某銀行代理金融網(wǎng)點合規(guī)交易操作流程

1、XX銀行代理金融網(wǎng)點合規(guī)交易操作流程1、每日營業(yè)開始應雙人同時進入營業(yè)網(wǎng)點并取消夜間報警設(shè)置。2、接送款員每日將鈔箱送達營業(yè)網(wǎng)點時，必須由兩名營業(yè)員雙人接收鈔箱，并在鈔箱交接登記簿中進行簽收。3、營業(yè)前雙人開啟鈔箱，并對照軋賬單對鈔箱內(nèi)的現(xiàn)金進行雙人同點。4、營業(yè)網(wǎng)點日間大額現(xiàn)金應及時鎖入保險柜保管，并使用密碼。5、綜合柜員非現(xiàn)場授權(quán)時，另一當班柜員現(xiàn)場業(yè)務核實，電話聯(lián)系綜合柜員授權(quán)，綜合柜員事后核實并在憑條上簽字確認；支局長非現(xiàn)場授權(quán)時，綜合柜員現(xiàn)場核實電話聯(lián)系支局長授權(quán)，支局長事后核實并在憑條上簽字確認。6、從上午接鈔箱到日終送鈔箱及日間整個營業(yè)過程，鈔箱必須在監(jiān)控范圍內(nèi)。7、營業(yè)場所不得

2、保存與營業(yè)無關(guān)的錢款、存折和私人物品等。8、網(wǎng)點負責人應每周對網(wǎng)點的庫存現(xiàn)金和重要空白憑證（含中間業(yè)務憑證、辦理公司業(yè)務的還應包括公司業(yè)務現(xiàn)金和憑證）至少抽查1次，并留存檢查記錄。9、網(wǎng)點監(jiān)控錄像應設(shè)置密碼，網(wǎng)點負責人應每日調(diào)閱監(jiān)控錄像的運行情況，在監(jiān)控錄像運行登記簿中進行詳細登記，如監(jiān)控錄像運行不正常，應立即報告技術(shù)部門，并在監(jiān)控錄像運行登記簿中詳細登記異常原因、報告人、報告時間、報告方式、被報告人、監(jiān)控錄像恢復正常的日期時間。10、營業(yè)網(wǎng)點在辦理特殊業(yè)務及收付5萬元（含）以上的大額現(xiàn)金業(yè)務時必須由網(wǎng)點綜合柜員進行復核，并在相關(guān)業(yè)務憑證上簽字確認。11、柜員交接班時交班人和接班人應雙人內(nèi)當面

3、清點現(xiàn)金和重要空白憑證（含中間業(yè)務重要空白憑證），并在交接班登記簿中進行詳細登記。、柜員因故調(diào)班的應在交接班登記簿待處理事項處批注調(diào)班原因，并由網(wǎng)點負責人簽字確認。、網(wǎng)點收到出納的撥款后應立即入賬。、網(wǎng)點向出納員繳款時應雙人同點繳款現(xiàn)金，眼同封裝，并在繳款登記簿中進行登記，要求協(xié)款人員收款后在網(wǎng)點繳款登記簿中進行簽收。、網(wǎng)點收到市縣局的下?lián)芸詈螅瑧p人開拆下?lián)墁F(xiàn)金，雙人同點，清點完畢后在協(xié)款人員的現(xiàn)金簽收登記簿中進行簽字確認。、嚴禁ATM密鑰未有效分管。根據(jù)ATM管理條例“ATM鑰匙、密碼必須實行分線管理、垂直交接、嚴禁密碼、鑰匙橫向交接、ATM配鈔清點應雙人操作，現(xiàn)金的清點須經(jīng)過驗鈔機”規(guī)定

4、，即掌握鑰匙者不能知曉密碼、知曉密碼者不能接觸鑰匙的原則。、前臺發(fā)生的所有現(xiàn)金業(yè)務（包括日常的繳、撥款、中午交接班、營業(yè)前和營業(yè)終了的現(xiàn)金、重要空白憑證的清點等）必須在監(jiān)控錄像范圍下進行。、人員離柜應將重要空白憑證、所辦理的業(yè)務憑條、智能令牌、現(xiàn)金以及章、戳鎖入抽屜或保險柜保管，抽屜或保險柜鑰匙隨身攜帶，并簽退出操作界面（不得做切屏處理）。、辦理現(xiàn)金收付業(yè)務應嚴格執(zhí)行存款先收款后記賬，取款先下賬后付款的業(yè)務規(guī)定。、營業(yè)終了應對照軋賬單對鈔箱內(nèi)的現(xiàn)金進行雙人同點并按要求登記日終眼同裝箱登記簿，雙人將現(xiàn)金、重要空白憑證、章戳及“柜員軋賬單”裝入鈔箱加雙鎖。、網(wǎng)點每日日終必須雙人辦理機構(gòu)簽退。22、每日營業(yè)終了接送款員來接鈔箱時