私募基金招募說(shuō)明書模板

1、招募說(shuō)明書XXXX一號(hào)XX債權(quán)資產(chǎn)投資基金（一期）xxxxX責(zé)權(quán)資產(chǎn)投資基金（一期）招募說(shuō)明書XXXXS資管理有限公司招募說(shuō)明書XXXX一號(hào)XX債權(quán)資產(chǎn)投資基金（一期）重要提示本基金管理人XXXXS資管理有限公司保證XXXX-號(hào)XX債 權(quán)資產(chǎn)投資基金（一期）招募說(shuō)明書（以下簡(jiǎn)稱“本說(shuō)明書”）內(nèi)容 的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本基金符合中華人民共和國(guó)證券投資基金法、 私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法及其他相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。本說(shuō)明書屬于商業(yè)機(jī)密，除管理人授權(quán)，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得復(fù) 制、復(fù)印或向第三方傳播本說(shuō)明書的全部或部分內(nèi)容， 管理人對(duì)此保 留追訴的權(quán)利。本說(shuō)明書系提供給潛在投資者的保密文件，以便于潛在

2、投資者考 慮投資指定的基金，不可用于其他用途。在進(jìn)行投資決策時(shí)，投資者須依賴于自己對(duì)本基金合同條款的判 斷，包括與之相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)和收益。投資者應(yīng)當(dāng)以其合法所有或有合法處分權(quán)的資金認(rèn)購(gòu)本基金，確?；鹭?cái)產(chǎn)來(lái)源合法，不得損害國(guó)家、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。招募說(shuō)明書XXXX一號(hào)XX債權(quán)資產(chǎn)投資基金（一期）產(chǎn)品要素產(chǎn)品名稱XXXK XX債權(quán)資產(chǎn)投資基金（一期）產(chǎn)品類型全程封閉型固定收益類基金基金管理人XXX破資管理有限公司托管人XX銀行股份有限公司XX分行認(rèn)購(gòu)金額人民幣100萬(wàn)元起，超過(guò)部分按人民幣5萬(wàn)元的整數(shù)1 倍增加。基金存續(xù)期12個(gè)月，自本基金成立之日起計(jì)算。規(guī)?；鹂傄?guī)模不超過(guò)人民幣2000

3、萬(wàn)元。資金用途銀行 易。個(gè)人XX債權(quán)、私募投資基金、信托、資產(chǎn)管理計(jì)劃、短期理財(cái)及銀行存款。本基金資金不得用于場(chǎng)內(nèi)交|投資者預(yù)期年化收益預(yù)期收益率：10%什基金收費(fèi)管理費(fèi)：基金總額的2%介；托管費(fèi)：基金總額的0.2%/ 年；銷售服務(wù)費(fèi)：1%基金利益的分配基金存續(xù)期滿，基金投資人按投資比例獲得基金凈收 益（基金收益總額扣除基金費(fèi)用）不超過(guò) 10% （含10% 的部分，管理人收取超額部分的業(yè)績(jī)報(bào)酬。資金退出.持有到期；.管理人宣告提前結(jié)束；.份額轉(zhuǎn)讓?；鹜顿Y策略近年來(lái)，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，以及消費(fèi)者觀念的轉(zhuǎn)變，XX交易市場(chǎng)規(guī)模逐年遞增。與此同時(shí)，與 XX交易密切相關(guān)的金融服務(wù)市 場(chǎng)也愈發(fā)活躍。鑒

4、于XX市場(chǎng)的蓬勃態(tài)勢(shì)，平安銀行、浦發(fā)銀行等金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)開始大力進(jìn)軍XX金融市場(chǎng)，其中XX貸款已成為金融機(jī)構(gòu)招募說(shuō)明書XXXX一號(hào)XX債權(quán)資產(chǎn)投資基金（一期）必爭(zhēng)的優(yōu)質(zhì)債權(quán)資產(chǎn)。從目前的市場(chǎng)狀況來(lái)看，購(gòu) X者在XX交易的 過(guò)程中，主要可以通過(guò)兩種方式進(jìn)行 X款墊付，包括：銀行貸款及民 間借貸。而從放款時(shí)效角度出發(fā)，為快速完成交易流程，時(shí)間敏感型 購(gòu)X人往往會(huì)選擇民間借貸的方式進(jìn)行操作。 鑒于這樣的形勢(shì)，目前 市場(chǎng)中已積累沉淀了大X的個(gè)人XX債權(quán)資產(chǎn)。XX債權(quán)資產(chǎn)，因借款 人還款意愿良好，單件債權(quán)資產(chǎn)規(guī)模較小、處置方便等優(yōu)勢(shì)，已成為 了債權(quán)資產(chǎn)中不可多得的稀有品種。XXXX 一號(hào)XX債權(quán)資產(chǎn)投資基

5、金（一期）（以下簡(jiǎn)稱“本基金”） 擬募集資金主要投資購(gòu)買市場(chǎng)中已形成的 XX債權(quán)資產(chǎn)。為充分控制 投資風(fēng)險(xiǎn)，本基金對(duì)債權(quán)選擇制定了較為嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)：債權(quán)形成的原始額度（包含已償還和未償還本金部分之和）不高于債權(quán)標(biāo)的物市場(chǎng)實(shí)際價(jià)值（由專業(yè)三方人員評(píng)測(cè)，通常為 XX 成交價(jià)格的80%-90%的70%債權(quán)所涉及XXXXX、理了嚴(yán)格符合法律標(biāo)準(zhǔn)的抵押手續(xù)；債權(quán)所涉及XX在債權(quán)存續(xù)期間XXXX單件債權(quán)初始額度不超過(guò)50萬(wàn)元人民幣；債權(quán)對(duì)應(yīng)每一債務(wù)人具備充分的還款意愿及充足還款來(lái)源；債務(wù)人約定還款方式需為月度等額本息方式?；疬\(yùn)作說(shuō)明（一）收益實(shí)現(xiàn)方式招募說(shuō)明書XXXX一號(hào)XX債權(quán)資產(chǎn)投資基金（一期）基金通

6、過(guò)債務(wù)人按照借款合同約定利率還款以及債權(quán)關(guān)系轉(zhuǎn)讓兩種方式實(shí)現(xiàn)收益。其中債務(wù)人按約定利率等額本息還款， 基金管理 人在扣除各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)成本及基金費(fèi)用后，將資金歸集至基金賬戶，實(shí)現(xiàn) 收益；基金管理人通過(guò)債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式，將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給潛在受讓人，在 扣除各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)成本及基金費(fèi)用后，亦能實(shí)現(xiàn)收益。（二）基金運(yùn)作流程1、成立有限合伙公司本基金以有限合伙形式成立項(xiàng)目公司， 基金管理人作為普通合伙 人，基金投資人作為有限合伙人。其中，基金投資人購(gòu)買的基金份額 作為資本金注入有限合伙企業(yè)的基金托管賬戶， 由托管人負(fù)責(zé)監(jiān)管基 金的使用。2、選取債權(quán)標(biāo)的基金管理人按照本基金說(shuō)明書中的投資策略， 對(duì)市場(chǎng)中已形成的債權(quán)進(jìn)行篩選

7、；3、盡職調(diào)查基金管理人將委托專業(yè)機(jī)構(gòu)，對(duì)已篩選的債權(quán)標(biāo)的進(jìn)行相關(guān)核驗(yàn)， 確保債權(quán)真實(shí)發(fā)生，債務(wù)債權(quán)關(guān)系以及交易相關(guān)手續(xù)符合法律規(guī)定， 債權(quán)實(shí)際情況符合基金投資策略所涉及標(biāo)準(zhǔn)，且所有交易憑證或復(fù)印 件完好無(wú)損。4、債權(quán)資金回收、轉(zhuǎn)讓及處置購(gòu)買相應(yīng)債權(quán)標(biāo)的后，。招募說(shuō)明書XXXX一號(hào)XX債權(quán)資產(chǎn)投資基金（一期）四、基金管理與結(jié)算（一）基金管理本基金以有限合伙形式成立，基金投資人作為有限合伙人，基金 管理人作為普通合伙人。普通合伙人作為基金管理者負(fù)責(zé)信息披露、 計(jì)算基金凈值、監(jiān)督和協(xié)調(diào)運(yùn)作過(guò)程中各個(gè)環(huán)節(jié)的進(jìn)度和效果，承擔(dān) 無(wú)限責(zé)任。有限合伙人作為投資者，參與產(chǎn)品收益分配，但不參與基 金的投資決策和

8、管理。（二）基金結(jié)算由于債權(quán)標(biāo)的集合涉及多個(gè)分散債權(quán)，所以各個(gè)債權(quán)的購(gòu)買及實(shí) 現(xiàn)回款的周期不能統(tǒng)一。在基金到期前，為保障資金使用效率，提高 基金收益能力，基金托管賬戶閑置及回款資金將用于購(gòu)買全新個(gè)人 XX債權(quán)資產(chǎn)，或投資于私募基金、信托、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行短期 理財(cái)及銀行存款等金融工具。基金到期后，基金管理人將一次性結(jié)算 各方本金及相應(yīng)收益。五、基金募集在本基金合伙協(xié)議簽訂之后，各合伙人將按照合伙協(xié)議招募說(shuō)明書XXXX一號(hào)XX債權(quán)資產(chǎn)投資基金（一期）的要求繳付出資，即：出資須在收到普通合伙人發(fā)出的繳付出資通知 后，按照繳付出資通知的要求在付款日（自發(fā)出該等繳付出資通知之 日起第十個(gè)工作日為付款

9、日）或之前將相應(yīng)出資款足額繳付至普通合 伙人指定的基金工商登記注冊(cè)驗(yàn)資賬戶。六、認(rèn)購(gòu)流程（一）第一階段：認(rèn)購(gòu)意向或承諾基金投資人收到并研究基金募集說(shuō)明書等資料，與基金管 理人溝通，做出認(rèn)購(gòu)與否的決定；認(rèn)購(gòu)者簽署預(yù)約認(rèn)購(gòu)意向書，確定認(rèn)購(gòu)主體、認(rèn)購(gòu)數(shù)X, 并繳納認(rèn)購(gòu)額的5%勺保證金；基金管理人根據(jù)認(rèn)購(gòu)情況和基金規(guī)模，確定投資人及份額。（二）第二階段：正式認(rèn)購(gòu)舉行基金發(fā)起大會(huì)，商討基金管理章程，及信息披露事宜， 簽署有關(guān)文件；基金投資人提交文件和辦理手續(xù)，同時(shí)提交法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或個(gè)人身份證復(fù)印件；募集資金打入基金募集賬戶（基金工商登記注冊(cè)驗(yàn)資賬戶） 基金募集結(jié)束之前，任何人無(wú)權(quán)動(dòng)用。募集期產(chǎn)生的利息為

10、銀行同期 活期儲(chǔ)蓄利息，基金募集結(jié)束后，計(jì)入基金資產(chǎn)，募集結(jié)束后資金轉(zhuǎn)招募說(shuō)明書XXXX一號(hào)XX債權(quán)資產(chǎn)投資基金（一期）入托管賬戶。七、基金風(fēng)險(xiǎn)政策風(fēng)險(xiǎn)：在基金存續(xù)期間，國(guó)家出臺(tái)相關(guān)政策，禁止債權(quán)類資 產(chǎn)某類交易形式；違約風(fēng)險(xiǎn)：債務(wù)人相關(guān)X輛用于從事非法作業(yè)，并導(dǎo)致債務(wù)人喪 失還款能力且債權(quán)標(biāo)的損毀；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：XX市場(chǎng)交易X下降，導(dǎo)致無(wú)法購(gòu)買足額債權(quán)標(biāo)的， 或債權(quán)資產(chǎn)無(wú)法轉(zhuǎn)讓給足夠的潛在受讓人。八、基金管理人介紹XXXX投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“ XXXX）成立于2015年, 實(shí)繳注冊(cè)資本5000萬(wàn)元人民幣，于2015年9月取得中國(guó)證券投資基 金業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的私募投資基金管理人登記證書，登記成為私募投 資基金管理人（登記編號(hào)：PXXXXXXXXXX擁有一流的基金管理團(tuán)隊(duì)，公司主要從業(yè)人員來(lái)自國(guó)內(nèi)知 名公募基金公司、信托公司、銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富， 具有良好的投融資運(yùn)作能力，特別在債權(quán)、股權(quán)投資領(lǐng)域擁有非常扎 實(shí)的研究水平及投資能力。公司致力于為高凈值客戶尋找優(yōu)質(zhì)投資機(jī) 遇，滿足不同類型客戶在財(cái)富管理方面的全方位需求