金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理的內(nèi)容與方法

1、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理的內(nèi)容與方法一，基本原則1,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理承擔(dān)主體責(zé)任。2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員行為的管理，使其保持良好的職業(yè)操守，誠實(shí)守信、 勤勉盡責(zé)，堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作，遵守工作紀(jì)律和保密原則，嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項(xiàng) 規(guī)定。二，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理的內(nèi)容與方法1，從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)1）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立覆蓋全面、授權(quán)明晰、相互制衡的從業(yè)人員行為管理體系，并明 確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)職能部門在從業(yè)人員行為管理中的職責(zé)分工。2）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)對(duì)從業(yè)人員的行為管理承擔(dān)最終責(zé)任，并履行以下職責(zé)：（1）培育依法合規(guī)、誠實(shí)守

2、信的從業(yè)人員行為管理文化；（2）審批本機(jī)構(gòu)制定的行為守則及其細(xì)則：（3）監(jiān)督高級(jí)管理層實(shí)施從業(yè)人員行為管理。董事會(huì)可授權(quán)下設(shè)相關(guān)委員會(huì)履行其部分職責(zé)。3）監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)堇事會(huì)和高級(jí)管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)。4）高級(jí)管理層承擔(dān)從業(yè)人員行為管理的實(shí)施責(zé)任，執(zhí)行董事會(huì)決議，履行以下職責(zé)：（1）建立覆蓋全面的從業(yè)人員行為管理體系，明確相關(guān)行為管理部門的職責(zé)范圍：（2）制定行為守則及其細(xì)則，并確保實(shí)施：（3）每年將從業(yè)人員行為評(píng)估結(jié)果向董事會(huì)報(bào)告；（4）建立全機(jī)構(gòu)從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)。5）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確從業(yè)人員行為管理的牽頭部門，負(fù)責(zé)全機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為管理。 除牽頭部門外的

3、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)、人力資源和監(jiān)察部門等行為管理相關(guān)部門 應(yīng)根據(jù)從業(yè)人員行為管理的職責(zé)分工，枳極配合牽頭部門對(duì)從業(yè)人員的行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)、識(shí)別、 記錄、處理和報(bào)告。6）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備專人負(fù)責(zé)從業(yè)人員行為管理，該崗位的從業(yè)人員應(yīng)品行端正、業(yè) 務(wù)熟練，并具有與履職相匹配的經(jīng)驗(yàn)和適當(dāng)?shù)穆毤?jí)，其聯(lián)系方式應(yīng)在全機(jī)構(gòu)公開并可查詢。 7）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收 集從業(yè)人員的基本情況、行為評(píng)價(jià)、處罰等相關(guān)信息，支持對(duì)從業(yè)人員行為開展動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。 2,從業(yè)人員行為管理的制度建設(shè)1）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)為本，重點(diǎn)防范從業(yè)人員不當(dāng)行為

4、引發(fā)的信 用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。2）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定與自身業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的行為守則供全體從業(yè)人員遵循。行 為守則應(yīng)有利于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防控。行為守則應(yīng)包括但不限于從業(yè)人員 的行為規(guī)范、禁止性行為及其問責(zé)處罰機(jī)制等。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)對(duì)行為守則進(jìn)行更新 和修訂，以適應(yīng)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和監(jiān)管要求的變化。3）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定覆蓋各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則，各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則應(yīng)符合不同 業(yè)務(wù)條線的特點(diǎn)，突出各業(yè)務(wù)條線中關(guān)鍵崗位的行為要求，并重點(diǎn)關(guān)注該業(yè)務(wù)條線中的不當(dāng) 行為可能帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)。根行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)對(duì)行為細(xì)則進(jìn)行更新和修訂.以適應(yīng)經(jīng)營(yíng) 環(huán)境和監(jiān)

5、管要求的變化。4）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的行為守則及其細(xì)則應(yīng)要求全體從業(yè)人員遵守法律法規(guī)、恪守工作 紀(jì)律，包括但不限于：自覺抵制并嚴(yán)禁參與非法集資、地下錢莊、洗錢、商業(yè)賄賂、內(nèi)幕交 易、操縱市場(chǎng)等違法行為，不得在任何場(chǎng)所開展未經(jīng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)，不得銷售或推介未經(jīng) 審批的產(chǎn)品，不得代銷未持有金融牌照機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品，不得利用職務(wù)和工作之便謀取非法 利益，未經(jīng)監(jiān)管部門允許不得向社會(huì)或其他單位和個(gè)人泄露監(jiān)管工作秘密信息等。5）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過培訓(xùn)等方式向全體從業(yè)人員清楚傳達(dá)行為守則及其細(xì)則的相關(guān)要 求，并視情況開展必要的警示談話和通報(bào)教育。6）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)每年制定從業(yè)人員行為的年

6、度評(píng)估規(guī)劃，定期評(píng) 估全體從業(yè)人員行為，并將評(píng)估結(jié)果向高級(jí)管理層報(bào)告。針對(duì)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的從業(yè)人員不當(dāng)行 為及其風(fēng)險(xiǎn)隱患，應(yīng)予以記錄并及時(shí)提出處理建議。針對(duì)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的共性問題，應(yīng)提出有 效的整改計(jì)劃，并持續(xù)對(duì)行為守則及其細(xì)則進(jìn)行完善。7）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)完善從業(yè)人員行為的長(zhǎng)期監(jiān)測(cè)機(jī)制，并建立針對(duì) 重點(diǎn)問題、關(guān)鍵崗位的不定期排查機(jī)制。針對(duì)監(jiān)測(cè)和排查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)予以記錄并及時(shí) 提出處理建議。8）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在從業(yè)人員招聘和任職程序中評(píng)估其與業(yè)務(wù)相關(guān)的行為，重點(diǎn)考察是 否有不當(dāng)行為記錄。對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的利益相關(guān)人員，不得降低招聘錄用標(biāo)準(zhǔn)。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)落實(shí)任職回

7、避和業(yè)務(wù)回避制度，應(yīng)從職責(zé)安排上形成有效制衡，避免從業(yè) 人員濫用職權(quán)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在招錄董事（理事）和高級(jí)管理人員時(shí)，應(yīng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)阢y 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息系統(tǒng)中查詢有關(guān)行政處罰信息。9）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為評(píng)估結(jié)果作為薪酬發(fā)放和職位晉升的重要依據(jù)。銀行 業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)高級(jí)管理人員及關(guān)鍵崗位人員制定與其行為掛鉤的績(jī)效薪酬延期追索、扣 回制度。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確晉升的基本條件，未達(dá)到相關(guān)行為要求的從業(yè)人員不得晉升。 10）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立舉報(bào)制度，鼓勵(lì)從業(yè)人員積極抵制、堵截和檢舉各類違法違規(guī)違 紀(jì)和危害所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的行為。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)職能部門接到舉

8、報(bào)后，應(yīng)迅速處理，并 視其嚴(yán)重程度向高級(jí)管理層匯報(bào)，高級(jí)管理層應(yīng)視其嚴(yán)重程度向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其他 相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或執(zhí)法部門報(bào)告。11）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)對(duì)違反行為守則及其細(xì)則的從業(yè)人員進(jìn)行處理和責(zé)任追究，并視 情況追究負(fù)有管理職責(zé)的相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。對(duì)于涉嫌刑事犯罪的行為，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng) 及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)，不得以紀(jì)律處分代替法律制裁。與本行解除或終止勞動(dòng)合同的離職或退 休人員，如被發(fā)現(xiàn)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作期間存在嚴(yán)重違規(guī)行為的，仍應(yīng)追究其責(zé)任。3,從業(yè)人員行為管理的監(jiān)管1）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將本機(jī)構(gòu)制定的從業(yè)人員行為守則及其細(xì)則報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī) 構(gòu)，并每年至少報(bào)送一次本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員

9、行為評(píng)估報(bào)告，報(bào)告應(yīng)至少包括本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行 為管理的治理架構(gòu)、制度建設(shè)、從業(yè)人員不當(dāng)行為等內(nèi)容。2）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)通過非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查等對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理 進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)督管理，并在監(jiān)管評(píng)級(jí)中考慮上述評(píng)估結(jié)果。對(duì)于不能滿足本指引及其他法律 法規(guī)中關(guān)于從業(yè)人員行為管理相關(guān)要求的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求其 制定整改方案，責(zé)令限期改正，并視情況采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。3）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法的相關(guān)要求， 將本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受刑事處罰、行政處罰、紀(jì)律處分、職位處分和經(jīng)濟(jì)處理等懲戒措施情況, 根據(jù)屬地監(jiān)管原則分別向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派