《中國(guó)某銀行出納制度》

1、中國(guó)建設(shè)銀行文件建總發(fā)2007181號(hào)埃關(guān)于印發(fā)中國(guó)建設(shè)銀行出納辦制度和中國(guó)建設(shè)銀行金庫(kù)礙特別檢查辦法的通知凹各省、自治區(qū)、直轄市分行，壩總行直屬分行，蘇州、三峽分巴行，哈爾濱、常州培訓(xùn)中心:傲為加強(qiáng)出納業(yè)務(wù)管理，提高業(yè)稗務(wù)處理效率，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范控凹制能力，適應(yīng)全行會(huì)計(jì)營(yíng)運(yùn)管版理體制改革的要求，佰總行對(duì)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)相關(guān)制度瓣進(jìn)行了修訂，現(xiàn)印發(fā)全行，并安就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：俺一、深刻領(lǐng)會(huì)新制度精神，及岸時(shí)轉(zhuǎn)變管理理念，確保新制度半貫徹落實(shí)。隨著經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化俺和會(huì)計(jì)營(yíng)運(yùn)管理體制改革推進(jìn)扒，全行出納業(yè)務(wù)管理模式發(fā)生翱了深刻變革，出納綜合管理系罷統(tǒng)上線使出納業(yè)務(wù)管理手段發(fā)瓣生了巨大變化，規(guī)章制度必須邦

2、作出相應(yīng)的變更和調(diào)整。新制疤度是新模式、新手段順利實(shí)施凹的重要前提，是改革推進(jìn)的基按礎(chǔ)保障，各級(jí)行對(duì)此要有充分班認(rèn)識(shí)，深刻領(lǐng)會(huì)制度精神，轉(zhuǎn)白變管理理念，調(diào)整管理模式，扮徹底改變不適宜的習(xí)慣做法，阿切實(shí)抓好新制度的貫徹落實(shí)。柏二、深入理解制度規(guī)定，準(zhǔn)確艾把握新舊制度差異。本次修訂埃整合了原中國(guó)建設(shè)銀行出納矮制度、中國(guó)建設(shè)銀行金庫(kù)哎管理辦法和中國(guó)建設(shè)銀行傲金庫(kù)檢查辦法等三個(gè)制度，白修訂為中國(guó)建設(shè)銀行出納制辦度和中國(guó)建設(shè)銀行金庫(kù)特傲別檢查辦法（以下合并簡(jiǎn)稱(chēng)傲新制度），新制度與原制度比哀較，主要變化在：一是明確了罷出納相關(guān)部門(mén)的職責(zé)和出納業(yè)胺務(wù)崗位設(shè)置、人員管理的要求俺，以做到叭相關(guān)部門(mén)協(xié)同配合，各司

3、其職扮，各崗位之間職責(zé)明晰，相互柏制約，人盡其責(zé)骯；隘二是強(qiáng)化了對(duì)金庫(kù)和柜員尾箱耙的風(fēng)險(xiǎn)控制，明確和細(xì)化了金邦庫(kù)作業(yè)、出入庫(kù)管理和營(yíng)業(yè)機(jī)靶構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥、尾箱管理的有關(guān)巴規(guī)定；三是調(diào)整對(duì)出納業(yè)務(wù)常埃規(guī)檢查的有關(guān)規(guī)定，增加了翱各級(jí)管轄行行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)和唉會(huì)計(jì)、營(yíng)運(yùn)管理部門(mén)可在非營(yíng)暗業(yè)時(shí)間對(duì)金庫(kù)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查以凹及檢查尾箱的規(guī)定；四是為加敖大對(duì)現(xiàn)金實(shí)物的檢查力度，擴(kuò)暗大了金庫(kù)特別檢查的范圍，包襖含了對(duì)柜員尾箱的檢查；五是澳增加了現(xiàn)金備付管理的相關(guān)內(nèi)柏容，把現(xiàn)金備付管理作為防范板風(fēng)險(xiǎn)和降低無(wú)效資產(chǎn)占用的有昂效手段；六是增加了風(fēng)險(xiǎn)控制岸管理的內(nèi)容，進(jìn)一步明確了不佰兼容崗位相互制約、崗位輪換安和其他風(fēng)險(xiǎn)控制的

4、有關(guān)規(guī)定；搬七是結(jié)合出納綜合管理系統(tǒng)上昂線，增加或調(diào)整了相關(guān)規(guī)定。骯三、認(rèn)真執(zhí)行新制度，加強(qiáng)出凹納業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制。嚴(yán)格規(guī)范操爸作，控制出納業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保澳金庫(kù)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金資產(chǎn)安全啊是我行出納工作的重要任務(wù)。靶各級(jí)行要把新制度的貫徹落實(shí)爸和防范風(fēng)險(xiǎn)工作密切結(jié)合起來(lái)耙，按照新制度的規(guī)定和要求，隘強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，嚴(yán)格規(guī)范操作皚，以金庫(kù)和柜員尾箱為重點(diǎn)，頒認(rèn)真做好會(huì)計(jì)營(yíng)運(yùn)體制改革、敖前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離、金庫(kù)集中配送等改革過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理工埃作，切實(shí)防范出納案件風(fēng)險(xiǎn)。罷四、加強(qiáng)出納管理系統(tǒng)上線工傲作管理，做好與新制度協(xié)調(diào)配頒合。出納管理系統(tǒng)是新管理模背式的操作平臺(tái)和技術(shù)保障，新敖制度規(guī)定是新管理模式的政策埃依

5、據(jù)和制度保障，兩者相輔相跋成，互相促進(jìn)。各行要認(rèn)真做哀好出納管理系統(tǒng)的應(yīng)用管理，斑做好新舊制度銜接管理，特別頒關(guān)注和分析系統(tǒng)上線初期和制笆度過(guò)渡期的風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)研吧究解決相關(guān)問(wèn)題，確保系統(tǒng)正艾常運(yùn)行和制度平穩(wěn)過(guò)渡，保證耙出納業(yè)務(wù)安全運(yùn)營(yíng)。壩五、各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)要確實(shí)加強(qiáng)對(duì)辦出納工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督，嚴(yán)格拌按照制度規(guī)定履行檢查職責(zé)，奧并認(rèn)真組織好全轄機(jī)構(gòu)的出納啊業(yè)務(wù)檢查工作，特別是要加強(qiáng)暗對(duì)金庫(kù)和柜員尾箱箱等重點(diǎn)風(fēng)啊險(xiǎn)部位的檢查和監(jiān)控，確保現(xiàn)頒金資產(chǎn)的安全。霸六、認(rèn)真做好新制度的培訓(xùn)工哎作。制度培訓(xùn)是制度落實(shí)的前敗提，各分行必須高度重視并認(rèn)霸真組織好培訓(xùn)工作。各級(jí)會(huì)計(jì)罷部門(mén)牽頭組織，個(gè)銀、營(yíng)管、白安保等

6、部門(mén)積極配合，培訓(xùn)工拔作要全面徹底和深入細(xì)致，要版使從事出納業(yè)務(wù)相關(guān)人員了解百新制度，出納業(yè)務(wù)的管理人員把及操作人員更應(yīng)熟知新制度、芭牢記新規(guī)定，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防般范意識(shí)，提高制度執(zhí)行能力。岸各分行在新制度執(zhí)行過(guò)程中遇哎到問(wèn)題要及時(shí)報(bào)告總行。二七年七月二十四日（本文發(fā)至全行）中國(guó)建設(shè)銀行出納制度目錄第一章總則 第二章部門(mén)職責(zé)第三章崗位設(shè)置及人員管理第四章金庫(kù)業(yè)務(wù)第五章柜面業(yè)務(wù)第六章調(diào)撥業(yè)務(wù)第七章現(xiàn)金備付管理第八章風(fēng)險(xiǎn)控制管理第九章業(yè)務(wù)檢查第十章反假貨幣及樣幣 第十一章機(jī)具配置把第十二章報(bào)表及現(xiàn)金收支分巴析第十三章錯(cuò)款及案件處理 第十四章獎(jiǎng)懲第十五章附則第一章 總 則稗第一條 為加強(qiáng)中國(guó)建設(shè)銀行按

7、出納業(yè)務(wù)管理，規(guī)范出納業(yè)務(wù)版行為，保障出納業(yè)務(wù)安全高效啊運(yùn)營(yíng)，根據(jù)中華人民共和國(guó)絆人民幣管理?xiàng)l例、中華人芭民共和國(guó)現(xiàn)金管理暫行條例耙、全國(guó)銀行出納基本制度（敖試行）等有關(guān)法規(guī)，特制定隘本制度。按第二條懊 拜 建設(shè)銀行出納業(yè)務(wù)是指現(xiàn)金跋（本、外幣現(xiàn)鈔）的收付、兌般換、整點(diǎn)、清分和實(shí)物的調(diào)運(yùn)絆、保管等業(yè)務(wù)及其管理活動(dòng)。本制度所稱(chēng)實(shí)物包括現(xiàn)金、發(fā)熬行基金、貴金屬、尾箱和重要澳單證等物品。伴第三條 出納業(yè)務(wù)活動(dòng)包括柜艾面現(xiàn)金業(yè)務(wù)（含貴金屬、有價(jià)瓣單證等現(xiàn)金等價(jià)物）、金庫(kù)業(yè)挨務(wù)、調(diào)撥業(yè)務(wù)以及上門(mén)收送款昂業(yè)務(wù)等，主要內(nèi)容有：拌（一）柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)合規(guī)性及笆憑證要素審核；按（二）柜面百現(xiàn)金收付、兌換及貴金屬買(mǎi)

8、賣(mài)翱業(yè)務(wù)；稗（三）殘損人民幣的回收和及斑時(shí)上繳；芭（四）假幣收繳拔及人民幣的鑒定把；扳（五）實(shí)物的保管、出入庫(kù)、霸交接和調(diào)運(yùn)；（六）現(xiàn)金的整點(diǎn)和清分；胺（七）代理保管人民銀行發(fā)行哎基金和黃金交易所貴金屬；般（八）代理其它商業(yè)銀行及非爸銀行金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金領(lǐng)繳和尾箱叭寄存；（九）上門(mén)收送款。 熬第四條 出納管理工作的主要靶內(nèi)容有：佰（一）國(guó)家金融法律、法規(guī)和伴建設(shè)銀行有關(guān)規(guī)章制度的貫徹半執(zhí)行；拌（二）建設(shè)銀行出納規(guī)章制度癌的制定；耙（三）金庫(kù)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)的制定和叭金庫(kù)建設(shè)氨的審批；唉（四）出納相關(guān)系統(tǒng)的規(guī)劃、胺開(kāi)發(fā)和推廣；（五）出納業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制；吧（六）現(xiàn)金備付管理和庫(kù)存監(jiān)絆控； 挨（七）出納業(yè)務(wù)的監(jiān)督

9、、指導(dǎo)柏、檢查和考核；（八）出納機(jī)具配置管理；（九）反假貨幣管理；皚（十）出納業(yè)務(wù)和反假貨幣培芭訓(xùn)；（十一）出納業(yè)務(wù)信息管理。拔第五條 辦理出納業(yè)務(wù)應(yīng)遵循巴以下原則：耙（一）收入現(xiàn)金先收款后記賬案，付出現(xiàn)金先記賬后付款；?。ǘ┺k理現(xiàn)金業(yè)務(wù)一筆一清芭，日清日結(jié)，賬實(shí)相符； 暗（三）一筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)未完成，敖經(jīng)辦人員不得離柜；癌（四）嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金審批藹制度；鞍（五）付出現(xiàn)金必須達(dá)到人民耙銀行規(guī)定的流通標(biāo)準(zhǔn)；昂（六）現(xiàn)金兌換，先兌入后兌扮出；礙 疤（七）辦理貴金屬業(yè)務(wù)實(shí)行授芭權(quán)管理；叭 拜（八）金庫(kù)雙人管庫(kù)，金庫(kù)作叭業(yè)必須執(zhí)行同開(kāi)庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、扒同在庫(kù)、同出庫(kù)、同鎖庫(kù)的班“斑五同啊”氨規(guī)定；扒（九）

10、實(shí)物調(diào)運(yùn)必須雙人解款?lèi)?ài)，雙人押運(yùn)；絆（十）現(xiàn)金、尾箱及其它重要耙物品辦理交接時(shí)，必須驗(yàn)證身八份；稗（十一）實(shí)物作業(yè)必須在電視絆監(jiān)控下進(jìn)行；半（十二）嚴(yán)禁挪用庫(kù)款、白條鞍抵庫(kù)和手續(xù)不全的實(shí)物出入庫(kù)把；伴（十三）金庫(kù)不得在非營(yíng)業(yè)時(shí)邦間辦理現(xiàn)金出庫(kù)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間八為金庫(kù)機(jī)構(gòu)簽到之前和簽退之癌后的時(shí)間；扒（十四）除集中上門(mén)收送款外疤，金庫(kù)不得直接對(duì)客戶(hù)辦理現(xiàn)半金收付業(yè)務(wù)。芭第六條 辦理出納業(yè)務(wù)，相關(guān)骯部門(mén)要協(xié)同配合，各司其責(zé)，靶確保資金安全，賬實(shí)相符，共班同做好出納事故、案件的防查背工作。第二章 部門(mén)職責(zé)捌第七條 會(huì)計(jì)部門(mén)是出納業(yè)務(wù)拜工作的綜合管理部門(mén)，主要職傲責(zé)是：艾（一）貫徹執(zhí)行國(guó)家金融法律哎、法規(guī)

11、和建設(shè)銀行規(guī)章制度；昂（二）制定、修改、補(bǔ)充和解澳釋建設(shè)銀行出納規(guī)章制度，開(kāi)頒發(fā)和推廣出納相關(guān)系統(tǒng)；版（三）制定金庫(kù)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)班劃，審批新建、改（擴(kuò)）建哀金庫(kù)立項(xiàng)、建設(shè)和撤并方案，稗驗(yàn)收竣工金庫(kù)以及批準(zhǔn)啟用；笆（四）與境外接送鈔行或同業(yè)案簽署外幣現(xiàn)鈔運(yùn)送協(xié)議；愛(ài)（五）出納機(jī)具配置標(biāo)準(zhǔn)的制壩定及出納機(jī)具需求的審定、分般配；頒（六）現(xiàn)金備付管理指標(biāo)的核艾定及執(zhí)行情況的監(jiān)督； 辦（七）特別檢查員考核、聘任邦、管理以及金庫(kù)特別檢查的組跋織和實(shí)施；（八）反假貨幣管理及培訓(xùn)；絆（九）出納業(yè)務(wù)的監(jiān)督、指導(dǎo)氨、培訓(xùn)、檢查和考核；霸（十）出納業(yè)務(wù)信息的統(tǒng)計(jì)、叭分析和報(bào)告。芭第八條 資產(chǎn)負(fù)債管理部門(mén)的岸主要職責(zé)

12、是：柏（一）根據(jù)全行流動(dòng)性管理總搬體要求擬定全行現(xiàn)金備付率管案理指標(biāo)；芭（二）制定現(xiàn)金全額計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)伴并組織應(yīng)用實(shí)施。哀第九條 營(yíng)運(yùn)管理部門(mén)的主要百職責(zé)是：礙（一）制定金庫(kù)集中作業(yè)管理稗及相關(guān)操作規(guī)程；扳（二）向人民銀行或同業(yè)領(lǐng)繳伴現(xiàn)金；礙（三）實(shí)物的集中調(diào)撥和保管半；（四）外幣現(xiàn)鈔買(mǎi)賣(mài)運(yùn)送；愛(ài)（五）離行式自助設(shè)備清機(jī)、版配鈔和業(yè)務(wù)檢查；敗（六）簽約客戶(hù)的上門(mén)收送款阿；把（七）合理控制現(xiàn)金庫(kù)存，保皚障現(xiàn)金供應(yīng)；頒（八）參與出納系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)擺需求的提出和系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、測(cè)試傲及推廣；（九）金庫(kù)常規(guī)檢查；罷（十）樣幣保管及金庫(kù)作業(yè)中扳的反假貨幣管理；擺（十一）金庫(kù)集中作業(yè)的培訓(xùn)敗。芭第十條 個(gè)人金融部門(mén)的

13、主要叭職責(zé)是：吧（一）主管網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金業(yè)務(wù)的疤監(jiān)督、指導(dǎo)、檢查和考核；叭（二）主管網(wǎng)點(diǎn)的柜員尾箱庫(kù)拔存的合理控制；（三）附行式自助設(shè)備配鈔、拔清機(jī)和業(yè)務(wù)的檢查。絆第十一條 安全保衛(wèi)部門(mén)的主阿要職責(zé)是：哎（一）負(fù)責(zé)對(duì)金庫(kù)、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)澳的守護(hù)，嚴(yán)格把守金庫(kù)進(jìn)口第靶一道門(mén)并與管庫(kù)員共同管理通奧往金庫(kù)保管區(qū)的雙控門(mén)，保障扮現(xiàn)金業(yè)務(wù)場(chǎng)所人員和財(cái)產(chǎn)的安襖全；盎（二）負(fù)責(zé)實(shí)物調(diào)撥的護(hù)衛(wèi)，暗保障調(diào)撥過(guò)程中人員和財(cái)產(chǎn)的扒安全；鞍（三）斑對(duì)出入金庫(kù)的人員和物品進(jìn)行皚查驗(yàn)并登記，禁止不符合規(guī)定懊或不符合手續(xù)的人員和物品出瓣入金庫(kù)；敗（四）版負(fù)責(zé)埃金庫(kù)及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所襖安全防護(hù)設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)的制定和管氨理。埃（五）負(fù)責(zé)金庫(kù)及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

14、安全防護(hù)設(shè)施設(shè)備方案的審批和芭驗(yàn)收；安（六）負(fù)責(zé)社會(huì)守押委托合同佰的簽訂、審批以及駐行守押人礙員的管理。凹（七）霸負(fù)責(zé)安全防護(hù)設(shè)施設(shè)備的管理安使用和維護(hù)及錄像資料的保管耙。熬第三章 崗位設(shè)置及人員管昂理 邦第十二條 辦理出納業(yè)務(wù)應(yīng)配阿備相應(yīng)的出納人員。出納業(yè)務(wù)爸操作人員必須經(jīng)點(diǎn)鈔、反假培板訓(xùn)，并取得人力資源部認(rèn)可的耙上崗資格；出納管理人員必須氨持有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)；反假板貨幣崗位的經(jīng)辦人員必須持有愛(ài)反假貨幣上崗資格證書(shū)。熬第十三條 出納人員的基本職罷責(zé)：昂（一）認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家現(xiàn)金管理巴法規(guī)和建設(shè)銀行規(guī)章制度；襖（二）努力做好出納工作，維案護(hù)建設(shè)銀行信譽(yù)，保證建設(shè)銀般行資金安全；骯（三）宣傳、愛(ài)護(hù)

15、人民幣，無(wú)敖償提供兌換殘損幣和鑒別人民白幣真?zhèn)蔚姆?wù)；芭（四）做好假幣收繳和反假貨愛(ài)幣宣傳工作；（五）為客戶(hù)保密。絆第十四條 各級(jí)管轄行根據(jù)管拔理需要必須配備相應(yīng)的出納管暗理人員，設(shè)立出納業(yè)務(wù)專(zhuān)職管百理崗和反假貨幣崗。般第十五條 熬金庫(kù)設(shè)置金庫(kù)主任崗、管庫(kù)崗白、調(diào)撥崗，自行押運(yùn)的設(shè)置解佰款崗；根據(jù)業(yè)務(wù)需要增加配款敖、整點(diǎn)清分等崗位。岸金庫(kù)主任須經(jīng)金庫(kù)管轄行任命巴。二級(jí)分行（含）以下金庫(kù)主啊任報(bào)一級(jí)分行會(huì)計(jì)和營(yíng)運(yùn)管理瓣部門(mén)備案；一級(jí)分行金庫(kù)主任般報(bào)總行會(huì)計(jì)和營(yíng)運(yùn)管理部門(mén)備般案。拔管庫(kù)員由金庫(kù)主任提名，金庫(kù)拔管轄行批準(zhǔn)并報(bào)上一級(jí)行備案按。第十六條 金庫(kù)配備正主任。澳一、二級(jí)分行金庫(kù)正主任由主皚管營(yíng)

16、運(yùn)工作的副行長(zhǎng)擔(dān)任。在哀一級(jí)分行所在城市因業(yè)務(wù)需要伴設(shè)置兩個(gè)以上金庫(kù)的，金庫(kù)主啊任可以由主管營(yíng)運(yùn)工作的副行擺長(zhǎng)和營(yíng)運(yùn)管理部總經(jīng)理、副總敖經(jīng)理分別擔(dān)任。盎縣級(jí)支行金庫(kù)正主任由主管會(huì)擺計(jì)工作的副行長(zhǎng)擔(dān)任。金庫(kù)主任的主要職責(zé)是：扳（一）監(jiān)督金庫(kù)執(zhí)行與金庫(kù)業(yè)澳務(wù)相關(guān)的各項(xiàng)規(guī)章制度；（二）按規(guī)定查庫(kù)；版（三）檢查金庫(kù)副主任的工作半；板（四）協(xié)調(diào)金庫(kù)必要資源的配愛(ài)置，監(jiān)督金庫(kù)對(duì)各類(lèi)檢查發(fā)現(xiàn)凹的嚴(yán)重問(wèn)題的整改；伴（五）金庫(kù)副鑰匙、密碼的封罷存和保管。矮第十七條 罷金庫(kù)配備專(zhuān)職副主任。一、二背級(jí)分行金庫(kù)專(zhuān)職副主任由營(yíng)運(yùn)矮管理部門(mén)負(fù)責(zé)人擔(dān)任；縣支行暗金庫(kù)專(zhuān)職副主任由會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人按擔(dān)任案。金庫(kù)專(zhuān)職副主任主要職責(zé)是：

17、八（一）嚴(yán)格執(zhí)行與金庫(kù)業(yè)務(wù)相扳關(guān)的各項(xiàng)規(guī)章制度；昂（二）負(fù)責(zé)金庫(kù)日常管理工作壩；（三）審批金庫(kù)出入庫(kù)業(yè)務(wù)；埃（四）控制金庫(kù)及所配送營(yíng)業(yè)胺機(jī)構(gòu)的庫(kù)存；（五）按規(guī)定查庫(kù)；斑（六）負(fù)責(zé)金庫(kù)內(nèi)部崗位設(shè)置癌、分工和金庫(kù)作業(yè)人員的資格礙審定及管理；澳（七）負(fù)責(zé)金庫(kù)對(duì)各類(lèi)檢查發(fā)辦現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)；班（八）金庫(kù)副鑰匙、密碼的封芭存和保管。按第十八條 襖金庫(kù)管庫(kù)崗應(yīng)配備兩名以上管霸庫(kù)員，每一班次必須由兩名管笆庫(kù)員同時(shí)上崗，同班次兩名管扒庫(kù)員對(duì)保管區(qū)內(nèi)的實(shí)物負(fù)有同愛(ài)等責(zé)任。（一）管庫(kù)員任職條件：拌1政治素質(zhì)好，身體健康，疤責(zé)任心強(qiáng)，忠于職守；2從事出納工作二年以上；叭3熟悉出納業(yè)務(wù)及有關(guān)制度邦規(guī)定；4. 無(wú)不良行

18、為記錄。（二）管庫(kù)員的主要職責(zé)：拌1保管庫(kù)內(nèi)實(shí)物，歸類(lèi)放置艾、擺放整齊；敗 2辦理庫(kù)存實(shí)物出入庫(kù)；辦3盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存實(shí)物，保證賬實(shí)敖相符；昂4及時(shí)上繳殘損人民幣和假盎幣；敗5發(fā)生、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)俺并立即報(bào)告金庫(kù)主任。（三）管庫(kù)員的權(quán)利岸1有權(quán)拒絕挪用庫(kù)款和白條稗抵庫(kù)等違章違法行為，并可以敖越級(jí)上報(bào)；哎2有權(quán)拒絕未在金庫(kù)備案的襖人員和不符合手續(xù)的檢查人員搬進(jìn)入金庫(kù)，有權(quán)拒絕金庫(kù)其他巴作業(yè)人員進(jìn)入金庫(kù)保管區(qū)；爸3有權(quán)拒絕違規(guī)辦理庫(kù)存實(shí)奧物提取和繳存；哀4有權(quán)拒絕尾箱和代保管物般品違規(guī)寄庫(kù)；版5有權(quán)要求金庫(kù)主任和有關(guān)傲部門(mén)及時(shí)解決、處理庫(kù)房管理佰及庫(kù)房安全等方面存在的問(wèn)題襖和隱患。佰第十九條 扳金庫(kù)設(shè)置

19、調(diào)撥崗，配備調(diào)撥人敗員。其主要職責(zé)是：?。ㄒ唬┌郯l(fā)起向人民銀行、同業(yè)領(lǐng)繳現(xiàn)把金以及金庫(kù)間調(diào)撥的申請(qǐng)；板（二）審核轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的實(shí)按物調(diào)撥申請(qǐng)及出入庫(kù)交易的處癌理；拌（三）監(jiān)控金庫(kù)庫(kù)存，調(diào)劑轄埃內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)庫(kù)存。氨第二十條 自行押運(yùn)的金庫(kù)設(shè)爸置解款崗，配備解款員，負(fù)責(zé)翱實(shí)物的交接運(yùn)送。解款員不得隘進(jìn)入金庫(kù)保管區(qū)。百第二十一條 金庫(kù)根據(jù)業(yè)務(wù)需擺要可設(shè)置整點(diǎn)清分崗，合理配捌備整點(diǎn)清分人員。其主要職責(zé)斑是：伴（一）及時(shí)整點(diǎn)清分營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)埃、自助設(shè)備和上門(mén)收款收回的皚現(xiàn)金；（二）維護(hù)、保養(yǎng)出納機(jī)具。凹第二十二條 金庫(kù)根據(jù)業(yè)務(wù)需暗要可設(shè)置配款崗，合理配備配百款人員，負(fù)責(zé)在配款作業(yè)區(qū)內(nèi)瓣配款、封包。埃第二十三條

20、 佰金庫(kù)崗位設(shè)置應(yīng)遵循阿不兼容崗位相分離、相互制約皚的原則。扮金庫(kù)主任不得兼任金庫(kù)其他崗哎位；管庫(kù)崗不得兼職解款崗、版調(diào)撥崗；解款崗不得兼職管庫(kù)扳崗、調(diào)撥崗。百第二十四條 靶承擔(dān)實(shí)物調(diào)撥管理職能的機(jī)構(gòu)矮設(shè)置調(diào)度審批崗，配備調(diào)度審把批人員。其主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)所屬機(jī)構(gòu)金庫(kù)間實(shí)叭物的調(diào)劑及調(diào)撥審批；傲（二）八負(fù)責(zé)一級(jí)分行區(qū)域內(nèi)外幣現(xiàn)金暗的調(diào)劑；爸（三）安負(fù)責(zé)審批金庫(kù)與當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)、委瓣托行與承運(yùn)行外幣現(xiàn)金調(diào)撥的笆申請(qǐng)。埃第二十五條 白營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理 現(xiàn)金業(yè)務(wù)應(yīng)設(shè)耙置現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管崗、現(xiàn)金調(diào)撥哎崗和普通柜員崗并配備現(xiàn)金業(yè)捌務(wù)主管、現(xiàn)金柜員和普通柜員敗。埃第二十六條 伴現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜面般業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)

21、人擔(dān)任般。骯主要職責(zé)是：襖（一）嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)出納規(guī)章敖制度；（二）出納業(yè)務(wù)日常管理；俺（三）確定普通柜員的尾箱交瓣叉調(diào)配方案；邦（四）審批營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與金庫(kù)的隘現(xiàn)金調(diào)撥；（五）控制營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)庫(kù)存；扮（六）監(jiān)督普通柜員超限額現(xiàn)半金的解繳；敖（七）按規(guī)定履行授權(quán)審批職澳責(zé)；（八）按規(guī)定檢查柜員尾箱；隘（九）營(yíng)業(yè)終了，與現(xiàn)金柜員唉共同清點(diǎn)現(xiàn)金柜員尾箱并封箱哎。俺第二十七條 稗現(xiàn)金柜員的主要職責(zé)是：斑（一）營(yíng)業(yè)前，與解款員辦理襖尾箱交接手續(xù)，盤(pán)點(diǎn)現(xiàn)金柜員叭尾箱庫(kù)存和普通柜員款包數(shù)量吧。賬實(shí)相符后，頒發(fā)送普通柜員款包，為普通柜百員調(diào)配營(yíng)業(yè)款項(xiàng)。唉（二）白營(yíng)業(yè)過(guò)程中，辦理柜員間實(shí)物挨調(diào)撥，向金庫(kù)發(fā)起調(diào)撥申請(qǐng)；背

22、（三）奧營(yíng)業(yè)終了，集中調(diào)回普通柜員岸超額現(xiàn)金，集中收回普通柜員啊款包和應(yīng)集中保管的其他物品傲。拔（四）俺與現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管共同盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存斑實(shí)物，清點(diǎn)普通鞍柜員款包數(shù)量，封箱后交解款懊員送金庫(kù)寄庫(kù)保管。皚第二十八條 凹普通柜員的主要職責(zé)：凹（一）阿營(yíng)業(yè)前，接收款包并盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存唉；挨（二）跋對(duì)現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)憑證真實(shí)性、澳合規(guī)性進(jìn)行審核；骯（三）現(xiàn)金和有價(jià)單證的收付稗、兌換； 傲（四）殘損人民幣的回收及上白繳；頒（五）假幣收繳及反假貨幣宣版?zhèn)?；盎（六）芭按核定的限額控制尾箱庫(kù)存；按（七）吧營(yíng)業(yè)終了，超限額現(xiàn)金解繳現(xiàn)凹金柜員，盎對(duì)限額以下的現(xiàn)金和其他物品芭進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)并封箱。般第二十九條 板營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金業(yè)務(wù)崗位應(yīng)遵

23、循擺不兼容崗位相分離、相互制約昂的原則。奧第三十條 耙出納人員調(diào)動(dòng)工作或離職，頒必須辦理交接手續(xù)，金庫(kù)人員胺調(diào)動(dòng)愛(ài)或離職阿由金庫(kù)主任監(jiān)交，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)出拌納人員調(diào)動(dòng)笆或離職百由會(huì)計(jì)主管監(jiān)交愛(ài)。翱移交人應(yīng)將所保管的賬款、物熬品詳細(xì)填列移交清單；接收人岸對(duì)交接賬款、物品進(jìn)行清查核佰對(duì)，賬實(shí)相符后由交接雙方當(dāng)搬面辦理交接，登記哎“礙會(huì)計(jì)人員工作交接登記簿般”壩，移交人、接收人、監(jiān)交人三矮方簽章，明確責(zé)任。澳第三十一條 板金庫(kù)工作人員或出納人員臨時(shí)邦請(qǐng)假離崗必須辦理交接，登記罷“邦會(huì)計(jì)人員工作交接登記簿奧”矮，由金庫(kù)主任或現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管監(jiān)交。翱第三十二條 埃各行必須為出納人員配備保證昂生命安全和身體健康的防

24、護(hù)用擺品。第四章 金庫(kù)業(yè)務(wù)第一節(jié) 金庫(kù)設(shè)置及建設(shè)隘第三十三條 隘金庫(kù)設(shè)置應(yīng)遵循統(tǒng)一規(guī)劃、集安中管理的原則。傲一級(jí)分行艾所在城市原則上設(shè)置一個(gè)金庫(kù)拜。特大城市由于業(yè)務(wù)量過(guò)大、礙營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)相距過(guò)遠(yuǎn)或受地理環(huán)唉境限制等原因，可按區(qū)域設(shè)置佰金庫(kù)。壩二級(jí)分行所在城市設(shè)置一個(gè)金百庫(kù)；縣（包括縣級(jí)市）級(jí)支行盎在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下應(yīng)打破行懊政區(qū)域在交通便利、現(xiàn)金資源暗充足的地區(qū)設(shè)置金庫(kù)，實(shí)現(xiàn)跨拔區(qū)域金庫(kù)集中作業(yè)。凹第三十四條 挨總行負(fù)責(zé)新建金庫(kù)、一級(jí)分行吧改（擴(kuò)）建金庫(kù)立項(xiàng)、設(shè)計(jì)方百案的審批以及金庫(kù)竣工后的驗(yàn)胺收和批準(zhǔn)啟用；并負(fù)責(zé)一級(jí)分隘行金庫(kù)撤并的審批。巴一級(jí)分行負(fù)責(zé)轄屬機(jī)構(gòu)改（擴(kuò)案）建金庫(kù)立項(xiàng)、設(shè)計(jì)方案的審埃

25、批以及金庫(kù)竣工后的驗(yàn)收和批般準(zhǔn)啟用，并負(fù)責(zé)轄屬金庫(kù)撤并捌的審批。案第三十五條 藹金庫(kù)建設(shè)實(shí)行計(jì)劃管理。各一頒級(jí)分行年初向總行上報(bào)轄內(nèi)當(dāng)骯年新建金庫(kù)、一級(jí)分行改（擴(kuò)哎）建金庫(kù)立項(xiàng)和二級(jí)分行以下按金庫(kù)改造計(jì)劃。懊第三十六條 背金庫(kù)建設(shè)必須符合中華人民安共和國(guó)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)笆跋銀行金庫(kù)（JR/T003敗盎2000）、銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)背所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定霸（GA/38-2004）傲和中國(guó)建設(shè)銀行安全防護(hù)設(shè)敗施建設(shè)及使用管理暫行規(guī)定襖的要求。絆第三十七條 霸金庫(kù)新建、改（擴(kuò)）建、撤并執(zhí)行中國(guó)建設(shè)銀行金庫(kù)建設(shè)扮規(guī)程。敗第三十八條 埃金庫(kù)庫(kù)區(qū)劃分為保管區(qū)和作業(yè)區(qū)。保管區(qū)是指用于保管現(xiàn)金扳、貴金屬、尾箱阿、礙

26、重要單證的庫(kù)房。作業(yè)區(qū)包括白現(xiàn)金清分區(qū)、交接區(qū)和守庫(kù)室盎。巴第三十九條 頒保管現(xiàn)金、尾箱、重要空白憑百證以及代理人民銀行保管發(fā)行伴基金、代理黃金交易所保管貴笆金屬必須獨(dú)立設(shè)置庫(kù)房。代理懊同業(yè)保管尾箱、代理客戶(hù)保管艾貴金屬和自營(yíng)貴金屬可在相關(guān)敖庫(kù)房?jī)?nèi)劃分獨(dú)立區(qū)域。第二節(jié) 實(shí)物保管第四十條 案金庫(kù)跋保管的實(shí)物包括本外幣現(xiàn)金、埃發(fā)行基金、邦貴金屬、重要單證、尾箱及其芭他代保管物品。絆（一）金庫(kù)保管的實(shí)物，應(yīng)分氨類(lèi)有序擺放。笆現(xiàn)金應(yīng)在分類(lèi)標(biāo)簽下按券別擺半放，整捆現(xiàn)金上架，拆捆零散邦現(xiàn)金在庫(kù)內(nèi)入柜(箱)保管；叭貴金屬及其質(zhì)量證明文件按產(chǎn)矮品代碼順序擺放；瓣整箱的重要空白憑證應(yīng)歸類(lèi)放骯置，拆箱（包）的重要

27、空白憑礙證上架保管傲；擺寄庫(kù)尾箱必須上雙鎖，統(tǒng)一編案號(hào)并標(biāo)明營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)。皚收繳的假幣必須登記單獨(dú)入柜白（箱）保管，并及時(shí)解繳人民耙銀行。罷（二）百金庫(kù)代保管的物品必須是符合襖國(guó)家法律規(guī)定，對(duì)金庫(kù)庫(kù)存實(shí)扒物安全不構(gòu)成危害的物品。拌代保管物品經(jīng)金庫(kù)主任查驗(yàn)后般，由寄存單位雙鎖封箱交解款案員送金庫(kù)辦理寄庫(kù)保管手續(xù)。第三節(jié) 出入庫(kù)管理背第四十一條 金庫(kù)所在行應(yīng)為奧金庫(kù)作業(yè)人員統(tǒng)一制發(fā)金庫(kù)出翱入證（附件1），金庫(kù)作業(yè)人扳員照片、姓名、崗位等資料必爸須在金庫(kù)備案并在金庫(kù)入口內(nèi)安顯著位置公示。哎守庫(kù)人員必須核驗(yàn)入庫(kù)作業(yè)人絆員金庫(kù)出入證件，與留存照片瓣核對(duì)一致并登記后準(zhǔn)許入庫(kù)。凹金庫(kù)作業(yè)人員工作變動(dòng)必須立罷

28、即注銷(xiāo)金庫(kù)出入證。哎第四十二條 氨金庫(kù)庫(kù)存實(shí)物出庫(kù)必須經(jīng)金庫(kù)扒主任批準(zhǔn)。靶第四十三條 矮辦理實(shí)物出入庫(kù)，管庫(kù)員必須首先確認(rèn)出入庫(kù)實(shí)物的種類(lèi)、辦數(shù)量、號(hào)碼與實(shí)物調(diào)撥信息核暗對(duì)伴無(wú)誤后在交接區(qū)內(nèi)與解款員辦捌理交接手續(xù)扮：俺（一）辦理現(xiàn)金出入庫(kù)，應(yīng)查背看券別、驗(yàn)捆卡把、點(diǎn)清總數(shù)耙；版（二）辦理貴金屬出入庫(kù)，應(yīng)霸核對(duì)數(shù)量、扒號(hào)碼和重量并檢查貴金屬表面敖有無(wú)瑕疵及質(zhì)量證明文件是否扮齊備；熬（三）柏辦理重要單證出入庫(kù)，應(yīng)核對(duì)壩憑證種類(lèi)、數(shù)量、號(hào)碼；百（四）暗辦理尾箱出入庫(kù)，應(yīng)檢查尾箱敗數(shù)量、包裝及鎖具（封條）是哎否完好。板第四十四條 敖金庫(kù)作業(yè)人員清理金庫(kù)垃圾必俺須在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)進(jìn)行并由金庫(kù)懊主任現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，

29、空箱（袋）、唉腰條等垃圾出庫(kù)必須經(jīng)金庫(kù)主拜任查驗(yàn)。艾第四十五條 頒守庫(kù)員必須對(duì)出庫(kù)物品進(jìn)行查哎驗(yàn)。耙守庫(kù)員根據(jù)金庫(kù)主任簽發(fā)的稗“頒款箱交接清單凹”傲中搬所列出庫(kù)物品名稱(chēng)、數(shù)量對(duì)出瓣庫(kù)實(shí)物進(jìn)行查驗(yàn)，確認(rèn)無(wú)誤后靶放行，守庫(kù)員在挨“捌款箱交接清單矮”翱上簽字并壩留存。霸營(yíng)業(yè)終了，守庫(kù)員將當(dāng)日埃“隘款箱交接清單骯”懊匯總后上交金庫(kù)調(diào)撥崗，調(diào)撥壩崗與系統(tǒng)中記錄的出庫(kù)信息核疤對(duì)，無(wú)誤后專(zhuān)夾保管。壩守庫(kù)員對(duì)出庫(kù)的骯空箱（袋）、腰條等垃圾礙必須藹進(jìn)行檢驗(yàn)。第四節(jié) 實(shí)物交接及運(yùn)送斑第四十六條 拜庫(kù)存實(shí)物出入庫(kù)必須辦理交接笆手續(xù)，管庫(kù)員與解款員在金庫(kù)隘交接區(qū)內(nèi)辦理交接。解款員不礙得進(jìn)入保管區(qū)；管庫(kù)員不得攜稗帶庫(kù)存

30、實(shí)物出入金庫(kù)。骯第四十七條 傲金庫(kù)內(nèi)部作業(yè)人員之間庫(kù)存實(shí)皚物交接，交接雙方必須核點(diǎn)實(shí)靶物無(wú)誤后辦理交接手續(xù)。管庫(kù)員與金庫(kù)其他作業(yè)人員交接在敗交接區(qū)進(jìn)行。敖第四十八條 俺寄庫(kù)物品出入庫(kù)，必須由管庫(kù)唉員與解款員在金庫(kù)交接區(qū)內(nèi)辦擺理交接手續(xù)，寄庫(kù)人員不得進(jìn)拌入金庫(kù)。氨第四十九條 藹金庫(kù)實(shí)物交接必須對(duì)解款人員案進(jìn)行身份驗(yàn)證。身份驗(yàn)證包括笆證件驗(yàn)證和密碼驗(yàn)證。搬解款員名單、照片搬等相關(guān)信息要在保衛(wèi)部門(mén)、笆金庫(kù)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)備案，解款員把預(yù)先在出納系統(tǒng)中設(shè)定交接密板碼。阿守庫(kù)員負(fù)責(zé)驗(yàn)證解款員有效證敗件和運(yùn)鈔車(chē)把牌號(hào)，管庫(kù)員驗(yàn)證交接密碼。爸核驗(yàn)其身份無(wú)誤后，辦理實(shí)物挨交接。罷第五十條 礙金庫(kù)實(shí)物調(diào)撥必須雙人解款

31、和絆兩名（含）以上押運(yùn)員武裝押佰運(yùn)。解款員必須將運(yùn)送的實(shí)物昂置于運(yùn)鈔艙內(nèi)并上鎖。背解款員不得動(dòng)用、保管槍支彈皚藥；押運(yùn)員不得參與清點(diǎn)、登般記、搬運(yùn)押運(yùn)物品，不得辦理安與押運(yùn)無(wú)關(guān)的其它事項(xiàng)。昂運(yùn)鈔車(chē)司機(jī)、押運(yùn)員、解款員艾必須對(duì)解款時(shí)間、路線、地點(diǎn)哎、押運(yùn)人員人數(shù)、押運(yùn)物品及按數(shù)量保密。解款途中不得無(wú)故哎停留和隨意改變路線，嚴(yán)禁無(wú)扮關(guān)人員搭乘運(yùn)鈔車(chē)。板第五十一條 把金庫(kù)守押社會(huì)化必須嚴(yán)格執(zhí)行胺中國(guó)建設(shè)銀行安全保衛(wèi)委托搬事務(wù)管理暫行辦法，必須與藹守押公司簽訂守押協(xié)議，明確靶雙方責(zé)任、義務(wù)。嚴(yán)禁以包代疤管，責(zé)任不清。伴各級(jí)保衛(wèi)部門(mén)必須加強(qiáng)對(duì)守押懊社會(huì)化委托企業(yè)和駐行守庫(kù)人鞍員履職情況的監(jiān)督和管理。第五

32、節(jié) 實(shí)物清分盤(pán)點(diǎn)佰第五十二條 絆整點(diǎn)清分現(xiàn)金必須在電視監(jiān)控?cái)[下進(jìn)行，整點(diǎn)清分現(xiàn)金日終必爸須全部入現(xiàn)金庫(kù)保管，確保賬疤實(shí)相符。哀第五十三條 頒原封新票幣開(kāi)箱、拆包清點(diǎn)時(shí)襖，必須由兩人以上（含）在監(jiān)哀視器下操作。笆第五十四條 啊每日營(yíng)業(yè)終了，管庫(kù)員必須對(duì)傲庫(kù)內(nèi)實(shí)物按如下流程進(jìn)行盤(pán)庫(kù)巴，核對(duì)賬實(shí)，半保證賬實(shí)相符。拔金庫(kù)根據(jù)需要可以增加每天的哀盤(pán)庫(kù)次數(shù)。耙（一）調(diào)撥員打印艾“俺尾箱庫(kù)存現(xiàn)金登記簿骯”奧或調(diào)用其他相關(guān)登記簿；暗（二）兩名管庫(kù)員共同按幣種扒、券別或物品類(lèi)別盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存實(shí)翱物，并將盤(pán)庫(kù)結(jié)果提交調(diào)撥員巴；疤（三）調(diào)撥員將庫(kù)存實(shí)物與賬澳簿進(jìn)行核對(duì)，保證賬實(shí)相符。藹（四）核對(duì)賬實(shí)無(wú)誤后，兩名巴管庫(kù)員和

33、調(diào)撥員在癌“按尾箱庫(kù)存現(xiàn)金登記簿八”疤 或其他相關(guān)登記簿上簽章，捌“奧尾箱庫(kù)存現(xiàn)金登記簿芭”班專(zhuān)夾保管；搬（五）盤(pán)庫(kù)中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，立即暗查明原因并報(bào)告金庫(kù)主任。金艾庫(kù)主任必須到場(chǎng)處理。第六節(jié) 密碼（鑰匙）管理敗第五十五條 唉金庫(kù)門(mén)須安裝組合密碼鎖（簡(jiǎn)邦稱(chēng)組合鎖）或銀行專(zhuān)用庫(kù)門(mén)機(jī)襖械鎖。新建金庫(kù)安裝掌紋識(shí)別爸管理系統(tǒng)。金庫(kù)主門(mén)使用組合鎖必案須配備三組（含）以上密碼；胺金庫(kù)絆主疤門(mén)使用機(jī)械鎖必須同時(shí)裝配密隘碼鎖，每把機(jī)械鎖須配有正、稗副鑰匙；班金庫(kù)主門(mén)使用百掌紋識(shí)別管理系統(tǒng)根據(jù)崗位控埃制和管庫(kù)員班次組合設(shè)置掌紋把組合。胺第五十六條 柏金庫(kù)由兩名管庫(kù)員共同開(kāi)啟、俺關(guān)閉，兩名管庫(kù)員分別各自使胺用保管金庫(kù)

34、正鑰匙或密碼。把第五十七條 爸使用襖密碼開(kāi)啟庫(kù)門(mén)，應(yīng)嚴(yán)防他人窺靶視。關(guān)庫(kù)后，應(yīng)隨即將密碼撥八亂。胺第五十八條 傲金庫(kù)主門(mén)組合鎖密碼由密碼掌芭管人分別設(shè)置。設(shè)置密碼應(yīng)在骯金庫(kù)門(mén)開(kāi)啟狀態(tài)下，由密碼掌昂管人各自分別設(shè)置，并須連續(xù)襖順利鎖閉、開(kāi)啟三次以上，方?？申P(guān)門(mén)落鎖。扒密碼管理實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，密懊碼掌管人不得將密碼告知他人哎。奧第五十九條 罷金庫(kù)備用門(mén)組合鎖密碼由金庫(kù)佰正、副主任分別設(shè)置，密封并昂加蓋騎縫章跋后放入各自專(zhuān)用保險(xiǎn)柜分別管安理。俺第六十條 柏組合鎖密碼應(yīng)定期或不定期進(jìn)啊行變更，連續(xù)使用不得超過(guò)半般年。暗第六十一條 跋管庫(kù)員變動(dòng)或換人臨時(shí)替崗，瓣組合鎖密碼應(yīng)及時(shí)變更。岸金庫(kù)主任變動(dòng)或由于

35、特殊需要藹，備用門(mén)組合鎖密碼應(yīng)及時(shí)變絆更。芭封存的備用門(mén)組合鎖密碼一經(jīng)扮啟封，必須變更。芭第六十二條 骯金庫(kù)主門(mén)使用機(jī)械鎖，兩把正啊鑰匙（密碼）由兩名管庫(kù)員簽哀收后分別保管、使用。管庫(kù)員胺換班必須單線交接，正鑰匙（邦密碼）不得交叉保管、使用。八管庫(kù)員不得將庫(kù)房鑰匙（密碼叭）交他人代管、代開(kāi)、代關(guān)，伴兩名管庫(kù)員分管的鑰匙（密碼熬）不得互借、互換、互用。開(kāi)盎庫(kù)期間，管庫(kù)員須將鑰匙隨身傲攜帶。關(guān)庫(kù)后，管庫(kù)員須立即擺將兩把正鑰匙放入各自的專(zhuān)用氨保險(xiǎn)柜保管，專(zhuān)用保險(xiǎn)柜應(yīng)放擺置在金庫(kù)作業(yè)區(qū)電視監(jiān)控下。柏第六十三條 版金庫(kù)主門(mén)的副鑰匙（密碼）及埃存放正鑰匙專(zhuān)用保險(xiǎn)柜的副鑰吧匙（密碼）由管庫(kù)員會(huì)同金庫(kù)邦正、副

36、主任當(dāng)場(chǎng)裝袋封存，在傲密封處加蓋騎縫章，由金庫(kù)正唉、副主任分別放入各自專(zhuān)用保搬險(xiǎn)柜內(nèi)保管。澳第六十四條 白正常情況下，金庫(kù)副鑰匙（密懊碼）每年拆封檢查一次。管庫(kù)柏員及副鑰匙保管人調(diào)離崗位辦跋理交接時(shí)，須拆封檢驗(yàn)。笆啟封時(shí)，必須經(jīng)金庫(kù)正主任批鞍準(zhǔn)，由兩名管庫(kù)員會(huì)同副鑰匙隘保管人共同啟封。啟封前，管熬庫(kù)員應(yīng)先檢驗(yàn)封包有無(wú)異常，艾無(wú)誤后方可啟封。氨第六十五條 襖金庫(kù)備用門(mén)每年必須開(kāi)啟一次礙。皚備用門(mén)組合鎖密碼和機(jī)械鎖密扳碼，每年必須變更一次。懊第六十六條 盎金庫(kù)主門(mén)無(wú)法正常開(kāi)啟，金庫(kù)盎主門(mén)正鑰匙丟失、損壞，白掌紋識(shí)別管理系統(tǒng)出現(xiàn)故障懊或因其他原因需開(kāi)啟備用門(mén)時(shí)柏，經(jīng)金庫(kù)正主任批準(zhǔn)并在其監(jiān)澳督下，方可

37、啟封備用門(mén)組合鎖啊密碼或封存的機(jī)械鎖板副鑰匙（密碼）岸，開(kāi)啟備用門(mén)。奧第六十七條 翱金庫(kù)門(mén)正、副鑰匙如有丟失、案損壞或密碼失密等情況，要立擺即報(bào)告上一級(jí)行，經(jīng)批準(zhǔn)同意扮后，將密碼或整套庫(kù)門(mén)鎖更換芭。作廢的庫(kù)門(mén)鎖交一級(jí)分行統(tǒng)哎一銷(xiāo)毀。熬第六十八條 傲金庫(kù)組合鎖密碼哀或機(jī)械鎖（密碼）啟用、變更頒拆封檢查及重新封存，必須在艾“俺中國(guó)建設(shè)銀行印章及重要物品敖保管使用登記簿唉”胺登記密碼變更或拆封檢驗(yàn)的具稗體時(shí)間、保管使用人、拆封及扮封存人員、變更原因等內(nèi)容。骯掌紋識(shí)別管理系統(tǒng)中存儲(chǔ)掌紋叭的人員以及人員變更必須在金跋庫(kù)管轄行會(huì)計(jì)、營(yíng)運(yùn)管理部門(mén)皚備案。第七節(jié) 代理業(yè)務(wù)熬第六十九條 伴金庫(kù)的代理業(yè)務(wù)主要有代

38、理人岸民銀行發(fā)行基金業(yè)務(wù)、隘代理其他商業(yè)銀行及非銀行金跋融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金領(lǐng)繳和代保管尾叭箱業(yè)務(wù)藹、代理黃金交易所保管貴金屬矮業(yè)務(wù)版及上門(mén)收送款業(yè)務(wù)等傲。柏第七十條 翱金庫(kù)開(kāi)展代理業(yè)務(wù)實(shí)行有償服暗務(wù)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按相關(guān)規(guī)定或協(xié)癌議條款執(zhí)行。艾第七十一條 拌代理人民銀行發(fā)行庫(kù)業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)捌格執(zhí)行中國(guó)人民銀行人民幣扒發(fā)行庫(kù)管理辦法。拔代發(fā)庫(kù)實(shí)行三人管庫(kù)制度。代發(fā)庫(kù)管庫(kù)員不得兼管本行金庫(kù)襖。哀代發(fā)庫(kù)按人民銀行規(guī)定登記簿襖，對(duì)庫(kù)內(nèi)保管的發(fā)行基金據(jù)實(shí)拌記載，日清日結(jié)，管庫(kù)員變更伴按規(guī)定辦理交接手續(xù)。扒第七十二條 八開(kāi)辦代理其他商業(yè)銀行及非銀鞍行金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)、代凹保管尾箱業(yè)務(wù)需翱報(bào)一級(jí)分行批準(zhǔn)并簽訂代理協(xié)佰議。

39、啊第七十三條 挨開(kāi)辦代理黃金交易所保管貴金柏屬業(yè)務(wù)的金庫(kù)應(yīng)嚴(yán)格按照黃金埃交易所有關(guān)規(guī)定辦理貴金屬出按入庫(kù)。般第七十四條 扮開(kāi)辦上門(mén)收送款業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)隘行中國(guó)建設(shè)銀行上門(mén)服務(wù)管跋理辦法。跋開(kāi)辦其他代理業(yè)務(wù)報(bào)一級(jí)分行昂批準(zhǔn)并簽訂代理協(xié)議，明確雙瓣方責(zé)任。第五章 柜面業(yè)務(wù)翱第七十五條 拌柜面業(yè)務(wù)包括營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)直接為笆客戶(hù)辦理的現(xiàn)金、有價(jià)單證的稗收付、兌換及貴金屬買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)辦和對(duì)柜員的尾箱管理。第一節(jié) 實(shí)物收付暗第七十六條 拜辦理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)，必須當(dāng)面版點(diǎn)清，及時(shí)入賬。傲發(fā)現(xiàn)非現(xiàn)行流通貨幣，按發(fā)鈔白行規(guī)定予以回收、兌換或拒收柏。佰第七十七條 邦辦理現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)，應(yīng)審查付叭款憑證要素，審查無(wú)誤記賬后搬按憑證

40、金額配款，當(dāng)面點(diǎn)交。般第七十八條 氨二十萬(wàn)元以上的單筆大額現(xiàn)金拜收付必須換人卡把復(fù)點(diǎn)，當(dāng)?shù)匕Ｈ嗣胥y行有規(guī)定的從其規(guī)定。板第七十九條 拌殘缺、污損人民幣按照殘缺、翱污損人民幣兌換辦法規(guī)定的標(biāo)唉準(zhǔn)兌換。拌第八十條 捌貴金屬出售回購(gòu)采用實(shí)名制，霸分行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)單筆出售金額參照柏本行大額交易標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行授權(quán)管安理。巴第八十一條 岸已交割貴金屬回購(gòu)須雙人驗(yàn)金百、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人授權(quán)。按營(yíng)業(yè)終了，貴金屬裝入專(zhuān)用尾哀箱上雙鎖寄庫(kù)保管。絆客戶(hù)指定代保管的貴金屬兩日盎內(nèi)必須上繳金庫(kù)統(tǒng)一保管。第二節(jié) 柜員尾箱管理胺第八十二條 澳柜員尾箱是用于存放現(xiàn)金、貴扒金屬、頒重要單證等實(shí)物的專(zhuān)用設(shè)備，巴包括現(xiàn)金柜員尾箱和普通柜員耙尾箱（包

41、）。耙第八十三條 巴營(yíng)業(yè)期間，柜員臨時(shí)離柜應(yīng)將斑實(shí)物入柜（箱）上鎖保管。挨第八十四條 巴營(yíng)業(yè)終了，普通柜員尾箱現(xiàn)金拌實(shí)行兩萬(wàn)元限額控制。藹普通柜員日結(jié)前必須將超限額礙現(xiàn)金上交現(xiàn)金柜員，嚴(yán)禁只移頒交賬務(wù)不移交實(shí)物。暗第八十五條 哀普通柜員尾箱（包）采用交叉壩平移或固定使用模式。昂采用尾箱交叉平移模式的營(yíng)業(yè)矮機(jī)構(gòu)，現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管確定調(diào)配懊方案，移出普通柜員將超限額疤現(xiàn)金上繳現(xiàn)金柜員并結(jié)賬后啟版動(dòng)柜員尾箱移交交易，現(xiàn)金柜襖員復(fù)核并經(jīng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)敗，移出柜員將賬務(wù)移交接收柜鞍員，尾箱實(shí)物單人封箱（包）案后交現(xiàn)金柜員統(tǒng)一寄庫(kù)保管。瓣次日營(yíng)業(yè)前，接收柜員接收移挨出柜員的尾箱，核對(duì)賬實(shí)無(wú)誤氨后予以確認(rèn)，完

42、成交易事項(xiàng)。安采用尾箱固定使用模式的營(yíng)業(yè)瓣機(jī)構(gòu)，對(duì)普通柜員尾箱每周至捌少交叉平移一次。在尾箱固定癌使用期間，普通柜員日結(jié)后雙阿人清點(diǎn)核對(duì)尾箱內(nèi)限額以下現(xiàn)愛(ài)金，賬實(shí)相符后雙人封箱（包巴）交現(xiàn)金柜員統(tǒng)一寄庫(kù)。癌第八十六條 皚現(xiàn)金柜員尾箱由現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管耙與現(xiàn)金柜員雙人清點(diǎn)，雙人封敖箱，加雙鎖寄庫(kù)。巴第八十七條 挨營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)尾箱交接，由現(xiàn)金柜懊員與解款員在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)電視哀監(jiān)控下辦理，現(xiàn)金柜員必須核搬驗(yàn)解款員身份證件、交接密碼把和運(yùn)鈔車(chē)牌號(hào)，交接過(guò)程雙方案必須始終在場(chǎng)。第八十八條 啊營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和現(xiàn)金業(yè)務(wù)主半管必須加強(qiáng)對(duì)尾箱的檢查，確艾保賬實(shí)相符。伴營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每月檢查現(xiàn)金藹柜員尾箱不少于兩次。霸現(xiàn)金

43、業(yè)務(wù)主管應(yīng)不定期抽查普岸通柜員尾箱，每月對(duì)普通柜員百尾箱的檢查要達(dá)到100。翱營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和現(xiàn)金業(yè)務(wù)主盎管案檢查懊結(jié)束，應(yīng)將檢查結(jié)果在敖“佰中國(guó)建設(shè)銀行查庫(kù)登記簿拔”哀上詳實(shí)記載，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的暗問(wèn)題要立即采取措施整改。第六章 調(diào)撥業(yè)務(wù)壩第八十九條 擺調(diào)撥業(yè)務(wù)分為傲營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)物調(diào)撥和金庫(kù)實(shí)物氨調(diào)撥。實(shí)物調(diào)撥實(shí)行系統(tǒng)預(yù)約白審批制。實(shí)物調(diào)撥應(yīng)使用尾箱佰，并加雙鎖或一次性鎖條（鉛埃封）。壩營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)物調(diào)撥包括金庫(kù)與辦營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)之間以及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)癌部柜員之間實(shí)物的往來(lái)。金庫(kù)實(shí)物調(diào)撥包括金庫(kù)與人民般銀行發(fā)行庫(kù)之間，金庫(kù)與同業(yè)邦之間，金庫(kù)與貴金屬、重要單罷證生產(chǎn)廠商等外部供應(yīng)商之間襖，金庫(kù)與金庫(kù)之間實(shí)物的

44、往來(lái)柏。第一節(jié) 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)物調(diào)撥昂第九十條 鞍營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)物調(diào)撥應(yīng)遵循以下案原則：挨（一）普通柜員之間的實(shí)物調(diào)拔撥必須通過(guò)現(xiàn)金柜員辦理；傲（二）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)之間不得直接癌辦理實(shí)物調(diào)撥；絆（三）現(xiàn)金柜員之間和營(yíng)業(yè)機(jī)岸構(gòu)向金庫(kù)發(fā)起實(shí)物調(diào)撥必須經(jīng)氨現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)。敗第九十一條 熬普通柜員之間現(xiàn)金調(diào)撥包括普哎通柜員向現(xiàn)金柜員請(qǐng)領(lǐng)和上交胺現(xiàn)金。按普通柜員向現(xiàn)金柜員請(qǐng)領(lǐng)現(xiàn)金拔，由領(lǐng)款柜員提出申請(qǐng)，現(xiàn)金哀柜員啟動(dòng)絆“阿現(xiàn)金調(diào)撥敖”胺交易并配款，領(lǐng)款柜員當(dāng)面清笆點(diǎn)，核對(duì)賬實(shí)無(wú)誤后啟動(dòng)半“扮現(xiàn)金調(diào)撥骯”傲交易確認(rèn)并打印 柏“捌現(xiàn)金調(diào)撥清單骯”板，雙方簽章確認(rèn)。拔普通柜員向現(xiàn)金柜員上交現(xiàn)金澳。交款柜員提出交款申請(qǐng)，現(xiàn)

45、澳金柜員啟動(dòng)半“捌現(xiàn)金調(diào)撥盎”瓣交易，當(dāng)面清點(diǎn)款項(xiàng)無(wú)誤后，凹交款柜員啟動(dòng)稗“背現(xiàn)金調(diào)撥按”唉交易確認(rèn)，打印佰“佰現(xiàn)金調(diào)撥清單藹”靶 ，雙方簽章確認(rèn)。白第九十二條 壩普通昂柜員領(lǐng)用（交回）重要礙單證熬，由普通柜員提出領(lǐng)用申請(qǐng)，阿現(xiàn)金柜員啟動(dòng)壩“盎重要單證調(diào)撥艾”埃交易并配送（接收）重要安空白憑證。交接埃雙方當(dāng)面清點(diǎn)憑證數(shù)量，核對(duì)爸憑證種類(lèi)、號(hào)碼無(wú)誤后，普通敖柜員啟動(dòng)藹“笆重要單證調(diào)撥巴”絆交易確認(rèn)，打印瓣“襖重要空白稗憑證調(diào)撥清單氨”佰，雙方簽字確認(rèn)。斑第九十三條 頒現(xiàn)金柜員之間實(shí)物調(diào)撥經(jīng)現(xiàn)金唉業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)后，由一方啟動(dòng)調(diào)撥交易，在現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管的傲監(jiān)督下雙方當(dāng)面清點(diǎn)實(shí)物無(wú)誤背后由另一方啟動(dòng)扒“敖

46、現(xiàn)金調(diào)撥百”盎交易確認(rèn)，打印調(diào)撥清單雙方耙簽章確認(rèn)。骯第九十四條 拜營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與金庫(kù)之間的現(xiàn)金調(diào)胺撥。唉營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向金庫(kù)交存現(xiàn)金，現(xiàn)艾金柜員向金庫(kù)發(fā)起現(xiàn)金繳款申笆請(qǐng)，經(jīng)癌現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管按批準(zhǔn)后發(fā)往金庫(kù)。金庫(kù)調(diào)撥人胺員審核后，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金柜員哀配款、封箱并辦理現(xiàn)金出庫(kù)，瓣產(chǎn)生般“運(yùn)送中現(xiàn)金稗”骯。現(xiàn)金柜員與解款員在錄像監(jiān)巴控下辦理尾箱交接，解款員到辦達(dá)金庫(kù)后在交接區(qū)內(nèi)與管庫(kù)員拔辦理尾箱交接，管庫(kù)員清點(diǎn)無(wú)擺誤后辦理現(xiàn)金入庫(kù)，耙調(diào)撥人員安銷(xiāo)巴“壩運(yùn)送中現(xiàn)金盎”隘。礙營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向金庫(kù)請(qǐng)領(lǐng)現(xiàn)金，現(xiàn)翱金柜員根據(jù)現(xiàn)金庫(kù)存量和預(yù)測(cè)挨的現(xiàn)金收付量向金庫(kù)發(fā)起現(xiàn)金邦請(qǐng)領(lǐng)申請(qǐng)，經(jīng)阿現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管癌審批后發(fā)往金庫(kù)。金庫(kù)調(diào)撥人把員

47、審核并經(jīng)金庫(kù)主任審批后，佰管庫(kù)員（配款員）配鈔、封箱柏并辦理現(xiàn)金出庫(kù)，產(chǎn)生芭“阿運(yùn)送中現(xiàn)金翱”拜，與解款員在交接區(qū)辦理尾箱懊交接，解款員將尾箱送達(dá)營(yíng)業(yè)鞍機(jī)構(gòu)，解款員在電視監(jiān)控下與靶營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金柜員辦理交接，敖現(xiàn)金柜員清點(diǎn)無(wú)誤后辦理現(xiàn)金百入庫(kù)，銷(xiāo)八“唉運(yùn)送中現(xiàn)金把”安。第九十五條 百營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與金庫(kù)之間的貴金屬哎調(diào)撥。伴營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向金庫(kù)請(qǐng)領(lǐng)貴金屬，白現(xiàn)金柜員經(jīng)扒現(xiàn)金埃業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)后向金庫(kù)發(fā)出領(lǐng)癌取申請(qǐng)。金庫(kù)調(diào)撥人員審核并藹經(jīng)金庫(kù)主任審批后，管庫(kù)員根礙據(jù)調(diào)撥的貴金屬產(chǎn)品類(lèi)別、品俺質(zhì)、產(chǎn)品代碼和塊號(hào)辦理貴金隘屬出庫(kù)，裝入貴金屬專(zhuān)用尾箱八并封箱，與解款員辦理交接。拔解款員將貴金屬送達(dá)營(yíng)運(yùn)機(jī)構(gòu)，與現(xiàn)金柜員辦

48、理交接?，F(xiàn)金哀柜員開(kāi)箱清點(diǎn)無(wú)誤后辦理貴金拔屬入庫(kù)。巴營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向金庫(kù)上交貴金屬，皚現(xiàn)金柜員經(jīng)艾現(xiàn)金白業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)后向所屬金庫(kù)發(fā)凹出上交申請(qǐng)。金庫(kù)調(diào)撥人員審安批后，現(xiàn)金柜員按上交的貴金翱屬產(chǎn)品類(lèi)別、品質(zhì)、產(chǎn)品代碼邦和塊號(hào)辦理貴金屬出庫(kù)，裝入翱貴金屬專(zhuān)用尾箱并封箱，與解巴款員辦理交接。解款員將貴金藹屬送達(dá)金庫(kù)，與管庫(kù)員辦理交拜接。管庫(kù)員開(kāi)箱清點(diǎn)無(wú)誤后辦背理貴金屬入庫(kù)，調(diào)撥人員記賬敖。唉第九十六條 白營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與金庫(kù)之間的重要空皚白憑證調(diào)撥。靶營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向金庫(kù)領(lǐng)取重要空白盎憑證，現(xiàn)金柜員經(jīng)板現(xiàn)金礙業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)后向所屬金庫(kù)發(fā)跋出領(lǐng)取申請(qǐng)。金庫(kù)調(diào)撥人員審伴核并經(jīng)金庫(kù)主任審批后，管庫(kù)耙員根據(jù)調(diào)撥的重要空白憑證種

49、把類(lèi)、數(shù)量和號(hào)碼辦理重要空白胺憑證出庫(kù)，與解款員辦理交接艾。解款員將重要空白憑證送達(dá)疤營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，與現(xiàn)金柜員辦理交敖接。現(xiàn)金柜員開(kāi)箱清點(diǎn)無(wú)誤后疤辦理入庫(kù)。版營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向金庫(kù)交回重要空白鞍憑證，現(xiàn)金柜員經(jīng)阿現(xiàn)金盎業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)后向所屬金庫(kù)發(fā)吧出交回申請(qǐng)。金庫(kù)調(diào)撥人員審埃批后，現(xiàn)金柜員根據(jù)交回重要耙空白憑證種類(lèi)、數(shù)量和號(hào)碼辦唉理重要空白憑證出庫(kù)、封箱，把與解款員辦理交接。解款員將癌重要空白憑證送達(dá)金庫(kù)，與管懊庫(kù)員辦理交接，管庫(kù)員開(kāi)箱清藹點(diǎn)無(wú)誤后辦理入庫(kù)，調(diào)撥人員柏記賬。第二節(jié) 金庫(kù)實(shí)物調(diào)撥襖第九十七條 拌金庫(kù)實(shí)物調(diào)撥應(yīng)遵循以下原則霸：唉（一）現(xiàn)金、貴金屬、重要單白證由金庫(kù)集中管理，統(tǒng)一調(diào)撥哀；藹（二）除

50、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上交現(xiàn)金、叭貴金屬和重要空白憑證外，金挨庫(kù)實(shí)物調(diào)撥必須經(jīng)金庫(kù)主任批懊準(zhǔn)；哀（三）金庫(kù)之間現(xiàn)金調(diào)撥必須稗通過(guò)調(diào)度審批崗審批，金庫(kù)不矮得自行辦理現(xiàn)金調(diào)撥；邦（四）外幣現(xiàn)金調(diào)運(yùn)遵循成本安控制和額度管理的原則，承運(yùn)矮行、境外接送鈔行由總行選定翱；挨（五）金庫(kù)向人民銀行繳存和癌請(qǐng)領(lǐng)現(xiàn)金應(yīng)根據(jù)核定的庫(kù)存限俺額合理控制庫(kù)存。巴（六）辦理現(xiàn)金交接必須雙方霸當(dāng)場(chǎng)查看券別、驗(yàn)捆卡把、點(diǎn)壩清總數(shù)。辦第九十八條 背金庫(kù)與人民銀行（同業(yè)）之間百的現(xiàn)金調(diào)撥案金庫(kù)向人民銀行（同業(yè)）繳存現(xiàn)金，由調(diào)撥氨人員疤發(fā)起向人民銀行（同業(yè)）的繳伴款（存款）申請(qǐng)，經(jīng)金庫(kù)主任班審批后登記捌“叭運(yùn)送中現(xiàn)金笆”佰，管庫(kù)員辦理現(xiàn)金出庫(kù)，解

51、款絆員清點(diǎn)無(wú)誤后與管庫(kù)員辦理交傲接手續(xù)。解款員到人民銀行（辦同業(yè)）辦理繳款，繳款后立即八將人民銀行（同業(yè)）現(xiàn)金繳款?；貑谓徽{(diào)撥人員銷(xiāo)挨“埃運(yùn)送中現(xiàn)金哎”埃。扒金庫(kù)向人民銀行（同業(yè)）領(lǐng)取百現(xiàn)金，由調(diào)撥襖人員奧發(fā)起向人民銀行（同業(yè)）提款爸申請(qǐng)，經(jīng)金庫(kù)主任審批后簽開(kāi)扳人民銀行（同業(yè)）把“哀現(xiàn)金支票澳”啊并登記熬“挨運(yùn)送中現(xiàn)金佰”癌。解款員憑人民銀行（同業(yè)）白“盎現(xiàn)金支票”按到人民銀行（同業(yè)）辦理提款艾，款項(xiàng)提回后，解款員與管庫(kù)瓣員辦理交接，管庫(kù)員清點(diǎn)無(wú)誤皚后辦理現(xiàn)金入庫(kù)，調(diào)撥八人員搬銷(xiāo)叭“柏運(yùn)送中現(xiàn)金八”凹。骯第九十九條 拜金庫(kù)之間現(xiàn)金調(diào)撥拔金庫(kù)之間現(xiàn)金調(diào)撥由調(diào)入金庫(kù)懊調(diào)撥崗發(fā)起現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)，經(jīng)哀金

52、庫(kù)主任審批后發(fā)至調(diào)度審批艾崗。辦調(diào)度審批人員批準(zhǔn)后將信息發(fā)笆往調(diào)出金庫(kù)，調(diào)出金庫(kù)主任審俺批后，管庫(kù)員辦理出庫(kù)、封箱拔，調(diào)撥人員記盎“奧運(yùn)送中現(xiàn)金霸”傲，管庫(kù)員與解款員辦理交接。翱解款員將尾箱送達(dá)調(diào)入金庫(kù)，般與管庫(kù)員辦理交接，管庫(kù)員清傲點(diǎn)無(wú)誤辦理入庫(kù)，調(diào)撥人員銷(xiāo)絆“愛(ài)運(yùn)送中現(xiàn)金搬”把。八第一百條 拜金庫(kù)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須及時(shí)清理敗運(yùn)送中現(xiàn)金。胺營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向金庫(kù)交存人民幣現(xiàn)版金，金庫(kù)必須在當(dāng)日辦理入庫(kù)笆手續(xù)并結(jié)清柏“伴運(yùn)送中現(xiàn)金稗”疤，不得采取寄庫(kù)方式保管。稗營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向金庫(kù)請(qǐng)領(lǐng)人民幣現(xiàn)巴金，金庫(kù)應(yīng)在現(xiàn)金調(diào)出日配鈔礙出庫(kù)并于當(dāng)日完成調(diào)撥事項(xiàng)，網(wǎng)點(diǎn)收到現(xiàn)金后必須于當(dāng)日逐把筆結(jié)清盎“挨運(yùn)送中現(xiàn)金癌”皚。半金庫(kù)

53、向人民銀行發(fā)行庫(kù)領(lǐng)繳現(xiàn)斑金，或金庫(kù)之間的現(xiàn)金調(diào)撥，搬當(dāng)日現(xiàn)金必須入庫(kù)，百“昂運(yùn)送中現(xiàn)金捌”岸科目結(jié)零。阿委托行與承運(yùn)行之間的外幣現(xiàn)金調(diào)撥，必須在調(diào)撥業(yè)務(wù)完成艾當(dāng)日逐筆結(jié)清。阿第一百零一條 癌集中辦理上門(mén)收款收回的款項(xiàng)版當(dāng)日清分的，清分后辦理記賬背入庫(kù)手續(xù)；次日清分的，裝箱芭上雙鎖寄庫(kù)保管，清分后辦理吧記賬入庫(kù)手續(xù)。爸第一百零二條 疤金庫(kù)受理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金調(diào)撥耙申請(qǐng)，應(yīng)于受理當(dāng)日確認(rèn)并及疤時(shí)供應(yīng)或調(diào)入。捌第一百零三條 藹外幣現(xiàn)鈔盈余或短缺，通過(guò)與捌系統(tǒng)內(nèi)其他金庫(kù)之間、與同業(yè)哎之間或與境外接送鈔行之間合疤理調(diào)劑。藹外幣現(xiàn)金運(yùn)送執(zhí)行中國(guó)建設(shè)擺銀行外幣現(xiàn)鈔運(yùn)送管理辦法罷。第七章 現(xiàn)金備付管理搬第一百零

54、四條 啊現(xiàn)金備付管理包括本外幣現(xiàn)金把備付指標(biāo)核定、執(zhí)行及考核。霸現(xiàn)金備付管理指標(biāo)包括現(xiàn)金綜襖合運(yùn)用率、現(xiàn)金備付率、殘鈔啊占庫(kù)率及庫(kù)存限額。柏現(xiàn)金綜合運(yùn)用率稗頒現(xiàn)金付出/拜擺（現(xiàn)金收入金庫(kù)現(xiàn)金尾箱哎現(xiàn)金自助設(shè)備現(xiàn)金運(yùn)送中懊現(xiàn)金）瓣拔100辦現(xiàn)金備付率（日均金庫(kù)現(xiàn)按金日均尾箱現(xiàn)金日均自助癌設(shè)備現(xiàn)金日均運(yùn)送中現(xiàn)金）扳/ 日均一般性存款敖叭100耙殘鈔占庫(kù)率日均庫(kù)存殘鈔翱/日均業(yè)務(wù)現(xiàn)金哎昂100巴庫(kù)存限額指上級(jí)管理部門(mén)為金癌庫(kù)（尾箱）核定的最高庫(kù)存額拌度。爸第一百零五條 凹各級(jí)管轄行必須為下級(jí)行或營(yíng)罷業(yè)機(jī)構(gòu)核定現(xiàn)金備付管理指標(biāo)稗，為金庫(kù)核定庫(kù)存限額和殘鈔凹占庫(kù)率?？傂心瓿跸蛞患?jí)分行下達(dá)現(xiàn)金八綜合運(yùn)用率

55、、現(xiàn)金備付率和殘芭鈔占庫(kù)率指標(biāo)。骯各級(jí)管轄行根據(jù)上級(jí)行核定的凹備付管理指標(biāo)必須逐級(jí)為所屬哎機(jī)構(gòu)核定現(xiàn)金綜合運(yùn)用率、現(xiàn)吧金備付率指標(biāo)，為本級(jí)金庫(kù)核安定庫(kù)存限額和殘鈔占庫(kù)率。跋營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為現(xiàn)金柜員和普通柜隘員核定庫(kù)存限額。扮第一百零六條 敖各級(jí)管轄行要加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)俺、金庫(kù)和柜員尾箱現(xiàn)金備付的鞍管理。對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、金庫(kù)和柜耙員尾箱庫(kù)存情況進(jìn)行適時(shí)的監(jiān)阿測(cè)和分析，定期或不定期對(duì)營(yíng)拌業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金備付率指標(biāo)完成情扳況和金庫(kù)、柜員尾箱庫(kù)存定額斑執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。每季度考伴核轄屬機(jī)構(gòu)現(xiàn)金備付管理指標(biāo)叭執(zhí)行情況并進(jìn)行通報(bào)。第八章 風(fēng)險(xiǎn)控制管理懊第一百零七條 辦風(fēng)險(xiǎn)控制主要包括崗位管理、案庫(kù)存控制、安全防護(hù)和應(yīng)急處八

56、理等內(nèi)容。八第一百零八條 吧管庫(kù)員非當(dāng)班時(shí)間不得進(jìn)入金翱庫(kù)保管區(qū)。爸第一百零九條 拔金庫(kù)作業(yè)人員嚴(yán)格按職責(zé)界定啊分區(qū)作業(yè)，不得混崗串崗。 俺第一百一十條 襖金庫(kù)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)重要崗位實(shí)行皚輪崗管理和崗位交流，對(duì)重要翱崗位人員應(yīng)定期或不定期實(shí)行襖強(qiáng)制休假制度。拜管庫(kù)員每年必須進(jìn)行崗位交流半。在一個(gè)城市區(qū)域范圍內(nèi)有多稗個(gè)金庫(kù)的，管庫(kù)員每年在金庫(kù)拜之間進(jìn)行交流；一個(gè)城市區(qū)域板范圍內(nèi)只有一座金庫(kù)的，管庫(kù)胺員在金庫(kù)內(nèi)部實(shí)行定期或不定百期崗位交流。巴營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金柜員每年必須進(jìn)佰行崗位輪換。奧第一百一十一條 跋營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)需求和風(fēng)險(xiǎn)擺控制原則從嚴(yán)控制現(xiàn)金柜員數(shù)疤量。原則上每個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)配置安一至兩名當(dāng)班現(xiàn)金柜

57、員，確實(shí)唉無(wú)法滿(mǎn)足業(yè)務(wù)需求，需要增加頒現(xiàn)金柜員時(shí)須報(bào)一級(jí)分行審批扒。挨第一百一十二條 俺金庫(kù)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)上級(jí)行瓣核定的各項(xiàng)現(xiàn)金備付管理指標(biāo)斑合理控制庫(kù)存，庫(kù)存超過(guò)限額背必須及時(shí)辦理調(diào)出。白第一百一十三條 笆各級(jí)會(huì)計(jì)部門(mén)、營(yíng)運(yùn)管理部門(mén)皚和個(gè)人金融部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金庫(kù)瓣、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)庫(kù)存現(xiàn)金和運(yùn)送中耙現(xiàn)金的監(jiān)控，出現(xiàn)金庫(kù)和營(yíng)業(yè)案機(jī)構(gòu)超庫(kù)存預(yù)警和人民幣運(yùn)送搬中現(xiàn)金當(dāng)日未結(jié)零或外幣現(xiàn)金巴調(diào)撥完成后未及時(shí)結(jié)零的現(xiàn)象藹，要及時(shí)查明原因，做出處理班。扒營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和盎現(xiàn)金凹業(yè)務(wù)主管要對(duì)柜員尾箱限額和骯日中大額現(xiàn)金收支進(jìn)行適時(shí)監(jiān)罷控，對(duì)日終柜員尾箱超庫(kù)存限懊額必須督促其及時(shí)辦理調(diào)繳。拔第一百一十四條 斑金庫(kù)設(shè)計(jì)

58、方案、金庫(kù)密碼、金辦庫(kù)庫(kù)存、調(diào)撥路線及時(shí)間屬銀靶行秘密，不得泄露。捌第一百一十五條 昂庫(kù)房維修影響庫(kù)存實(shí)物安全時(shí)懊必須空庫(kù)作業(yè)。庫(kù)存實(shí)物須存八放在安防監(jiān)控設(shè)施完備的臨時(shí)辦庫(kù)房，并加強(qiáng)值班保衛(wèi)，確保襖庫(kù)存實(shí)物安全。傲第一百一十六條 背金庫(kù)庫(kù)區(qū)嚴(yán)禁存放易燃易爆物哀品，頒保管區(qū)嚴(yán)禁存放槍支彈藥。氨第一百一十七條 敗金庫(kù)庫(kù)區(qū)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金作業(yè)叭區(qū)必須按國(guó)家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)及建設(shè)爸銀行安全防護(hù)規(guī)定，安裝電視啊監(jiān)控等安全防護(hù)設(shè)施。金庫(kù)保捌管區(qū)、交接區(qū)、清分區(qū)和通道骯中電視監(jiān)控不得留有死角。壩電視監(jiān)控錄像資料須保留三個(gè)絆月以上。按第一百一十八條 翱現(xiàn)金及貴金屬庫(kù)房錄像不顯像俺。各級(jí)拔管轄行行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)壩管理

59、部門(mén)、營(yíng)運(yùn)管理部門(mén)、特愛(ài)別檢查員行使檢查職責(zé)時(shí)可以絆調(diào)閱錄像；金庫(kù)所在行會(huì)計(jì)、捌營(yíng)運(yùn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人、搬金庫(kù)主任必須適時(shí)查看現(xiàn)金及矮貴金屬庫(kù)房錄像。斑第一百一十九條 般金庫(kù)和叭營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)藹應(yīng)跋制定防火、防搶、防盜和設(shè)備頒出現(xiàn)故障時(shí)的應(yīng)急預(yù)案。在遭罷遇暴力或爸不可抗力、系統(tǒng)故障艾、供電中斷等緊急情況時(shí)，應(yīng)頒急措施應(yīng)當(dāng)及時(shí)、有效，能夠襖滿(mǎn)足現(xiàn)金業(yè)務(wù)安全運(yùn)行的需要半。第九章業(yè)務(wù)檢查第一節(jié) 檢查形式藹第一百二十條 藹出納業(yè)務(wù)檢查分為現(xiàn)場(chǎng)檢查和般非現(xiàn)場(chǎng)檢查。罷現(xiàn)場(chǎng)檢查是指檢查人員親臨實(shí)絆地通過(guò)盤(pán)點(diǎn)實(shí)物、調(diào)閱資料等熬方式實(shí)施的檢查。靶非現(xiàn)場(chǎng)檢查是指檢查人員通過(guò)頒電子手段調(diào)閱相關(guān)資料方式實(shí)壩施的遠(yuǎn)程檢查。骯第一

60、百二十一條 壩現(xiàn)場(chǎng)檢查分為常規(guī)檢查和特別胺檢查。頒常規(guī)檢查是指檢查人員持芭“俺查庫(kù)專(zhuān)用介紹信拜”搬和有效身份證件，按規(guī)定程序熬對(duì)金庫(kù)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)施的檢查。對(duì)金庫(kù)的常規(guī)檢查執(zhí)行本制瓣度的相關(guān)規(guī)定，對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的拜常規(guī)檢查執(zhí)行中國(guó)建設(shè)銀行霸會(huì)計(jì)營(yíng)運(yùn)檢查制度。罷特別檢查是指由總行選定的、阿授予特別權(quán)限的人員持有效身盎份證件及金庫(kù)特別檢查證，在盎任何時(shí)間對(duì)金庫(kù)及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜捌員尾箱庫(kù)存實(shí)物實(shí)施的檢查。啊特別檢查執(zhí)行中國(guó)建設(shè)銀行挨金庫(kù)特別檢查辦法。敖第一百二十二條 搬“芭查庫(kù)專(zhuān)用介紹信哀”礙。疤“把查庫(kù)專(zhuān)用介紹信伴”爸由總行統(tǒng)一格式，各級(jí)管轄行班會(huì)計(jì)頒部門(mén)專(zhuān)人保管使用，簽開(kāi)時(shí)須凹對(duì)檢查人資格檢查事項(xiàng)進(jìn)行審邦