綜合柜員練習(xí)題對私基金系統(tǒng)考試題

1、基金系統(tǒng)題一、填空題基金交易代銷系統(tǒng)是通過建立全新的、科學(xué)的、現(xiàn)代化的計(jì)算機(jī)管理系統(tǒng)，解決（交易信息分散、時效性和準(zhǔn)確性差、資源浪費(fèi)等）長期困擾中國?；鸾灰状N系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)中國業(yè)務(wù)（管理集中、的規(guī)劃），通過信息實(shí)現(xiàn)中國的業(yè)務(wù)規(guī)范化和管理現(xiàn)代化?；痄N售系統(tǒng)分為三個層次：（前臺柜員銷售系統(tǒng)、分行交易管理中心系統(tǒng)、總行交易管理中心系統(tǒng)）。（前臺柜員基金銷售業(yè)務(wù)）系統(tǒng)所完成的功能是整個開放式基金交易過程中最基礎(chǔ)的工作?；鸾灰坠芾硐到y(tǒng)具體地可描述為以下幾個業(yè)務(wù)功能的實(shí)現(xiàn)。（信息的集管理。）享、面向處理、聯(lián)機(jī)賬務(wù)處理、獨(dú)立的系統(tǒng)基金銷售系統(tǒng)分為三個層次：（前臺柜員銷售系統(tǒng)、分行交易管理中心系統(tǒng)、總行交易

2、管理中心系統(tǒng)。）認(rèn)購是指客戶自愿行為，認(rèn)購價格為（基金申購是指客戶自愿一定數(shù)量正在募集的開放式基金的凈值）加一定比例續(xù)費(fèi)。一定數(shù)量的（開放式基金）的行為，申購價格為基金凈值加一定比例續(xù)費(fèi)。贖回是指客戶自愿賣出一定數(shù)量的開放式基金的行為，贖回價格為（基金定期凈值減一定比例續(xù)費(fèi)）。是投資者基金銷售網(wǎng)點(diǎn)每期（如每月）在約定的扣賬戶內(nèi)（自動完成約定金額的扣款及基金申款日從投資者指定的購申請）的一種交易方式。1、投資者的投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多集中起來，形成（獨(dú)立），由基金托管人托管，基金管理人管理，以（投資組合的方法）進(jìn)行享、風(fēng)險共擔(dān)）的集合投資方式。投資的一種（利益共3、交易

3、賬戶（原稱基金交易賬戶）是指中國為投資者開立的（用于在本行進(jìn)行基金交易的賬戶）。4、基金賬戶（原稱 TA 基金賬戶）是指基金管理公司或其委托的登記機(jī)構(gòu)給投資者開立的（用于投資者持有基金管理人管理）的開放式基金份額情況的賬戶。5、工作日是指（交易所和交易所）的正常交易日；開放日是指銷售機(jī)構(gòu)辦理某只基金份額（申購、贖回等業(yè)務(wù)）的工作日。6、正常聯(lián)機(jī)交易時間為工作日的（9:0015:00），其中認(rèn)購的聯(lián)機(jī)交易時間為工作日的（9:0016:00）。7、當(dāng)前只接受中國交易的介質(zhì)。（電子借記卡和）作為基金8、基金交易實(shí)行（“金額申購，份額贖回”）原則。金額申購指投資者在基金時按照金額提出申請；份額贖回指投資者在賣出基金時按照（賣出份額）提出申請。9、個人投資者的風(fēng)險承受能力評估有效期為（兩年），期滿后須重新評估；也可以在評估有效期內(nèi)通過（網(wǎng)上評估。或柜臺）重新二、上機(jī)操作題對公