物業(yè)專項(xiàng)維修資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目投標(biāo)書方案

1、中國光大銀行福州分行物業(yè)專項(xiàng)維修資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目技術(shù)方案（HM）重慶正大華日軟件有限公司2011年2月文檔說明創(chuàng)建日期：2011年2月23日最后修訂：2011年2月28日注：本項(xiàng)目方案將包括福州分行待實(shí)施兩個城市（漳州市和長樂市）的物業(yè)專項(xiàng)維修資金管理系統(tǒng)說明，其中既有通用部分說明也有特殊部分說明。通用部分內(nèi)容同時適用于這兩個城市，特殊部分是針對其中一個城市的需求說明，在文檔中將有明顯的章節(jié)區(qū)分或標(biāo)注。重慶華日軟件有限公司（以下為文檔正文）目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc286648026 中國光大銀行福州分行 PAGEREF _Toc286648026

2、h 1 HYPERLINK l _Toc286648027 物業(yè)專項(xiàng)維修資金管理系統(tǒng) PAGEREF _Toc286648027 h 1 HYPERLINK l _Toc286648028 項(xiàng)目技術(shù)方案 PAGEREF _Toc286648028 h 1 HYPERLINK l _Toc286648029 1項(xiàng)目概述 PAGEREF _Toc286648029 h 5 HYPERLINK l _Toc286648030 1.1項(xiàng)目背景 PAGEREF _Toc286648030 h 5 HYPERLINK l _Toc286648031 1.2項(xiàng)目綜述 PAGEREF _Toc28664803

3、1 h 5 HYPERLINK l _Toc286648032 1.3項(xiàng)目目標(biāo) PAGEREF _Toc286648032 h 6 HYPERLINK l _Toc286648033 2業(yè)務(wù)說明 PAGEREF _Toc286648033 h 6 HYPERLINK l _Toc286648034 2.1名詞定義 PAGEREF _Toc286648034 h 6 HYPERLINK l _Toc286648035 2.2業(yè)務(wù)規(guī)則 PAGEREF _Toc286648035 h 6 HYPERLINK l _Toc286648036 2.2.1漳州市 PAGEREF _Toc286648036

4、 h 6 HYPERLINK l _Toc286648037 2.2.2長樂市 PAGEREF _Toc286648037 h 7 HYPERLINK l _Toc286648038 2.3業(yè)務(wù)處理 PAGEREF _Toc286648038 h 7 HYPERLINK l _Toc286648039 2.3.1漳州市 PAGEREF _Toc286648039 h 7 HYPERLINK l _Toc286648040 2.3.2長樂市 PAGEREF _Toc286648040 h 10 HYPERLINK l _Toc286648041 2.4核心處理 PAGEREF _Toc28664

5、8041 h 11 HYPERLINK l _Toc286648042 2.4.1批量開戶 PAGEREF _Toc286648042 h 11 HYPERLINK l _Toc286648043 2.4.2批量代發(fā) PAGEREF _Toc286648043 h 11 HYPERLINK l _Toc286648044 2.4.3批量代扣 PAGEREF _Toc286648044 h 12 HYPERLINK l _Toc286648045 2.4.4批量開通理財(cái) PAGEREF _Toc286648045 h 12 HYPERLINK l _Toc286648046 3系統(tǒng)設(shè)計(jì) PAGE

6、REF _Toc286648046 h 14 HYPERLINK l _Toc286648047 3.1系統(tǒng)環(huán)境 PAGEREF _Toc286648047 h 14 HYPERLINK l _Toc286648048 3.1.1數(shù)據(jù)環(huán)境 PAGEREF _Toc286648048 h 14 HYPERLINK l _Toc286648049 3.1.2軟件環(huán)境 PAGEREF _Toc286648049 h 14 HYPERLINK l _Toc286648050 3.1.3運(yùn)行環(huán)境 PAGEREF _Toc286648050 h 15 HYPERLINK l _Toc286648051 3

7、.2系統(tǒng)結(jié)構(gòu) PAGEREF _Toc286648051 h 17 HYPERLINK l _Toc286648052 3.2.1漳州市 PAGEREF _Toc286648052 h 17 HYPERLINK l _Toc286648053 3.2.2長樂市 PAGEREF _Toc286648053 h 18 HYPERLINK l _Toc286648054 3.3數(shù)據(jù)視圖 PAGEREF _Toc286648054 h 18 HYPERLINK l _Toc286648055 3.3.1物業(yè)關(guān)系 PAGEREF _Toc286648055 h 19 HYPERLINK l _Toc28

8、6648056 3.3.2賬戶關(guān)系 PAGEREF _Toc286648056 h 20 HYPERLINK l _Toc286648057 3.3.3分戶數(shù)據(jù) PAGEREF _Toc286648057 h 20 HYPERLINK l _Toc286648058 3.3.4總戶數(shù)據(jù) PAGEREF _Toc286648058 h 22 HYPERLINK l _Toc286648059 3.4系統(tǒng)功能 PAGEREF _Toc286648059 h 23 HYPERLINK l _Toc286648060 3.4.1物業(yè)管理 PAGEREF _Toc286648060 h 23 HYPER

9、LINK l _Toc286648061 3.4.2業(yè)務(wù)處理 PAGEREF _Toc286648061 h 24 HYPERLINK l _Toc286648062 3.4.3業(yè)務(wù)審核 PAGEREF _Toc286648062 h 26 HYPERLINK l _Toc286648063 3.4.4單據(jù)管理 PAGEREF _Toc286648063 h 27 HYPERLINK l _Toc286648064 3.4.5信息查詢 PAGEREF _Toc286648064 h 28 HYPERLINK l _Toc286648065 3.4.6統(tǒng)計(jì)報(bào)表 PAGEREF _Toc28664

10、8065 h 28 HYPERLINK l _Toc286648066 3.4.7自動對賬 PAGEREF _Toc286648066 h 29 HYPERLINK l _Toc286648067 3.5系統(tǒng)性能 PAGEREF _Toc286648067 h 30 HYPERLINK l _Toc286648068 3.5.1數(shù)據(jù)容量 PAGEREF _Toc286648068 h 30 HYPERLINK l _Toc286648069 3.5.2響應(yīng)時間 PAGEREF _Toc286648069 h 30 HYPERLINK l _Toc286648070 3.5.3用戶數(shù)量 PAGE

11、REF _Toc286648070 h 30項(xiàng)目概述項(xiàng)目背景為加強(qiáng)光大銀行零售業(yè)務(wù)基礎(chǔ)性建設(shè)、提升客戶群體規(guī)模，借助近年來房地產(chǎn)市場蓬勃發(fā)展的機(jī)遇，支撐國家房屋管理部門對物業(yè)專項(xiàng)維修資金進(jìn)行更加科學(xué)的管理。光大總行決定開展物業(yè)專項(xiàng)維修資金業(yè)務(wù)，目前已制訂了中國光大銀行物業(yè)專項(xiàng)維修資金業(yè)務(wù)管理辦法、中國光大銀行物業(yè)專項(xiàng)維修資金業(yè)務(wù)操作規(guī)程等規(guī)章制度。同時為簡化流程、減少手工操作，需要進(jìn)行相應(yīng)的技術(shù)開發(fā)和系統(tǒng)建設(shè)。項(xiàng)目綜述本次物業(yè)專項(xiàng)維修資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目主要針對漳州市和長樂市兩個地域的管理需求。根據(jù)漳州房管局的要求，擬建設(shè)一套物業(yè)專項(xiàng)維修資金銀行端管理系統(tǒng)，并且滿足漳州房管局提供的住房資金管理系統(tǒng)

12、承辦銀行接口說明書；由漳州房管局進(jìn)行主要業(yè)務(wù)管理，資金管理由光大銀行完成。根據(jù)長樂房管局的要求，擬建設(shè)一套物業(yè)專項(xiàng)維修資金管理系統(tǒng)；實(shí)現(xiàn)房管局進(jìn)行審核、查詢、對賬等功能。系統(tǒng)應(yīng)具有易操作、易維護(hù)、易擴(kuò)展的功能。項(xiàng)目目標(biāo)物業(yè)專項(xiàng)維修資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目將實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)：滿足光大銀行物業(yè)專項(xiàng)維修資金業(yè)務(wù)開展需要，為業(yè)務(wù)提供支撐。滿足當(dāng)?shù)胤课莨芾聿块T的規(guī)章制度和資金管理需求。業(yè)務(wù)說明名詞定義物業(yè)專項(xiàng)維修資金：是指專項(xiàng)用于物業(yè)共用部位、共用設(shè)施設(shè)備保修期滿后的維修、更新、改造的資金。物業(yè)專項(xiàng)維修資金業(yè)務(wù)：指中國光大銀行為房屋管理部門、業(yè)主委員會等有權(quán)部門或機(jī)構(gòu)以及業(yè)主提供資金保管、投資管理和賬戶服務(wù)的業(yè)務(wù)。

13、業(yè)務(wù)規(guī)則漳州市房管局系統(tǒng)主要提供業(yè)主、房屋的信息查詢和明細(xì)的查詢功能。房管局系統(tǒng)提供開戶、繳存、支取、支用、銷戶的審核功能。房管局系統(tǒng)提供晚上與光大系統(tǒng)對賬功能。業(yè)主專用賬戶對應(yīng)房屋具體門牌號碼作為開戶名，以房地籍或宗地號產(chǎn)生的唯一信息作為證件號開設(shè)，作為個人戶進(jìn)行管理，以光大銀行的物業(yè)維修基金卡（借記卡）為載體，屏蔽存款、取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、理財(cái)?shù)雀黜?xiàng)金融功能，僅保留查詢，批量代發(fā)代扣等功能。長樂市業(yè)主專用賬戶對應(yīng)房屋具體門牌號碼作為開戶名，以房地籍或宗地號產(chǎn)生的唯一信息作為證件號開設(shè)，作為個人戶進(jìn)行管理，以光大銀行的物業(yè)維修基金卡（借記卡）為載體，屏蔽存款、取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、理財(cái)?shù)雀黜?xiàng)金融功能，僅保留查

14、詢，批量代發(fā)代扣等功能。中國光大銀行為有權(quán)部門或機(jī)構(gòu)以及業(yè)主提供柜臺、自助銀行、電話銀行等渠道，查詢業(yè)主物業(yè)維修資金繳存、增值及使用等情況及物業(yè)簡明信息。物業(yè)維修資金系統(tǒng)上線后還可以查詢物業(yè)詳細(xì)信息。業(yè)務(wù)處理漳州市信息導(dǎo)入：將房管局提供的樓盤信息文件（已成功通過房管局審核）導(dǎo)入設(shè)計(jì)好數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)的數(shù)據(jù)庫中。開戶批量開戶：根據(jù)房管局提供的樓盤的信息的文件導(dǎo)入的數(shù)據(jù)，銀行人員登錄系統(tǒng)產(chǎn)生批量開戶文件。業(yè)主單筆開戶：單筆開戶適用于業(yè)主（包括個人，或者委托單位）持房管局開具的繳款通知書前來我行辦理繳交物業(yè)專項(xiàng)維修資金業(yè)務(wù)。銀行檢查完畢客戶提供的相應(yīng)繳款通知書，錄入相關(guān)信息后生成發(fā)卡文件。繳存批量繳存：批量

15、繳存是根據(jù)開發(fā)商（或業(yè)委會或房管局）提供房管局開具的繳款通知書以及批量繳存的業(yè)主明細(xì)文件，在確認(rèn)待繳存的業(yè)主均完成開戶后，由銀行人員根據(jù)繳存申請編號向房管局系統(tǒng)發(fā)起驗(yàn)證請求，驗(yàn)證通過后，進(jìn)行繳存記賬，打印批量繳存憑證，同時生成批量代發(fā)文件。單筆繳存：單筆繳存是業(yè)主持房管局開具的繳款通知書在銀行開戶后，由銀行人員根據(jù)繳存申請編號向房管局系統(tǒng)發(fā)起驗(yàn)證請求，驗(yàn)證通過后，進(jìn)行繳存記賬，打印繳存憑證，同時生成代發(fā)文件。憑證管理繳存憑證打?。簡喂P繳存記賬完成后，承辦銀行需要打印業(yè)主繳存憑證。繳存憑證批量打印：按照繳存申請編號，將對應(yīng)清冊的打印信息生成一個文件，銀行通過ftp方式得到該文件完成打印。支用記賬

16、：承辦銀行收到支用憑證，向房管局系統(tǒng)發(fā)起驗(yàn)證請求，驗(yàn)證通過后準(zhǔn)予支用，否則不允許支用。同時進(jìn)行維修資金支用記賬（注：因漳州房管局目前采用的支用方式為銀行端表現(xiàn)為房管局專戶的資金劃撥方式，房管局內(nèi)部自行對支用資金進(jìn)行清算到戶，目前我們無法取到房管局的資金清算明細(xì)，故支用的接口預(yù)留）。沖正交易：承辦銀行向房管局系統(tǒng)發(fā)起繳存、支取、支用交易記賬后，如果因?yàn)樘厥馇闆r需要將繳存、支取、支用記賬沖正，發(fā)起本筆交易，沖正后，允許該繳存、支取、支用業(yè)務(wù)重新記賬。查詢交易：記賬結(jié)果查詢：針對通訊超時的問題，提供給承辦銀行接口查詢記賬結(jié)果（包括繳存、支用、支?。?。業(yè)主基本信息查詢：為業(yè)主提供維修資金繳存金額、余額

17、等信息。業(yè)主交易明細(xì)查詢：為業(yè)主查詢維修資金交易明細(xì)信息。業(yè)主信息修改查詢：負(fù)責(zé)業(yè)主基本信息修改前的返顯工作。業(yè)主信息修改：修改業(yè)主基本信息。投資管理為了提高維修資金收益，根據(jù)房管局授權(quán)（委托），中國光大銀行可以進(jìn)行存款或國債購買。中國光大銀行根據(jù)房管局授權(quán)（委托）為維修資金專用業(yè)主賬戶選擇“陽光理財(cái)定存寶”的存款方式， 約定專用業(yè)主賬戶內(nèi)活期最低保留余額、定期起存金額及期限，實(shí)現(xiàn)自動轉(zhuǎn)存和智能計(jì)息，以提高收益。中國光大銀行根據(jù)房管局授權(quán)（委托）為維修資金專用業(yè)主賬戶進(jìn)行利息以及投資收益清算。日終對賬專戶日終余額上送：將專戶每日日終余額上送到房管局系統(tǒng)對賬文件上送：每日日終由承辦銀行將當(dāng)日維修

18、資金專戶的交易明細(xì)上送房管局系統(tǒng)，上送方式采用FTP方式。長樂市信息錄入：信息錄入可以分為批量和單筆的錄入形式：具體有物業(yè)信息錄入、棟信息錄入、單元信息錄入、房屋信息錄入等。（批量導(dǎo)入支持EXECL文件導(dǎo)入）。信息修改：對于物業(yè)信息、棟信息、單元信息、房屋信息可進(jìn)行修改。審核模塊：對開發(fā)商或者物業(yè)提交的繳款、支用等信息進(jìn)行審核，審核通過的進(jìn)行備注，生成批量授權(quán)文件，打印繳款或支用通知單，同時發(fā)送銀行。信息查詢：用于對業(yè)主賬戶的信息和明細(xì)、專戶的明細(xì)的查詢、社區(qū)信息查詢等，并支持報(bào)表打印。日終處理：日期翻至下一工作日；發(fā)起專戶余額對賬，銀行返回專戶余額，如發(fā)現(xiàn)兩邊余額不符合，下一工作日查找原因

19、。核心處理批量開戶批量發(fā)卡上送文件格式：|證件種類|證件號碼|中文名|英文名|性別|員工標(biāo)識|員工編號|稅率國別|聯(lián)系電話|聯(lián)系地址|聯(lián)系郵編|發(fā)證機(jī)構(gòu)編碼|職業(yè)|工作單位|批量發(fā)卡返回文件格式：序號 客戶姓名 卡號 活期一本通號 證件種類 證件號碼 客戶號 支付條件批量代發(fā)批量代理上送文件格式:客戶帳號|金額|客戶姓名|摘要|客戶帳號|金額|客戶姓名|摘要|客戶帳號|金額|客戶姓名|摘要|批量代理返回文件格式:序號|客戶帳號|金額|客戶姓名|錯誤碼|錯誤信息|摘要|序號|客戶帳號|金額|客戶姓名|錯誤碼|錯誤信息|摘要|序號|客戶帳號|金額|客戶姓名|錯誤碼|錯誤信息|摘要|批量代扣批量代理

20、上送文件格式:客戶帳號|金額|客戶姓名|摘要|客戶帳號|金額|客戶姓名|摘要|客戶帳號|金額|客戶姓名|摘要|批量代理返回文件格式:序號|客戶帳號|金額|客戶姓名|錯誤碼|錯誤信息|摘要|序號|客戶帳號|金額|客戶姓名|錯誤碼|錯誤信息|摘要|序號|客戶帳號|金額|客戶姓名|錯誤碼|錯誤信息|摘要|批量開通理財(cái)批量開通理財(cái)文件格式:|卡號|卡號|卡號|系統(tǒng)設(shè)計(jì)系統(tǒng)環(huán)境數(shù)據(jù)環(huán)境Oracle database 9i/10gOracle是世界領(lǐng)先的數(shù)據(jù)管理軟件開發(fā)商，因其復(fù)雜的關(guān)系數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品而聞名。Oracle數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品為財(cái)富排行榜上的前1000家公司所采用，許多大型網(wǎng)站也選用了Oracle系統(tǒng)。O

21、racle database具有以下顯著優(yōu)勢。最大限度地提高可用性，消除空閑數(shù)據(jù)中心的冗余。將數(shù)據(jù)壓縮到低成本的存儲分區(qū)中，以提高性能。安全地保護(hù)信息和支持法規(guī)遵守。將數(shù)據(jù)庫管理員的生產(chǎn)力提高了一倍，并降低了變更風(fēng)險(xiǎn)。軟件環(huán)境Microsoft .NET Framework、Microsoft Visual Studio .NET Framework安全解決方案基于管理代碼的概念，以及由通用語言運(yùn)行時（CLR）加強(qiáng)的安全規(guī)則。大部分管理代碼需要進(jìn)行驗(yàn)證以確保類型安全及預(yù)先定義好的其它屬性的行為的安全。例如，在驗(yàn)證的代碼中，聲明為接收4字節(jié)值的訪問將拒絕提供8字節(jié)參數(shù)的調(diào)用，因?yàn)椴皇穷愋桶踩摹?/p>

22、驗(yàn)證過程還確保了執(zhí)行流只傳送到已知的位置，如方法入口點(diǎn)-這個過程去除了跳轉(zhuǎn)到任意位置執(zhí)行的能力。驗(yàn)證將阻止不是類型安全的代碼執(zhí)行，在它們引起破壞前捕獲很多常見的編程錯誤。通常的弱點(diǎn)-如緩存溢出，對任意內(nèi)存或沒有初始化的內(nèi)存的讀取，對控件的隨意傳送-都不再可能出現(xiàn)。這將使最終用戶受益，因?yàn)樵谒麄儓?zhí)行代碼前對其進(jìn)行檢查。這也有益于開發(fā)人員，他們會發(fā)現(xiàn)很多常見錯誤（過去一直在困繞前開發(fā)）現(xiàn)在可以查明，并能阻止它們引起破壞。CLR也能使非管理代碼運(yùn)行，但非管理代碼不能從這些安全措施中受益。特殊的許可與對非管理代碼的調(diào)用能力相關(guān)，一個強(qiáng)大的安全策略能確保這些許可被恰當(dāng)?shù)亟o予。經(jīng)過很長時間后，非管理代碼到

23、管理代碼的移植將減少對非管理代碼的調(diào)用頻率。運(yùn)行環(huán)境Microsoft Windows Server 2008、Microsoft IISWindows Server 2008是微軟最新一個服務(wù)器操作系統(tǒng)的名稱，它繼承Windows Server 2003。Windows Server 2008在進(jìn)行開發(fā)及測試時的代號為Windows Server Longhorn。Windows Server 2008是一套相等于Windows Vista(代號為Longhorn)的服務(wù)器系統(tǒng)，兩者很可能將會擁有很多相同功能；Vista及Server2008與XP及Server2003間存在相似的關(guān)系。（X

24、P和Server 2003的代號分別為Whistler及Whistler Server） Microsoft Windows Server 2008代表了下一代Windows Server。使用Windows Server 2008，IT專業(yè)人員對其服務(wù)器和網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)的控制能力更強(qiáng)，從而可重點(diǎn)關(guān)注關(guān)鍵業(yè)務(wù)需求。Windows Server 2008通過加強(qiáng)操作系統(tǒng)和保護(hù)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境提高了安全性。通過加快IT系統(tǒng)的部署與維護(hù)、使服務(wù)器和應(yīng)用程序的合并與虛擬化更加簡單、提供直觀管理工具，Windows Server2008還為IT專業(yè)人員提供了靈活性。Windows Server 2008為任何組織

25、的服務(wù)器和網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)奠定了最好的基礎(chǔ)。Microsoft Windows Server2008用于在虛擬化工作負(fù)載、支持應(yīng)用程序和保護(hù)網(wǎng)絡(luò)方面向組織提供最高效的平臺。它為開發(fā)和可靠地承載Web應(yīng)用程序和服務(wù)提供了一個安全、易于管理的平臺。從工作組到數(shù)據(jù)中心，Windows Server2008都提供了令人興奮且很有價(jià)值的新功能，對基本操作系統(tǒng)做出了重大改進(jìn)。Windows Server 2008完全基于64位技術(shù)，在性能和管理等方面系統(tǒng)的整體優(yōu)勢相當(dāng)明顯。在此之前，企業(yè)對信息化的重視越來越強(qiáng)，服務(wù)器整合的壓力也就越來越大，因此應(yīng)用虛擬化技術(shù)已經(jīng)成為大勢所趨。經(jīng)過測試，他們認(rèn)為，Windows

26、 Server 2008完全基于64位的虛擬化技術(shù)，為未來服務(wù)器整合提供了良好的參考技術(shù)手段。Windows Server 虛擬化 (Hyper-V)。Windows服務(wù)器虛擬化（Hyper-V）能夠使組織最大限度實(shí)現(xiàn)硬件的利用率，合并工作量，節(jié)約管理成本，從而對服務(wù)器進(jìn)行合并，并由此減少服務(wù)器所有權(quán)的成本。Windows Server 2008在虛擬化應(yīng)用的性能方面完全可以和其他主流虛擬化系統(tǒng)相媲美，超出；而在成本和性價(jià)比方面，Windows Server 2008更是具有壓倒性的優(yōu)勢。系統(tǒng)結(jié)構(gòu)因漳州市與長樂市具有不同的管理需求，因此具有不同的系統(tǒng)結(jié)構(gòu)。漳州市漳州市房管局（房屋管理系統(tǒng)）HF

27、MP終端光大銀行業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)自動對賬光大銀行核心交易命令HFMP接口協(xié)議長樂市回單報(bào)表來賬文件光大銀行業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)自動對賬光大銀行核心交易命令長樂市房管局（審核監(jiān)管）數(shù)據(jù)視圖物業(yè)專項(xiàng)維修資金管理的數(shù)據(jù)主要包含兩部分：物業(yè)數(shù)據(jù)和帳務(wù)數(shù)據(jù)。物業(yè)數(shù)據(jù)和帳務(wù)數(shù)據(jù)都具有類似的對應(yīng)關(guān)系。數(shù)據(jù)視圖是對物業(yè)專項(xiàng)維修資金相關(guān)數(shù)據(jù)關(guān)系的全面分析，數(shù)據(jù)視圖是軟件系統(tǒng)開發(fā)的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)參考和指導(dǎo)，并且具有較高的通用性。系統(tǒng)實(shí)際開發(fā)時并不需要實(shí)現(xiàn)本章數(shù)據(jù)視圖中描述地所有數(shù)據(jù)項(xiàng)的管理，而應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際需要進(jìn)行取舍。物業(yè)關(guān)系城市（第一級）區(qū)縣（第二級）街道（第三級）小區(qū)（第四級）房屋業(yè)主樓棟（第五級）賬戶關(guān)系城市級（匯總專戶

28、）區(qū)縣級（匯總專戶）街道級（匯總專戶）小區(qū)級（匯總專戶）房屋級（物業(yè)分戶）明細(xì)（交易明細(xì)）樓棟級（匯總專戶）分戶數(shù)據(jù)應(yīng)繳本金：按住物業(yè)維修資金管理辦法規(guī)定應(yīng)該繳納的資金總額；通常每個時期計(jì)算方式會不同，因此應(yīng)繳本金的計(jì)算方法會出現(xiàn)多種情況。入賬類記賬金額（變動時記錄交易明細(xì)）初繳本金：第一次繳費(fèi)金額。續(xù)繳本金：第一次之后的補(bǔ)交或追繳金額總和。轉(zhuǎn)入本金：從對公模式或他行轉(zhuǎn)入時的本金總和。轉(zhuǎn)入利息：從對公模式或他行轉(zhuǎn)入時的利息總和。結(jié)算利息：核心系統(tǒng)結(jié)息收入總和。出帳類記賬金額（變動時記錄交易明細(xì)）正常使用本金：正常情況下支出的本金總和。正常使用利息：正常情況下支出的利息總和。退款支出本金：退款支

29、出的本金總和。退款支出利息：退款支出的利息總和。銷戶支出本金：銷戶時指出的本金總和。銷戶支出利息：銷戶時支出的利息總和。管理費(fèi)支出：按主管部門相關(guān)文件規(guī)定依法提取的管理費(fèi)，管理費(fèi)僅從利息中支出。核心系統(tǒng)本息總額：記錄銀行核心金融系統(tǒng)的本息總額（核心余額）。資金計(jì)算值本金總收入初繳本金續(xù)繳本金轉(zhuǎn)入本金本金總支出正常支出本金退款支出本金銷戶支出本金利息總收入轉(zhuǎn)入利息結(jié)息收入利息總支出正常支出利息退款支出利息銷戶支出利息管理費(fèi)支出本金總余額本金總收入本金總支出利息總余額利息總收入利息總支出賬戶總余額本金總余額利息總余額繳存率（本金總余額利息總余額）應(yīng)繳金額欠繳金額（當(dāng)繳存率低于限定值，通常為30%）

30、應(yīng)繳金額（本金總余額利息總余額）總戶數(shù)據(jù)市級總戶：對應(yīng)物業(yè)歸屬的市級。區(qū)縣總戶：對應(yīng)物業(yè)歸屬的區(qū)縣級，一個房管局管理一個區(qū)縣，因此區(qū)縣總戶也理解為房管局總戶。街道總戶：對應(yīng)物業(yè)歸屬的街道級，一個街道辦事處管理一個階段，因此也可理解為街道總戶，但是街道未對物業(yè)專項(xiàng)資金執(zhí)行管理，因此無管理需求。小區(qū)總戶：對應(yīng)物業(yè)歸屬的小區(qū)級，一個小區(qū)由一個業(yè)主委員會管理，因此也可理解為業(yè)主委員會總戶（未成立業(yè)主委員會之前稱之為樓盤，成立之后稱之為小區(qū)）。樓棟總戶：對應(yīng)物業(yè)歸屬的樓棟級，多個樓棟組成一個小區(qū)進(jìn)行集中管理，也有單個樓棟獨(dú)立管理的情況，例如城市中的商務(wù)樓。物業(yè)分戶：對應(yīng)每一戶物業(yè)個體。以上總戶除物業(yè)分戶

31、外，其它的總戶均有管理部門基本信息（名稱、地址、電話、主辦行、開戶行、清算帳號）和總戶資金項(xiàng)（累計(jì)應(yīng)繳、累計(jì)余額、累計(jì)本金、累計(jì)利息、累計(jì)轉(zhuǎn)入本金、累計(jì)轉(zhuǎn)入利息、累計(jì)使用本金、累計(jì)使用利息、累計(jì)管理費(fèi)、總繳存率、累計(jì)欠款、累計(jì)欠款戶數(shù)）組成。總戶的資金項(xiàng)實(shí)際上是下級資金項(xiàng)的匯總值。系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能主要包括物業(yè)數(shù)據(jù)管理、業(yè)務(wù)處理、自動對賬三個方面，本章著重說明這些功能的管理要點(diǎn)和基本要求以及易用性要求。這些功能屬于物業(yè)專項(xiàng)資金管理系統(tǒng)的主要功能，并且適用于漳州市的管理需求和長樂市的管理需求，但這兩個系統(tǒng)在實(shí)現(xiàn)這些功能的時候并非一成不變，實(shí)際上會根據(jù)管理需求的側(cè)重點(diǎn)不同而有所差別。物業(yè)管理物業(yè)管理

32、主要針對城市、區(qū)縣、街道、小區(qū)、物業(yè)和業(yè)主類別的數(shù)據(jù)提供維護(hù)和管理。物業(yè)管理的核心是物業(yè)和業(yè)主數(shù)據(jù)，城市、區(qū)縣、街道和小區(qū)屬于輔助數(shù)據(jù)，其主要用途是用于對物業(yè)和業(yè)主數(shù)據(jù)的分類和歸屬，以便用于分析和統(tǒng)計(jì)。物業(yè)數(shù)據(jù)具有以下管理特點(diǎn)：數(shù)據(jù)量大通常采用批量提取和導(dǎo)入方式進(jìn)行維護(hù)。數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性要求較高并且不受光大銀行控制。針對以上情況，物業(yè)數(shù)據(jù)管理模塊將提供通過Excel文件批量導(dǎo)入數(shù)據(jù)的功能，并且批量導(dǎo)入數(shù)據(jù)時可分類導(dǎo)入（先導(dǎo)入房屋數(shù)據(jù)、后導(dǎo)入業(yè)主數(shù)據(jù)），因?yàn)橥ǔＧ闆r下數(shù)據(jù)文件并不是同時到達(dá)取得。另外由于銀行無法確定數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，所以對于房屋數(shù)據(jù)和業(yè)主數(shù)據(jù)的修改必須記錄變更日志，且可查詢和對照式查看。以

33、上物業(yè)管理模塊的設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)將有效的支持業(yè)務(wù)開展并保證數(shù)據(jù)的可追溯性。物業(yè)管理主要有以下功能項(xiàng)：城市設(shè)定：設(shè)定系統(tǒng)管理的城市參數(shù)。區(qū)縣管理：區(qū)縣數(shù)據(jù)和層級關(guān)系維護(hù)。街道管理：街道數(shù)據(jù)和層級關(guān)系維護(hù)。小區(qū)管理：小區(qū)數(shù)據(jù)和層級關(guān)系維護(hù)。樓棟管理：樓棟數(shù)據(jù)和層級關(guān)系維護(hù)。物業(yè)管理：物業(yè)數(shù)據(jù)和層級關(guān)系維護(hù)，記錄修改日志以及數(shù)據(jù)導(dǎo)入。業(yè)主管理：業(yè)主數(shù)據(jù)和層級關(guān)系維護(hù)，記錄修改日志以及數(shù)據(jù)導(dǎo)入。業(yè)務(wù)處理物業(yè)專項(xiàng)維修資金主要業(yè)務(wù)處理可分為四種：開戶、繳存、支取、沖正、理財(cái)、銷戶和結(jié)息。其中開戶、繳存、支取、結(jié)息和銷戶屬于常規(guī)性業(yè)務(wù)，沖正和理財(cái)屬于特殊業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)處理功能的設(shè)計(jì)需要滿足銀行金融業(yè)務(wù)的基本規(guī)則同時也要

34、符合國家房屋管理局的政策以及物權(quán)法的規(guī)定。開戶：支持單筆或批量開戶，與核心通過批量發(fā)卡上送文件進(jìn)行人為可控交互。繳存：支持單筆或批量繳存，與核心通過批量代發(fā)上送文件進(jìn)行人為可控交互。支?。褐С謫喂P或批量支取，與核心通過批量代扣上送文件進(jìn)行人為可控交互。沖正：支持按批或按筆沖正，執(zhí)行沖正業(yè)務(wù)不能與核心交易相沖突。理財(cái)：批量理財(cái)開通，與核心通過批量開通理財(cái)文件進(jìn)行人為可控交互。銷戶：支持單筆或批量銷戶，與核心通過批量代扣上送文件進(jìn)行人為可控交互。結(jié)息：由自動對賬模塊通過核心對賬文件每日自動完成。物業(yè)專項(xiàng)維修資金業(yè)務(wù)處理時必須對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行驗(yàn)證，特別是在批量業(yè)務(wù)處理的情況下，人工驗(yàn)證將嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)的

35、處理效率，并且當(dāng)數(shù)量比較多的時候幾乎變的難以完成（例如：在批量業(yè)務(wù)處理中需要開戶1000戶，但是其中有兩戶物業(yè)信息不完善），因此系統(tǒng)將設(shè)計(jì)嚴(yán)格的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)驗(yàn)證機(jī)制，解放繁重的人力工作，而業(yè)務(wù)操作人員只需要關(guān)注業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的驗(yàn)證結(jié)果。在業(yè)務(wù)處理流程中將設(shè)計(jì)以下的業(yè)務(wù)處理機(jī)制：在業(yè)務(wù)處理前驗(yàn)證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，當(dāng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不符合業(yè)務(wù)處理要求時系統(tǒng)將提示操作人員并暫停業(yè)務(wù)處理，直到業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)獲得修正符合業(yè)務(wù)處理要求。在業(yè)務(wù)處理中的任意環(huán)境可暫停業(yè)務(wù)處理，并且在后續(xù)任意時候可從之前中斷的步驟繼續(xù)執(zhí)行業(yè)務(wù)處理。所有業(yè)務(wù)處理完成后將產(chǎn)生數(shù)據(jù)記錄文件（批量上傳文件或批量命文件）的服務(wù)器存檔，并且可在后續(xù)的任意時間查詢并下載產(chǎn)

36、生的文件。通過以上業(yè)務(wù)機(jī)制的設(shè)計(jì)將能很好的適應(yīng)物業(yè)專項(xiàng)維修資金的業(yè)務(wù)管理需求，并且提高操作人員的業(yè)務(wù)處理效率，保證業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性和完整性。業(yè)務(wù)審核物業(yè)專項(xiàng)維修資金的管理模式是房管局對資金使用執(zhí)行監(jiān)管，銀行之心資金帳務(wù)管理。因此資金的繳存與支取均需要通過房管局的審核，在銀行執(zhí)行繳存和支取業(yè)務(wù)之前必須通過房管局審核，審核通過才能執(zhí)行資金繳存和支取。業(yè)務(wù)審核流程如下所示：開發(fā)商、業(yè)委會或物管公司提交資金繳存和支取申請。房管局通過系統(tǒng)審核提交的業(yè)務(wù)申請（通過不通過）。審核通過之后銀行執(zhí)行業(yè)務(wù)處理。審核不通過退回提來源修正后重新提交業(yè)務(wù)申請。注：業(yè)務(wù)審核通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行文件或數(shù)據(jù)的交流，但對于業(yè)務(wù)申請者而言必須書面打印并獲得房管局書面同意后銀行才能受理業(yè)務(wù)。單據(jù)管理物業(yè)專項(xiàng)維修資金與傳統(tǒng)的資金管理不同，在管理過程中涉及到多種角