工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理課件

1、第五章工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理124335第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述第二節(jié)工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)識別第三節(jié)工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估第四節(jié)工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)第五節(jié)工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制返回第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理概述一、工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)的類型工程建設(shè)項(xiàng)目投資巨大、工期漫長、參與者眾多，整個(gè)過程都存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)按不同的標(biāo)準(zhǔn)可劃分為不同的類型，見表5-1 。二、工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性風(fēng)險(xiǎn)管理是指人們對潛在的意外損失進(jìn)行辨識、評估，并根據(jù)具體情況采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理的管理過程，即在主觀上盡可能做到有備無患，或在客觀上無法避免時(shí)亦能尋求切實(shí)可行的補(bǔ)救措施，從而減少意外損失或化解風(fēng)險(xiǎn)為我所用。工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理是指參與工程項(xiàng)目的各方，包括發(fā)包方

2、、承包方和勘察、設(shè)計(jì)、監(jiān)理單位等在工程項(xiàng)目的籌劃、設(shè)計(jì)、施工建造以及竣工后投入使用等各階段，對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識、評估，并采取相應(yīng)措施和方法對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行處理的管理過程。下一頁返回第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性主要體現(xiàn)在:風(fēng)險(xiǎn)管理事關(guān)工程項(xiàng)目各方的生死存亡;風(fēng)險(xiǎn)管理直接影響企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益;風(fēng)險(xiǎn)管理有助于項(xiàng)目建設(shè)順利進(jìn)行，化解各方可能發(fā)生的糾紛;風(fēng)險(xiǎn)管理是業(yè)主、承包商和設(shè)計(jì)、監(jiān)理單位等在日常經(jīng)營、重大決策過程中必須認(rèn)真對待的工作。三、工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)有目的的管理活動，只有目標(biāo)明確，才能起到有效的作用。否則，風(fēng)險(xiǎn)管理就會流于形式，沒有實(shí)際意義，一也無法評價(jià)其效果。工程

3、建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)為:(1)實(shí)際投資不超過計(jì)劃投資;上一頁下一頁返回第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理概述(2)實(shí)際工期不超過計(jì)劃工期;(3)實(shí)際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求;(4)建設(shè)過程安全。四、工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理的過程工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理的過程主要包括以下內(nèi)容:(1)風(fēng)險(xiǎn)識別，即確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的種類，一也就是可能有哪些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。(2)風(fēng)險(xiǎn)評估，即評估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及風(fēng)險(xiǎn)事件對項(xiàng)目的影響。(3)風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)，即制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。(4)風(fēng)險(xiǎn)控制，即采取各種措施和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。上一頁返回第二節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)識別一、風(fēng)險(xiǎn)識別的原則1.由粗及細(xì)，由細(xì)及粗2.嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性3.先懷疑，后排除4.排除

4、與確認(rèn)并重5.必要時(shí)可進(jìn)行實(shí)驗(yàn)論證下一頁返回第二節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)識別二、風(fēng)險(xiǎn)識別的過程工程建設(shè)自身及其外部環(huán)境的復(fù)雜性，給工程風(fēng)險(xiǎn)的識別帶來了許多具體的困難，同時(shí)也要求明確工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)識別的過程。工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)的識別往往是通過對經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)的分析、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、專家咨詢以及實(shí)驗(yàn)論證等方式，在對工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行多維分解的過程中，認(rèn)識工程風(fēng)險(xiǎn)，建立工程風(fēng)險(xiǎn)清單。工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)識別的過程如圖5-1所示。 由圖5-1可知，風(fēng)險(xiǎn)識別的結(jié)果是建立工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)清單。在工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)識別過程中，核心工作是“工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)分解”和“識別工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件及后果”。上一頁下一頁返回第二節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)識別三、風(fēng)險(xiǎn)識別的方

5、法工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)的識別可以根據(jù)其自身特點(diǎn)，采用相應(yīng)的方法，即專家調(diào)查法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、流程圖法、初始風(fēng)險(xiǎn)清單法、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法。1.專家調(diào)查法專家調(diào)查法分為兩種方式:一種是召集有關(guān)專家開會，讓專家各抒己見，充分發(fā)表意見，起到集思廣益的作用;另一種是采用問卷式調(diào)查，各專家不知道其他專家的意見。采用專家調(diào)查法時(shí)，所提出的問題應(yīng)具體，并具有指導(dǎo)性和代表性，具有一定的深度。對專家發(fā)表的意見要由風(fēng)險(xiǎn)管理人員加以歸納分類、整理分析，有時(shí)可能要排除個(gè)別專家的個(gè)別意見。上一頁下一頁返回第二節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)識別 2.財(cái)務(wù)報(bào)表法財(cái)務(wù)報(bào)表法有助于確定一個(gè)特定企業(yè)或特定的工程建設(shè)可能遭受到的損失以及在何種情況下遭

6、受這些損失。通過分析資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、營業(yè)報(bào)表及有關(guān)補(bǔ)充資料，可以識別企業(yè)當(dāng)前的所有資產(chǎn)、責(zé)任及人身損失風(fēng)險(xiǎn)。將這些報(bào)表與財(cái)務(wù)預(yù)測、預(yù)算結(jié)合起來，可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)或工程建設(shè)未來的風(fēng)險(xiǎn)。采用財(cái)務(wù)報(bào)表法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別，要對財(cái)務(wù)報(bào)表中所列的各項(xiàng)會計(jì)科目作深入的分析研究，并提出分析研究報(bào)告，以確定可能產(chǎn)生的損失，還應(yīng)通過一些實(shí)地調(diào)查以及其他信息資料來補(bǔ)充財(cái)務(wù)記錄。由于工程財(cái)務(wù)報(bào)表與企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表不盡相同，因而對工程建設(shè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別時(shí)需要結(jié)合工程財(cái)務(wù)報(bào)表的特點(diǎn)。上一頁下一頁返回第二節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)識別 3.流程圖法流程圖法是指將一項(xiàng)特定的生產(chǎn)或經(jīng)營活動按步驟或階段順序以若干個(gè)模塊形式組成一個(gè)流程圖，在每個(gè)

7、模塊中都標(biāo)出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件，從而給決策者一個(gè)清晰的總體印象。一般來說，對流程圖中各步驟或各階段的劃分比較容易，關(guān)鍵在于找出各步驟或各階段不同的風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件。由于流程圖的篇幅限制，采用這種方法所得到的風(fēng)險(xiǎn)識別結(jié)果較粗。上一頁下一頁返回第二節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)識別4.初始風(fēng)險(xiǎn)清單法如果對每一個(gè)工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)的識別都從頭做起，至少有三方面缺陷:第一，耗費(fèi)時(shí)間和精力多，風(fēng)險(xiǎn)識別工作的效率低;第二，由于風(fēng)險(xiǎn)識別的主觀性，可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)識別的隨意性，其結(jié)果缺乏規(guī)范性;第三，風(fēng)險(xiǎn)識別成果資料不便積累，對今后的風(fēng)險(xiǎn)識別工作缺乏指導(dǎo)作用。因此，為了避免以上三方面的缺陷，有必要建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單。初始風(fēng)

8、險(xiǎn)清單只是為了便于人們較全面地認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)的存在，而不至于遺漏重要的工程風(fēng)險(xiǎn)，但并不是風(fēng)險(xiǎn)識別的最終結(jié)論。在初始風(fēng)險(xiǎn)清單建立后，還需要結(jié)合特定工程建設(shè)的具體情況進(jìn)一步識別風(fēng)險(xiǎn)，從而對初始風(fēng)險(xiǎn)清單作一些必要的補(bǔ)充和修正。為此，需要參照同類工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或針對具體工程建設(shè)的特點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查。上一頁下一頁返回第二節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)識別 5.經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法一也稱為統(tǒng)計(jì)資料法，即根據(jù)已建各類工程建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的統(tǒng)計(jì)資料來識別擬建工程建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)。不同的風(fēng)險(xiǎn)管理主體都應(yīng)有自己關(guān)于工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)資料。在工程建設(shè)領(lǐng)域，可能有工程風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)資料的風(fēng)險(xiǎn)管理主體包括咨詢公司(含設(shè)計(jì)單位)

9、、承包商以及長期有工程項(xiàng)目的業(yè)主(如房地產(chǎn)開發(fā)商)。由于這些不同的風(fēng)險(xiǎn)管理主體所處的角度不同、數(shù)據(jù)或資料來源不同，其各自的初始風(fēng)險(xiǎn)清單一般多少有些差異。但是，工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)本身是客觀事實(shí)，有客觀的規(guī)律性，當(dāng)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)資料足夠多時(shí)，這種差異性就會大大減小。何況，風(fēng)險(xiǎn)識別只是對工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)的初步認(rèn)識，還是一種定性分析，因此，這種基于經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)資料的初始風(fēng)險(xiǎn)清單可以滿足對工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)識別的需要。上一頁下一頁返回第二節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)識別6.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法是工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)識別的重要方法。風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查應(yīng)當(dāng)從分析具體工程建設(shè)的特點(diǎn)入手，一方面對通過其他方法已識別出的風(fēng)險(xiǎn)(如初始風(fēng)險(xiǎn)清單所列出的風(fēng)險(xiǎn))進(jìn)

10、行鑒別和確認(rèn)，另一方面，通過風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查有可能發(fā)現(xiàn)此前尚未識別出的重要的工程風(fēng)險(xiǎn)。通常，風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查可以從組織、技術(shù)、自然及環(huán)境、經(jīng)濟(jì)、合同等方面分析擬建工程的特點(diǎn)以及相應(yīng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。由于風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)的、完整的循環(huán)過程，因而風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查并不是一次性的，應(yīng)該在工程建設(shè)實(shí)施全過程中不斷地進(jìn)行，這樣才能了解不斷變化的條件對工程風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)的影響。上一頁返回第三節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估一、風(fēng)險(xiǎn)評佑的內(nèi)容1.風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性可用概率表示。風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生有一定的規(guī)律性，但一也有不確定性。既然被視為風(fēng)險(xiǎn)，則它必然在必然事件(概率=1)和不可能事件(概率=0)之間。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率需要利用已有數(shù)據(jù)資料和相關(guān)專業(yè)

11、方法進(jìn)行估計(jì)。2.風(fēng)險(xiǎn)損失量的估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)損失量是個(gè)非常復(fù)雜的問題，有的風(fēng)險(xiǎn)造成的損失較小，有的風(fēng)險(xiǎn)造成的損失很大，可能引起整個(gè)工程的中斷或報(bào)廢。風(fēng)險(xiǎn)之間通常是有聯(lián)系的，某個(gè)工程活動因受到干擾而拖延，則可能影響它后面的許多活動。下一頁返回第三節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)損失包括投資風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)。(1)投資風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失可以直接用貨幣形式來表現(xiàn)，即法規(guī)、價(jià)格、匯率和利率等的變化或資金使用安排不當(dāng)?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)事件引起的實(shí)際投資超出計(jì)劃投資的數(shù)額。(2)進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失包括以下幾種:1)貨幣的時(shí)間價(jià)值。進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能會對現(xiàn)金流動造成影響，在利率的作用下，引起經(jīng)濟(jì)損失。2)為趕

12、上計(jì)劃進(jìn)度所需的額外費(fèi)用。包括加班的人工費(fèi)、機(jī)械使用費(fèi)和管理費(fèi)等一切因追趕進(jìn)度所發(fā)生的非計(jì)劃費(fèi)用。上一頁下一頁返回第三節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估 3)延期投入使用的收入損失。這方面損失的計(jì)算相當(dāng)復(fù)雜，不僅僅是延誤期間內(nèi)的收入損失，還可能由于產(chǎn)品投入市場過遲而失去商機(jī)，從而大大降低市場份額，因而這方面的損失有時(shí)是相當(dāng)巨大的。(3)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失包括事故引起的直接經(jīng)濟(jì)損失，以及修復(fù)和補(bǔ)救等措施發(fā)生的費(fèi)用以及第三者責(zé)任損失等，可分為以下幾個(gè)方面:1)建筑物、構(gòu)筑物或其他結(jié)構(gòu)倒塌所造成的直接經(jīng)濟(jì)損失;2)復(fù)位糾偏、加固補(bǔ)強(qiáng)等補(bǔ)救措施和返工的費(fèi)用;3)造成工期延誤的損失;4)永久性缺陷對于建設(shè)工程使用造成

13、的損失;5)第三者責(zé)任損失。上一頁下一頁返回第三節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估 (4)安全風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失包括:1)受傷人員的醫(yī)療費(fèi)用和補(bǔ)償費(fèi);2)財(cái)產(chǎn)損失，包括材料、設(shè)備等財(cái)產(chǎn)的損毀或被盜;3)引起工期延誤帶來的損失;4)為恢復(fù)工程建設(shè)正常實(shí)施所發(fā)生的費(fèi)用;5)第三者責(zé)任損失，即:在工程建設(shè)實(shí)施期間，對因意外事故可能導(dǎo)致的第三者的人身傷亡和財(cái)產(chǎn)損失所作的經(jīng)濟(jì)賠償以及必須承擔(dān)的法律責(zé)任。由以上四方面風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容可知，投資增加可以直接用貨幣來衡量;進(jìn)度的拖延則屬于時(shí)間范疇，同時(shí)一也會導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失;而質(zhì)量事故和安全事故既會產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)影響又可能導(dǎo)致工期延誤和第三者責(zé)任，顯得更加復(fù)雜。而第三者責(zé)任除了法律責(zé)任之外，一

14、般都是以經(jīng)濟(jì)賠償?shù)男问絹韺?shí)現(xiàn)的。因此，這四方面的風(fēng)險(xiǎn)最終都可以歸納為經(jīng)濟(jì)損失。上一頁下一頁返回第三節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估 3.風(fēng)險(xiǎn)等級評估風(fēng)險(xiǎn)因素涉及各個(gè)方面，但人們并不是對所有的風(fēng)險(xiǎn)都十分重視，否則將大大提高管理費(fèi)用，干擾正常的決策過程。所以，組織應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率和損失量確定風(fēng)險(xiǎn)程度，進(jìn)行等級評估。通常對一個(gè)具體的風(fēng)險(xiǎn)，它如果發(fā)生，則損失為RH，發(fā)生的可能性為EW，則風(fēng)險(xiǎn)的期望值RW為: 引用物理學(xué)中位能的概念，損失期望值高的，則風(fēng)險(xiǎn)位能高?？梢栽诙S坐標(biāo)上作等位能線(即損失期望值相等)(圖5-2)，則具體項(xiàng)目中的任何一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)可以在圖上找到一個(gè)表示它位能的點(diǎn)。上一頁下一頁返回第三節(jié) 工

15、程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估 不同位能的風(fēng)險(xiǎn)可分為不同的類別，用A, B,C表示:(1)A類:高位能，即損失期望值很大的風(fēng)險(xiǎn)。通常發(fā)生的可能性很大，而且一旦發(fā)生損失也很大。(2)B類:中位能，即損失期望值一般的風(fēng)險(xiǎn)。通常發(fā)生的可能性不大，損失一也不大，或發(fā)生的可能性很大但損失極小，或損失比較大但可能性極小。(3)C類:低位能，即損失期望值極小的風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)生的可能性極小，即使發(fā)生損失一也很小。在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中，A類是重點(diǎn)，B類要顧及到，C類可以不考慮。另外，一也可用丁級、11級、111級、代級、V級表示風(fēng)險(xiǎn)類型，見表5-2 。上一頁下一頁返回第三節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估二、風(fēng)險(xiǎn)評佑分析的步驟1.月文集信息風(fēng)險(xiǎn)評

16、估分析時(shí)必須收集的信息包括:承包商類似工程的經(jīng)驗(yàn)和積累的數(shù)據(jù);與工程有關(guān)的資料、文件等;對上述信息來源的主觀分析結(jié)果。2.整理加工信，息根據(jù)收集的信息和主觀分析加工，列出項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并將發(fā)生的概率和損失的后果列成一個(gè)表格，風(fēng)險(xiǎn)因素、發(fā)生概率、損失后果、風(fēng)險(xiǎn)程度一一對應(yīng)，見表5-3 .上一頁下一頁返回第三節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估3.評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)程度風(fēng)險(xiǎn)程度是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失后果嚴(yán)重性的綜合結(jié)果。其表達(dá)式為:式中R風(fēng)險(xiǎn)程度;R i 每一風(fēng)險(xiǎn)因素引起的風(fēng)險(xiǎn)程度;P i 每一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率;C i 每一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的損失后果。上一頁下一頁返回第三節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估4.提出風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)評

17、估分析結(jié)果必須用文字、圖表進(jìn)行表達(dá)說明，作為風(fēng)險(xiǎn)管理的文檔，即以文字、表格的形式編制風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。評估分析結(jié)果不僅作為風(fēng)險(xiǎn)評估的成果，而且應(yīng)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的基本依據(jù)。對于風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告中所用表的內(nèi)容可以按照分析的對象進(jìn)行編制。對于在項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)和可行性研究中分析的風(fēng)險(xiǎn)及對項(xiàng)目總體產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)(如通貨膨脹影響、產(chǎn)品銷路不暢、法律變化、合同風(fēng)險(xiǎn)等)，可以按風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析研究。上一頁下一頁返回第三節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估三、風(fēng)險(xiǎn)程度分析方法風(fēng)險(xiǎn)程度分析主要應(yīng)用在項(xiàng)目決策和投標(biāo)階段，常用的方法包括:專家評分比較法、風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性評價(jià)法、期望損失法和風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)圖法。1.專家評分比較法專家評分比較法主要是找出各種潛在

18、的風(fēng)險(xiǎn)并對風(fēng)險(xiǎn)后果作出定性估計(jì)。對那些風(fēng)險(xiǎn)很難在較短時(shí)間內(nèi)用統(tǒng)計(jì)方法、實(shí)驗(yàn)分析方法或因果關(guān)系論證得到的情形特別適用。該方法的具體步驟如下:(1)由投標(biāo)小組成員及有投標(biāo)和工程施工經(jīng)驗(yàn)的成員組成專家小組，共同就某一項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分類、排序。(2)列出表格，見表5-4。確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重W，W表示該風(fēng)險(xiǎn)因素在眾多因素中影響程度的大小，所有風(fēng)險(xiǎn)因素權(quán)重之和為1.上一頁下一頁返回第三節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估(3)確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率等級值P，按發(fā)生概率很大、比較大、中等、較小、很小五個(gè)等級，分別以1.0, 0.8, 0.6, 0.4, 0.2給尸值打分。(4)每一個(gè)專家或參與的決策人，

19、分別按上表判斷概率等級。判斷結(jié)果畫“”表示，計(jì)算出每一風(fēng)險(xiǎn)因素的WXP，合計(jì)得出(WXP)(5)根據(jù)每位專家和參與的決策人的工程承包經(jīng)驗(yàn)、對投標(biāo)項(xiàng)目的了解程度、投標(biāo)項(xiàng)目的環(huán)境及特點(diǎn)、知識的淵博程度，確定其權(quán)威性，即權(quán)重值k。 k可取0. 51. 0。再確定投標(biāo)項(xiàng)目的最后風(fēng)險(xiǎn)度值。風(fēng)險(xiǎn)度值的確定采用加權(quán)平均值的方法，見表5-5 上一頁下一頁返回第三節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估(6)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)度判斷是否投標(biāo)。一般風(fēng)險(xiǎn)度在0.4以下可視為風(fēng)險(xiǎn)很小，可較樂觀地參加投標(biāo);0. 40. 6可視為風(fēng)險(xiǎn)屬中等水平，報(bào)價(jià)時(shí)不可預(yù)見費(fèi)一也可取中等水平;0. 6 0. 8可看做風(fēng)險(xiǎn)較大，不僅投標(biāo)時(shí)不可預(yù)見費(fèi)取上限值，還應(yīng)認(rèn)真

20、研究主要風(fēng)險(xiǎn)因素的防范;超過0. 8時(shí)風(fēng)險(xiǎn)很大，應(yīng)采用回避此風(fēng)險(xiǎn)的策略。2.風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性評價(jià)法風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系可以分為三種，即:兩種風(fēng)險(xiǎn)之間沒有必然聯(lián)系;一種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)，另一種風(fēng)險(xiǎn)一定會發(fā)生;一種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后，另一種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性增加。后兩種情況的風(fēng)險(xiǎn)是相互關(guān)聯(lián)的，有交互作用。設(shè)某項(xiàng)目中可能會遇到i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，i=1, 2,，P;表示各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率(0P i 1， R;表示第i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生給項(xiàng)目造成的損失值。其評價(jià)步驟為:上一頁下一頁返回第三節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估(1)找出各種風(fēng)險(xiǎn)之間相關(guān)概率P ab。設(shè)P ab表示一旦風(fēng)險(xiǎn)a發(fā)生后風(fēng)險(xiǎn)b發(fā)生的概率(0P ab 1), P ab =0，表示風(fēng)險(xiǎn)a,

21、b之間無必然聯(lián)系; P ab =1，表示風(fēng)險(xiǎn)a出現(xiàn)必然會引起風(fēng)險(xiǎn)b發(fā)生。根據(jù)各種風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系，可以找出各風(fēng)險(xiǎn)之間的P ab(表5-6 )(2)計(jì)算各風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件概率P。已知風(fēng)險(xiǎn)a發(fā)生概率為尸、，風(fēng)險(xiǎn)b的發(fā)生概率為P a ，則在d發(fā)生情況下b發(fā)生的條件概率P(b/a)=P a - P ab (表5-7)上一頁下一頁返回第三節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估(3)計(jì)算出各種風(fēng)險(xiǎn)損失情況Ri(4)計(jì)算各風(fēng)險(xiǎn)損失期望值W。其中，上一頁下一頁返回第三節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估(5)將損失期望值按從大到小的順序進(jìn)行排列，并計(jì)算出各期望值在總損失期望值中所占百分率。(6)計(jì)算累計(jì)百分率并分類。損失期望值累計(jì)百分率在80%以

22、下的風(fēng)險(xiǎn)為A類風(fēng)險(xiǎn)，是主要風(fēng)險(xiǎn);累計(jì)百分率在80%90%的風(fēng)險(xiǎn)為B類風(fēng)險(xiǎn)，是次要風(fēng)險(xiǎn);累計(jì)百分率在90%100%的風(fēng)險(xiǎn)為C類風(fēng)險(xiǎn)，是一般風(fēng)險(xiǎn)。3.期望損失法風(fēng)險(xiǎn)的期望損失指的是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率與風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生造成的損失的乘積。期望損失法首先要辨識出工程面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，其次推斷每種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率以及損失后果，求出每種風(fēng)險(xiǎn)的期望損失值，然后將期望損失值累計(jì)，求出總和并分析每種風(fēng)險(xiǎn)的期望損失占總價(jià)的百分比、占總期望損失的百分比。上一頁下一頁返回第三節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估4.風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)圖法工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)有時(shí)會有不同的狀態(tài)，根據(jù)其各種狀態(tài)的概率累計(jì)，可畫出風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)曲線，從風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)曲線上可以反映出風(fēng)險(xiǎn)的特性和規(guī)律，

23、如風(fēng)險(xiǎn)的可能性、損失的大小及風(fēng)險(xiǎn)的波動范圍等。上一頁返回第四節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)一、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指承包商設(shè)法遠(yuǎn)離、躲避可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)的行為和環(huán)境，從而避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，其具體做法有三種。1.拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)承包商拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大致有以下幾種情況:(1)對某些存在致命風(fēng)險(xiǎn)的工程拒絕投標(biāo)。(2)利用合同保護(hù)自己，不承擔(dān)應(yīng)該由業(yè)主承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。(3)不與實(shí)力差、信譽(yù)不佳的分包商和材料、設(shè)備供應(yīng)商合作。(4)不委托道德水平低下或綜合素質(zhì)不高的中介組織或個(gè)人。下一頁返回第四節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)2.承擔(dān)小風(fēng)險(xiǎn)回避大風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目決策時(shí)要注意放棄明顯可能導(dǎo)致虧損的項(xiàng)目。對于風(fēng)險(xiǎn)超出自己的承受能力，成功把握不大的項(xiàng)目

24、，不參與投標(biāo)，不參與合資。甚至有時(shí)在工程進(jìn)行到一半時(shí)，預(yù)測后期風(fēng)險(xiǎn)很大，必然有更大的虧損，不得不采取中斷項(xiàng)目的措施。3.為了避免風(fēng)險(xiǎn)而損失一定的較小利益利益可以計(jì)算，但風(fēng)險(xiǎn)損失是較難估計(jì)的，在特定情況下，采用此種做法。如在建材市場有些材料價(jià)格波動較大，承包商與供應(yīng)商提前訂立購銷合同并付一定數(shù)量的定金，從而避免因漲價(jià)帶來的風(fēng)險(xiǎn);采購生產(chǎn)要素時(shí)應(yīng)選擇信譽(yù)好、實(shí)力強(qiáng)的供應(yīng)商，雖然價(jià)格略高于市場平均價(jià)，但供應(yīng)商違約的風(fēng)險(xiǎn)減小了。上一頁下一頁返回第四節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)雖然是一種風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)策略，但應(yīng)該承認(rèn)這是一種消極的防范手段。因?yàn)橐?guī)避風(fēng)險(xiǎn)固然避免損失，但同時(shí)一也失去了獲利的機(jī)會。如果企業(yè)想謀生存

25、、圖發(fā)展，又想回避其預(yù)測的某種風(fēng)險(xiǎn)，最好的辦法是采用除規(guī)避以外的其他策略。二、風(fēng)險(xiǎn)減輕承包商的實(shí)力越強(qiáng)，市場占有率越高，抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力一也就越強(qiáng)，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，其造成的影響就相對顯得小些。如承包商只承擔(dān)一個(gè)項(xiàng)目，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)就會面臨巨大的危機(jī);若承包若干個(gè)工程，一旦在某個(gè)項(xiàng)目上出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)損失，還可以有其他項(xiàng)目的成功加以彌補(bǔ)，這樣，承包商的風(fēng)險(xiǎn)壓力就會減輕。上一頁下一頁返回第四節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)在分包合同中，通常要求分包商接受建設(shè)單位合同文件中的各項(xiàng)合同條款，使分包商分擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)。有的承包商直接把風(fēng)險(xiǎn)比較大的部分分包出去，將建設(shè)單位規(guī)定的誤期損失賠償費(fèi)如數(shù)寫人分包合同，將這項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)分散。三、風(fēng)

26、險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指承包商不能回避風(fēng)險(xiǎn)的情況下，將自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他主體來承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移并非轉(zhuǎn)嫁損失，因?yàn)橛行┏邪虩o法控制的風(fēng)險(xiǎn)因素，其他主體卻可以控制。上一頁下一頁返回第四節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng) 1.轉(zhuǎn)移給分包商工程風(fēng)險(xiǎn)中的很大一部分可以分散給若干分包商和生產(chǎn)要素供應(yīng)商。例如:對待業(yè)主拖欠工程款的風(fēng)險(xiǎn)，可以在分包合同中規(guī)定在業(yè)主支付給總包后若干日內(nèi)向分包方支付工程款。承包商在項(xiàng)目中投入的資源越少越好，以便一旦遇到風(fēng)險(xiǎn)，可以進(jìn)退自如?？梢酝ㄟ^租賃或指令分包商自帶設(shè)備等措施來減少自身資金、設(shè)備損失。2.工程保險(xiǎn)工程保險(xiǎn)是指業(yè)主和承包商為了工程項(xiàng)目的順利實(shí)施，向保險(xiǎn)人(公司)支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)

27、人根據(jù)合同約定對在工程建設(shè)中可能發(fā)生的財(cái)產(chǎn)和人身傷害承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任。購買保險(xiǎn)是一種非常有效的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的手段，可以將自身面臨的很大一部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司來承擔(dān)。上一頁下一頁返回第四節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng) 3.工程擔(dān)保工程擔(dān)保是指擔(dān)保人(一般為銀行、擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司以及其他金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)團(tuán)體或個(gè)人)應(yīng)工程合同一方(申請人)的要求向另一方(債權(quán)人)作出的書面承諾。工程擔(dān)保是工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)重要措施，它能有效地保障工程建設(shè)的順利進(jìn)行。許多國家政府都在法規(guī)中要求進(jìn)行工程擔(dān)保，在標(biāo)準(zhǔn)合同中一也含有關(guān)于工程擔(dān)保的條款。四、風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)自留是指承包商將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)，不予轉(zhuǎn)移。這種手段有時(shí)是無意識的

28、，即當(dāng)初并不曾預(yù)測的，不曾有意識地采取種種有效措施，以致最后只好由自己承受;但有時(shí)也可以是主動的，即經(jīng)營者有意識、有計(jì)劃地將若干風(fēng)險(xiǎn)主動留給自己。上一頁下一頁返回第四節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)決定風(fēng)險(xiǎn)自留必須符合以下條件之一:(1)自留費(fèi)用低于保險(xiǎn)公司所收取的費(fèi)用。(2)企業(yè)的期望損失低于保險(xiǎn)人的估計(jì)。(3)企業(yè)有較多的風(fēng)險(xiǎn)單位，且企業(yè)有能力準(zhǔn)確地預(yù)測其損失。(4)企業(yè)的最大潛在損失或最大期望損失較小。(5)短期內(nèi)企業(yè)有承受最大潛在損失或最大期望損失的經(jīng)濟(jì)能力。(6)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)可以承受年度損失的重大差異。(7)費(fèi)用和損失支付分布于很長的時(shí)間里，因而導(dǎo)致很大的機(jī)會成本。(8)投資機(jī)會很好。(9)內(nèi)部

29、服務(wù)或非保險(xiǎn)人服務(wù)優(yōu)良。如果實(shí)際情況不符合以上條件，則應(yīng)放棄風(fēng)險(xiǎn)自留的決策。上一頁返回第五節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制一、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警要做好工程建設(shè)項(xiàng)目過程中的風(fēng)險(xiǎn)管理，就要建立完善的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，通過跟蹤項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素的變動趨勢，測評風(fēng)險(xiǎn)所處狀態(tài)，盡早地發(fā)出預(yù)警信號，及時(shí)向業(yè)主、項(xiàng)目監(jiān)管方和施工方發(fā)出警報(bào)，為決策者掌握和控制風(fēng)險(xiǎn)爭取更多的時(shí)間，以便決策者盡早采取有效措施防范和化解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。在工程建設(shè)過程中，捕捉風(fēng)險(xiǎn)前奏信號的途徑包括:天氣預(yù)測警報(bào);股票信息;各種市場行情、價(jià)格動態(tài);政治形勢和外交動態(tài);各投資者企業(yè)狀況報(bào)告;在工程中通過工期和進(jìn)度、成本的跟蹤分析，合同監(jiān)督，各種質(zhì)量監(jiān)控報(bào)告、現(xiàn)場情況報(bào)告

30、等手段，了解工程風(fēng)險(xiǎn);在工程的實(shí)施狀況報(bào)告中應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告。下一頁返回第五節(jié) 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制二、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控在工程建設(shè)項(xiàng)目推進(jìn)過程中，各種風(fēng)險(xiǎn)在性質(zhì)和數(shù)量上都是在不斷變化的，因此，在項(xiàng)目整個(gè)生命周期中，需要時(shí)刻監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展與變化情況，并確定隨著某些風(fēng)險(xiǎn)的消失而帶來的新的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的是:監(jiān)視風(fēng)險(xiǎn)的狀況，例如風(fēng)險(xiǎn)是已經(jīng)發(fā)生、仍然存在還是已經(jīng)消失;檢查風(fēng)險(xiǎn)的對策是否有效，監(jiān)控機(jī)制是否在運(yùn)行;不斷識別新的風(fēng)險(xiǎn)并制定對策。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的任務(wù)主要包括:在項(xiàng)目進(jìn)行過程中跟蹤已識別風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)控殘余風(fēng)險(xiǎn)并識別新風(fēng)險(xiǎn);保證風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃的執(zhí)行并評估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃執(zhí)行效果，評估的方法可以是項(xiàng)目周期性回顧、績效評估等;對突發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)或“接受”風(fēng)險(xiǎn)采取適當(dāng)