云端學(xué)習(xí)課后答案

1、2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要點(diǎn)（課程編號(hào)：ZYGZ029課后測(cè)試正確答案：B判斷題2.董事、高級(jí)管理人員需要經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)任職資格，才能履職（正確答案：正確3.向股票市場(chǎng)和兩高一剩企業(yè)放款違背了信貸政策錯(cuò)誤正確答案：正確4.銀行可以以自身信用直接為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購置費(fèi)用提供各類表內(nèi)外融資正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤5.商業(yè)銀行可以通過信貸資金為本行理財(cái)產(chǎn)品提供融資或擔(dān)保C正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤監(jiān)事會(huì)股東大會(huì)高級(jí)管理層1196 號(hào)文：關(guān)于做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人委員會(huì)有關(guān)工作的通知單選題i.債委會(huì)是由債務(wù)規(guī)模較大的困難企業(yè)（）以上債權(quán)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起成立的。4.債委會(huì)應(yīng)當(dāng)按照（）原則開展工

2、作號(hào)A廠市場(chǎng)化守B法治化,c公平蒙D公正正確答案：ABCD5.債權(quán)人協(xié)議內(nèi)容包括（）V債委會(huì)組織架構(gòu)議事規(guī)則權(quán)利義務(wù)共同約定相關(guān)費(fèi)用正確答案：ABCDE2.債委會(huì)重大事項(xiàng)的確定，一是經(jīng)占金融債權(quán)總金額（）以上比例債委會(huì)成員同意，二是經(jīng)全體債委會(huì)成員（）同意。正確答案：C多選題3.債委會(huì)是由債權(quán)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起成立的（）組織。正確答案：B三分之一，過半數(shù)二分之一，三分之二三分之二，過半數(shù)三分之一，三分之二正確答案：ABCrrrrb16號(hào)文：商業(yè)銀行押品管理指引文件解讀及啟示號(hào)文：商業(yè)銀行押品管理指引文件解讀及啟示多選題1 .針對(duì)商業(yè)銀行押品管理指引的發(fā)布，銀行可以采取的應(yīng)對(duì)措施有（）v號(hào)A廠規(guī)

3、范押品管理流程號(hào)B,廠強(qiáng)化押品價(jià)值評(píng)估管理強(qiáng)化押品的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)管理建立完善押品管理專業(yè)隊(duì)伍正確答案：ABCD2.商業(yè)銀行應(yīng)將押品管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完善與押品管理相關(guān)的（）V蜃D信息系統(tǒng)正確答案：ABCD判斷題3.商業(yè)銀行押品管理指引的發(fā)布，預(yù)示著押品管理迎來全面規(guī)范。4.抵質(zhì)押率要實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整。則口正確錯(cuò)誤正確答案：正確5.押品重估費(fèi)用應(yīng)由借款人來承擔(dān)。VC正確例 E 錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤6.商業(yè)銀行押品管理指引要求所有押品都需要第三方估值。配合開展反洗錢監(jiān)管與調(diào)查（課程編號(hào):ZYYW0069)（課課治理架構(gòu)管理制度業(yè)務(wù)流程正確答案：正確正確答案：錯(cuò)誤單選題1.中國人民銀行的臨時(shí)凍結(jié)措施不

4、得超過（）VC72小時(shí)正確答案：B多選題3.中國人民銀行開展的反洗錢監(jiān)管工作包括（）V現(xiàn)場(chǎng)檢查開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估建立監(jiān)管檔案現(xiàn)場(chǎng)走訪約見談話正確答案：ABCDE|4.現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好配合工作，包括（），提供工作條件指定聯(lián)絡(luò)人員配合做好會(huì)談接受詢問正確答案：ABCD判斷題5.根據(jù)規(guī)定，檢查組檢查人員少于3人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。V正確才|錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤6.全面檢查，是指根據(jù)年度檢查計(jì)劃所實(shí)施的對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查。V劇正確錯(cuò)誤正確答案：正確關(guān)于規(guī)范債券市場(chǎng)參與者債券交易業(yè)務(wù)的通知（課程編號(hào)：ZYGZ030）收藏課程分享到微博

5、單選題1 .對(duì)于公募產(chǎn)品，債券正回購或逆回購余額不超過凈資產(chǎn)的（）.96小時(shí)正確答案：B2.被檢查人在簽字確認(rèn)前對(duì)執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書有異議的，應(yīng)當(dāng)在（）工作日提出陳述和申辯意見。中，A?BC和E三個(gè)五個(gè)七個(gè)十個(gè)2.對(duì)于私募產(chǎn)品，債券正回購或逆回購余額不超過凈資產(chǎn)的（）VAc30%正確答案：D多選題腎B廠債券回購號(hào)C廠債券遠(yuǎn)期D廠債券借貸正確答案：ABCD判斷題4.302號(hào)文明確規(guī)定買斷式回購應(yīng)由正回購方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備A劇正確錯(cuò)誤正確答案：正確5.債券回購的參與者允許以人員掛靠、業(yè)務(wù)包干等承包方式開展業(yè)務(wù)正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤單選題1 .開展網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)的存管人應(yīng)為（）vA0|網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)號(hào)BC銀

6、行C廠網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)DC以上均不正確正確答案：B2.網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)的保障措施，規(guī)定了（）個(gè)月的整改過渡期安排，不得變相背書和平等商定服務(wù)費(fèi)用A01.0BC3.0身C廣6.0DC12.0正確答案：C多選題Ar30%3.通知中規(guī)定的債券交易業(yè)務(wù)包括（2018銀行之勢(shì):持續(xù)CC80%現(xiàn)券買賣3.銀行業(yè)四不當(dāng)專項(xiàng)整治檢查要點(diǎn)包括（）A廠不當(dāng)創(chuàng)新不當(dāng)交易號(hào)C廠不當(dāng)激勵(lì)蜃D不當(dāng)收費(fèi)正確答案：ABCD判斷題4.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)可以向未滿18歲的在校大學(xué)生提供網(wǎng)貸服務(wù)Vr正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)的人員，若持有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)5%以上（含）股份，則其親屬不得在直接監(jiān)管該機(jī)構(gòu)的崗位工作凱卜正

7、確錯(cuò)誤正確答案：正確點(diǎn)滴行動(dòng)助力反洗錢多選題1 .銀行客戶可以采取以下哪些措施遠(yuǎn)離洗錢（）V中A廠_|選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)正確答案：ABCD2.出租或出借自己的身份證件，可能會(huì)產(chǎn)生以下哪些后果（）V號(hào)A口他人借用你的名義從事非法活動(dòng)號(hào)B口協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)號(hào)C廠誠信狀況受到合理懷疑野口門因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損正確答案：ABCD判斷題3.客戶不能出示有效身份證件，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。正確答案：正確4.金融機(jī)構(gòu)在依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)一|主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)

8、進(jìn)行身份識(shí)別正確錯(cuò)誤正確答案：正確身份證件超過合理期限未更新的，金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。正確答案：錯(cuò)誤5.商業(yè)銀行應(yīng)按照“誰委托誰付費(fèi)”的原則向委托人收取代理手續(xù)費(fèi)V.卜正確錯(cuò)誤正確答案：正確銀監(jiān)會(huì)“最大罰單”的思考多選題1.“最大罰單”反映出了廣發(fā)銀行存在有哪些問題（）vjtAO內(nèi)控機(jī)制不健全號(hào)B口突破監(jiān)管紅線違規(guī)兜底號(hào)Cr-套取同業(yè)信用號(hào)D門員工法紀(jì)意識(shí)淡薄I正確商業(yè)銀行委托貸款管理辦法課后測(cè)試多選題正確答案：ABCD判斷題2.商業(yè)銀行在進(jìn)行委托代理業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)3.商業(yè)銀行作為受托人，按照擇利匹配原則提供服務(wù)，可以參與貸款決策C正確中I錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤4.委托貸款的資金可

9、以用于債券、期貨、金融衍生品、資產(chǎn)管理產(chǎn)品等投資r正確正確答案：正確平等自愿擇利匹配審慎經(jīng)營正確正確答案：錯(cuò)誤判斷題2.廣發(fā)銀行的內(nèi)控制度不健全，主要體現(xiàn)在：分支機(jī)構(gòu)多頭管理和管理真空V正確錯(cuò)誤正確答案：正確3.為轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，廣發(fā)銀行采取的套取其他金融同業(yè)信用的做法是合理的（）V4.出資機(jī)構(gòu)在這起事件中存在業(yè)務(wù)開展不審慎，合規(guī)意識(shí)淡薄的情況V錯(cuò)誤正確答案：正確5.處罰出資機(jī)構(gòu)，是因?yàn)槠浯嬖诒M職調(diào)查不到位，投后管理缺失，借創(chuàng)新之名拉長融資鏈條，推高金融杠桿的現(xiàn)象正確答案：正確54號(hào)文附件：關(guān)于市場(chǎng)化銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)的指導(dǎo)意見多選題1 .在當(dāng)前形勢(shì)下對(duì)具備條件的企業(yè)開展市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股，是（2.通過對(duì)具備

10、條件的企業(yè)開展市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股，可以（詈A廠有效降低企業(yè)杠桿率號(hào)B口幫助企業(yè)降本增效號(hào)Cn推動(dòng)企業(yè)股權(quán)多元化號(hào)D加快多層次資本市場(chǎng)建設(shè)正確答案：ABCD3.市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股體現(xiàn)在（）V管A廠對(duì)象企業(yè)市場(chǎng)化選擇號(hào)B廠價(jià)格市場(chǎng)化定價(jià)號(hào)C廠資金市場(chǎng)化籌集號(hào)D口股權(quán)市場(chǎng)化退出）的重要結(jié)合點(diǎn)號(hào)C廠調(diào)結(jié)構(gòu)正確答案：ABCD正確答案：ABCD4.以下企業(yè)中，不得作為市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股對(duì)象的有（有惡意逃廢債行為的企業(yè)債權(quán)債務(wù)關(guān)系復(fù)雜且不明晰的企業(yè)BT|2.0CC3.0D眄正確答案：A多選題2.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司應(yīng)具有（A口資金歸集號(hào)B廠資金結(jié)算身C口資金監(jiān)控。D廠融資營運(yùn)正確答案：ABCD3.境內(nèi)能開展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)需具備什

11、么資格（號(hào)A廠市場(chǎng)聲譽(yù)良好號(hào)B廠擁有一定數(shù)量的評(píng)級(jí)分析師M公司治理機(jī)制健全a具有債券評(píng)級(jí)經(jīng)驗(yàn)正確答案：ABCD4.境外依法設(shè)置的信用評(píng)級(jí)法人機(jī)構(gòu)，在開展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)時(shí)需滿足什么資格（）V電A口在所在國信用評(píng)級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)注冊(cè)號(hào)Bnf評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)接受中國人民銀行監(jiān)管正確答案：ABD判斷題5.市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股，政府不承擔(dān)損失的兜底責(zé)任。錯(cuò)誤正確答案：正確回首2017展望201央行監(jiān)管態(tài)勢(shì)分單選題1.自2017年9月1日起，金融機(jī)構(gòu)不得新發(fā)行期限超過（）年（不含）的同業(yè)存單V）的功能V因高負(fù)債而財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)過重的成長型企業(yè)有可能助長過剩產(chǎn)能擴(kuò)張和增加庫存的企業(yè)號(hào)C廠境內(nèi)有設(shè)立備案的分支機(jī)構(gòu)D廠廠以上均不正確r-正確答案

12、：ABC判斷題正確答案：正確識(shí)別恐怖融資遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)1 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告，在相關(guān)情況發(fā)生后的（）工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。正確答案：C多選題2.恐怖融資與反洗錢在以下哪些方面存在不同。（）V9A廠資金來源獲取非法收益的目的轉(zhuǎn)移資金的手段D廠以上都不對(duì)正確答案：ABC3.恐怖融資的表現(xiàn)形式可以分為四類，按照融資主體進(jìn)行劃分的是（）V管A口恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為號(hào)B廠其他組織或個(gè)人協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為C廠資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D廠資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為正確答案：AB4.以下屬于恐怖融資行為的有（）X號(hào)A直接為恐怖主義活動(dòng)

13、提供資金號(hào)B廠間接為恐怖主義活動(dòng)募集資金C廠資助恐怖活動(dòng)號(hào)D指使他人資助恐怖活動(dòng)正確答案：ABCD5.以下屬于涉恐黑名單的是（）V號(hào)A口國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單號(hào)B廠廠司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單曾C廠聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單號(hào)DL中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單正確答案：ABCD5.代幣發(fā)行融資活動(dòng)是一種未經(jīng)批準(zhǔn)的非法公開融資行為錯(cuò)誤BC7個(gè)16號(hào)文：商業(yè)銀行押品管理指引文件多選題1 .商業(yè)銀行押品管理，應(yīng)遵循的原則有（）V號(hào)A廠合法性原則號(hào)B有效性原則q?C審慎性原則號(hào)D口從屬性原則正確答案：ABCD2.商業(yè)銀行接

14、受的押品，應(yīng)符合以下哪些基本條件（）V管A廠廠押品真實(shí)存在管B廠廠押品權(quán)屬關(guān)系清晰，抵押（出質(zhì)）人對(duì)押品具有處分權(quán)管C廠廠押品符合法律法規(guī)規(guī)定或國家政策要求號(hào)DE 押品具有良好的變現(xiàn)能力正確答案：ABCD3.出現(xiàn)以下哪些情形，應(yīng)重新對(duì)押品進(jìn)行估值（）V守A押品市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生較大波動(dòng)號(hào)B廠發(fā)生合同約定的違約事件配押品擔(dān)保的債權(quán)形成不良蒙D|達(dá)到重估時(shí)點(diǎn)正確答案：ABCD判斷題4.商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合本行業(yè)務(wù)實(shí)踐和風(fēng)控水平，確定可接受的押品目錄，且至少每年更新一次。正確答案：正確5.押品的抵質(zhì)押率一旦確定，不得更改。VC正確才飛錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤6.押品調(diào)查方式，原則上以現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查為主，非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查為輔。I正

15、確錯(cuò)誤正確答案：正確7號(hào)文：關(guān)于切實(shí)彌補(bǔ)監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知多選題彌補(bǔ)銀行業(yè)監(jiān)管制度短板工作項(xiàng)目分為（）VC廠深化類正確答案：ABD2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過哪些措施來強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)源頭遏制（加強(qiáng)股權(quán)管理加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)協(xié)同正確答案：ABC3.切實(shí)加大監(jiān)管處罰力度的措施有（）堅(jiān)持機(jī)構(gòu)人員“雙罰制”堅(jiān)持監(jiān)管處罰透明度正確答案：ABC4.該通知對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的要求有（:全內(nèi)部管理制度加強(qiáng)股權(quán)管理嚴(yán)肅銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)責(zé)任追究正確答案：ABCD5.補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板的措施有（）正確答案：ABC商業(yè)銀行銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品與代銷理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和銷單選題1 .風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為三級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金

16、額不得低于人民幣（蒙A曹B蒙CDr堅(jiān)持問題導(dǎo)向堅(jiān)持急用先行堅(jiān)持協(xié)調(diào)配套堅(jiān)持監(jiān)管處罰透明度加強(qiáng)股東準(zhǔn)入監(jiān)管r加強(qiáng)股東行為監(jiān)管C堅(jiān)持糾罰并重r堅(jiān)持罰沒并舉強(qiáng)化信息披露正確答案：B2.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)自評(píng)估之日起有效期（0.5乾1CC2DC3正確答案：B3.銷售人員要按照（）的原則，選擇擬銷售的客戶AC銀行利益最大化BC客戶利益最大化CC個(gè)人利益最大化管D合適產(chǎn)品賣給合適客戶正確答案：D多選題4.銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品和代銷其他機(jī)構(gòu)產(chǎn)品，在以下哪些方面存在不同（號(hào)B廠法律關(guān)系中C業(yè)務(wù)流程蟄D業(yè)務(wù)規(guī)范正確答案：BCD5.銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售，應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)匹配的原則，嚴(yán)格區(qū)分（），進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品銷售的分類管理。

17、q?A一一般個(gè)人客戶號(hào)B口高資產(chǎn)凈值客戶號(hào)C廠私人銀行客戶號(hào)D門一般法人客戶腎E-金融同業(yè)客戶正確答案：ABCDE|6.銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。V勉盡職誠實(shí)守信公平對(duì)待P專業(yè)勝任正確答案：ABCD7.銀行要對(duì)擬銷售的理財(cái)產(chǎn)品自主進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，評(píng)級(jí)依據(jù)包括（）V號(hào)A理財(cái)產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例腎B理財(cái)產(chǎn)品期限、成本、收益測(cè)算號(hào)C廠本行開發(fā)設(shè)計(jì)的同類理財(cái)產(chǎn)品過往業(yè)績號(hào)D匚理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營過程中存在的各類風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABCD判斷題8.發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的客戶，再次購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)需要重新進(jìn)行評(píng)估。信息披露錯(cuò)誤正確答案：正確9.代銷產(chǎn)品與銀行自有理財(cái)產(chǎn)品的銷售

18、要進(jìn)行區(qū)分，禁止貼牌銷售。正確錯(cuò)誤正確答案：正確10.一般情況下，銀行銷售人員只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。正確錯(cuò)誤正確答案：正確5號(hào)文：集中開展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治工作要點(diǎn)概述多選題1 .銀行業(yè)規(guī)章制度方面的市場(chǎng)亂象行為涉及以下哪些方面（B廠績效考評(píng)風(fēng)險(xiǎn)管控員工行為準(zhǔn)則正確答案：ABCD2.以下屬于超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營的有（）違規(guī)開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新違規(guī)授信放貸未按規(guī)定要求開立賬戶正確答案：ABC3.開展市場(chǎng)亂象整治工作的目標(biāo)有（）回歸本源號(hào)B廠服務(wù)實(shí)體C口口防范風(fēng)險(xiǎn)D廠廠分類施策正確答案：ABC判斷題4.內(nèi)部授權(quán)和授信制度要充分體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)、不同業(yè)務(wù)的差異性。正確答案：正確

19、5.銀行可以通過出租賬戶給市場(chǎng)中介進(jìn)行票據(jù)買賣等業(yè)務(wù)，從而增加中收。學(xué)Anp超授權(quán)開展資產(chǎn)業(yè)務(wù)正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人委員會(huì)有關(guān)工作的通知單選題1 .以下承擔(dān)主體責(zé)任的是（）V中A|債委會(huì)BC主席行CC副主席行DC銀監(jiān)會(huì)正確答案：A2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季度結(jié)束后（）內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告上一季度債委會(huì)工作情況。VD25日正確答案：B多選題3.進(jìn)行金融債務(wù)重組，應(yīng)具備以下哪些條件（）Vq?A廠廠企業(yè)出現(xiàn)較為嚴(yán)重的財(cái)務(wù)困難或債務(wù)危機(jī)，預(yù)計(jì)不能償還到期金融債務(wù)號(hào)B廠廠企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)有較好的發(fā)展前景和市場(chǎng)份額，具有一定的重組價(jià)值q?CL 企業(yè)發(fā)展符合國家產(chǎn)業(yè)和金融支持政策曾

20、D匚債務(wù)企業(yè)和債權(quán)銀行金融機(jī)構(gòu)有債務(wù)重組意愿正確答案：ABCD4.金融債務(wù)重組期間，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過（腎A廠收回再貸號(hào)B口調(diào)整貸款利息*Cn展期續(xù)貸中D廠市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股正確答案：ABCD判斷題5.符合債委會(huì)組建條件的困難企業(yè)涉及的所有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)均要加入債委會(huì)，統(tǒng)一行動(dòng)。銅廠正確錯(cuò)誤正確答案：正確正確）方式，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)解困Ac10日C關(guān)于積極穩(wěn)妥降低企業(yè)杠桿率的意見多選題1 .市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股工作的關(guān)鍵點(diǎn)包括（）X嚴(yán)禁“僵尸企業(yè)”、失信企業(yè)和助長產(chǎn)能過剩的企業(yè)實(shí)施債轉(zhuǎn)股。腎腎B市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股絕不是免費(fèi)午餐h責(zé)轉(zhuǎn)股資金主要是市場(chǎng)化方式籌集正確答案：ABCD2.以下對(duì)政府在市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股中的職責(zé)定

21、位描述正確的是（維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序3.避免債轉(zhuǎn)股成為“免費(fèi)午餐”，在制度設(shè)計(jì)上要做到“三個(gè)不”（不免責(zé)不強(qiáng)制正確答案：ABC4.避免債轉(zhuǎn)股成為“免費(fèi)午餐”，在制度設(shè)計(jì)上要做到“三個(gè)強(qiáng)化”，即（管A廠強(qiáng)化監(jiān)管強(qiáng)化政府職責(zé)強(qiáng)化信用約束號(hào)號(hào)D廠廠強(qiáng)化追責(zé)正確答案：ACD5.90年代末的債轉(zhuǎn)股主要是政策性債轉(zhuǎn)股，以下哪些內(nèi)容由政府確定（號(hào)號(hào)B廠廠轉(zhuǎn)股債權(quán)C口口|實(shí)施機(jī)構(gòu)號(hào)號(hào)D廠資金籌集廠資金籌集正確答案：ABCD關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知單選題1 .通知中規(guī)定，銀信通道業(yè)務(wù)因管理不當(dāng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)損失全部由（政府不干預(yù)市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股的具體事務(wù)，不搞“拉郎配”不兜底也定規(guī)則、完善政策正確答案：ABD拿拿B委

22、托人BC受托人C受益人DC以上均不對(duì)正確答案：A2.（）應(yīng)持續(xù)加強(qiáng)信托產(chǎn)品登記平臺(tái)建設(shè)，強(qiáng)化信托產(chǎn)品信息披露，促使合同條款陽光化、提高信托業(yè)務(wù)的透明度和規(guī)范化水平AC中國信托登記有限責(zé)任公司判斷題3.銀行利用信托通道規(guī)避監(jiān)管是合法的Vr正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤4.通知中規(guī)定，在銀信類業(yè)務(wù)中，信托公司不得接受委托方銀行直接或間接提供的擔(dān)保V正確錯(cuò)誤正確答案：正確5.商業(yè)銀行和信托公司開展銀信類業(yè)務(wù)，可以將信托資金投向房地產(chǎn)、地方政府融資平臺(tái)、股票市場(chǎng)等領(lǐng)域V正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤24號(hào)： 中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知單選題1 .商業(yè)銀行應(yīng)建立代銷業(yè)務(wù)（），對(duì)違反代銷業(yè)務(wù)管理制度的相

23、關(guān)負(fù)責(zé)人和銷售人員，視情節(jié)嚴(yán)重程度給予相應(yīng)處分，同時(shí)追究上級(jí)管理部門的責(zé)任。VA內(nèi)部監(jiān)督檢查和跟蹤整改制度中BCC客戶投訴和應(yīng)急處理機(jī)制DC風(fēng)險(xiǎn)隔離制度正確答案：B2.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束后（）內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送代銷業(yè)務(wù)年度報(bào)告。內(nèi)部責(zé)任追究制度DC6個(gè)月正確答案：B多選題3.商業(yè)銀行只能代銷由（）依法實(shí)施監(jiān)督管理、持有金融牌照的金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品。正確答案：ABC4.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)，不得損害（），嚴(yán)格代銷業(yè)務(wù)管理，防范代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)號(hào)A口國家利益中B廠社會(huì)公共利益C廠廠銀行利益身D廠投資者合法權(quán)益正確答案：ABD5.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)時(shí)，需遵循以下哪些原則（）膏B廠符合代銷有關(guān)金融

24、產(chǎn)品資產(chǎn)要求號(hào)Cni加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理曹D在代銷業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度正確答案：ABCD6.商業(yè)銀行對(duì)代銷業(yè)務(wù)的績效考核標(biāo)準(zhǔn)包括（）VAr銷售業(yè)績G?B廠廠銷售行為和程序的合規(guī)性早Cn客戶投訴情況G?D廠內(nèi)外部檢查結(jié)果正確答案：ABCD7.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)代銷產(chǎn)品的以下哪些因素對(duì)代銷產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。（）V號(hào)A口投資范圍身B投資資產(chǎn)號(hào)C廠投資比例號(hào)D門風(fēng)險(xiǎn)狀況正確答案：ABCD判斷題8.商業(yè)銀行只能向客戶銷售等于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的代銷產(chǎn)品正確依法合規(guī)D廠廠中國人民銀行錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤點(diǎn)概述單選題1,通過多種業(yè)務(wù)使資金在金融體系內(nèi)流轉(zhuǎn)而未流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)來獲取收益的套利行為多選題2.銀

25、監(jiān)會(huì)“三套利”專項(xiàng)治理工作，指的是（3.以下屬于規(guī)避監(jiān)管政策違規(guī)套利行為的有（正確答案：BCD4.以下屬于關(guān)聯(lián)套利行為的是（）規(guī)避流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)違反行業(yè)調(diào)控正確答案：AB5.空轉(zhuǎn)套利，主要涵蓋以下哪些業(yè)務(wù)（）信貸“空轉(zhuǎn)”票據(jù)“空轉(zhuǎn)”管C口理財(cái)“空轉(zhuǎn)”同業(yè)“空轉(zhuǎn)”正確答案：ABCD規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)r違反宏觀調(diào)控政策套利pcFlf違反風(fēng)險(xiǎn)管理政策套利增加企業(yè)融資成本套利46號(hào)文：銀監(jiān)會(huì)“三套利”專項(xiàng)整治要，叫做正確答案：D身A口監(jiān)管套利違反股權(quán)管理規(guī)定違反并表管理規(guī)定C關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知2.（）類戶作為日?！板X包”，存款人可以辦理限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付等V乾rnCCmDC

26、iv正確答案：B3.（）類戶作為“零錢袋”，主要辦理小額消費(fèi)和繳費(fèi)支付VjAciBCnII中C廣aDCIV正確答案：C4.當(dāng)同一個(gè)人的所有皿類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到（）萬元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求提供有效身份證件VAC3BC49c5DC6正確答案：C判斷題5.同一銀行法人為同一個(gè)人開立類戶、皿類戶的數(shù)量原則上分別不得超過5個(gè)。V制正確錯(cuò)誤正確答案：正確可疑交易與可疑交易報(bào)告單選題1 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過（）。,D15天正確答案：A多選題2.可疑行為類型可以劃分為（A口客戶行為可疑號(hào)B廠賬戶可疑膏CL交易可疑D廠資金可疑

27、正確答案：ABC3.對(duì)公賬戶開戶資料分析，可以分析以下哪些指標(biāo)（）注冊(cè)資本號(hào)B廠經(jīng)營范圍腎C|f經(jīng)營地址雷D法定代表人正確答案：ABCD4.實(shí)踐中，可以從以下哪些方面分析可疑交易（）V曾A分析實(shí)際交易行為號(hào)B廠充分利用其它資源等C廠分析開戶資料號(hào)D匚分析交易記錄正確答案：ABCD判斷題5.金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢活動(dòng)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。錯(cuò)誤正確答案：正確國發(fā)201654號(hào)：國務(wù)院關(guān)于積極穩(wěn)妥降低企業(yè)杠桿率課后測(cè)試多選題1 .在推進(jìn)降杠桿過程中，要堅(jiān)持以下哪些原則（）市場(chǎng)化原則法治化原則有序開展原則統(tǒng)籌協(xié)調(diào)原則正確答案：ABCD2.積極推進(jìn)企業(yè)兼并重組，可以采取以下哪些措施（IE正確CC10天AI-1鼓勵(lì)跨地區(qū)、跨所有制兼并重組引導(dǎo)企業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)重組D加大對(duì)企業(yè)兼并重組的金融支持加大存量資產(chǎn)整合力度有序開展企業(yè)資產(chǎn)證券化正確答案：ABCD4.以下不屬于債轉(zhuǎn)股對(duì)象企