風(fēng)險承受態(tài)度及能力測試表

1、風(fēng)險承受能力測試想讓您的資產(chǎn)不斷增值嗎？想知道怎樣投資最適合您當(dāng)前的情況嗎？我們經(jīng)過近十年的反復(fù)探索，終于尋找到一套科學(xué)的體系：它可以根 據(jù)您的具體情況，量身定做個性化的理財方案，使您的投資更符合您未來 工作和生活的需要。1，您的年齡（）75減去您的年齡即為您的得分（經(jīng)驗表明，受經(jīng)濟(jì)條件和身體條件的影響，不同年齡的人適宜投資股票的比例有所差異）以下各個問題“A”為10分；“B”為8分；“C”為6分；“D”為4分；“E”為2分。 TOC o 1-5 h z 2，您的工作情況（）（工作性質(zhì)不同決定了您在生活中對資金需求的不同，從而對您的風(fēng)險承受能力有一定影響）A較高收入B 一般收入C提成收入D自營

2、業(yè)務(wù)E下崗您負(fù)擔(dān)的大?。ǎú煌彝ソY(jié)構(gòu)的人的生活負(fù)擔(dān)差異較大，對風(fēng)險的承受能力明顯不同）A目前單身 B雙薪無子 C雙薪有子D單薪有子 E單薪三代4，您的資產(chǎn)狀況（）（房產(chǎn)是普通居民一生中的最大開支，您的置業(yè)情況體現(xiàn)了您未來的資金需求）A投資房產(chǎn)B自有房產(chǎn)C按揭50% D按揭50% E租房您的投資經(jīng)驗（）（不同股齡的人對風(fēng)險的防范和承受能力不同，從而影響資產(chǎn)的配置）A 10年以上 B 610年C 25年 D 1年以內(nèi) E 沒有 您的投資知識（）（不同知識背景的人對風(fēng)險的理解和防范能力有較大區(qū)別，對風(fēng)險資產(chǎn)的配置也會有所不同）A專業(yè)人士B 金融出身C炒股好手 D水平一般 E剛剛?cè)腴T風(fēng)險承受能力得

3、分：（）20分以下20-39 分40-59 分60-79 分80分以上低承受能力中低承受能力中承受能力中高承受能力高承受能力風(fēng)險承受態(tài)度測試您可容忍虧損的百分比（）（此題考查您的風(fēng)險承受態(tài)度的尺度，對它的回答將影響到我們建議您對股票和基金的配置比例）A 1%5% B 6%10% C 11%15% D 16%20% E 20% 以上A 10 分，B 20 分，C 30 分，D 40 分，E 50 分以下各個問題A”為10分；“B”為8分；“C”為6分；“D”為4分；“E”為2分。 TOC o 1-5 h z 您投資的目的與投資的習(xí)慣（）（不同投資目的與投資習(xí)慣對風(fēng)險承受度有一定區(qū)別）A快速投機(jī)B

4、短期波段C價值投資D抵御通脹E但求保本您對風(fēng)險以及所得回報的了解（）（此題考慮到您對證券產(chǎn)品的一個認(rèn)知程度，我們可以根據(jù)您的實際情況來對您的資產(chǎn)進(jìn)行配置比例）A非常清楚B略懂一二C好像聽過D不太熟悉E無心理會您如何看待投資虧損（）（賠錢后的不同心態(tài)顯示了您的風(fēng)險承受態(tài)度）A當(dāng)成學(xué)習(xí)B平常心態(tài)C影響情緒D難以接受E睡不著覺 您對待行情的態(tài)度（）（對行情關(guān)注程度的不同顯示了您對盈虧的介意程度，從而反映了您對風(fēng)險的態(tài)度）A偶爾看看B每月一次C每周一次D只看收盤E時刻盯盤 您的投資績效（）（您的投資績效反映了您未來投資業(yè)績的穩(wěn)定性）A自己掌握B部分掌握C依靠專家D全靠運氣E沒有財運風(fēng)險承受態(tài)度得分：2

5、0分以下20-39 分40-59 分60-79 分80分以上低承受態(tài)度中低承受態(tài)度中承受態(tài)度中高承受態(tài)度高承受態(tài)度綜上，可以對目標(biāo)客戶進(jìn)行有效的風(fēng)險評估，從而在推薦產(chǎn)品時有更好的針對性?？紤]風(fēng)險承受的客戶資產(chǎn)配置建議表風(fēng)險承受低承受能力中低承受能力中承受能力中高承受能力高承受能力低承受態(tài)度貨幣70%基金20%股票10%貨幣50%基金40%股票10%貨幣40%基金40%股票20%貨幣20%基金50%股票30%貨幣0%基金50%股票50%中低承受態(tài)度貨幣50%基金40%股票10%貨幣40%基金40%股票20%貨幣20%基金50%股票30%貨幣0%基金50%股票50%貨幣0%基金40%股票60%中承受態(tài)度貨幣40%基金40%股票20%貨幣20%基金50%股票30%貨幣0%基金50%股票50%貨幣0%基金40%股票60%貨幣0%基金30%股票70%中高承受態(tài)度貨幣20%基金50%股票30%貨幣0%基金50%股票50%貨幣0%基金40%股票60%貨幣0%基金30%股票70%貨幣0