中國農(nóng)業(yè)銀行盈利分析

1、大學(xué)名稱或?；沾髮W(xué)名稱或?；誛WW.SOPPT.CN 中國農(nóng)業(yè)銀行盈利分析中國農(nóng)業(yè)銀行盈利分析 2009年年-2012年年 *大學(xué)大學(xué)WWW.SOPPT.CNAgricultural Bank of China中國農(nóng)業(yè)銀行簡介中國農(nóng)業(yè)銀行簡介中國農(nóng)業(yè)銀行是國際化公眾持股的大型上市銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行是國際化公眾持股的大型上市銀行，中國四大銀行之一中國四大銀行之一，經(jīng)營范圍：商業(yè)銀行、投資經(jīng)營范圍：商業(yè)銀行、投資銀行和基金管理等銀行和基金管理等。最初成立于最初成立于1951年，是新中國成立的第一家國年，是新中國成立的第一家國有商業(yè)銀行，也是中國金融體系的重要組成部分，有商業(yè)銀行，也是中國金融體系的

2、重要組成部分，總行設(shè)在北京?？傂性O(shè)在北京。2009年，中國農(nóng)行由國有獨(dú)資商業(yè)銀行整體改年，中國農(nóng)行由國有獨(dú)資商業(yè)銀行整體改制為現(xiàn)代化股份制商業(yè)銀行，制為現(xiàn)代化股份制商業(yè)銀行，并于并于2010年完成年完成“A+H”兩地上市，總市值位列全球上市銀行第五兩地上市，總市值位列全球上市銀行第五位。位。今年九月，今年九月，被國際專業(yè)金融雜志亞洲銀行家被國際專業(yè)金融雜志亞洲銀行家評為評為“2013年中國資產(chǎn)負(fù)債表最強(qiáng)銀行年中國資產(chǎn)負(fù)債表最強(qiáng)銀行”。*大學(xué)大學(xué)WWW.SOPPT.CN2009年年-2012年中國農(nóng)業(yè)銀行盈利分析年中國農(nóng)業(yè)銀行盈利分析中國農(nóng)業(yè)銀行中國農(nóng)業(yè)銀行凈利中國農(nóng)業(yè)銀行中國農(nóng)業(yè)銀行凈利潤總覽

3、凈利潤總覽潤總覽凈利潤總覽1 中國農(nóng)業(yè)銀行營業(yè)收入主要來源中國農(nóng)業(yè)銀行營業(yè)收入主要來源2中國農(nóng)業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)具體分析中國農(nóng)業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)具體分析3中國農(nóng)業(yè)銀行跨國業(yè)務(wù)盈利情況中國農(nóng)業(yè)銀行跨國業(yè)務(wù)盈利情況4Agricultural Bank of China*大學(xué)大學(xué)WWW.SOPPT.CN中國農(nóng)業(yè)銀行凈利潤總覽中國農(nóng)業(yè)銀行凈利潤總覽Agricultural Bank of China*大學(xué)大學(xué)WWW.SOPPT.CN中國農(nóng)業(yè)銀行凈利潤總覽中國農(nóng)業(yè)銀行凈利潤總覽Agricultural Bank of China從上圖可得：2009-2012年，中國農(nóng)業(yè)銀行年凈凈利潤逐年增長利潤逐年增長，凈利潤

4、年平均增長率達(dá)到30.70%，呈現(xiàn)出高速增長的態(tài)勢。在2011年，農(nóng)行凈利潤首次突破千億，比2009年近乎翻了一番。*大學(xué)大學(xué)WWW.SOPPT.CN中國農(nóng)業(yè)銀行營業(yè)收入主要來源利息收入利息收入中間業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)其他業(yè)務(wù)其他業(yè)務(wù)Agricultural Bank of China*大學(xué)大學(xué)WWW.SOPPT.CN三大業(yè)務(wù)占比分析表Agricultural Bank of China20122012年年20112011年年20102010年年20092009年年項(xiàng)目項(xiàng)目 金額金額占比占比金額金額占比占比金額金額占比占比金額金額占比占比利息凈利息凈收入收入34187981.02%81.02%3071

5、9981.33%81.33%24215283.38%83.38%18163981.7281.72% %手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi)及傭金及傭金凈收入凈收入 7484417.74%17.74%6875018.20%18.20%4612815.88%15.88%3564016.0316.03% %其他非其他非利息收利息收入入 52411.24%1.24%17820.47%0.47%21380.74%0.74%49952.25%2.25%總計(jì)總計(jì)421964100.00100.00% %377731100.00100.00% %290418100.00100.00% %222274100.0100.00%0%*大學(xué)

6、大學(xué)WWW.SOPPT.CN三大業(yè)務(wù)占比分析表Agricultural Bank of China從表看出，從表看出，利潤的絕大多數(shù)來自于利息收入利潤的絕大多數(shù)來自于利息收入。在數(shù)值方面，利息收入每年都在增加，但占比卻很穩(wěn)在數(shù)值方面，利息收入每年都在增加，但占比卻很穩(wěn)定，一直在八成多定，一直在八成多，且近年來出現(xiàn)微弱下降趨勢。且近年來出現(xiàn)微弱下降趨勢。 其次是手續(xù)費(fèi)及傭金收入的中間業(yè)務(wù)。其次是手續(xù)費(fèi)及傭金收入的中間業(yè)務(wù)。表中反映，中間業(yè)務(wù)表中反映，中間業(yè)務(wù)2011和和2012年的收入與前兩年年的收入與前兩年相比，不僅數(shù)據(jù)在增加，而且占比增加了兩個(gè)百分點(diǎn)相比，不僅數(shù)據(jù)在增加，而且占比增加了兩個(gè)百

7、分點(diǎn)左右。目前，中間業(yè)務(wù)占比較小，但是，未來大有增左右。目前，中間業(yè)務(wù)占比較小，但是，未來大有增長趨勢。長趨勢。 其他非利息收入占比極小其他非利息收入占比極小，且收入呈現(xiàn)，且收入呈現(xiàn)2011年和年和2010年極低，年極低，2012年和年和2009年較高的現(xiàn)象。年較高的現(xiàn)象。*大學(xué)大學(xué)WWW.SOPPT.CN中國農(nóng)業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)具體分析利息收入分析利息收入分析中間業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)收入分析收入分析其他非利息收入其他非利息收入Agricultural Bank of China*大學(xué)大學(xué)WWW.SOPPT.CN利息收入分析Agricultural Bank of China利息收入主要有：利息收入主要有

8、：公司類貸款、個(gè)人貸款、票據(jù)貼現(xiàn)和境外及其他。公司類貸款、個(gè)人貸款、票據(jù)貼現(xiàn)和境外及其他。公司類與個(gè)人貸款幾乎貢獻(xiàn)了所有的利息收入。公司類與個(gè)人貸款幾乎貢獻(xiàn)了所有的利息收入。除票據(jù)貼現(xiàn)外，另外三項(xiàng)金額每年都在增加。除票據(jù)貼現(xiàn)外，另外三項(xiàng)金額每年都在增加。近年來，公司類貸款增速雖然下降，但是仍然占較大比重；個(gè)人貸款方面，近年來，公司類貸款增速雖然下降，但是仍然占較大比重；個(gè)人貸款方面，不僅數(shù)值大幅增加，而且占比增加大不僅數(shù)值大幅增加，而且占比增加大近九個(gè)百分點(diǎn)。近九個(gè)百分點(diǎn)。*大學(xué)大學(xué)WWW.SOPPT.CN中間業(yè)務(wù)收入分析Agricultural Bank of China項(xiàng)目項(xiàng)目201220

9、12年年20112011年年20102010年年20092009年年結(jié)算與清算手結(jié)算與清算手續(xù)費(fèi)續(xù)費(fèi)20,61720,61726.24%26.24%19,69619,69627.54%27.54%15,18715,18731.54%31.54%12,07212,07232.38%32.38%代理業(yè)務(wù)手續(xù)代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)費(fèi)18,63018,63023.71%23.71%11,83011,83016.54%16.54%11,11211,11223.08%23.08%6,5666,56617.61%17.61%顧問和咨詢費(fèi)顧問和咨詢費(fèi)16,01716,01720.38%20.38%19,48919,4

10、8927.25%27.25%9,8139,81320.38%20.38%10,73710,73728.80%28.80%銀行卡手續(xù)費(fèi)銀行卡手續(xù)費(fèi)12,55912,55915.98%15.98%10,82810,82815.14%15.14%6,4426,44213.38%13.38%4,8214,82112.93%12.93%電子銀行業(yè)務(wù)電子銀行業(yè)務(wù)收入收入5,3645,3646.83%6.83%4,4614,4616.24%6.24%2,6112,6115.42%5.42%1,2211,2213.27%3.27%承諾手續(xù)費(fèi)承諾手續(xù)費(fèi)2,2282,2282.84%2.84%2,8552,855

11、3.99%3.99%1,6101,6103.34%3.34%7727722.07%2.07%托管及其他受托管及其他受托業(yè)務(wù)傭金托業(yè)務(wù)傭金2,4952,4953.18%3.18%1,6721,6722.34%2.34%8448441.75%1.75%7617612.04%2.04%其他其他6636630.84%0.84%6936930.97%0.97%5255251.09%1.09%2002000.54%0.54%手續(xù)費(fèi)及傭金手續(xù)費(fèi)及傭金收入收入78,57378,573100.00%100.00%71,52471,524100.00%100.00%48,14448,144100.00%100.0

12、0%37,28537,285100.00%100.00%*大學(xué)大學(xué)WWW.SOPPT.CN中間業(yè)務(wù)收入分析Agricultural Bank of China2009-2012年，中間業(yè)務(wù)收入逐年增長。2012年相比于2009年，已翻了一番多。其中，貢獻(xiàn)最大的是結(jié)算結(jié)算與清算手續(xù)費(fèi)清算手續(xù)費(fèi)和代理業(yè)務(wù)手代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)續(xù)費(fèi)，其次是顧問顧問和咨詢費(fèi)咨詢費(fèi)與銀行卡手續(xù)費(fèi)銀行卡手續(xù)費(fèi)。收入占比最大的是結(jié)算與清算手續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)。不過，這兩年該業(yè)務(wù)的收入增速趨緩，且連續(xù)四年占比減小。占比第二的是顧問和咨詢費(fèi)。雖然，收入絕對值在增長，不過，其占比并不穩(wěn)定。如:2009和2011年，占比28%；而2010和201

13、2兩年卻占比20%。從這幾個(gè)數(shù)據(jù)分析，該業(yè)務(wù)很可能發(fā)展的較為成熟了，受經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響較大。*大學(xué)大學(xué)WWW.SOPPT.CN項(xiàng)目項(xiàng)目20092009年年20102010年年20112011年年20122012年年投資收益投資收益-908-908-1,085-1,085-2,139-2,139-48-48公允價(jià)值變動損益公允價(jià)值變動損益3,2713,2717207204094092,8022,802匯兌損益匯兌損益1,8771,8771,7221,7222,6862,6861,4831,483其他業(yè)務(wù)凈收入其他業(yè)務(wù)凈收入7557557817818268261,0041,004合計(jì)合計(jì) 4,9954

14、,9952,1382,1381,7821,7825,2415,241其他非利息收入Agricultural Bank of China人民幣百萬元人民幣百萬元*大學(xué)大學(xué)WWW.SOPPT.CN中國農(nóng)業(yè)銀行跨國業(yè)務(wù)盈利情況Add Your TextAgricultural Bank of China*大學(xué)大學(xué)WWW.SOPPT.CNAgricultural Bank of China中國農(nóng)業(yè)銀行跨國業(yè)務(wù)盈利情況 從表可以看出，最近一年來，境外從表可以看出，最近一年來，境外及其它業(yè)務(wù)收入占營業(yè)收入的及其它業(yè)務(wù)收入占營業(yè)收入的1%1%不到。不到。雖然中國農(nóng)業(yè)銀行的使命愿望是成為城雖然中國農(nóng)業(yè)銀行的使命愿望是成為城鄉(xiāng)一體化全能型國際金融企業(yè)鄉(xiāng)一體化全能型國際金融企業(yè), ,在海外建在海外建立