國(guó)際商法 第八章 國(guó)際貿(mào)易支付法

1、國(guó)際商法國(guó)際商法第八章第八章 國(guó)際貿(mào)易支付法國(guó)際貿(mào)易支付法 中國(guó)某工藝品廠與美國(guó)某貿(mào)易公司長(zhǎng)期進(jìn)中國(guó)某工藝品廠與美國(guó)某貿(mào)易公司長(zhǎng)期進(jìn)行工藝品交易。行工藝品交易。19961996年年3 3月月1010日工藝品廠日工藝品廠( (以下以下簡(jiǎn)稱(chēng)簡(jiǎn)稱(chēng)A A廠廠) )電告貿(mào)易公司電告貿(mào)易公司(B(B廠廠) )，以，以CIFCIF條件向?qū)l件向?qū)Ψ匠隹谝慌に嚻罚們r(jià)值方出口一批工藝品，總價(jià)值3030萬(wàn)美元，用不可萬(wàn)美元，用不可撤銷(xiāo)的跟單信用證支付價(jià)款。撤銷(xiāo)的跟單信用證支付價(jià)款。3 3月月1515日日B B廠復(fù)電，廠復(fù)電，提出降價(jià)至提出降價(jià)至2727萬(wàn)美元，萬(wàn)美元，A A廠經(jīng)研究同意廠經(jīng)研究同意B B廠要求

2、，廠要求，遂于遂于3 3月月1919日發(fā)電報(bào)通知日發(fā)電報(bào)通知B B廠。廠。3 3月月2020日日B B廠收到廠收到電報(bào)。隨后，電報(bào)。隨后，A A廠將貨物運(yùn)到寧波港交由某運(yùn)輸廠將貨物運(yùn)到寧波港交由某運(yùn)輸公司公司C C承運(yùn)。整批貨物分別裝入兩個(gè)集裝箱承運(yùn)。整批貨物分別裝入兩個(gè)集裝箱, ,并并吊裝到船上。吊裝到船上。4 4月月4 4日承運(yùn)船舶行至公海上時(shí)，日承運(yùn)船舶行至公海上時(shí)，由于船長(zhǎng)的疏忽由于船長(zhǎng)的疏忽, ,船上發(fā)生火災(zāi)，其中一個(gè)集裝船上發(fā)生火災(zāi)，其中一個(gè)集裝箱被火燒毀，另一個(gè)完好無(wú)損。箱被火燒毀，另一個(gè)完好無(wú)損。5 5月月B向向A A廠提廠提出索賠，雙方訴至中國(guó)某法院。出索賠，雙方訴至中國(guó)某法

3、院。 (1)(1)雙方的合同爭(zhēng)議是否應(yīng)適用雙方的合同爭(zhēng)議是否應(yīng)適用聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約售合同公約來(lái)解決？來(lái)解決？ 為什么？為什么？ (2)(2)根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，該合同在何時(shí)何地成立？為什么？根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，該合同在何時(shí)何地成立？為什么？(3)(3)該批貨物的運(yùn)輸保險(xiǎn)應(yīng)由哪方當(dāng)事人辦理？保險(xiǎn)費(fèi)由誰(shuí)該批貨物的運(yùn)輸保險(xiǎn)應(yīng)由哪方當(dāng)事人辦理？保險(xiǎn)費(fèi)由誰(shuí)支付？為什么？支付？為什么？ (4)(4)貨物在海上受到損失，貨物在海上受到損失，B B廠能否要求廠能否要求A A廠給予賠償？為什廠給予賠償？為什么？么？(5)(5)假設(shè)假設(shè)A A廠向銀行提交了信用證規(guī)定的提單等單證廠向銀行提交了

4、信用證規(guī)定的提單等單證, ,收到貨收到貨款后款后, ,又欲將正在運(yùn)輸途中的貨物賣(mài)給其他公司，此時(shí)又欲將正在運(yùn)輸途中的貨物賣(mài)給其他公司，此時(shí)A A廠是廠是否有權(quán)向承運(yùn)人發(fā)出指示，要求將貨物運(yùn)回或者交給其他收否有權(quán)向承運(yùn)人發(fā)出指示，要求將貨物運(yùn)回或者交給其他收貨人，為什么？貨人，為什么？ (6)(6)應(yīng)由何方當(dāng)事人向銀行申請(qǐng)開(kāi)立信用證，何方為信用證應(yīng)由何方當(dāng)事人向銀行申請(qǐng)開(kāi)立信用證，何方為信用證的受益人，為什么？的受益人，為什么？(7)(7)假設(shè)假設(shè)A A廠向銀行提交符合信用證規(guī)定的全套單證廠向銀行提交符合信用證規(guī)定的全套單證, ,請(qǐng)求付請(qǐng)求付款款, ,此時(shí)此時(shí)B B廠獲知貨物在途中遭受損失廠獲知

5、貨物在途中遭受損失, ,立刻通知銀行停止付立刻通知銀行停止付款款, ,銀行是否有權(quán)拒絕付款？銀行是否有權(quán)拒絕付款？(1)(1)雙方當(dāng)事人的營(yíng)業(yè)地分別是中國(guó)和美國(guó)，雙方當(dāng)事人的營(yíng)業(yè)地分別是中國(guó)和美國(guó)，而兩國(guó)均是公約的締約國(guó)。根據(jù)該公約的規(guī)而兩國(guó)均是公約的締約國(guó)。根據(jù)該公約的規(guī)定，它適用于營(yíng)業(yè)地位于不同國(guó)家當(dāng)事人之定，它適用于營(yíng)業(yè)地位于不同國(guó)家當(dāng)事人之間簽訂的貨物買(mǎi)賣(mài)合同。而且本案貨物也不間簽訂的貨物買(mǎi)賣(mài)合同。而且本案貨物也不屬公約排除適用對(duì)象。因此，本案雙方當(dāng)事屬公約排除適用對(duì)象。因此，本案雙方當(dāng)事人簽訂的貨物買(mǎi)賣(mài)合同應(yīng)當(dāng)適用人簽訂的貨物買(mǎi)賣(mài)合同應(yīng)當(dāng)適用聯(lián)合國(guó)國(guó)聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約際貨物銷(xiāo)

6、售合同公約，除非當(dāng)事人另有約，除非當(dāng)事人另有約定。定。(3)(3)根據(jù)根據(jù)19901990年貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則年貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則的規(guī)定，的規(guī)定，在在CIFCIF條件下替買(mǎi)方投保并支付保險(xiǎn)費(fèi)是賣(mài)主條件下替買(mǎi)方投保并支付保險(xiǎn)費(fèi)是賣(mài)主的一項(xiàng)義務(wù)。因此，該批貨物的運(yùn)輸保險(xiǎn)應(yīng)的一項(xiàng)義務(wù)。因此，該批貨物的運(yùn)輸保險(xiǎn)應(yīng)由由A A廠負(fù)責(zé)辦理，并由廠負(fù)責(zé)辦理，并由A A廠支付保險(xiǎn)費(fèi)。廠支付保險(xiǎn)費(fèi)。 (2)A(2)A廠廠3 3月月1010日的電報(bào)是向美方提出了訂日的電報(bào)是向美方提出了訂立合同的要約。由于美方立合同的要約。由于美方3 3月月1515日復(fù)電并日復(fù)電并未完全同意中方的交易條件，對(duì)合同價(jià)金未完全同意中方的交易

7、條件，對(duì)合同價(jià)金提出疑義，實(shí)質(zhì)性地改變合同內(nèi)容提出疑義，實(shí)質(zhì)性地改變合同內(nèi)容, ,故構(gòu)故構(gòu)成新的要約。成新的要約。A A廠廠3 3月月1919日的電報(bào)同意了美日的電報(bào)同意了美方的交易條件，構(gòu)成了承諾。根據(jù)方的交易條件，構(gòu)成了承諾。根據(jù)聯(lián)合聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約的規(guī)定，合同的規(guī)定，合同于承諾到達(dá)要約人時(shí)生效，承諾到達(dá)的地于承諾到達(dá)要約人時(shí)生效，承諾到達(dá)的地點(diǎn)點(diǎn)B B為合同成立地點(diǎn)。因此，合同于為合同成立地點(diǎn)。因此，合同于19961996年年3 3月月2020日成立日成立. .成立地點(diǎn)是美國(guó)成立地點(diǎn)是美國(guó)B B廠所在廠所在地。地。(4)A(4)A廠將貨物交給承運(yùn)人運(yùn)輸后，

8、即廠將貨物交給承運(yùn)人運(yùn)輸后，即完成了它在完成了它在CIFCIF合同中的義務(wù)。貨物合同中的義務(wù)。貨物在運(yùn)輸途中遭受損失時(shí)，在運(yùn)輸途中遭受損失時(shí)，B B廠可向保廠可向保險(xiǎn)公司要求賠償，再由保險(xiǎn)公司向運(yùn)險(xiǎn)公司要求賠償，再由保險(xiǎn)公司向運(yùn)輸公司輸公司C C索賠，索賠，B B廠也可以直接向運(yùn)輸廠也可以直接向運(yùn)輸公司公司C C索賠，但索賠，但A A廠在此中已無(wú)責(zé)任可廠在此中已無(wú)責(zé)任可言，故言，故B B廠不能要求廠不能要求A A廠給予賠償。廠給予賠償。(5)(5)提單是一種用以證明海上運(yùn)輸合同和提單是一種用以證明海上運(yùn)輸合同和貨物已由承運(yùn)人接管或裝船，以及承運(yùn)貨物已由承運(yùn)人接管或裝船，以及承運(yùn)人保證憑以交付貨

9、物的單據(jù)。提單具有人保證憑以交付貨物的單據(jù)。提單具有特殊的法律性質(zhì)，在特殊的法律性質(zhì)，在CIFCIF條件下，交單就條件下，交單就等于交貨。因此等于交貨。因此A A廠交出提單后即無(wú)權(quán)就廠交出提單后即無(wú)權(quán)就貨物的處理向承運(yùn)人發(fā)出指示。承運(yùn)人貨物的處理向承運(yùn)人發(fā)出指示。承運(yùn)人在收到貨物并簽發(fā)提單之后，就負(fù)有在在收到貨物并簽發(fā)提單之后，就負(fù)有在目的地向提單持有人交付貨物的義務(wù)，目的地向提單持有人交付貨物的義務(wù)，誰(shuí)持有提單，誰(shuí)就有權(quán)提取貨物。作為誰(shuí)持有提單，誰(shuí)就有權(quán)提取貨物。作為物權(quán)憑證，提單可以進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)和自由轉(zhuǎn)物權(quán)憑證，提單可以進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)和自由轉(zhuǎn)讓。讓。(6)(6)信用證作為一種銀行的付款憑證，屬于信用

10、證作為一種銀行的付款憑證，屬于銀行信用，是現(xiàn)代貿(mào)易中，尤其是國(guó)際貿(mào)銀行信用，是現(xiàn)代貿(mào)易中，尤其是國(guó)際貿(mào)易中最常見(jiàn)，最主要的支付方式。它是銀易中最常見(jiàn)，最主要的支付方式。它是銀行根據(jù)買(mǎi)方的請(qǐng)求，開(kāi)給賣(mài)方的一種有條行根據(jù)買(mǎi)方的請(qǐng)求，開(kāi)給賣(mài)方的一種有條件的保證承擔(dān)支付貨款義務(wù)的書(shū)面憑證件的保證承擔(dān)支付貨款義務(wù)的書(shū)面憑證. .在在信用證內(nèi)信用證內(nèi), ,銀行授權(quán)受益人在符合信用證規(guī)銀行授權(quán)受益人在符合信用證規(guī)定的條件下，以該行或其指定的銀行為付定的條件下，以該行或其指定的銀行為付款人，開(kāi)具不得超過(guò)規(guī)定金額的匯票，并款人，開(kāi)具不得超過(guò)規(guī)定金額的匯票，并隨付信用證規(guī)定的裝運(yùn)單據(jù)，按時(shí)在規(guī)定隨付信用證規(guī)定的裝

11、運(yùn)單據(jù)，按時(shí)在規(guī)定地點(diǎn)收取貨款。因此，本案應(yīng)由買(mǎi)方向銀地點(diǎn)收取貨款。因此，本案應(yīng)由買(mǎi)方向銀行申請(qǐng)開(kāi)立信用證，賣(mài)方為信用證的受益行申請(qǐng)開(kāi)立信用證，賣(mài)方為信用證的受益人。人。(7)(7)本案中，當(dāng)事人使用的是不可撤銷(xiāo)的跟本案中，當(dāng)事人使用的是不可撤銷(xiāo)的跟單信用證。所謂不可撤銷(xiāo)的信用證，是指信單信用證。所謂不可撤銷(xiāo)的信用證，是指信用證一經(jīng)開(kāi)出用證一經(jīng)開(kāi)出, ,在有效期內(nèi)，未經(jīng)受益人的在有效期內(nèi)，未經(jīng)受益人的同意，開(kāi)證銀行不得單方面予以撤銷(xiāo)或者修同意，開(kāi)證銀行不得單方面予以撤銷(xiāo)或者修改的信用證。只要受益人所提交的裝運(yùn)單據(jù)改的信用證。只要受益人所提交的裝運(yùn)單據(jù)符合信用證的要求，開(kāi)證銀行就必須按信用符合信

12、用證的要求，開(kāi)證銀行就必須按信用證的規(guī)定履行付款義務(wù)。賣(mài)方在裝運(yùn)港交付證的規(guī)定履行付款義務(wù)。賣(mài)方在裝運(yùn)港交付貨物后，貨物風(fēng)險(xiǎn)自越過(guò)船舷時(shí)起轉(zhuǎn)移給買(mǎi)貨物后，貨物風(fēng)險(xiǎn)自越過(guò)船舷時(shí)起轉(zhuǎn)移給買(mǎi)方。雖然貨物在途中遭受滅失或損害，銀行方。雖然貨物在途中遭受滅失或損害，銀行仍有義務(wù)向仍有義務(wù)向A A廠支付價(jià)款?？梢?jiàn)廠支付價(jià)款?？梢?jiàn), ,不可撤銷(xiāo)的不可撤銷(xiāo)的信用證對(duì)受益人有較大保障。所以，銀行無(wú)信用證對(duì)受益人有較大保障。所以，銀行無(wú)權(quán)拒絕付款。權(quán)拒絕付款。 票據(jù)匯票 本票 支票 匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人于指定的到期日，無(wú)條件向收款人或持于指定的到期日，無(wú)條件向收款人或持票人

13、支付一定金額的票據(jù)。票人支付一定金額的票據(jù)。 匯票的基本當(dāng)事人如下：匯票的基本當(dāng)事人如下：出票人出票人( (drawer) )付款人付款人( (drawee) )收款人收款人（payee） 即開(kāi)立即開(kāi)立匯票的人，匯票的人，在進(jìn)出口業(yè)在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中，通常務(wù)中，通常就是進(jìn)口人就是進(jìn)口人 就是匯票就是匯票上的付款人，上的付款人，在進(jìn)出口業(yè)務(wù)在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中，通常就是中，通常就是進(jìn)口人或其指進(jìn)口人或其指定的銀行定的銀行 就是受領(lǐng)匯票就是受領(lǐng)匯票上所規(guī)定的金額的上所規(guī)定的金額的人，在進(jìn)出口業(yè)務(wù)人，在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中，通常就是出口中，通常就是出口人本人或與其有業(yè)人本人或與其有業(yè)務(wù)往來(lái)的銀行為受務(wù)往來(lái)的銀行為受款

14、人款人 匯票是委托他人付款的證券匯票是委托他人付款的證券匯票是一種匯票是一種無(wú)條件無(wú)條件的的書(shū)面書(shū)面支付支付命令命令的票據(jù)的票據(jù)匯票是一種必須有確定金額的票據(jù)匯票是一種必須有確定金額的票據(jù)匯票是需有一定到期日記載的票據(jù)匯票是需有一定到期日記載的票據(jù) 匯票的支付標(biāo)的必須是金錢(qián)而不能是金錢(qián)匯票的支付標(biāo)的必須是金錢(qián)而不能是金錢(qián)以外的其他物品。以外的其他物品。區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)區(qū)分標(biāo)準(zhǔn) 匯票種類(lèi)匯票種類(lèi) 出票人不同出票人不同 銀行匯票與商業(yè)匯票銀行匯票與商業(yè)匯票 付款時(shí)間的不同付款時(shí)間的不同 即期匯票與遠(yuǎn)期匯票即期匯票與遠(yuǎn)期匯票 是否隨附單據(jù)的不同是否隨附單據(jù)的不同 光票匯票與跟單匯票光票匯票與跟單匯票 記載收

15、款人方式的不同記載收款人方式的不同 指示匯票、記名匯票與指示匯票、記名匯票與不記名匯票不記名匯票 匯票從出票人出具匯票到該匯票最后被支付，通常需匯票從出票人出具匯票到該匯票最后被支付，通常需要經(jīng)過(guò)一系列票據(jù)行為。所謂票據(jù)行為是指以負(fù)擔(dān)票據(jù)上要經(jīng)過(guò)一系列票據(jù)行為。所謂票據(jù)行為是指以負(fù)擔(dān)票據(jù)上債務(wù)為目的所作出的法律行為。債務(wù)為目的所作出的法律行為。 匯票的出票匯票的出票1 匯票的背書(shū)匯票的背書(shū)2 匯票的承兌匯票的承兌3 匯票的保證匯票的保證4 匯票的付款匯票的付款5 匯票追索權(quán)的行使匯票追索權(quán)的行使 6 匯票的出票匯票的出票1 ( (1) )出票的概念出票的概念 出票是出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交給收款

16、人的行為。出票是出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交給收款人的行為。屬于創(chuàng)立票據(jù)的行為，因而又屬于基本票據(jù)行為。它包屬于創(chuàng)立票據(jù)的行為，因而又屬于基本票據(jù)行為。它包括兩個(gè)環(huán)節(jié)：一是簽發(fā)票據(jù)；二是交付票據(jù)。括兩個(gè)環(huán)節(jié)：一是簽發(fā)票據(jù)；二是交付票據(jù)。 ( (2) )匯票的記載事項(xiàng)匯票的記載事項(xiàng) 匯票的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)。匯票的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)。 根據(jù)我國(guó)根據(jù)我國(guó)票據(jù)法票據(jù)法第二第二十二條的規(guī)定，匯票必須記載下列事項(xiàng)：十二條的規(guī)定，匯票必須記載下列事項(xiàng)：表明表明“匯票匯票”的字樣；的字樣；無(wú)條件支付的委托；無(wú)條件支付的委托；確定的金額；確定的金額；付款付款人的名稱(chēng)；人的名稱(chēng)；收款人的名稱(chēng)；收款人的名稱(chēng)；出票期、地；出票期

17、、地；出票人出票人簽章。匯票上未記載上述規(guī)定事項(xiàng)簽章。匯票上未記載上述規(guī)定事項(xiàng)之一之一的，匯票無(wú)效。的，匯票無(wú)效。匯票的禁止記載事項(xiàng)無(wú)益（無(wú)效）記載事項(xiàng)有以下事項(xiàng)：無(wú)益（無(wú)效）記載事項(xiàng)有以下事項(xiàng)：（1 1）背書(shū)不得附有條件，附有條件的，所附）背書(shū)不得附有條件，附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力。（條件不具有匯票上的效力。（2 2）保證不得附）保證不得附有條件，附有條件的不影響對(duì)匯票的保證責(zé)有條件，附有條件的不影響對(duì)匯票的保證責(zé)任。（任。（3 3）付款人承兌匯票，不得附有條件，）付款人承兌匯票，不得附有條件，附有條件的，視為拒絕承兌。附有條件的，視為拒絕承兌。有害記載事項(xiàng)一般是指附條件的委托

18、支付文有害記載事項(xiàng)一般是指附條件的委托支付文句的記載，如貨到驗(yàn)收合格后付款。若記載句的記載，如貨到驗(yàn)收合格后付款。若記載便會(huì)使匯票歸于無(wú)效。便會(huì)使匯票歸于無(wú)效。 匯票的背書(shū)匯票的背書(shū)2 ( (1) )匯票背書(shū)的概念匯票背書(shū)的概念 背書(shū)背書(shū)是指在票據(jù)的背面或粘貼單上記載有關(guān)是指在票據(jù)的背面或粘貼單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為。背書(shū)是轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為。背書(shū)是轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的一種方式，也是票據(jù)得以流通的基礎(chǔ)。一種方式，也是票據(jù)得以流通的基礎(chǔ)。 匯票的背書(shū)匯票的背書(shū)2 ( (2) )背書(shū)的記載事項(xiàng)背書(shū)的記載事項(xiàng) 應(yīng)記載事項(xiàng)。根據(jù)我國(guó)應(yīng)記載事項(xiàng)。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法票據(jù)法規(guī)定，背書(shū)應(yīng)記規(guī)定，

19、背書(shū)應(yīng)記載背書(shū)人簽章、載背書(shū)人簽章、被背書(shū)人名稱(chēng)被背書(shū)人名稱(chēng)和背書(shū)日期。背書(shū)未記載日和背書(shū)日期。背書(shū)未記載日期的，視為在匯票到期日前背書(shū)期的，視為在匯票到期日前背書(shū)。（空白背書(shū)）。（空白背書(shū)）可記載事項(xiàng)。根據(jù)我國(guó)可記載事項(xiàng)。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法票據(jù)法的規(guī)定，匯票上的規(guī)定，匯票上可記載可記載“不得轉(zhuǎn)讓不得轉(zhuǎn)讓”字樣。字樣。不得記載事項(xiàng)。根據(jù)我國(guó)不得記載事項(xiàng)。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法票據(jù)法的規(guī)定，背的規(guī)定，背書(shū)不得附有條件，附有條件的，所附條件不具有匯票上書(shū)不得附有條件，附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力，但背書(shū)轉(zhuǎn)讓仍然有效的效力，但背書(shū)轉(zhuǎn)讓仍然有效。（金額分別轉(zhuǎn)讓無(wú)效）。（金額分別轉(zhuǎn)讓無(wú)效） 匯票的背書(shū)匯票

20、的背書(shū)2 ( (3) )背書(shū)的連續(xù)背書(shū)的連續(xù)背書(shū)連續(xù)的概念背書(shū)連續(xù)的概念匯票以背書(shū)方式轉(zhuǎn)讓的，其背書(shū)應(yīng)當(dāng)連續(xù)。所匯票以背書(shū)方式轉(zhuǎn)讓的，其背書(shū)應(yīng)當(dāng)連續(xù)。所謂背書(shū)連續(xù)是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書(shū)人謂背書(shū)連續(xù)是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書(shū)人與受讓匯票的被背書(shū)人在匯票上的簽章依次前后銜與受讓匯票的被背書(shū)人在匯票上的簽章依次前后銜接。即自出票時(shí)的收款人到最后持票人也是最后的接。即自出票時(shí)的收款人到最后持票人也是最后的被背書(shū)人，除第一次背書(shū)，背書(shū)人為收款人外，其被背書(shū)人，除第一次背書(shū)，背書(shū)人為收款人外，其后背書(shū)，均以前一次背書(shū)的被背書(shū)人為后一背書(shū)的后背書(shū)，均以前一次背書(shū)的被背書(shū)人為后一背書(shū)的背書(shū)人，

21、且相互連接而無(wú)間斷。背書(shū)人，且相互連接而無(wú)間斷。 匯票的背書(shū)匯票的背書(shū)2 ( (3) )背書(shū)的連續(xù)背書(shū)的連續(xù)背書(shū)連續(xù)的效力背書(shū)連續(xù)的效力對(duì)持票人的效力，主要是證明的效力。只要匯票背書(shū)對(duì)持票人的效力，主要是證明的效力。只要匯票背書(shū)是連續(xù)的，持票人是連續(xù)的，持票人不需另行提出任何證據(jù)不需另行提出任何證據(jù)，即可行使票據(jù)，即可行使票據(jù)權(quán)利。權(quán)利。 對(duì)付款人的效力。付款人負(fù)有查驗(yàn)背書(shū)是否連續(xù)的對(duì)付款人的效力。付款人負(fù)有查驗(yàn)背書(shū)是否連續(xù)的責(zé)任。付款人在背書(shū)不連續(xù)的情況下付款，因此而造成的責(zé)任。付款人在背書(shū)不連續(xù)的情況下付款，因此而造成的損失由付款人負(fù)責(zé)。損失由付款人負(fù)責(zé)。 匯票的背書(shū)匯票的背書(shū)2 ( (4

22、) )背書(shū)的效力背書(shū)的效力背書(shū)的效力背書(shū)的效力是指票據(jù)因背書(shū)行為所帶來(lái)的法律后果。是指票據(jù)因背書(shū)行為所帶來(lái)的法律后果。權(quán)利轉(zhuǎn)移的效力權(quán)利轉(zhuǎn)移的效力擔(dān)保責(zé)任的效力擔(dān)保責(zé)任的效力 權(quán)利證明的效力權(quán)利證明的效力這是背書(shū)的基本效力。這是背書(shū)的基本效力。 匯票的承兌匯票的承兌3 ( (1) )承兌的概念和特征承兌的概念和特征匯票的承兌是付款人在匯票上承諾到期日支匯票的承兌是付款人在匯票上承諾到期日支付匯票金額的一種票據(jù)行為。付匯票金額的一種票據(jù)行為。承兌是單方法律行為承兌是單方法律行為承兌是附屬票據(jù)行為承兌是附屬票據(jù)行為承兌是要式行為承兌是要式行為 由付款人一方由付款人一方的意思表示構(gòu)成。的意思表示構(gòu)成

23、。 它以發(fā)票行為它以發(fā)票行為的存在為前提。的存在為前提。 承兌人應(yīng)在匯承兌人應(yīng)在匯票的正面記載承兌票的正面記載承兌字樣和承兌日期并字樣和承兌日期并簽章。簽章。 匯票的承兌匯票的承兌3 ( (2) )承兌的格式與記載事項(xiàng)承兌的格式與記載事項(xiàng)承兌應(yīng)在匯票的正面記載，不能在匯票的承兌應(yīng)在匯票的正面記載，不能在匯票的背面進(jìn)行。背面進(jìn)行。承兌應(yīng)記載承兌應(yīng)記載“承兌承兌”字樣。字樣。承兌應(yīng)記載承兌日期，如不記載承兌日承兌應(yīng)記載承兌日期，如不記載承兌日期，承兌仍然有效，其承兌為付款人收到提示期，承兌仍然有效，其承兌為付款人收到提示承兌匯票之日起第三天為承兌日。承兌匯票之日起第三天為承兌日。承兌應(yīng)當(dāng)簽章。只有

24、簽章才具有法律效承兌應(yīng)當(dāng)簽章。只有簽章才具有法律效力。力。 匯票的承兌匯票的承兌3 ( (3) )承兌的效力承兌的效力承兌的效力是承兌人于到期日絕對(duì)付款的承兌的效力是承兌人于到期日絕對(duì)付款的責(zé)任。匯票在承兌前，出票人是匯票的主債務(wù)責(zé)任。匯票在承兌前，出票人是匯票的主債務(wù)人，而一經(jīng)承兌之后，承兌人就成為匯票的主人，而一經(jīng)承兌之后，承兌人就成為匯票的主債務(wù)人，出票人則退居次債務(wù)人的地位。債務(wù)人，出票人則退居次債務(wù)人的地位。 匯票的保證匯票的保證4 ( (1) )票據(jù)保證的概念和特點(diǎn)票據(jù)保證的概念和特點(diǎn)票據(jù)保證是票據(jù)債務(wù)人以外的人對(duì)票據(jù)債務(wù)票據(jù)保證是票據(jù)債務(wù)人以外的人對(duì)票據(jù)債務(wù)的履行提供擔(dān)保的附屬票

25、據(jù)行為。的履行提供擔(dān)保的附屬票據(jù)行為。票據(jù)保證具有獨(dú)立性票據(jù)保證具有獨(dú)立性票據(jù)保證人承擔(dān)票據(jù)保證人承擔(dān)連帶保證責(zé)任連帶保證責(zé)任票據(jù)保證人應(yīng)是原票據(jù)債務(wù)人以外的人票據(jù)保證人應(yīng)是原票據(jù)債務(wù)人以外的人票據(jù)保證是一種要式行為票據(jù)保證是一種要式行為票據(jù)保證是一種單方法律行為票據(jù)保證是一種單方法律行為票據(jù)保證是一種附屬行為票據(jù)保證是一種附屬行為 匯票的保證匯票的保證4 ( (2) )保證的分類(lèi)保證的分類(lèi)區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)區(qū)分標(biāo)準(zhǔn) 票據(jù)保證類(lèi)型票據(jù)保證類(lèi)型 擔(dān)保的金額擔(dān)保的金額 全部保證和部分保證全部保證和部分保證 保證的人數(shù)保證的人數(shù) 單獨(dú)保證和共同保證單獨(dú)保證和共同保證 保證文句記載與否保證文句記載與否 正式保證

26、和略式保證正式保證和略式保證 （3 3）保證人的權(quán)利）保證人的權(quán)利保證人享有追索權(quán)。保證人可以基于與被保證人的實(shí)保證人享有追索權(quán)。保證人可以基于與被保證人的實(shí)質(zhì)關(guān)系而取得對(duì)被保證人的求償權(quán)。在票據(jù)關(guān)系上，保證質(zhì)關(guān)系而取得對(duì)被保證人的求償權(quán)。在票據(jù)關(guān)系上，保證人因清償保證債務(wù)取得了票據(jù)，從而可據(jù)以對(duì)承兌人、被人因清償保證債務(wù)取得了票據(jù)，從而可據(jù)以對(duì)承兌人、被保證人及其前手行使追索權(quán)。保證人及其前手行使追索權(quán)。 匯票的付款匯票的付款5 ( (1) )付款的概念付款的概念付款是指匯票承兌人或付款人無(wú)條件履行付付款是指匯票承兌人或付款人無(wú)條件履行付款義務(wù)，消滅票據(jù)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)行為?？盍x務(wù)，消滅

27、票據(jù)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)行為。 ( (2) )付款的程序付款的程序提示：提示： 持票人應(yīng)按下列期限提示付款：持票人應(yīng)按下列期限提示付款： （1 1）見(jiàn)票即付的匯票，）見(jiàn)票即付的匯票，自出票日起自出票日起1 1個(gè)月個(gè)月內(nèi)內(nèi)向付款人提示付款；向付款人提示付款； （2 2）定日付款、出票后定期付款的匯票，）定日付款、出票后定期付款的匯票，自自到期日起到期日起1010日內(nèi)日內(nèi)向承兌人提示付款。向承兌人提示付款。付款：付款： 付款人必須在付款人必須在提示當(dāng)日提示當(dāng)日足額付款。足額付款。 簽收：簽收： 持票人獲得付款的，應(yīng)在匯票上簽收，并將持票人獲得付款的，應(yīng)在匯票上簽收，并將匯票交給付款人。匯票交給付款

28、人。 匯票追索權(quán)的行使匯票追索權(quán)的行使 6追索權(quán)是一種票據(jù)權(quán)利。是指持票人在匯票到期追索權(quán)是一種票據(jù)權(quán)利。是指持票人在匯票到期不獲付款或不獲承兌或其他法定原因發(fā)生時(shí)，向其前不獲付款或不獲承兌或其他法定原因發(fā)生時(shí)，向其前手請(qǐng)示償還票據(jù)金額及其損失的權(quán)利。手請(qǐng)示償還票據(jù)金額及其損失的權(quán)利。追索權(quán)行使的實(shí)質(zhì)要件追索權(quán)行使的實(shí)質(zhì)要件i i匯票被拒絕承兌的；匯票被拒絕承兌的； iiii承兌人或者付款人死亡、逃承兌人或者付款人死亡、逃匿的；匿的； iiiiii承兌人或付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法承兌人或付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的。被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的。追索權(quán)行使的形式要件追索

29、權(quán)行使的形式要件追索的原因出現(xiàn)后，持票人必須依法為票據(jù)權(quán)利追索的原因出現(xiàn)后，持票人必須依法為票據(jù)權(quán)利保全行為，然后才能行使追索權(quán)。追索權(quán)的保全由兩保全行為，然后才能行使追索權(quán)。追索權(quán)的保全由兩個(gè)步驟組成：票據(jù)提示和作成拒絕證書(shū)。個(gè)步驟組成：票據(jù)提示和作成拒絕證書(shū)。 本票是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件本票是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。 本票分為商業(yè)本票和銀行本票。本票分為商業(yè)本票和銀行本票。區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)區(qū)分標(biāo)準(zhǔn) 本票本票類(lèi)型類(lèi)型 本票付款期本票付款期限的不同限的不同 即期本票和遠(yuǎn)期本票即期本票和遠(yuǎn)期本票簽

30、發(fā)本票的簽發(fā)本票的主體不同主體不同 企事業(yè)單位和個(gè)人簽發(fā)的商業(yè)本企事業(yè)單位和個(gè)人簽發(fā)的商業(yè)本票和銀行簽發(fā)的銀行本票票和銀行簽發(fā)的銀行本票本票上是否記載收本票上是否記載收款人的名稱(chēng)款人的名稱(chēng) 記名本票和無(wú)記名本票記名本票和無(wú)記名本票 本票的出票行為是一種要式行為，本票上必本票的出票行為是一種要式行為，本票上必須記載以下事項(xiàng)：須記載以下事項(xiàng)： ( (1) )表明表明“銀行本票銀行本票”的字樣；的字樣； ( (2) )無(wú)條件支付的承諾；無(wú)條件支付的承諾； ( (3) )確定的金額；確定的金額； ( (4) )收款人名稱(chēng)；收款人名稱(chēng)； ( (5) )出票日期；出票日期； ( (6) )出票人簽章。出票

31、人簽章。聯(lián)聯(lián) 系系 區(qū)區(qū) 別別 匯票法中有匯票法中有關(guān)出票、背關(guān)出票、背書(shū)、付款、書(shū)、付款、拒絕證書(shū)以拒絕證書(shū)以及追索權(quán)等及追索權(quán)等規(guī)定，基本規(guī)定，基本上都可適用上都可適用于本票。于本票。 1.匯票有三個(gè)當(dāng)事人，即出票人、付款匯票有三個(gè)當(dāng)事人，即出票人、付款人與受款人；而本票只有兩個(gè)當(dāng)事人，即人與受款人；而本票只有兩個(gè)當(dāng)事人，即出票人出票人( (同時(shí)也是付款人同時(shí)也是付款人) )與受款人。與受款人。 2.匯票必須經(jīng)過(guò)承兌之后，才能使承兌匯票必須經(jīng)過(guò)承兌之后，才能使承兌人人( (付款人付款人) )處于主債務(wù)人的地位，而出票處于主債務(wù)人的地位，而出票人則居于從債務(wù)人的地位；本票的出票人人則居于從債

32、務(wù)人的地位；本票的出票人即始終居于主債務(wù)人的地位，自負(fù)到期償即始終居于主債務(wù)人的地位，自負(fù)到期償付的義務(wù)，不必辦理承兌手續(xù)。付的義務(wù)，不必辦理承兌手續(xù)。 支票是由出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款支票是由出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定金額給收款業(yè)務(wù)的銀行在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)。出票人是簽發(fā)支票的單位或人或持票人的票據(jù)。出票人是簽發(fā)支票的單位或個(gè)人，付款人是出票人的開(kāi)戶(hù)銀行。個(gè)人，付款人是出票人的開(kāi)戶(hù)銀行。 根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)，支票有許多分類(lèi)，主要有根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)，支票有許多分類(lèi)，主要有記名支票、不記名支票、劃線(xiàn)支票、保付支票、記名支票、不記名支

33、票、劃線(xiàn)支票、保付支票、銀行支票等。銀行支票等。 支票的出票行為是一種要式行為，簽發(fā)支票支票的出票行為是一種要式行為，簽發(fā)支票應(yīng)使用炭素墨水或墨汁填寫(xiě)，支票上必須記載以應(yīng)使用炭素墨水或墨汁填寫(xiě)，支票上必須記載以下事項(xiàng)：下事項(xiàng)：表明表明“支票支票”的字樣的字樣無(wú)條件支付的委托無(wú)條件支付的委托確定的金額確定的金額付款人名稱(chēng)付款人名稱(chēng)出票日期出票日期 出票人簽章出票人簽章 支票上未記載上述規(guī)定事項(xiàng)之一的，支票無(wú)效。支票上未記載上述規(guī)定事項(xiàng)之一的，支票無(wú)效。聯(lián)聯(lián) 系系 區(qū)區(qū) 別別 支票和匯票一支票和匯票一樣有三個(gè)當(dāng)事樣有三個(gè)當(dāng)事人，即出票人、人，即出票人、付款人與受款付款人與受款人人 1.支票的付款人

34、限于銀行；而支票的付款人限于銀行；而匯票的付款人則不以銀行為限。匯票的付款人則不以銀行為限。 2.支票均為見(jiàn)票即付，而匯票支票均為見(jiàn)票即付，而匯票則不限于見(jiàn)票即付。則不限于見(jiàn)票即付。 涉外票據(jù)是指出票、背書(shū)、承兌、保證、涉外票據(jù)是指出票、背書(shū)、承兌、保證、付款等行為中，既有發(fā)生在我國(guó)又有發(fā)生付款等行為中，既有發(fā)生在我國(guó)又有發(fā)生在境外的票據(jù)。在境外的票據(jù)。聯(lián)合國(guó)國(guó)際匯票和本票公約聯(lián)合國(guó)國(guó)際匯票和本票公約我國(guó)我國(guó)票據(jù)法票據(jù)法、民法通則民法通則 支票的匯付又稱(chēng)匯款，指支票的匯付又稱(chēng)匯款，指付款人主動(dòng)付款人主動(dòng)通通過(guò)銀行或其他途徑將款項(xiàng)匯交收款人。國(guó)際過(guò)銀行或其他途徑將款項(xiàng)匯交收款人。國(guó)際貿(mào)易貨款的收

35、付如采用匯付，一般是由買(mǎi)方貿(mào)易貨款的收付如采用匯付，一般是由買(mǎi)方按合同約定的條件按合同約定的條件( (如收到單據(jù)或貨物如收到單據(jù)或貨物) )和時(shí)和時(shí)間，將貨款通過(guò)銀行，匯交給賣(mài)方。間，將貨款通過(guò)銀行，匯交給賣(mài)方。 在匯付業(yè)務(wù)中：通常有四個(gè)關(guān)系人：匯款人、在匯付業(yè)務(wù)中：通常有四個(gè)關(guān)系人：匯款人、收款人、匯出行和匯入行。收款人、匯出行和匯入行。 匯款人匯款人( (進(jìn)口人進(jìn)口人) )收款人收款人( (出口人出口人) )匯出行匯出行( (進(jìn)口地銀行進(jìn)口地銀行) )匯入行匯入行( (出口地銀行出口地銀行) )( (1) )訂合同訂合同( (3) )委托書(shū)委托書(shū)( (2) )申請(qǐng)申請(qǐng)書(shū)、貨款書(shū)、貨款( (

36、4) )匯款通知、匯款通知、貨款貨款（二）匯付的方式（二）匯付的方式方式方式含義含義優(yōu)缺點(diǎn)優(yōu)缺點(diǎn)信匯信匯(M(MT)T) 信匯是指匯出行應(yīng)匯款人的申信匯是指匯出行應(yīng)匯款人的申請(qǐng)，將請(qǐng)，將信匯付款委托書(shū)信匯付款委托書(shū)寄給寄給匯入?yún)R入行，授權(quán)解付一定金額給收款人行，授權(quán)解付一定金額給收款人的一種匯款方式。的一種匯款方式。 信匯方式的優(yōu)點(diǎn)是費(fèi)用較信匯方式的優(yōu)點(diǎn)是費(fèi)用較為低廉，但收款人收到匯款為低廉，但收款人收到匯款的時(shí)間較遲。的時(shí)間較遲。電匯電匯(T/T)(T/T) 指匯出行應(yīng)匯款人的申請(qǐng)，采指匯出行應(yīng)匯款人的申請(qǐng)，采用用電傳電傳、SWIFT( (環(huán)球銀行間金環(huán)球銀行間金融電訊網(wǎng)絡(luò)融電訊網(wǎng)絡(luò)) )等

37、電訊手段等電訊手段將將電匯電匯付款委托書(shū)付款委托書(shū)給匯入行，指示解付給匯入行，指示解付一定金額給收款人的一種匯款方一定金額給收款人的一種匯款方式。式。 優(yōu)點(diǎn)是收款人可迅速收到優(yōu)點(diǎn)是收款人可迅速收到 匯款，但費(fèi)用較高。匯款，但費(fèi)用較高。票匯票匯(D/D)(D/D) 指匯出行應(yīng)匯款人的申請(qǐng)，代指匯出行應(yīng)匯款人的申請(qǐng)，代匯款人開(kāi)立以其分行代理行為解匯款人開(kāi)立以其分行代理行為解付行的銀行付行的銀行即期匯票即期匯票，支付一定，支付一定金額給收款人的匯款方式，由金額給收款人的匯款方式，由匯匯款人自行寄交款人自行寄交。 票匯的匯入行無(wú)須通知收票匯的匯入行無(wú)須通知收款人取款，而由收款人持票款人取款，而由收款人

38、持票登門(mén)取款，時(shí)間長(zhǎng)、匯費(fèi)低登門(mén)取款，時(shí)間長(zhǎng)、匯費(fèi)低 在國(guó)際貿(mào)易中，匯付方式通常用于在國(guó)際貿(mào)易中，匯付方式通常用于預(yù)付貨款預(yù)付貨款( (Payment in advance) )、訂貨、訂貨付現(xiàn)付現(xiàn)( (Cash with Order) )和賒銷(xiāo)和賒銷(xiāo)( (Open Account) )等業(yè)務(wù)。此外，匯付方式還等業(yè)務(wù)。此外，匯付方式還用于支付訂金、分期付款、貨款尾數(shù)以用于支付訂金、分期付款、貨款尾數(shù)以及傭金等費(fèi)用的支付。及傭金等費(fèi)用的支付。 托收是指由接到托收指示的銀行根托收是指由接到托收指示的銀行根據(jù)所收到的指示處理金融單據(jù)和據(jù)所收到的指示處理金融單據(jù)和/ /或商或商業(yè)單據(jù)以便取得付款或承兌

39、，或憑付款業(yè)單據(jù)以便取得付款或承兌，或憑付款或承兌交出商業(yè)單據(jù)，或憑其他條款或或承兌交出商業(yè)單據(jù)，或憑其他條款或條件交出單據(jù)。條件交出單據(jù)。委托人委托人( (出口人出口人) )托收行托收行( (出口地銀行出口地銀行) )( (1) )訂合同訂合同( (3) )委托書(shū)和匯票委托書(shū)和匯票 ( (2) )申請(qǐng)申請(qǐng)書(shū)、書(shū)、跟單跟單匯票匯票 ( (4) )提提示示匯匯票票 ( (8) ) 貨貨款款 ( (7) )通知通知代收行代收行( (進(jìn)口地銀行進(jìn)口地銀行) )( (5) )承承兌付兌付款款 ( (6) )交交 單單 付款人付款人( (進(jìn)口人進(jìn)口人) )即期付款交單即期付款交單光票托收光票托收遠(yuǎn)期付款

40、交單遠(yuǎn)期付款交單付款交單付款交單承兌交單承兌交單托收托收跟單托收跟單托收 付款交單與承兌交單的異同：付款交單與承兌交單的異同：托托 收收方方 式式相同點(diǎn)相同點(diǎn)不同點(diǎn)不同點(diǎn)性性 質(zhì)質(zhì)資金流向與資金流向與收付工具的收付工具的傳遞方向傳遞方向匯票的匯票的種類(lèi)種類(lèi)交單的交單的依據(jù)依據(jù)收收 款款時(shí)時(shí) 間間委托人承委托人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)付付 款款交交 單單商商 業(yè)業(yè)信信 用用 逆逆 匯匯跟單匯票跟單匯票 付付 款款即即 期期遠(yuǎn)遠(yuǎn) 期期較較 小小承承 兌兌交交 單單商商 業(yè)業(yè)信信 用用 逆逆 匯匯跟單匯票跟單匯票 承承 兌兌遠(yuǎn)遠(yuǎn) 期期較較 大大 信用證信用證( (Letter of credit,L/C)

41、 )是一種開(kāi)證銀行是一種開(kāi)證銀行根據(jù)開(kāi)證申請(qǐng)人的申請(qǐng)向受益人開(kāi)出的，承諾在根據(jù)開(kāi)證申請(qǐng)人的申請(qǐng)向受益人開(kāi)出的，承諾在一定期限內(nèi)，在一定金額內(nèi)憑受益人提交的規(guī)定一定期限內(nèi)，在一定金額內(nèi)憑受益人提交的規(guī)定的單據(jù)付款的書(shū)面文件。在國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)中，開(kāi)的單據(jù)付款的書(shū)面文件。在國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)中，開(kāi)證申請(qǐng)人通常是買(mǎi)方，而受益人通常是賣(mài)方，可證申請(qǐng)人通常是買(mǎi)方，而受益人通常是賣(mài)方，可以簡(jiǎn)單地說(shuō)，以簡(jiǎn)單地說(shuō)，信用證就是應(yīng)買(mǎi)方申請(qǐng)開(kāi)證銀信用證就是應(yīng)買(mǎi)方申請(qǐng)開(kāi)證銀行開(kāi)給賣(mài)方的一種有條件的付款承諾。行開(kāi)給賣(mài)方的一種有條件的付款承諾。開(kāi)證人開(kāi)證人（進(jìn)口商）（進(jìn)口商）付款行付款行開(kāi)證行開(kāi)證行委委托托關(guān)關(guān)系系信用合同信用合同

42、通知行通知行議付行議付行受益人受益人（出口商）（出口商） 開(kāi)證申請(qǐng)人開(kāi)證申請(qǐng)人( (Applicant) ) 1 向開(kāi)證銀行申請(qǐng)開(kāi)立信用證的人，一般是進(jìn)向開(kāi)證銀行申請(qǐng)開(kāi)立信用證的人，一般是進(jìn)口人。在信用證中又稱(chēng)開(kāi)證人口人。在信用證中又稱(chēng)開(kāi)證人( (Opener) )。 接受開(kāi)證申請(qǐng)人的委托，開(kāi)立信用證的銀行，接受開(kāi)證申請(qǐng)人的委托，開(kāi)立信用證的銀行，它承擔(dān)按信用證規(guī)定條件保證付款的責(zé)任。它承擔(dān)按信用證規(guī)定條件保證付款的責(zé)任。 開(kāi)證銀行開(kāi)證銀行( (Opening Bank, Issuing bank) ) 2 受開(kāi)證行的委托，將信用證轉(zhuǎn)交出口人的銀行。受開(kāi)證行的委托，將信用證轉(zhuǎn)交出口人的銀行。它

43、只證明信用證的真實(shí)性，不承擔(dān)其它義務(wù)。它只證明信用證的真實(shí)性，不承擔(dān)其它義務(wù)。 信用證上所指定的有權(quán)使用該證的人，一般信用證上所指定的有權(quán)使用該證的人，一般為出口人。為出口人。 通知銀行通知銀行( (Advising Bank) ) 3 受益人受益人( (Beneficiary) )4 愿意買(mǎi)入或貼現(xiàn)受益人交來(lái)跟單匯票和單據(jù)愿意買(mǎi)入或貼現(xiàn)受益人交來(lái)跟單匯票和單據(jù)的銀行。的銀行。 一般為開(kāi)證行，也可以是開(kāi)證行所指定的銀行。一般為開(kāi)證行，也可以是開(kāi)證行所指定的銀行。無(wú)論匯票的付款人是誰(shuí)，開(kāi)證行必須對(duì)提交了符合無(wú)論匯票的付款人是誰(shuí)，開(kāi)證行必須對(duì)提交了符合信用證要求的單據(jù)的出口人履行付款的責(zé)任。信用證

44、要求的單據(jù)的出口人履行付款的責(zé)任。 票據(jù)付款銀行或稱(chēng)代付行票據(jù)付款銀行或稱(chēng)代付行( (Paying Bank) ) 6 議付銀行議付銀行( (Negotiating Bank) ) 5 19951995年年5 5月，法國(guó)月，法國(guó)A A公司與中國(guó)公司與中國(guó)B B公司訂立了公司訂立了向中國(guó)出口向中國(guó)出口200200臺(tái)電子計(jì)算機(jī)的合同，每臺(tái)臺(tái)電子計(jì)算機(jī)的合同，每臺(tái)CIFCIF上海上海10001000美元，以信用證支付，美元，以信用證支付， 19951995年馬賽港裝船。年馬賽港裝船。 19951995年年 1010月月 1010日，中國(guó)銀行上海分行根據(jù)買(mǎi)方指日，中國(guó)銀行上海分行根據(jù)買(mǎi)方指示向賣(mài)方開(kāi)出

45、了金額為示向賣(mài)方開(kāi)出了金額為2020萬(wàn)美元的信用證，委托馬萬(wàn)美元的信用證，委托馬賽的一家法國(guó)銀行通知并議付此信用證。賽的一家法國(guó)銀行通知并議付此信用證。19951995年年1212月月2020日，賣(mài)方將日，賣(mài)方將200200臺(tái)計(jì)算機(jī)裝船并獲得信用證要臺(tái)計(jì)算機(jī)裝船并獲得信用證要求的提單、保險(xiǎn)單、發(fā)票等票據(jù)后，即到該法國(guó)銀求的提單、保險(xiǎn)單、發(fā)票等票據(jù)后，即到該法國(guó)銀行議付、經(jīng)審查單證相符，銀行即將行議付、經(jīng)審查單證相符，銀行即將2020萬(wàn)美元支付萬(wàn)美元支付給給A A公司。公司。請(qǐng)問(wèn)：請(qǐng)問(wèn)：1 1、本案中開(kāi)證申請(qǐng)人是誰(shuí)，開(kāi)證行、通知行、議、本案中開(kāi)證申請(qǐng)人是誰(shuí)，開(kāi)證行、通知行、議付行分別為哪家銀行？

46、付行分別為哪家銀行？ 開(kāi)證人開(kāi)證人付款行付款行開(kāi)證行開(kāi)證行( (1) )( (3) )( (7) )( (4) )( (2) )( (6) )通知行通知行議付行議付行( (5) )受益人受益人 1. 進(jìn)口人在貿(mào)易合同中，規(guī)定使用信用證進(jìn)口人在貿(mào)易合同中，規(guī)定使用信用證支付方式。支付方式。 2. 進(jìn)口人先在當(dāng)?shù)劂y行提出申請(qǐng)，填寫(xiě)開(kāi)進(jìn)口人先在當(dāng)?shù)劂y行提出申請(qǐng)，填寫(xiě)開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)，按照合同填寫(xiě)各項(xiàng)規(guī)定和要求，并證申請(qǐng)書(shū)，按照合同填寫(xiě)各項(xiàng)規(guī)定和要求，并交納押金或提供其他保證，請(qǐng)銀行交納押金或提供其他保證，請(qǐng)銀行( (開(kāi)證行開(kāi)證行) )開(kāi)開(kāi)證。證。 3. 開(kāi)證行根據(jù)申請(qǐng)內(nèi)容，向出口人開(kāi)證行根據(jù)申請(qǐng)內(nèi)容，向出

47、口人( (受益受益人人) )開(kāi)出信用證，并寄交出口人所在地分行或開(kāi)出信用證，并寄交出口人所在地分行或代理行代理行( (統(tǒng)稱(chēng)通知銀行統(tǒng)稱(chēng)通知銀行) )。 4. 通知行核對(duì)印鑒或者密押無(wú)誤后，將信通知行核對(duì)印鑒或者密押無(wú)誤后，將信用證交予出口人。用證交予出口人。 5. 出口出口人審核信用證與合同相符后，按照信用證規(guī)人審核信用證與合同相符后，按照信用證規(guī)定裝運(yùn)貨物，并備齊各項(xiàng)貨運(yùn)單據(jù)，開(kāi)出匯票，在信用定裝運(yùn)貨物，并備齊各項(xiàng)貨運(yùn)單據(jù)，開(kāi)出匯票，在信用證有效期內(nèi)，送請(qǐng)當(dāng)?shù)劂y行證有效期內(nèi)，送請(qǐng)當(dāng)?shù)劂y行( (議付行議付行) )議付。議付。 6. 議付行按信用證條款審核無(wú)誤后，按照匯票金額議付行按信用證條款審

48、核無(wú)誤后，按照匯票金額扣除利息，把貨款墊付給出口人?？鄢?，把貨款墊付給出口人。 7. 議付行將匯票和貨運(yùn)單據(jù)寄給開(kāi)證行議付行將匯票和貨運(yùn)單據(jù)寄給開(kāi)證行( (或其指定或其指定的付款行的付款行) )索償。索償。 8. 開(kāi)證行開(kāi)證行( (或其指定的付款行或其指定的付款行) )核對(duì)單據(jù)無(wú)誤后，付核對(duì)單據(jù)無(wú)誤后，付款給議付行。款給議付行。 9. 開(kāi)證行通知進(jìn)口人付款贖單。開(kāi)證行通知進(jìn)口人付款贖單。 10. 開(kāi)證申請(qǐng)人付款并取得貨運(yùn)單據(jù)后，憑此向承運(yùn)人開(kāi)證申請(qǐng)人付款并取得貨運(yùn)單據(jù)后，憑此向承運(yùn)人提貨。提貨。1.信用證本身的說(shuō)明信用證本身的說(shuō)明 5.運(yùn)輸條款運(yùn)輸條款 2.信用證的當(dāng)事人信用證的當(dāng)事人 6

49、.單據(jù)條款單據(jù)條款3.信用證的金額和匯票信用證的金額和匯票7.其他規(guī)定其他規(guī)定4.貨物條款貨物條款8.責(zé)任文句責(zé)任文句區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)信用證的類(lèi)別信用證的類(lèi)別信用證項(xiàng)下是否隨附貨信用證項(xiàng)下是否隨附貨運(yùn)單據(jù)運(yùn)單據(jù)跟單信用證和光票信用證跟單信用證和光票信用證開(kāi)證行付款保證的性質(zhì)開(kāi)證行付款保證的性質(zhì)可撤銷(xiāo)信用證和不可撤銷(xiāo)信用證可撤銷(xiāo)信用證和不可撤銷(xiāo)信用證是否加以保證兌付貨款是否加以保證兌付貨款保兌信用證和不保兌信用證保兌信用證和不保兌信用證付款期限付款期限即期信用證和遠(yuǎn)期信用證即期信用證和遠(yuǎn)期信用證受益人對(duì)信用證權(quán)利可受益人對(duì)信用證權(quán)利可否轉(zhuǎn)讓否轉(zhuǎn)讓可轉(zhuǎn)讓信用證與不可能轉(zhuǎn)讓信用可轉(zhuǎn)讓信用證與不可能轉(zhuǎn)

50、讓信用證證其他種類(lèi)的信用證：其他種類(lèi)的信用證：循環(huán)信用證、背對(duì)信用證、對(duì)開(kāi)信用證循環(huán)信用證、背對(duì)信用證、對(duì)開(kāi)信用證信用證是開(kāi)證銀行承擔(dān)第一性付款責(zé)任的文件信用證是開(kāi)證銀行承擔(dān)第一性付款責(zé)任的文件信用證是一項(xiàng)自足文件信用證是一項(xiàng)自足文件（獨(dú)立）（獨(dú)立）信用證是單據(jù)交易信用證是單據(jù)交易（單證相符）（單證相符） 信用證交易獨(dú)立原則信用證交易獨(dú)立原則 信用證欺詐例外原則信用證欺詐例外原則 ( (1) )信用證欺詐例外原則的產(chǎn)生及定義；信用證欺詐例外原則的產(chǎn)生及定義； ( (2) )中國(guó)關(guān)于信用證欺詐例外的立法與司法實(shí)踐。中國(guó)關(guān)于信用證欺詐例外的立法與司法實(shí)踐。嚴(yán)格相符原則嚴(yán)格相符原則單證相符、單單相符

51、單證相符、單單相符 19951995年年5 5月，法國(guó)月，法國(guó)A A公司與中國(guó)公司與中國(guó)B B公司訂立了向中公司訂立了向中國(guó)出口國(guó)出口200200臺(tái)電子計(jì)算機(jī)的合同，每臺(tái)臺(tái)電子計(jì)算機(jī)的合同，每臺(tái)CIFCIF上海上海10001000美美元，以信用證支付，元，以信用證支付， 19951995年馬賽港裝船。年馬賽港裝船。 19951995年年 1010月月 1010日，中國(guó)銀行上海分行根據(jù)買(mǎi)方指示向賣(mài)方開(kāi)出日，中國(guó)銀行上海分行根據(jù)買(mǎi)方指示向賣(mài)方開(kāi)出了金額為了金額為2020萬(wàn)美元的信用證，委托馬賽的一家法國(guó)銀萬(wàn)美元的信用證，委托馬賽的一家法國(guó)銀行通知并議付此信用證。行通知并議付此信用證。1995199

52、5年年1212月月2020日，賣(mài)方將日，賣(mài)方將200200臺(tái)計(jì)算機(jī)裝船并獲得信用證要求的提單、保險(xiǎn)單、發(fā)臺(tái)計(jì)算機(jī)裝船并獲得信用證要求的提單、保險(xiǎn)單、發(fā)票等票據(jù)后，即到該法國(guó)銀行議付、經(jīng)審查單證相符，票等票據(jù)后，即到該法國(guó)銀行議付、經(jīng)審查單證相符，銀行即將銀行即將2020萬(wàn)美元支付給萬(wàn)美元支付給A A公司。公司。 假如在本案中載貨船離開(kāi)馬賽假如在本案中載貨船離開(kāi)馬賽1010天后，由于航行天后，由于航行途中遇到暗礁，貨物及貨船全部沉入大海，此時(shí)開(kāi)證途中遇到暗礁，貨物及貨船全部沉入大海，此時(shí)開(kāi)證行已收到議付行寄來(lái)的全套單據(jù)，買(mǎi)方也已知悉所購(gòu)行已收到議付行寄來(lái)的全套單據(jù)，買(mǎi)方也已知悉所購(gòu)貨物全部滅失。

53、中國(guó)銀行上海市分行能否拒付議付行貨物全部滅失。中國(guó)銀行上海市分行能否拒付議付行已議付的已議付的2020萬(wàn)美元的貨款。為什么？萬(wàn)美元的貨款。為什么？ 我某食品進(jìn)出口公司向澳洲某國(guó)出口鮮活品我某食品進(jìn)出口公司向澳洲某國(guó)出口鮮活品一批，雙方規(guī)定以即期信用證為付款方式。買(mǎi)一批，雙方規(guī)定以即期信用證為付款方式。買(mǎi)方在合同規(guī)定的開(kāi)證時(shí)間內(nèi)開(kāi)來(lái)信用證，證中方在合同規(guī)定的開(kāi)證時(shí)間內(nèi)開(kāi)來(lái)信用證，證中規(guī)定：規(guī)定：“一俟開(kāi)證人收到單證相符的單據(jù)并承一俟開(kāi)證人收到單證相符的單據(jù)并承諾后，我行立即付款。諾后，我行立即付款?！蔽曳姐y行在審核信用我方銀行在審核信用證時(shí)，把問(wèn)題提出來(lái)，要求受益人注意該條款。證時(shí)，把問(wèn)題提出來(lái)

54、，要求受益人注意該條款。但某食品進(jìn)出口公司的業(yè)務(wù)員認(rèn)為老客戶(hù)，應(yīng)但某食品進(jìn)出口公司的業(yè)務(wù)員認(rèn)為老客戶(hù)，應(yīng)該問(wèn)題不大，遂根據(jù)信用證的規(guī)定裝運(yùn)出口。該問(wèn)題不大，遂根據(jù)信用證的規(guī)定裝運(yùn)出口。當(dāng)結(jié)匯單據(jù)交到開(kāi)證行時(shí)，開(kāi)證行以開(kāi)證人認(rèn)當(dāng)結(jié)匯單據(jù)交到開(kāi)證行時(shí)，開(kāi)證行以開(kāi)證人認(rèn)為單據(jù)不符不愿承兌為由拒付。為單據(jù)不符不愿承兌為由拒付。問(wèn)問(wèn)（1 1）銀行拒絕付款有無(wú)道理？）銀行拒絕付款有無(wú)道理？（2 2）我方的損失在哪里？）我方的損失在哪里？ （1 1）銀行的做法是有道理的。本案中，信用證）銀行的做法是有道理的。本案中，信用證條款規(guī)定條款規(guī)定“一俟開(kāi)證人收到單證相符的單據(jù)并承一俟開(kāi)證人收到單證相符的單據(jù)并承諾后

55、，我行立即付款諾后，我行立即付款”該條款改變了信用證支付該條款改變了信用證支付方式下，開(kāi)證銀行承擔(dān)第一性付款責(zé)任的性質(zhì)，方式下，開(kāi)證銀行承擔(dān)第一性付款責(zé)任的性質(zhì)，使本信用證下開(kāi)證行付款的前提條件不是使本信用證下開(kāi)證行付款的前提條件不是“單單單單一致，單證一致一致，單證一致”，而是開(kāi)證申請(qǐng)人收到單證相，而是開(kāi)證申請(qǐng)人收到單證相符的單據(jù)并承兌后，只要開(kāi)證申請(qǐng)人不承兌，開(kāi)符的單據(jù)并承兌后，只要開(kāi)證申請(qǐng)人不承兌，開(kāi)證行就可以此為由拒付。因此，銀行的拒絕付款證行就可以此為由拒付。因此，銀行的拒絕付款是有道理的。是有道理的。（2 2）我方的失誤在于收到信用證后，對(duì)我方銀）我方的失誤在于收到信用證后，對(duì)我方

56、銀行提出的問(wèn)題沒(méi)有引起注意，過(guò)于相信老顧客的行提出的問(wèn)題沒(méi)有引起注意，過(guò)于相信老顧客的資信，導(dǎo)致了問(wèn)題的發(fā)生。資信，導(dǎo)致了問(wèn)題的發(fā)生。 我國(guó)我國(guó)A A公司向加拿大公司向加拿大B B公司以公司以CIFCIF術(shù)語(yǔ)出口一術(shù)語(yǔ)出口一批貨物，合同規(guī)定批貨物，合同規(guī)定4 4月份裝運(yùn)。月份裝運(yùn)。B B公司于公司于4 4月月1010日開(kāi)日開(kāi)來(lái)不可撤銷(xiāo)信用證。此證按來(lái)不可撤銷(xiāo)信用證。此證按UCP500UCP500規(guī)定規(guī)定辦理。證內(nèi)規(guī)定：裝運(yùn)期不得晚于辦理。證內(nèi)規(guī)定：裝運(yùn)期不得晚于4 4月月1515日。此時(shí)日。此時(shí)我方已來(lái)不及辦理租船訂艙，立即要求我方已來(lái)不及辦理租船訂艙，立即要求B B公司將裝公司將裝運(yùn)期延至運(yùn)

57、期延至5 5月月1515日。隨后日。隨后B B公司來(lái)電稱(chēng)：同意展延公司來(lái)電稱(chēng)：同意展延船期，有效期也順延一個(gè)月。我國(guó)船期，有效期也順延一個(gè)月。我國(guó)A A公司于公司于5 5月月1010日裝船，提單簽發(fā)日日裝船，提單簽發(fā)日5 5月月1010日，并于日，并于5 5月月1414日將全日將全套符合信用證規(guī)定的單據(jù)交銀行辦理議付。問(wèn)套符合信用證規(guī)定的單據(jù)交銀行辦理議付。問(wèn)A A公公司能否順利結(jié)匯？為什么？司能否順利結(jié)匯？為什么？按按UCP500的規(guī)定，不可撤銷(xiāo)信用證一經(jīng)開(kāi)出在的規(guī)定，不可撤銷(xiāo)信用證一經(jīng)開(kāi)出在有效期內(nèi)，未經(jīng)受益人及有關(guān)當(dāng)事人的同意，開(kāi)證行不得有效期內(nèi)，未經(jīng)受益人及有關(guān)當(dāng)事人的同意，開(kāi)證行不得

58、片面修改和撤銷(xiāo)，只要受益人提供的單據(jù)符合信用證規(guī)定，片面修改和撤銷(xiāo)，只要受益人提供的單據(jù)符合信用證規(guī)定，開(kāi)證行則必須履行付款義務(wù)。開(kāi)證行則必須履行付款義務(wù)。A A公司不能結(jié)匯。本案中公司不能結(jié)匯。本案中A A公司提出信用證轉(zhuǎn)運(yùn)期公司提出信用證轉(zhuǎn)運(yùn)期的展期要求僅得到的展期要求僅得到B B公司的允諾，而且未由銀行公司的允諾，而且未由銀行開(kāi)出修改通知書(shū)，所以開(kāi)出修改通知書(shū)，所以B B公司同意修改是無(wú)效的。公司同意修改是無(wú)效的。信用證上規(guī)定裝運(yùn)期信用證上規(guī)定裝運(yùn)期“不晚于不晚于4 4月月1515日日”，而，而A A公公司所交的提單簽發(fā)日為司所交的提單簽發(fā)日為5 5月月1010日，與信用證規(guī)定日，與信用

59、證規(guī)定不符，即單證不符，銀行可以拒付。不符，即單證不符，銀行可以拒付。在實(shí)際業(yè)務(wù)中，信用證的修改建議如由受益人提在實(shí)際業(yè)務(wù)中，信用證的修改建議如由受益人提出時(shí)，他首先先向開(kāi)證人提出，開(kāi)證人如同意修出時(shí)，他首先先向開(kāi)證人提出，開(kāi)證人如同意修改，應(yīng)及時(shí)通知開(kāi)證行向受益人發(fā)出信用證修改改，應(yīng)及時(shí)通知開(kāi)證行向受益人發(fā)出信用證修改通知書(shū)，待受益人收到并經(jīng)審核無(wú)誤后方可執(zhí)行，通知書(shū)，待受益人收到并經(jīng)審核無(wú)誤后方可執(zhí)行，未經(jīng)開(kāi)證行開(kāi)出的信用證，即使是進(jìn)口人已說(shuō)明未經(jīng)開(kāi)證行開(kāi)出的信用證，即使是進(jìn)口人已說(shuō)明接受修改，也是無(wú)效的，受益人不得憑以執(zhí)行和接受修改，也是無(wú)效的，受益人不得憑以執(zhí)行和要求開(kāi)證行付款。要求開(kāi)

60、證行付款。 開(kāi)證申請(qǐng)人開(kāi)證申請(qǐng)人1 開(kāi)證銀行開(kāi)證銀行2 受益人受益人3 通知銀行通知銀行4 議付銀行議付銀行5 付款銀行付款銀行6 保兌銀行保兌銀行 7 開(kāi)證申請(qǐng)人開(kāi)證申請(qǐng)人1開(kāi)證申請(qǐng)人的權(quán)利和義務(wù)是：開(kāi)證申請(qǐng)人應(yīng)嚴(yán)格遵守開(kāi)證申請(qǐng)人的權(quán)利和義務(wù)是：開(kāi)證申請(qǐng)人應(yīng)嚴(yán)格遵守合同條款，在合同規(guī)定期限內(nèi)，通過(guò)銀行開(kāi)出與合同條款合同條款，在合同規(guī)定期限內(nèi)，通過(guò)銀行開(kāi)出與合同條款內(nèi)容相一致的信用證，并交付押金不能超出合同條款以外內(nèi)容相一致的信用證，并交付押金不能超出合同條款以外的內(nèi)容對(duì)受益人的內(nèi)容對(duì)受益人( (出口商出口商) )作額外要求；有權(quán)在出口方未提作額外要求；有權(quán)在出口方未提供規(guī)定的履約保證金時(shí)不開(kāi)