反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)宣傳ppt課件下載(21P)

1、anti money laundering training anti money laundering training anti money laundering training anti money laundering宣講人：某某某 時(shí)間：20XX.XX洗錢即是將黑錢偽裝起來，使之看起來合法的行為ANTI MONEY LAUNDERING第一頁，共二十一頁。目錄01、洗錢的定義02、反洗錢工作的意義03、大額交易和可疑交易報(bào)告04、責(zé)任追究第二頁，共二十一頁。洗 錢 的 定 義第一部分anti money laundering training anti money launderi

2、ng training anti money laundering training第三頁，共二十一頁。洗錢的定義通俗而言，洗錢即是將“黑錢”偽裝起來，使之看起來合法的行為將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為，即為洗錢。第四頁，共二十一頁。洗錢的定義 防止拖入案件中基于破壞金融管理秩序、金融詐騙等犯罪所得上游犯罪獲得的違法所得，為了保障安全會(huì)放入不同渠道洗錢應(yīng)關(guān)注一些從事小額貸款、融資等特殊行業(yè)的客戶第五頁，共二十一頁。洗錢的定義上游犯罪：產(chǎn)生用于洗錢活動(dòng)的犯罪收益的犯罪行為1

3、、基于破壞金融管理秩序犯罪所得2、金融詐騙等犯罪所得3、基于毒品犯罪所得4、基于恐怖活動(dòng)犯罪所得5、基于走私犯罪所得6、基于貪污賄賂犯罪所得7、基于黑社會(huì)性質(zhì)犯罪所得第六頁，共二十一頁。洗錢的定義45%83%65%78%毒品犯罪所得上游犯罪為包庇走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品的犯罪分子的毒品犯罪所得掩飾、隱瞞出售毒品獲得非法性質(zhì)和來源的財(cái)物毒品犯罪所得為犯罪分子窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品或者犯罪所得的財(cái)物的毒品犯罪所得制毒犯罪分子獲得的利潤第七頁，共二十一頁。第二部分anti money laundering training anti money laundering training anti mo

4、ney laundering training反洗錢工作意義第八頁，共二十一頁。反洗錢工作的意義 反 洗 錢 工 作 的 核 心 - - - 審 慎 地 識(shí) 別 可 疑 交 易有利于預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定（洗錢對(duì)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)危害性）有利于消除洗錢給金融機(jī)構(gòu)帶來的風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全（洗錢對(duì)金融的危害性）第九頁，共二十一頁。反洗錢工作的意義有利于切斷資助犯罪的資金來源和渠道，遏制相關(guān)犯罪反洗錢核心反洗錢核心有利于保護(hù)相關(guān)犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)公正反洗錢核心有利于參與國際合作，維護(hù)我國良好國際形象第十頁，共二十一頁。第三部分大額交易和可疑交易報(bào)告anti money la

5、undering training anti money laundering training第十一頁，共二十一頁。大額交易和可疑交易報(bào)告單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。大額交易主要判別標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。大額交易主要判別標(biāo)準(zhǔn)第十二頁，共二十一頁。大額交易和可疑交易報(bào)告l以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上

6、的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)l交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。第十三頁，共二十一頁。大額交易和可疑交易報(bào)告0302040501客戶身份信息異常高風(fēng)險(xiǎn)客戶交易目的異常資金賬戶支付異常非正常保全第十四頁，共二十一頁。大額交易和可疑交易報(bào)告高風(fēng)險(xiǎn)客戶關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)：各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的業(yè)務(wù)交易所可能引起的洗錢風(fēng)險(xiǎn)?？蛻魧儆诠驹陲L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估階段已重點(diǎn)關(guān)注的高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查的客戶或者監(jiān)控名單重點(diǎn)關(guān)注的客戶。第十五頁，共二十一頁。大額交易和可疑交易報(bào)告關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)：客戶提供不真實(shí)的身份信息或財(cái)務(wù)信息，利用虛假信息達(dá)到洗錢的風(fēng)險(xiǎn)。01020304客戶提供給公司的基本信息存在不真實(shí)，例如姓

7、名、名稱、住所、聯(lián)系方式、職業(yè)種類或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)；因?yàn)榭蛻粼驅(qū)е禄拘畔⒅g存在矛盾，例如客戶職業(yè)與收入不符、收入與購買能力不匹配；客戶偏好于購買5年期及以下期交和躉交型投資類險(xiǎn)種，且繳費(fèi)金額較高。 第十六頁，共二十一頁。大額交易和可疑交易報(bào)告l關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)：客戶利用保險(xiǎn)產(chǎn)品頻繁投保、解除合同并不計(jì)損失l通過多筆、復(fù)雜的、大額的資金交易實(shí)現(xiàn)洗錢目的的風(fēng)險(xiǎn)?？蛻舨恢匾暠ｋU(xiǎn)本身的保障功能l客戶行為多表現(xiàn)為短期內(nèi)頻繁進(jìn)行投?；蛘呓獬贤琹客戶解除合同不考慮損失l而一般情況下?lián)p失較大第十七頁，共二十一頁。大額交易和可疑交易報(bào)告123第三人支取保險(xiǎn)金及將保險(xiǎn)資金轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶達(dá)到利用保險(xiǎn)在多個(gè)

8、賬戶之間轉(zhuǎn)移資金的洗錢目的的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)：客戶利用大額現(xiàn)金、第三人支付保險(xiǎn)費(fèi)、客戶用大額現(xiàn)金進(jìn)行交易，第三人支付保險(xiǎn)費(fèi)第三人支取保險(xiǎn)金及將保險(xiǎn)資金轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶達(dá)到洗錢目的第十八頁，共二十一頁。第四部分anti money laundering training anti money laundering training責(zé) 任 追 究第十九頁，共二十一頁。責(zé)任追究l違反反洗錢工作管理辦法或外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查時(shí)受到處罰的，公司將根據(jù)相關(guān)規(guī)定追究責(zé)任人責(zé)任。涉嫌觸犯刑律的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。l瞞報(bào)或漏報(bào)可疑交易致使公司遭受行政處罰的，公司將根據(jù)相關(guān)規(guī)定追究責(zé)任人責(zé)任。涉嫌觸犯刑律的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。第二十頁，共二十一頁。anti money laundering training anti money laundering train