廣東省小額貸款公司管理辦法（試行）

1、廣東省小小額貸款款公司管管理辦法法（試行行）第一章 總則則第一條 為保保護(hù)在廣廣東省內(nèi)內(nèi)的小額額貸款公公司及其其客戶的的合法權(quán)權(quán)益，加加強(qiáng)對(duì)小小額貸款款公司的的監(jiān)督管管理，規(guī)規(guī)范小額額貸款公公司的行行為，保保障小額額貸款公公司穩(wěn)健健運(yùn)營(yíng)，根據(jù)中華人人民共和和國(guó)公司司法和和其他有有關(guān)法律律法規(guī)，結(jié)合廣廣東省實(shí)實(shí)際情況況，制定定本辦法法。第二條 本辦辦法所稱稱小額貸貸款公司司，是指指依照本本辦法及及有關(guān)法法律、法法規(guī)，由由自然人人、企業(yè)業(yè)法人與與其他社社會(huì)組織織投資，在本省省的縣（市、區(qū)區(qū)）域范范圍內(nèi)設(shè)設(shè)立，不不吸收公公眾存款款，經(jīng)營(yíng)營(yíng)小額貸貸款業(yè)務(wù)務(wù)的有限限責(zé)任公公司或股股份有限限公司。第三條

2、小額額貸款公公司是企企業(yè)法人人，有獨(dú)獨(dú)立的法法人財(cái)產(chǎn)產(chǎn)，享有有法人財(cái)財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部部法人財(cái)財(cái)產(chǎn)對(duì)其其債務(wù)承承擔(dān)民事事責(zé)任。小額貸款款公司股股東依法法享有資資產(chǎn)收益益、參與與重大決決策和選選擇管理理者等權(quán)權(quán)利，以以其認(rèn)繳繳的出資資額或認(rèn)認(rèn)購的股股份為限限對(duì)公司司承擔(dān)責(zé)責(zé)任。第四條 小額額貸款公公司應(yīng)遵遵循國(guó)家家法律、行政法法規(guī)，執(zhí)執(zhí)行國(guó)家家金融方方針和政政策，在在法律、法規(guī)規(guī)規(guī)定的范范圍內(nèi)開開展業(yè)務(wù)務(wù)，自主主經(jīng)營(yíng)，自負(fù)盈盈虧，自自我約束束，自擔(dān)擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，其合法法的經(jīng)營(yíng)營(yíng)活動(dòng)受受法律的的保護(hù)，不受任任何單位位和個(gè)人人的干涉涉。第二章 機(jī)構(gòu)構(gòu)的設(shè)立立第五條 小額額貸款公公司的名名稱由行行政區(qū)劃劃、字號(hào)

3、號(hào)、行業(yè)業(yè)、組織織形式依依次組成成，其中中行政區(qū)區(qū)劃是企企業(yè)所在在地縣級(jí)級(jí)行政區(qū)區(qū)劃的名名稱或地地名；市市轄區(qū)的的名稱不不能單獨(dú)獨(dú)用作企企業(yè)名稱稱中的行行政區(qū)劃劃，在本本省地級(jí)級(jí)以上市市轄區(qū)范范圍內(nèi)設(shè)設(shè)立的，其名稱稱中的市市轄區(qū)名名稱應(yīng)當(dāng)當(dāng)與市行行政區(qū)劃劃連用；小額貸款款公司名名稱中的的行業(yè)表表述應(yīng)當(dāng)當(dāng)標(biāo)明“小額貸貸款”字字樣；組織形形式為有有限責(zé)任任公司或或股份有有限公司司。第六條 小額額貸款公公司的股股東需符符合法定定人數(shù)規(guī)規(guī)定。有有限責(zé)任任公司應(yīng)應(yīng)由500個(gè)以下下股東出出資設(shè)立立；股份份有限公公司應(yīng)有有22000名發(fā)起起人，其其中須有有半數(shù)以以上的發(fā)發(fā)起人在在中國(guó)境境內(nèi)有固固定住所所。小

4、額貸款款公司主主發(fā)起人人（或最最大股東東）需具具備以下下條件：（一）管管理規(guī)范范、信用用優(yōu)良、實(shí)力雄雄厚的當(dāng)當(dāng)?shù)毓歉筛善髽I(yè)（注冊(cè)地地且住所所在試點(diǎn)點(diǎn)縣（市市、區(qū)）或者總總部注冊(cè)冊(cè)地且住住所在試試點(diǎn)市但但在試點(diǎn)點(diǎn)縣（市市、區(qū)）有分支支機(jī)構(gòu)）；（二）具具有完善善的公司司治理機(jī)機(jī)制；（三）申申請(qǐng)前一一個(gè)會(huì)計(jì)計(jì)年度凈凈資產(chǎn)不不低于550000萬元人人民幣山區(qū)縣縣（市、區(qū)）不不低于220000萬元、資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債率率不高于于70，申請(qǐng)請(qǐng)前連續(xù)續(xù)3個(gè)會(huì)會(huì)計(jì)年度度盈利且且利潤(rùn)總總額在110000萬元人人民幣山區(qū)縣縣（市、區(qū)）5500萬萬元以上，其其中最末末年度凈凈利潤(rùn)3300萬萬元人民民幣山山區(qū)縣（市、區(qū)區(qū)）1

5、550萬元元以上上。如果主發(fā)發(fā)起人（或最大大股東）有2個(gè)個(gè)以上均均需具備備上述條條件。第七條 設(shè)立立小額貸貸款公司司應(yīng)當(dāng)符符合下列列條件：（一）有有符合中華人人民共和和國(guó)公司司法規(guī)規(guī)定的章章程。（二）有有限責(zé)任任公司的的注冊(cè)資資本不低低于30000萬萬元人民民幣山區(qū)縣縣（市、區(qū)）不不低于115000萬元，股份份有限公公司的注注冊(cè)資本本不低于于50000萬元人人民幣山區(qū)縣縣（市、區(qū)）不不低于220000萬元，全部部資本來來源應(yīng)真真實(shí)合法法，為實(shí)實(shí)收貨幣幣資本，由出資資人或發(fā)發(fā)起人一一次性繳繳足。試試點(diǎn)期間間，注冊(cè)冊(cè)資本的的上限為為2億元人人民幣。健康運(yùn)運(yùn)營(yíng)1年年以上，各方面面達(dá)到監(jiān)監(jiān)管要求求，可

6、根根據(jù)實(shí)際際需要申申請(qǐng)擴(kuò)大大資本金金注入。（三）主主發(fā)起人人（或最最大股東東）及其其關(guān)聯(lián)方方合計(jì)持持股比例例不超過過45，其中每每一個(gè)主主發(fā)起人人（或最最大股東東）及其其關(guān)聯(lián)方方合計(jì)持持股比例例不超過過20，其余余單個(gè)股股東及其其關(guān)聯(lián)方方持股比比例不得得超過小小額貸款款公司注注冊(cè)資本本總額的的10，單個(gè)個(gè)股東持持股不得得低于11。主主發(fā)起人人（或最最大股東東）持有有的股份份自小額額貸款公公司成立立之日起起3年內(nèi)內(nèi)不得轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓，其其他股東東2年內(nèi)內(nèi)不得轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓。（四）有有具備任任職專業(yè)業(yè)知識(shí)和和業(yè)務(wù)工工作經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)的高級(jí)級(jí)管理人人員。（五）有有具備任任職專業(yè)業(yè)知識(shí)和和從業(yè)經(jīng)經(jīng)驗(yàn)的工工作人員員。（六）有有

7、必需的的組織機(jī)機(jī)構(gòu)和管管理制度度。（七）有有符合要要求的營(yíng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所、安全全防范措措施和與與業(yè)務(wù)有有關(guān)的其其他設(shè)施施。（八）省省級(jí)業(yè)務(wù)務(wù)主管部部門規(guī)定定的其他他條件。第八條 小額額貸款公公司應(yīng)依依照中中華人民民共和國(guó)國(guó)公司法法自主主選擇組組織形式式。第九條 小額額貸款公公司的投投資人包包括：境境內(nèi)自然然人、企企業(yè)法人人和其他他社會(huì)組組織；境境外小額額信貸組組織或金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)；省級(jí)級(jí)業(yè)務(wù)主主管部門門認(rèn)可的的其他投投資人。第十條 境內(nèi)內(nèi)自然人人作為投投資人，應(yīng)當(dāng)符符合以下下條件：（一）有有完全民民事行為為能力；（二）有有良好的的社會(huì)聲聲譽(yù)和誠誠信記錄錄；（三）入入股資金金為自有有資金且且來源合合法

8、，不不得以借借貸資金金入股，不得以以他人委委托資金金入股。第十一條條 境境內(nèi)企業(yè)業(yè)法人作作為投資資人，應(yīng)應(yīng)當(dāng)符合合以下條條件：（一）在在工商行行政管理理部門登登記注冊(cè)冊(cè)，具有有法人資資格；（二）有有良好社社會(huì)聲譽(yù)譽(yù)、誠信信記錄和和納稅記記錄，能能按期足足額償還還金融機(jī)機(jī)構(gòu)的貸貸款本金金和利息息；（三）財(cái)財(cái)務(wù)狀況況良好，最近22個(gè)會(huì)計(jì)計(jì)年度連連續(xù)盈利利；（四）有有較強(qiáng)的的經(jīng)營(yíng)管管理能力力和資金金實(shí)力；（五）年年終分配配后，凈凈資產(chǎn)達(dá)達(dá)到全部部資產(chǎn)的的30以上（合并會(huì)會(huì)計(jì)報(bào)表表口徑）；（六）權(quán)權(quán)益性投投資余額額原則上上不得超超過本企企業(yè)凈資資產(chǎn)的550（含本次次投資金金額，合合并會(huì)計(jì)計(jì)報(bào)表口口徑）

9、；（七）入入股資金金來源真真實(shí)合法法。第十二條條 境境內(nèi)其他他社會(huì)組組織作為為投資人人，應(yīng)當(dāng)當(dāng)有良好好的社會(huì)聲聲譽(yù)和誠誠信記錄錄，并具具備投資資主體資資格和相相應(yīng)的資資金實(shí)力力。第十三條條 境境外機(jī)構(gòu)構(gòu)投資小小額貸款款公司的的，應(yīng)符符合以下下條件：（一）最最近1個(gè)個(gè)會(huì)計(jì)年年度末總總資產(chǎn)原原則上不不少于110億美美元；（二）財(cái)財(cái)務(wù)穩(wěn)健健，資信信良好，最近22個(gè)會(huì)計(jì)計(jì)年度連連續(xù)盈利利；（三）銀銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)資本充充足率應(yīng)應(yīng)達(dá)到其其注冊(cè)地地銀行業(yè)業(yè)資本充充足率平平均水平平且不低低于8，非銀銀行金融融機(jī)構(gòu)資資本總額額不低于于加權(quán)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)產(chǎn)總額的的10；（四）入入股資金金來源真真實(shí)合法法；（五）公

10、公司治理理良好，內(nèi)部控控制健全全有效；（六）注注冊(cè)地國(guó)國(guó)家（地地區(qū)）金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)監(jiān)督管管理制度度完善；（七）該該項(xiàng)投資資符合注注冊(cè)地國(guó)國(guó)家（地地區(qū)）法法律、法法規(guī)的規(guī)規(guī)定以及及監(jiān)管要要求；（八）注注冊(cè)地國(guó)國(guó)家（地地區(qū)）經(jīng)經(jīng)濟(jì)狀況況良好；（九）該該項(xiàng)投資資符合我我國(guó)關(guān)于于外商投投資的有有關(guān)規(guī)定定；（十）省省級(jí)業(yè)務(wù)務(wù)主管部部門規(guī)定定的其他他條件。第十四條條小額貸貸款公司司試點(diǎn)申申請(qǐng)。經(jīng)經(jīng)試點(diǎn)縣縣（市、區(qū)）政政府篩選選的小額額貸款公公司主發(fā)發(fā)起人（或最大大股東）應(yīng)向擬擬設(shè)地所所在縣（市、區(qū)區(qū)）政府府遞交小小額貸款款公司設(shè)設(shè)立申請(qǐng)請(qǐng)材料，包括：（一）設(shè)設(shè)立小額額貸款公公司申請(qǐng)請(qǐng)書。應(yīng)應(yīng)當(dāng)載明明擬設(shè)立立

11、小額貸貸款公司司的名稱稱、擬設(shè)設(shè)地、注注冊(cè)資本本、股權(quán)權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范范圍等基基本信息息以及設(shè)設(shè)立的目目的。（二）公公司設(shè)立立方案。內(nèi)容包包括小額額貸款公公司的設(shè)設(shè)立步驟驟、時(shí)間間安排；注冊(cè)資資本、股股東名冊(cè)冊(cè)及其出出資額、出資比比例；公公司章程程草案及及管理制制度，包包括業(yè)務(wù)務(wù)管理制制度、財(cái)財(cái)務(wù)管理理制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)監(jiān)控制度度、信息息披露制制度；擬擬聘高級(jí)級(jí)管理人人員（即即小額貸貸款公司司的總經(jīng)經(jīng)理/總總裁和副副總經(jīng)理理/副總總裁，下下同）的的基本情情況和聘聘任其他他從業(yè)人人員計(jì)劃劃。（三）責(zé)責(zé)任承諾諾書。股股東承諾諾自愿出出資入股股小額貸貸款公司司，資金金來源真真實(shí)合法法；上報(bào)報(bào)申請(qǐng)材材料真實(shí)實(shí)

12、、準(zhǔn)確確、完整整；自覺覺遵守國(guó)國(guó)家、省省有關(guān)小小額貸款款公司的的相關(guān)規(guī)規(guī)定，遵遵守公司司章程，參與管管理并承承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，不從從事非法法或變相相吸收公公眾存款款、非法法集資等等金融違違法活動(dòng)動(dòng)。（四）可可行性研研究報(bào)告告。內(nèi)容容至少包包括：擬擬設(shè)地經(jīng)經(jīng)濟(jì)金融融情況；擬設(shè)機(jī)機(jī)構(gòu)的市市場(chǎng)前景景分析，包括市市場(chǎng)定位位、設(shè)立立后所能能提供的的服務(wù)等等；未來來3年財(cái)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)測(cè)，經(jīng)過過預(yù)測(cè)的的擬設(shè)機(jī)機(jī)構(gòu)開業(yè)業(yè)后3年年的資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債規(guī)規(guī)模、盈盈利水平平、資本本收益率率、資產(chǎn)產(chǎn)收益率率等；業(yè)業(yè)務(wù)拓展展計(jì)劃；風(fēng)險(xiǎn)控控制能力力等。（五）股股東基本本情況。包括股股東之間間關(guān)于出出資設(shè)立立小額貸貸款公司司的協(xié)議議；各股股

13、東承諾諾相互之之間沒有有關(guān)聯(lián)關(guān)關(guān)系；法人股股東的名名稱、注注冊(cè)地址址、經(jīng)股股東（代代表）大大會(huì)通過過的同意意投資設(shè)設(shè)立小額額貸款公公司的決決定，法法定代表表人姓名名，法人人代碼證證復(fù)印件件、經(jīng)過過工商年年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)執(zhí)照復(fù)印印件、貸貸款卡復(fù)復(fù)印件，經(jīng)營(yíng)情情況、誠誠信狀況況、未償償還金融融機(jī)構(gòu)貸貸款本息息情況、納稅記記錄等事事項(xiàng)；自自然人股股東的姓姓名，簡(jiǎn)簡(jiǎn)歷，身身份證復(fù)復(fù)印件，入股資資金來源源和個(gè)人人財(cái)產(chǎn)性性收入的的相關(guān)證證明材料料。（六）法法人股東東最近22年經(jīng)審審計(jì)的資資產(chǎn)負(fù)債債表、利利潤(rùn)表和和現(xiàn)金流流量表。（七）各各股東信信用記錄錄查詢授授權(quán)書。（八）法法定驗(yàn)資資機(jī)構(gòu)出出具的驗(yàn)驗(yàn)資證明明（

14、可在在機(jī)構(gòu)準(zhǔn)準(zhǔn)入審查查委員會(huì)會(huì)審核前前提供）。（九）營(yíng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所所有權(quán)權(quán)或使用用權(quán)的證證明材料料。（十）工工商行政政管理部部門出具具的企企業(yè)名稱稱預(yù)先核核準(zhǔn)通知知書。（十一）公安、消防部部門對(duì)營(yíng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所出具的的安全、消防設(shè)設(shè)施合格格證明。（十二）申請(qǐng)人人聯(lián)系人人、聯(lián)系系電話、傳真電電話、電電子郵件件、通訊訊地址。（十三）省級(jí)業(yè)業(yè)務(wù)主管管部門規(guī)規(guī)定的其其他材料料。第十五條條 試試點(diǎn)縣（市、區(qū)區(qū)）政府府在收到到小額貸貸款公司司主發(fā)起起人（或或最大股股東）遞遞交的申申請(qǐng)材料料的155個(gè)工作作日內(nèi)完完成初審審，對(duì)申請(qǐng)材材料的完完整性和和真實(shí)性性提出審審核意見見，并擬擬定小額額貸款公公司試點(diǎn)點(diǎn)申報(bào)方方

15、案報(bào)所所在市金金融服務(wù)務(wù)辦公室室（簡(jiǎn)稱稱市金融融辦，下下同），內(nèi)容包包括：（一）背背景情況況介紹。包括縣縣（市、區(qū)）經(jīng)經(jīng)濟(jì)金融融及“三三農(nóng)”和和小企業(yè)業(yè)情況；設(shè)立小小額貸款款公司的的必要性性和可行行性。（二）試試點(diǎn)工作作方案。內(nèi)容包包括試點(diǎn)點(diǎn)組織領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)，應(yīng)應(yīng)明確負(fù)負(fù)責(zé)小額額貸款公公司申報(bào)報(bào)初審、日常監(jiān)監(jiān)管、服服務(wù)測(cè)評(píng)評(píng)、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)處置的的具體部部門；符符合相關(guān)關(guān)條件及及有申報(bào)報(bào)意向的的小額貸貸款公司司主發(fā)起起人（或或最大股股東）的的基本情情況；其其他發(fā)起起人及股股東的基基本情況況；試點(diǎn)點(diǎn)步驟與與工作安安排；其其他需要要說明的的問題。（三）日日常監(jiān)管管及風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)處置承承諾。承承諾落實(shí)實(shí)屬地管管理責(zé)任任

16、，負(fù)責(zé)責(zé)對(duì)小額額貸款公公司經(jīng)營(yíng)營(yíng)情況進(jìn)進(jìn)行日常常監(jiān)管，定期檢檢查，負(fù)負(fù)責(zé)處置置小額貸貸款公司司違規(guī)、違法經(jīng)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生生的不穩(wěn)穩(wěn)定因素素，承擔(dān)擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防防范與處處置責(zé)任任。明確確指定專專門機(jī)構(gòu)構(gòu)負(fù)責(zé)小小額貸款款公司日日常管理理工作。（四）小小額貸款款公司的的申請(qǐng)材材料（即即本辦法法第十四四條要求求的材料料）。第十六條條市金融融辦自收收到完整整申請(qǐng)材材料之日日起155個(gè)工作作日內(nèi)對(duì)對(duì)上報(bào)材材料的真真實(shí)性進(jìn)進(jìn)行復(fù)審審并提出出同意或或不同意意設(shè)立小小額貸款款公司的的建議報(bào)報(bào)廣東省省金融服服務(wù)辦公公室（簡(jiǎn)簡(jiǎn)稱省金金融辦，下同）。省金金融辦自自收到完完整申請(qǐng)請(qǐng)材料之之日起115個(gè)工作作日內(nèi)作作出核準(zhǔn)準(zhǔn)或不予予

17、核準(zhǔn)的的書面決決定。第十七條條 省省金融辦辦設(shè)機(jī)構(gòu)構(gòu)準(zhǔn)入審審核委員員會(huì)，依依法審核核小額貸貸款公司司的開業(yè)業(yè)申請(qǐng)。機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入入審核委委員會(huì)由由省金融融辦有關(guān)關(guān)人員、省直有有關(guān)部門門人員和和所聘請(qǐng)請(qǐng)的有關(guān)關(guān)專家組組成，以以投票的的方式對(duì)對(duì)小額貸貸款公司司開業(yè)申申請(qǐng)進(jìn)行行表決，提出核核準(zhǔn)或不不予核準(zhǔn)準(zhǔn)意見，作為省省金融辦辦向申請(qǐng)請(qǐng)人作出出核準(zhǔn)或或不予核核準(zhǔn)的依依據(jù)。第十八條條經(jīng)核準(zhǔn)準(zhǔn)開業(yè)的的小額貸貸款公司司憑同意意設(shè)立小小額貸款款公司文文件，依依法向當(dāng)當(dāng)?shù)毓ど躺绦姓芄芾聿块T門辦理登登記，領(lǐng)領(lǐng)取營(yíng)業(yè)業(yè)執(zhí)照；并在領(lǐng)領(lǐng)取營(yíng)業(yè)業(yè)執(zhí)照55個(gè)工作作日內(nèi)向向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)關(guān)、中國(guó)國(guó)銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理委員員會(huì)派出

18、出機(jī)構(gòu)和和中國(guó)人人民銀行行分支機(jī)機(jī)構(gòu)報(bào)送送相關(guān)資資料。小額貸款款公司注注冊(cè)資本本包括國(guó)國(guó)有資本本和國(guó)有有法人資資本的，應(yīng)按照照金融融類企業(yè)業(yè)國(guó)有資資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)權(quán)登記管管理暫行行辦法規(guī)定辦辦理國(guó)有有資產(chǎn)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記記。國(guó)有有資產(chǎn)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記記手續(xù)應(yīng)應(yīng)向所在在地同級(jí)級(jí)財(cái)政部部門辦理理。發(fā)生生金融融企業(yè)國(guó)國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)評(píng)估監(jiān)監(jiān)督管理理暫行辦辦法規(guī)規(guī)定行為為的，應(yīng)應(yīng)向同級(jí)級(jí)財(cái)政部部門辦理理國(guó)有資資產(chǎn)評(píng)估估備案或或核準(zhǔn)手手續(xù)。第十九條條 擬擬任小額額貸款公公司董事事、監(jiān)事事和高級(jí)級(jí)管理人人員的自自然人應(yīng)應(yīng)符合下下列條件件：（一）小小額貸款款公司董董事、監(jiān)監(jiān)事應(yīng)具具備與其其履行職職責(zé)相適適應(yīng)的金金融知識(shí)識(shí)、經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)及能

19、力力，具備備大專以以上（含含大專）學(xué)歷，從事相相關(guān)經(jīng)濟(jì)濟(jì)工作33年以上上，年齡齡在655周歲以以下；（二）小小額貸款款公司董董事長(zhǎng)和和高級(jí)管管理人員員應(yīng)具備備從事銀銀行業(yè)工工作5年年以上，或者從從事相關(guān)關(guān)經(jīng)濟(jì)工工作8年年以上的的工作經(jīng)經(jīng)驗(yàn)，具具備大專專以上（含大專專）學(xué)歷歷；（三）沒沒有犯罪罪記錄和和不良信信用記錄錄；（四）省省級(jí)業(yè)務(wù)務(wù)主管部部門規(guī)定定的其他他條件。第二十條條 小小額貸款款公司董董事、高高級(jí)管理理人員擬擬任人現(xiàn)現(xiàn)任或曾曾任金融融機(jī)構(gòu)理理事長(zhǎng)、副理事事長(zhǎng)、董董事長(zhǎng)、副董事事長(zhǎng)和高高級(jí)管理理人員的的，申請(qǐng)請(qǐng)人在提提交任職職資格申申請(qǐng)材料料時(shí)，還還應(yīng)提交交該擬任任人的離離任審計(jì)計(jì)報(bào)告

20、。申請(qǐng)人人應(yīng)提交交以下文文件和材材料：（一）申申請(qǐng)書。其中應(yīng)應(yīng)清楚地地界定擬擬任人擬擬任職務(wù)務(wù)的名稱稱、職責(zé)責(zé)、權(quán)限限，及該該職務(wù)在在本公司司組織架架構(gòu)中的的位置；（二）任任職資格格申請(qǐng)書書（見附附表）；（三）小小額貸款款公司最最高權(quán)力力機(jī)構(gòu)關(guān)關(guān)于董事事、高級(jí)級(jí)管理人人員擬任任職決議議；（四）擬擬任人身身份證件件和所獲獲得的最最高學(xué)歷歷、學(xué)位位、專業(yè)業(yè)資格證證書復(fù)印印件；（五）擬擬任人未未來履職職計(jì)劃；（六）擬擬任人關(guān)關(guān)于不存存在任何何不符合合任職資資格條件件情形的的書面申申明，以以及履職職后將守守法盡責(zé)責(zé)的書面面承諾；（七）申申請(qǐng)人（公司）關(guān)于擬擬任人符符合相應(yīng)應(yīng)任職資資格條件件的考察察報(bào)告

21、，其中應(yīng)應(yīng)具體說說明對(duì)每每一類任任職資格格條件所所采用的的考察方方式、獲獲得的證證據(jù)和結(jié)結(jié)論；（八）省省級(jí)業(yè)務(wù)務(wù)主管部部門規(guī)定定的其他他文件。上述（一一）、（七）應(yīng)應(yīng)由申請(qǐng)請(qǐng)人（公公司）的的法定代代表人簽簽名或蓋蓋公章，（四）應(yīng)加蓋蓋申請(qǐng)人人（公司司）人事事部門章章，（五五）、（六）應(yīng)應(yīng)由擬任任人簽名名確認(rèn)。第二十一一條 小小額貸款款公司董董事、高高級(jí)管理理人員的的任職資資格由縣縣級(jí)政府府工作部部門受理理和初審審，在110個(gè)工工作日內(nèi)內(nèi)將初審審意見和和申請(qǐng)材材料上報(bào)報(bào)市金融融辦，市市金融辦辦自收到到完整申申請(qǐng)材料料之日起起10個(gè)工作作日內(nèi)作作出批準(zhǔn)準(zhǔn)或不批批準(zhǔn)的書書面決定定，并報(bào)報(bào)省金融融辦備

22、案案。第三章 組織織機(jī)構(gòu)和和經(jīng)營(yíng)管管理第二十二二條 小小額貸款款公司的的組織形形式、組組織機(jī)構(gòu)構(gòu)及其職職責(zé)應(yīng)按按照中中華人民民共和國(guó)國(guó)公司法法的相相關(guān)規(guī)定定執(zhí)行，并在其其章程中中明確。第二十三三條 小小額貸款款公司應(yīng)應(yīng)按照中華人人民共和和國(guó)公司司法要要求建立立健全公公司治理理結(jié)構(gòu)，明確股股東、董董事、監(jiān)監(jiān)事和經(jīng)經(jīng)理之間間的權(quán)責(zé)責(zé)關(guān)系，制定穩(wěn)穩(wěn)健有效效的議事事規(guī)則、決策程程序和內(nèi)內(nèi)審制度度，提高高公司治治理的有有效性。第二十四四條 小小額貸款款公司章章程由投投資人或或發(fā)起人人制定和和修改，報(bào)縣級(jí)級(jí)政府工工作部門門審查并并核準(zhǔn)。第二十五五條 經(jīng)經(jīng)省金融融辦批準(zhǔn)準(zhǔn)，小額額貸款公公司可經(jīng)經(jīng)營(yíng)下列列業(yè)務(wù)

23、：（一）辦辦理各項(xiàng)項(xiàng)小額貸貸款；（二）其其他經(jīng)批批準(zhǔn)業(yè)務(wù)務(wù)。第二十六六條 小小額貸款款公司的的主要資資金來源源：（一）股股東繳納納的資本本金、捐捐贈(zèng)資金金；（二）從從不超過過2個(gè)銀銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)融入的的資金，余額不不得超過過公司資資本凈額額的500。第二十七七條小額貸貸款公司司開展業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持持為農(nóng)民民、農(nóng)業(yè)業(yè)和農(nóng)村村經(jīng)濟(jì)以以及小型型企業(yè)發(fā)發(fā)展服務(wù)務(wù)的經(jīng)營(yíng)營(yíng)宗旨，并遵循循以下規(guī)規(guī)定：（一）應(yīng)應(yīng)堅(jiān)持小小額、分分散的原原則，提提高貸款款覆蓋面面，防止止貸款過過度集中中。同一一借款人人的貸款款余額不不得超過過小額貸貸款公司司資本凈凈額的55且貸貸款余額額上限為為5000萬元。（二）貸貸款期

24、限限和貸款款償還條條款等合合同內(nèi)容容，均由由借貸雙雙方在公公平自愿愿的原則則下依法法協(xié)商確確定。貸貸款利率率上限不不得超過過人民銀銀行公布布的同期期同檔次次貸款基基準(zhǔn)利率率的4倍倍，下限限為人民民銀行公公布的同同期同檔檔次貸款款基準(zhǔn)利利率的00.9倍倍，具體體浮動(dòng)幅幅度在上上下限內(nèi)內(nèi)按照市市場(chǎng)原則則由借貸貸雙方協(xié)協(xié)商確定定。第二十八八條 小小額貸款款公司不不得有以以下的經(jīng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)：（一）吸吸收或變變相吸收收公眾存存款，組織或或參與任任何名義義、形式式的集資資活動(dòng)；（二）向向本公司司股東、董事及及高級(jí)管管理人員員及其關(guān)關(guān)聯(lián)方提提供貸款款；（三）為為銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)務(wù)提供擔(dān)擔(dān)保；（四）跨跨

25、縣域經(jīng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)務(wù)；（五）經(jīng)經(jīng)營(yíng)未經(jīng)經(jīng)批準(zhǔn)和和法律、法規(guī)不不允許經(jīng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)業(yè)務(wù)。第二十九九條借款人人應(yīng)當(dāng)按按期歸還還貸款的的本金和和利息。借款人到到期不歸歸還擔(dān)保保貸款的的，小額額貸款公公司依法法享有要要求保證證人歸還還貸款本本金和利利息，或或者就該該擔(dān)保物物優(yōu)先受受償?shù)臋?quán)權(quán)利。借款人到到期不歸歸還信用用貸款的的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)按照合合同約定定承擔(dān)責(zé)責(zé)任。第三十條條 小小額貸款款公司應(yīng)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)強(qiáng)貸款風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理，建立立科學(xué)的的授權(quán)授授信制度度、信貸貸管理流流程和內(nèi)內(nèi)部控制制體系，增強(qiáng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)識(shí)別和管管理能力力，提高高貸款質(zhì)質(zhì)量。第三十一一條 小小額貸款款公司應(yīng)應(yīng)按照國(guó)國(guó)家有關(guān)關(guān)規(guī)定，建立審審慎、規(guī)規(guī)范

26、的資資產(chǎn)分類類制度和和撥備制制度，準(zhǔn)準(zhǔn)確進(jìn)行行資產(chǎn)分分類，充充分計(jì)提提呆賬準(zhǔn)準(zhǔn)備金，確保資資產(chǎn)損失失準(zhǔn)備充充足率不不低于1100%。第三十二二條小額貸貸款公司司應(yīng)按照照人民銀銀行、銀銀監(jiān)會(huì)關(guān)于村村鎮(zhèn)銀行行、貸款款公司、農(nóng)村資資金互助助社、小小額貸款款公司有有關(guān)政策策的通知知（銀銀發(fā)2200881337號(hào)）進(jìn)行支支付清算算、征信信管理等等。（一）具具備條件件的小額額貸款公公司可按按照人民民銀行有有關(guān)規(guī)定定加入人人民幣銀銀行結(jié)算算賬戶管管理系統(tǒng)統(tǒng)和聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)核查公公民身份份信息系系統(tǒng)；（二）可可自主選選擇銀行行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)開開立存款款賬戶，并委托托存款銀銀行代理理支付結(jié)結(jié)算業(yè)務(wù)務(wù)。辦理理支付結(jié)結(jié)算業(yè)務(wù)

27、務(wù)使用的的票據(jù)憑憑證比照照村鎮(zhèn)銀銀行管理理；（三）具具備條件件的小額額貸款公公司可按按規(guī)定申申請(qǐng)加入入企業(yè)和和個(gè)人信信用信息息基礎(chǔ)數(shù)數(shù)據(jù)庫；（四）應(yīng)應(yīng)嚴(yán)格遵遵守現(xiàn)金金管理規(guī)規(guī)定，合合理使用用現(xiàn)金，防止洗洗錢行為為。第三十三三條 小小額貸款款公司應(yīng)應(yīng)建立健健全內(nèi)部部審計(jì)制制度，對(duì)對(duì)內(nèi)部控控制執(zhí)行行情況進(jìn)進(jìn)行檢查查、評(píng)價(jià)價(jià)，并對(duì)對(duì)內(nèi)部控控制的薄薄弱環(huán)節(jié)節(jié)進(jìn)行糾糾正和完完善，確確保依法法合規(guī)經(jīng)經(jīng)營(yíng)。第三十四四條 小小額貸款款公司按按照國(guó)家家規(guī)定建建立健全全企業(yè)財(cái)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)計(jì)制度，真實(shí)記記錄和全全面反映映其業(yè)務(wù)務(wù)活動(dòng)和和財(cái)務(wù)活活動(dòng)，編編制年度度財(cái)務(wù)會(huì)會(huì)計(jì)報(bào)告告，并由由投資人人或發(fā)起起人聘請(qǐng)請(qǐng)具有資資質(zhì)的

28、會(huì)會(huì)計(jì)師事事務(wù)所進(jìn)進(jìn)行審計(jì)計(jì)。審計(jì)計(jì)報(bào)告須須報(bào)縣級(jí)級(jí)政府工工作部門門備案。小額貸款款公司執(zhí)執(zhí)行金金融企業(yè)業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)規(guī)則，建立健健全內(nèi)部部財(cái)務(wù)管管理制度度，按規(guī)規(guī)定向所所在地財(cái)財(cái)政部門門報(bào)送財(cái)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)計(jì)報(bào)告。小額貸款款公司從從事信貸貸業(yè)務(wù)，執(zhí)行金融企企業(yè)呆賬賬核銷管管理辦法法（20008年年修訂版版）（財(cái)金20008228號(hào)）、銀銀行抵債債資產(chǎn)管管理辦法法（財(cái)財(cái)金220055533號(hào)）等等相關(guān)金金融財(cái)務(wù)務(wù)管理制制度。第三十五五條 小小額貸款款公司應(yīng)應(yīng)建立信信息披露露制度，按要求求向公司司股東、縣級(jí)政政府工作作部門、向其提提供融資資的銀行行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)構(gòu)披露經(jīng)經(jīng)具有資資質(zhì)的中中介機(jī)構(gòu)

29、構(gòu)審計(jì)的的財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)表和年年度業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)營(yíng)情情況、融融資情況況、重大大事項(xiàng)等等信息，必要時(shí)時(shí)應(yīng)向社社會(huì)披露露。向小額貸貸款公司司提供融融資的銀銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)將融融資信息息及時(shí)報(bào)報(bào)送小額額貸款公公司所在在地人民民銀行分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)和銀監(jiān)監(jiān)會(huì)派出出機(jī)構(gòu)以以及所在在縣級(jí)政政府工作作部門，并應(yīng)跟蹤監(jiān)監(jiān)督小額額貸款公公司融資資的使用用情況。第三十六六條 小小額貸款款公司在在當(dāng)?shù)囟惗悇?wù)部門門辦理稅稅務(wù)登記記，并依依法繳納納各種稅稅費(fèi)。第三十七七條 小小額貸款款公司應(yīng)應(yīng)當(dāng)按規(guī)規(guī)定向所在縣縣級(jí)政府府工作部部門、人人民銀行行當(dāng)?shù)胤址种C(jī)構(gòu)構(gòu)報(bào)送以以下報(bào)表表和資料料，抄送銀銀監(jiān)會(huì)在當(dāng)?shù)氐氐呐沙龀鰴C(jī)構(gòu)，并對(duì)報(bào)報(bào)表資

30、料料的真實(shí)實(shí)性、準(zhǔn)準(zhǔn)確性和和完整性性負(fù)責(zé)：（一）會(huì)會(huì)計(jì)制度度、會(huì)計(jì)計(jì)科目及及其使用用說明、年度會(huì)會(huì)計(jì)決算算資料和和重大會(huì)會(huì)計(jì)改革革事項(xiàng)等等相關(guān)會(huì)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)務(wù)管理信信息資料料；（二）按按規(guī)定報(bào)報(bào)送月度度、季度度、半年年度、年年度財(cái)務(wù)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)報(bào)告和其其他統(tǒng)計(jì)計(jì)信息資資料，其中半半年度和和年度財(cái)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)計(jì)報(bào)告須須經(jīng)具有有資質(zhì)的的中介機(jī)機(jī)構(gòu)審定定；（三）定定期向信信貸征信信系統(tǒng)提提供借款款人、貸貸款金額額、貸款款擔(dān)保和和貸款償償還等業(yè)業(yè)務(wù)信息息，查詢?cè)冇嘘P(guān)客客戶資信信狀況；（四）開開業(yè)前報(bào)報(bào)備反洗洗錢政策策法規(guī)的的內(nèi)部控控制和管管理制度度，按反反洗錢要要求及時(shí)時(shí)報(bào)送反反洗錢非非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)監(jiān)管資料料；（五）按

31、按照人民民銀行利利率報(bào)備備政策的的要求，按時(shí)準(zhǔn)準(zhǔn)確真實(shí)實(shí)地報(bào)備備有關(guān)利利率；（六）縣縣級(jí)政府府工作部部門和人人民銀行行規(guī)定的的其他資資料。第三十八八條 人人民銀行行廣州分分行及其其分支機(jī)機(jī)構(gòu)對(duì)小小額貸款款公司的的利率、資金流流向進(jìn)行行跟蹤監(jiān)監(jiān)測(cè)，并并將小額額貸款公公司納入入信貸征征信系統(tǒng)統(tǒng)。第三十九九條 中中國(guó)銀行行業(yè)監(jiān)督督管理委委員會(huì)派派出機(jī)構(gòu)構(gòu)和中國(guó)國(guó)人民銀銀行分支支機(jī)構(gòu)，要密切切配合當(dāng)當(dāng)?shù)卣?，?chuàng)造造性地開開展工作作，加強(qiáng)強(qiáng)對(duì)小額額貸款公公司試點(diǎn)點(diǎn)工作的的政策宣宣傳。同同時(shí)，積積極開展展小額貸貸款培訓(xùn)訓(xùn)工作，有針對(duì)對(duì)性的對(duì)對(duì)小額貸貸款公司司及其客客戶進(jìn)行行相關(guān)培培訓(xùn)。第四章 監(jiān)督督管理

32、與與風(fēng)險(xiǎn)防防范第四十條條 省省金融辦辦為全省省小額貸貸款公司司試點(diǎn)工工作的主主管部門門，其主主要職責(zé)責(zé)為：（一）負(fù)負(fù)責(zé)制定定全省小小額貸款款行業(yè)發(fā)發(fā)展規(guī)劃劃；（二）組組織機(jī)構(gòu)構(gòu)準(zhǔn)入審審核委員員會(huì)，對(duì)對(duì)各市金融融辦上報(bào)報(bào)的小額額貸款公公司設(shè)立立申請(qǐng)等等事項(xiàng)進(jìn)進(jìn)行資格格審核；（三）核核準(zhǔn)各市市金融辦辦上報(bào)的的小額貸貸款公司司增資擴(kuò)擴(kuò)股的申申請(qǐng)；（四）統(tǒng)統(tǒng)一制定定信貸等等內(nèi)控指指引；（五）定定期組織織對(duì)小額額貸款公公司試點(diǎn)點(diǎn)工作情情況進(jìn)行行檢查評(píng)價(jià)價(jià)；（六）督督促、指指導(dǎo)市、縣（市市、區(qū)）政府有有關(guān)工作作部門做做好對(duì)小小額貸款款公司的的監(jiān)管和和風(fēng)險(xiǎn)防防范處置置工作，并根據(jù)據(jù)監(jiān)管需需要提出出對(duì)小額額貸

33、款公公司的監(jiān)監(jiān)管意見見。第四十一一條市金融融辦的主主要職責(zé)責(zé)為：（一）篩篩選試點(diǎn)點(diǎn)縣（市市、區(qū)）并報(bào)市市政府決決定；（二）對(duì)對(duì)縣（市市、區(qū)）政府上上報(bào)的小小額貸款款公司設(shè)設(shè)立申請(qǐng)請(qǐng)等事項(xiàng)項(xiàng)進(jìn)行資格格復(fù)審，并提出出是否同同意擬設(shè)設(shè)立的意意見，報(bào)報(bào)省金融融辦審核核決定；（三）對(duì)對(duì)縣（市市、區(qū)）政府上上報(bào)的小小額貸款款公司增增資擴(kuò)股股的申請(qǐng)請(qǐng)進(jìn)行復(fù)復(fù)審，并并提出是是否同意意擬增資資擴(kuò)股的的意見，報(bào)省金金融辦審審核決定定；（四）審審核小額額貸款公公司董事事和高級(jí)級(jí)管理人人員任職職資格，報(bào)省金金融辦備備案；（五）加加強(qiáng)對(duì)轄轄內(nèi)小額額貸款公公司的非非現(xiàn)場(chǎng)和和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)監(jiān)管（以以非現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)監(jiān)管為為主）；（六）督督

34、促縣（市、區(qū)區(qū)）政府府工作部部門加強(qiáng)強(qiáng)對(duì)小額額貸款公公司的日日常監(jiān)管管；（七）定定期向省省金融辦辦報(bào)送小小額貸款款公司財(cái)財(cái)務(wù)、經(jīng)經(jīng)營(yíng)、融融資等統(tǒng)統(tǒng)計(jì)信息息，按年年度對(duì)小小額貸款款公司進(jìn)進(jìn)行綜合合評(píng)價(jià)并并上報(bào)省省金融辦辦。第四十二二條開展試試點(diǎn)的縣縣（市、區(qū)）政政府的主主要職責(zé)責(zé)：（一）篩篩選申請(qǐng)請(qǐng)?jiān)O(shè)立小小額貸款款公司的的主發(fā)起起人（或或最大股股東），報(bào)請(qǐng)上上級(jí)主管管部門核核準(zhǔn)；（二）初初審小額額貸款公公司董事事和高級(jí)級(jí)管理人人員任職職資格；（三）審審核小額額貸款公公司申報(bào)報(bào)材料的的完整性性和真實(shí)實(shí)性；（四）初初審小額額貸款公公司增資資擴(kuò)股的的申請(qǐng)；（五）對(duì)對(duì)小額貸貸款公司司進(jìn)行日日常監(jiān)管管；（

35、六）承承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)防范和和處置的的責(zé)任；（七）指指定專門門機(jī)構(gòu)負(fù)負(fù)責(zé)小額額貸款公公司日常常監(jiān)管工作作。不轄縣（市、區(qū)區(qū)）的地地級(jí)市由由地級(jí)市市金融辦辦承擔(dān)相相應(yīng)責(zé)任任。第四十三三條縣級(jí)級(jí)政府工工作部門門要依據(jù)法法律、法法規(guī)，參參照銀行行監(jiān)督管管理的內(nèi)內(nèi)容及方方法，對(duì)對(duì)小額貸貸款公司司的資本本充足狀狀況、資資產(chǎn)損失失準(zhǔn)備充充足率、不良貸貸款率、風(fēng)險(xiǎn)管管理、內(nèi)內(nèi)部控制制、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)集中度度、關(guān)聯(lián)聯(lián)交易等等實(shí)施持持續(xù)、動(dòng)動(dòng)態(tài)監(jiān)管管，督促促其完善善資本補(bǔ)補(bǔ)充機(jī)制制、貸款款管理制制度及內(nèi)內(nèi)部控制制，加強(qiáng)強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管管理。必必要時(shí)，可要求求小額貸貸款公司司聘用指指定中介介機(jī)構(gòu)對(duì)對(duì)其進(jìn)行行臨時(shí)特特殊審計(jì)計(jì)。第四十四四

36、條 縣縣級(jí)政府府工作部部門根據(jù)據(jù)小額貸貸款公司司資產(chǎn)損損失準(zhǔn)備備狀況和和資產(chǎn)質(zhì)質(zhì)量狀況況，視情情況采取取下列監(jiān)監(jiān)管措施施： （一）對(duì)對(duì)資產(chǎn)損損失準(zhǔn)備備充足率率達(dá)到1100%，且不不良貸款款率在55%以下下的，可可適當(dāng)減減少檢查查頻率； （二二）對(duì)資資產(chǎn)損失失準(zhǔn)備充充足率降降至755-1100%（含775），或不不良貸款款率在55%-115（含5）以上上的，要要加大非非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)監(jiān)管和現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)檢查查力度，并督促促其限期期補(bǔ)充資資本、改改善資產(chǎn)產(chǎn)質(zhì)量； （三三）對(duì)資資產(chǎn)損失失準(zhǔn)備充充足率降降至500-775%（含500），或不良良貸款率率高于115%（含155）的的，適時(shí)時(shí)報(bào)請(qǐng)上上級(jí)主管管部門采采取責(zé)令

37、令其調(diào)整整董事或或高級(jí)管管理人員員、停辦辦部分或或所有業(yè)業(yè)務(wù)、限限期重組組等措施施； （四）對(duì)對(duì)限期內(nèi)內(nèi)不能實(shí)實(shí)現(xiàn)有效效重組、資產(chǎn)損損失準(zhǔn)備備充足率率降至550以以下的，報(bào)請(qǐng)上上級(jí)主管管部門責(zé)責(zé)令其撤撤銷。第四十五五條 縣縣級(jí)政府府工作部部門應(yīng)依依據(jù)有關(guān)關(guān)法律法法規(guī)要求求投資人人加強(qiáng)對(duì)對(duì)小額貸款款公司的的監(jiān)督檢檢查，定定期對(duì)其其資產(chǎn)質(zhì)質(zhì)量進(jìn)行行審計(jì)，對(duì)其貸貸款授權(quán)權(quán)授信制制度、信信貸管理理流程和和內(nèi)部控控制體系系進(jìn)行評(píng)評(píng)估，根根據(jù)小額額貸款公公司的運(yùn)運(yùn)行情況況追加補(bǔ)補(bǔ)充資本本，確保保小額貸款款公司穩(wěn)穩(wěn)健運(yùn)行行。第四十六六條縣級(jí)級(jí)政府工工作部門門要定期期統(tǒng)計(jì)小小額貸款款公司財(cái)財(cái)務(wù)、經(jīng)經(jīng)營(yíng)、融融資等信信息，并并及時(shí)向向地級(jí)以以上市主主管部門門報(bào)告；每年度度對(duì)小額額貸款公公司的經(jīng)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)績(jī)、內(nèi)部部控制、合規(guī)經(jīng)經(jīng)營(yíng)等方方面進(jìn)行行綜合評(píng)評(píng)價(jià)并上上報(bào)地級(jí)級(jí)以上市市主管部部門。第四十七七條 小小額貸款款公司違違反本辦辦法規(guī)定定，各級(jí)級(jí)金融、工商、銀監(jiān)、人民銀銀行等職職能部門門，根據(jù)據(jù)各自職職責(zé)，采取警警告、公公示、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)提示示、約見見談話、質(zhì)詢、責(zé)令停停辦業(yè)務(wù)務(wù)、取消消高