浪潮信息：浪潮集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司2021年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

1、浪潮集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司2021 年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告浪潮電子信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”或“本公司”）按照深圳證券交易所上市公司自律監(jiān)管指引第 7 號(hào)-交易與關(guān)聯(lián)交易的要求，查驗(yàn)了浪潮集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“財(cái)務(wù)公司”）金融許可證、營業(yè)執(zhí)照等證件資料，審閱了財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等定期財(cái)務(wù)報(bào)告， 對(duì)財(cái)務(wù)公司的經(jīng)營資質(zhì)、業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行了評(píng)估，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況報(bào)告如下：一、財(cái)務(wù)公司基本情況財(cái)務(wù)公司成立于 2019 年 12 月 27 日，英文名稱為 Inspur Group Finance Co., Ltd.，是經(jīng)中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國銀保監(jiān)會(huì)”

2、）審查批準(zhǔn)設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)。財(cái)務(wù)公司住所為中國（山東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)濟(jì)南片區(qū)經(jīng)十路 7000 號(hào)漢峪金谷 A4-5 號(hào)樓 17 層。法定代表人：金融許可證機(jī)構(gòu)編碼：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：注冊(cè)資本為人民幣 10.00 億元（含 500 萬美元），其中：浪潮集團(tuán)有限公司出資 6.00 億元，占比 60%；浪潮軟件股份有限公司出資 2.00 億元，占比 20%； 浪潮通用軟件有限公司出資 2.00 億元，占比 20%。經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍：1、對(duì)成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)；2、協(xié)助成員單位實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)的收付；3、經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；4、對(duì)成員單位提供擔(dān)保；5

3、、辦理成員單位之間的委托貸款；6、對(duì)成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；7、辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計(jì)；8、吸收成員單位的存款；9、對(duì)成員單位辦理貸款及融資租賃； 10、從事同業(yè)拆借；11、銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。二、財(cái)務(wù)公司內(nèi)部控制的基本情況（一）風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境71. 三會(huì)一層財(cái)務(wù)公司按照公司章程的約定，根據(jù)現(xiàn)代金融企業(yè)管理要求，建立了股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層各負(fù)其責(zé)、規(guī)范運(yùn)作、相互制衡的“三會(huì)一層”法人治理架構(gòu)，制定了各治理主體的議事規(guī)則，對(duì)各治理主體的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)進(jìn)行了明確規(guī)定。公司組織架構(gòu)圖如下：圖 1：浪潮集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司組織架構(gòu)圖股東會(huì)在財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)管

4、理方面主要履行以下職責(zé)：決定公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和經(jīng)營方針；審議批準(zhǔn)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；對(duì)公司的合并、分立、解散、清算或者變更公司形式等重大事項(xiàng)作出決議；審議法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)等。董事會(huì)在財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理方面主要履行以下職責(zé)：根據(jù)財(cái)務(wù)公司總體戰(zhàn)略， 審核風(fēng)險(xiǎn)管理政策和內(nèi)部控制政策，并對(duì)其實(shí)施情況及效果進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)；指 導(dǎo)公司風(fēng)險(xiǎn)體系建設(shè)，審議公司的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受水平；監(jiān)督和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的設(shè)置、組織方式、工作程序和效果， 并提出改善意見；對(duì)公司分管風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理層的相關(guān)工作進(jìn)行

5、評(píng)價(jià)；擬定 財(cái)務(wù)公司董事會(huì)對(duì)高級(jí)管理層的授權(quán)范圍及授權(quán)額度。監(jiān)事會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)公司經(jīng)營活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行檢查和監(jiān)督，檢查和督促公司風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制措施的有效執(zhí)行。對(duì)董事會(huì)、高級(jí)管理層履行職責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督。高級(jí)管理層設(shè)總經(jīng)理和副總經(jīng)理各一名，獨(dú)立專業(yè)地管理公司日常風(fēng)險(xiǎn)管理事務(wù)，高級(jí)管理層對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效性向董事會(huì)負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)主持公司風(fēng)險(xiǎn)管理的日常工作，負(fù)責(zé)組織擬訂企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)方案。高級(jí)管理層下設(shè)信貸評(píng)審委員會(huì)，負(fù)責(zé)審查成員單位授信及用信業(yè)務(wù)。2. 董事會(huì)下屬專門委員會(huì)董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、薪酬與考核委員會(huì)、戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)四個(gè)專門委員會(huì)，制定了相應(yīng)的專門委員會(huì)

6、議事規(guī)則，各專門委員會(huì)成員均為董事，具備與其相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，各專門委員會(huì)依照公司章程和議事規(guī)則履行職責(zé)，向董事會(huì)提供專業(yè)意見，為董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)決策提供支持。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)運(yùn)行形勢(shì)和變化趨勢(shì)進(jìn)行分析判斷，審議風(fēng)險(xiǎn)管理的中長(zhǎng)期戰(zhàn)略和總體規(guī)劃，制定風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)性原則，審議財(cái)務(wù)公司信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制操作管理辦法、制度； 審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理年度目標(biāo)和計(jì)劃、公司授信資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告等工作。戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)公司中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營方針計(jì)劃進(jìn)行研究并提出建議，研究財(cái)務(wù)公司中、長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃；研究財(cái)務(wù)公司經(jīng)營方針和經(jīng)營計(jì)劃，對(duì)公司發(fā)展

7、影響較大的項(xiàng)目建設(shè)等方案進(jìn)行評(píng)估并提出建議；對(duì)財(cái)務(wù)公司重大資本運(yùn)營事項(xiàng)進(jìn)行研究并提出建議等工作。審計(jì)委員會(huì)負(fù)責(zé)根據(jù)董事會(huì)授權(quán)，對(duì)經(jīng)營管理層工作情況進(jìn)行監(jiān)督；審核財(cái)務(wù)公司的財(cái)務(wù)報(bào)告及財(cái)務(wù)報(bào)告程序，審查財(cái)務(wù)公司會(huì)計(jì)信息的真實(shí)性、完整性及重大事項(xiàng)披露情況；監(jiān)督和促進(jìn)內(nèi)部審計(jì)和外部審計(jì)之間的溝通；對(duì)經(jīng)董事會(huì)審議決定的有關(guān)事項(xiàng)的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督等工作。薪酬與考核委員會(huì)負(fù)責(zé)制定、審查財(cái)務(wù)公司董事及高級(jí)管理人員的薪酬制度、政策與方案；審查財(cái)務(wù)公司董事及高級(jí)管理人員的履職情況并對(duì)其進(jìn)行年度績(jī)效 考評(píng)；負(fù)責(zé)對(duì)財(cái)務(wù)公司薪酬制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督等工作。3. 部門職責(zé)財(cái)務(wù)公司下設(shè)營業(yè)部、信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、計(jì)劃財(cái)

8、務(wù)部、綜合管理部、審計(jì)稽核部六個(gè)部門，部門職責(zé)分別為：營業(yè)部負(fù)責(zé)制定結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)范，組織有關(guān)結(jié)算方面核算辦法及操作規(guī)程的實(shí)施；負(fù)責(zé)公司賬戶管理工作；負(fù)責(zé)公司結(jié)算業(yè)務(wù)。信貸管理部負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)辦法制定、發(fā)展規(guī)劃、行業(yè)研究等；負(fù)責(zé)公司成員單位信貸業(yè)務(wù)集中運(yùn)作、管理等工作；負(fù)責(zé)對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)、抵質(zhì)押物的管理等。風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)制訂、完善各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度；負(fù)責(zé)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、分析和報(bào)告；負(fù)責(zé)不良資產(chǎn)的管理、處置；負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室和信貸評(píng)審委員會(huì)辦公室的日常事務(wù)工作。計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)資金預(yù)算編制和審批；負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)核算和資金管理；負(fù)責(zé)利率和產(chǎn)品價(jià)格管理；負(fù)責(zé)資金計(jì)劃和資金頭寸調(diào)度；

9、負(fù)責(zé)同業(yè)拆借等；負(fù)責(zé)對(duì)外報(bào)表和報(bào)告等工作。綜合管理部負(fù)責(zé)公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)會(huì)務(wù)組織及日常事務(wù)工作；負(fù)責(zé)公司的運(yùn)營管理、文秘、印證管理等；負(fù)責(zé)信息系統(tǒng)管理；負(fù)責(zé)公司行政后勤、檔案管理等工作。審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)制定審計(jì)稽核工作計(jì)劃，落實(shí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的稽核審計(jì)工作；負(fù)責(zé)牽頭組織和協(xié)調(diào)有關(guān)內(nèi)外部檢查、審計(jì)工作；負(fù)責(zé)審計(jì)委員會(huì)辦公室的日常事務(wù)等工作。（二）風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估財(cái)務(wù)公司建立了風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線，各業(yè)務(wù)部門是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線； 風(fēng)險(xiǎn)管理部是風(fēng)險(xiǎn)管理的第二道防線；審計(jì)稽核部是風(fēng)險(xiǎn)管理的第三道防線。財(cái)務(wù)公司建立了各業(yè)務(wù)部門職責(zé)分離、分工協(xié)作、相互監(jiān)督的業(yè)務(wù)運(yùn)行機(jī)制， 結(jié)合集團(tuán)實(shí)際情況，對(duì)各類業(yè)務(wù)制定了標(biāo)

10、準(zhǔn)化的管理辦法、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)防范措施，不斷加強(qiáng)從業(yè)人員行為管理和制度建設(shè)，確保風(fēng)險(xiǎn)防控規(guī)章制度覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和管理環(huán)節(jié)，對(duì)業(yè)務(wù)操作中的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效預(yù)測(cè)、評(píng)估和控制。（三）內(nèi)部控制活動(dòng)1.內(nèi)控架構(gòu)與措施財(cái)務(wù)公司構(gòu)建了分工合理、職責(zé)明確的前、中、后臺(tái)組織架構(gòu)，建立了較為健全的內(nèi)部控制制度體系，覆蓋財(cái)務(wù)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)。財(cái)務(wù)公司制定了各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，涵蓋公司治理、行政管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、賬戶結(jié)算、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、信息科技、審計(jì)監(jiān)督等方面。2021 年，財(cái)務(wù)公司根據(jù)業(yè)務(wù)需要，組織新增制度 26 項(xiàng)，修訂制度 16 項(xiàng)，涉及行政管理、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、信息科技、審計(jì)監(jiān)督等

11、多個(gè)方面，各項(xiàng)制度規(guī)范有效，符合監(jiān)管規(guī)定， 與財(cái)務(wù)公司實(shí)際狀況及發(fā)展戰(zhàn)略相符，適用性和可操作性較強(qiáng)。2. 結(jié)算業(yè)務(wù)控制財(cái)務(wù)公司根據(jù)中國人民銀行和中國銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的各項(xiàng)規(guī)章制度，建立了一整套結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控制度，主要包括人民幣結(jié)算賬戶管理辦法人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法人民幣存款業(yè)務(wù)管理辦法結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算管理辦法等規(guī)章制度及操作流程，明確了各項(xiàng)結(jié)算和存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)范和控制標(biāo)準(zhǔn)，有效控制資金風(fēng)險(xiǎn)。在存款業(yè)務(wù)方面，財(cái)務(wù)公司嚴(yán)格遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則， 按照中國銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)法律規(guī)章和公司內(nèi)部規(guī)章制度的要求，依托先進(jìn)的網(wǎng)上結(jié)算平臺(tái)，設(shè)定嚴(yán)格的訪問權(quán)限控制措施，通過信息系統(tǒng)和健全制

12、度保障了成員單位的資金安全和結(jié)算的便利，維護(hù)各當(dāng)事人的合法權(quán)益。3. 信貸業(yè)務(wù)控制財(cái)務(wù)公司制定了綜合授信管理辦法信貸評(píng)審委員會(huì)工作辦法法人客戶信用等級(jí)評(píng)定管理辦法流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)管理辦法電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法，明確了審貸分離、分級(jí)審批的審批流程，建立了信貸工作嚴(yán)格遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)同意通過和牽頭審批人一票否決的信貸評(píng)審委員會(huì)審批原則，嚴(yán)格把控信貸審批的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，嚴(yán)防信用風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)公司嚴(yán)格落實(shí)貸款“三查”等有關(guān)監(jiān)管要求，切實(shí)做好貸前、貸中和貸后風(fēng)險(xiǎn)管理，從信貸業(yè)務(wù)貸前調(diào)查全面性、貸中審查的獨(dú)立性、貸后檢查的及時(shí)性、信貸資產(chǎn)管理與跟蹤、五級(jí)分類等等情況，對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行排查、分析，確保公

13、司信貸資金安全。4. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制財(cái)務(wù)公司按照頭寸資金管理辦法流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案等制度，注重加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，積極培養(yǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理理念，強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營的約束和導(dǎo)向功能，重視業(yè)務(wù)增長(zhǎng)過程中的風(fēng)險(xiǎn)管理，完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制，提出防范和解決辦法，杜絕流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患。5. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制財(cái)務(wù)公司設(shè)立了專門的合規(guī)管理部門-風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)公司的合規(guī)性管理， 協(xié)助高級(jí)管理層制定、貫徹執(zhí)行合規(guī)政策；識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告與公司經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，有效杜絕法律風(fēng)險(xiǎn)；審核評(píng)價(jià)各項(xiàng)政策、規(guī)章制度、程序和操作指南的合規(guī)性，組織梳理和修訂各項(xiàng)制度，

14、確保符合法律法規(guī)的要求，為員工準(zhǔn)確恰當(dāng)執(zhí)行法律法規(guī)提供指導(dǎo)。6. 信息系統(tǒng)控制財(cái)務(wù)公司建立了功能完善、依法合規(guī)且覆蓋公司主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了客戶管理、網(wǎng)上銀行、銀企對(duì)賬、結(jié)算業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、資金計(jì)劃、同業(yè)管理等功能，為信貸、結(jié)算、財(cái)務(wù)等提供了有效信息化技術(shù)支撐。2021 年， 財(cái)務(wù)公司新接入了票據(jù)交易系統(tǒng)，搭建了利率報(bào)備系統(tǒng)、EAST 監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送系統(tǒng)等信息系統(tǒng)，并及時(shí)依據(jù)相關(guān)制度對(duì)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、廣義信貸系統(tǒng)、金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化升級(jí)。財(cái)務(wù)公司制定了信息安全管理制度，包括軟硬件管理制度、系統(tǒng)安全管理辦法、涉密載體保密管理辦法、信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法等，按照有關(guān)監(jiān)管要求

15、建立了完善的外包管理機(jī)制，在物理安全、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、終端安全等方面有完善的保障措施。（四）風(fēng)險(xiǎn)管理總體評(píng)價(jià)綜上所述，浪潮集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司的公司治理架構(gòu)合理，風(fēng)險(xiǎn)管理制度健全， 內(nèi)部控制執(zhí)行有效。在資金管理方面，財(cái)務(wù)公司較好地控制了賬戶管理和資金結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)；在信貸業(yè)務(wù)方面，建立了相應(yīng)的信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審查程序，有較為先進(jìn)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)；在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)方面，建立了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，確保資金的流動(dòng)性和安全性；在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)方面，建立了較為健全的合規(guī)和法律風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；在信息系統(tǒng)控制方面，構(gòu)建了較為完善的能夠適應(yīng)財(cái)務(wù)公司發(fā)展和業(yè)務(wù)需要的安全可靠的信息系統(tǒng)?？傮w來看，財(cái)務(wù)公司將各類風(fēng)險(xiǎn)控制在較低的水平。

16、三、財(cái)務(wù)公司經(jīng)營管理及風(fēng)險(xiǎn)管理情況（一）經(jīng)營情況截至 2021 年 12 月 31 日，財(cái)務(wù)公司經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn) 116.87 億元，其中貸款54.41 億元（含票據(jù)貼現(xiàn)，下同）；總負(fù)債 106.30 億元，其中吸收存款 96.09 億元；所有者權(quán)益 10.57 億元。2021 年累計(jì)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入 1.39 億元，撥備前利潤總額 1.43 億元，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)健，經(jīng)營業(yè)績(jī)良好。（二）管理情況財(cái)務(wù)公司自成立以來嚴(yán)格按照中華人民共和國公司法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法和國家有關(guān)金融法規(guī)、條例以及公司章程，規(guī)范經(jīng)營行為，加強(qiáng)內(nèi)部管理。根據(jù)對(duì)財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的了

17、解和評(píng)價(jià)，截至 2021 年 12 月 31 日財(cái)務(wù)公司與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的資金、信貸、稽核、信息管理等方面的風(fēng)險(xiǎn)控制體系均較為完善，風(fēng)險(xiǎn)控制措施落實(shí)到位，未發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警情況。（三）監(jiān)管指標(biāo)根據(jù)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法規(guī)定，截至 2021 年 12 月 31 日，財(cái)務(wù)公司的各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均符合規(guī)定要求,不存在重大風(fēng)險(xiǎn)：序號(hào)指標(biāo)名稱監(jiān)管要求指標(biāo)值1資本充足率10%16.24%2拆入資金余額占資本總額比例100%03擔(dān)保余額占資本總額比例100%1.39%4短期證券投資與資本總額的比例40%05長(zhǎng)期投資與資本總額的比例30%06自有固定資產(chǎn)與資本總額的比例20%0.41%（四）本公司存貸款等情況截至 2021 年 12 月 31 日，公司及下屬子公司在財(cái)務(wù)公司存款余額為 39.90 億元，在財(cái)務(wù)公司每日最高存款余額未超過 40 億元；2021 年度，公司及下屬子公司在財(cái)務(wù)公司共計(jì)獲得綜合授信服務(wù)20.06 億元，其中獲得貸款為13.36 億元；截至 2021 年 12 月 31 日，在財(cái)務(wù)公司獲得的綜合授信服務(wù)余額為 16.86 億元，其中貸款余額為 13.36 億元。公司及下屬子公司在財(cái)務(wù)公司存款安全性和流動(dòng)性良好，未發(fā)生因財(cái)務(wù)公司