營銷人員合規(guī)培訓合規(guī)與風險ppt課件(PPT 52頁)

1、營銷人員合規(guī)培訓1第1頁，共52頁。前 言“如果營銷是一場戰(zhàn)斗，合規(guī)培訓就是為了減少非戰(zhàn)斗性減員?！?第2頁，共52頁。主要內容第一部分 營銷風險與合規(guī)的關系第二部分 相關法律法規(guī)及規(guī)定第三部分 如何合規(guī)營銷第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例3第3頁，共52頁。營銷風險對從業(yè)人員個人產生的后果營銷風險與合規(guī)的定義3課程目標-合規(guī)營銷、避免營銷風險3第一部分 營銷風險與合規(guī)的關系4第4頁，共52頁。什么是營銷風險？ 主要是指營銷行為風險，屬于合規(guī)風險的范疇什么是合規(guī)？ 主要是指執(zhí)業(yè)行為符合法律法規(guī)的規(guī)定一、營銷風險與合規(guī)的定義第一部分 營銷風險與合規(guī)的關系5第5頁，共52頁。要疊一百萬張骨牌，需費

2、時一個月，但要推倒骨牌卻只消十幾秒。 要累積成功的事業(yè)，需耗時數(shù)十載， 但可能因一次違規(guī) 前功盡棄,化為灰燼。 二、營銷風險對從業(yè)人員個人產生的后果第一部分 營銷風險與合規(guī)的關系6第6頁，共52頁。 證券營銷人員應當三、本課程的目標-規(guī)避營銷行為風險熟知與執(zhí)業(yè)行為有關的法律、法規(guī)和準則主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的風險對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔責任第一部分 營銷風險與合規(guī)的關系7第7頁，共52頁。主要內容第一部分 營銷與營銷風險第二部分 相關法律法規(guī)及規(guī)定第三部分 如何合規(guī)營銷第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例8第8頁，共52頁。營銷人員應掌握的證券法規(guī)體系3深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀業(yè)務員工制營銷人員管理工作

3、指引（試行） 等3第二部分 相關法律法規(guī)及規(guī)定9第9頁，共52頁。自律規(guī)則公司法、證券法證券公司監(jiān)督管理條例.行政法規(guī)部門規(guī)章及規(guī)范性文件一、營銷人員應掌握的證券法規(guī)體系管理要求越來越細第二部分 相關法律法規(guī)及規(guī)定證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定、監(jiān)管動態(tài)證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則、中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）法律10第10頁，共52頁。二、深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀業(yè)務員工制營銷人員管理工作指引（試行） 宗旨名詞解釋適用范圍原則總則第二部分 相關法律法規(guī)及規(guī)定11第11頁，共52頁。指引之一：員工制營銷人員證券公司全日制非全日制勞動合同法非可轉全加強對非全日制員工營銷人員的管理第二部分 相關法律法規(guī)

4、及規(guī)定12第12頁，共52頁。指引之二：執(zhí)業(yè)的資格條件通過證券從業(yè)考試，具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件60個小時執(zhí)業(yè)前培訓，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德不少于20個小時并經(jīng)測試合格簽訂合同專門代理證券公司從事客戶招攬和服務工作展業(yè)執(zhí)業(yè)注冊登記獲得證書第二部分 相關法律法規(guī)及規(guī)定13第13頁，共52頁。執(zhí)業(yè)行為規(guī)范 禁止從事的行為執(zhí)業(yè)地域范圍相適應性可以從事的行為取得證書后方可執(zhí)業(yè)指引之三：執(zhí)業(yè)行為規(guī)范第二部分 相關法律法規(guī)及規(guī)定14第14頁，共52頁。指引之四-管理和監(jiān)督客戶回訪異常交易和操作監(jiān)控投訴處理與問責機制管理和監(jiān)督信息公示與核對報告制度第二部分 相關法律法規(guī)及規(guī)定15第15頁，共52頁。主要內容

5、第一部分 營銷與營銷風險第二部分 相關法律法規(guī)及規(guī)定第三部分 如何合規(guī)營銷第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例16第16頁，共52頁。第三部分 如何合規(guī)營銷營銷人員可以從事的活動相關處罰規(guī)定營銷人員執(zhí)業(yè)原則3營銷人員的禁止行為317第17頁，共52頁。勤勉盡責公平對待客戶誠實守信客戶利益優(yōu)先 一、營銷人員執(zhí)業(yè)原則第三部分 如何合規(guī)營銷18第18頁，共52頁。二、營銷人員可以從事下列活動（一）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；（二）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務流程；（三）向客戶介紹與證券交易有關的法律、法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關規(guī)定；第三部分 如何合

6、規(guī)營銷19第19頁，共52頁。二、營銷人員可以從事下列活動（續(xù)）（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的信息；（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息； （六）法律、法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定可以從事的其他活動。第三部分 如何合規(guī)營銷20第20頁，共52頁。三、營銷人員的禁止行為（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜；（二）提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；（三）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；第三部分 如何合規(guī)營銷21第21頁，

7、共52頁。（四）采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶；（五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私；（六）為客戶之間的融資提供中介、擔?；蛘咂渌憷?；三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分 如何合規(guī)營銷22第22頁，共52頁。（七）為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動；（八）面向不特定公眾開展或者變相開展證券投資咨詢活動； （九）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動； 三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分 如何合規(guī)營銷23第23頁，共52頁。（十）代客戶在相關合同、協(xié)議、文件等資料上簽字，向客戶收取證券合同條款規(guī)

8、定以外的費用或者在執(zhí)業(yè)過程中索取或者收受客戶款項和財物；（十一）私自以證券公司或者營業(yè)部的名義，與客戶或者他人簽訂合同、協(xié)議；（十二）與網(wǎng)絡公司、網(wǎng)吧、證券投資咨詢軟件商、理財工作室等機構合作開發(fā)客戶；（十三）在向客戶介紹證券類金融產品時隱瞞或者歪曲合同條款中的重要內容，或者對金融產品做虛假或者誤導性說明、承諾或者宣傳；三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分 如何合規(guī)營銷24第24頁，共52頁。（十四）擅自變更證券相關合同條款和費率，擅自填寫、更改證券相關合同及其文件內容；（十五）惡意捏造、散布虛假事實，詆毀其他公司、證券中介機構或者個人的信譽；（十六）違反證券從業(yè)人員行為規(guī)范、損害客戶合法權益

9、或者擾亂市場秩序的其他行為。三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分 如何合規(guī)營銷25第25頁，共52頁。損害客戶利益的行為 擾亂市場秩序的行為承擔法律責任營銷人員的禁止行為三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分 如何合規(guī)營銷 違背職業(yè)道德的行為記入誠信檔案公司內部處罰26第26頁，共52頁。四、相關處罰規(guī)定-證券公司監(jiān)督管理條例（罰則）違反規(guī)定委托其他單位或者個人進行客戶招攬、客戶服務或者產品銷售活動提供投資建議，對證券價格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷違反規(guī)定委托他人代為買賣證券警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分 如何合規(guī)營銷27第27頁，共52頁。四、

10、相關處罰規(guī)定-證券公司監(jiān)督管理條例（罰則）續(xù)接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購、交易等事項未出示證書接受多家證券公司委托沒有或不足的，3萬元以下罰款低于3萬元，罰3萬以下罰款責令改正 警告 沒收違法所得 等值罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分 如何合規(guī)營銷28第28頁，共52頁。四、相關處罰規(guī)定-證券公司監(jiān)督管理條例（罰則）續(xù)未了解客戶不適當銷售未講解業(yè)務規(guī)則和合同、以書面方式揭示風險警告3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分 如何合規(guī)營銷29第29頁，共52頁。 對直接責任人員（一）違規(guī)為客戶融資、融券，或者利用職權為客戶的融資、融券提供擔保的；（二）擅自對客戶

11、買賣證券、委托資產的收益或者賠償買賣證券、委托資產的損失做出承諾的；（三）未經(jīng)客戶書面許可，假借客戶的名義買賣證券的；（四）參與操縱證券交易價格的；（五）擅自對客戶、柜員資料進行修改、刪除的；（六）經(jīng)紀人違反法律、法規(guī)及“經(jīng)紀人行為準則”（由公司另行規(guī)定和頒布）的。并處經(jīng)濟賠償撤職降級解聘職務留用察看開除解除合同公司員工違紀違規(guī)行為處罰規(guī)定 第三部分 如何合規(guī)營銷30第30頁，共52頁。公司員工違紀違規(guī)行為處罰規(guī)定 續(xù)下列行為：直接責任人員警告記過撤職降級解聘職務并處經(jīng)濟賠償 留用察看開除解除合同 （一）接受客戶全權委托或者私下接受客戶委托買賣證券的；（二）為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的

12、證券買賣的；（三）參與內幕交易或者泄露內幕信息，或者建議他人利用內幕信息買賣證券的；（四）編造并傳播虛假信息，擾亂證券交易秩序的；（五）其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為；（六）擅自修改系統(tǒng)操作功能，或者未經(jīng)批準要求電腦人員修改系統(tǒng)操作功能的；（七）在業(yè)務用機上進行與業(yè)務無關的操作的；（八）對系統(tǒng)運行或者業(yè)務操作過程中出現(xiàn)的問題不及時研究解決、或者不及時向公司主管部門報告，造成資金損失或者客戶投訴的。 公司員工違紀違規(guī)行為處罰規(guī)定 續(xù)第三部分 如何合規(guī)營銷31第31頁，共52頁。主要內容第一部分 營銷與營銷風險第二部分 相關法律法規(guī)及規(guī)定第三部分 如何合規(guī)營銷第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及

13、典型案例32第32頁，共52頁。第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例一、代客操作二、違規(guī)咨詢三、非現(xiàn)場開戶四、開空戶五、營銷人員炒股六、不規(guī)范營銷場所七、私印宣傳資料33第33頁，共52頁。一、代客操作代客操作常見現(xiàn)象：全權委托、委托理財相關法律法規(guī)要求： 證券法第一百四十三條、第一百四十四條 證券公司監(jiān)督管理條例第三十九條 處罰規(guī)定：責令改正，沒收違法所得，并處以五萬元以上二十萬元以下的罰款，可以暫?；蛘叱蜂N相關業(yè)務許可。人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款，可以撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。 第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例34第34頁，共52頁。案例：全權委托之瞞客私自買賣 200

14、8年11月3日，北京某營業(yè)部客戶王某向北京市西城區(qū)人民法院提起訴訟，要求公司賠償該營業(yè)部員工丁某私自操作其賬戶造成的損失，法院已受理此案，涉案金額1700萬元。第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例35第35頁，共52頁。 為賺傭金提成 瞞客私自買賣案情回顧 王某以自己和其控制企業(yè)法人名義在該營業(yè)部開立5個賬戶王某將交易密碼交予該營業(yè)部投資顧問丁某，并打電話讓丁某代其進行證券買賣丁某為多獲取傭金提成，私自對王某賬戶進行買賣，被王某發(fā)現(xiàn)丁某承諾待行情好轉將賠償王某損失市場持續(xù)走低，丁某迫于各種壓力，自殺身亡。王某起訴第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例36第36頁，共52頁。案例：證券經(jīng)紀人代客理財 20

15、08年11月18日，數(shù)十名客戶聚集深圳某營業(yè)部，聲稱該營業(yè)部營銷人員湯某與他們簽訂委托協(xié)議，投資損失慘重，要求營業(yè)部予以賠償。期間部分客戶采取了踹門、驅趕客戶等過激行為，嚴重影響了交易。 第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例37第37頁，共52頁。 湯某無證券從業(yè)資格，2003年11月被營業(yè)聘為業(yè)務經(jīng)理并2007年5月簽訂居間合同，從事客戶開發(fā)工作。 投資損失大，湯某離開營業(yè)部，目前去向不明 營業(yè)部外部營銷人員湯某與多名客戶私下簽訂協(xié)議，涉及資金1000多萬證券經(jīng)紀人代客理財違規(guī)案情回顧 約定湯某全權委托操作客戶名下的股票，并承擔全部投資損失和分享20%的投資收益 累計虧損600多萬第四部分 常見

16、違規(guī)現(xiàn)象及典型案例38第38頁，共52頁。案例： 4個月虧損20萬 委托炒股，誰“埋單”林軍稱有證券內幕消息鼓動鄭芳委托他炒股1頻繁交易先贏后賠，賬戶本金37萬巨虧20萬3鄭芳委托林軍買賣股票，約定盈利三七分成2鄭芳起訴林軍，法院判林軍9.5萬元賠償4第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例39第39頁，共52頁。違規(guī)咨詢？相關法律法規(guī)要求： 證券公司監(jiān)督管理條例第三十四條、證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法第十二條、第二十四條 處罰規(guī)定：確定性的判斷，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴

17、重的，暫?；蛘叱蜂N其相關證券業(yè)務許可。人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格 。二、違規(guī)咨詢第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例40第40頁，共52頁。違規(guī)咨詢案例第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例A君經(jīng)某證券公司經(jīng)紀人B君介紹在營業(yè)部開戶轉入800多萬元用于新股申購，中簽中國石油1萬股 被經(jīng)紀人忽悠，在中國石油上市首日以40多元的價位全部買入中國石油行情大跌，客戶虧損嚴重 將證券營業(yè)部告上法庭41第41頁，共52頁。什么是非現(xiàn)場開戶？相關法律法規(guī)要求： 證券法第一百四十五條 處罰規(guī)定：責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以

18、下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上三十萬元以下的罰款。三、非現(xiàn)場開戶第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例42第42頁，共52頁。什么是開空戶？相關法律法規(guī)要求： 證券公司監(jiān)督管理條例第二十九、三十條處罰規(guī)定：責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格 四、開空戶第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例43第43頁，共52頁。EmailQQ營業(yè)部。MSN客

19、戶的姓名、身份證號碼、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等信息案例：非現(xiàn)場開戶及開空戶第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例某營業(yè)部在異地建營銷團隊，借銀行網(wǎng)點的場地進行客戶開發(fā)和營銷為了完成業(yè)務指標，通過學校、企事業(yè)單位等關系進行批量開戶經(jīng)紀人44第44頁，共52頁。問題：客戶經(jīng)理能否炒股？相關法律法規(guī)要求：證券法第四十三條 、證券公司監(jiān)督管理條例第三十九條、證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定第四條處罰規(guī)定：依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以買賣股票等值以下的罰款五、營銷人員炒股第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例45第45頁，共52頁。案例：員工炒股某地證監(jiān)局對當?shù)匾患易C券營業(yè)部進行現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)該營業(yè)部負責人自1998年以本人姓名開立股票賬戶在營業(yè)部進行股票買賣撤銷該營業(yè)部負責人高管任職資格，記入誠信檔案；證券公司也給予此人撤職、行政警告處分第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例46第46頁，共52頁。問題：何為不規(guī)范營銷場所？相關法律法規(guī)要求： 深圳證監(jiān)局深證局機構字200139號關于清理不規(guī)范營銷服務場所的通知：任何證券營業(yè)部不得以投資者培訓中心、投資者沙龍、社區(qū)宣傳點等形式，在證券經(jīng)營許可證核準的經(jīng)營場所以外地點，通過租賃固定場所等方式開展客戶營