商業(yè)銀行公司治理資料

1、 商業(yè)銀行公司(n s)治理 共一百六十一頁(yè)一、形勢(shì)背景及單位(dnwi)特征1、社會(huì)形勢(shì)背景2、單位(dnwi)性質(zhì)特征共一百六十一頁(yè)二、商業(yè)銀行公司治理(zhl)指引及相關(guān)規(guī)定分析第一章總則第一條為完善商業(yè)銀行公司治理，促進(jìn)(cjn)商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展，保護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法（以下簡(jiǎn)稱(chēng)公司法）、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法和其他相關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。第二條中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行適用本指引。第三條本指引所稱(chēng)的商業(yè)銀行公司治理是指股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、股東及其他利益

2、相關(guān)者之間的相互關(guān)系，包括組織架構(gòu)、職責(zé)邊界、履職要求等治理制衡機(jī)制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵(lì)約束等治理運(yùn)行機(jī)制。共一百六十一頁(yè)第四條商業(yè)銀行公司治理(zhl)應(yīng)當(dāng)遵循各治理(zhl)主體獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡、相互合作、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)的原則，建立合理的激勵(lì)、約束機(jī)制，科學(xué)、高效地決策、執(zhí)行和監(jiān)督。共一百六十一頁(yè)公司法：第三條 公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。公司以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任；股份有限公司的股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。 第四條 公司股東依法享有資產(chǎn)(zchn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。 共

3、一百六十一頁(yè)第五條商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)由具備良好專(zhuān)業(yè)背景、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)操守和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員(rnyun)組成，并在以下方面得到充分體現(xiàn)：（一）確保商業(yè)銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；（二）確保商業(yè)銀行培育審慎的風(fēng)險(xiǎn)文化；（三）確保商業(yè)銀行履行良好的社會(huì)責(zé)任；（四）確保商業(yè)銀行保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。共一百六十一頁(yè)第六條各治理主體及其成員依法享有權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)，共同維護(hù)商業(yè)銀行整體利益，不得損害商業(yè)銀行利益或?qū)⒆陨砝嬷糜谏虡I(yè)銀行利益之上。第七條商業(yè)銀行良好公司治理應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：（一）健全的組織架構(gòu)；（二）清晰的職責(zé)邊界；（三）科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、價(jià)值準(zhǔn)則與良好的社會(huì)責(zé)任；（四）

4、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制(kngzh)；（五）合理的激勵(lì)約束機(jī)制；（六）完善的信息披露制度。共一百六十一頁(yè)第八條商業(yè)銀行章程是商業(yè)銀行公司治理的基本文件，對(duì)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的組成、職責(zé)和議事規(guī)則等作出制度(zhd)安排，并載明有關(guān)法律法規(guī)要求在章程中明確規(guī)定的其他事項(xiàng)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定章程并根據(jù)自身發(fā)展及相關(guān)法律法規(guī)要求及時(shí)修改完善。共一百六十一頁(yè)公司法：第十一條 設(shè)立公司必須依法制定公司章程。公司章程對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具有約束力。 第十二條 公司的經(jīng)營(yíng)范圍由公司章程規(guī)定，并依法登記。公司可以修改公司章程，改變經(jīng)營(yíng)范圍，但是應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。 公司的經(jīng)營(yíng)

5、范圍中屬于法律、行政法規(guī)規(guī)定須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目(xingm)，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)。 第十三條 公司法定代表人依照公司章程的規(guī)定，由董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事或者經(jīng)理?yè)?dān)任，并依法登記。公司法定代表人變更，應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。 共一百六十一頁(yè)第二章公司治理組織架構(gòu)第一節(jié)股東和股東大會(huì)第九條股東應(yīng)當(dāng)依法對(duì)商業(yè)銀行(shn y yn xn)履行誠(chéng)信義務(wù)，確保提交的股東資格資料真實(shí)、完整、有效。主要股東應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向董事會(huì)披露關(guān)聯(lián)方情況，并承諾當(dāng)關(guān)聯(lián)關(guān)系發(fā)生變化時(shí)及時(shí)向董事會(huì)報(bào)告。本指引所稱(chēng)主要股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行(shn y yn xn)5%以上股份或表決權(quán)以及對(duì)商業(yè)銀行決策有重大影

6、響的股東。共一百六十一頁(yè)關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股的暫行規(guī)定：一、關(guān)于投資單位(dnwi)禁止投資的單位各黨政機(jī)關(guān)、部隊(duì)、團(tuán)體以及國(guó)家撥給經(jīng)費(fèi)的事業(yè)單位;國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行等政策性銀行;各金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu);外資、中外合資金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)。共一百六十一頁(yè)2、可以投資的單位各級(jí)地方(dfng)財(cái)政部門(mén);保險(xiǎn)公司;證券公司;工商企業(yè);共一百六十一頁(yè)3、有條件的允許投資的單位中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)人民建設(shè)銀行、中國(guó)銀行;其他商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、融資租賃公司;城市(chngsh)信用合作社、農(nóng)村信用合作社按中國(guó)人民銀行規(guī)定的比例可向信用合作社聯(lián)社、合

7、作銀行投資外, 不得向其他金融機(jī)構(gòu)投資。共一百六十一頁(yè)二、投資(tu z)條件1、各級(jí)地方財(cái)政部門(mén)經(jīng)當(dāng)?shù)卣? 由中國(guó)人民銀行核實(shí), 可以用財(cái)政節(jié)余資金向金融機(jī)構(gòu)投資;2、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)人民建設(shè)銀行、中國(guó)銀行經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn);其他商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、融資租賃公司在資本充足率為8%， 共一百六十一頁(yè)其他商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、融資租賃公司在資本充足率為8%，投資累計(jì)金融不得超過(guò)(chogu)資本金的20%，投資來(lái)源限于超過(guò)8%以上資本金部分, 以及公積金、公益金結(jié)余;共一百六十一頁(yè)3、保險(xiǎn)公司可向金融機(jī)構(gòu)投資, 投資累計(jì)金額不得超過(guò)

8、該公司資本金的25%;證券公司用資本金投資，累計(jì)金額不得超過(guò)資本金的20%;4、工商企業(yè)：具有法人資格，用自有資金，按期足額歸還銀行貸款, 最近3 年連續(xù)盈利，年終分配后, 凈資產(chǎn)達(dá)到(d do)全部資產(chǎn)30%，累計(jì)金額加企業(yè)其它投資的累計(jì)金額不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%;共一百六十一頁(yè)三、投資的限制1、嚴(yán)禁(ynjn)以銀行貸款向金融機(jī)構(gòu)投資。2、嚴(yán)禁工商企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)之間以換股形式相互投資。3、單個(gè)股東股資金額超過(guò)金融機(jī)構(gòu)資本金10%以上的, 必須報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。4、未經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn), 金融機(jī)構(gòu)(城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社除外)不得向個(gè)人募集股本。共一百六十

9、一頁(yè)商業(yè)銀行法：第二十八條 任何(rnh)單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 共一百六十一頁(yè)第十條股東特別是主要股東應(yīng)當(dāng)(yngdng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)及商業(yè)銀行章程行使出資人權(quán)利，不得謀取不當(dāng)利益，不得干預(yù)董事會(huì)、高級(jí)管理層根據(jù)章程享有的決策權(quán)和管理權(quán)，不得越過(guò)董事會(huì)和高級(jí)管理層直接干預(yù)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，不得損害商業(yè)銀行利益和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。共一百六十一頁(yè)公司法：第四條 、公司股東依法享有(xingyu)資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。第三十三條有限責(zé)任公司應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)： （一）股東的姓名或者名稱(chēng)及住所

10、； （二）股東的出資額； （三）出資證明書(shū)編號(hào)。 記載于股東名冊(cè)的股東，可以依股東名冊(cè)主張行使股東權(quán)利。 公司應(yīng)當(dāng)將股東的姓名或者名稱(chēng)及其出資額向公司登記機(jī)關(guān)登記；登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。未經(jīng)登記或者變更登記的，不得對(duì)抗第三人。 共一百六十一頁(yè)第三十四條股東有權(quán)查閱、復(fù)制公司章程、股東會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。 股東可以要求查閱公司會(huì)計(jì)賬簿。股東要求查閱公司會(huì)計(jì)賬簿的，應(yīng)當(dāng)向公司提出書(shū)面請(qǐng)求，說(shuō)明目的。公司有合理根據(jù)認(rèn)為股東查閱會(huì)計(jì)賬簿有不正當(dāng)目的，可能損害公司合法利益的，可以拒絕提供查閱，并應(yīng)當(dāng)自股東提出書(shū)面請(qǐng)求之日起十五日內(nèi)書(shū)面答復(fù)股東并說(shuō)明理

11、由。公司拒絕提供查閱的，股東可以請(qǐng)求人民法院要求公司提供查閱。 第三十五條股東按照實(shí)繳的出資比例分取紅利；公司新增資本時(shí)，股東有權(quán)優(yōu)先按照實(shí)繳的出資比例認(rèn)繳出資。但是，全體(qunt)股東約定不按照出資比例分取紅利或者不按照出資比例優(yōu)先認(rèn)繳出資的除外。 第三十六條公司成立后，股東不得抽逃出資。 共一百六十一頁(yè)第十一條股東特別是主要股東應(yīng)當(dāng)(yngdng)支持商業(yè)銀行董事會(huì)制定合理的資本規(guī)劃，使商業(yè)銀行資本持續(xù)滿足監(jiān)管要求。當(dāng)商業(yè)銀行資本不能滿足監(jiān)管要求時(shí)，應(yīng)當(dāng)(yngdng)制定資本補(bǔ)充計(jì)劃使資本充足率在限期內(nèi)達(dá)到監(jiān)管要求，并通過(guò)增加核心資本等方式補(bǔ)充資本，主要股東不得阻礙其他股東對(duì)商業(yè)銀行補(bǔ)

12、充資本或合格的新股東進(jìn)入。第十二條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)(yngdng)在章程中規(guī)定，主要股東應(yīng)當(dāng)(yngdng)以書(shū)面形式向商業(yè)銀行作出資本補(bǔ)充的長(zhǎng)期承諾，并作為商業(yè)銀行資本規(guī)劃的一部分。共一百六十一頁(yè)第十三條股東獲得本行授信的條件(tiojin)不得優(yōu)于其他客戶同類(lèi)授信的條件(tiojin)。第十四條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定關(guān)聯(lián)交易管理制度，并在章程中規(guī)定以下事項(xiàng)：（一）商業(yè)銀行不得接受本行股票為質(zhì)押權(quán)標(biāo)的。（二）股東以本行股票為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的要求，并事前告知本行董事會(huì)；非上市銀行股東特別是主要股東轉(zhuǎn)讓本行股份的，應(yīng)當(dāng)事前告知本行董事會(huì)。（三）股東在本行借款余額超過(guò)其持有

13、經(jīng)審計(jì)的上一年度股權(quán)凈值，不得將本行股票進(jìn)行質(zhì)押。（四）股東特別是主要股東在本行授信逾期時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其在股東大會(huì)和派出董事在董事會(huì)上的表決權(quán)進(jìn)行限制。共一百六十一頁(yè)公司法：第十六條、.公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議。 前款規(guī)定的股東或者受前款規(guī)定的實(shí)際控制人支配的股東，不得參加前款規(guī)定事項(xiàng)的表決。該項(xiàng)表決由出席會(huì)議的其他股東所持表決權(quán)的過(guò)半數(shù)通過(guò)。 第二十條 公司股東應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權(quán)利(qunl)，不得濫用股東權(quán)利(qunl)損害公司或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益。 公司股東濫用

14、股東權(quán)利(qunl)給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。 公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。 共一百六十一頁(yè)公司法：第二十一條 公司的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益。違反前款規(guī)定(gudng)，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。 第二十二條 公司股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)的決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的無(wú)效。 股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)議召集程序、表決方式違反法律、行政法規(guī)或者公司章程，或者決議內(nèi)容違反公司章程的，股東可以自決議作出之日起六十日內(nèi)，請(qǐng)求人民

15、法院撤銷(xiāo)。 股東依照前款規(guī)定(gudng)提起訴訟的，人民法院可以應(yīng)公司的請(qǐng)求，要求股東提供相應(yīng)擔(dān)保。 公司根據(jù)股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)決議已辦理變更登記的，人民法院宣告該決議無(wú)效或者撤銷(xiāo)該決議后，公司應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)撤銷(xiāo)變更登記。 共一百六十一頁(yè)商業(yè)銀行法：第四十條 商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件。 前款(qin kun)所稱(chēng)關(guān)系人是指： （一）商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬； （二）前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。共一百六十一頁(yè)第十五條股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)及商業(yè)

16、銀行章程規(guī)定的程序(chngx)提名董事、監(jiān)事候選人。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在章程中規(guī)定，同一股東及其關(guān)聯(lián)人不得同時(shí)提名董事和監(jiān)事人選；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職期屆滿或更換前，該股東不得再提名監(jiān)事（董事）候選人；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事原則上不得超過(guò)董事會(huì)成員總數(shù)的1/3。國(guó)家另有規(guī)定的除外。第十六條股東大會(huì)依據(jù)公司法等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程行使職權(quán)。共一百六十一頁(yè)第十七條股東大會(huì)會(huì)議包括年度會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。股東大會(huì)年會(huì)應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后六個(gè)月內(nèi)召集和召開(kāi)。因特殊情況需延期召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，并說(shuō)明延期召開(kāi)的事由。股東大

17、會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)實(shí)行律師見(jiàn)證制度，并由律師出具法律意見(jiàn)書(shū)。法律意見(jiàn)書(shū)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東大會(huì)召開(kāi)程序、出席股東大會(huì)的股東資格、股東大會(huì)決議內(nèi)容(nirng)等事項(xiàng)的合法性發(fā)表意見(jiàn)。股東大會(huì)的會(huì)議議程和議案應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)依法、公正、合理地進(jìn)行安排，確保股東大會(huì)能夠?qū)γ總€(gè)議案進(jìn)行充分的討論。共一百六十一頁(yè)第十八條股東大會(huì)議事規(guī)則由商業(yè)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)擬定(ndng)，并經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)后執(zhí)行。股東大會(huì)議事規(guī)則包括會(huì)議通知、召開(kāi)方式、文件準(zhǔn)備、表決形式、提案機(jī)制、會(huì)議記錄及其簽署、關(guān)聯(lián)股東的回避等。共一百六十一頁(yè)第二節(jié)董事會(huì)第十九條董事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理承擔(dān)最終責(zé)任。除依據(jù)(yj)公司法等法律法規(guī)

18、和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)：（一）制定商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略實(shí)施；（二）制定商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策；（三）制定資本規(guī)劃，承擔(dān)資本管理最終責(zé)任；共一百六十一頁(yè)（四）定期評(píng)估并完善商業(yè)銀行公司治理；（五）負(fù)責(zé)商業(yè)銀行信息披露，并對(duì)商業(yè)銀行會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性承擔(dān)最終責(zé)任；（六）監(jiān)督并確保(qubo)高級(jí)管理層有效履行管理職責(zé)；（七）維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益；（八）建立商業(yè)銀行與股東特別是主要股東之間利益沖突的識(shí)別、審查和管理機(jī)制等。共一百六十一頁(yè)公司法：第三十八條股東會(huì)行使下列職權(quán)： （一）決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投

19、資計(jì)劃； （二）選舉和更換非由職工代表?yè)?dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)； （三）審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告； （四）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事的報(bào)告； （五）審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案(fng n)、決算方案(fng n)； 共一百六十一頁(yè)（六）審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案； （七）對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議； （八）對(duì)發(fā)行公司債券作出決議； （九）對(duì)公司合并、分立、變更公司形式、解散和清算等事項(xiàng)作出決議； （十）修改(xigi)公司章程； （十一）公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。對(duì)前款所列事項(xiàng)股東以書(shū)面形式一致表示同意的，可以不召開(kāi)股東會(huì)會(huì)議，直接作出決定，并由全體股東在

20、決定文件上簽名、蓋章。 共一百六十一頁(yè)第三十九條首次股東會(huì)會(huì)議由出資最多的股東召集和主持，依照本法規(guī)定行使職權(quán)。 第四十條股東會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議應(yīng)當(dāng)按照公司章程的規(guī)定按時(shí)召開(kāi)。代表十分之一以上表決權(quán)的股東，三分之一以上的董事，監(jiān)事(jin sh)會(huì)或者不設(shè)監(jiān)事(jin sh)會(huì)的公司的監(jiān)事(jin sh)提議召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議。 第四十二條召開(kāi)股東會(huì)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)十五日以前通知全體股東；但是，公司章程另有規(guī)定或者全體股東另有約定的除外。 股東會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定作成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的股東應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。 共一百六十一頁(yè)第四十三條股東會(huì)會(huì)議由股東

21、按照出資比例行使表決權(quán)；但是，公司章程另有規(guī)定的除外。 第四十四條股東會(huì)的議事方式和表決程序，除本法有規(guī)定的外，由公司章程規(guī)定。 股東會(huì)會(huì)議作出修改公司章程、增加或者減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立(fn l)、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過(guò)。 共一百六十一頁(yè)第二十條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身規(guī)模和業(yè)務(wù)狀況，確定(qudng)合理的董事會(huì)人數(shù)及構(gòu)成。第二十一條董事會(huì)由執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事（含獨(dú)立董事）組成。執(zhí)行董事是指在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級(jí)經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)的董事。非執(zhí)行董事是指在商業(yè)銀行不擔(dān)任經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)的董事。 獨(dú)立董事是指不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事

22、以外的其他職務(wù)，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系的董事。共一百六十一頁(yè)公司法：第四十一條有限責(zé)任公司設(shè)立董事會(huì)的，股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持；董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)主持；副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。 有限責(zé)任公司不設(shè)董事會(huì)的，股東會(huì)會(huì)議由執(zhí)行董事召集和主持。 董事會(huì)或者執(zhí)行董事不能履行或者不履行召集股東會(huì)會(huì)議職責(zé)的，由監(jiān)事會(huì)或者不設(shè)監(jiān)事會(huì)的公司的監(jiān)事召集和主持；監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事不召集和主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的股東可以(ky)自行召集和主持。 共一百六十一頁(yè)商業(yè)銀行法：第二十

23、七條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員： （一）因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的； （二）擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；（三）擔(dān)任因違法(wi f)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的； （四）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹?共一百六十一頁(yè)第二十二條董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行情況單獨(dú)或合并設(shè)立其專(zhuān)門(mén)委員會(huì)，如戰(zhàn)略委員會(huì)、審計(jì)(shn j)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬委員會(huì)等。戰(zhàn)略委員會(huì)主要

24、負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)和長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略，監(jiān)督、檢查年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、投資方案的執(zhí)行情況。審計(jì)(shn j)委員會(huì)主要負(fù)責(zé)檢查商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)狀況、會(huì)計(jì)政策、財(cái)務(wù)報(bào)告程序和財(cái)務(wù)狀況；負(fù)責(zé)商業(yè)銀行年度審計(jì)(shn j)工作，提出外部審計(jì)(shn j)機(jī)構(gòu)的聘請(qǐng)與更換建議，并就審計(jì)(shn j)后的財(cái)務(wù)報(bào)告信息真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性作出判斷性報(bào)告，提交董事會(huì)審議。共一百六十一頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主要負(fù)責(zé)監(jiān)督高級(jí)管理層關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)的控制情況，對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)政策、管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行定期評(píng)估，提出完善(wnshn)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)

25、部控制的意見(jiàn)。關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)主要負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易的管理、審查和批準(zhǔn)，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。提名委員會(huì)主要負(fù)責(zé)擬定董事和高級(jí)管理層成員的選任程序和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)董事和高級(jí)管理層成員的任職資格進(jìn)行初步審核，并向董事會(huì)提出建議。薪酬委員會(huì)主要負(fù)責(zé)審議全行薪酬管理制度和政策，擬定董事和高級(jí)管理層成員的薪酬方案，向董事會(huì)提出薪酬方案建議，并監(jiān)督方案實(shí)施。共一百六十一頁(yè)第二十三條董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)向董事會(huì)提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)或根據(jù)董事會(huì)授權(quán)就專(zhuān)業(yè)事項(xiàng)進(jìn)行(jnxng)決策。各相關(guān)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)應(yīng)當(dāng)定期與高級(jí)管理層及部門(mén)交流商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，并提出意見(jiàn)和建議。共一百六十一頁(yè)第二十四條各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)成員應(yīng)當(dāng)是具有與專(zhuān)門(mén)委員會(huì)職責(zé)

26、相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)的董事。各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)負(fù)責(zé)人原則上不宜兼任。審計(jì)委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬委員會(huì)原則上應(yīng)當(dāng)由獨(dú)立董事?lián)呜?fù)責(zé)人，其中審計(jì)委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)中獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)占適當(dāng)比例。審計(jì)委員會(huì)成員應(yīng)當(dāng)具有財(cái)務(wù)(ciw)、審計(jì)和會(huì)計(jì)等某一方面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷與管理的經(jīng)驗(yàn)。共一百六十一頁(yè)第二十五條董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一人，可以設(shè)副董事長(zhǎng)。董事長(zhǎng)和副董事長(zhǎng)由董事會(huì)以全體董事的過(guò)半數(shù)選舉(xunj)產(chǎn)生。商業(yè)銀行董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)分設(shè)。第二十六條董事會(huì)例會(huì)每季度至少應(yīng)當(dāng)召開(kāi)一次。董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議的召開(kāi)程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定。共一

27、百六十一頁(yè)第二十七條董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)容完備的董事會(huì)議事規(guī)則并在章程中予以明確(mngqu)，包括會(huì)議通知、召開(kāi)方式、文件準(zhǔn)備、表決形式、提案機(jī)制、會(huì)議記錄及其簽署、董事會(huì)授權(quán)規(guī)則等，并報(bào)股東大會(huì)審議通過(guò)。董事會(huì)議事規(guī)則中應(yīng)當(dāng)包括各項(xiàng)議案的提案機(jī)制和程序，明確(mngqu)各治理主體在提案中的權(quán)利和義務(wù)。在會(huì)議記錄中明確(mngqu)記載各項(xiàng)議案的提案方。第二十八條董事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)議事規(guī)則和工作程序由董事會(huì)制定。各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)應(yīng)當(dāng)制定年度工作計(jì)劃并定期召開(kāi)會(huì)議。共一百六十一頁(yè)第二十九條董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有商業(yè)銀行全體董事過(guò)半數(shù)出席方可舉行。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事過(guò)半數(shù)通過(guò)。董事會(huì)會(huì)議

28、可以采用會(huì)議表決（包括視頻會(huì)議）和通訊表決兩種表決方式，實(shí)行一人(y rn)一票。采用通訊表決形式的，至少在表決前三日內(nèi)應(yīng)當(dāng)將通訊表決事項(xiàng)及相關(guān)背景資料送達(dá)全體董事。商業(yè)銀行章程或董事會(huì)議事規(guī)則應(yīng)當(dāng)對(duì)董事會(huì)采取通訊表決的條件和程序進(jìn)行規(guī)定。董事會(huì)會(huì)議采取通訊表決方式時(shí)應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。商業(yè)銀行章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定，利潤(rùn)分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級(jí)管理人員、資本補(bǔ)充方案、重大股權(quán)變動(dòng)以及財(cái)務(wù)重組等重大事項(xiàng)不得采取通訊表決方式，應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)2/3以上董事通過(guò)方可有效。共一百六十一頁(yè)第三十條董事會(huì)召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)事先通知監(jiān)事會(huì)派員列席。董事會(huì)在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的意

29、見(jiàn)。第三十一條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管意見(jiàn)及商業(yè)銀行整改情況(qngkung)應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)上予以通報(bào)。共一百六十一頁(yè)第三節(jié)監(jiān)事會(huì)第三十二條監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，除依據(jù)公司法等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)：（一）監(jiān)督董事會(huì)確立穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值準(zhǔn)則和制定符合本行實(shí)際的發(fā)展戰(zhàn)略；（二）定期(dngq)對(duì)董事會(huì)制定的發(fā)展戰(zhàn)略的科學(xué)性、合理性和有效性進(jìn)行評(píng)估，形成評(píng)估報(bào)告；共一百六十一頁(yè)（三）對(duì)本行經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行監(jiān)督檢查并督促整改；（四）對(duì)董事的選聘程序進(jìn)行監(jiān)督；（五）對(duì)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員履職情況(qngkun

30、g)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)；（六）對(duì)全行薪酬管理制度和政策及高級(jí)管理人員薪酬方案的科學(xué)性、合理性進(jìn)行監(jiān)督；（七）定期與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)溝通商業(yè)銀行情況(qngkung)等。共一百六十一頁(yè)第三十三條監(jiān)事會(huì)由職工代表出任(chrn)的監(jiān)事、股東大會(huì)選舉的外部監(jiān)事和股東監(jiān)事組成。外部監(jiān)事與商業(yè)銀行及其主要股東之間不得存在影響其獨(dú)立判斷的關(guān)系。第三十四條監(jiān)事會(huì)可根據(jù)情況設(shè)立提名委員會(huì)和監(jiān)督委員會(huì)。提名委員會(huì)負(fù)責(zé)擬訂監(jiān)事的選任程序和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)監(jiān)事候選人的任職資格進(jìn)行初步審核，并向監(jiān)事會(huì)提出建議；對(duì)董事的選聘程序進(jìn)行監(jiān)督；對(duì)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員履職情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)并向監(jiān)事會(huì)報(bào)告；對(duì)全行薪酬管理制度和政策及高級(jí)管

31、理人員薪酬方案的科學(xué)性、合理性進(jìn)行監(jiān)督。共一百六十一頁(yè)提名委員會(huì)原則上應(yīng)當(dāng)由外部監(jiān)事?lián)呜?fù)責(zé)人。監(jiān)督委員會(huì)負(fù)責(zé)擬訂對(duì)本行財(cái)務(wù)(ciw)活動(dòng)的監(jiān)督方案并實(shí)施相關(guān)檢查，監(jiān)督董事會(huì)確立穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值準(zhǔn)則和制定符合本行實(shí)際的發(fā)展戰(zhàn)略，對(duì)本行經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行監(jiān)督檢查。共一百六十一頁(yè)第三十五條監(jiān)事長(zhǎng)（監(jiān)事會(huì)主席）應(yīng)當(dāng)由專(zhuān)職人員擔(dān)任，且至少應(yīng)當(dāng)具有財(cái)務(wù)、審計(jì)、金融、法律等某一方面專(zhuān)業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。第三十六條監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)容完備的監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則并在章程中予以明確，包括會(huì)議通知、召開(kāi)(zhoki)方式、文件準(zhǔn)備、表決形式、提案機(jī)制、會(huì)議記錄及其簽署等。監(jiān)事會(huì)例會(huì)每季度至少應(yīng)當(dāng)召開(kāi)(z

32、hoki)一次。監(jiān)事會(huì)臨時(shí)會(huì)議召開(kāi)(zhoki)程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定。共一百六十一頁(yè)第三十七條監(jiān)事會(huì)在履職過(guò)程中有權(quán)要求董事會(huì)和高級(jí)管理層提供信息披露、審計(jì)等方面的必要信息。監(jiān)事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)，可以指派監(jiān)事列席高級(jí)管理層會(huì)議。第三十八條監(jiān)事會(huì)可以獨(dú)立聘請(qǐng)外部機(jī)構(gòu)(jgu)就相關(guān)工作提供專(zhuān)業(yè)協(xié)助。共一百六十一頁(yè)公司法：第五十二條有限責(zé)任公司設(shè)立監(jiān)事會(huì)，其成員不得少于三人。股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責(zé)任公司，可以(ky)設(shè)一至二名監(jiān)事，不設(shè)立監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)包括股東代表和適當(dāng)比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不得低于三分之一，具體比例由公司章程規(guī)定。監(jiān)事會(huì)中的職工代表由公司職工通過(guò)職工代

33、表大會(huì)、職工大會(huì)或者其他形式民主選舉產(chǎn)生。監(jiān)事會(huì)設(shè)主席一人，由全體監(jiān)事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事會(huì)主席召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議；監(jiān)事會(huì)主席不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議。 董事、高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。 共一百六十一頁(yè)第五十三條監(jiān)事的任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。 監(jiān)事任期屆滿未及時(shí)改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會(huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原監(jiān)事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行(lxng)監(jiān)事職務(wù)。 第五十四條監(jiān)事會(huì)、不設(shè)監(jiān)事會(huì)的公司的監(jiān)事行使下列職權(quán)： （一）檢查公司財(cái)務(wù)；（二）對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行

34、公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議； 共一百六十一頁(yè)（三）當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正； （四）提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議，在董事會(huì)不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會(huì)會(huì)議職責(zé)時(shí)召集和主持股東會(huì)會(huì)議； （五）向股東會(huì)會(huì)議提出提案； （六）依照本法第一百五十二條的規(guī)定，對(duì)董事、高級(jí)管理人員提起訴訟(s sn)；（七）公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。 共一百六十一頁(yè)第五十五條監(jiān)事可以列席董事會(huì)會(huì)議，并對(duì)董事會(huì)決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢或者建議。監(jiān)事會(huì)、不設(shè)監(jiān)事會(huì)的公司的監(jiān)事發(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)情況異常，可以進(jìn)行調(diào)查；必

35、要時(shí)，可以聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所等協(xié)助其工作(gngzu)，費(fèi)用由公司承擔(dān)。 第五十六條監(jiān)事會(huì)每年度至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事可以提議召開(kāi)臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議。 監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序，除本法有規(guī)定的外，由公司章程規(guī)定。 監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事通過(guò)。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定作成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。 第五十七條監(jiān)事會(huì)、不設(shè)監(jiān)事會(huì)的公司的監(jiān)事行使職權(quán)所必需的費(fèi)用，由公司承擔(dān)。 共一百六十一頁(yè)第四節(jié)高級(jí)管理層第三十九條高級(jí)管理層由商業(yè)銀行總行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定的其他高級(jí)管理人員組成。第四十條高級(jí)管理層根據(jù)商業(yè)銀行章程及董事會(huì)授權(quán)(shuqun)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理活

36、動(dòng)，確保銀行經(jīng)營(yíng)與董事會(huì)所制定批準(zhǔn)的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好及其他各項(xiàng)政策相一致。高級(jí)管理層對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，同時(shí)接受監(jiān)事會(huì)監(jiān)督。高級(jí)管理層依法在其職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)不受干預(yù)。共一百六十一頁(yè)第四十一條高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)建立向董事會(huì)及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì)、監(jiān)事(jin sh)會(huì)及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的信息報(bào)告制度，明確報(bào)告信息的種類(lèi)、內(nèi)容、時(shí)間和方式等，確保董事、監(jiān)事(jin sh)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地獲取各類(lèi)信息。第四十二條高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)建立和完善各項(xiàng)會(huì)議制度，并制定相應(yīng)議事規(guī)則。第四十三條行長(zhǎng)依照法律、法規(guī)、商業(yè)銀行章程及董事會(huì)授權(quán)，行使有關(guān)職權(quán)。共一百六十一頁(yè)第三章董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員第一節(jié)董事第四十四條商業(yè)銀行

37、應(yīng)當(dāng)制定規(guī)范、公開(kāi)的董事選任(xunrn)程序，經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。共一百六十一頁(yè)第四十五條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在章程中規(guī)定，董事提名及選舉的一般程序?yàn)椋海ㄒ唬┰谏虡I(yè)銀行章程規(guī)定的董事會(huì)人數(shù)范圍內(nèi)，按照(nzho)擬選任人數(shù)，可以由董事會(huì)提名委員會(huì)提出董事候選人名單；單獨(dú)或者合計(jì)持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決權(quán)股份總數(shù)3%以上股東亦可以向董事會(huì)提出董事候選人。（二）董事會(huì)提名委員會(huì)對(duì)董事候選人的任職資格和條件進(jìn)行初步審核，合格人選提交董事會(huì)審議；經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后，以書(shū)面提案方式向股東大會(huì)提出董事候選人。共一百六十一頁(yè)（三）董事候選人應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)之前作出書(shū)面承諾，同意接受(jishu)提名，承諾公開(kāi)

38、披露的資料真實(shí)、完整并保證當(dāng)選后切實(shí)履行董事義務(wù)。（四）董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)前依照法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程規(guī)定向股東披露董事候選人詳細(xì)資料，保證股東在投票時(shí)對(duì)候選人有足夠的了解。（五）股東大會(huì)對(duì)每位董事候選人逐一進(jìn)行表決。（六）遇有臨時(shí)增補(bǔ)董事，由董事會(huì)提名委員會(huì)或符合提名條件的股東提出并提交董事會(huì)審議，股東大會(huì)予以選舉或更換。共一百六十一頁(yè)第四十六條獨(dú)立董事提名(t mng)及選舉程序應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在章程中規(guī)定，董事會(huì)提名(t mng)委員會(huì)、單獨(dú)或者合計(jì)持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決權(quán)股份總數(shù)1%以上股東可以向董事會(huì)提出獨(dú)立董事候選人，已經(jīng)提名董事的股東不得再提名獨(dú)立董事

39、；（二）被提名的獨(dú)立董事候選人應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)提名委員會(huì)進(jìn)行資質(zhì)審查，審查重點(diǎn)包括獨(dú)立性、專(zhuān)業(yè)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力等；（三）獨(dú)立董事的選聘應(yīng)當(dāng)主要遵循市場(chǎng)原則。共一百六十一頁(yè)第四十七條董事應(yīng)當(dāng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的任職條件，并應(yīng)當(dāng)通過(guò)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的任職資格審查(shnch)。董事任期由商業(yè)銀行章程規(guī)定，但每屆任期不得超過(guò)三年。董事任期屆滿，連選可以連任。獨(dú)立董事在同一家商業(yè)銀行任職時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)六年。董事任期屆滿未及時(shí)改選，或者董事在任期內(nèi)辭職影響銀行正常經(jīng)營(yíng)或?qū)е露聲?huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定，履行董事職責(zé)。共一百六十一頁(yè)第四十八條董事依

40、法有權(quán)了解商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況，并對(duì)其他董事和高級(jí)管理層成員履行職責(zé)情況實(shí)施監(jiān)督。第四十九條董事對(duì)商業(yè)銀行負(fù)有忠實(shí)(zhngsh)和勤勉義務(wù)。董事應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)及商業(yè)銀行章程的要求，認(rèn)真履行職責(zé)。第五十條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在章程中規(guī)定，獨(dú)立董事不得在超過(guò)兩家商業(yè)銀行同時(shí)任職。共一百六十一頁(yè)第五十一條董事應(yīng)當(dāng)投入足夠的時(shí)間履行職責(zé)，每年至少親自出席2/3以上的董事會(huì)會(huì)議；因故不能出席的，可以(ky)書(shū)面委托同類(lèi)別其他董事代為出席。董事在董事會(huì)會(huì)議上應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、專(zhuān)業(yè)、客觀地發(fā)表意見(jiàn)。共一百六十一頁(yè)第五十二條董事個(gè)人直接或者間接與商業(yè)銀行已有或者計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)(gunl

41、in)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)將關(guān)聯(lián)(gunlin)關(guān)系的性質(zhì)和程度及時(shí)告知董事會(huì)關(guān)聯(lián)(gunlin)交易控制委員會(huì)，并在審議相關(guān)事項(xiàng)時(shí)做必要的回避。第五十三條非執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)地積極履行股東與商業(yè)銀行之間的溝通職責(zé)，重點(diǎn)關(guān)注股東與商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)(gunlin)交易情況并支持商業(yè)銀行制定資本補(bǔ)充規(guī)劃。共一百六十一頁(yè)第五十四條獨(dú)立董事履行職責(zé)時(shí)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立對(duì)董事會(huì)審議(shny)事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的意見(jiàn)，并重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)：（一）重大關(guān)聯(lián)交易的合法性和公允性；（二）利潤(rùn)分配方案；（三）高級(jí)管理人員的聘任和解聘；（四）可能造成商業(yè)銀行重大損失的事項(xiàng)；（五）可能損害存款人、中小股東和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益的事項(xiàng)；

42、（六）外部審計(jì)師的聘任等。共一百六十一頁(yè)第五十五條商業(yè)銀行(shn y yn xn)應(yīng)當(dāng)在章程中規(guī)定，獨(dú)立董事每年在商業(yè)銀行(shn y yn xn)工作的時(shí)間不得少于15個(gè)工作日。擔(dān)任審計(jì)委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)人的董事每年在商業(yè)銀行工作的時(shí)間不得少于25個(gè)工作日。共一百六十一頁(yè)第五十六條董事應(yīng)當(dāng)按要求參加培訓(xùn)，了解董事的權(quán)利和義務(wù)(yw)，熟悉有關(guān)法律法規(guī)，掌握應(yīng)具備的相關(guān)知識(shí)。第五十七條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)規(guī)定董事在商業(yè)銀行的最低工作時(shí)間，并建立董事履職檔案，完整記錄董事參加董事會(huì)會(huì)議次數(shù)、獨(dú)立發(fā)表意見(jiàn)和建議及被采納情況等，作為對(duì)董事評(píng)價(jià)的依據(jù)。共一百六十一頁(yè)第二節(jié)監(jiān)事第五

43、十八條監(jiān)事應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)及商業(yè)銀行章程規(guī)定，忠實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)。第五十九條股東(gdng)監(jiān)事和外部監(jiān)事的提名及選舉程序參照董事和獨(dú)立董事的提名及選舉程序。股東(gdng)監(jiān)事和外部監(jiān)事由股東(gdng)大會(huì)選舉、罷免和更換；職工代表出任的監(jiān)事由銀行職工民主選舉、罷免和更換。共一百六十一頁(yè)第六十一條監(jiān)事應(yīng)當(dāng)積極參加監(jiān)事會(huì)組織的監(jiān)督檢查活動(dòng)，有權(quán)依法進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查、取證，實(shí)事求是提出問(wèn)題和監(jiān)督意見(jiàn)。第六十二條監(jiān)事連續(xù)兩次未能親自出席、也不委托其他監(jiān)事代為出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，或每年未能親自出席至少2/3的監(jiān)事會(huì)會(huì)議的，視為不能履職，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股東大會(huì)或股東會(huì)、職工代表大會(huì)等予以罷免。股東監(jiān)事和外部監(jiān)

44、事每年在商業(yè)銀行工作的時(shí)間不得少于15個(gè)工作日。職工監(jiān)事享有參與制定涉及(shj)員工切身利益的規(guī)章制度的權(quán)利，并應(yīng)當(dāng)積極參與制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。共一百六十一頁(yè)第六十三條監(jiān)事可以列席董事會(huì)會(huì)議，對(duì)董事會(huì)決議事項(xiàng)(shxing)提出質(zhì)詢或者建議，但不享有表決權(quán)。列席董事會(huì)會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)將會(huì)議情況報(bào)告監(jiān)事會(huì)。 第六十四條監(jiān)事的薪酬應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)審議確定，董事會(huì)不得干預(yù)監(jiān)事薪酬標(biāo)準(zhǔn)。共一百六十一頁(yè)第三節(jié)高級(jí)管理人員第六十五條高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的任職資格審查。第六十六條高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)信原則，審慎、勤勉地履行職責(zé)，不得為自己或他人謀取屬于本行的商業(yè)機(jī)會(huì)，不得接受與本行交易

45、有關(guān)(yugun)的利益。共一百六十一頁(yè)第六十七條高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照董事會(huì)要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向董事會(huì)報(bào)告有關(guān)本行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要合同、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營(yíng)前景等情況。第六十八條高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會(huì)監(jiān)督，定期向監(jiān)事會(huì)提供(tgng)有關(guān)本行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要合同、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營(yíng)前景等情況，不得阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)依照職權(quán)進(jìn)行的檢查、監(jiān)督等活動(dòng)。共一百六十一頁(yè)第六十九條高級(jí)管理人員對(duì)董事會(huì)違反規(guī)定干預(yù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的行為(xngwi)，有權(quán)請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)提出異議，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。 共一百六十一頁(yè)第四章發(fā)展戰(zhàn)略、價(jià)值準(zhǔn)則(zhnz)和社會(huì)責(zé)任第七十條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)兼顧股東、存款

46、人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益，制定清晰的發(fā)展戰(zhàn)略和良好的價(jià)值準(zhǔn)則(zhnz)，并確保在全行得到有效貫徹。第七十一條商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)涵蓋中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃、戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)理念、市場(chǎng)定位、資本管理和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的內(nèi)容。商業(yè)銀行在關(guān)注總體發(fā)展戰(zhàn)略基礎(chǔ)上，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注人才戰(zhàn)略和信息科技戰(zhàn)略等配套戰(zhàn)略。共一百六十一頁(yè)第七十二條商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略由董事會(huì)負(fù)責(zé)制定并向股東大會(huì)報(bào)告。董事會(huì)在制定發(fā)展戰(zhàn)略時(shí)應(yīng)當(dāng)充分考慮商業(yè)銀行所處的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、市場(chǎng)環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和自身比較優(yōu)勢(shì)等因素，明確市場(chǎng)定位，突出差異化和特色化，不斷提高商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力。第七十三條董事會(huì)在制定資本管理戰(zhàn)略時(shí)應(yīng)當(dāng)充分考慮商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)及

47、其發(fā)展趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)管理水平及承受能力、資本結(jié)構(gòu)、資本質(zhì)量、資本補(bǔ)充渠道以及(yj)長(zhǎng)期補(bǔ)充資本的能力等因素，并督促高級(jí)管理層具體執(zhí)行。共一百六十一頁(yè)第七十四條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定中長(zhǎng)期信息科技戰(zhàn)略，建立健全組織架構(gòu)和技術(shù)成熟、運(yùn)行安全穩(wěn)定、應(yīng)用豐富靈活、管理科學(xué)高效的信息科技體系，確保信息科技建設(shè)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管控的有效支持。第七十五條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全人才招聘、培養(yǎng)、評(píng)估、激勵(lì)、使用和規(guī)劃的科學(xué)機(jī)制，逐步(zhb)實(shí)現(xiàn)人力資源配置市場(chǎng)化，推動(dòng)商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。共一百六十一頁(yè)第七十六條商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)行評(píng)估與審議，確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略與經(jīng)營(yíng)情況(qngkung)和市場(chǎng)

48、環(huán)境變化相適應(yīng)。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略的制定與實(shí)施進(jìn)行監(jiān)督。高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略框架下制定科學(xué)合理的年度經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)與計(jì)劃。 第七十七條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)樹(shù)立具有社會(huì)責(zé)任感的價(jià)值準(zhǔn)則、企業(yè)文化和經(jīng)營(yíng)理念，以此激勵(lì)全體員工更好地履職。共一百六十一頁(yè)第七十八條商業(yè)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)制定董事會(huì)自身和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)規(guī)范與價(jià)值準(zhǔn)則。高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定全行各部門(mén)管理人員和業(yè)務(wù)人員的職業(yè)規(guī)范，明確(mngqu)具體的問(wèn)責(zé)條款，建立相應(yīng)處理機(jī)制。第七十九條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)員工通過(guò)合法渠道對(duì)有關(guān)違法、違規(guī)和違反職業(yè)道德的行為予以報(bào)告，并充分保護(hù)員工合法權(quán)益。共一百六十一頁(yè)第八十條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在

49、經(jīng)濟(jì)、環(huán)境和社會(huì)公益事業(yè)等方面履行社會(huì)責(zé)任，并在制定發(fā)展戰(zhàn)略時(shí)予以體現(xiàn)，同時(shí)定期向公眾披露社會(huì)責(zé)任報(bào)告。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)(boh)和節(jié)約資源，促進(jìn)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展。第八十一條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守公平、安全、有序的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序，提升專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)水平，不斷改進(jìn)金融服務(wù)，保護(hù)(boh)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，持續(xù)為股東、員工、客戶和社會(huì)公眾創(chuàng)造價(jià)值。共一百六十一頁(yè)公司法：第五十條有限責(zé)任公司可以設(shè)經(jīng)理，由董事會(huì)決定聘任或者解聘。經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)： （一）主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作，組織(zzh)實(shí)施董事會(huì)決議； （二）組織(zzh)實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案； （三）擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方

50、案； 共一百六十一頁(yè)（四）擬訂公司的基本管理制度； （五）制定公司的具體規(guī)章； （六）提請(qǐng)聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人； （七）決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會(huì)決定聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員； （八）董事會(huì)授予(shuy)的其他職權(quán)。 公司章程對(duì)經(jīng)理職權(quán)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。經(jīng)理列席董事會(huì)會(huì)議。 共一百六十一頁(yè)第五章風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理第八十二條商業(yè)銀行董事會(huì)對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、發(fā)展規(guī)模和速度，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序，判斷銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，確定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)偏好，督促高級(jí)(goj)管理層有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、

51、控制并及時(shí)處置商業(yè)銀行面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。共一百六十一頁(yè)第八十三條商業(yè)銀行董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)應(yīng)當(dāng)定期聽(tīng)取高級(jí)管理層關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的專(zhuān)題報(bào)告，對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)。第八十四條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，并確保該部門(mén)具備足夠的職權(quán)、資源以及與董事會(huì)進(jìn)行直接溝通的渠道。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在人員數(shù)量和資質(zhì)、薪酬和其他(qt)激勵(lì)政策、信息科技系統(tǒng)訪問(wèn)權(quán)限、專(zhuān)門(mén)的信息系統(tǒng)建設(shè)以及商業(yè)銀行內(nèi)部信息渠道等方面給予風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)足夠的支持。共一百六十一頁(yè)第八十五條商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)但不限于以下職責(zé)：（一）對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)及各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)、

52、統(tǒng)一的監(jiān)測(cè)、分析與報(bào)告；（二）持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)并測(cè)算與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的資本需求，及時(shí)向高級(jí)管理層和董事會(huì)報(bào)告；（三）了解銀行股東特別是主要股東的風(fēng)險(xiǎn)狀況、集團(tuán)架構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的影響(yngxing)和傳導(dǎo)，定期進(jìn)行壓力測(cè)試，并制定應(yīng)急預(yù)案；（四）評(píng)估業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新、進(jìn)入新市場(chǎng)以及市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生顯著變化時(shí)，給商業(yè)銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。共一百六十一頁(yè)第八十六條商業(yè)銀行可以設(shè)立獨(dú)立于操作和經(jīng)營(yíng)條線的首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席風(fēng)險(xiǎn)官負(fù)責(zé)商業(yè)銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理，并可以直接向董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)具有完整、可靠、獨(dú)立的信息來(lái)源，具備判斷商業(yè)銀行整體風(fēng)險(xiǎn)狀況的能力，及時(shí)(jsh)提出改進(jìn)方案。首席風(fēng)險(xiǎn)官的聘

53、任和解聘由董事會(huì)負(fù)責(zé)并及時(shí)(jsh)向公眾披露。共一百六十一頁(yè)第八十七條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)(yngdng)在集團(tuán)層面和單體層面分別對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)識(shí)別和監(jiān)控，風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)雜程度應(yīng)當(dāng)(yngdng)與自身風(fēng)險(xiǎn)狀況變化和外部風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境改變相一致。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)(yngdng)強(qiáng)化并表管理，董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)(yngdng)做好商業(yè)銀行整體及其子公司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理的設(shè)計(jì)和實(shí)施工作，指導(dǎo)子公司做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并在集團(tuán)內(nèi)部建立必要的防火墻制度。第八十八條商業(yè)銀行被集團(tuán)控股或作為子公司時(shí)，董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)(yngdng)及時(shí)提示與要求集團(tuán)或母公司，在制定全公司全面發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)政策時(shí)充分考慮商業(yè)銀行的特殊

54、性。共一百六十一頁(yè)第二節(jié)內(nèi)部控制第八十九條商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注商業(yè)銀行內(nèi)部控制狀況，建立良好的內(nèi)部控制文化，監(jiān)督高級(jí)管理層制定相關(guān)政策、程序和措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全過(guò)程管理。第九十條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制責(zé)任制，確保董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層充分認(rèn)識(shí)自身對(duì)內(nèi)部控制所承擔(dān)(chngdn)的責(zé)任。董事會(huì)、高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制的有效性分級(jí)負(fù)責(zé)，并對(duì)內(nèi)部控制失效造成的重大損失承擔(dān)(chngdn)責(zé)任。監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系和制度，履行內(nèi)部控制監(jiān)督職責(zé)。共一百六十一頁(yè)第九十一條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)有效建立各部門(mén)之間的橫向信息傳遞機(jī)制，以及董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)(goj)管理層和各

55、職能部門(mén)之間的縱向信息傳遞機(jī)制，確保董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)(goj)管理層及時(shí)了解銀行經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，同時(shí)確保內(nèi)部控制政策及信息向相關(guān)部門(mén)和員工的有效傳遞與實(shí)施。第九十二條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的內(nèi)部控制監(jiān)督與評(píng)價(jià)部門(mén)，該部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部控制制度建設(shè)和執(zhí)行情況進(jìn)行有效監(jiān)督與評(píng)價(jià)，并可以直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)(goj)管理層報(bào)告。共一百六十一頁(yè)第九十三條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立垂直的內(nèi)部審計(jì)管理體系和與之相適應(yīng)的內(nèi)部審計(jì)報(bào)告制度和報(bào)告路線。商業(yè)銀行可以設(shè)立首席審計(jì)官。首席審計(jì)官和內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期向董事會(huì)及其審計(jì)委員會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告審計(jì)工作情況，及時(shí)報(bào)送項(xiàng)目審計(jì)報(bào)告，并通報(bào)高級(jí)(goj)管理層。首

56、席審計(jì)官和審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人的聘任和解聘應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)負(fù)責(zé)。共一百六十一頁(yè)第九十四條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立外聘審計(jì)機(jī)構(gòu)制度。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)外聘審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)，對(duì)商業(yè)銀行的公司治理、內(nèi)部控制及經(jīng)營(yíng)(jngyng)管理狀況進(jìn)行定期評(píng)估。商業(yè)銀行應(yīng)將相關(guān)審計(jì)報(bào)告和管理建議書(shū)及時(shí)報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。第九十五條董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)有效利用內(nèi)部審計(jì)部門(mén)、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)和內(nèi)部控制部門(mén)的工作成果，及時(shí)采取相應(yīng)糾正措施。共一百六十一頁(yè)第六章激勵(lì)(jl)約束機(jī)制第一節(jié)董事和監(jiān)事履職評(píng)價(jià)第九十六條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全對(duì)董事和監(jiān)事的履職評(píng)價(jià)體系，明確董事和監(jiān)事的履職標(biāo)準(zhǔn)，建立并完善董事和監(jiān)事履職與誠(chéng)信檔案。第九十

57、七條商業(yè)銀行對(duì)董事和監(jiān)事的履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)包括董事和監(jiān)事自評(píng)、董事會(huì)評(píng)價(jià)和監(jiān)事會(huì)評(píng)價(jià)及外部評(píng)價(jià)等多個(gè)維度。共一百六十一頁(yè)第九十八條監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評(píng)價(jià)，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告最終評(píng)價(jià)結(jié)果并通報(bào)股東大會(huì)。第九十九條董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)分別根據(jù)董事和監(jiān)事的履職情況提出董事和監(jiān)事合理的薪酬安排并報(bào)股東大會(huì)審議通過(guò)。第一百條董事和監(jiān)事除履職評(píng)價(jià)的自評(píng)環(huán)節(jié)外，不得參與(cny)本人履職評(píng)價(jià)和薪酬的決定過(guò)程。共一百六十一頁(yè)第一百零一條董事和監(jiān)事違反法律法規(guī)或者商業(yè)銀行(shn y yn xn)章程，給商業(yè)銀行(shn y yn xn)造成損失的，在依照法律法規(guī)進(jìn)行處理的同時(shí)，商業(yè)銀行(

58、shn y yn xn)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進(jìn)行問(wèn)責(zé)。 第一百零二條對(duì)于不能按照規(guī)定履職的董事和監(jiān)事，商業(yè)銀行(shn y yn xn)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提出處理意見(jiàn)并采取相應(yīng)措施。第一百零三條商業(yè)銀行(shn y yn xn)進(jìn)行董事和監(jiān)事履職評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)。共一百六十一頁(yè)公司法：公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格和義務(wù) 第一百四十七條有下列情形(qng xing)之一的，不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員： （一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力； （二）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治

59、權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年； 共一百六十一頁(yè)（三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年； （四）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年； （五）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償(qngchng)。公司違反前款規(guī)定選舉、委派董事、監(jiān)事或者聘任高級(jí)管理人員的，該選舉、委派或者聘任無(wú)效。董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間出現(xiàn)本條第一款所列情形的，公司應(yīng)當(dāng)解除其職務(wù)。 共一百六十一頁(yè)第一百四十八條董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法

60、規(guī)和公司章程，對(duì)公司負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)。 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財(cái)產(chǎn)。第一百四十九條董事、高級(jí)管理人員不得有下列行為： （一）挪用公司資金； （二）將公司資金以其個(gè)人名義或者以其他個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)(cn ch)； （三）違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東會(huì)、股東大會(huì)或者董事會(huì)同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保； 共一百六十一頁(yè)（四）違反公司章程的規(guī)定或者未經(jīng)股東會(huì)、股東大會(huì)同意，與本公司訂立合同或者進(jìn)行交易； （五）未經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)同意，利用職務(wù)便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機(jī)會(huì)，自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與所任職