遞送保單(2011年6月第七版)

1、遞送保單遞送保單2011年年6月月 第七版第七版2課程大綱課程大綱 一份保單的構(gòu)成一份保單的構(gòu)成 專業(yè)化遞送保單的好處專業(yè)化遞送保單的好處 遞送保單六步驟遞送保單六步驟3一份保單的構(gòu)成一份保單的構(gòu)成 投保書投保書 正式保險(xiǎn)條款正式保險(xiǎn)條款 保險(xiǎn)利益表保險(xiǎn)利益表* * 客戶服務(wù)指南客戶服務(wù)指南 發(fā)票及保單回執(zhí)發(fā)票及保單回執(zhí)當(dāng)客戶順利通過核保，保險(xiǎn)公司會準(zhǔn)備一份正式當(dāng)客戶順利通過核保，保險(xiǎn)公司會準(zhǔn)備一份正式的保單，包括如下幾個(gè)部分：的保單，包括如下幾個(gè)部分：回執(zhí)很重要回執(zhí)很重要注：依據(jù)險(xiǎn)種不同，短險(xiǎn)及附加險(xiǎn)等險(xiǎn)種保單沒有保險(xiǎn)利益表。注：依據(jù)險(xiǎn)種不同，短險(xiǎn)及附加險(xiǎn)等險(xiǎn)種保單沒有保險(xiǎn)利益表。4 回執(zhí)是

2、附加在保單最后，具有法律效力的憑證回執(zhí)是附加在保單最后，具有法律效力的憑證沿線手撕簽名處簽名處5 收取回執(zhí)的相關(guān)規(guī)定收取回執(zhí)的相關(guān)規(guī)定1. 代理人在收到保單后，必須在三日內(nèi)將保單送達(dá)投保人，代理人在收到保單后，必須在三日內(nèi)將保單送達(dá)投保人，并親視投保人在并親視投保人在“回執(zhí)聯(lián)回執(zhí)聯(lián)”簽字及注明日期，于簽字后二簽字及注明日期，于簽字后二日內(nèi)將回執(zhí)交至本營業(yè)區(qū)保單回執(zhí)管理崗日內(nèi)將回執(zhí)交至本營業(yè)區(qū)保單回執(zhí)管理崗2. 代理人有回執(zhí)未回銷的，不予辦理離職手續(xù)代理人有回執(zhí)未回銷的，不予辦理離職手續(xù)3. 代理人未按規(guī)定回銷回執(zhí)代理人未按規(guī)定回銷回執(zhí),由此產(chǎn)生客戶投訴、退保等損由此產(chǎn)生客戶投訴、退保等損害公司

3、利益之嚴(yán)重后果的，統(tǒng)一由監(jiān)察審計(jì)部處理并公開害公司利益之嚴(yán)重后果的，統(tǒng)一由監(jiān)察審計(jì)部處理并公開通報(bào)通報(bào)6 提升誠信專業(yè)的形象提升誠信專業(yè)的形象 提升契約品質(zhì)與繼續(xù)率提升契約品質(zhì)與繼續(xù)率 避免發(fā)生理賠糾紛避免發(fā)生理賠糾紛 延長您壽險(xiǎn)職業(yè)生涯延長您壽險(xiǎn)職業(yè)生涯專業(yè)化遞送保單的好處專業(yè)化遞送保單的好處7遞送保單六步驟遞送保單六步驟步驟一、恭喜客戶步驟一、恭喜客戶步驟二、重申客戶已同意的需求步驟二、重申客戶已同意的需求步驟三、介紹保單內(nèi)容步驟三、介紹保單內(nèi)容步驟四、詳細(xì)解釋保單條款步驟四、詳細(xì)解釋保單條款步驟五、再次確認(rèn)、索要回執(zhí)并提醒電話回訪步驟五、再次確認(rèn)、索要回執(zhí)并提醒電話回訪步驟六、要求轉(zhuǎn)介紹

4、步驟六、要求轉(zhuǎn)介紹8遞送保單遞送保單9第一步：恭喜客戶第一步：恭喜客戶目目 的：拉近與客戶距離，打消客戶疑慮，建立輕松的：拉近與客戶距離，打消客戶疑慮，建立輕松良好的關(guān)系。良好的關(guān)系。話話 術(shù)：術(shù)：先生（女士），首先恭喜您獲得了一份先生（女士），首先恭喜您獲得了一份全面的保障，成為世界全面的保障，成為世界500強(qiáng)企業(yè)的客戶之強(qiáng)企業(yè)的客戶之一。我今天來是將您投保的一。我今天來是將您投保的計(jì)劃的保單計(jì)劃的保單送給您送給您關(guān)鍵詞：恭喜關(guān)鍵詞：恭喜 保障保障 贊美贊美10第二步：重申客戶已同意的壽險(xiǎn)需求第二步：重申客戶已同意的壽險(xiǎn)需求目目 的：提醒客戶的需求，避免現(xiàn)場糾紛的：提醒客戶的需求，避免現(xiàn)場糾

5、紛話話 術(shù)：術(shù)：先生（女士），您看，根據(jù)您目前的現(xiàn)先生（女士），您看，根據(jù)您目前的現(xiàn)狀及您提出的壽險(xiǎn)需求，我專門為您量身制狀及您提出的壽險(xiǎn)需求，我專門為您量身制訂了這樣一款訂了這樣一款綜合保障計(jì)劃，對您未來綜合保障計(jì)劃，對您未來的大病的大病/醫(yī)療醫(yī)療/養(yǎng)老進(jìn)行全面的呵護(hù)養(yǎng)老進(jìn)行全面的呵護(hù)關(guān)鍵詞：現(xiàn)狀關(guān)鍵詞：現(xiàn)狀 需求需求 保障保障11第三步：介紹保單的構(gòu)成及內(nèi)容第三步：介紹保單的構(gòu)成及內(nèi)容目目 的：介紹保單的構(gòu)成，引導(dǎo)客戶認(rèn)真閱讀保單的：介紹保單的構(gòu)成，引導(dǎo)客戶認(rèn)真閱讀保單話話 術(shù)：術(shù)：先生（女士），這是您的保險(xiǎn)單，里面包括投先生（女士），這是您的保險(xiǎn)單，里面包括投保書、條款、發(fā)票及回執(zhí)、利益

6、表和客戶指南，接保書、條款、發(fā)票及回執(zhí)、利益表和客戶指南，接下來我會利用大約下來我會利用大約1520分鐘時(shí)間為您詳細(xì)介紹保分鐘時(shí)間為您詳細(xì)介紹保單條款內(nèi)容，這項(xiàng)內(nèi)容包含到您的切身利益，您一單條款內(nèi)容，這項(xiàng)內(nèi)容包含到您的切身利益，您一定要認(rèn)真聽哦！定要認(rèn)真聽哦！ 如果我講解的清楚，請您在回執(zhí)處進(jìn)行簽名，其余如果我講解的清楚，請您在回執(zhí)處進(jìn)行簽名，其余部分較簡單，您可以直接閱讀保單。如果有問題可部分較簡單，您可以直接閱讀保單。如果有問題可以與我或者公司客服電話以與我或者公司客服電話95511進(jìn)行聯(lián)系。進(jìn)行聯(lián)系。關(guān)鍵詞：保單內(nèi)容關(guān)鍵詞：保單內(nèi)容 閱讀閱讀 9551112目目 的：遵照保險(xiǎn)法的規(guī)定，有

7、針對性就條款進(jìn)行說明，避免未的：遵照保險(xiǎn)法的規(guī)定，有針對性就條款進(jìn)行說明，避免未來糾紛。來糾紛。話話 術(shù)：您好，作為您的代理人，我有必要就您的這份計(jì)劃進(jìn)行術(shù)：您好，作為您的代理人，我有必要就您的這份計(jì)劃進(jìn)行 詳細(xì)的說明。詳細(xì)的說明。 首先看一下您與我們訂立的合同首先看一下您與我們訂立的合同第二部分是這份保第二部分是這份保單所提供的保障單所提供的保障第三部分是如何申請領(lǐng)取保險(xiǎn)金第三部分是如何申請領(lǐng)取保險(xiǎn)金第四部分是保險(xiǎn)費(fèi)的交納第四部分是保險(xiǎn)費(fèi)的交納此外，這是一份非常此外，這是一份非常人性化的保險(xiǎn)，公司規(guī)定客戶在簽收保單之日次日起的人性化的保險(xiǎn)，公司規(guī)定客戶在簽收保單之日次日起的10天內(nèi)可申請全額

8、退保，這天內(nèi)可申請全額退保，這10天稱為猶豫期天稱為猶豫期關(guān)鍵詞關(guān)鍵詞:人性化人性化 猶豫期猶豫期第四步：詳細(xì)解釋保單條款第四步：詳細(xì)解釋保單條款13我們要解釋條款的內(nèi)容包括我們要解釋條款的內(nèi)容包括： 猶豫期猶豫期 影響投保人決定投保與否的有關(guān)條款影響投保人決定投保與否的有關(guān)條款 影響投保人合法權(quán)益的有關(guān)條款影響投保人合法權(quán)益的有關(guān)條款14 猶豫期猶豫期 客戶自簽收保單之日次日起的客戶自簽收保單之日次日起的10天內(nèi)天內(nèi)可申請全額退保，這可申請全額退保，這10天稱為猶豫期天稱為猶豫期 主險(xiǎn)為一年期的險(xiǎn)種沒有猶豫期主險(xiǎn)為一年期的險(xiǎn)種沒有猶豫期15 影響投保人決定投保與否的有關(guān)條款影響投保人決定投保

9、與否的有關(guān)條款保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)金額保險(xiǎn)金額保險(xiǎn)費(fèi)保險(xiǎn)費(fèi)保單貸款保單貸款保單紅利保單紅利現(xiàn)金價(jià)值現(xiàn)金價(jià)值保險(xiǎn)期間保險(xiǎn)期間16 影響投保人合法權(quán)益的其他條款影響投保人合法權(quán)益的其他條款責(zé)任免除責(zé)任免除如實(shí)告知如實(shí)告知減額交清減額交清合同解除處理合同解除處理受益人指定和變更受益人指定和變更保險(xiǎn)事故通知保險(xiǎn)事故通知首期后分期保險(xiǎn)費(fèi)支付首期后分期保險(xiǎn)費(fèi)支付寬限期及合同效力終止寬限期及合同效力終止17目目 的：再次確認(rèn)，索要回執(zhí)，提醒電話回訪的：再次確認(rèn)，索要回執(zhí)，提醒電話回訪話話 術(shù)：術(shù)：先生（女士），不知道對于這款保障計(jì)劃您還有什先生（女士），不知道對于這款保障計(jì)劃您還有什么不清楚的地方？么不清楚

10、的地方？ 您看這是您購買這份計(jì)劃的發(fā)票，同時(shí)請您在下面回您看這是您購買這份計(jì)劃的發(fā)票，同時(shí)請您在下面回執(zhí)處進(jìn)行簽名，以便保證您的利益。執(zhí)處進(jìn)行簽名，以便保證您的利益。 同時(shí)我們公司是一家非常專業(yè)的公司，為了保證客戶同時(shí)我們公司是一家非常專業(yè)的公司，為了保證客戶的利益，在未來的的利益，在未來的10天內(nèi)公司有專人會就保單內(nèi)容對天內(nèi)公司有專人會就保單內(nèi)容對您進(jìn)行您進(jìn)行電話回訪電話回訪，請您反饋。，請您反饋。關(guān)鍵詞：清楚關(guān)鍵詞：清楚 發(fā)票發(fā)票 回執(zhí)回執(zhí) 電話回訪電話回訪第五步：再次確認(rèn)了解程度、索要回執(zhí)并提醒第五步：再次確認(rèn)了解程度、索要回執(zhí)并提醒電話回訪電話回訪18電話回訪是公司根據(jù)監(jiān)管部門電話回訪

11、是公司根據(jù)監(jiān)管部門要求，在猶豫期內(nèi)開始對所有要求，在猶豫期內(nèi)開始對所有新契約客戶進(jìn)行統(tǒng)一特定內(nèi)容新契約客戶進(jìn)行統(tǒng)一特定內(nèi)容的核實(shí)，以協(xié)助客戶明確自身的核實(shí)，以協(xié)助客戶明確自身利益的公司行為。利益的公司行為。何為電話回訪何為電話回訪19電話回訪問卷電話回訪問卷 詢問客戶投保書是否投保人和被保人親筆簽名詢問客戶投保書是否投保人和被保人親筆簽名 詢問是否閱讀過產(chǎn)品說明書、投保提示書，對產(chǎn)品的保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)詢問是否閱讀過產(chǎn)品說明書、投保提示書，對產(chǎn)品的保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免除等相關(guān)權(quán)益基本都清楚任免除等相關(guān)權(quán)益基本都清楚 期繳方式的保單，提示客戶繳費(fèi)金額、繳費(fèi)年期、繳費(fèi)頻率、保險(xiǎn)期繳方式的保單，提示客戶繳費(fèi)金

12、額、繳費(fèi)年期、繳費(fèi)頻率、保險(xiǎn)期限期限 提示客戶在簽收保單次日起，有提示客戶在簽收保單次日起，有10天的猶豫期，猶豫期內(nèi)對保單如天的猶豫期，猶豫期內(nèi)對保單如有疑義，可退還所交保費(fèi)。超過此期間，如果解約的話，可能對會有疑義，可退還所交保費(fèi)。超過此期間，如果解約的話，可能對會有一些損失有一些損失 提示客戶詳細(xì)閱讀條款，有問題可聯(lián)系業(yè)務(wù)員或撥打提示客戶詳細(xì)閱讀條款，有問題可聯(lián)系業(yè)務(wù)員或撥打95511公共問卷公共問卷新型險(xiǎn)種新型險(xiǎn)種特殊問卷特殊問卷（除公共問卷問（除公共問卷問題外，需回訪確題外，需回訪確認(rèn)的問題）認(rèn)的問題）分紅險(xiǎn)分紅險(xiǎn) 詢問客戶是否了解公司宣傳材料上的分紅利益演示是基于我公司的詢問客戶是

13、否了解公司宣傳材料上的分紅利益演示是基于我公司的精算假設(shè)。每年的紅利是不固定的，主要取決于公司的實(shí)際經(jīng)營狀精算假設(shè)。每年的紅利是不固定的，主要取決于公司的實(shí)際經(jīng)營狀況況 萬能險(xiǎn)萬能險(xiǎn) 詢問客戶是否了解萬能型產(chǎn)品有專門的賬戶并由專業(yè)的團(tuán)隊(duì)來運(yùn)作詢問客戶是否了解萬能型產(chǎn)品有專門的賬戶并由專業(yè)的團(tuán)隊(duì)來運(yùn)作管理，按照合同約定，會扣除一定比例的初始費(fèi)用等相關(guān)費(fèi)用管理，按照合同約定，會扣除一定比例的初始費(fèi)用等相關(guān)費(fèi)用 詢問客戶是否了解萬能型產(chǎn)品，具有投資和保障的雙重功能，它有詢問客戶是否了解萬能型產(chǎn)品，具有投資和保障的雙重功能，它有最低保證利率，超過這部分的收益是不確定的，取決于公司的實(shí)際最低保證利率，超

14、過這部分的收益是不確定的，取決于公司的實(shí)際經(jīng)營情況。經(jīng)營情況。注：注： 以上內(nèi)容如有調(diào)整，以以上內(nèi)容如有調(diào)整，以95511的實(shí)際問卷為準(zhǔn)。的實(shí)際問卷為準(zhǔn)。 投連險(xiǎn)投連險(xiǎn) 詢問客戶是否了解投資連結(jié)型產(chǎn)品有專門的賬戶并由專業(yè)的團(tuán)隊(duì)來詢問客戶是否了解投資連結(jié)型產(chǎn)品有專門的賬戶并由專業(yè)的團(tuán)隊(duì)來運(yùn)作管理，按照合同約定，會扣除一定比例的初始費(fèi)用等相關(guān)費(fèi)用運(yùn)作管理，按照合同約定，會扣除一定比例的初始費(fèi)用等相關(guān)費(fèi)用 詢問客戶是否了解投資收益率是不確定的，實(shí)際收益可能盈利或虧詢問客戶是否了解投資收益率是不確定的，實(shí)際收益可能盈利或虧損。宣傳材料上的利益演示僅基于假定的投資收益，不代表未來的損。宣傳材料上的利益演

15、示僅基于假定的投資收益，不代表未來的實(shí)際收益實(shí)際收益 201. 客戶投保時(shí)，填寫并核實(shí)客戶的正確聯(lián)系電話，確保新契約回訪能客戶投保時(shí)，填寫并核實(shí)客戶的正確聯(lián)系電話，確保新契約回訪能及時(shí)完成；及時(shí)完成；2. 收集好客戶的所有投保資料，向公司遞送投保資料之前，應(yīng)提醒客收集好客戶的所有投保資料，向公司遞送投保資料之前，應(yīng)提醒客戶 一 旦 承 保 公 司 將 會 對 客 戶 進(jìn) 行 電 話 回 訪 ， 電 話 號 碼 為戶 一 旦 承 保 公 司 將 會 對 客 戶 進(jìn) 行 電 話 回 訪 ， 電 話 號 碼 為“051295511”。并告知客戶回訪是根據(jù)監(jiān)管部門的要求，為了維護(hù)。并告知客戶回訪是根據(jù)

16、監(jiān)管部門的要求，為了維護(hù)客戶權(quán)益而開展的，請客戶配合回訪；客戶權(quán)益而開展的，請客戶配合回訪；3. 如果客戶在回訪時(shí)間段內(nèi)有特殊的回訪時(shí)間要求，可以將客戶要求如果客戶在回訪時(shí)間段內(nèi)有特殊的回訪時(shí)間要求，可以將客戶要求回訪的時(shí)間反饋給客服部，由客服部在系統(tǒng)中錄入預(yù)約的回訪時(shí)間，回訪的時(shí)間反饋給客服部，由客服部在系統(tǒng)中錄入預(yù)約的回訪時(shí)間，全國統(tǒng)一電話中心將在預(yù)約時(shí)間點(diǎn)回訪客戶；全國統(tǒng)一電話中心將在預(yù)約時(shí)間點(diǎn)回訪客戶；4. 如果回訪中，客戶對回訪問卷中的內(nèi)容表示不了解或不清楚，且要如果回訪中，客戶對回訪問卷中的內(nèi)容表示不了解或不清楚，且要求上門解釋的情況，必須在規(guī)定時(shí)效內(nèi)及時(shí)處理；如果回訪中發(fā)現(xiàn)求上門解釋的情況，必須在規(guī)定時(shí)效內(nèi)及時(shí)處理；如果回訪中發(fā)現(xiàn)客戶的單證存在代簽名情況的，必須協(xié)助客戶在規(guī)定時(shí)效內(nèi)辦理補(bǔ)客戶的單證存在代簽名情況的，必須協(xié)助客戶在規(guī)定時(shí)效內(nèi)辦理補(bǔ)簽名。簽名。 業(yè)務(wù)人員如何配合電話回訪工作業(yè)務(wù)人員如何配合電話回訪工作21目目 的：獲得源源不斷的轉(zhuǎn)介紹名單的：獲得源源不斷的轉(zhuǎn)介紹名單話話 術(shù)：術(shù)：先生（女士），其實(shí)現(xiàn)在的家庭大都不知道先生（女士），其實(shí)現(xiàn)在的家庭大都不知道怎么買保險(xiǎn)、買多少保險(xiǎn)，我相信您身邊一