2022年股票從業(yè)資格單選題庫

1、金融產(chǎn)品單選題1、目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。A. 外銷、外銷B. 代銷、直銷C. 外銷、內(nèi)銷D. 內(nèi)銷、內(nèi)銷正確答案：B2、投資者申購混合型開放式基金時會向投資者收取()。A.申購費B.過戶費C.認購費D.手續(xù)費【答案】A3、以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資？()A. 股票基金B(yǎng). 貨幣市場基金C. 混合基金D. 主動型基金正確答案：B4、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。A、開放式基金和封閉式基金B(yǎng)、公司型基金和契約型基金C、公募基金和私募基金D、在岸基金和離岸基金正確答案：C5、基金宣傳推介材

2、料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，（）。A、不必予以特別說明B、可以予以特別說明C、應(yīng)當(dāng)予以特別說明D、不得予以特別說明正確答案：C6、私募股權(quán)投資基金是具有（）的特點。A、周期長、風(fēng)險小、流動性差B、周期長、風(fēng)險大、流動性差C、周期短、風(fēng)險小、流動性強D、周期短、風(fēng)險小、流動性差正確答案：B7、基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）。A、5年B、10年C、15年D、20年正確答案：C8、股票交易價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，但是開放式股票型基金凈值的計算一般（）進行一次。A. 每分鐘B. 每天C. 每小時D. 每周正確答案

3、：B9、通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險的說法正確的是()。A.基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種較低風(fēng)險、較低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D10、下列違反基金銷售機構(gòu)人員銷售合規(guī)性的是()。A.向投資者承諾基金的投資收益B.向投資者推介適合他風(fēng)險承受能力的開放式基金C.充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險要素及特征D.指導(dǎo)投資者辦理基金份額申購和贖回【答案】A11、我國債券型基金的認購費率通常在()以下，貨幣型基金的申購費一般為()。A. 1%;0B. 1.5%;5元以上C. 1.5%;5元的整數(shù)倍D.1%;

4、不得少于5元【答案】A12、債券逆回購天數(shù)不包括（）。A.1B.2C.7D.181【答案】D13、以下哪類個人投資者及一般機構(gòu)投資者可以申請開通分級基金子份額買入和基礎(chǔ)份額分拆的權(quán)限（ ）。A.申請開通權(quán)限前20個交易日其名下日均證券類資產(chǎn)不低于人民幣20萬元。B.申請開通權(quán)限前30個交易日其名下日均證券類資產(chǎn)不低于人民幣20萬元。C.申請開通權(quán)限前20個交易日其名下日均證券類資產(chǎn)不低于人民幣30萬元D.申請開通權(quán)限前30個交易日其名下日均證券類資產(chǎn)不低于人民幣30萬元【答案】C14、私募投資基金冷靜期要求（ ）。A. 銷售機構(gòu)不得在冷靜期內(nèi)以任何方式聯(lián)系投資者，當(dāng)投資者主動聯(lián)系銷售人員時也應(yīng)

5、拒絕與其溝通。B銷售機構(gòu)必須在冷靜期內(nèi)完成回訪。C. 銷售機構(gòu)不得在冷靜期之內(nèi)主動聯(lián)系投資者。D.冷靜期不得長于24小時?！敬鸢浮緾15、以下哪類資產(chǎn)證明不能作為金融資產(chǎn)證明（ ）。A.信托計劃 B.保險C.基金份額D.汽車【答案】D16、根據(jù)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定的規(guī)定，固定收益類結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃杠桿倍數(shù)不得超過（ ）。A.1倍 B.2倍C.1.5倍D.3倍【答案】D17、根據(jù)私募投資基金募集行為管理辦法規(guī)定，私募投資基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序特定對象確定投資者適當(dāng)性匹配基金風(fēng)險揭示合格投資者確認投資冷靜期回訪確認以下哪個順序是正確的：A.B.C.D.【答案】C18

6、、新手專享收益憑證期限為（ ）。A.180天B.360天C.72天D.以上都不對【答案】A19、以下關(guān)于債券逆回購的描述正確的是（） A.到期后須投資者手動回購 B.購回價計算公式為：100+每百元資金到期收益*實際占款天數(shù)/360C.購回價計算公式為：100+每百元資金到期收益*實際占款天數(shù)/365D.以上都不對【答案】C20、投資者辦理以下哪類業(yè)務(wù)不需要雙錄（） A.投資者認購公募基金時風(fēng)險測評不匹配B.投資者認購私募投資基金C.投資者認購資產(chǎn)管理計劃D.投資者非現(xiàn)場申購開放式基金【答案】D21、開放式基金不允許的操作（） A.認購 B.申購C.贖回D.賣出【答案】D 客服單選題1、證券期

7、貨投資者適當(dāng)性管理辦法自開始實行（B）A2017年6月1日B2017年7月1日C2017年8月1日D2017年9月1日2、證券經(jīng)營機構(gòu)向投資者推薦金融產(chǎn)品或服務(wù)時，不需提供的信息（D）A住址年齡職業(yè)B收入來源和數(shù)據(jù)等財務(wù)狀況C投資相關(guān)的學(xué)習(xí)及相關(guān)經(jīng)驗D子女負擔(dān)數(shù)3、依照法律法規(guī)及其他相關(guān)規(guī)定，對經(jīng)營機構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)進行監(jiān)督管理的機構(gòu)是（C）A中國證券業(yè)協(xié)會B證券期貨業(yè)協(xié)會C中國證監(jiān)會及派出機構(gòu)D中國證券登記結(jié)算公司4、下列哪一個不是辦法規(guī)定的專業(yè)投資者（D）A證券公司B商業(yè)銀行C未經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金D商業(yè)銀行發(fā)行的銀行理財產(chǎn)品5、投資者根據(jù)辦法第六條規(guī)定提供的信息發(fā)生重要變化，可能影響

8、其分類的，應(yīng)當(dāng)及時告知哪個機構(gòu)（C）A行業(yè)自律組織B中國證監(jiān)會C經(jīng)營機構(gòu)D派出機構(gòu)6、經(jīng)宮機構(gòu)對投資者適當(dāng)性匹配方案告知警示資料、雙錄文件等文件保存期限不少于（D）年A5年B10年C15年D20年7、經(jīng)營機構(gòu)（C）時間進行一次自查，并形成自查報告A三個月B半年C一年D 兩年8、經(jīng)營機構(gòu)對投資者進行風(fēng)險警示告知內(nèi)容（）采用書面形式送給投資者，（C）其確認A可以 不需要B不可以 不需要C可以 需要D不可以 需要9、法人或其他機構(gòu)申請成為專業(yè)投資者，最近1年末其凈資 產(chǎn)不低于（B）萬無A1000B2000C3000D400010、法人或其他機構(gòu)申請成為專業(yè)投資者，最近1年末其金融資 產(chǎn)不低于（A）萬

9、無A1000 B2000C3000D4000 投顧單選題1、證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案必須專柜存放，保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于 （）年。A、3年B、5年C、10年D、20年答案：B2、（ ）為營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險控制第一責(zé)任人。A、營業(yè)部客服總監(jiān)B、投資顧問部經(jīng)理C、合規(guī)監(jiān)理D、營業(yè)部總經(jīng)理答案：D3、對開展理財顧問業(yè)務(wù)而言，關(guān)于客戶的重要的非財務(wù)信息是（）。A資產(chǎn)和負債B收入與支出C房地產(chǎn)升值預(yù)期D客戶風(fēng)險厭惡系數(shù)答案：D下列屬于客戶定量信息的是（）。A金錢觀B每月收入與支出C風(fēng)險偏好D投資經(jīng)驗答案：B5、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）。A對公司財產(chǎn)的支配權(quán)B優(yōu)

10、先權(quán)利和義務(wù)C基本權(quán)利和義務(wù)D特別權(quán)利答案詳解：C。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利與義務(wù)。6、按發(fā)行主體分類，債券可以分為（ ）。A.政府債券、金融債券和公司債券B.貼現(xiàn)債券、附息債券和息票累積債券C.公募債券和私募債券D.實物債券、憑證式債券和記賬式債券答案：A7、移動平均線不具有（）特點。A助漲助跌性B支撐線和壓力線特性C超前性D穩(wěn)定性答案：C8、利率期限結(jié)構(gòu)的形成主要有（ ）決定的。A.對未來利率變化方向的預(yù)期B.流動性溢價C.市場分割D.市場供求關(guān)系答案：A9、能夠估算利率變動對所有頭寸的未來現(xiàn)金流現(xiàn)值的影響，從而能夠?qū)首儎拥拈L期影響進行評估的分析方

11、法是()。A.缺口分析B.敞口分析C.敏感分析D.久期分析答案：D10、從競爭結(jié)構(gòu)角度分析，煤炭企業(yè)對火力發(fā)電公司來說屬于()競爭力量。A.替代產(chǎn)品B.供給方C.需求方D.潛在入侵者答案：B11、屬于持續(xù)整理形態(tài)的有（）。 A.菱形B.鉆石形 C.圓弧形 D.三角形 答案：D12、（）是最普通、最基本的股息形式。A股票股息B財產(chǎn)股息C現(xiàn)金股息D負債股息答案：C。13、一個只關(guān)心風(fēng)險的投資者將選?。ǎ┳鳛樽罴呀M合。A.最小方差B.最大方差C.最大收益率D.最小收益率答案：A14、回購交易通常情況下只有()小時，是一種超短期的金融工具。A.6B.12C.18D.24答案：D下列屬于衍生金融工具的是

12、（ ）。A、股票 B、債券 C、期貨 D、外匯答案：C16、影響速動比率可信度的重要因素是（ ）應(yīng)收賬款變現(xiàn)能力固定資產(chǎn)的周轉(zhuǎn)能力存貨的變現(xiàn)能力或有負債答案：A17、債券買斷式回購和質(zhì)押式回購的區(qū)別是（）。.買斷式回購的初始交易中，債券持有人將債券賣給逆回購方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方.質(zhì)押式回購的初始交易中，債券持有人將債券賣給逆回購方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方.買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券.質(zhì)押式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券A.、B.、C.、D.、答案：C18、回購交易通常在()交易中運用。A.遠期B.現(xiàn)貨C.債券D.股票答案：C19、鋼鐵、汽車等重工業(yè)以及少數(shù)儲量集中的礦產(chǎn)

13、品如石油等行業(yè)屬于（）類型的市場結(jié)構(gòu)。A.壟斷競爭B.部分壟斷C.寡頭壟斷D.完全壟斷答案：C20、衍生金融工具的首要功能是（ ）。A、價格發(fā)現(xiàn) B、投機手段 C、保值手段 D、套利手段答案：C 網(wǎng)站單選題華龍證券股份有限公司的正式官方網(wǎng)址是：（D）A、.cn B、.com C、.net D、.com2、華龍證券公司“年度報告”按照監(jiān)管及上市要求必須在官網(wǎng)定期進行披露公示，年報披露的網(wǎng)站路徑在：（C）A、官網(wǎng)首頁B、首頁經(jīng)紀業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)公告C、首頁我們（走進華龍）信息披露D、官網(wǎng)首頁公司新聞3、通過公司官網(wǎng)首頁查詢分支機構(gòu)及營業(yè)部負責(zé)人信息、客服電話、地理位置等詳細信息的欄目是：（A） A、營業(yè)部

14、之窗B、我要服務(wù)C、分支機構(gòu)動態(tài)D、營業(yè)廳4、證券從業(yè)人員公示信息的官網(wǎng)查詢路徑是：（C） A、首頁營業(yè)部之窗 B、首頁分支機構(gòu)動態(tài)C、首頁經(jīng)紀業(yè)務(wù)從業(yè)人員公示D、首頁加盟華龍5、官方網(wǎng)站頁尾展示推廣的公眾號二維碼是：（B） A、中國證券業(yè)協(xié)會微信公眾號二維碼 B、華龍點金微信公眾號二維碼C、華龍小金微信公眾號二維碼D、華龍證券公司網(wǎng)站鏈接頁面微信單選題1、華龍點金微信是（）答案：AA服務(wù)號 B 訂閱號 C企業(yè)號 D 小程序2、華龍點金微信的微信號是（）答案：BA hldj B hldj95368 C hlzq D hlzq953683、華龍點金微信認證的時候需要輸入（）答案：BA 融資融券賬

15、號 B 資金賬號 C 深圳股東賬號 D 上海股東賬號4、華龍點金微信解綁資金賬號正確流程（）答案：BA 不用驗證直接解綁 B 需要驗證資金賬號和交易密碼 C 需要獲取短信驗證碼 D 以上都不正確5、華龍點金微信不可以訂閱的功能有（）答案：CA 財經(jīng)早餐 B 行業(yè)雷達 C 維保比例觸線提醒 D 蛟龍出海營銷單選題1、經(jīng)紀人從業(yè)過程中需求取得哪個證書，才能展業(yè)AA、紀人從業(yè)證書;B、一般從業(yè)資格證書;C、戶經(jīng)理從業(yè)證書;D、不需要2、證券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)在執(zhí)業(yè)過程中向客戶出示證券經(jīng)紀人證書，明示其與證券公司的（）關(guān)系，并在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。AA

16、. 委托代理B. 勞動合同C. 協(xié)議合作D. 互惠互利3、客戶經(jīng)理的考核周期為（）BA、一個月B、一個季度C、半年D、一年4、客戶經(jīng)理的合同期限為：AA、1年B、3年C、5年D、2年5、下面的（）不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止行為。 BA挪用客戶交易結(jié)算資金B(yǎng)根據(jù)委托單內(nèi)容（可能并非當(dāng)時最有利的委托價格）向交易所申報C在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托D降低證券交易收費標準6、營銷人員（）不獨立向客戶作出個股推薦，不故意夸大、歪曲、隱瞞、遺漏有關(guān)內(nèi)容。AA、應(yīng)如實向客戶傳遞公司統(tǒng)一提供的資訊或營業(yè)部確定的資訊內(nèi)容B、可轉(zhuǎn)遞營業(yè)部同事的個人觀點C、可提供小道消息D、可提供自己研究的“黑馬”7、根據(jù)證券經(jīng)

17、紀人管理暫行規(guī)定，證券公司對證券經(jīng)紀人進行的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)中，法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時間應(yīng)不少于（ ）個小時。BA、30B、20C、40D、108、營銷人員（ ）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。 AA.不得 B.可以 C.應(yīng)該 D.必須9、營銷人員執(zhí)行所屬的證券公司的指令或者利用職務(wù)違反交易規(guī)則的，（ ）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。BA.營銷人員 B.所屬的證券公司 C.證券公司股東 D.證券公司員工10、根據(jù)證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定，證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列哪些活動？（ ）DA. 替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移等事項B. 操作客戶賬戶進行買進或賣出股票的交易C.

18、 替客戶辦理資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜D. 向客戶介紹證券開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程運營單選題1.變更客戶的賬戶非關(guān)鍵信息中的聯(lián)系方式信息時，業(yè)務(wù)流程是_。登陸一柜通系統(tǒng)檢查界面客戶信息賬戶非關(guān)鍵信息變更影像采集修改聯(lián)系方式選擇信息同步資料變更成功A. B.C. D.答案：B2.根據(jù)民法通則規(guī)定，_的公民，以自己的勞動收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人。因此，對于該類未成年人，證券公司在對其身份和合法收入來源等進行審查后，可以按照相關(guān)規(guī)定為其辦理開戶及開通證券交易的手續(xù)。A.十歲以上十二歲以下 B.十二歲以上十四歲以下C.十四歲以上十六歲以下 D.十六歲以上十八歲以下答案：D3.

19、上市公司設(shè)立員工持股計劃的，上市公司或資產(chǎn)管理人可以為每一期員工持股計劃申請開立（A）證券賬戶。A.一個B兩個C.三個D.不限量4.投資者申請注銷證券賬戶，應(yīng)當(dāng)同時滿足以下條件：（D）A.證券賬戶持有余額為零；B.不存在與該證券賬戶相關(guān)的未了結(jié)業(yè)務(wù)；C.中國結(jié)算規(guī)定的其他情形。D.以上答案均正確5.按照證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為準則的規(guī)定，證券業(yè)從業(yè)人員受到所在機構(gòu)處分，或者因違法違規(guī)被國家有關(guān)部門依法查處的，機構(gòu)應(yīng)在作出處分決定，知悉該從業(yè)人員違法違規(guī)被查處事項之日起（C）內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告。A.三個工作日B.五個工作日C.十個工作日D.十五個工作日6. 合格境外投資者開立基金公司特定客戶資

20、產(chǎn)管理專用證券賬戶時，證券賬戶開立申請表（產(chǎn)品）中，“主要身份證明文件號碼”一項為（C）A.基金管理公司組織機構(gòu)代碼證號碼B.QFII組織機構(gòu)代碼證號碼C.基金管理公司營業(yè)執(zhí)照注冊號D.QFII公司營業(yè)執(zhí)照注冊號7.網(wǎng)上開戶是指開戶代理機構(gòu)通過（D）驗證投資者身份，并通過互聯(lián)網(wǎng)為投資者辦理證券賬戶開立手續(xù)。A開發(fā)客戶工作人員 B手機 C互聯(lián)網(wǎng) D數(shù)字證書8.按照證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則的規(guī)定，證券業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益與客戶的利益發(fā)生沖突且無法避免時，應(yīng)（ A）。 A.確?？蛻舻睦娴玫焦降膶Υ鼴.將自身利益置于客戶利益之上 C.為存在利益沖突的客戶提供服務(wù)D. 將自身利益放在

21、首位9.基金管理公司特定客戶證券投資產(chǎn)品專用證券賬戶的開戶主體是經(jīng)（B）批準取得特定客戶證券投資資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的基金管理公司,應(yīng)由托管人或與其簽訂綜合服務(wù)協(xié)議的證券公司開立。A.中國證券業(yè)協(xié)會 B.中國證監(jiān)會 C.中國基金業(yè)協(xié)會 D.證券公司10. （C）對開戶代理機構(gòu)證券賬戶非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)進行自律管理。A證券交易所 B證券公司C中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司 D證券業(yè)協(xié)會 融資融券單選題1、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為1。則客戶可以融資買入的最大金額為（ 70萬元 ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A 20

22、0萬元 B. 50萬元 C . 140萬元 D. 70萬元2、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（ 300% ）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有規(guī)定的出外。 A.150%,130%B.150%,150%C.300% 300%D 300% 150%3、目前，融資融券的交易期限最長是（ 180天 ）A.365 B.60 C.90 D.1804、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導(dǎo)致保證金可用余額減少。 A、無法判斷； B、減少； C、不變； D、增加。5、以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（ C ）A

23、.信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財產(chǎn)B信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財產(chǎn)C信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)D信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)6、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時，應(yīng)當(dāng)由（ C ）A、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進行投票B、證券公司通知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權(quán)人會議等）進行投票C、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進行投票D、證券公司可自行放棄投票7、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（ B ）關(guān)系A(chǔ)、財產(chǎn)委托B、財產(chǎn)信托C、財產(chǎn)買賣D、財產(chǎn)托管8、下列說法錯誤的是（D ）A、投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券

24、風(fēng)險揭示書上簽字留痕B、投資者辦理信用賬戶銷戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶C、投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)資格D、投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶。（必須再原公司先注銷，再去新證券公司重新簽訂合同，重開信用證券賬戶）9、客戶維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例時，證券公司通知客戶追加擔(dān)保物是（ A ）A、合同約定的義務(wù)B、為了提高客戶服務(wù)質(zhì)量C、其他三項都不對D、客戶提出的服務(wù)要求10、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，

25、維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（D ）現(xiàn)金或等值證券。 (12+3/10=150%)A、4萬元 B、1萬元 C、2萬元 D、3萬元11、投資者信用賬戶內(nèi)有60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（ C ）萬元。A、160 B、136 C、120 D、10012、投資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（B ）A、140% B、150% C、120% D、130%13、維持擔(dān)保比例的計算公式是（A ）： A、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券

26、賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量市價利息及費用) B、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量市價) C、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收盤價）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量市價利息及費用) D、 維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量市價利息及費用)14、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為1的證券C，則該投資者理論上可融券賣出（B）元市值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。 A、50 B、100 C、150 D、20015、

27、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（D ）債務(wù)。 （12-X/(10-X)=150%A、 4萬元 B、8萬元 C、2萬元 D、6萬元16、客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價為20元，其折算率為70%，“證券B”市價為10元，客戶甲以每股10元融資買入20000股“證券B”，此時其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（B225%

28、）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A2.25% B、225% C、125% D、1.25%17、融券賣出的申報價格（ ）該證券的最近成交價；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報價格（ A）其前收盤價。 A、不得低于；不得低于 B、不得高于；不得高于C、不得低于；不得高于 D、不得高于；不得低于18、假設(shè)“證券A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公司甲將其折算率下調(diào)為50%。當(dāng)前“證券A”市價為20元，如果客戶向證券公司甲提交10000股“證券A”作為擔(dān)保物，則其可充抵保證金為（A ）元。 A、100000 B、10000 C、140000 D、20000019、假設(shè)

29、客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A，融券賣出50萬元的標的證券B，A和B的折算率均為70，則維持擔(dān)保比例為（ B）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。（100+50/50） A、200% B、300% C、210% D、140%維保比例與保證金、折算率無關(guān)20、投資者從信用賬戶轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（A ） A、只有賬戶中維持擔(dān)保比例超過300%部分的資產(chǎn)，經(jīng)過證券公司審核同意后才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300%B、賬戶中維持擔(dān)保比例超過150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出C、沒有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出 D、只需要經(jīng)過中國證券登記結(jié)算公司

30、審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制21、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為1?？蛻羧谫Y買入50萬元的股票B，則保證金可用余額為（A）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A、20萬元 、B、70萬元 C、45萬元 D、50萬元100萬元市值X70%=保證金70萬保證金比例1融資買入50萬需要交付50萬保證金70萬-50萬=20萬22、客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（C ） A、所有上市證券 B、可充抵保證金的有價證券 C、標的證券 D、大盤藍籌23、在保證金金額一定的情況下（D ）: A、保證金

31、比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高 B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高 C、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低 D、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低24、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過（D ）。 A 、65% B、80% C、90% D、70%25、投資者從事融資融券交易，可以通過（ D ）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。A、從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入 B、其他三項都不對 C、柜臺現(xiàn)金轉(zhuǎn)入 D、通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入26、以下敘述錯誤的是（A ）

32、。A 、融資融券可以采用大宗交易方式。 B、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。 C、投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。 D、 投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融資欠款。27、某客戶賬戶內(nèi)有100萬元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬元股票A股票可以充抵的保證金是（A ）？A 、70萬元 B、50萬元 C、80萬元 D、100萬元28、（ D）是客戶在證券公司開立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細數(shù)據(jù)，是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級賬戶。 A 融資專用

33、資金賬戶 B融券專用證券賬戶 C信用資金賬戶 D信用證券賬戶29、融資融券合同必備條款中規(guī)定，下列哪種情形不屬于合同必須載明的情形（B ）。 A、投資者的姓名 B、投資者的配偶姓名 C、投資者的住所 D、開立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容30、融資利率的收取標準為：（D） A、不低于金融機構(gòu)同期存款基準利率 B、不低于行業(yè)水平 C、不低于金融機構(gòu)5年期貸款基準利率 D、不低于金融機構(gòu)同期貸款基準利率31、投資者信用證券賬戶明細數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)查詢結(jié)果不一致的，由（B ）負責(zé)向投資者作出解釋 A、 證券登記結(jié)算機構(gòu) B、證券公司 C、證券交易所 D、存管銀行32、客戶向證券公司提供的，可以作

34、為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？A汽車 B房產(chǎn) C現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票 D定期存折33、客戶及其一致行動人持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計達到規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。即當(dāng)出現(xiàn)下列情形（A ）時，須履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。 A其他三項中的任何情形B客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量達規(guī)定比例客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量達規(guī)定比例C客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量未達規(guī)定比例，D客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量未達規(guī)定比例，但是客戶及其一致行動人普通賬戶和信用賬戶持有數(shù)量之和達規(guī)定比例34、標的證券是投資者融

35、入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券，（A ）按照從嚴到寬、從少到多、逐步擴大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點的進展情況，在滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標的證券名單，并向市場公布。A 、證券交易所 B、中國證券業(yè)協(xié)會 C、中國證監(jiān)會 D、證券公司35、證券公司不得向下列（D）客戶融資融券A、交易結(jié)算資金已納入第三方存管B、已在該證券公司從事證券交易二年以上C、具有一定的投資能力和風(fēng)險承受能力D、有重大違約記錄證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（ C）時間標準計算。 按“季”計息 B、 按“月”計息 C、 按“天”計息 D 、按“年”計息(按日計提，按月計收)37、投資者賣出信

36、用證券賬戶內(nèi)證券所得價款（B）A、可以自行考慮是否歸還融資欠款B、先償還其融資欠款C、可以在當(dāng)日交易收市前買入其他證券D、可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶38、“融資”是指客戶向證券公司借入什么（C ）？ A、債券 B、 基金 C、資金 D、股票39、客戶及其一致行動人（B ）達到規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。 A、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量 B、合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量 C、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量 D、只有通過信用證券賬戶持有一家

37、上市公司權(quán)益的數(shù)量40、客戶到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項措施（ D ）。A、給客戶延期B、給客戶增加新的融資融券額度C、根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分不得向客戶追索D、根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分可以向客戶追索41、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（C ）。A 100% B 150% C 130% D 300%42、擔(dān)保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權(quán)時（ B ）。A、不允許參加投票B、按客戶的意見以券商的名義投票C、以每位客戶的名義投票D、按券商的意見以券商的名義投票43、客戶查詢信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)（D ）

38、。A、只能在券商查詢B、只能在登記公司查詢C、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時以登記公司的為準D、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時由券商向客戶解釋44、融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本的法律關(guān)系包括（C）A、借貸關(guān)系B、買賣關(guān)系C、委托買賣關(guān)系、借貸關(guān)系及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系D、因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系45、證券公司一般規(guī)定以下哪些客戶不能申請融資融券業(yè)務(wù)（D）A、拒絕提供相關(guān)資料，或提供虛假資料的客戶B、公司認定其證券投資經(jīng)驗，風(fēng)險承受能力不足以開展融資融券交易的客戶C、本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人D、其他三項都包括46、根據(jù)證監(jiān)會證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管

39、理辦法的規(guī)定，投資者可以選擇（B1 ）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場可委托證券公司為其開（ B1）個信用證券賬戶 A 1，2 B 1，1 C 2，2 D多，多47、關(guān)于“標的證券”正確的說法是（D）A、證券公司確定標的證券名單，可以超出證券交易所公布的標的證券名單B、標的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布C、在滬深交易所上市的所以證券D、標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券48、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶可以有（ C）個A 3個 B 2個 C 1個 沒有限制49、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例

40、超過 （C ）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外 A 100% B 200% C 300% D 400%50、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項包括（A）A、其他三項都包括B、融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的處分權(quán)D、保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充地保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍51、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時，

41、會接到證券公司的補倉通知，若通知日為T日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過（B）個交易日，否則將面臨被證券公司強制平倉的風(fēng)險A、T+4B、T+2C、T+1D、T+352、當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時，證券公司發(fā)出追加擔(dān)保物通知，投資者必須在（B ）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150% A1個交易日內(nèi) B 2個交易日內(nèi) C 3個交易日內(nèi) D 4個交易日內(nèi)53、客戶提高信用賬戶維持擔(dān)保比例的方式包括（C ）A、轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券B、轉(zhuǎn)入資金C、其他三項都包括D、賣出證券54、交易所規(guī)定單只標的證券的融券余額達到該證券上市可流通市值的（ A ）時，交易所可以在次一交易日暫停其融

42、券賣出，并向市場公布。A、25% B20% C30% D35%55、（A ）是指投資者通過其信用證券賬戶申報買券，結(jié)算時買入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用賬戶的一種債務(wù)償還方式。 A、買券還券B、融券賣出C、賣券還款D、融資買入56、（D）是指證券公司在與客戶簽訂融資融券合同后，根據(jù)客戶的申請，按照證券登記結(jié)算機構(gòu)的規(guī)定，為其開立實名證券賬戶A、融券專用賬戶 B、信用交易證券交收賬戶 C、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 D、客戶信用證券賬戶在客戶信用賬戶權(quán)益處置時，以下優(yōu)先級別最高的是：（D ）客戶權(quán)益 B財產(chǎn)保全 C強制執(zhí)行 D公司債權(quán)58、開立融資融券賬戶時，資產(chǎn)應(yīng)是（ D ）日均資產(chǎn) A、5日

43、 B、10日 C、15日 D、20日59、融資融券業(yè)務(wù)客戶等級應(yīng)選擇（ D ） A、積極型 B、激進型 C、AA級 D、A級60、適當(dāng)性匹配意見及投資者確認書中融資融券業(yè)務(wù)是( B )； A、產(chǎn)品 B、服務(wù) C、投資 D、其他61、C類營業(yè)部不能開通以下哪項操作方式( B )A、網(wǎng)上交易 B、熱鍵委托 C、柜臺 D、頁面委托62、賬戶資產(chǎn)總值300萬，應(yīng)選擇（ A ）A、VIPA B、VIPB C、VIPC D、VIPD63、融資融券業(yè)務(wù)推薦人可以是（ C ）A、風(fēng)控監(jiān)理 B、營銷人員 C、開戶崗 D、復(fù)核崗64、融資融券賬戶維持擔(dān)保比例在150%180%區(qū)間時，單一證券比例不能超過（ B ）

44、A、50% B、60% C、70% D、80%65、開立融資融券賬戶時，首筆交易經(jīng)驗需在（ C ）以上A、連續(xù)20個交易日 B、連續(xù)交易6個月 C、6個月 D、1個月66、融資融券賬戶銀證轉(zhuǎn)賬超過（ D ）萬時，需申請調(diào)整權(quán)限A、200 B、300 C、400 D、50067、調(diào)整融資融券賬戶特殊手續(xù)費時，應(yīng)選擇（ C ） A、客戶代碼 B、資金賬號 C、信用資金賬號 D、輔助資金賬戶68、通辦融資融券開戶時，推薦人應(yīng)選擇（ C ）A、所屬營業(yè)部推薦人 B、受理營業(yè)部推薦人C、通辦推薦人 D、總部審核崗68、融券賣出時，委托價格（ B ） A、不能高于該證券最近成交價 B、不能低于該證券最近成

45、交價C、不能等于該證券最近成交價 D、不能低于該證券均價70、融券賣出時，不允許（ C ） A、上海交易所市價委托 B、深圳交易所市價委托C、兩交易所市價委托 D、兩交所口頭委托1、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（ 300% ）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有規(guī)定的出外。 A.150% 130% B.150% 150% C.300% 300% D 300% 150%2、目前，融資融券的交易期限最長是（ 180天 ）A.365 B.60 C.90 D.1803、下列說法錯誤的是（D ）A、投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險揭