代理海淀區(qū)財政國庫集中支付服務保障方案及承諾(40張)課件

1、代理海淀區(qū)財政國庫集中支付服務保障方案及承諾*第1頁，共41頁。代理海淀區(qū)財政國庫集中支付服務保障方案及承諾投標方案承諾優(yōu)質服務承諾參與銀行的確立與職責嚴格控制國庫單一帳戶嚴密的業(yè)務處理流程嚴密的業(yè)務內控體系緊急情況手工處理方案嚴肅對待業(yè)務差錯高效的財政資金清算嚴格遵守資金清算時限詳細編報統(tǒng)計報表做好查詢和對帳工作防止違約事件發(fā)生第2頁，共41頁。投標方案承諾優(yōu)惠的手續(xù)費方案承諾臨時性融資的承諾第3頁，共41頁。代理財政國庫集中支付項目參與銀行的確定與職責第4頁，共41頁。代理銀行的職責代理銀行職責主辦銀行、承辦銀行、協(xié)辦銀行的選擇、管理與監(jiān)督代理業(yè)務的組織與管理加強信息化建設與交流負責監(jiān)督主

2、辦銀行、承辦銀行和協(xié)辦銀行辦理財政資金支付的有關業(yè)務定期向財政局報送財政各賬戶的收支和結存情況免費提供儲蓄卡 陽光卡積極做好海淀區(qū)財政局國庫管理制度改革的服務工作選擇協(xié)辦銀行第5頁，共41頁。各級經(jīng)辦銀行的確定主辦銀行中國光大銀行北京海淀支行承辦銀行中國光大銀行在海淀及周邊鄰近行政區(qū)內的12家支行協(xié)辦銀行其他商業(yè)銀行第6頁，共41頁。嚴格控制和管理國庫單一帳戶第7頁，共41頁。設置會計科目和專戶核算預算外資金財政專戶財政單一結算帳戶預算單位零余額帳戶單位集中匯繳收入帳戶財政部門其他專項資金帳戶獨立的會計科目第8頁，共41頁。開戶手續(xù)開戶申請書和預留印鑒卡開立零余額賬戶時須審核資料預算單位機構設

3、置的批準文件海淀區(qū)財政局同意開戶的批準文件銀行賬戶管理辦法中規(guī)定的其他資料人民銀行發(fā)放的開戶許可證第9頁，共41頁。預算單位協(xié)辦行主辦行提供開戶資料啟用帳戶開立帳戶存檔協(xié)辦銀行開立零余額帳戶流程退回單另一套 資料審核通過？YN第10頁，共41頁。嚴密的業(yè)務處理流程第11頁，共41頁。嚴密的業(yè)務處理流程財政資金授權支付業(yè)務處理流程財政資金直接支付業(yè)務處理流程財政資金收入業(yè)務處理流程第12頁，共41頁。財政局主辦行收款人支付受理系統(tǒng)內支付同城跨系統(tǒng)支付異地跨系統(tǒng)支付收到款項（全國一柜通）（票據(jù)交換）（人行電子匯劃系統(tǒng)）支付憑證回 單財政資金直接支付業(yè)務流程第13頁，共41頁。財政局主辦行承辦行預算

4、單位下達錄入電腦打印接收財政授權支付額度通知單財政授權資金下達額度業(yè)務流程到帳通知單打印到帳通知單第14頁，共41頁。預算單位主辦、承辦行收款人支付受理系統(tǒng)內支付同城跨系統(tǒng)支付收到款項（全國一柜通）（票據(jù)交換）（人行電子匯劃系統(tǒng)）財政授權支付憑證回 單主辦銀行、承辦銀行財政授權資金支付業(yè)務流程 額度內？拒絕支付YYYN異地跨系統(tǒng)支付第15頁，共41頁。預算單位協(xié)辦行主辦行開具付款憑證辦理付款清算資金協(xié)辦銀行財政授權支付業(yè)務流程審核通過？YN財政授權支付憑證 額度內？拒絕付款NY第16頁，共41頁。高效的財政資金清算第17頁，共41頁。財政資金清算業(yè)務處理流程財政局主辦行承辦行審核申請支付進行清

5、算收到清算資金后結平零余額帳戶支付憑證申請支付劃款憑證申請財政資金劃款匯總清單申請財政資金劃款清單傳票轉帳傳票申請財政資金劃款匯總清單第18頁，共41頁。大額財政資金業(yè)務處理流程單筆500萬元以上的支付，電腦系統(tǒng)會及時提示主辦銀行向承辦銀行實時進行資金清算；協(xié)辦銀行發(fā)生大額財政資金支付業(yè)務時，通過現(xiàn)代支付系統(tǒng)向主辦銀行發(fā)送請求清算資金的信息包，主辦銀行立即向協(xié)辦銀行實時進行資金清算。 第19頁，共41頁。代理銀行內部資金清算流程財政資金在我行內部的清算和跨系統(tǒng)清算按我行的有關清算流程操作。第20頁，共41頁。嚴格遵守資金清算時限第21頁，共41頁。財政資金收入的時限我行保證將收到的預算外資金收

6、入收繳款項在當日入帳，并將有關單據(jù)提供給財政局。第22頁，共41頁。受理財政支付的處理時限如果是系統(tǒng)內或同城跨系統(tǒng)的支付，我行保證于15：30前受理的憑證，資金于當日劃出；如果是異地跨系統(tǒng)支付，運用人民銀行現(xiàn)代支付系統(tǒng)，我行保證于15：30前受理的憑證，資金于當日劃出。第23頁，共41頁。詳細編報統(tǒng)計報表第24頁，共41頁。詳細編報統(tǒng)計報表我行將按照財政局的要求通過現(xiàn)行的電腦系統(tǒng)生成所需報表。我行保證按時向財政局報送相關報表。即日報表于次日，旬報表于每旬后一日，月報表于每月月初第二個工作日報送。第25頁，共41頁。做好查詢對帳工作第26頁，共41頁。做好查詢對帳提供全方位的查詢業(yè)務 免費提供電

7、話銀行查詢服務 免費提供網(wǎng)上銀行查詢服務及時提供報表和對帳單認真核對帳目第27頁，共41頁。嚴肅對待業(yè)務差錯第28頁，共41頁。嚴肅對待業(yè)務差錯光大銀行總行營業(yè)部的各經(jīng)辦銀行會與財政局、預算單位等相關部門密切配合，認真辦理各項財政資金的收付業(yè)務，避免差錯的出現(xiàn)。如果發(fā)生差錯，要查明原因，及時改正，并遵循“誰的差錯誰更正，誰的差錯誰負責”的原則處理。第29頁，共41頁。防止違約事件的發(fā)生第30頁，共41頁。防止違約事件的發(fā)生總行營業(yè)部各級經(jīng)辦機構和協(xié)辦機構將嚴格按管理辦法所規(guī)定的業(yè)務權限范圍開展工作，對業(yè)務的重要環(huán)節(jié)設立相應權限，專職負責，分級控制，防止各類事件的發(fā)生。如因我行的過錯給造成區(qū)財政

8、局造成損失的，我行將積極采取各種補救措施，并承擔相應的賠償責任。第31頁，共41頁。嚴密的業(yè)務內控體系第32頁，共41頁。嚴密的業(yè)務內控體系嚴格遵守人民銀行結算制度，并建立 規(guī)范、嚴密的內控制度分權管理、控制嚴謹?shù)碾娔X核算系統(tǒng)系統(tǒng)內人民幣實時收付清算系統(tǒng)的風險控制嚴密的監(jiān)督檢查機制第33頁，共41頁。緊急情況下的手工處理業(yè)務的保證方案第34頁，共41頁。電腦核算系統(tǒng)恢復當我行恢復電腦核算系統(tǒng)后，緊急事項帳務處理人員立即將所發(fā)生的手工帳務處理在電腦核算系統(tǒng)中補帳。第35頁，共41頁。代理財政國庫集中支付優(yōu)質服務承諾第36頁，共41頁。代理財政國庫集中支付優(yōu)質服務承諾為代理業(yè)務提供優(yōu)質的服務承諾高

9、素質的員工隊伍和規(guī)范化的管理是優(yōu)質服務的保證保障服務承諾的措施第37頁，共41頁。為代理業(yè)務提供優(yōu)質的服務承諾辦理相關業(yè)務服務時間承諾架設專線與開發(fā)相應軟件承諾代理國庫集中支付業(yè)務查詢與對賬服務承諾代理國庫集中支付業(yè)務操作服務承諾 財政賬戶開立、管理、撤消服務承諾其他承諾利息支付承諾業(yè)務培訓和設備安裝承諾上門服務承諾保管保密承諾第38頁，共41頁。保障服務承諾的措施設置專門業(yè)務管理機構設置專門業(yè)務經(jīng)辦柜臺設置專門的崗位和專門的人員設置專門的人員和車輛負責憑證和報表的傳遞和上門服務制定專門的崗位職責第39頁，共41頁。上門服務方案派專人到海淀區(qū)財政局及預算單位提供上門服務通過現(xiàn)代通信設備提供服務

10、 通過網(wǎng)絡提供服務 第40頁，共41頁。1、不是井里沒有水，而是你挖的不夠深。不是成功來得慢，而是你努力的不夠多。2、孤單一人的時間使自己變得優(yōu)秀，給來的人一個驚喜，也給自己一個好的交代。3、命運給你一個比別人低的起點是想告訴你，讓你用你的一生去奮斗出一個絕地反擊的故事，所以有什么理由不努力!4、心中沒有過分的貪求，自然苦就少?？诶锊徽f多余的話，自然禍就少。腹內的食物能減少，自然病就少。思緒中沒有過分欲，自然憂就少。大悲是無淚的，同樣大悟無言。緣來盡量要惜，緣盡就放。人生本來就空，對人家笑笑，對自己笑笑，笑著看天下，看日出日落，花謝花開，豈不自在，哪里來的塵埃!5、心情就像衣服，臟了就拿去洗洗

11、，曬曬，陽光自然就會蔓延開來。陽光那么好，何必自尋煩惱，過好每一個當下，一萬個美麗的未來抵不過一個溫暖的現(xiàn)在。6、無論你正遭遇著什么，你都要從落魄中站起來重振旗鼓，要繼續(xù)保持熱忱，要繼續(xù)保持微笑，就像從未受傷過一樣。7、生命的美麗，永遠展現(xiàn)在她的進取之中;就像大樹的美麗，是展現(xiàn)在它負勢向上高聳入云的蓬勃生機中;像雄鷹的美麗，是展現(xiàn)在它搏風擊雨如蒼天之魂的翱翔中;像江河的美麗，是展現(xiàn)在它波濤洶涌一瀉千里的奔流中。8、有些事，不可避免地發(fā)生，陰晴圓缺皆有規(guī)律，我們只能坦然地接受;有些事，只要你愿意努力，矢志不渝地付出，就能慢慢改變它的軌跡。9、與其埋怨世界，不如改變自己。管好自己的心，做好自己的事

12、，比什么都強。人生無完美，曲折亦風景。別把失去看得過重，放棄是另一種擁有;不要經(jīng)常艷羨他人，人做到了，心悟到了，相信屬于你的風景就在下一個拐彎處。10、有些事想開了，你就會明白，在世上，你就是你，你痛痛你自己，你累累你自己，就算有人同情你，那又怎樣，最后收拾殘局的還是要靠你自己。11、人生的某些障礙，你是逃不掉的。與其費盡周折繞過去，不如勇敢地攀登，或許這會鑄就你人生的高點。12、有些壓力總是得自己扛過去，說出來就成了充滿負能量的抱怨。尋求安慰也無濟于事，還徒增了別人的煩惱。13、認識到我們的所見所聞都是假象，認識到此生都是虛幻，我們才能真正認識到佛法的真相。錢多了會壓死你，你承受得了嗎?帶，帶不走，放，放不下。時時刻刻發(fā)悲心，饒益眾生為他人。14、夢想總是跑在我的前面。努力追尋它們，為了那一瞬間的同步，這就是動人的生命奇跡。15、懶惰不會讓你一下子跌倒，但會在不知不覺中減少你的收獲;勤奮也不會讓你一夜成功，但會在不知不覺中積累你的成果。人生需要挑戰(zhàn)，更需要堅持和勤奮!16、人生在世：可以缺錢，但不能缺德;可以失言，但不能失信;可以倒下，但不能跪下;可以求名，但不能盜名;可以低落，