2021年銀行反洗錢崗位準入培訓課程目錄及題庫(全套完整版)

1、2021年銀行反洗錢崗位準入培訓課程目錄及題庫（全套完整版）1- 1反洗錢內(nèi)部控制（第一單元）認識反洗錢內(nèi)部控制1- 2反洗錢內(nèi)部控制（第二單元）反洗錢內(nèi)部控制建設2- 1客戶身份識別（第一單元）客戶身份識別基礎知識2- 2 （ 2.1-2.3 ）客戶身份識別（第二單元）業(yè)務關系建立環(huán)節(jié)如彳可識別客戶身份2-2 （ 2.4-2.5 ）客戶身份識別（第二單元）業(yè)務關系建立環(huán)節(jié)如彳可識別客戶身份2-3 （ 3.1-3.3 ）客戶身份識別（第三單元）業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2-3 （ 3.4-3.6 ）客戶身份識別（第三單元）業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2-3 （ 3.7 ）客戶

2、身份識別（第三單元）業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2-4客戶身份識別（第四單元）業(yè)務關系終止環(huán)節(jié)如何識別客戶身份 2-5 （ 5.1-5.3 ）客戶身份識別（第五單元）客戶洗錢風險分類管理 2-5 （ 5.4-5.5 ）客戶身份識別（第五單元）客戶洗錢風險分類管理 2-6客戶身份識別（第六單元）客戶身份資料與交易記錄保存3- 1 （1.1-L2 ）大額和可疑交易識別（第一單元）大額和可疑交易識別和報告3- 1 （1.3-1.4 ）大額和可疑交易識別（第一單元）大額和可疑交易識別和報告3-2 （ 2.1-2.3 ）大額和可疑交易識別（第二單元）反恐怖融資3-2 （ 2.4-2.5 ）大額和

3、可疑交易識別（第二單元）反恐怖融資4- 1反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第一單元）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管基礎知識4- 2反洗錢勻E現(xiàn)場監(jiān)管（第二單元）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的填報4-3反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第三單元）配合反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管措施5- 1反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調查（第一單元）配合開展反洗錢現(xiàn)場檢5- 2反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調查（第二單元）配合開展反洗錢調查6- 1反洗錢的培訓和宣傳（第一單元）反洗錢培訓與宣傳1- 11信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握O2反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員

4、給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關鍵因M反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。4控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一,具體來講主要包括哪些？ ABCDEA. 員工的專業(yè)能力B. 員工的職業(yè)操守C. 員工的誠信程度D. 領導層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度E. 領導層對管理內(nèi)控制度采取的措施5金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內(nèi)部控制負有責任6 金融機構建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致7有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制&加強反洗錢

5、內(nèi)部控制的意義是什么? ABCDA. 外部監(jiān)管的要求B. 金融機構依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C. 保障金融業(yè)安全的基礎D. 金融機構參與國際競爭的前提條件9反洗錢內(nèi)部控制的目標是什么? ABCA. 保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B. 確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)c.確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行D.確保將洗錢風險控制在最低10加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必需要求,只有符合國際標準的金融機構才能走出去IL反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門12反洗錢內(nèi)部制度應當具有權

6、威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權利13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險”因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風險A全面性原則B. 審慎性原則C. 有效性原則D. 相對獨立性原則1- 2L金融機構反洗錢內(nèi)控制度建設的基本要求有哪些？ ACDA. 反洗錢內(nèi)控制度必須結合業(yè)務B. 反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關C. 反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)W識別可疑交易D. 反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構特點及實現(xiàn)動態(tài)管理2反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關3. 金

7、融機構應*各反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng),使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分4 反洗錢內(nèi)部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題,防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施5. 在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁14名單、高風險名單或政治敏感人物名單6. 只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行,而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易7. 可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系,在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息8. 金融機構反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責9 .對協(xié)助人民銀

8、行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密10 .客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容,金融機構可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作11 .關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？ ADEA，培訓對象應包括高級管理層B. 只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C. 反洗錢操作人員才應接受培訓”高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓D. 反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E. 培訓的對象是金融機構的全體人員12 .反洗錢內(nèi)部審計包括哪些壞節(jié)？ ABCDA. 檢查發(fā)現(xiàn)問題13 .以下說法正確的是？ ABDA.內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務規(guī)模，特定

9、產(chǎn)品和服務的風險S露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別B. 內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的流程、效率W質量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性C. 金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D. 反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管,泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求2- 11 .客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ ABCDD.扌前賣性2客戶身份識別也稱了解你的客戶3.金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是什么？ ABDA. 中華人民共和國反洗錢法B.金融機構反洗錢規(guī)定C.金融機

10、構大額交易和可疑交易報告管理辦法D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4. 客戶身份識別包含哪三層含義？ ABCDA. 了解客戶本人的真實身份B. 了解客戶的交易目的和交易性質C. 了解客戶的資金來源和用途D. 了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人5. 客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施,采取相應的技術保障手段,強化內(nèi)部管理程序,識別客戶身份6. 在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別7

11、. 在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施,當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份,及時調整其風險等級分類,以確認其身份和有關交易是否可疑8. 客戶身份識別中的禁止性要求是指:金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶9. 金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任10 .核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？ ABCDA. 了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人D

12、.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況11 .客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息2- 2 ( 2.1-2.3 )1. 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ ABCD華僑出具中國護照香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證外國公民出具護照或外國人永久居留證,或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件2. 為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？ A

13、B合法有效的授權委托書 代理人的有效身份證件 合法有效的合同書 代理人的資質證明3. 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ ABCDA. 軍人出具軍官證B. 武警出具武警警官證4.5.6.C . 16歲以下公民應由監(jiān)護人代理開戶,出具代理人身份證及使用人戶口簿D .中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ ABCDA.客戶的住所地或者工作單位地址B.客戶的聯(lián)系方式C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有

14、效期限為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？ ABCDA .經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B .其他與商業(yè)注冊登記證明文彳牛具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件C .董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書D.能夠證明授權人有權授權的文彳牛案例:15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續(xù),B銀行按照客戶身份識別的基本要求,并未受理該業(yè)務。請問：B銀行的做法是否合理?答：合理7. 為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？ ABCDEA. 可證明該客戶依法設立

15、或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件B. 組織機構代碼證C. 稅務登記證D. 法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件E .授權他人辦理的,還需出具合法有效的授權委托書和授權經(jīng)辦人員的有效身份證件8. 為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ ABCDA .客戶的名稱B .客戶的住所C. 客戶的經(jīng)營范圍D. 客戶的組織機構代碼9. 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不 致的，登記客戶的住所地10 .次14金融服務識別要點包扌舌哪些？ ABCDA. 了解實際控

16、制客戶的自然人和交易的實際受益人B. 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C. 登記客戶身份基本信息D. 留存有效身份證件或其他身份證明文彳牛的復E卩件或影E卩件11 .次性金融服務識別對象有哪些？ ABA.客戶B .代理人D.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員12 應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務 ACA. 交易金額單筆人民幣1萬元以上B .交易金額單筆人民幣10萬元以上C. 交易金額單筆外匯等值1000美元以上D. 交易金額單筆外匯等值10000美元以上13 .次性金融服務是指：為不在本銀行機構開

17、立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務ACD14 .申請開立專用存款賬戶,銀行應按照客戶性質和類型,要求客戶出具以下哪些證明文件BCDA .糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文B. 單位銀行卡備用金,應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料C. 證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明D. 期貨交易保證金,應出具期貨公司或期貨管理部門的證明15 .申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型,要求客戶出具以下哪些證明文件BCDA .企業(yè)法人,應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本B. 非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C

18、. 機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D. 非預算管理的事業(yè)單位,應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書16 .申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型,要求客戶出具以下哪些證明文件ABCA. 金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明B. 收入?yún)R繳資金很業(yè)務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明C黨、團、工會設在單位的組織機構經(jīng)費,應出具該單位或有關部門的批文或證明D.合格境外機構投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯管

19、理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證17 .申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型,要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA. 外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明B. 外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證C. 個體工商戶,應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D .居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明18 .申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCA. 獨立核算的附屬機構，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B. 獨立核算的附屬機構,應出具其主管

20、部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文C. 存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的,還應出具稅務咅收門頒發(fā)的稅務登記證D. 存款人因向銀行借款需要,應出具借款合同19 .開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABCA. 擬開立賬戶的對公客戶B. 法定代表人C開戶經(jīng)辦人D. 經(jīng)營部門負責人20 .開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料20 .申請開立一般存款賬戶,銀行應按照客戶性質和類型,要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA. 開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B. 基本存款賬戶開戶登記證C.

21、 存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同D. 存款人因其他結算需要,應出具有關證明21 .申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些基本證明文件.ABCDA. 臨時機構,應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文B. 異地建筑施工及安裝單位,應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本,以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C. 異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文D. 注冊驗資資金,應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文23 .開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下

22、哪些人員ABCDA. 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員c.經(jīng)營部門負責人D.其他相關業(yè)務人員24 .申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA. 軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明B. 社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明C. 民辦非企業(yè)組織,應出具民辦非企業(yè)登記證書D. 夕卜地常設機構,應出具其駐在地政府主管部門的批文25 .申請開立專用存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA. 向銀行出具其開立基本存款

23、賬戶規(guī)定的證明文件B. 基本存款賬戶開戶登記證C. 基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文D. 財政預算外資金，應出具財政部門的證明26 .異地開立單位用戶結算賬戶的,銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外,還包括哪些方面的核查ACD登記證中華人民共和國夕卜商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文 公司章程、驗資證明書、股權證明等 工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權機關批準成立的M境內(nèi)機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶,銀行應審核以下哪些證明文件ABCDA. 登錄外j匚賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登

24、記情況B. 工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記C. 組織機構代碼證和稅務登記證D. 國家授權機關批準成立的有效批件4.開立外債專用賬戶,銀行應審核以下哪些項目ABCA .外匯管理局核發(fā)的國家外:匚管理局資本項目外匯業(yè)務核準件的要項是否為賬戶開立B. 外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效C. 夕卜債借款合同上的要素與外債登記證是否相符D. 國家外匯管理局核準發(fā)放的國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書5.境內(nèi)機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶,銀行應審核以下哪些證明文件ABCDA .公司章程、驗資證明（如有需要）B. 國務院授權機構批準經(jīng)營業(yè)務的批件C外匯局審核時提供的

25、相應合同、協(xié)議或者其他有關材料D.查詢外j匚賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況6 .開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCDA. 經(jīng)營部門負責人B. 擬開立賬戶的對公客戶C. 法定代表人D. 開戶經(jīng)辦人7 .開立外匯資本項目賬戶是應注意以下哪些方面ABCDA. 要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B. 授權他人辦理的，還應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C. 了解其關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的D. 銀行應將客戶提供的外匯管理局

26、開戶核準件與外匯賬戶信息交互外匯賬戶8 .開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目ABCDEA. 投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的國家外j匚管理局資本項目外j口k務核準件”的要項是否為“賬戶開立B. 境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有C. 工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人投資額、投資比例與外:匚管理局和相關部門的文件是否相符D. 商務部門對外資非法人項目的批復文件E .夕卜國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效9 .經(jīng)常項目主要包括什么ABCDB.服務10 .資本項目主要包括什么ABCDc.證券投資D.衍生產(chǎn)品及貸款1

27、1 .開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDEA. 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B. 經(jīng)營部門負責人C. 國際業(yè)務結算人員E. 其他相關業(yè)務人員12 .開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時,銀行應重點關注哪些方面ABCA. 大額現(xiàn)金開戶C. 存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D. 般存款賬戶13 .開立個人人民幣儲S賬戶或結算賬戶時,銀行應該注意以下哪幾點ABC DA. 要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B. 授權他人辦理的,應采取合理方式確認代理關系的存在C .核對代理人的有效身份證件或

28、者身份證明文彳牛D .登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼14 .開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員ABCDA. 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員C. 經(jīng)營部門負責人D. 國際業(yè)務結算人員15 .外匯儲畜賬戶的收支范圍包括以下哪些ABA. 非經(jīng)營性外匯收付B. 本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉C. 經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支D. 投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉16 .營業(yè)機構在審核個人身份證件后,拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務包括哪些形ABCA. 無法判斷身份證件真實性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時,客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關中一項

29、或多項核對不一致C. 能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件D. 客戶提供了真實有效的身份證件17 .銀行在開立個人外匯儲畜賬戶時應注意審核哪些要素ABCDA .外匯管理局核發(fā)的國家外，匚管理局資本項目外匯業(yè)務核準件的要項是否為賬戶開立B. 境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境夕甘殳資外匯登C. 境內(nèi)個人對夕甘目贈和財產(chǎn)轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準D. 境外個人購買境內(nèi)商品房,是否符合自用原則18 .個人外匯賬戶按賬戶性質區(qū)分為哪些賬戶ACDA. 外匯結算賬戶B. 經(jīng)常項目賬戶C. 資本項目賬戶D .夕卜匯儲蓄賬戶19 .開立個人人民幣儲畜賬戶或結算賬戶的識別

30、對象有哪些BDA. 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B. 擬開立賬戶的自然人D .代理人2-3 ( 3.1-33 )3.1持續(xù)識別客戶身份基礎知識選擇題：1、客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面？ABCDEA、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？BCA、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性3、下列那種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶？ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑c、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權4、金融機構在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注

31、哪些情況?ABCDA、客戶及其日常經(jīng)營活動B、客戶辦理結算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，若境外機構屬于加入FATF的國家1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提岀合理理由的,金融機構不可以中止為客戶辦理業(yè)務。（錯）2、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定,金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間,應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（對）3.2對公人民幣繇類業(yè)務關系訥B間如續(xù)識別客戶身份1、大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）員、經(jīng)營部門負責人、其他相關業(yè)務人員等。（錯）3、單

32、位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注 點。（對）4、銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對）33對公外匯存款類業(yè)務關系間如何翳識別客戶身份選擇題：1、匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記哪些信息? ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的,應要求境外機構補 充？ BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、：助亍地址D、匯

33、款人身份證明文件（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關反洗錢及反恐怖融 投資標準的國家（地區(qū)），則銀行（） AA、可不必要求其補充缺失信息,而直接登記替代信息B、應要求境外機構再次補充 4、銀行與境外機構建立代理或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？ABDA、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報告D、交易記錄保存2-3 ( 3.4-3.6 )1 查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（）?ABCA、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行黑名單系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；D、公證機關2 對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施?（ABCDA、實地查

34、訪;B、要求可戶補充身份資料;C、回訪客戶;D、向公安機關核查3. 在業(yè)務存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進一步識別客戶身份？（）BCDA、結婚證；B、完稅證明；C、單位出具的收入證明;D、駕駛證4. 銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務,應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記哪些信息？ ABA ,收款人的姓名、帳號、住所;B ,匯款人的姓名、住所;C ,匯款銀行的名瞬口地址;D ,匯款人職業(yè)、工作單位5 .銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等什2000美 元以上的匯入款，應審查哪個表單?DA, 外匯申報單；B,提取外幣現(xiàn)鈔備案表；c,外務審批表；D, 涉外收入申報單（

35、對私）6.對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復E卩件？（ B ）外匯申報單；B,提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C,外口11務審批表；D,涉外收入申報單（對私）7與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的核對一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門 查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。8.貸后應關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況，避免客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務而給銀行業(yè)務帶來風險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行 為,只需進行關注，不必填報可疑交易報告。9 貸后定期識別可通過人民銀行征信系

36、統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。10 .有針對性地開展貸前調查,應了解客戶的真實交易目的和性 質。11. 人民幣貸款業(yè)務的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。2-3 ( 3.7 ) 1.發(fā)放外匯貸款后,銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況2.對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析3 .夕卜匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景A、單位因撤并、解散需終止的B、單位因宣告破產(chǎn)或關閉原因終止的C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的D、因遷址等需要變更開戶銀行的2-4 1、對公外匯存款

37、賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應要求客戶重新提供有效的身 份證件或其他身份證明文件。2、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止的原因有哪些？（ ABCD ）的賬戶，則網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶3、A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務結算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責人個人外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包扌舌哪些人員（AC）4、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的銷戶情況,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。5、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？（ ABCD ）A、開戶銀行

38、須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證 的，應要求啟其具有關證明造成損失的，由其自行承擔責任。B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶，則網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況,以履行可疑交 易持續(xù)監(jiān)控職責。C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶,開戶銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期 視同自愿銷戶。未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的,要求客戶補充完整,對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客 戶重新提

39、供有效的身份證件或其他身份證明文件。6、對公外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包扌舌哪些人員(ABCD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務結算人員c、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責人7、個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。個人人民幣存款賬戶業(yè)務關荼終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人9、客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息(ABCD )A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關注的可疑賬戶,應完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。D、涉及可疑交易的，是否已上報。10、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關

40、系終止時客戶身份識別對象有哪些？(CD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、銀行客戶經(jīng)理C、客戶D、代理人11.對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止，客戶身份識別有哪些要點?(ABCD)A、是大額取現(xiàn)銷戶的,銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息,以記錄銷戶后 的資金流向OB、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上汪明銷戶日期并簽章,同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶”出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及 有效身份證件，如為業(yè)務代辦人，需記錄代辦人信息；以轉

41、賬存入的, 資金應退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。12、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應注意哪些要點? ( ACD)A、對大額取現(xiàn)銷戶的,須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。B、對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證彳牛，有效身份證件如為身份證”應通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。D、銷戶后,銀行應該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。13、個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？( ABCD )A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負責人D、其他相關業(yè)務人員14、外

42、匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括? ( ABCD )A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務結算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責人及其他相關業(yè)務人員15、外匯貸款業(yè)務終止環(huán)節(jié),客戶身份識別有哪些要點? ( ACD)A、銷戶時,對單位非經(jīng)營所得期E正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的,銀行應調查其還款資金來源,是否存在可疑情況,對客戶 未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應深入調查。B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性。c、銷戶時,其相應的外匯貸款業(yè)務是否結清。D、銷戶后,銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。16

43、、人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點? ( ABC )A、銷戶時,對單位非經(jīng)營所得期E正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的,銀行應調查其還款資金來源,是否存在可疑情況。B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的,銀行應調查還貸資金來源于借款人的權屬關系。C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應注意待查貸款是否被挪用D、銷戶后,銀行可彳務客戶銷戶資料一并銷毀17、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務，銀行應審核:(ABC)A、法人代表的授權書B、法人代表的身份證明文件C、代理人身份證明文件18、人民銀行反洗錢處在對某商業(yè)銀行進行反洗錢專項檢查時發(fā)現(xiàn),D、

44、自然人出示身份證的,只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人 是否相符即可。-些賬戶一年多未發(fā)生收付活動、未欠開戶行債務的銀行結算睡眠賬 戶。該銀行并未對這些賬戶做任何處理。人民銀行根據(jù)業(yè)務關系終止 環(huán)節(jié)的客戶身份識別要求，責令其進行整改。請問銀行該如何整改？該銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期 視同自愿銷戶，未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。2-5 ( 5.1-53 )lo客戶洗錢風險分類管理目標有哪些ACDA .全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度B. 對所有客戶采取不變的識別程序C. 提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索,有效控制洗錢風險D. 為本機構對洗錢風險進行全面管圉

45、是供依據(jù)2. 客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面BCA .客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B .客戶洗錢風險分類是我國法衛(wèi)去規(guī)的明確要求C .客戶洗錢風險分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風險控制效果D .客戶洗錢風險分類是額外要求3. 客戶洗錢風險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征,通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程4. 銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應的支持ABCDA. 管理制度和工作制度B. 分類參數(shù)體系C. 評估計量體系D. 系統(tǒng)控制體系5.

46、為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性,銀行應采取什么樣的措施BDA. 對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B. 對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C. 不管影響因素如何變化也不必調整等級分類D. 根據(jù)影響因素的變化隨時調整等級分類6. 對于客戶洗錢風險等級分類標準的描述，正確的是哪些選項ABCDA. 屬于銀行內(nèi)部保密信息B. 直接關系到客戶風險等級c.需要對客戶嚴格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施7銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類ABCDA .地域、行業(yè)B .身份、國籍C. 交易目的8 .客戶

47、洗錢風險等級的原則是什么ABCDB. 定性與定量相結合C.持續(xù)性D .保密性9.銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè);與武器有關的行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè);現(xiàn)金業(yè)務等10 .要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標11.銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的ABCA. 客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B .個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、 信管和外界評價等C. 企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范虱 所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等因素D .被聯(lián)合國、政府部門等列入黑名單的客戶不屬于參考因素12

48、.銀行客戶洗錢風險分類通常包扌舌哪些參考指標ABCDA.國家或地區(qū)因素13 .以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ACDA.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B. 長期存在大額交易的客戶D. 股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶C.與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶14 .以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ABCDA .外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B .被聯(lián)合國、政府部門等列入黑名單的客戶C. 已經(jīng)或正在接受行政或司法調查的客戶D. 有犯罪嫌疑或其他彳0罪紀錄的客戶15 .銀行客戶洗錢風險分類應參考的業(yè)務因素通常包括但不

49、限于 以下哪些因素ABCDA.自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務C, 代理業(yè)務或無記名業(yè)務D匯兌業(yè)務16 .銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準2-5 （ 5牛55 ）1 .對可疑類客戶采取哪些風險控制措施BCDA.與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份,并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行辦理B 在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息, 加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為C. 對于可疑類客戶，以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核,審核頻率應高于關汪類客戶，并根據(jù)結果調整客戶洗錢風險 等級D. 可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再

50、出現(xiàn)可疑交易,應持續(xù)進行報告2. 對正常類客戶采取哪些標準型盡職調查措施A.按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務處理程序進行辦理B.定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核,并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級，審核時間 不超過2年C. 在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形”應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級D. 正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調查措施,重新對客戶洗錢風 險進行全面評估,及時調增客戶洗錢風險等級,若核查后確認為有可 疑的,應報告可疑交易3

51、. 對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些BDA.原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務或開立帳戶B.銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務關系或辦理業(yè)務C. 經(jīng)進一步分析調查可排除禁止類客戶嫌疑的,銀行可與其建立業(yè)務關系或辦理業(yè)務D. 對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務4 .對關汪類客戶,應在標準型盡職調查措施基礎上視采取如下 哪些加強型措施A.在關注客戶的業(yè)務存續(xù)期間,應當了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信心資料，調整客戶洗錢風險等級

52、C .定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際況進行確認，但應高于對 正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年D. 關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況,重新對客戶洗錢風險進行全面評估,及時調增客戶洗錢風險 等級，確認為可疑的,應及時報告可疑交易2-6 ( 6.1-6.2 )1銀行應建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。（正確）2金融機構破產(chǎn)或者解散時,可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（衙吳）3按照中華人民共和國反洗錢法第三十二條規(guī)定”金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料

53、和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。（正確）4客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。（荀吳）5客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動,且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。（正確）6以下說法哪些是正確的？（ ABD ）A按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。B紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C檔案銷毀時,可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。7金融機構應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。（正確）1.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法從什么時間起施行？ 2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布