棚戶區(qū)改造培訓(xùn)會議課件(國家開發(fā)銀行201309)

1、河南省棚戶區(qū)改造統(tǒng)貸統(tǒng)還融資政策(zhngc)介紹 國家開發(fā)銀行河南省分行(fn xn)（2013年9月5日）共三十八頁主要(zhyo)內(nèi)容 第一部分 國家開發(fā)銀行棚戶區(qū)改造融資模式 第二部分 棚戶區(qū)改造貸款業(yè)務(wù)流程 第三部分 棚戶區(qū)改造項目(xingm)可研報告制作建議共三十八頁第一(dy)部分 國家開發(fā)銀行棚戶區(qū)改造融資模式國家開發(fā)銀行基本情況開發(fā)銀行支持保障性住房和棚戶區(qū)改造(gizo)情況開發(fā)銀行棚戶區(qū)改造融資模式共三十八頁1、國家開發(fā)銀行基本(jbn)情況國家開發(fā)銀行成立于1994年，主要通過開展中長期信貸與投資等金融業(yè)務(wù)，為國民經(jīng)濟重大中長期發(fā)展戰(zhàn)略服務(wù)，致力于“增強國力、改善民生

2、”。支持(zhch)范圍包括： 1、基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)和國家重大項目建設(shè)； 2、促進區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展和城鎮(zhèn)化建設(shè)，支持保障性住房、中小企業(yè)、三農(nóng)、教育、醫(yī)療衛(wèi)生、環(huán)境保護等領(lǐng)域； 3、支持國家“走出去戰(zhàn)略”。國家開發(fā)銀行河南省分行 擁有員工190余人；各類貸款余額在全省金融機構(gòu)中排第四位；非個人中長期貸款余額排第一位。共三十八頁2、國家開發(fā)銀行支持(zhch)保障性住房情況2005年以來，開行從支持遼寧煤礦棚戶區(qū)改造起步，通過深化(shnhu)與相關(guān)部委、各級政府的合作，推動融資平臺建設(shè)，多渠道破解保障房融資難題，截至2012年底市場份額占比達(dá)到60%，成為支持保障房建設(shè)的絕對主力銀行。

3、2011年被評為“最佳保障房建設(shè)貢獻(xiàn)銀行”，時任國務(wù)院副總理李克強同志批示“國家開行為保障房建設(shè)順利推進發(fā)揮了重要作用”。河南分行秉承總行“增強國力、改善民生”的宗旨，將融資支持保障房建設(shè)作為重點工作進行推動，累計發(fā)放各類保障房貸款180億元，河南市場份額占比70%。2011年，為支持我省保障房建設(shè)，河南分行會同省住建廳、財政廳等政府部門聯(lián)合設(shè)計了省豫資公司統(tǒng)貸統(tǒng)還的融資模式，經(jīng)省政府批準(zhǔn)后開始實施。共三十八頁3、國家開發(fā)銀行支持棚戶區(qū)改造新政策(zhngc)背景2013年6月26日，國務(wù)院召開第14次常務(wù)會議，研究部署加快棚戶區(qū)改造工作，強調(diào)要引導(dǎo)金融機構(gòu)加大信貸支持，提出“發(fā)揮好開發(fā)銀行對

4、棚戶區(qū)改造的信貸支持作用”。會后，開行會同住建部向國務(wù)院報送了支持加快棚戶區(qū)改造的意見和建議。馬凱副總理在研究開行支持棚戶區(qū)改造有關(guān)問題的專題會議上指出，“開發(fā)銀行是支持棚戶區(qū)改造等保障性安居工程的主要力量，繼續(xù)發(fā)揮好開發(fā)銀行的作用尤為重要”。7月下旬，開發(fā)銀行總行制定并發(fā)布了國家開發(fā)銀行棚戶區(qū)改造專項貸款工作方案，計劃未來5年內(nèi)對全國棚戶區(qū)改造提供6000億元中長期貸款+1000億元資本金過橋貸款支持?？傂谐雠_新政策后，河南分行第一(dy)時間會同豫資公司與住建廳和財政廳溝通研究，基本確定了河南省棚戶區(qū)改造統(tǒng)貸統(tǒng)還融資模式。共三十八頁3、開發(fā)銀行棚戶區(qū)改造(gizo)融資模式支持范圍：城市棚

5、戶區(qū)改造城中村改造城鎮(zhèn)舊住宅區(qū)綜合整治國有工礦棚戶區(qū)改造墾區(qū)、林區(qū)棚戶區(qū)改造前提：納入國家(guji)2013-2017年1000萬套棚戶區(qū)改造計劃。共三十八頁3、開發(fā)銀行棚戶區(qū)改造(gizo)融資模式（續(xù)）國家開發(fā)銀行棚戶區(qū)改造專項貸款融資模式國家開發(fā)銀行牽頭承銷棚戶區(qū)改造私募債券 兩種融資模式在支持范圍和前提、項目申報、資金使用等方面的要求基本相同； 不同點：期限不同，私募債券期限5年，專項貸款期限10年（最長15年）；資金來源不同，債券資金來源為債券投資人；融資成本不同，債券資金成本完全市場化，與債券投資人協(xié)商；貸款資金成本在人行公布的基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上浮動。專項貸款需開發(fā)銀行評審，由總行審

6、批；私募債券需要人行總行將河南省列入保障房私募債試點準(zhǔn)入地區(qū)，并在人總行下屬的銀行間債券市場交易(jioy)協(xié)會注冊登記發(fā)行。共三十八頁3、開發(fā)銀行棚戶區(qū)改造專項貸款融資(rn z)模式借款人：河南省豫資城鄉(xiāng)投資發(fā)展有限公司，市、縣財政、住建部門與豫資公司簽訂委托投融資協(xié)議。用款人：各市、縣財政部門負(fù)責(zé)統(tǒng)籌資金監(jiān)管使用和本息回收。市、縣政府可指定轄區(qū)內(nèi)一家保障(bozhng)房融資平臺、投融資公司或項目公司等企事業(yè)單位為棚戶區(qū)改造項目用款主體。貸款投向：包括集中成片和非集中成片城市棚戶區(qū)、城中村、城鎮(zhèn)舊住宅區(qū)綜合治理、國有工礦棚戶區(qū)、林區(qū)棚戶區(qū)、國有墾區(qū)危房改造等，必須納入2013-2017年

7、國家1000萬套棚戶區(qū)改造計劃。共三十八頁3、開發(fā)(kif)銀行棚戶區(qū)改造專項貸款融資模式（續(xù)） 建設(shè)內(nèi)容：項目涵蓋棚戶區(qū)改造涉及的“拆舊”和安置棚戶區(qū)居民的“建新”，具體包括：對棚戶區(qū)的征收、拆遷(chi qin)；（可以有，如未含在項目總投資中，也需要在可研中說明征收范圍、戶數(shù)、占地面積、征收建筑面積）棚戶區(qū)原地塊的道路、供水、供電、供氣、排水、照明、綠化、土地平整等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；（可以有）建設(shè)安置房、購買安置房或貨幣補償安置；（必須有）棚戶區(qū)騰出地塊的商業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)，商業(yè)開發(fā)可與棚戶區(qū)改造整體包裝、區(qū)分清楚、分步實施，商業(yè)開發(fā)總投資不超過全部總投資的50%。（可以有）共三十八頁3、開發(fā)銀

8、行棚戶區(qū)改造專項貸款(di kun)融資模式（續(xù)）貸款期限：中長期貸款期限一般為10年，最長不超過15年，其中寬限期（只付息、不還本）不超過3年。過橋貸款期限原則上不超過5年，其中寬限期不超過3年。項目資本金：資本金比例不低于總投資的20%，資本金來源為各市、縣財政自籌及中央、省級下?lián)艿膶ｍ椯Y金、專項補助。開發(fā)銀行通過提供過橋貸款，最高可解決項目資本金的25%。還款資金來源：為地市財政綜合統(tǒng)籌資金，地市政府與豫資公司簽訂委托投資協(xié)議明確項目回購資金，地市財政須向省財政廳出具承諾函，同意還本付息資金不能及時到位時省財政可扣劃其財政資金(ci zhn z jn)還款。擔(dān)保措施：中長期貸款可采用市政

9、府與豫資公司簽訂的回購協(xié)議項下的應(yīng)收賬款質(zhì)押。過橋貸款須提供土地或房產(chǎn)抵押、權(quán)益質(zhì)押或第三方保證擔(dān)保。共三十八頁第二部分(b fen) 棚戶區(qū)改造貸款業(yè)務(wù)流程和資料要求申報項目(xingm)階段貸款評審、承諾授信階段簽訂借款合同階段貸款發(fā)放階段資金支付階段償還貸款本息階段共三十八頁1、申報(shnbo)項目階段市、縣向住建廳和豫資公司申報(shnbo)項目，所需資料清單：共三十八頁1、申報(shnbo)項目階段（續(xù)）共三十八頁2、貸款評審(pn shn)、承諾授信階段豫資公司提供借款申請書、財務(wù)報表等借款人基本資料。住建廳和財政廳對項目進行初審，將符合申報條件的項目資料轉(zhuǎn)交豫資公司和開發(fā)銀行，

10、確定擬評審項目。住建廳認(rèn)定項目已列入國家2013-2017年1000萬套棚戶區(qū)改造計劃。項目評審過程中根據(jù)需要提供所需的其他資料。開發(fā)銀行開展項目入庫、現(xiàn)場調(diào)研、貸款(di kun)評審。開發(fā)銀行分行和總行分別對貸款進行授信審批。共三十八頁3、簽訂借款合同(h tong)階段市、縣財政在開發(fā)銀行及結(jié)算代理行開立賬戶。落實開發(fā)銀行授信審批要求(yoqi)的貸款條件，擬定合同并開展合同審批。豫資公司與開發(fā)銀行簽訂貸款合同、擔(dān)保合同。豫資公司配合開發(fā)銀行辦理抵、質(zhì)押登記等手續(xù)。共三十八頁國家開發(fā)銀行開立賬號(zhn ho)資料要求共三十八頁4、貸款發(fā)放(ffng)階段項目所在地政府下發(fā)對應(yīng)征收區(qū)域的

11、征收文件和安置(nzh)補償方案。豫資公司根據(jù)項目資金需求情況，向開發(fā)銀行提出放款申請。開發(fā)銀行審核資本金到位情況，落實貸款規(guī)模。發(fā)放貸款至豫資公司賬戶，豫資公司2個工作日內(nèi)將貸款資金劃轉(zhuǎn)至市、縣財政局在開發(fā)銀行的賬戶。共三十八頁項目資本金的認(rèn)定(rndng)與審核 1、項目資本金應(yīng)先于貸款(di kun)投入使用，對未投入使用的資本金需轉(zhuǎn)至省豫資公司在開行的資本金匯集賬戶。 資本金帳戶名：河南省豫資城鄉(xiāng)投資發(fā)展有限公司 帳 號：41101560033871060000 開戶行：國家開發(fā)銀行河南省分行2、項目資本金到位的合法證明，主要包括：（1）資本金到位憑證的復(fù)印件，包括：支付給施工企業(yè)的銀

12、行轉(zhuǎn)款憑證；收款單位的收款憑證；記賬憑證；付款審批手續(xù)等能夠證明資本金到位的憑證；（2）經(jīng)審計驗證并能證明資本金到位情況的財務(wù)報表或基建報表；（3）加蓋公章(或財務(wù)章)的財政部門出具的保障房項目資本金分配計劃、資本金到位說明材料等。（說明：資本金到位主要依據(jù)第1項支付憑證來認(rèn)定，如果因各種原因憑證缺失、無法收集，可考慮采取第2項或第3項來認(rèn)定，但須提前與客戶經(jīng)理溝通） 共三十八頁5、資金支付(zhf)階段 按照貸款資金受托支付的要求，保障房建設(shè)單位提交申請用款資料，開行審核資料后，建設(shè)單位辦理手續(xù)后劃轉(zhuǎn)至項目施工等企業(yè)。項目招投標(biāo)材料、工程合同、監(jiān)理(jin l)合同、采購合同、安置房回購協(xié)議

13、（如有）；內(nèi)部資金支付審批材料；施工單位的付款申請、監(jiān)理單位的意見；內(nèi)外部監(jiān)管要求提供的其他資料。共三十八頁5、資金支付(zhf)階段（續(xù)）資金使用過程中經(jīng)常出現(xiàn)的問題：項目資本金未完全或按比例支付到施工方項目發(fā)生變更即實際建設(shè)內(nèi)容與原相關(guān)批復(fù)不一致 支付材料準(zhǔn)備不齊全注意事項： 如項目發(fā)生變更，即實際建設(shè)規(guī)?；蚩偼顿Y與原相關(guān)批復(fù)存在上下浮動超過10%的情況，請?zhí)峁┳兏嚓P(guān)手續(xù)或說明，包括但不限于(xiny)依照國家規(guī)定須規(guī)劃部門、發(fā)改部門、建設(shè)部門出具的變更證明和批復(fù)，變更事項的單項說明材料等。（建議市、縣將變更事項提前與豫資公司及開行溝通，提前研究解決預(yù)案）在首次支付前或出現(xiàn)變更事項時，請

14、務(wù)必與豫資公司和開行充分溝通。共三十八頁6、償還貸款本金和利息(lx)階段中長期貸款期限10年，其中寬限期3年；過橋貸款期限5年，其中寬限期3年；寬限期內(nèi)只付利息，不償還本金，自寬限期結(jié)束后開始(kish)償還本金；按季度償還利息，付息時間為每年的3、6、9和12月份；本金自第四年開始償還，一般上下半年各還本一次；根據(jù)項目收益實現(xiàn)進度，可申請?zhí)崆斑€款。共三十八頁6、償還貸款本金和利息(lx)階段（續(xù)）市、縣財政統(tǒng)籌資金，將本息(bnx)按照借款合同約定提前5個工作日劃至豫資公司在開行的貸款賬戶。豫資公司提前5個工作日審核市、縣還款資金是否足額到位，如未及時足額到位，提請省財政扣劃市縣財政撥款。

15、共三十八頁第三部分 棚戶區(qū)改造(gizo)項目可研報告制作項目名稱與可研編制單位；棚戶區(qū)改造項目可行性研究報告參考模板。 注意事項：本模板僅重點介紹融資工作對棚戶區(qū)改造項目可研報告的相關(guān)特殊要求，可研報告制作的常規(guī)內(nèi)容和要求不再(b zi)贅述。各地區(qū)之間、項目之間、棚戶區(qū)類別、可研編制單位存在差異，可研報告也會有所差異，本模板僅供參考。共三十八頁1、項目名稱與可研編制(binzh)單位項目名稱： 建議采用： *市（縣）*棚戶區(qū)改造項目 *市（縣）*城中村改造項目 盡量不要采用：*安置小區(qū)、新農(nóng)村、合村并城等名稱?？裳芯幹茊挝唬?要求最低具有(jyu)乙級資質(zhì)，最好具備甲級資質(zhì)。資質(zhì)中包含建筑

16、專業(yè)。 共三十八頁2、棚戶區(qū)改造項目可行性研究報告(bogo)參考模板第一章 總論第二章 項目背景和必要性分析第三章 項目承辦單位和融資機制概況第四章 項目規(guī)劃與文物保護第五章 項目建設(shè)條件分析第六章 房屋征收(zhngshu)和安置補償方案第七章 安置房建設(shè)內(nèi)容和建設(shè)方案第八章 節(jié)能與環(huán)境影響分析第九章 勞動安全、消防與衛(wèi)生防護第十章 項目管理與實施進度第十一章 投資估算及資金籌措第十二章 項目財務(wù)效益分析第十三章 項目社會效益分析第十四章 風(fēng)險分析及防范第十五章 研究結(jié)論和建議附表應(yīng)包括詳細(xì)的投資概算表附圖共三十八頁第一章總論(zn ln)項目概況：要對棚戶區(qū)改造項目包含的內(nèi)容進行全面概括

17、。（一）征收規(guī)模(gum) 應(yīng)對征收范圍、拆遷規(guī)模（戶數(shù)、占地、建筑面積）。 （二）房屋征收補償方案 分別說明貨幣補償和實物補償?shù)那闆r。（三）安置房建設(shè)內(nèi)容和建設(shè)方案 應(yīng)說明安置房所在位置、建設(shè)內(nèi)容、占地面積以及建設(shè)規(guī)模。 注意事項：對于因種種原因，僅包括安置房建設(shè)的項目，也需要說明上述征收規(guī)模和房屋征收補償方案相關(guān)要素，但在后續(xù)相關(guān)章節(jié)可以簡化相關(guān)細(xì)節(jié)內(nèi)容。對配建公租房的棚戶區(qū)改造項目，可將公租房內(nèi)容含在整體可研報告中，但需要在可研報告和發(fā)改委的批復(fù)中區(qū)分說明。共三十八頁第二章項目背景(bijng)和必要性分析國家、區(qū)域和項目所在地棚戶區(qū)改造的相關(guān)情況。項目建設(shè)(jinsh)的意義和必要性。

18、共三十八頁第三章 項目承辦(chngbn)單位和融資機制概況項目建設(shè)、融資機制(jzh) 一般包括：保障性住房建設(shè)和融資相關(guān)政策、本項目建設(shè)機制和融資機制（說明融資、拆遷、安置房建設(shè)等相關(guān)主體和職責(zé)）承辦單位概況 一般包括：承辦單位基本情況、經(jīng)營模式、目前開展的業(yè)務(wù)。共三十八頁第四章項目(xingm)規(guī)劃與文物保護城市規(guī)劃、項目(xingm)所在區(qū)域規(guī)劃、建設(shè)用地規(guī)劃情況相關(guān)文物保護規(guī)劃（如涉及）共三十八頁第五章項目建設(shè)(jinsh)條件分析 城市概況自然條件棚戶區(qū)征收區(qū)域(qy)及安置房建設(shè)地點概況。共三十八頁第六章房屋征收和安置(nzh)補償方案 一、本項目棚戶區(qū)改造總體情況(qngkun

19、g)二、安置房地塊規(guī)劃三、項目總體實施方案（一）征收規(guī)模（二）征收補償主要依據(jù)（三）房屋征收補償方案共三十八頁第六章房屋征收和安置(nzh)補償方案（續(xù)）三、項目總體實施方案（一）征收規(guī)模應(yīng)對征收范圍、拆遷規(guī)模（戶數(shù)、占地、建筑面積）、拆遷安置補償政策等予以說明。如項目包括征收后原棚戶區(qū)地塊的道路、供水、供電、供氣、排水、照明、綠化、土地平整等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)(jinsh)，可研應(yīng)說明基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)(jinsh)內(nèi)容。對于原地安置的情況，本部分配套基礎(chǔ)設(shè)施一般包括安置房項目配套基礎(chǔ)設(shè)施，應(yīng)予以區(qū)分說明。（二）征收補償主要依據(jù)應(yīng)說明國家和地方的具體征收補償政策，作為本項目的征收補償主要依據(jù)。（三）房屋征收補償方案分別說明貨幣補償和實物補償?shù)那闆r，建議明確測算過程。共三十八頁第七章安置房建設(shè)內(nèi)容(nirng)和建設(shè)方案一、建設(shè)內(nèi)容、規(guī)模和規(guī)劃控制要求（一）建設(shè)內(nèi)容和建設(shè)規(guī)模說明安置房所在位置、建設(shè)內(nèi)容、占地面積以及建設(shè)規(guī)模。重點說明建筑總面積，住房建筑面積、套數(shù)、套型以及配套商業(yè)及公共服務(wù)設(shè)施(shsh)建筑面積等。項目套型建筑面積、建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)等建設(shè)內(nèi)容應(yīng)符合國家及地方政府有關(guān)保障性住房及房屋征收補償?shù)恼咭?guī)定；車庫數(shù)和住戶數(shù)之比不宜過高，車庫數(shù)一般不超過住戶數(shù)或基本相當(dāng)；安置房建設(shè)項目中配套商業(yè)及公共服務(wù)設(shè)施部分不宜過高，建議