《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)》

1、.PAGE ：.；PAGE 163 TOC o 1-3 h z u 電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處置手續(xù)第一章根本規(guī)那么一、電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)主體的類別分為直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機構(gòu)以下簡稱接入機構(gòu)、經(jīng)過接入機構(gòu)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)以下簡稱被代理機構(gòu)、金融機構(gòu)以外的法人及其他組織。由于接入機構(gòu)和被代理機構(gòu)中均包含銀行業(yè)金融機構(gòu)和財務(wù)公司，但銀行業(yè)金融機構(gòu)和財務(wù)公司的權(quán)益和義務(wù)有所不同，且中國人民銀行也參與電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，所以電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)主體的類別可以細分為：一直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機構(gòu)以下簡稱接入行；二直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的財務(wù)公司以下簡稱接入財務(wù)公司； 三經(jīng)過接入

2、行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)以下簡稱被代理行；四經(jīng)過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的財務(wù)公司以下簡稱被代理財務(wù)公司；五中國人民銀行；六除前五項以外的法人及其他組織以下簡稱企業(yè)。銀行業(yè)金融機構(gòu)、財務(wù)公司以下統(tǒng)稱金融機構(gòu)以外的法人及其他組織應(yīng)經(jīng)過接入機構(gòu)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù),并在接入行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，或在接入財務(wù)公司開立賬戶；被代理行、被代理財務(wù)公司應(yīng)經(jīng)過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù),并在接入行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶。二、客戶可與開戶行、開戶財務(wù)公司以下統(tǒng)稱開戶金融機構(gòu)簽署協(xié)議，由開戶金融機構(gòu)代為發(fā)起以下業(yè)務(wù)并代理簽章：一提示收票懇求的回復(fù)； 二轉(zhuǎn)讓背書懇求的回復(fù)；三提示付款、逾期提示

3、付款的懇求。另外，商業(yè)承兌匯票的承兌人未按規(guī)那么及時回復(fù)提示付款懇求時，其開戶金融機構(gòu)應(yīng)按的規(guī)那么代為回復(fù)并代理簽章。三、票據(jù)當事人接入財務(wù)公司或經(jīng)過接入財務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)除外收款時，入賬應(yīng)遵照以下規(guī)定：付款方應(yīng)按票據(jù)記載的收款方的開戶行行號、賬號貼現(xiàn)入賬應(yīng)運用貼現(xiàn)入賬信息、稱號向收款方匯劃資金。四、根據(jù)電子商業(yè)匯票所處的流轉(zhuǎn)階段，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將電子商業(yè)匯票分為如下形狀：出票已登記；提示承兌待簽收；提示承兌已簽收；提示收票待簽收；提示收票已簽收；票據(jù)已作廢；背書待簽收；背書已簽收；買斷式貼現(xiàn)待簽收；買斷式貼現(xiàn)已簽收待清算；買斷式貼現(xiàn)已簽收已排隊；買斷式貼現(xiàn)已簽收；回購式貼現(xiàn)待簽收；回購

4、式貼現(xiàn)已簽收待清算；回購式貼現(xiàn)已簽收已排隊；回購式貼現(xiàn)已簽收；回購式貼現(xiàn)已至贖回開放日；回購式貼現(xiàn)已逾贖回截止日；回購式貼現(xiàn)贖回待簽收；回購式貼現(xiàn)贖回已簽收待清算；回購式貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊；回購式貼現(xiàn)贖回已簽收；買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)待簽收；買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收待清算；買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收已排隊；買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收；回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)待簽收；回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收待清算；回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收已排隊；回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收；回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已至贖回開放日；回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已逾贖回截止日；回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回待簽收；回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收待清算；回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊；回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收；買斷式再貼現(xiàn)待簽收；買斷式再貼現(xiàn)已簽收

5、待清算；買斷式再貼現(xiàn)已簽收已排隊；買斷式再貼現(xiàn)已簽收；回購式再貼現(xiàn)待簽收；回購式再貼現(xiàn)已簽收待清算；回購式再貼現(xiàn)已簽收已排隊；回購式再貼現(xiàn)已簽收；回購式再貼現(xiàn)已至贖回開放日；回購式再貼現(xiàn)已逾贖回截止日；回購式再貼現(xiàn)贖回待簽收；回購式再貼現(xiàn)贖回已簽收待清算；回購式再貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊；回購式再貼現(xiàn)贖回已簽收；質(zhì)押待簽收；質(zhì)押已簽收；質(zhì)押已至票據(jù)到期日；質(zhì)押解除待簽收；質(zhì)押解除已簽收；保證待簽收；提示付款待簽收；提示付款已簽收待清算；提示付款已簽收已排隊；票據(jù)已結(jié)清；提示付款已拒付可拒付追索，只能追出票人，承兌人及其保證人；提示付款已拒付可拒付追索，可以追一切人；提示付款已拒付不可進展拒付追索；

6、逾期提示付款待簽收；逾期提示付款已簽收待清算；逾期提示付款已簽收已排隊；逾期提示付款已拒付可拒付追索，只能追出票人，承兌人及其保證人；逾期提示付款已拒付可拒付追索，可以追索一切人；拒付追索待清償；拒付追索贊同清償待簽收；拒付追索贊同清償已簽收；非拒付追索待清償；非拒付追索已撤銷；非拒付追索贊同清償待簽收；非拒付追索贊同清償已簽收；央行賣票待簽收；央行賣票已簽收待清算；央行賣票已簽收已排隊；央行賣票已簽收；已逾票據(jù)權(quán)益失效日。五、電子商業(yè)匯票票據(jù)顯示款式由中國人民銀行一致規(guī)定。電子銀行承兌匯票款式的正面、反面、底色分別見附1、附2、附3，電子商業(yè)承兌匯票款式的正面、反面、底色分別見附4、附5、附

7、6，票樣闡明見附7。第二章出票及承兌業(yè)務(wù)處置出票及承兌業(yè)務(wù)處置應(yīng)遵守以下規(guī)那么：出票人類別必需為企業(yè)；出票及承兌業(yè)務(wù)處置包括出票信息登記、出票人提示保證、出票人提示承兌、承兌人提示保證、出票人提示收票、未用退回處置六個業(yè)務(wù)子流程。其中出票人提示保證、承兌人提示保證業(yè)務(wù)處置詳見保證業(yè)務(wù)處置。勝利的出票及承兌業(yè)務(wù)處置須包括出票信息登記、出票人提示承兌、出票人提示收票三個業(yè)務(wù)子流程。其他的出票業(yè)務(wù)子流程由票據(jù)當事人視情況選擇運用；承兌必需在票據(jù)到期日之前完成；出票人必需在票據(jù)提示付款期末前將票據(jù)交付收款人。一、出票信息登記業(yè)務(wù)處置一出票人發(fā)起出票信息登記的處置。出票人應(yīng)自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)

8、代為填寫的出票懇求信息。出票懇求信息包括以下內(nèi)容： 電子票據(jù)種類； 票據(jù)金額； 出票人稱號； 出票人賬號； 出票人開戶行行號； 不得轉(zhuǎn)讓標志； 出票人類別； 出票人組織機構(gòu)代碼； 承兌人稱號；承兌人賬號；承兌人開戶行行號；收款人稱號；收款人賬號；收款人開戶行行號；出票日期；票據(jù)到期日；出票人電子簽名。第5、11和14項中的開戶行均包括銀行業(yè)金融機構(gòu)和財務(wù)公司。如企業(yè)經(jīng)過接入財務(wù)公司進展出票信息登記，那么出票懇求信息的4、5項應(yīng)填寫為企業(yè)在財務(wù)公司的內(nèi)部賬號和財務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號；如收款人經(jīng)過接入財務(wù)公司辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，那么出票懇求信息的13、14項應(yīng)填寫為收款人在財務(wù)公司的內(nèi)部賬號

9、和財務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號。在后續(xù)業(yè)務(wù)處置流程中，電子商業(yè)匯票信息中的開戶行均包括銀行業(yè)金融機構(gòu)和財務(wù)公司，如發(fā)起方或接納方也經(jīng)過接入財務(wù)公司進展電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處置，賬號及開戶行行號的填寫對比上述要求進展。如承兌人為接入行、接入財務(wù)公司，那么出票懇求信息的第9項 “承兌人稱號應(yīng)填寫為接入行、接入財務(wù)公司的稱號；第10項“承兌人賬號應(yīng)填寫一個“0；第11項“承兌人開戶行行號應(yīng)填寫為接入行、接入財務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號。如承兌人為企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù)公司，那么出票懇求信息的第9項 “承兌人稱號應(yīng)填寫為企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù)公司的稱號；第10項“承兌人賬號應(yīng)填寫企業(yè)、被代理行、被代理

10、財務(wù)公司在開戶銀行的真實賬號或在開戶財務(wù)公司的內(nèi)部賬號；第11項“承兌人開戶行行號應(yīng)填寫為企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù)公司開戶銀行或開戶財務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號。在后續(xù)業(yè)務(wù)處置流程中，稱號、賬號及開戶行行號的填寫對比上述要求進展。出票人還可選擇填寫“票據(jù)信息備注項和“出票人評級信息項。出票人評級信息包括：信譽等級、評級機構(gòu)、評級到期日。出票人接入點根據(jù)出票人懇求信息，組成“出票信息登記懇求報文001，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。二電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對出票信息登記懇求的處置。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點發(fā)送的“出票信息登記懇求報文001后，進展檢查。檢查經(jīng)過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)分配電子票據(jù)號碼，將

11、出票登記信息入庫，登記票據(jù)形狀為“出票已登記，同時向出票人接入點下發(fā)“出票信息登記確認報文005。檢查未經(jīng)過的，那么向出票人接入點返報答文處置碼為“失敗的“通用確認報文033。 三出票人接入點接納出票信息登記的處置。假設(shè)出票人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的“出票信息登記確認報文005，將票據(jù)形狀登記為“出票已登記，并將出票信息登記結(jié)果及電子票據(jù)號碼通知出票人。假設(shè)出票人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的報文處置碼為“失敗的“通用確認報文033，那么通知出票人出票信息登記失敗。二、出票人提示承兌業(yè)務(wù)的處置一出票人發(fā)出提示承兌的處置。1.出票人發(fā)出提示承兌的業(yè)務(wù)處置。出票人在票據(jù)形狀為“出票已登記

12、時，向承兌人提示承兌。出票人選擇要提示承兌的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的提示承兌信息。提示承兌信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：電子票據(jù)號碼；票據(jù)金額；到期無條件支付委托；出票人賬號；出票人開戶行行號；出票人類別；出票人組織機構(gòu)代碼；出票人電子簽名。出票人在填寫提示承兌信息時，如已獲取買賣合同和發(fā)票，那么必需填寫買賣合同編號、發(fā)票號碼。假設(shè)無買賣合同編號，那么登記買賣合同稱號。假設(shè)有多張發(fā)票且難以在“發(fā)票號碼項中全部注明的，應(yīng)在“出票人備注項中補全。出票人在填寫提示承兌信息時，可選擇填寫“批次號和“出票人備注項。出票人接入點根據(jù)提示承兌信息，組成“提示承兌懇求報文002向電子商業(yè)

13、匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.出票人接入點收到提示承兌懇求確認的業(yè)務(wù)處置。出票人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的“通用確認報文033作相應(yīng)處置，并通知出票人提示承兌處置結(jié)果。假設(shè)收到報文處置碼為“勝利的“通用確認報文033，那么修正票據(jù)形狀為“提示承兌待簽收；假設(shè)收到報文處置碼為“失敗的“通用確認報文033，那么堅持原票據(jù)形狀不變。二電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示承兌懇求的處置。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點發(fā)送的“提示承兌懇求報文002后，進展檢查。檢查經(jīng)過的，將提示承兌信息入庫，修正票據(jù)形狀為“提示承兌待簽收，同時向承兌人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文034，向出票人接入點發(fā)送報文處置碼為“勝利的“通用確認報

14、文033。檢查未經(jīng)過的，那么向出票人接入點返報答文處置碼為“失敗的“通用確認報文033。三承兌人接入點接納提示承兌的處置。承兌人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文034，進展檢查。檢查經(jīng)過的，那么登記票據(jù)形狀為“提示承兌待簽收，并根據(jù)報文中的承兌人稱號、行號和賬號字段，向承兌人展現(xiàn)該提示承兌懇求報文并通知承兌人回復(fù)。假設(shè)因行號、賬號、稱號或入賬信息不符緣由檢查未經(jīng)過的，那么組成“清分失敗回復(fù)報文035，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送，然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的“通用確認報文033作處置結(jié)果。四承兌人回復(fù)提示承兌的處置。1.承兌人回復(fù)提示承兌的業(yè)務(wù)處置。承兌人可以選擇對提示承兌簽收或駁

15、回。承兌人簽收提示承兌懇求，應(yīng)進展真實買賣背景審查，并應(yīng)自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容： 電子票據(jù)號碼； 票據(jù)金額； 到期無條件支付承諾； 承兌人類別； 承兌人開戶行行號； 承兌人賬號； 承兌人組織機構(gòu)代碼； 標志為“簽收的回復(fù)標志； 回復(fù)日期；承兌人電子簽名；“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標識或“票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識。承兌人簽收提示承兌懇求的，第11項必需為“票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識。承兌人根據(jù)需求可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注項、“承兌協(xié)議編號項和“承兌人評級信息項。承兌人評級信息包括信譽等級、評級機構(gòu)和評級到期日。承兌人駁回提示承兌懇求

16、，應(yīng)自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容： 電子票據(jù)號碼； 票據(jù)金額； 承兌人類別； 承兌人開戶行行號； 承兌人賬號； 承兌人組織機構(gòu)代碼； 標志為“駁回的回復(fù)標志； 回復(fù)日期； 承兌人電子簽名；“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標識或“票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識。承兌人駁回提示承兌懇求的，第10項必需為“票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識。承兌人根據(jù)需求可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注項。承兌人接入點根據(jù)承兌人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報文031，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.承兌人接入點收到回復(fù)確認的業(yè)務(wù)處置。承兌人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的“通用確認報文033作相

17、應(yīng)處置，并將處置結(jié)果通知承兌人。假設(shè)收到報文處置碼為“勝利的“通用確認報文033，根據(jù)承兌人回復(fù)為“簽收或“駁回作不同處置：承兌人回復(fù)為“簽收的，那么修正票據(jù)形狀為“提示承兌已簽收；承兌人回復(fù)為“駁回的，那么在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。假設(shè)收到報文處置碼為“失敗的“通用確認報文033，那么堅持原票據(jù)形狀不變。如承兌人為直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機構(gòu)，在收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的報文處置碼為“勝利的“通用確認報文033后，以此報文作為承兌業(yè)務(wù)的賬務(wù)處置根據(jù)，進展相關(guān)賬務(wù)處置。五電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示承兌回復(fù)的處置。1.假設(shè)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到承兌人接入點發(fā)來的“清分失敗回復(fù)報文035，進展檢查。檢

18、查經(jīng)過的，那么將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點，并向承兌人接入點返報答文處置碼為“勝利的“通用確認報文033，票據(jù)形狀回滾為“出票已登記。檢查未經(jīng)過的，那么堅持原票據(jù)形狀不變，同時向承兌人接入點返報答文處置碼為“失敗的“通用確認報文033。2.假設(shè)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到承兌人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文031，進展檢查。檢查經(jīng)過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將通用回復(fù)信息入庫，同時根據(jù)回復(fù)標志為“簽收或“駁回對票據(jù)形狀進展更改：承兌人簽收，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修正票據(jù)形狀為“提示承兌已簽收；承兌人駁回，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修正票據(jù)形狀為“出票已登記。同時電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向出票人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報文031，向承兌人接入

19、點返報答文處置碼為“勝利的“通用確認報文033。檢查未經(jīng)過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)堅持原票據(jù)形狀不變，向承兌人接入點返報答文處置碼為“失敗的“通用確認報文033。六出票人接入點接納提示承兌回復(fù)的處置。假設(shè)出票人接入點收到“清分失敗回復(fù)報文035，那么將票據(jù)形狀回滾為“出票已登記。假設(shè)出票人接入點收到回復(fù)標志為“簽收的“通用回復(fù)報文031，那么將票據(jù)形狀修正為“提示承兌已簽收；假設(shè)出票人接入點收到回復(fù)標志為“駁回的“通用回復(fù)報文031，那么將票據(jù)形狀回滾為“出票已登記。出票人接入點將提示承兌回復(fù)結(jié)果通知出票人。三、出票人提示收票業(yè)務(wù)處置一出票人發(fā)出提示收票懇求的處置。1.出票人發(fā)出提示收票懇求的業(yè)務(wù)

20、處置。出票人在電子商業(yè)匯票票據(jù)形狀為“提示承兌已簽收時，可向收款人發(fā)出提示收票懇求。出票人選擇要提示收票的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的提示收票懇求信息。提示收票懇求信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：電子票據(jù)號碼；票據(jù)金額；出票人賬號；出票人開戶行行號；出票人類別；出票人組織機構(gòu)代碼；出票人電子簽名。 出票人在填寫提示收票信息時，可選擇填寫“出票人備注項。出票人接入點根據(jù)提示收票懇求信息，組成“提示收票懇求報文003向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.出票人接入點收到提示收票懇求確認的業(yè)務(wù)處置。出票人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的“通用確認報文033作相應(yīng)處置，并通知出票人提示收票懇求處

21、置結(jié)果。假設(shè)收到報文處置碼為“勝利的“通用確認報文033，那么修正票據(jù)形狀為“提示收票待簽收；假設(shè)收到報文處置碼為“失敗的“通用確認報文033，那么堅持原票據(jù)形狀不變。二電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示收票懇求的處置。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點發(fā)送的“提示收票懇求報文003后，對報文進展檢查。檢查經(jīng)過的，將提示收票信息入庫，修正票據(jù)形狀為“提示收票待簽收，同時向收款人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文034，向出票人接入點返報答文處置碼為“勝利的“通用確認報文033。檢查未經(jīng)過的，那么向出票人接入點返報答文處置碼為“失敗的“通用確認報文033。 三收款人接入點接納提示收票懇求的處置。收款人接入點收到電子

22、商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)來的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文034，進展檢查。檢查經(jīng)過的，那么登記票據(jù)形狀為“提示收票待簽收，并根據(jù)報文中的收款人稱號、行號和賬號字段，向收款人展現(xiàn)該提示收票懇求并通知收款人回復(fù)。檢查未經(jīng)過的，那么組成“清分失敗回復(fù)報文035，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送，然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的“通用確認報文033作處置結(jié)果。四收款人回復(fù)提示收票懇求的處置。1.收款人回復(fù)提示收票懇求的業(yè)務(wù)處置。收款人可以選擇對提示收票懇求簽收或駁回。收款人簽收提示收票懇求，應(yīng)自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容： 電子票據(jù)號碼； 票據(jù)金額； 收款人類別； 收款人開戶行行號； 收款人賬號； 收款人組織機構(gòu)代

23、碼； 標志為“簽收的回復(fù)標志； 回復(fù)日期； 收款人電子簽名；“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標識或“票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識。收款人簽收提示收票懇求的，如第10項為“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標識，那么第9項填寫“0；如第10項為“票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識，那么第9項填寫收款人本身的電子簽名。收款人根據(jù)需求可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注項。收款人駁回提示收票懇求，應(yīng)自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容： 電子票據(jù)號碼； 票據(jù)金額； 收款人開戶行行號； 收款人賬號； 收款人類別； 收款人組織機構(gòu)代碼； 標志為“駁回的回復(fù)標志； 回復(fù)日期； 收款人電子簽

24、名；“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標識或“票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識。收款人駁回提示收票懇求的，如第10項為“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標識，那么第9項填寫“0；如第10項為“票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識，那么第9項填寫收款人本身的電子簽名。收款人根據(jù)需求可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注項。收款人接入點根據(jù)收款人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報文031，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.收款人接入點收到回復(fù)確認的業(yè)務(wù)處置。收款人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的“通用確認報文033 作相應(yīng)處置，并將處置結(jié)果通知收款人。假設(shè)收到報文處置碼為“勝利的“通用確認報文033，根據(jù)收款人回復(fù)為

25、“簽收或“駁回作不同處置：收款人回復(fù)為“簽收的，那么修正票據(jù)形狀為“提示收票已簽收；收款人回復(fù)為“駁回的，那么在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。假設(shè)收到報文處置碼為“失敗的“通用確認報文033，那么堅持原票據(jù)形狀不變。五電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示收票懇求回復(fù)的處置。1.假設(shè)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到收款人接入點發(fā)來的“清分失敗回復(fù)報文035，進展檢查。檢查經(jīng)過的，那么將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點，并向收款人接入點返報答文處置碼為“勝利的“通用確認報文033，回滾票據(jù)形狀為“提示承兌已簽收。檢查未經(jīng)過的，那么堅持原票據(jù)形狀不變，同時向收款人接入點返報答文處置碼為“失敗的“通用確認報文033。2.假設(shè)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到

26、收款人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文031，進展檢查。檢查經(jīng)過的，將通用回復(fù)信息入庫，同時根據(jù)回復(fù)標志為“簽收或“駁回對票據(jù)形狀進展更改：收款人簽收，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修正票據(jù)形狀為“提示收票已簽收；收款人駁回，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修正票據(jù)形狀為“提示承兌已簽收。同時電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向出票人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報文031，向收款人接入點返報答文處置碼為“勝利的“通用確認報文033。檢查未經(jīng)過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)堅持原票據(jù)形狀不變，向收款人接入點返報答文處置碼為“失敗的“通用確認報文033。六出票人接入點接納提示收票懇求回復(fù)的處置。假設(shè)出票人接入點收到回復(fù)標志為“簽收的“通用回復(fù)報文031，那么將票據(jù)形狀

27、修正為“提示收票已簽收；假設(shè)出票人接入點收到回復(fù)標志為“駁回的“通用回復(fù)報文031，那么將票據(jù)形狀回滾為“提示承兌已簽收。假設(shè)出票人接入點收到“清分失敗回復(fù)報文035，那么將票據(jù)形狀回滾為“提示承兌已簽收。出票人接入點將提示收票懇求回復(fù)結(jié)果通知出票人。四、電子商業(yè)匯票未用退回的處置出票人在電子商業(yè)匯票出票信息登記勝利后，收款人對提示收票懇求進展回復(fù)前，可以對票據(jù)形狀處于“出票已登記、“提示承兌已簽收的電子商業(yè)匯票作未用退回處置電子商業(yè)匯票系統(tǒng)稱撤票。一出票人發(fā)出撤票懇求的處置。出票人選擇需求辦理未用退回的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的撤票懇求信息。撤票懇求信息包括以下

28、內(nèi)容：電子票據(jù)號碼；票據(jù)金額；出票人賬號；出票人開戶行行號；出票人類別；出票人組織機構(gòu)代碼；出票人電子簽名。出票人接入點根據(jù)撤票懇求信息，組成“撤票懇求報文004，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。二電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對撤票懇求的處置。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點發(fā)送的“撤票懇求報文004后，進展檢查。檢查經(jīng)過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將撤票懇求信息入庫，修正票據(jù)形狀為“票據(jù)已作廢，同時向出票人接入點返報答文處置碼為“勝利的“通用確認報文033，如之前已作出了出票保證、提示承兌、承兌保證等票據(jù)行為，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)同時向承兌人接入點、保證人接入點發(fā)送“通用業(yè)務(wù)通知報文041。檢查未經(jīng)過的，那么堅持原票據(jù)形狀

29、不變，并向出票人接入點返報答文處置碼為“失敗的“通用確認報文033。三出票人接納撤票結(jié)果的處置。假設(shè)出票人接入點收到報文處置碼為“勝利的 “通用確認報文033，將票據(jù)形狀更改為“票據(jù)已作廢。假設(shè)出票人接入點收到報文處置碼為“失敗的 “通用確認報文033，那么堅持原票據(jù)形狀不變。出票人接入點將撤票結(jié)果通知出票人。四出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點接納撤票結(jié)果的處置。出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點收到“通用業(yè)務(wù)通知報文041后，將票據(jù)形狀更改為“票據(jù)已作廢并通知出票保證人、承兌人、承兌保證人。第三章轉(zhuǎn)讓背書業(yè)務(wù)處置企業(yè)之間基于商品買賣、債務(wù)債務(wù)清償或其他合法事由，可辦理電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓背

30、書業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)讓背書應(yīng)遵守以下規(guī)那么：背書人和被背書人必需是企業(yè)；票據(jù)在提示付款期后，不得進展轉(zhuǎn)讓背書；票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓事項。一、背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書懇求的處置一背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書懇求的業(yè)務(wù)處置。背書人在電子商業(yè)匯票處于以下形狀時，可向被背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書懇求：1.提示收票已簽收；2.轉(zhuǎn)讓背書已簽收；3.質(zhì)押解除已簽收；4.回購式貼現(xiàn)贖回已簽收。背書人選擇要轉(zhuǎn)讓背書的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的轉(zhuǎn)讓背書懇求信息。轉(zhuǎn)讓背書懇求信息應(yīng)包括以下內(nèi)容： 電子票據(jù)號碼； 票據(jù)金額； 轉(zhuǎn)讓背書懇求日期； 不得轉(zhuǎn)讓標志； 背書人稱號； 背書人類別； 背書人開戶行行號； 背書人賬號；

31、 背書人組織機構(gòu)代碼；被背書人稱號；被背書人賬號；被背書人開戶行行號；背書人電子簽名。背書人在填寫轉(zhuǎn)讓背書懇求信息時，還可選擇填寫“背書人備注項。背書人接入點根據(jù)轉(zhuǎn)讓背書懇求信息，組成“轉(zhuǎn)讓背書懇求報文010，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。二背書人接入點收到懇求確認的業(yè)務(wù)處置。背書人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的“通用確認報文033作相應(yīng)處置，并通知背書人轉(zhuǎn)讓背書懇求處置結(jié)果。假設(shè)收到報文處置碼為“勝利的“通用確認報文033，那么修正票據(jù)形狀為“背書待簽收；假設(shè)收到報文處置碼為“失敗的“通用確認報文033，那么堅持原票據(jù)形狀不變。二、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對轉(zhuǎn)讓背書懇求的處置電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到背書人接

32、入點發(fā)送的“轉(zhuǎn)讓背書懇求報文010，進展檢查。檢查經(jīng)過的，將轉(zhuǎn)讓背書懇求信息入庫，修正票據(jù)形狀為“背書待簽收，同時向被背書人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文034，向背書人接入點返報答文處置碼為“勝利的“通用確認報文033。檢查未經(jīng)過的，那么向背書人接入點返報答文處置碼為“失敗的“通用確認報文033。三、被背書人接入點接納轉(zhuǎn)讓背書懇求的處置被背書人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文034，進展檢查。檢查經(jīng)過的，那么修正票據(jù)形狀為“背書待簽收，并根據(jù)報文中的被背書人稱號、行號和賬號字段，向被背書人展現(xiàn)該轉(zhuǎn)讓背書懇求并通知被背書人回復(fù)。檢查未經(jīng)過的，那么組成“清分失敗回復(fù)報文035，向

33、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的“通用確認報文033作處置結(jié)果。四、被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書懇求的處置一被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書懇求的業(yè)務(wù)處置。被背書人可以選擇對轉(zhuǎn)讓背書懇求簽收或駁回。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書懇求，應(yīng)自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容： 電子票據(jù)號碼； 票據(jù)金額； 被背書人類別； 被背書人開戶行行號； 被背書人賬號； 被背書人組織機構(gòu)代碼； 標志為“簽收的回復(fù)標志； 回復(fù)日期； 被背書人電子簽名；“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標識或“票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書懇求的，如第10項為“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標識，那么第9

34、項填寫“0；如第10項為“票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識，那么第9項填寫被背書人本身的電子簽名。被背書人根據(jù)需求可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注項。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書懇求，應(yīng)自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容： 電子票據(jù)號碼； 票據(jù)金額； 被背書人類別； 被背書人開戶行行號； 被背書人賬號； 被背書人組織機構(gòu)代碼； 標志為“駁回的回復(fù)標志； 回復(fù)日期； 被背書人電子簽名；“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標識或“票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書懇求的，如第10項為“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標識，那么第9項填寫“0；如第10項為“票據(jù)當事人本

35、人簽章的非代理回復(fù)標識，那么第9項填寫被背書人本身的電子簽名。被背書人根據(jù)需求可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注項。被背書人接入點根據(jù)被背書人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報文031，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。二被背書人接入點收到回復(fù)確認的業(yè)務(wù)處置。被背書人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的“通用確認報文033作相應(yīng)處置，并將處置結(jié)果通知被背書人。假設(shè)收到報文處置碼為“勝利的“通用確認報文033，那么根據(jù)被背書人回復(fù)為“簽收或“駁回作不同處置：被背書人回復(fù)為“簽收的，那么修正票據(jù)形狀為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收；被背書人回復(fù)為“駁回的，那么在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。假設(shè)收到報文處置碼為“失敗的“通用確認報文033，

36、那么堅持原票據(jù)形狀不變。五、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對轉(zhuǎn)讓背書懇求回復(fù)的處置一電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到被背書人接入點發(fā)來的“清分失敗回復(fù)報文035，進展檢查。檢查經(jīng)過的，那么將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至背書人接入點，并向被背書人接入點返報答文處置碼為“勝利的“通用確認報文033，票據(jù)形狀回滾至轉(zhuǎn)讓背書懇求前的形狀。檢查未經(jīng)過的，那么堅持原票據(jù)形狀不變，同時向被背書人接入點返報答文處置碼為“失敗的“通用確認報文033。二電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到被背書人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文031，進展檢查。檢查經(jīng)過的，將通用回復(fù)信息入庫，同時根據(jù)回復(fù)標志為“簽收或“駁回對票據(jù)形狀進展更改：假設(shè)被背書人簽收，那么電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修正票據(jù)形

37、狀為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收；假設(shè)被背書人駁回，那么電子商業(yè)匯票系統(tǒng)回滾票據(jù)形狀至轉(zhuǎn)讓背書懇求前的形狀。同時電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向背書人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報文031，向被背書人接入點返報答文處置碼為“勝利的“通用確認報文033。檢查未經(jīng)過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)堅持原票據(jù)形狀不變，向被背書人接入點返報答文處置碼為“失敗的“通用確認報文033。六、背書人接入點接納轉(zhuǎn)讓背書懇求回復(fù)的處置假設(shè)背書人接入點收到“清分失敗回復(fù)報文035，那么將票據(jù)形狀回滾至轉(zhuǎn)讓背書懇求前的形狀。假設(shè)背書人接入點收到回復(fù)標志為“簽收的“通用回復(fù)報文031，那么修正票據(jù)形狀為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收；假設(shè)背書人接入點收到回復(fù)標志為“駁回的“通用

38、回復(fù)報文031， 那么將票據(jù)形狀回滾至轉(zhuǎn)讓背書懇求前的形狀。背書人接入點將轉(zhuǎn)讓背書懇求回復(fù)結(jié)果通知背書人。第四章 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)處置貼現(xiàn)應(yīng)遵守以下規(guī)那么：貼出人必需為企業(yè)，貼入人必需為接入行、接入財務(wù)公司、被代理行、被代理財務(wù)公司；貼現(xiàn)必需在票據(jù)到期日之前完成；票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓事項。一、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的處置一貼出人發(fā)出貼現(xiàn)懇求的處置。1.貼出人發(fā)出貼現(xiàn)懇求的業(yè)務(wù)處置。當企業(yè)持有的票據(jù)為以下形狀時，可向金融機構(gòu)懇求貼現(xiàn)：1提示收票已簽收；2轉(zhuǎn)讓背書已簽收；3質(zhì)押解除已簽收；4回購式貼現(xiàn)贖回已簽收。出票人選擇要貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的貼現(xiàn)懇求信息。貼現(xiàn)懇求信息應(yīng)包括以

39、下內(nèi)容： 電子票據(jù)號碼； 票據(jù)金額； 貼現(xiàn)種類； 貼現(xiàn)懇求日期； 貼現(xiàn)利率； 貼現(xiàn)實付金額； 不得轉(zhuǎn)讓標志； 線上清算標志； 貼現(xiàn)資金入賬行號、賬號；貼出人類別；貼出人稱號；貼出人組織機構(gòu)代碼；貼出人電子簽名；貼出人賬號；貼出人開戶行行號；貼入人稱號；貼入人賬號；貼入人開戶行行號。其中第9項貼現(xiàn)資金入賬行號和賬號必需為貼出人真實有效的開戶銀行行號和對應(yīng)的賬號，貼出人真實有效的開戶銀行行號可為第15項“貼出人開戶行行號或第18項“貼入人開戶行行號。假設(shè)第9項和第18項開戶行行號一致，那么不能選擇線上清算方式。貼現(xiàn)懇求時，貼出人還需填寫買賣合同編號和發(fā)票號碼。假設(shè)無買賣合同編號，那么登記買賣合同稱

40、號。假設(shè)有多張發(fā)票且難以在“發(fā)票號碼項中全部注明的，應(yīng)在“貼出人備注項中補全。假設(shè)貼現(xiàn)種類為回購式貼現(xiàn)，貼現(xiàn)懇求信息還包括：貼現(xiàn)贖回開放日；貼現(xiàn)贖回截止日；貼現(xiàn)贖回利率；貼現(xiàn)贖回金額。其中第1、2項為必填項，第3、4項為選填項。貼出人可選擇填寫“批次號和“貼出人備注項。各個日期的關(guān)系為：貼現(xiàn)懇求日貼現(xiàn)贖回開放日=貼現(xiàn)贖回截止日票據(jù)到期日。貼現(xiàn)贖回開放日至貼現(xiàn)贖回截止日為貼現(xiàn)贖回開放期。貼出人接入點根據(jù)貼出人的貼現(xiàn)懇求，組成“貼現(xiàn)懇求報文011，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.貼出人接入點收到貼現(xiàn)懇求確認的業(yè)務(wù)處置。貼出人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的“通用確認報文033通知貼出人貼現(xiàn)懇求處置結(jié)果

41、。假設(shè)收到報文處置碼為“勝利的“通用確認報文033，那么修正票據(jù)形狀。假設(shè)是買斷式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為“買斷式貼現(xiàn)待簽收；假設(shè)是回購式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為“回購式貼現(xiàn)待簽收。假設(shè)收到報文處置碼為“失敗的“通用確認報文033，那么堅持原票據(jù)形狀不變。二電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對貼現(xiàn)懇求的處置。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼出人接入點發(fā)送的 “貼現(xiàn)懇求報文011后，進展檢查。檢查經(jīng)過的，那么將貼現(xiàn)懇求信息入庫，修正票據(jù)形狀。假設(shè)是買斷式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為“買斷式貼現(xiàn)待簽收；假設(shè)是回購式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為“回購式貼現(xiàn)待簽收。同時向貼出人接入點返報答文處置碼為“勝利的“通用確認報文(033)，并向貼入人接入點轉(zhuǎn)發(fā)

42、“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034)。檢查未經(jīng)過的，那么向貼出人接入點返報答文處置碼為“失敗的“通用確認報文(033)，并堅持原票據(jù)形狀不變。三貼入人接入點接納貼現(xiàn)懇求的處置。貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的 “通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文034后，進展檢查。檢查經(jīng)過的，那么根據(jù)報文中的貼入人稱號、行號和賬號字段，向貼入人展現(xiàn)該貼現(xiàn)懇求并通知貼入人回復(fù)。同時修正票據(jù)形狀，假設(shè)是買斷式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為“買斷式貼現(xiàn)待簽收；假設(shè)是回購式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為“回購式貼現(xiàn)待簽收。檢查未經(jīng)過的，那么組成“清分失敗回復(fù)報文035，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送，然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的“通用確認報文033作處置結(jié)果。四貼

43、入人回復(fù)貼現(xiàn)懇求的處置。1.貼入人回復(fù)貼現(xiàn)懇求的業(yè)務(wù)處置。貼入人可以選擇對貼現(xiàn)懇求簽收或駁回。假設(shè)貼入人簽收該貼現(xiàn)懇求，應(yīng)對買賣背景的真實性進展審查，并應(yīng)自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息。回復(fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容： 電子票據(jù)號碼； 票據(jù)金額； 貼現(xiàn)回復(fù)日期； 標志為“簽收的回復(fù)標志； 貼入人類別； 貼入人組織機構(gòu)代碼； 貼入人電子簽名； 貼入人賬號； 貼入人開戶行行號；“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標識或“票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識。貼入人簽收貼現(xiàn)懇求的，第10項必需填寫為 “票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識。 貼入人可以選擇填寫“貼現(xiàn)協(xié)議編號和“回復(fù)人備注項。假設(shè)貼

44、入人駁回該貼現(xiàn)懇求，應(yīng)自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息。回復(fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容： 電子票據(jù)號碼； 票據(jù)金額； 貼現(xiàn)回復(fù)日期； 標志為“駁回的回復(fù)標志； 貼入人類別； 貼入人組織機構(gòu)代碼； 貼入人電子簽名； 貼入人賬號； 貼入人開戶行行號；“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標識或“票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識。貼入人駁回貼現(xiàn)懇求的，第10項必需填寫為 “票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識。 貼入人可以選擇填寫“回復(fù)人備注項。貼入人接入點根據(jù)貼入人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報文031，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.貼入人接入點收到回復(fù)確認的業(yè)務(wù)處置。貼入人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前

45、往的不同報文進展相應(yīng)處置，并通知貼入人。貼入人簽收貼現(xiàn)懇求的：線上清算。假設(shè)貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的報文處置碼為“勝利的“線上清算結(jié)果通知報文036，那么修正票據(jù)形狀，并以此報文作為資金和票據(jù)的賬務(wù)處置根據(jù)。假設(shè)是買斷式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為“買斷式貼現(xiàn)已簽收；假設(shè)是回購式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為“回購式貼現(xiàn)已簽收。假設(shè)貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的報文處置碼為“失敗“已撤銷、“回絕的“線上清算結(jié)果通知報文036，那么在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。假設(shè)貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的報文處置碼為“失敗的“通用確認報文033，那么堅持原票據(jù)形狀不變。線下清算。假設(shè)貼入人接入點收到電

46、子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的報文處置碼為“勝利的“通用確認報文033，那么修正票據(jù)形狀，并以此報文作為賬務(wù)處置根據(jù)。假設(shè)是買斷式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為“買斷式貼現(xiàn)已簽收；假設(shè)是回購式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為“回購式貼現(xiàn)已簽收。假設(shè)貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的報文處置碼為“失敗的“通用確認報文033，那么堅持原票據(jù)形狀不變。貼入人駁回貼現(xiàn)懇求的：貼入人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的“通用確認報文033通知貼入人貼現(xiàn)懇求回復(fù)的處置結(jié)果，并在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。五電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對貼現(xiàn)懇求回復(fù)的處置。1.假設(shè)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼入人接入點發(fā)送的“清分失敗回復(fù)報文035，那么進展檢查。檢查經(jīng)過的，那么

47、將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至貼出人接入點，并向貼入人接入點返報答文處置碼為“勝利的“通用確認報文033，票據(jù)形狀回滾至貼現(xiàn)懇求前的形狀。檢查未經(jīng)過的，那么向貼入人接入點返報答文處置碼為“失敗的“通用確認報文033，堅持原票據(jù)形狀不變。2.假設(shè)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼入人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文031，那么進展檢查。檢查未經(jīng)過的，那么向貼入人接入點返報答文處置碼為“失敗的“通用確認報文033，并堅持原票據(jù)形狀不變。檢查經(jīng)過的，那么判別回復(fù)標志。1回復(fù)標志為“簽收的，那么對貼現(xiàn)懇求回復(fù)進展相應(yīng)的處置。線上清算。a) 大額支付系統(tǒng)處于日間形狀。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將貼現(xiàn)懇求回復(fù)信息入庫，修正票據(jù)形狀。假設(shè)是買斷式貼現(xiàn)

48、，那么票據(jù)形狀為“買斷式貼現(xiàn)已簽收待清算；假設(shè)是回購式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為“回購式貼現(xiàn)已簽收待清算。同時，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向大額支付系統(tǒng)發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬支付報文(CMT231)。假設(shè)大額支付系統(tǒng)清算勝利，那么大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送 “即時轉(zhuǎn)賬借貸通知報文(CMT232)，并向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送報文處置碼為“已清算的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返報答文(CMT253)，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù)CMT253報文修正票據(jù)形狀。假設(shè)為買斷式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收；假設(shè)為回購式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為“回購式貼現(xiàn)已簽收。同時，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向貼

49、出人接入點和貼入人接入點發(fā)送報文處置碼為“勝利的“線上清算結(jié)果通知報文036。假設(shè)貼入人大額支付系統(tǒng)清算賬戶資金缺乏，那么大額支付系統(tǒng)將該筆業(yè)務(wù)作排隊處置，大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬排隊通知報文(CMT233)，同時向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送報文處置碼為“排隊的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返報答文(CMT253)， 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù)CMT253報文修正票據(jù)形狀。假設(shè)為買斷式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收已排隊；假設(shè)為回購式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為“回購式貼現(xiàn)已簽收已排隊。假設(shè)在大額支付系統(tǒng)日終前該筆業(yè)務(wù)得到清算，那么按照清算勝利的流程處置。假設(shè)大額支付

50、系統(tǒng)日終仍未清算該筆業(yè)務(wù)，那么退回該筆業(yè)務(wù)，大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬撤銷通知報文(CMT234)，并向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送報文處置碼為“回絕的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返報答文(CMT253)。 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù)CMT253報文將票據(jù)形狀回滾至貼現(xiàn)懇求前的形狀，并向貼出人接入點和貼入人接入點發(fā)送報文處置碼為“失敗“已撤銷、“回絕的“線上清算結(jié)果通知報文036。b)大額支付系統(tǒng)處于非日間形狀。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)堅持原票據(jù)形狀不變，并向貼入人接入點發(fā)送報文處置碼為“失敗的通用確認報文033。線下清算的處置。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將貼現(xiàn)懇求回復(fù)信

51、息入庫，修正票據(jù)形狀。假設(shè)為買斷式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收；假設(shè)為回購式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為“回購式貼現(xiàn)已簽收。同時，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向貼出人接入點轉(zhuǎn)發(fā)標志為“簽收的“通用回復(fù)報文031，并向貼入人接入點返報答文處置碼為“勝利的“通用確認報文033。2回復(fù)標志為“ 駁回的，那么向貼出人接入點轉(zhuǎn)發(fā)標志為“駁回的“通用回復(fù)報文031，并向貼入人接入點返報答文處置碼為“勝利的“通用確認報文033，票據(jù)形狀回滾至貼現(xiàn)懇求前的形狀。六貼出人接入點接納貼現(xiàn)懇求回復(fù)的處置。貼出人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)來的報文后，進展相應(yīng)處置，并將處置結(jié)果通知貼出人。1.假設(shè)貼出人接入點收到“清分失敗回

52、復(fù)報文035，那么將票據(jù)形狀回滾至貼現(xiàn)懇求前的形狀。2.假設(shè)貼出人接入點收到標志為“駁回的“通用回復(fù)報文031，那么將票據(jù)形狀回滾至貼現(xiàn)懇求前的形狀。3.假設(shè)貼出人接入點收到其他報文時，那么按以下情況進展處置：1線上清算。假設(shè)貼出人接入點收到報文處置碼為“勝利的“線上清算結(jié)果通知報文036，那么修正票據(jù)形狀，并以此報文作為資金和票據(jù)的賬務(wù)處置根據(jù)。假設(shè)為買斷式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收；假設(shè)為回購式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為“回購式貼現(xiàn)已簽收。假設(shè)貼出人接入點收到報文處置碼為“失敗“已撤銷、“回絕的“線上清算結(jié)果通知報文036，那么將票據(jù)形狀回滾至貼現(xiàn)懇求前的形狀。2線下清算。假設(shè)貼出

53、人接入點收到標志為“簽收的“通用回復(fù)報文031，那么修正票據(jù)形狀，并以此報文作為賬務(wù)處置根據(jù)。假設(shè)為買斷式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為“買斷式貼現(xiàn)已簽收；假設(shè)為回購式貼現(xiàn)，那么票據(jù)形狀為“回購式貼現(xiàn)已簽收。七線上清算時，日終票據(jù)形狀仍處于“買斷式貼現(xiàn)待簽收或“回購式貼現(xiàn)待簽收時的業(yè)務(wù)處置。對于線上清算的貼現(xiàn)懇求，貼入人未在當日簽收或駁回的，或電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對貼現(xiàn)回復(fù)報文檢查失敗的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在日終退回該筆業(yè)務(wù)，將票據(jù)形狀回滾至貼現(xiàn)懇求前的形狀，并向貼出人接入點和貼入人接入點發(fā)送“票據(jù)形狀變卦通知報文(040)。貼出人接入點和貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送的“票據(jù)形狀變卦通知報文(040)

54、后，將票據(jù)形狀回滾至貼現(xiàn)懇求前的形狀，并通知貼出人和貼入人。二、回購式貼現(xiàn)贖回業(yè)務(wù)的處置回購式貼如今贖回開放日日初，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將票據(jù)形狀修正為“回購式貼現(xiàn)已至贖回開放日，并向原貼出人接入點和原貼入人接入點發(fā)送“票據(jù)形狀變卦通知報文(040)。原貼出人接入點和原貼入人接入點根據(jù)收到的“票據(jù)形狀變卦通知報文(040)，將票據(jù)形狀修正為“回購式貼現(xiàn)已至贖回開放日，并通知原貼出人和原貼入人。一原貼入人發(fā)出回購式貼現(xiàn)贖回懇求的處置。1.原貼入人發(fā)出回購式貼現(xiàn)贖回懇求的業(yè)務(wù)處置。原貼入人自贖回開放日起，至贖回截止日止，可對處于“回購式貼現(xiàn)已至贖回開放日形狀的電子商業(yè)匯票發(fā)起回購式貼現(xiàn)贖回懇求。原貼入

55、人選擇要求原貼出人贖回的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的回購式貼現(xiàn)贖回懇求信息。回購式貼現(xiàn)贖回懇求信息應(yīng)包括以下內(nèi)容： 電子票據(jù)號碼； 票據(jù)金額； 貼現(xiàn)贖回懇求日期； 貼現(xiàn)贖回利率； 貼現(xiàn)贖回實付金額； 不得轉(zhuǎn)讓標志； 線上清算標志； 原貼入人電子簽名； 原貼入人賬號；原貼入人開戶行行號；原貼入人類別；原貼入人組織機構(gòu)代碼。原貼入人可選擇填寫“批次號和“原貼入人備注項。原貼入人選擇線下資金清算方式且原貼入人接入點為接入財務(wù)公司的，需在“原貼入人備注項中填寫其資金入賬信息，包括原貼入人開戶行行號、原貼入人賬號和原貼入人聯(lián)絡(luò)。在回購式貼現(xiàn)贖回、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回、再貼

56、現(xiàn)、提示付款和逾期提示付款業(yè)務(wù)中，接入財務(wù)公司或經(jīng)過接入財務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)作為收款方，其填寫的資金入賬信息應(yīng)遵照以下規(guī)那么：入賬行行號和賬號必需以“#開場，以“#終了，入賬行行號和賬號之間以“分割，以半角方式填寫。備注字段中不得出現(xiàn)用作其他用途的“#符號。例如入賬行行號為“102100012345，賬號為“1234567890，聯(lián)絡(luò)為“58881234，那么在備注中填寫“#1021000123451234567890#58881234，其中“#1021000123451234567890#以半角方式填寫。假設(shè)接入財務(wù)公司或經(jīng)過接入財務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)未按上述要求填寫入賬信息，那么付款方可

57、以不受理該票據(jù)業(yè)務(wù)懇求。原貼入人接入點根據(jù)原貼入人的懇求，組成“回購式貼現(xiàn)贖回懇求報文012，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.原貼入人接入點收到懇求確認的業(yè)務(wù)處置。原貼入人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的“通用確認報文033通知原貼入人回購式貼現(xiàn)贖回懇求處置結(jié)果。假設(shè)收到報文處置碼為“勝利的“通用確認報文033，那么修正票據(jù)形狀為“回購式貼現(xiàn)贖回待簽收。假設(shè)收到報文處置碼為“失敗的“通用確認報文033，那么堅持原票據(jù)形狀不變。二電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對回購式貼現(xiàn)贖回懇求的處置。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到原貼入人接入點發(fā)送的“回購式貼現(xiàn)贖回懇求報文012后，進展檢查。檢查經(jīng)過的，那么將回購式貼現(xiàn)贖回懇求信息入庫

58、，修正票據(jù)形狀為“回購式貼現(xiàn)贖回待簽收。同時，向原貼入人接入點返報答文處置碼為“勝利的“通用確認報文(033)，并向原貼出人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034)。檢查未經(jīng)過的，那么向原貼入人接入點發(fā)送報文處置碼為“失敗的“通用確認報文(033)，堅持原票據(jù)形狀不變。三原貼出人接入點接納回購式貼現(xiàn)贖回懇求的處置。原貼出人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文034，根據(jù)報文中的原貼出人稱號、行號和賬號字段，向原貼出人展現(xiàn)該回購式貼現(xiàn)贖回懇求并通知原貼出人回復(fù)。同時修正票據(jù)形狀為“回購式貼現(xiàn)贖回待簽收。四原貼出人回復(fù)回購式貼現(xiàn)贖回懇求的處置。1.原貼出人回復(fù)回購式貼現(xiàn)贖回懇求的業(yè)務(wù)處

59、置。原貼出人可以選擇對回購式貼現(xiàn)贖回懇求簽收或駁回。假設(shè)原貼出人簽收該回購式貼現(xiàn)贖回懇求，應(yīng)自行填寫或確認由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息?；貜?fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容： 電子票據(jù)號碼； 票據(jù)金額； 貼現(xiàn)贖回回復(fù)日期； 標志為“簽收的回復(fù)標志； 原貼出人類別； 原貼出人組織機構(gòu)代碼； 原貼出人電子簽名； 原貼出人賬號； 原貼出人開戶行行號；“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標識或“票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識。原貼出人簽收貼現(xiàn)贖回懇求的，第10項必需填寫為 “票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識。 原貼出人可以選擇填寫“回復(fù)人備注項。假設(shè)原貼出人駁回該回購式貼現(xiàn)贖回懇求，應(yīng)自行填寫或確認由其開戶

60、金融機構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息。回復(fù)信息包括以下內(nèi)容： 電子票據(jù)號碼； 票據(jù)金額； 貼現(xiàn)贖回回復(fù)日期； 標志為“駁回的回復(fù)標志； 原貼出人類別； 原貼出人組織機構(gòu)代碼； 原貼出人電子簽名； 原貼出人賬號； 原貼出人開戶行行號；“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標識或“票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識。原貼出人駁回貼現(xiàn)贖回懇求的，第10項必需填寫為 “票據(jù)當事人本人簽章的非代理回復(fù)標識。 原貼出人可以選擇填寫 “回復(fù)人備注項。原貼出人接入點根據(jù)原貼出人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報文031，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.原貼出人接入點收到回復(fù)確認的業(yè)務(wù)處置。原貼出人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前往的不同報文進