單客戶多銀行第三方存管業(yè)務(wù)介紹ppt課件

1、單客戶多銀行第三方存管業(yè)務(wù)引見 陳新市第三方的概念“第三方存管是指證券公司客戶證券買賣結(jié)算資金交由銀行存管，由存管銀行按照法律、法規(guī)的要求，擔(dān)任客戶資金的存取與資金交收，而證券買賣操作那么由券商擔(dān)任。 簡單了解為“券商管證券，銀行管資金的原那么，將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴厲進展分別管理。 什么是單客戶多銀行第三方存管?v在客戶買賣結(jié)算資金第三方存控制度下，同一客戶可開立多個資金賬戶，每個資金賬戶分別建立對應(yīng)銀行的三方存管關(guān)系，并由客戶確定其中一個資金賬戶作為主資金賬戶用于證券買賣賬戶，其他資金賬戶作為輔助資金賬戶用于資金劃轉(zhuǎn)，實現(xiàn)同一客戶運用存管于多家銀行的資金進展證券投資的效力方式

2、。多銀行第三方與單銀行第三方的區(qū)別v傳統(tǒng)客戶單銀行存管方式下，客戶只能選擇一家銀行作為其買賣結(jié)算資金的存管銀行，假想象改換存管方式，需求在證券公司及銀行端完成存管銀行的變卦手續(xù)。v單客戶多銀行效力方式，客戶可以同時選擇多家銀行作為其買賣結(jié)算資金的存管銀行，不同存管銀行對應(yīng)不同資金賬戶，主資金賬戶與輔助資金賬戶間可進展資金劃轉(zhuǎn)，實現(xiàn)客戶運用多家銀行資金進展證券投資的目的。多三方方式引見一個客戶最多可以開立五個資金帳戶.其中主帳一個.輔助帳戶四個工商銀行主帳戶農(nóng)業(yè)銀行輔助帳戶中國銀行輔助帳戶建設(shè)銀行輔助帳戶招商銀行輔助帳戶單客戶多銀行效力的根本要點1)客戶在主資金賬戶下可以下掛多個輔助資金賬戶(最

3、多五個)2)只需主資金帳戶的資金可用于證券買賣3)主.輔資金帳戶之間可進展資金劃轉(zhuǎn).輔與 輔之間不能進展資金劃轉(zhuǎn).4)轉(zhuǎn)入主資金帳戶的資金當(dāng)日即可用于證券 買賣,主輔資金帳戶間劃轉(zhuǎn)的資金T+1方可 轉(zhuǎn)出. 5)主輔之間轉(zhuǎn)帳免費用,且金額不限,但假設(shè)客戶延續(xù)5次進展主、輔資金賬戶間資金劃轉(zhuǎn)且在同一期間無任何證券買賣行為證券公司將對客戶進展警示或者限制主、輔資金賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)功能。單客戶多三方優(yōu)勢何在?v1)方便投資者的買賣結(jié)算資金在多個存管銀行之間進展調(diào)撥v2)可以提高客戶閑置資金的投資利用率v3)多三方業(yè)務(wù)可實現(xiàn)同城跨行、異地跨行的資金劃轉(zhuǎn)。提高第三方存管中銀行效力方式的便利性。模擬一:v張

4、先生今年40歲,一企業(yè)家.在中投證券投資股票1000萬.以單銀行類型用建立銀行作為第三方資金帳戶.同時客戶在中國銀行投資基金500萬.且工商銀行做為名下企業(yè)貨款的支出及收入.經(jīng)常需求周轉(zhuǎn)資金.客戶股票操作頻率,經(jīng)常有閑置資金就投入股市.但由于他是單銀行三方所以每每都要提早到各銀行辦手續(xù)且要付手續(xù)費.相當(dāng)不便費事!掌聲有請v倆位同伴演練模擬二v甜甜是一位年青時髦的白領(lǐng).掏寶用的是招商銀行.投資黃金白銀用的是興業(yè)銀行.而她的工資卡用的是工商銀行,聽同事說最近股市挺好,所以想開戶投資股票.但是甜甜不想用她原有的銀卡做為三方帳戶.希望新開一個卡公用于股票.同時又希望能有途徑幫她更方便的去周轉(zhuǎn)資金?掌聲

5、有請v倆位同伴演練業(yè)務(wù)辦理要求1)投資者教育:提示非買賣目的轉(zhuǎn)帳將會被限制多銀行效力.2)協(xié)議簽署:營業(yè)部與客戶簽署多銀行效力協(xié)議后客戶在銀行受理三方時間段到銀行辦理三方確認3)開戶:客戶本人臨柜臺辦理,新開戶以第一個資金帳戶為主資金帳戶,繼續(xù)添加的帳戶為輔帳戶.4)存量客戶:原資金帳戶默以為主帳戶.繼續(xù)添加的帳戶為輔帳戶.5)客戶辦理:正常任務(wù)時間帶身份證,股東卡,銀行卡到公司辦理.創(chuàng)業(yè)板v創(chuàng)業(yè)板創(chuàng)業(yè)板v創(chuàng)業(yè)板又稱二板市場，即第二股票買賣市場。在中國，主板指的是滬、深股票市場。創(chuàng)業(yè)板是指專為暫時無法在主板上市的中小企業(yè)和新興公司提供融資途徑和生長空間的證券買賣市場，是對主板市場的重要補充，在資本市場有著重要的位置。 創(chuàng)業(yè)板v客戶到證券公司營業(yè)場所現(xiàn)場提出開通創(chuàng)業(yè)板市場買賣的懇求.v新開證券帳戶客戶按正常辦理流程辦理v存量客戶帶身份證及深圳證券帳戶到證券公司營業(yè)場所辦理v2年證券投資閱歷以下客戶簽署2年以下的協(xié)議.v2年證券投資閱歷以上客戶簽署2年以上的協(xié)議.本卷須知：v對于買賣閱歷缺乏2年，創(chuàng)業(yè)板市場投