金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)托管到其它任何銷售人（轉(zhuǎn)入方）的服務(wù)。一、基金代銷系統(tǒng)功能6、基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入一、基金代銷系統(tǒng)功能“兩步轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出”業(yè)務(wù)是指投資人向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)將在本行（轉(zhuǎn)出方）處所持有的該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處理的任一開放式基金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出的服務(wù)，此時(shí)無須指定轉(zhuǎn)入方，此為“兩步轉(zhuǎn)托管”的第一步。 “轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入”業(yè)務(wù)是指投資人向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)將在其他銷售人（轉(zhuǎn)出方）處所持有的該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處理的任一開放式基

23、金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)托管到本行（轉(zhuǎn)入方）的服務(wù)，此為“兩步轉(zhuǎn)托管”的第二步。一、基金代銷系統(tǒng)功能“兩步轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出”業(yè)務(wù)是指投資人向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)一、基金代銷系統(tǒng)功能作業(yè)時(shí)間：交易日09：3015：00 ；作業(yè)流程：同個(gè)人、機(jī)構(gòu)贖回業(yè)務(wù)一、基金代銷系統(tǒng)功能作業(yè)時(shí)間：交易日09：3015：00 一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能7、交易業(yè)務(wù)撤單 交易業(yè)務(wù)撤單交易支持對(duì)當(dāng)天的認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換申請(qǐng)進(jìn)行撤單，而且只能在原交易網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行撤單。作業(yè)時(shí)間： 申購/贖回

24、/轉(zhuǎn)換撤單：交易日09：3015：00 認(rèn)購撤單：按基金公司規(guī)定為準(zhǔn)；作業(yè)流程：一、基金代銷系統(tǒng)功能7、交易業(yè)務(wù)撤單一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能查詢客戶當(dāng)日交易可撤單選項(xiàng)，選擇撤單記錄客戶填寫申請(qǐng)表，提交有效身份證件、本行借記卡打印作業(yè)憑證，客戶簽名審核證件有效性，刷卡密碼，獲取客戶信息綜合柜員授權(quán) 個(gè)人撤單一、基金代銷系統(tǒng)功能查詢客戶當(dāng)日交易可撤單選項(xiàng)，選擇撤單記錄一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員查詢客戶當(dāng)日交易可撤單選項(xiàng)，選擇撤單記錄打印作業(yè)憑證，法人代表或授權(quán)代理人簽名 機(jī)構(gòu)撤單綜合柜員授權(quán)客戶填寫申請(qǐng)表，提交提交預(yù)留印鑒、法人授權(quán)書、機(jī)構(gòu)的銀行賬戶、代理人身份證。審核證件有效性并且

25、驗(yàn)印，輸入機(jī)構(gòu)賬戶，獲取客戶信息一、基金代銷系統(tǒng)功能柜員查詢客戶當(dāng)日交易可撤單選項(xiàng)，選擇撤單一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能（四）投資人服務(wù)一、基金代銷系統(tǒng)功能（四）投資人服務(wù)一、基金代銷系統(tǒng)功能1、基金賬戶查詢一、基金代銷系統(tǒng)功能1、基金賬戶查詢一、基金代銷系統(tǒng)功能2、適合投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金查詢一、基金代銷系統(tǒng)功能2、適合投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金查詢一、基金代銷系統(tǒng)功能3、申請(qǐng)交易業(yè)務(wù)查詢打印/補(bǔ)打印 1)補(bǔ)打印單筆流水 2）打印申請(qǐng)交易列表一、基金代銷系統(tǒng)功能3、申請(qǐng)交易業(yè)務(wù)查詢打印/補(bǔ)打印一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能4、確

26、認(rèn)交易業(yè)務(wù)查詢/打印一、基金代銷系統(tǒng)功能4、確認(rèn)交易業(yè)務(wù)查詢/打印一、基金代銷系統(tǒng)功能5、申請(qǐng)賬戶業(yè)務(wù)查詢打印/補(bǔ)打印 1)補(bǔ)打印單筆流水 2）打印申請(qǐng)賬戶業(yè)務(wù)列表一、基金代銷系統(tǒng)功能5、申請(qǐng)賬戶業(yè)務(wù)查詢打印/補(bǔ)打印一、基金代銷系統(tǒng)功能6、確認(rèn)賬戶業(yè)務(wù)查詢/打印一、基金代銷系統(tǒng)功能6、確認(rèn)賬戶業(yè)務(wù)查詢/打印一、基金代銷系統(tǒng)功能7、投資人資料明細(xì)一、基金代銷系統(tǒng)功能7、投資人資料明細(xì)一、基金代銷系統(tǒng)功能8、投資人定期定額查詢一、基金代銷系統(tǒng)功能8、投資人定期定額查詢一、基金代銷系統(tǒng)功能9、投資人持倉明細(xì)一、基金代銷系統(tǒng)功能9、投資人持倉明細(xì)一、基金代銷系統(tǒng)功能10、對(duì)賬單打印一、基金代銷系統(tǒng)功能

27、10、對(duì)賬單打印一、基金代銷系統(tǒng)功能10、對(duì)賬單打印一、基金代銷系統(tǒng)功能10、對(duì)賬單打?。ㄎ澹┕衩娌樵円?、基金代銷系統(tǒng)功能（五）柜面查詢一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能1、賬戶業(yè)務(wù)查詢一、基金代銷系統(tǒng)功能1、賬戶業(yè)務(wù)查詢一、基金代銷系統(tǒng)功能2、確認(rèn)交易業(yè)務(wù)查詢/打印一、基金代銷系統(tǒng)功能2、確認(rèn)交易業(yè)務(wù)查詢/打印一、基金代銷系統(tǒng)功能3、申請(qǐng)業(yè)務(wù)流水清單查詢/打印一、基金代銷系統(tǒng)功能3、申請(qǐng)業(yè)務(wù)流水清單查詢/打印（六）基金資料查詢一、基金代銷系統(tǒng)功能（六）基金資料查詢一、基金代銷系統(tǒng)功能一、基金代銷系統(tǒng)功能1、基金狀態(tài)查詢一、基金代銷系統(tǒng)功能1、基金狀態(tài)查詢一、基金代銷系統(tǒng)功能2、基金公司資料查詢一、基金代銷系統(tǒng)功能2、基金公司資料查詢一、基金代銷系統(tǒng)功能3、基金費(fèi)率查詢一、基