反洗錢知識(shí)題庫

1、反洗錢知識(shí)題庫一、單選題1銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？ BA匯款人工作單位B匯款人住所C匯款行地址D匯款人身份證明文件2銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？ DA外匯申報(bào)單；B提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C外匯業(yè)務(wù)審批表；D涉外收入申報(bào)單（對私）3對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？ B A.外匯申報(bào)單；B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C.外匯業(yè)務(wù)審批表；D.涉外收入申報(bào)單（

2、對私）4金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（ ） DA構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算5（ ）對金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。 AA中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B中國反洗錢監(jiān)測分析中心C公安機(jī)關(guān)D中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)6下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（ ） CA證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量

3、小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由D客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑7下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（ ） DA證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉(zhuǎn)換8按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理，以下說法正確的是（ ） CA自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑B自然人銀行賬戶一次大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告

4、可疑C自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑D自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑9根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為（ ） BA一年以上，3個(gè)工作日B一年以上，10個(gè)工作日C三年以上，3個(gè)工作日D三年以上，10個(gè)工作日10金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第八條規(guī)定了（ ）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。 BA3B7C8D1311金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存

5、款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（ ）。 CA僅指對公客戶B僅指對私客戶C包括對公客戶和對私客戶D以上都正確12金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（ ）種涉及客戶識(shí)別過程中的可疑交易報(bào)告類型。 AA5B7C8D1013金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（ ）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報(bào)告。 CA13B17C18D2014金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中明確了由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易或者行為有（ ）項(xiàng)。 CA11B17C18D2015金融機(jī)構(gòu)及

6、其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎的識(shí)別（ ）交易。CA大額交易B現(xiàn)金交易C可疑交易D轉(zhuǎn)賬交易16金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理所稱的“頻繁”是指（ ）。AA交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上17金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)

7、測分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。DA3B5C7D1018A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（ B ）A短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B多

8、個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作C沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付19金融機(jī)構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)，以下哪個(gè)行為是正確的 BA金融機(jī)構(gòu)應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)上報(bào)B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部20金融機(jī)構(gòu)“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí) DA年

9、度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)21原則上，（ ）對全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。AA中國人民銀行B中國人民銀行上?？偛緾中國人民銀行各大分行D中國人民銀行各省會(huì)（首府）城市中心支行22金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表應(yīng)填報(bào) BA填報(bào)單位的上報(bào)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情

10、況和對外宣傳活動(dòng)D機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)23金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控建設(shè)情況表應(yīng)填報(bào) AA填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動(dòng)D機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)24反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）中填報(bào)單位是指 CA中國人民銀行總行B金融機(jī)構(gòu)總部C獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)25金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶 BA不包括B包括C金融機(jī)構(gòu)自

11、行決定D隨意26金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中“通過第三方識(shí)別”是指由（ ）識(shí)別的數(shù)量。 CA公安機(jī)關(guān)B工商管理部門C保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D代理行27金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表填報(bào)依據(jù)為 DA金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定B金融機(jī)構(gòu)反洗錢大額和可疑交易報(bào)告管理辦法C反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）D金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法28金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中的“通過代理行識(shí)別數(shù)”中由哪個(gè)行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)填寫 AA銀行B保險(xiǎn)C證券D期貨29對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取( ) AA現(xiàn)場檢查B行政調(diào)查C案件協(xié)查D信息分析30中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)

12、構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出( )，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施 CA反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄B反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書C反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書D反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書31中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需提前（ ）送達(dá)通知書，告知對方談話內(nèi)容，參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等 DA5日B10日C1日D2日32中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需要（ ）批準(zhǔn)后可執(zhí)行 CA中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員B被約見人C單位負(fù)責(zé)人D部門負(fù)責(zé)人33中國人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)是，反洗錢工作人員不得少于（ ）人，否則，金融機(jī)構(gòu)

13、有權(quán)拒絕 DA5B10C1D234中國人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示( )證件，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕 BA行員證B執(zhí)法證C檢查證D身份證35.反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄需要有( )簽字確認(rèn) BA中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)工作人員B被談話人C單位負(fù)責(zé)人D部門負(fù)責(zé)人36對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取 AA現(xiàn)場檢查B行政調(diào)查C案件協(xié)查 D信息分析37中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（ ），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。CA反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄B反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書C反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書D

14、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書38中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需提前（ ）送達(dá)通知書，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。 DA. 5日B. 10 日 C. 1日 D. 2日39中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需要（ ）批準(zhǔn)后可執(zhí)行 CA中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員 B被約見人C單位負(fù)責(zé)人D部門負(fù)責(zé)人40.中國人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕 DA. 5B. 10C. 1D. 241.中國人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示（）證件，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕 B

15、A行員證B. 執(zhí)法證C. 檢查證D. 身份證42.反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄需要由（ ）簽字確認(rèn) BA中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員B被談話人C單位負(fù)責(zé)人D部門負(fù)責(zé)人43.對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采?。ǎ?AA現(xiàn)場檢查B行政調(diào)查C案件協(xié)查D信息分析44.中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。 CA.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄B.反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書C.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書D.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書45.以下說法錯(cuò)誤的是：（ A ）A反洗錢宣傳只針對一般員工，與

16、中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。B宣傳方式可靈活多樣C對中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。D對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。46、中華人民共和國反洗錢法由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過，其施行日期為： 。A 2006年10月31日起 B 2006年11月1日起C 2007年1月1日起 D 2007年3月1日起47、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（人民銀行令2006第1號(hào)）自 起施行。A 2007年1月1日 B 2007年3月1日C 2007年7月1日 D 2007年10月1

17、日48、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（人民銀行令2006第2號(hào)）自 起施行。A 2007年1月1日； B 2007年3月1日C 2007年7月1日 D 2007年10月1日49、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向 通報(bào)。A 反洗錢行政主管部門 B 偵查機(jī)關(guān)C 反洗錢監(jiān)測分析中心 D 國務(wù)院反洗錢行政主管部門 50、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng) 。A 進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查，直到查清事實(shí) B 及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告C 及時(shí)向反洗錢監(jiān)測中心報(bào)告 D 凍結(jié)涉嫌的賬戶，然后向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告51

18、、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合中華人民共和國反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的， 。A 由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任B 由該第三方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任C 由該金融機(jī)構(gòu)和該第三方共同承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任D 雙方皆不承擔(dān)責(zé)任52、中國反洗錢監(jiān)測分析中心互聯(lián)網(wǎng)站已建成開通，設(shè)有“我要了解反洗錢”、“我要舉報(bào)”、“我要報(bào)告”和“我要查詢”四個(gè)板塊。網(wǎng)址為：，任何單位和個(gè)人也可通過輸入其中文域名登陸該網(wǎng)站，其中文域名為 。A 反洗錢中心 B 反洗錢網(wǎng)站 C 反洗錢報(bào)告 D 反洗錢監(jiān)測分析53、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是 。A 公安部

19、 B 國務(wù)院 C 中國人民銀行 D 財(cái)政部54、我國具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是 。A 中國人民銀行反洗錢局 B 中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司C 中國人民銀行支付結(jié)算司 D 中國反洗錢監(jiān)測分析中心55、中國人民銀行2006年11月14日發(fā)布的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定屬于 。A 法律 B 行政法規(guī) C 部門規(guī)章 D 部門文件56、 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A 了解客戶 B 大額現(xiàn)金交易報(bào)告C 可疑交易的分析 D 與司法機(jī)關(guān)全面合作57、 根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。A 國務(wù)院反洗錢行政主管部門 B 外

20、交部C 司法部 D 反洗錢信息中心58、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是 。A 各商業(yè)銀行總行 B 公安部 C 中國人民銀行 D 銀監(jiān)會(huì)59、我國 最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A 修訂后的新憲法 B 修訂后的新刑法C 修訂后的新中國人民銀行法 D 反洗錢法60、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng) 。A 及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告B 及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告C 及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告D 及時(shí)以書面形式向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告61、經(jīng)反洗錢調(diào)查排除洗錢嫌疑之前，客

21、戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng) 。A立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告B立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告C立即向中國人民銀行總行報(bào)告D立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告62、經(jīng)反洗錢調(diào)查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng) 批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。A 國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B 國務(wù)院反洗錢行政主管部門或其省一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C 國務(wù)院反洗錢行政主管部門或其設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D 國務(wù)院反洗錢行政主管部門或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人63、中華人民共和國反洗錢法所稱應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)

22、督管理的具體辦法由 制定。A 國務(wù)院B 國務(wù)院反洗錢行政主管部門C 國務(wù)院有關(guān)部門D 國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)部門64、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的 個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A 3 B 5 C 10 D 15 65、根據(jù)我國現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可判處 。A 十年以上有期徒刑 B 十年有期徒刑C 無期徒刑 D 死刑66、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

23、。A 3 B 5 C 10 D 1567、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A 3 B 5 C 10 D 1568、2007年3月1日起施行的金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中，“短期”系指： 。A 10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日 B 10個(gè)工作日以內(nèi)，不含10個(gè)工作日C 5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日 D 5個(gè)工作日以內(nèi)，不含5個(gè)工作日69、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中，“長期”系指： 。A 2年以上 B 1年以上 C 6個(gè)月以上 D 3個(gè)月以上70、金融機(jī)構(gòu)大額交易和

24、可疑交易報(bào)告管理辦法中，“頻繁”系指： 。A 交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上B 交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，并且營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上C 交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，并且營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上D 交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上71、下列選項(xiàng)中屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的大額交易的是 。 A 王某2007年3月5日上午在某銀行存入15萬元人民幣現(xiàn)金，并于當(dāng)天下午取出現(xiàn)金10萬元人民幣。B 李某2007年3月9日上午在某銀行轉(zhuǎn)帳20萬元給張某。C 趙某2007年4月5日上午在某銀行存入8千美元現(xiàn)金，當(dāng)

25、天下午在該網(wǎng)點(diǎn)又存入9千美元現(xiàn)金。D 甲公司2007年5月5日轉(zhuǎn)帳180萬元人民幣給乙公司。72、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由 報(bào)告。A 開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行B 收單行C 開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行和收單行分別報(bào)送73、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu) 。A 只需提交大額交易報(bào)告B 只需提交可疑交易報(bào)告C 可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告D 應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告74、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu) 。A 應(yīng)當(dāng)提交符合一項(xiàng)大額交易標(biāo)準(zhǔn)的大額交易報(bào)告B 可以分別提交大額交易報(bào)告C 應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易

26、報(bào)告D 只能提交符合一項(xiàng)大額交易標(biāo)準(zhǔn)的大額交易報(bào)告75、根據(jù)我國現(xiàn)行法律，單位犯洗錢罪的，除對單位判處罰金外，還要對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處 。A 五年以下有期徒刑或者拘役 B 十年以下有期徒刑C 三年以上十年以下有期徒刑 D 七年以下有期徒刑76、下列國際公約中，第一個(gè)反洗錢國際法規(guī)范是 。A 聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約（簡稱維也納公約）B 聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約（簡稱巴勒莫公約）C 聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約D 聯(lián)合國反腐敗公約77、反洗錢國際性組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是_。A、艾格蒙特集團(tuán)B、金融情報(bào)中心C、沃爾

27、夫斯堡集團(tuán)D、金融行動(dòng)特別工作組78、經(jīng)反洗錢調(diào)查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)履行法定程序后，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。臨時(shí)凍結(jié) 。A 不得超過48小時(shí)B 有效期為48小時(shí)C 不得超過24小時(shí)D 有效期為24小時(shí)79、以下制度中，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定的是： 。A 金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度的具體辦法B 金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法C 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法D 應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的具體辦法80、下列交易或行為中，不應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的是 。A 丙某在A基金公司開戶，經(jīng)常買賣基金，

28、某日他要求基金公司將其部分基金份額非交易過戶給丁某，但是不能提供證明文件。B 甲某在乙證券公司開戶，平時(shí)經(jīng)常大量買賣股票，某日為了購買A公司股票將大量資金劃轉(zhuǎn)到乙某戶頭。C 戊某最近一段時(shí)間經(jīng)常沒理由地辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管，上周周一到周五他每天都有辦理這樣的轉(zhuǎn)托管。D 庚某上周五剛開了個(gè)證券賬戶，這周大量買賣證券，周五就銷戶了。81、 根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。A 國務(wù)院反洗錢行政主管部門 B 外交部C 司法部 D 反洗錢信息中心82、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，客戶通過境外銀行卡所發(fā)生

29、的大額交易，由 報(bào)告。A 開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行B 收單行C 開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行和收單行分別報(bào)送83、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯(cuò)誤的有： A 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B 客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。C 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。84、反洗錢國際合作方面，涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由 依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。A 外交部B 司法機(jī)關(guān)C 國務(wù)院反洗錢行政主管部門D 國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管部門85、下列選項(xiàng)中說法正

30、確的是 。A金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，致使洗錢后果發(fā)生的，對其處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。B 金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，致使洗錢后果發(fā)生的，對其處二十萬元以上五十元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上五萬元以下罰款。情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。C 金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，情節(jié)嚴(yán)重的，對其處五十萬元以上五百

31、萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。D金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，情節(jié)嚴(yán)重的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)對其處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。86、金融機(jī)構(gòu)有 行為，情節(jié)嚴(yán)重的，除處罰單位外，還要對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：A 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B 未按照規(guī)

32、定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D 未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的87、美國負(fù)責(zé)反洗錢工作的機(jī)構(gòu)為FinCEN，它是美國 下的一個(gè)部門。A 國家安全局 B 聯(lián)邦調(diào)查局 C 財(cái)政部 D 中央情報(bào)局88、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中，大額交易累計(jì)交易金額以單一客戶為單位， 計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。A 按資金收入情況，單邊累計(jì)B 按資金付出情況，單邊累計(jì)C按資金收入以及付出的情況累計(jì)D 按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)89、中國公民出入境每人每次攜帶的人民幣限額為：A 10000元 B 20000元 C 3

33、0000元 D 50000元90、下列大額交易中，金融機(jī)構(gòu)可以不向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的是 。A 甲某于2007年3月1日有一張200萬的定期存單到期，他當(dāng)天到銀行直接把這筆存款的本金及利息一起存入他在該銀行的活期賬戶。該銀行未發(fā)現(xiàn)這筆交易有可疑之處。B 乙某于2007年3月15日到某銀行將其到期的60萬存款本息取出，并存入丙某的活期賬戶。該銀行未發(fā)現(xiàn)這筆交易有可疑之處。C 丁某于2007年4月1日持長城借記卡在美國刷卡2萬美元買了一輛汽車。該汽車是要送給其在美國讀書的兒子的，開卡行認(rèn)為這筆交易不可疑。D 甲公司于2007年4月10日向丁某轉(zhuǎn)賬21萬英鎊。91、下列交易中，金融機(jī)構(gòu)必須向

34、中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告的是 。A 甲某于2007年3月1日有一張200萬的定期存單到期，他當(dāng)天到銀行直接把這筆存款的本金及利息一起存入他在該銀行的活期賬戶。該銀行未發(fā)現(xiàn)這筆交易有可疑之處。B 乙某2006年3月15日于某銀行存入一年期定期存款19萬7千，于2007年3月15日到某銀行將其到期的存款本息取出，并將該存款本息拿到A銀行存入其活期賬戶。C 丁某于2007年4月1日持長城借記卡在美國刷卡9千美元買了一輛二手汽車。D 甲公司于2007年4月10日向丁某轉(zhuǎn)賬200萬日元。92、甲某是個(gè)股民，最近他看好某只股票，認(rèn)為其很有上漲潛力，決定大量購買，于是他從丙銀行轉(zhuǎn)帳60萬轉(zhuǎn)入其

35、在乙證券公司的證券賬戶購買該股票，這筆交易 。A 應(yīng)當(dāng)由乙證券公司向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告B 應(yīng)當(dāng)由丙銀行向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告C 應(yīng)當(dāng)由乙證券公司和丙銀行分別向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告D 由乙證券公司和丙銀行任意一方向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告93、根據(jù)我國現(xiàn)行法律，為 罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益提供資金帳戶的，可能構(gòu)成洗錢罪。A 搶劫 B 走私 C盜竊 D詐騙94、下列交易或者行為中，保險(xiǎn)公司無需作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的有 。A 甲某以以一次性付款的方式購買了多張大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不相符。B 乙某的大額保費(fèi)保單猶豫期退保，要求退保金轉(zhuǎn)入其繳費(fèi)賬

36、戶。C 丙某的大額保單在保險(xiǎn)合同生效日后第五天提取現(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入丁某賬戶。D 戊某要退保，保險(xiǎn)公司向他解釋說這個(gè)時(shí)候退保要損失很多錢，但他堅(jiān)決要求退保，沒有什么合理原因。95、2004年10月6日，區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國際組織_在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國。A、上海反洗錢組織 B、歐亞反洗錢與反恐融資小組C、亞太反洗錢小組 D、金融行動(dòng)特別工作組二、多選題1.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDEA員工

37、的專業(yè)能力B員工的職業(yè)操守C員工的誠信程度D領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施2.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCDA外部監(jiān)管的要求B金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件3.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABCA保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低4.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？ABCDA全面性原則B審慎性原則C有效性原則D相對獨(dú)立性原則5.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACDA反洗錢

38、內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)C反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易D反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理6關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？ADEA培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級(jí)管理層B只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員7反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？ABCDA檢查發(fā)現(xiàn)問題B通報(bào)問題C跟蹤整改D責(zé)任認(rèn)定8以下說法正確的是？ABDA內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根

39、據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別B內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評估的職責(zé)D反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求9客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？ABCDA真實(shí)性B有效性C完整性D持續(xù)性10金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABDA中華人民共和國反洗錢法B金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)

40、告管理辦法D金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法11客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？ABCDA了解客戶本人的真實(shí)身份B了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C了解客戶的資金來源和用途D了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人12核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCDA了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B資金來源C資金用途D經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況13為對私客戶辦理和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCDA. 華僑出具中國護(hù)照B. 香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C. 臺(tái)灣

41、居民出具臺(tái)灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D. 外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件14. 為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABA. 合法有效的授權(quán)委托書B. 代理人的有效身份證件C. 合法有效的合同書D. 代理人的資質(zhì)證明15為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A軍人出具軍官證B武警出具武警警官證C16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D中國公民16歲以上出示身份證和臨

42、時(shí)身份證16. 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCDA客戶的住所地或者工作單位地址B客戶的聯(lián)系方式C客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限17. 為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCDA 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B 其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C 董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件18. 為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶

43、等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCDEA可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件B組織機(jī)構(gòu)代碼證C稅務(wù)登記證D法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件19. 為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCDA客戶的名稱B客戶的住所C客戶的經(jīng)營范圍D客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼20一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？ABCDA了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C登記客戶身份基本信息D留存

44、有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件21一次性金融服務(wù)識(shí)別對象有哪些？ABA客戶B代理人C客戶經(jīng)理D銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員22.應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)ACA交易金額單筆人民幣1萬元以上B交易金額單筆人民幣10萬元以上 C交易金額單筆外匯等值1000美元以上D交易金額單筆外匯等值10000美元以上23一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACDA現(xiàn)金匯款B現(xiàn)金存款C現(xiàn)鈔兌換D票據(jù)兌付24申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型

45、，要求客戶出具以下哪些證明文件BCDA糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文B單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明25申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCDA企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明D非預(yù)算管理的事業(yè)單

46、位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書26申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCA金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證27申請開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下

47、哪些證明文件ABCDA外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明B外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證C個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明28申請開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCA獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文C存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同29開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬

48、戶的識(shí)別對象有哪些ABCA擬開立賬戶的對公客戶B法定代表人C開戶經(jīng)辦人D經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人30申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B基本存款賬戶開戶登記證C存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明31申請開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件.ABCDA臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文B異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)的單

49、位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營地工商行政管理部門的批文D注冊驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文32開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員ABCDA銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B客戶經(jīng)理C經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員33申請開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明B社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明C民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企

50、業(yè)登記證書D外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文34申請開立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B基本存款賬戶開戶登記證C基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明35異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACDA開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況B開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明C可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明D因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理