商業(yè)銀行經(jīng)營管理教學大綱

1、商業(yè)銀行經(jīng)營管理課程簡介課程編號1240342008課程名稱商業(yè)銀行經(jīng)營管理課程性質(zhì)必修學 時40學 分2.5學時分配授課：34   實驗：6 上機：    實踐：    實踐（周）：考核方式閉卷考試，平時成績占30% ，期末成績占70%開課學院經(jīng)濟學院更新時間 適用專業(yè)金融類專業(yè)先修課程政治經(jīng)濟學，西方經(jīng)濟學，貨幣銀行學課程內(nèi)容：商業(yè)銀行經(jīng)營管理是金融學專業(yè)的核心課程之一。本課程以現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論為基礎，以國際銀行業(yè)經(jīng)營管理實踐發(fā)展為背景，以我國商業(yè)銀行業(yè)務經(jīng)營為主要研究對象，以“中華人民共和國商業(yè)銀行法”、“巴塞

2、爾協(xié)議”等法規(guī)和國際慣例為依據(jù)，在概述商業(yè)銀行組織制度、經(jīng)營原則、經(jīng)營戰(zhàn)略及發(fā)展趨勢的基礎上，全面介紹商業(yè)銀行負債業(yè)務、資產(chǎn)業(yè)務、中間業(yè)務、表外業(yè)務、國際業(yè)務等各種業(yè)務的操作規(guī)程以及創(chuàng)新活動，分析銀行經(jīng)營中的資本金管理、資產(chǎn)負債管理及風險管理的策略，并對商業(yè)銀行經(jīng)營進行績效評價和財務分析。Brief Introduction  Code0740342008TitleCommercial Bank Operation & ManagementCourse natureRequiredSemester Hours40Credits2.5Semester Hour Structur

3、eLecture：34 Experiment： 6  Computer Lab：     Practice：Practice (Week)：AssessmentClosed book examination, usually results accounted for 30%, the final grade accounted for 70%Offered bySchool of EconomicsDate forFinancial professionalPrerequisitePolitical Economics， Western Economi

4、cs ，Money and Banking Course Description: The course is one of core curriculums for the students of finance major. Based on the modern commercial bank operation and Management, It is set on the background of practice and development of international banking operation and management, and focuses on t

5、he domestic banking operation in our country. Based on the brief introduction of organization structure, operation principle, strategy, and development trend of commercial banks, the course extensively introduces main business operation regulations and innovation activities of commercial banks such

6、as debts business, assets business, middle business and international business. It also analyzes the variety management methods of commercial banks capital, assets, debts and risk, and discusses how to evaluate the operation and account report of commercial banks.商業(yè)銀行經(jīng)營管理課程教學大綱課程編號0740342008課程名稱商業(yè)銀行

7、經(jīng)營管理課程性質(zhì)必修學 時40學 分2.5學時分配授課：34   實驗：6 上機：    實踐：    實踐（周）：考核方式閉卷考試，平時成績占30% ，期末成績占70%開課學院經(jīng)濟學院更新時間 適用專業(yè)金融類專業(yè)先修課程政治經(jīng)濟學，西方經(jīng)濟學，貨幣銀行學一、教學內(nèi)容第一章 商業(yè)銀行概述1.1 商業(yè)銀行的起源與發(fā)展1.2 商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能1.3 商業(yè)銀行的經(jīng)營原則1.4 商業(yè)銀行的組織結構教學難點：商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能教學重點：商業(yè)銀行的經(jīng)營原則第二章  商業(yè)銀行資本管理2.1 商業(yè)銀行資本的構成2.2 商業(yè)銀

8、行資本充足性及其測定2.3 商業(yè)銀行的資本管理2.4 我國商業(yè)銀行的資本現(xiàn)狀分析教學難點：資本充足率的計算教學重點：商業(yè)銀行的資本管理方法第三章 商業(yè)銀行負債管理3.1 存款的作用及存款的風險3.2 存款的種類3.3 存款的組織與管理3.4 非存款性負債業(yè)務教學難點：存款定價教學重點：存款的成本管理與控制第四章   商業(yè)銀行貸款業(yè)務管理4.1貸款種類和政策4.2貸款定價4.3幾種重要貸款業(yè)務的管理4.4貸款信用風險分析4.5商業(yè)銀行貸款管理制度教學難點：貸款定價教學重點：貸款信用風險分析方法第五章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理理論與實踐5.1資產(chǎn)負債管理概述5.2資產(chǎn)負債管理理論與

9、發(fā)展5.3資產(chǎn)負債管理方法教學難點：資產(chǎn)管理方法教學重點：負債管理方法第六章 中間業(yè)務管理6.1商業(yè)銀行中間業(yè)務的概述6.2國內(nèi)結算業(yè)務6.3租賃與信托業(yè)務6.4代理與銀行卡業(yè)務教學難點：國內(nèi)結算業(yè)務教學重點：代理與銀行卡業(yè)務第七章 表外業(yè)務管理7.1表外業(yè)務概述7.2擔?；蝾愃频幕蛴胸搨?.3承諾類表外業(yè)務7.4與利率和匯率有關的或有項目7.5資產(chǎn)證券化教學難點：商業(yè)信用證、遠期利率協(xié)議教學重點：金融期貨、金融期權、資產(chǎn)證券化第八章 商業(yè)銀行的財務分析8.1銀行的資產(chǎn)負債表8.2銀行損益表8.3銀行現(xiàn)金流量表8.4商業(yè)銀行業(yè)績評價體系8.5商業(yè)銀行業(yè)績評價方法教學難點：商業(yè)銀行業(yè)績評價體系教

10、學重點：評價方法二、教學基本要求第一章 商業(yè)銀行概述教學要求：認識商業(yè)銀行的起源、發(fā)展、性質(zhì)、功能、經(jīng)營原則和組織結構，掌握商業(yè)銀行的基本知識。第二章  商業(yè)銀行資本管理教學要求：認識商業(yè)銀行資本的構成及其測定，了解巴塞爾協(xié)議對商業(yè)銀行資本的要求，掌握商業(yè)銀行資本管理的理論及方法。第三章 商業(yè)銀行負債管理教學要求：認識商業(yè)銀行存款的作用、種類及風險，掌握商業(yè)銀行負債管理的理論及方法。第四章   商業(yè)銀行貸款業(yè)務管理教學要求：認識商業(yè)銀行貸款的種類及政策，掌握商業(yè)銀行貸款定價及貸款信用風險分析方法。第五章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理理論與實踐教學要求：了解商業(yè)銀行資產(chǎn)負債

11、管理的概念、目標、原理、內(nèi)容，掌握商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理的基本理論及方法。第六章 中間業(yè)務管理教學要求：了解中間業(yè)務的概念、特點、分類及其發(fā)展的意義，掌握國內(nèi)結算、租賃與信托、代理與銀行卡業(yè)務等幾種常見的、比較重要的中間業(yè)務。 第七章 表外業(yè)務管理教學要求：了解表外業(yè)務的概念、特點、分類及其發(fā)展的原因，掌握擔?；蝾愃频幕蛴胸搨⒊兄Z、與利率和匯率有關的或有項目、資產(chǎn)證券化等幾種常見的、比較重要的表外業(yè)務。 第八章 商業(yè)銀行的財務分析教學要求：了解商業(yè)銀行資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表的結構及編制原理，掌握商業(yè)銀行業(yè)績評價體系及方法。三、章節(jié)學時分配章次總課時課堂講授實驗上機實踐備 注122244386241064544644744844總計40346四、教材與主要參考資料1、莊毓敏商業(yè)銀行業(yè)務與經(jīng)營北京：中國人民大學