中意人壽四川分公司2020年防范非法集資考試附答案

1、中意人壽四川分公司2020年防范非法集資考試您的姓名：填空題 *_銷售人員代碼： 填空題 *_您的部門： 單選題 *關(guān)聯(lián)個險社會團險成都本部都江堰營銷服務(wù)部續(xù)期業(yè)務(wù)部銀保業(yè)務(wù)部南充中支樂山中心一、 單選題1. 下列哪一項不是非法集資的常見手段?（） 單選題 *A承諾高額回報B編造虛假項目C保險公司銷售投連險(正確答案)D利用親情誘騙2. 非法集資行為的特征要件“非法性”指的是（） 單選題 *A未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金(正確答案)B通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳C承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報D向社會公眾即社會不特定對

2、象吸收資金3.廣大消費者如何遠離非法集資?（） 單選題 *A消費者在簽署保險合同時，一定要認(rèn)真閱讀保險合同內(nèi)容，確認(rèn)保險產(chǎn)品屬性。B消費者在購買金融產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)了解投資風(fēng)險與投資收益成反比，根據(jù)自己的實際需求和風(fēng)險承受能力，通過正規(guī)銷售渠道購買金融產(chǎn)品。C消費者在簽署保險合同時，一定要認(rèn)真閱讀保險合同內(nèi)容，確認(rèn)保險產(chǎn)品屬性。D以上都是(正確答案)4. 以下哪項不屬于典型非法集資活動的“四部曲”?（） 單選題 *A畫餅B造勢C吸金D還本付息(正確答案)5. 各保險機構(gòu)要堅持依法處置非法集資案件，積極配合有關(guān)部門做好相關(guān)工作，以下錯誤的是（）。 單選題 *A協(xié)助管控資產(chǎn)，借助公安司法力量，做好涉案

3、資產(chǎn)的查封、扣押、凍結(jié)等保全措施，防止涉案資產(chǎn)流失。B積極配合偵辦，協(xié)調(diào)配合公安司法機關(guān)開展案件調(diào)查和偵辦工作，但無權(quán)對涉案相關(guān)人員采取任何措施。(正確答案)C積極維護穩(wěn)定，妥善應(yīng)對客戶投訴，引導(dǎo)受害人合理合法表達有關(guān)訴求，切實防止發(fā)生群體性事件。D及時報告總結(jié)，加強信息報送，確保溝通順暢，防止類似問題重復(fù)出現(xiàn)。6.以下哪個選項不是非法集資常見套路（） 單選題 *A裝點公司門面，營造實力假象B編造投資項目，打消群眾疑慮C混淆投資概念，常人難以判斷D說明保險責(zé)任，確認(rèn)購買意愿(正確答案)7.2020年防范非法集資宣傳活動主題為（） 單選題 *A守住錢袋子，護好幸福家(正確答案)B守護幸福家，護好

4、錢袋子C防范非法集資人人有責(zé)D遠離高息誘惑8.中意人壽非法集資專項風(fēng)險排查分為兩類，一是公司根據(jù)發(fā)生的非法集資重大案件或重大風(fēng)險線索進行的風(fēng)險排查，即省級分公司范圍內(nèi)發(fā)生（）起（含）以上同類同質(zhì)非法集資案件或涉案金額超過（）萬元的重大非法集資案件時，公司應(yīng)及時對照已發(fā)生案件，對該省級分公司及其下屬分支機構(gòu)的人員、業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金及相關(guān)管理情況開展全面風(fēng)險排查。（） 單選題 *A 2起 200萬B 3起 400萬C 2起 100萬(正確答案)D 5起 1000萬9.以下那個選項不屬于規(guī)避非法集資陷阱的“三要、三不要”。（） 單選題 *A要理性，不要僥幸B要穩(wěn)健，不要冒險C要警惕，不要盲目D要勇敢

5、，不要謹(jǐn)慎(正確答案)10.以下哪個選項是中意人壽全國客服熱線及咨詢投訴電話（） 單選題 *A 400-888-9888(正確答案)B 400-868-9999C 400-558-1111D 400-555-666611.（）是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補西墻，用后來人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。（） 單選題 *A高利引誘(正確答案)B混淆概念C編造項目D裝點門面12.對從事非法集資活動的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的還要依法追究

6、（）。 單選題 *A行政責(zé)任B刑事責(zé)任(正確答案)C民事責(zé)任D經(jīng)濟責(zé)任13.以下哪個選項不屬于普通民眾購買金融產(chǎn)品需要思考的問題。（） 單選題 *A是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情B投資收益是否符合市場規(guī)律C自身經(jīng)濟實力是否具備抗風(fēng)險能力D怎樣籌集到最多的款項進行高風(fēng)險投資(正確答案)14.以下哪類人員參與非法集資不需要被追責(zé)。（） 單選題 *A保險營銷員B保險公司勞務(wù)派遣人員C保險公司管理人員D投資非法集資受害者(正確答案)15.中意人壽保險有限公司非法集資風(fēng)險管理辦法規(guī)定，案件責(zé)任追究方式屬（）的，按規(guī)定程序和標(biāo)準(zhǔn)追究其責(zé)任;構(gòu)成犯罪的，一律解除勞動合同。 單選題 *A保險人B被保險人C公司員

7、工(正確答案)B投保人16.非法集資特征要件（），指的是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳 單選題 *A非法性B公開性(正確答案)C利誘性D社會性17.以下哪個罪名不屬于參與非法集資可能觸犯的罪名（） 單選題 *A騙取貸款罪(正確答案)B非法吸收公眾存款罪C集資詐騙罪D非法經(jīng)營罪二、 多選題1.非法集資行為需同時具備四個特征要件，分別為:（） *A非法性(正確答案)B公開性(正確答案)C利誘性(正確答案)D社會性(正確答案)2.以下哪個選項屬于非法集資常見手法，分別為（） *A承諾高額回報(正確答案)B編造虛假項目(正確答案)C以虛假宣傳造勢(正確答案)D利用職業(yè)誘騙3.“炒

8、匯理財”的風(fēng)險主要有（） *A業(yè)務(wù)牌照涉嫌造假(正確答案)B交易過程不透明(正確答案)C利用“傳銷模式”發(fā)展客戶(正確答案)D打著“外匯交易”旗號“持續(xù)高額分紅”(正確答案)4. 中意人壽非法集資處置工作原則（） *A統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)B屬地管理(正確答案)C預(yù)防為主(正確答案)D嚴(yán)格保密(正確答案)5.非法集資風(fēng)險排查公司建立定期的（）與（）相結(jié)合的非法集資風(fēng)險排查機制。（） *A常規(guī)風(fēng)險排查(正確答案)B專項風(fēng)險排查(正確答案)C人員檢查D業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)篩查6.以下哪些選項是非法集資常見承諾（） *A有擔(dān)保(正確答案)B可回購(正確答案)C低風(fēng)險(正確答案)D高回報(正確答案)7.如遇以下哪些

9、情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕。（） *A以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的(正確答案)B以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的(正確答案)C以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的(正確答案)D以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的(正確答案)8.中意人壽案件責(zé)任追究原則（） *A事實清楚、證據(jù)確鑿(正確答案)B責(zé)任明確、程序合法(正確答案)C權(quán)責(zé)對等、逐級追究(正確答案)D公平公正、懲教結(jié)合(正確答案)9.防范非法集資，每一名保險從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做什么?（） *A應(yīng)當(dāng)恪守職業(yè)道德、自覺遵守法律法規(guī)。(正確答案)B應(yīng)該提高非法集資防范意識和甄別能力(正確答案)C自覺遠離非法集

10、資(正確答案)D應(yīng)當(dāng)積極參與監(jiān)督舉報(正確答案)10.非法集資人為了吸收大量資金，利用一切資源把聲勢做大。下列哪些選項屬于造勢（） *A舉辦各種造勢活動，比如新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會、現(xiàn)場觀摩會等(正確答案)B展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎證書”“政府批文”(正確答案)C公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料，公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影(正確答案)D故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行(正確答案)三、 判斷題1.非法集資不可持續(xù)，參與者很難收回資金。非法集資不受法律保護，參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)。 判斷題 *對(正確答案)錯2.消費者應(yīng)通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品。不與銀行、保險從業(yè)人員個人簽訂投資理財協(xié)議，

11、但可以暫時接收從業(yè)人員個人出具的收據(jù)、欠條。 判斷題 *對錯(正確答案)3.公司應(yīng)制定與業(yè)務(wù)種類、規(guī)模及性質(zhì)相適應(yīng)的非法集資風(fēng)險管理制度，但不必將非法集資風(fēng)險防控工作納入全面風(fēng)險管理體系。 判斷題 *對錯(正確答案)4.對于保險從業(yè)人員主導(dǎo)或參與非法集資的，一經(jīng)查處，公司將根據(jù)中意人壽保險有限公司案件責(zé)任追究管理辦法的有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或經(jīng)濟處分，但不會解除勞動合同。 判斷題 *對錯(正確答案)5.保險從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利，假借保險產(chǎn)品、保險合同或以保險公司名義實施集資詐騙;不得參與社會集資、民間借貸及代銷非保險金融產(chǎn)品。 判斷題 *對(正確答案)錯6. 非法集資往往會向社會特定對

12、象吸收資金。 判斷題 *對錯(正確答案)7.參與非法集資,法律保護,政府買單。 判斷題 *對錯(正確答案)8.去不正規(guī)的理財公司工作做業(yè)務(wù)員不是老板，參與非法集資不用負(fù)責(zé)。 判斷題 *對錯(正確答案)9.購買保險產(chǎn)品需要看融資合法性 判斷題 *對(正確答案)錯10.個人投資私募產(chǎn)品前，建議到中國證券投資基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢該私募基金公司是否登記，該私募產(chǎn)品是否備案。 判斷題 *對(正確答案)錯11.個人投資者投資5萬元即可購買私募產(chǎn)品。 判斷題 *對錯(正確答案)12.“外匯交易”可以做到“持續(xù)高額分紅”。 判斷題 *對錯(正確答案)13.保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)營，并應(yīng)當(dāng)加強對分支機構(gòu)

13、的業(yè)務(wù)管理和指導(dǎo)，不得利用開展保險業(yè)務(wù)從事非法集資活動，不得為非法集資活動提供保險保障和其他便利。 判斷題 *對(正確答案)錯14.非法集資，是指未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式，通過公開宣傳，向社會公眾籌集資金，承諾在一定期限內(nèi)還本付息或給付回報的行為。 判斷題 *對(正確答案)錯15.風(fēng)險排查工作無需留存工作底稿和有關(guān)數(shù)據(jù)資料。開展風(fēng)險排查后，公司各相關(guān)部門、各分公司應(yīng)針對具體的風(fēng)險項目提出相應(yīng)整改措施和時限，無需落實到具體的職能部門和責(zé)任人。 判斷題 *對錯(正確答案)16.公司建立內(nèi)部舉報獎勵辦法。公司員工可通過發(fā)送電子郵件至L&C.HQ舉報涉嫌非法集資線索。 判斷題 *對(正確答案)錯17.非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定，向單位吸收資金的行為。（錯） 單選題 *參考答案:非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定