融資項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃書范本)

1、-. z.融 資 計(jì) 劃 書（參考樣本）融資計(jì)劃書書寫容概況一、項(xiàng)目/企業(yè)基本情況（進(jìn)程、所處的階段）企業(yè)名稱、成立時(shí)間、注冊地區(qū)、注冊資本；主要股東、股份比例；主營業(yè)務(wù)；過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤；企業(yè)地點(diǎn)、傳真、聯(lián)系人。二、管理團(tuán)隊(duì)的背景和業(yè)績主要管理者情況（、性別、年齡、籍貫、學(xué)歷/學(xué)位、畢業(yè)院校、政治面目、行業(yè)從業(yè)年限、主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績）三、產(chǎn)品/技術(shù)/服務(wù)的先進(jìn)性、特性描述（產(chǎn)品/技術(shù)/服務(wù)介紹、技術(shù)水平、新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性、競爭優(yōu)勢）研究與開發(fā)（已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊(duì)伍技術(shù)水平、競爭力及對外合作情況、已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費(fèi)及今后投入計(jì)劃、對研發(fā)人員的激勵(lì)機(jī)制）四

2、、項(xiàng)目/企業(yè)的商務(wù)模式，主要賣點(diǎn)、盈利點(diǎn)、市場規(guī)模行業(yè)及市場（行業(yè)歷史與前景、市場規(guī)模及增長趨勢、行業(yè)競爭對手及本企業(yè)競爭優(yōu)勢、未來3年市場銷售預(yù)測）營銷策略（在價(jià)格、促銷、建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性、對銷售人員的激勵(lì)機(jī)制。）產(chǎn)品制造（生產(chǎn)方式、生產(chǎn)設(shè)備、質(zhì)量保證、成本控制）五、股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)管理（機(jī)構(gòu)設(shè)置、員工持股、勞動合同、知識產(chǎn)權(quán)管理、人事計(jì)劃）融資說明（資金需求量、用途、使用計(jì)劃、擬出讓股份、投資者權(quán)利、退出方式）六、未來3-5年財(cái)務(wù)狀況分析財(cái)務(wù)預(yù)測（未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產(chǎn)回報(bào)率等。）七、風(fēng)險(xiǎn)投資退出設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制（項(xiàng)目實(shí)施可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的控

3、制措施。）商 業(yè) 計(jì) 劃 書（編制單位）項(xiàng)目/技術(shù)/服務(wù)名稱單 位（簽字蓋章）地 址電 話傳 真電子聯(lián) 系 人 分頁 保 密 承 諾本商業(yè)計(jì)劃書容涉及本企業(yè)商業(yè)秘密，僅對有投資意向的投資者公開。本企業(yè)要求投資企業(yè)項(xiàng)目經(jīng)理收到本商業(yè)計(jì)劃書時(shí)做出以下承諾：妥善保管本商業(yè)計(jì)劃書，未經(jīng)本企業(yè)同意，不得向第三方公開本商業(yè)計(jì)劃書涉及的本企業(yè)的商業(yè)秘密。項(xiàng)目經(jīng)理簽字：_接 收 日 期：_年_月_日目 錄 TOC o 1-3 摘 要1第一部分 企業(yè)概況 PAGEREF _Toc464901035 h 4第二部分 企業(yè)管理層 PAGEREF _Toc464901036 h 6第三部分 產(chǎn)品/技術(shù)/服務(wù) PAGE

4、REF _Toc464901037 h 9第四部分 行業(yè)及市場分析 PAGEREF _Toc464901038 h 12第五部分 技術(shù)來源及前景 PAGEREF _Toc464901039 h 14第六部分 產(chǎn)品/技術(shù)制造 PAGEREF _Toc464901040 h 16第七部分 營銷策略PAGEREF _Toc464901041 h 18第八部分 企業(yè)管理 PAGEREF _Toc464901042 h 20第九部分 競爭分析 PAGEREF _Toc464901043 h 22第十部分 財(cái)務(wù)計(jì)劃 PAGEREF _Toc464901044 h 25第十一部分融資計(jì)劃 PAGEREF _

5、Toc464901045 h 26第十二部分風(fēng)險(xiǎn)分析 PAGEREF _Toc464901046 h 27第十三部分戰(zhàn)略分析 PAGEREF _Toc464901047 h 27第十四部分 附件 PAGEREF _Toc464901047 h 2751K集團(tuán)技術(shù)開發(fā)中心于1997年成立， 2000年通過國家級認(rèn)定。技術(shù)中心為整個(gè)集團(tuán)技術(shù)創(chuàng)新工作的歸口管理部門，技術(shù)中心由決策機(jī)構(gòu)和研究開發(fā)機(jī)構(gòu)組成。技術(shù)中心的決策機(jī)構(gòu)由公司技術(shù)委員會和專家委員會組成，其術(shù)委員會負(fù)責(zé)重大技術(shù)問題的決策，專家委員會聘請省外專家組成，對公司的重大技術(shù)問題提供咨詢。研究開發(fā)機(jī)構(gòu)分為一級研究機(jī)構(gòu)(課題基礎(chǔ)理論應(yīng)用研究機(jī)構(gòu))

6、和二級技術(shù)開發(fā)機(jī)構(gòu)(試驗(yàn)推廣機(jī)構(gòu))。其一級研究機(jī)構(gòu)由制漿造紙研究室、紙印刷性能研究室、涂布技術(shù)研究室、纖維研究室、特種紙技術(shù)開發(fā)研究室、造紙濕部化學(xué)研究室和污水處理研究室等七個(gè)研究室、一個(gè)檢測化驗(yàn)中心及綜合管理辦公室構(gòu)成;二級研究開發(fā)機(jī)構(gòu)由各子公司生產(chǎn)試驗(yàn)和技術(shù)推廣機(jī)構(gòu)，以及制漿、造紙、涂布三個(gè)試驗(yàn)車間構(gòu)成。一級研究開發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)技術(shù)創(chuàng)新制度的制定，新產(chǎn)品新技術(shù)的信息收集和匯總，創(chuàng)新項(xiàng)目的管理，技術(shù)和產(chǎn)品存檔、技術(shù)開發(fā)項(xiàng)目的基礎(chǔ)理論研究和實(shí)驗(yàn)、試樣的分析檢測、中間品的檢測和化驗(yàn)以及實(shí)驗(yàn)成果的檢測;二級研究開發(fā)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)對研究成果進(jìn)行轉(zhuǎn)化和新產(chǎn)品、新技術(shù)的推廣應(yīng)用中試和生產(chǎn)試驗(yàn)，并負(fù)責(zé)對引進(jìn)技術(shù)

7、進(jìn)行消化、吸收、改進(jìn)等。技術(shù)中心現(xiàn)有專職研發(fā)人員605名，其中中高級人員110名，博士3名，專家20名。近幾年來，晨鳴紙業(yè)科技投入逐步加大投資400萬元建成八個(gè)ISO標(biāo)準(zhǔn)恒溫恒濕實(shí)驗(yàn)室投資1800萬元引進(jìn)國際先進(jìn)水平印刷適性儀、平滑度儀、勻度儀、耐破度儀等質(zhì)量檢測儀器2000年檢測中心通過CCIBLAC實(shí)驗(yàn)室認(rèn)證。概 況容主要包括：企業(yè)概況；主要經(jīng)營管理人、技術(shù)負(fù)責(zé)人簡介；項(xiàng)目涉及的產(chǎn)品或服務(wù)的先進(jìn)性、新穎性、獨(dú)特性描述；市場分析；現(xiàn)金流量、投資回報(bào)率等財(cái)務(wù)預(yù)測；融資計(jì)劃，投資后股東構(gòu)成表等。第一部分 企業(yè)概況企業(yè)名稱_ 成立時(shí)間_企業(yè)宗旨注冊資本_ 實(shí)際到位資本_其中現(xiàn)金_無形資產(chǎn)占股份比例

8、_%注冊地點(diǎn)_主營業(yè)務(wù)企業(yè)性質(zhì)：國有企業(yè)、有限企業(yè)、股份有限企業(yè)、合伙企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資、外資企業(yè)等，并說明其中國有成份比例、私有成份比例和外資比例。企業(yè)沿革：說明自企業(yè)成立以來主營業(yè)務(wù)、股權(quán)、注冊資本等企業(yè)基本情形的變動，并說明這些變動的原因。_目前企業(yè)主要股東情況：公 司本企業(yè)的獨(dú)資、控股、參股的企業(yè)以及非法人機(jī)構(gòu)的情況及比例：以圖形方式表示，如。全資全資參股參股控股控股I企業(yè)目前職工情況：如：擁有員工_人，其專以上文化程度的有_人，占員工總數(shù)_%，大學(xué)本科以上的有_人，占員工總數(shù)_%，碩士學(xué)位（含中級職稱）以上的有_，占員工總數(shù)_%，博士學(xué)位（含高級職稱）以上的有_人，占員工總數(shù)_%；最好列

9、表說明，如：企業(yè)經(jīng)營財(cái)務(wù)歷史：列表說明（單位：萬元）項(xiàng) 目本年度前1年前2年前3年銷售收入毛 利 潤純 利 潤總 資 產(chǎn)總 負(fù) 債凈 資 產(chǎn)有形凈資產(chǎn)企業(yè)外部公共關(guān)系（戰(zhàn)略支持、合作伙伴等）：_第二部分 企業(yè)管理層董事會成員：序號職 務(wù)姓 名工 作 單 位聯(lián)系1董 事 長2副董事長3董 事4董 事5董 事6董 事7董 事8董 事9董 事管理團(tuán)隊(duì)及簡介：董事長_性別_年齡_籍貫_學(xué)歷_學(xué)位_所學(xué)專業(yè)_職稱_畢業(yè)院校_戶口所在地_聯(lián)系_主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)的技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)和成功事例。_總經(jīng)理_性別_年齡_籍貫_學(xué)歷_學(xué)位_所學(xué)專業(yè)_職稱_畢業(yè)院校_戶口所在地_聯(lián)系_主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重

10、描述在本行業(yè)的技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)和成功事例。_技術(shù)研發(fā)負(fù)責(zé)人_性別_年齡_籍貫_學(xué)歷_學(xué)位_所學(xué)專業(yè)_職稱_畢業(yè)院校_戶口所在地_聯(lián)系_主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)的技術(shù)水平、經(jīng)驗(yàn)和成功事例。_產(chǎn)品生產(chǎn)負(fù)責(zé)人_性別_年齡_籍貫_學(xué)歷_學(xué)位_所學(xué)專業(yè)_畢業(yè)院校_戶口所在地_聯(lián)系_主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)的產(chǎn)品經(jīng)驗(yàn)的成功事例。_市場營銷負(fù)責(zé)人_性別_年齡_籍貫_學(xué)歷_學(xué)位_所學(xué)專業(yè)_畢業(yè)院校_戶口所在地_聯(lián)系_主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)的營銷經(jīng)驗(yàn)和成功事例。_財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人_性別_年齡_籍貫_學(xué)歷_學(xué)位_所學(xué)專業(yè)_畢業(yè)院校_戶口所在地_聯(lián)系_主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在財(cái)務(wù)、金融、籌資、投

11、資等方面的背景、經(jīng)驗(yàn)和業(yè)績。_其他重要人員_性別_年齡_籍貫_學(xué)歷_學(xué)位_所學(xué)專業(yè)_畢業(yè)院校_戶口所在地_聯(lián)系_主要經(jīng)歷和業(yè)績：_外部支持（包括企業(yè)聘請的中介機(jī)構(gòu)及法律顧問、投資顧問、財(cái)務(wù)顧問簡介）：律師事務(wù)所會計(jì)師事務(wù)所投資咨詢機(jī)構(gòu)法律顧問（簡介）投資顧問（簡介）財(cái)務(wù)顧問（簡介）第三部分 產(chǎn)品/技術(shù)/服務(wù)企業(yè)目前所有產(chǎn)品清單及適用領(lǐng)域，簡要介紹主導(dǎo)產(chǎn)品_產(chǎn)品前期開發(fā)研究進(jìn)展情況和現(xiàn)實(shí)物質(zhì)基礎(chǔ)，包括：產(chǎn)品開發(fā)處于何種階段_產(chǎn)品/服務(wù)的創(chuàng)新之處，在國外領(lǐng)先程度（提供相關(guān)證明材料）_開發(fā)和研究的設(shè)備、條件_產(chǎn)品的市場優(yōu)勢、包括：專利技術(shù)說明專利技術(shù)類型_專利技術(shù)獲得情況、保護(hù)圍的相關(guān)證明文件與國外

12、基地專利技術(shù)關(guān)系，是否成造成侵權(quán)行為產(chǎn)品上市的周期_產(chǎn)品自身的影響力或依托單位的品牌形象等_該產(chǎn)品是否申請過國家有關(guān)基金資助？有無最后驗(yàn)收、鑒定的結(jié)論、評獎(jiǎng)等_產(chǎn)品/服務(wù)的開發(fā)資源與條件情況，包括：產(chǎn)品開發(fā)能力的保障：資金_開發(fā)隊(duì)伍技術(shù)專家_協(xié)作開發(fā)人員設(shè)備場地政府許可外協(xié)外委單位外部技術(shù)專家現(xiàn)在具備條件與目標(biāo)的差距融資到位后，對所需資源的滿足程度第四部分 行業(yè)及市場分析行業(yè)情況（行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對產(chǎn)品利潤、利潤率影響較大，進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘、政策限制等，行業(yè)市場前景分析與預(yù)測）_過去3 5年各年全行業(yè)銷售總額：列明資料來源。（萬元）年 份前5年前4年前3年前2年

13、前1年銷售收入銷售增長率未來3 5 年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測：列明資料來源。（萬元）年 份第1年第2年第3年第4年第5年銷售收入本企業(yè)與行業(yè)五個(gè)主要競爭對手的比較：主要描述在主要銷售市場中的競爭對手。競爭對手市場份額競爭優(yōu)勢競爭劣勢本企業(yè)市場銷售有無行業(yè)管制，企業(yè)產(chǎn)品進(jìn)入市場的難度分析_產(chǎn)品/服務(wù)的市場分析，包括：你有哪些類型的顧客現(xiàn)在及將來（何時(shí)）有多少顧客顧客分布的地方顧客接受產(chǎn)品/服務(wù)的障礙顧客購買（使用）標(biāo)準(zhǔn)是什么第五部分 技術(shù)來源及前景企業(yè)近年來的主要研究的技術(shù)領(lǐng)域和相關(guān)的技術(shù)成果及獲獎(jiǎng)狀況_企業(yè)參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢測標(biāo)準(zhǔn)情況_融資項(xiàng)目的研發(fā)流程圖：產(chǎn)品開發(fā)所采用的共

14、性技術(shù)、專有技術(shù)的相關(guān)名稱，標(biāo)明其中的關(guān)鍵技術(shù)_風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目技術(shù)團(tuán)隊(duì)簡介請說明，今后為保證產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品升級換代和保持技術(shù)先進(jìn)水平，企業(yè)的開發(fā)方向、開發(fā)重點(diǎn)和正在開發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品_企業(yè)現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)資源以及技術(shù)儲備情況_企業(yè)尋求技術(shù)開發(fā)依托（如大學(xué)、研究所等）情況，合作方式_企業(yè)將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制和措施，保持關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊(duì)伍的穩(wěn)定_企業(yè)未來3 5年在研發(fā)資金投入和人員投入計(jì)劃（萬元）年 份第1年第2年第3年第4年第5年資金投入人員（個(gè)）第六部分 產(chǎn)品制造具體畫出生產(chǎn)流程圖，以及從原材料到中試、到規(guī)模生產(chǎn)階段的工作流程和業(yè)務(wù)容：產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式（企業(yè)自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式，請

15、說明原因）_企業(yè)自建廠情況下，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少，廠房地點(diǎn)在哪里，交通、運(yùn)輸、通訊是否方便_現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況（專用設(shè)備還是通用設(shè)備，先進(jìn)程度如何，價(jià)值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，能否滿足企業(yè)產(chǎn)品銷售增長的要求？）_請說明，如果設(shè)備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問題_如何保證主要原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進(jìn)貨渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質(zhì)量及進(jìn)貨周期，列出3家主要供應(yīng)商及聯(lián)系。_主要供應(yīng)商1_主要供應(yīng)商2_主要供應(yīng)商3_正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的圍，描述生產(chǎn)過程中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測設(shè)備_產(chǎn)

16、品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施_產(chǎn)品批量銷售價(jià)格的制訂，產(chǎn)品毛利潤率是多少？純利潤率是多少？_第七部分 營銷策略請介紹你企業(yè)所針對市場，你們有何競爭優(yōu)勢產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價(jià)格制訂的依據(jù)_你計(jì)劃采取什么策略使顧客使用、購買你的產(chǎn)品如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場上形成了競爭優(yōu)勢，請說明與哪些因素有關(guān)（如成本相同但銷售價(jià)格低、成本低形成銷售價(jià)格優(yōu)勢、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競爭對手產(chǎn)品，等等）_在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立代理商、分銷商方面的策略與實(shí)施_在廣告促銷、銷售價(jià)格、建立銷售隊(duì)伍方面的策略與實(shí)施_產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略與實(shí)施_對銷售隊(duì)伍采取什么樣的激勵(lì)機(jī)制_第八部分 企業(yè)管理

17、請用圖表表示企業(yè)組織結(jié)構(gòu)企業(yè)經(jīng)營決策程序_員工薪酬、福利及激勵(lì)制度，是否考慮員工持股及高管人員期權(quán)_企業(yè)是否為每位員工購買保險(xiǎn)，請說明保險(xiǎn)險(xiǎn)種_企業(yè)是否與每個(gè)雇員簽訂勞動用工合同_企業(yè)是否與相關(guān)員工簽訂企業(yè)技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的合同_企業(yè)是否與掌握企業(yè)關(guān)鍵技術(shù)及其它重要信息的人員簽訂競業(yè)禁止協(xié)議，若有，請說明協(xié)議主要容_請說明，企業(yè)對知識產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保護(hù)措施_企業(yè)是否通過國外管理體系認(rèn)證？第九部分 競爭分析國主要競爭對手情況分析，舉例五家企業(yè)（請用文獻(xiàn)支持）：同類企業(yè)的名稱、地域分布_目前開發(fā)的同類功能產(chǎn)品所處的研發(fā)階段_產(chǎn)品在市場上的銷售規(guī)模、銷售價(jià)格等情況_未來可能對本項(xiàng)目產(chǎn)品

18、的威脅分析_列舉五家國外主要競爭對手產(chǎn)品開發(fā)情況或銷售情況，與其相比貴企業(yè)的優(yōu)勢或劣勢（要以文獻(xiàn)支持），包括專利權(quán)、技術(shù)創(chuàng)新性、工藝水平及領(lǐng)先程度_產(chǎn)品價(jià)格及生產(chǎn)成本_財(cái)務(wù)指標(biāo)_規(guī)模大小及營業(yè)額_市場促銷策略_第十部分 財(cái)務(wù)計(jì)劃請?zhí)峁何磥? 5年項(xiàng)目盈虧平衡表未來3 5年項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表未來3 5年項(xiàng)目損益表未來3 5年項(xiàng)目現(xiàn)金流量表未來3 5年項(xiàng)目銷售計(jì)劃表未來3 5年項(xiàng)目產(chǎn)品成本表（第一年每個(gè)月計(jì)算現(xiàn)金流量，共12個(gè)月，第二年每季度計(jì)算現(xiàn)金流量，共四個(gè)季度，第三、四、五年每年計(jì)算現(xiàn)金流量，共三年）產(chǎn)品形成規(guī)模銷售時(shí)，毛利潤率為_%，純利潤率為_%，并說明預(yù)測依據(jù)。預(yù)計(jì)未來3-5年年均資產(chǎn)回所率%。以上談到的基礎(chǔ)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和比例分析 （此略，容與前述財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及比率分析相同） 新建項(xiàng)目：盈虧平衡分析盈虧平衡產(chǎn)量=固定成本總餓/（單價(jià)-單位可變成本）敏感性分析（原材料、產(chǎn)品升價(jià)、降價(jià)一定幅度時(shí)對盈利的影響） 投資收益預(yù)測分析 （靜態(tài)投資回收期預(yù)測） 第十一部分 融資計(jì)劃融資額其中，投資額_，借貸額_如果有對外借貸，抵押或擔(dān)保措施是什么？_請說明投入資金的用途和