中國進出口銀行境外投資貸款簡介

1、.PAGE ：.；PAGE 12中國進出口銀行深圳分行業(yè)務操作指南二七年二月內(nèi)容摘要 1、中國進出口銀行根本情況2、出口賣方信貸業(yè)務引見3、出口買方信貸業(yè)務引見4、進口信貸業(yè)務引見5、對外擔保業(yè)務引見6、貿(mào)易融資業(yè)務引見7、代客外匯業(yè)務簡介8、結算業(yè)務簡介9、企業(yè)存款業(yè)務簡介 聯(lián)絡方式:地址：深圳市羅湖區(qū)建立路2021號南方證券大廈7-8樓總機：82215088、82215033；：518001 HYPERLINK 一、中國進出口銀行根本情況中國進出口銀行是直屬國務院指點、政府全資擁有的國家政策性銀行，成立于1994年，總行在北京。我行的主要

2、職責是貫徹執(zhí)行國家產(chǎn)業(yè)政策、外經(jīng)貿(mào)政策和金融政策，為擴展我國機電產(chǎn)品、成套設備和高新技術產(chǎn)品出口以及資源能源、先進技術配備進口，推進有比較優(yōu)勢的企業(yè)開展對外承包工程和境外投資，促進對外關系開展和國際經(jīng)貿(mào)協(xié)作，提供政策性金融支持。經(jīng)過近十三年的開展，我行已成為我國機電產(chǎn)品、高新技術產(chǎn)品出口和對外承包工程及各類境外投資工程的政策性融資主渠道，外國政府貸款的主要轉貸行，中國對外優(yōu)惠貸款的獨一承貸行，是我國外經(jīng)貿(mào)支持體系的重要力量和金融體系的重要組成部分。目前，我行自營業(yè)務資產(chǎn)總額在國際同類金融機構中排名第三，僅次于美國進出口銀行和日本國際協(xié)力銀行，加上轉貸業(yè)務，那么業(yè)務規(guī)模在國際同類金融機構中排名第

3、二。美國穆迪公司、規(guī)范普爾公司等國際權威評級機構對我行的評級均與我國主權評級一致，并被評為亞洲最正確出口信譽機構。我行設有總行營業(yè)部、上海分行、深圳分行等九家營業(yè)性分支機構，廣州代表處、武漢代表處和西安代表處等五家國內(nèi)代表處，并在東南非和法國等地設有兩家國外代表處。深圳分行是總行直屬的營業(yè)性分支機構，成立于2002年11月。深圳分行的運營效力區(qū)域為廣東省、海南省和廣西壯族自治區(qū)等兩省一區(qū)。其中，廣州代表處的運營效力區(qū)為廣州市和佛山市。深圳分行主要開展出口賣方信貸、出口買方信貸、進口信貸、對外擔保、貿(mào)易融資、國際國內(nèi)結算和企業(yè)存款等業(yè)務。二、出口賣方信貸業(yè)務引見一出口賣方信貸種類出口賣方信貸有7

4、種，詳細為：1高新技術產(chǎn)品出口賣方信貸；2普通機電產(chǎn)品出口賣方信貸；3農(nóng)產(chǎn)品出口賣方信貸；4船舶出口賣方信貸；5設備出口賣方信貸；6對外承包工程貸款；7境外投資貸款。二出口賣方信貸范圍與用途1、普通機電產(chǎn)品、高新技術產(chǎn)品和農(nóng)產(chǎn)品出口賣方信貸用于這些產(chǎn)品出口所需的流動資金。2、船舶出口賣方信貸用于建造或收買出口船舶，以及改裝或修繕國外船舶。3、設備出口賣方信貸用于收買或消費出口設備及運輸、管理等相關環(huán)節(jié)所需資金。4、對外承包工程貸款用于對外承包工程工程中購買工程設備、施工機具、資料、工程施工、技術、勞務、管理和運保費等所需資金。5、境外投資貸款用于境外投資工程所需的前期費用、建立或收買資金和營運

5、資金，包括固定資產(chǎn)投資、建立期利息、工程所需流動資金和國家同意的境外股權投資工程等。三貸款懇求條件1、共性條件借款人資信好、擔保措施好、工程協(xié)作同伴資信好、工程付款條件好、工程所在國國別風險小。2、個性條件1普通機電產(chǎn)品出口賣方信貸：出口產(chǎn)品屬于國家有關部門公布的的范圍，或經(jīng)國家主管部門認定為機電產(chǎn)品。借款人普通機電產(chǎn)品年出口額到達500萬美圓。2高新技術產(chǎn)品出口賣方信貸：出口產(chǎn)品屬于國家有關部門公布的或的范圍，或經(jīng)國家主管部門認定為高新技術產(chǎn)品，借款人高新技術產(chǎn)品年出口額到達300萬美圓，或軟件產(chǎn)品年出口額到達100萬美圓。3農(nóng)產(chǎn)品出口賣方信貸：出口產(chǎn)品為我國農(nóng)產(chǎn)品或其勞動加工產(chǎn)品，借款人年

6、農(nóng)產(chǎn)品出口額原那么上到達100萬美圓。4船舶出口賣方信貸：出口合同已簽署?，F(xiàn)匯付款的工程，預付款比例原那么上不低于合同金額的30%；延期付款的工程，預付款比例原那么上不低于合同金額的20%。現(xiàn)匯付款的工程，除首期付款外，其他各期進度款視工程情況提供我行認可的支付保證；延期付款的工程，延期支付部分提供我行認可的支付保證。5設備出口賣方信貸：出口合同已簽署，必要時需經(jīng)國家有權審批機關同意。出口合同總金額不低于100萬美圓，預付款比例原那么上不低于15%。延期付款的工程，延付部分提供我行認可的支付保證。對收匯風險較大的工程，投保相應的出口信譽險。6對外承包工程貸款：已簽署對外承包工程合同，必要時需經(jīng)

7、國家有權審批機關同意。對外承包工程工程帶動國產(chǎn)設備、資料、技術、勞務和管理的出口額占工程合同總金額的比例不低于15%。承包工程合同金額不低于100萬美圓，預付款比例普通不低于15%。承包商具有實施對外承包工程的相關資質(zhì)和履約才干。對收匯風險較大的工程，投保相應的出口作用險。7境外投資貸款：借款人在境外投資工程中出資總額不低于100萬美圓，以自有資金出資的比例不低于30%。擬投資工程獲得我國和工程所在國或地域有權審批機關同意，有關協(xié)議曾經(jīng)簽署。對國別風險較高的工程投保海外投資險。四主要信貸條件1、貸款利率現(xiàn)行人民幣貸款利率有兩類：一類為優(yōu)惠利率，適用于內(nèi)資企業(yè)和已過“二免三減半所得稅優(yōu)惠期的港澳

8、臺資企業(yè)。一類為商業(yè)利率，適用于未過“二免三減半所得稅優(yōu)惠期的港澳臺資企業(yè)。外匯貸款執(zhí)行我行規(guī)定的外匯貸款利率。 2、貸款期限1普通機電產(chǎn)品和高新技術產(chǎn)品出口賣方信貸期限普通為13年。2農(nóng)產(chǎn)品出口賣方信貸期普通不超越2年。3船舶出口信貸、設備出口信貸、對外承包工程貸款和境外投資貸款等4種貸款，貸款期限根據(jù)工程流量表測算，最長可達15年。 3、貸款比例 1高新技術產(chǎn)品出口賣方信貸、普通機電產(chǎn)品出口信貸和農(nóng)產(chǎn)品出口信貸，可提供100%的出口流動資金。2船舶出口賣方信貸，最高可提供船舶出口總額80%的資金。3設備出口賣方信貸，最高可提供設備出口總額85%的資金。4對外承包工程貸款，最高可提供承包總額

9、85%的資金。5境外投資貸款，最高可提供借款人境外投資總額70%的資金。4、貸款擔保普通應提供中國進出口銀行認可的還款擔保。五申貸資料1、借款人資料：1借款懇求書與懇求表；2營業(yè)執(zhí)照; (3)組織機構代碼證；4貸款卡；5公司章程；6組織機構圖；7企業(yè)主要擔任人簡介；8近三年經(jīng)審計的財務報告及當年上月財務報表；9其他必需的資料。2、擔保資料：1保證擔保人資料與借款人資料一樣，并提供保證意向書、保證人贊同擔保的董事會決議；2抵押擔保資料包括財富權益證書，資產(chǎn)評價報告等；3質(zhì)押擔保資料包括財富權益證書，資產(chǎn)評價報告等。3、涉外工程相關資料 A、普通機電產(chǎn)品、高新技術產(chǎn)品和農(nóng)產(chǎn)品出口信貸：1借款人進出

10、口運營權資歷證書；2借款人近三年出口情況統(tǒng)計表；3海關關于企業(yè)機電產(chǎn)品或高新產(chǎn)品出口統(tǒng)計證明；4目前在手機電產(chǎn)品或高新技術產(chǎn)品出口合同及其匯總表。B、船舶、設備出口信貸：1借款人進出口運營權資歷證書；2船舶或設備出口合同；3工程可行性分析報告包括工程現(xiàn)金流量表、消費大節(jié)點方案、效益分析等；4進口商首期預付款收匯水單；5國內(nèi)船舶、設備收買或建造合同；6進口商資料。C、對外承包工程貸款：1借款人對外承包工程運營權證書；2工程承包合同及必要的國家有權審批機關同意文件；3與承包工程合同相關的采購合同及其他商務合同；4工程可行性分析報告包括工程現(xiàn)金流量表、消費大節(jié)點方案、效益分析等；5出口信譽險承保意向

11、書對國別風險大的工程。D、境外投資貸款：1投資工程的合資協(xié)作協(xié)議、公司章程及相關合同；2工程可行性分析報告；3我國及工程所在地國地域有權審批機關的同意文件；4海外投資保險承保意向書對國別風險大的工程。三、出口買方信貸業(yè)務引見一貸款范圍出口買方信貸主要用于支持我國機電產(chǎn)品、大型成套設備等資本性貨物以及船舶、高新技術產(chǎn)品和效力出口，支持我國企業(yè)帶資承包境外工程。二貸款對象借款人是我行認可的進口商或銀行、進口國財政部或其他政府授權機構。三主要申貸條件1、出口商具備實施出口工程的資歷和才干。2、出口合同金額在200萬美圓以上。3、出口貨物中的中國成份不低于50%，對外承包工程工程帶動國產(chǎn)設備、資料、技

12、術、勞務和管理的出口額占工程合同金額的比例不低于15%。4、進口商以現(xiàn)匯支付的定金比例普通不低于合同金額的15%；船舶工程不低于合同金額的20%。5、提供我行可接受的還款擔保，必要時提供進口國國家主權級擔保。四主要信貸條件1、貸款幣種：普通為美圓或我行認可的其他貨幣。2、貸款金額：對出口船舶提供的貸款，普通不超越合同金額的80%；對出口其他產(chǎn)品和效力提供的貸款，普通不超越合同金額的85%；承包國外工程工程的貸款比例參照國家有關政策規(guī)定執(zhí)行。3、貸款期限：普通根據(jù)工程現(xiàn)金流測算，最長不超越15年。4、貸款利率：執(zhí)行我行規(guī)定的外匯貸款利率。5、相關費用：我行可收取管理費、承當費和風險費等貸款費用。

13、五主要申貸資料1、商務合同草本或意向書、招招標文件、工程可行性分析報告及其有關審批文件。2、借款人、保證人、進口商、出口商的資信資料及有關證明文件，借人、保證人財務報告。3、其他相關資料。四、進口信貸業(yè)務引見一貸款種類、貸款對象和貸款用途1、技術配備進口貸款：貸款對象為一切境內(nèi)企業(yè)，包括外資企業(yè)。貸款主要用于技術配備進口所需資金。2、資源進口貸款：貸款對象為中資或中資控股企業(yè)。以自用為主的消費企業(yè)和以內(nèi)銷為主的進口代理企業(yè)均可懇求資源進口貸款。貸款主要用于進口資源所需資金。二主要申貸條件1、技術配備進口貸款：1借款人運營管理、財務和資信情況良好，具備歸還貸款本息的才干；2進口合同已簽署，合同總

14、金額普通不低于500萬美圓；3工程配套條件落實，預期經(jīng)濟效益良好；4需政府有關部門批核準的工程，曾經(jīng)辦妥批核準手續(xù)；5提供我行認可的還款擔保。2、資源進口貸款：1借款人運營管理、財務和資信情況良好，具備歸還貸款本息的才干；2進口產(chǎn)品為國家緊缺資源和能源；3借款人年資源進口額到達1000萬美圓；4提供我行認可的還款擔保；5我行以為必要的其他條件。三主要信貸條件1、技術配備進口貸款：1單筆貸款金額不超越進口合同總金額，總計貸款金額普通不超越工程投資總額的80%；2貸款期限按照進口工程所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量計算，原那么上不超越10年，特殊工程不超越15年；3人民幣貸款執(zhí)行中國人民銀行制定的利率，外匯貸款執(zhí)

15、行我行規(guī)定的外匯貸款利率。2、資源進口貸款：1貸款金額根據(jù)借款人進口資金需求核定；2貸款期限為13年；3人民幣貸款執(zhí)行中國人民銀行制定的利率，外匯貸款執(zhí)行我行規(guī)定的外匯貸款利率。四主要申貸資料1、借款懇求書。2、借款人、進口代理人進口運營權資歷證書、營業(yè)執(zhí)照、財務報告等資料。3、必要的國家主管部門進口同意、證明文件。4、設備進口合同與進口工程可行性研討報告，或借款人近三年資源進口情況及當年資源產(chǎn)品進口方案等。5、擔保資料。五、對外擔保業(yè)務引見一保函種類1、融資類保函：借款保函、融資租賃保函、補償貿(mào)易保函、延期付款保函等。2、非融資類保函：招標保函、履約保函、預付款保函、質(zhì)量保函、關稅保付保函、

16、海事保函、維修保函等。二保函對象、用途凡在我國工商行政管理部門登記注冊，具有獨立法人資歷、且符合我行有關規(guī)定的企業(yè)均可懇求保函。保函用于懇求人從事我行運營范圍內(nèi)產(chǎn)品和效力所需資金或相關責任的擔保。三保函條件1、保函懇求人運營管理、財務和資信情況良好，具備相應的履約資歷和才干。融資保函懇求人的信譽評級為A級及以上。2、工程屬我行支持的范圍，工程配套條件落實。3、工程預期經(jīng)濟效益良好。4、提供我行認可的反擔保措施。四保函懇求資料1、開立保函懇求書。2、商務合同/標書副本及相關資料。3、保函格式。4、工程資料。5、懇求人近三年經(jīng)審計的財務報告。6、反擔保文件。7、其他必要的資料。六、貿(mào)易融資業(yè)務引見

17、一打包貸款1、內(nèi)容：打包貸款是我行對出口商憑其與進口商簽署的商務合同和境外銀行開立的有效信譽證正本，為出口商在裝船前對出口商品的采購、消費和裝運等運營活動的專項授信。2、期限：普通為從放款之日起至信譽證項下貨款收妥結匯日或辦理出口押匯、貼現(xiàn)之日止。3、幣種：原那么上為人民幣。4、金額：普通不超越信譽證金額的80%。二出口押匯1、內(nèi)容：出口押匯是出口商發(fā)運貨物并交來信譽證或合同要求的單據(jù)后，我行向出口商有追索權地提供以出口單據(jù)為質(zhì)押的資金融通的一種授信。2、種類：根據(jù)結算方式不同，詳細可分為信譽證項下出口押匯和跟單托收項下出口押匯。3、期限：即期押匯為合理的寄單索匯時間，原那么上最長不超越30天

18、；遠期押匯期限原那么上不超越1年。4、幣種：出口押匯幣種原那么上為收匯幣種。5、金額：信譽證項下出口押匯可辦理扣除自押匯日至估計收匯日期間的利息及相關銀行費用后的全額或部分金額押匯。跟單托收項下出口押匯最高金額不超越應收匯金額的80%。三授信開證1、內(nèi)容：授信開證是進口商懇求開立信譽證時，我行在未收取全額保證金的情況下，為進口商辦理進口開證的一種授信業(yè)務。2、期限：原那么上遠期信譽證期限最長不超越1年。3、幣種與金額：幣種與金額和信譽證的幣種與金額一樣。四進口押匯1、內(nèi)容：進口押匯是進口商以進口貨物物權做抵押，我行為其提供有追索權的短期資金融通的授信業(yè)務。2、種類：根據(jù)結算方式不同，進口押匯分

19、為信譽證項下進口押匯和進口代收項下進口押匯。3、期限：原那么上不超越90天。4、幣種：原幣或人民幣。5、金額：全部或部分對外付匯金額。五提貨擔保1、內(nèi)容：提貨擔保是信譽證項下進口貨物先于單據(jù)到達目的地，我行應進口商的懇求，為其向船運公司承運人或其代理人出具的提貨擔保以提取貨物的一種授信業(yè)務。2、期限：出具之日起至用提單換回提貨擔保書之日止。3、幣種與金額：和應付匯的幣種與金額一樣。六出口保理1、內(nèi)容：出口保理是出口商發(fā)貨后，采用商業(yè)承兌交單D/A或賒銷O/A方式收取貨款的情況下，將應收賬款轉讓給我行，再由我行轉讓給國外進口保理商，由進口保理商為出口商提供應收賬款的催收與壞賬擔保，并由我行向出口商提供融資與收賬管理的一種授信業(yè)務。2、期限：原那么上不超越180天。3、幣種：為應收賬款幣種或人民幣。4、金額：以境外進口保理商核定的信譽額度為上限。七出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)1、內(nèi)容：出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)是出口商發(fā)貨后，采用商業(yè)承兌交單D/A或賒銷O/A方式