培訓(xùn)課件9.21傳遞流程

1、合同的收集整理、傳遞保管流程檔案資料管理中心 講師：黃麗琴一、1份合同的簽訂檔案需要準(zhǔn)備的資料有哪些？1、最早接觸客戶時，需要我們打印“個人所需材料表、企業(yè)借款所需材料清單”兩張表格，讓考察人員參照這兩張表格來收集材料。2、第一次見客戶的時候需要我們打印“廉潔承諾書”要求業(yè)務(wù)員填寫后客戶簽字確認(rèn)。3、除了上述3張表格要求的東西外，我們還需要借款客戶幫我們填寫一份資信調(diào)查表，方便我們對他更加深入的了解。以上是我們初步接觸客戶的時候需要提供的資料。發(fā)出4表二、在考察人員考察結(jié)束后我們需要收回什么資料呢？1、“個人所需材料表、企業(yè)借款所需材料清單”兩張表格中提到的，考察人員收集回來的資料。2、填寫完

2、整的廉潔承諾書。3、填寫完整的資信調(diào)查表。4、考察的錄音錄像。5、將客戶信息錄入征信系統(tǒng)。收集到以上資料后，我們要做好登記，并且交來人和接收人必須簽字確認(rèn)。收集個人資料及影音資料并登記個人所需材料表、企業(yè)借款所需材料清單廉潔承諾書、資信調(diào)查表登記表格-入檔登記及提取登記三、通過審核后我們要準(zhǔn)備什么呢？1、完整的一套空白合同。2、做好空白合同資料提取登記。準(zhǔn)備空白合同并作登記登記表格-空白合同資料提取登記四、簽完合同后我們需要收回的合同及資料是什么呢？1、填寫完整的合同一套。2、借款人考察及簽合同過程中的所有資料。3、借款人考察及簽合同過程中的所有音影資料。4、做好合同資料的入檔登記?；厥蘸贤?/p>

3、訂過程中的所有合同資料、個人資料及影音資料并做好登記。五、收集回來合同后我們要做什么呢？1、了解合同。2、整理合同。3、合同編號。4、合同掃描上傳審核。合同審核前的整理工作。了解合同了解合同的借款金額、利息、借款期限、需要扣費的情況了解合同中借款人情況、有沒有共同借款人、共同借款人情況了解合同中抵押物有什么、都做了什么手續(xù)（內(nèi)部合同簽了哪些、公證情況、他項或其他手續(xù)、）了解合同中留在公司的證件及抵押物的情況（如：身份證、戶口本、結(jié)婚證、房產(chǎn)證、購房合同、行駛證、機動車登記證、車輛、質(zhì)押物等等、）了解合同中提到的抵押物在銀行、房管局、車管所、法院的落實情況合同簽署情況資產(chǎn)處理辦法及風(fēng)險點影音資料

4、情況整理合同-年份+地區(qū)縮寫+檔案編號（15BZ01）續(xù)簽的合同應(yīng)在編馬后寫個“續(xù)”字個人資料中抵押物所需準(zhǔn)備的資料部門填寫順序是：房產(chǎn)、車輛、企業(yè)、其他 ；備注中填寫資料提取或送回的變化情況；整理合同-按照目錄順序排列合同，并檢查合同實際情況與審批表中合同簽署情況是否一致 個人資料中抵押物所需準(zhǔn)備的資料部門填寫順序是：房產(chǎn)、車輛、企業(yè)、其他 ；備注中填寫資料提取或送回的變化情況；合同編號在整理好順序的合同右上角編號，每頁1個數(shù)字（發(fā)票、收據(jù)、等小資料上也要編號，針對小頁的發(fā)票需要粘帖在一頁空白紙上并對每張小票編號）作用：1、防止合同資料在對接或管理時 丟失。 2、更快更方便的找到需要的資料。

5、合同掃描上傳審核1、將合同資料及個人資料按照編號進(jìn)行掃描。2、在各分公司專門所屬的360網(wǎng)盤中（沒有的話抓緊時間申請，用自己分公司駐點總經(jīng)理的手機號申請，申請好之后把賬號密碼告訴總部檔案管理中心，這個賬號密碼不要更換）。切記：傳完這些文件之后要檢查資料是否全部傳上，不能漏傳、錯傳。3、將全部影音資料按照以上形式傳至各分公司所屬360網(wǎng)盤后，通知總部檔案管理員進(jìn)行下載審核及保存。注意事項：1、要及時對以上影音資料找風(fēng)控進(jìn)行索要。2、檢查以上資料的齊全性與規(guī)范性，將缺少的資料進(jìn)行登記并告知總部檔案管理中心。3、要將以上資料進(jìn)行分類處理，不能以散亂形式傳至總部檔案管理中心。4、紙質(zhì)資料上傳的時候一定

6、按照資料的順序上傳。六、審核后我們需要做什么？1、對整改出的問題找考察人員進(jìn)行整改。2、整改結(jié)束后，申請領(lǐng)導(dǎo)是否可以對接。3、如果可以對接，開始彩印合同，通知資金調(diào)度進(jìn)行分單對接(分合同在客戶打款后再去財務(wù)蓋章)。4、對接結(jié)束后需要與分公司財務(wù)溝通在審批表上填寫放款流程，提交總部資金調(diào)度審核。5、待收回所有合同資料（包括他項證、公證、打款憑證等等）并且合同中審批表全部填寫完整后，制作對接表發(fā)送總部檔案資料管理中心，并整理所有合同資料紙質(zhì)的原件發(fā)送回總部檔案資料管理中心。6、發(fā)出的資料需要填寫本公司的提取登記，告知總部檔案資料管理中心（發(fā)送提取登記內(nèi)容到總部），接收后，由總部檔案資料管理中心對合

7、同進(jìn)行核對，核對后填寫總部合同入檔登記表，發(fā)分公司存檔。合同審核通過后的整理傳遞工作。七、總部收到合同后需要做什么？1、對收到的合同進(jìn)行再次審核。2、對收到的對接表進(jìn)行再次審核并給安總更新對接表。（附件：對接表的制作）3、對合同進(jìn)行分類、分卷保存，保證合同資料在借款客戶還款前不丟失。4、對借款單子在借款期間的回訪，走訪進(jìn)行計劃、安排監(jiān)督。合同資料的整理入檔，客戶回訪監(jiān)督服務(wù)。合同的放置合同整理排序、編號完之后，把合同放置在檔案盒中，在檔案盒標(biāo)簽上從上到下依次寫清檔案編號、借款人姓名、借款金額、借款期限、資料種類。把每個檔案盒按照檔案編號依次放置在檔案柜中，方便取用。八、什么時候可以從總部提取合同資料？1、借款人還清所有借款時才能從總部提取走借款人的所有資料。2、借款單子到期前3天將二次考察回訪結(jié)果發(fā)給總部，如果客戶續(xù)期，提前一天將續(xù)期合同交給分公司檔案進(jìn)行審核（合同每拖延一天，罰款500元），流程如上；如果客戶還款，通知總部將客戶資料發(fā)送回分公司檔案手中，待客戶將全部