中國平安行銷MIT操作實務(wù)

1、中國平安行銷MIT操作實務(wù)22 移動展業(yè)簡介移動展業(yè)簡介 操作實務(wù)操作實務(wù) 操作實務(wù)操作實務(wù)確認(rèn)書填寫確認(rèn)書填寫 操作實務(wù)操作實務(wù)行銷網(wǎng)站行銷網(wǎng)站 操作實務(wù)操作實務(wù)課程大綱課程大綱33 什么是移動展業(yè)什么是移動展業(yè) 使用移動展業(yè)模式的交單流程使用移動展業(yè)模式的交單流程 移動展業(yè)模式與傳統(tǒng)模式的區(qū)別移動展業(yè)模式與傳統(tǒng)模式的區(qū)別44什么是移動展業(yè)？什么是移動展業(yè)？ Mobile Integrated Terminal移動集成終端，移動展業(yè)的硬件載體平臺E-posE-pos便攜式支付終端機(jī)便攜式支付終端機(jī)聯(lián)網(wǎng)設(shè)備聯(lián)網(wǎng)設(shè)備推薦推薦3G3G無線上網(wǎng)卡無線上網(wǎng)卡筆記本電腦筆記本電腦金領(lǐng)行銷軟件單用戶版、輕

2、銳版金領(lǐng)行銷軟件單用戶版、輕銳版55使用移動展業(yè)模式的交單流程使用移動展業(yè)模式的交單流程綁定確認(rèn)書綁定確認(rèn)書選擇交費方式選擇交費方式EPOSEPOS刷卡交費刷卡交費保單實時生效保單實時生效& &實時承保實時承保制作建議書制作建議書生成預(yù)覽生成預(yù)覽電子投保書電子投保書上傳上傳轉(zhuǎn)換成轉(zhuǎn)換成電子投保書電子投保書自自 核核生成電子保單生成電子保單6 6移動展業(yè)模式與傳統(tǒng)模式的區(qū)別移動展業(yè)模式與傳統(tǒng)模式的區(qū)別 使用投保確認(rèn)書替代建議書、投保書、投連風(fēng)使用投保確認(rèn)書替代建議書、投保書、投連風(fēng)險問卷、醫(yī)療提示書險問卷、醫(yī)療提示書 投保書上傳流程投保書上傳流程 交費方式增加用交費方式增加用EP

3、OSEPOS交費交費 增加電子保單服務(wù)選項增加電子保單服務(wù)選項77 驅(qū)動安裝驅(qū)動安裝 EPOS安裝安裝 建議書制作建議書制作 投保書制作投保書制作 投保書上傳投保書上傳88驅(qū)動安裝驅(qū)動安裝方式一：進(jìn)入金領(lǐng)界面后，點擊工具欄方式一：進(jìn)入金領(lǐng)界面后，點擊工具欄“驅(qū)動安裝驅(qū)動安裝”；方式二：進(jìn)入方式二：進(jìn)入“用戶模式用戶模式”，在菜單欄中選擇，在菜單欄中選擇【系統(tǒng)維護(hù)系統(tǒng)維護(hù)】【POSPOS驅(qū)動安裝驅(qū)動安裝】。99EPOS安裝安裝10步驟一：點擊工具欄步驟一：點擊工具欄【新建議書新建議書】按鈕，為客戶制作一份按鈕，為客戶制作一份“建議書建議書”1 1、點擊、點擊【新建議書新建議書】建議書制作建議書制

4、作11步驟二：建議書完成錄入后，點擊步驟二：建議書完成錄入后，點擊【制作投保單制作投保單】按鈕可自動生成一按鈕可自動生成一份新的電子投保單，并自動彈出投保書填寫窗口；份新的電子投保單，并自動彈出投保書填寫窗口；點擊點擊【制作投保單制作投保單】，可將，可將該份建議書直接轉(zhuǎn)化為電子該份建議書直接轉(zhuǎn)化為電子投保書；投保書；電子投保書只能由建議書轉(zhuǎn)電子投保書只能由建議書轉(zhuǎn)化而來，保證一一對應(yīng)化而來，保證一一對應(yīng)1212投保書制作投保書制作關(guān)鍵信息不可修改，包括姓名、性別、職關(guān)鍵信息不可修改，包括姓名、性別、職業(yè)等級、生日、投被保人關(guān)系、險種信息業(yè)等級、生日、投被保人關(guān)系、險種信息等關(guān)鍵信息。如果修改了

5、，系統(tǒng)將返回對等關(guān)鍵信息。如果修改了，系統(tǒng)將返回對應(yīng)建議書進(jìn)行修改，然后重新轉(zhuǎn)換生成投應(yīng)建議書進(jìn)行修改，然后重新轉(zhuǎn)換生成投保書。保書。1313投保書制作投保書制作交費方式交費方式l使用使用E-POSE-POS交費，首期交費方式僅可交費，首期交費方式僅可以選擇以選擇“銀行轉(zhuǎn)賬銀行轉(zhuǎn)賬”，不允許選擇，不允許選擇“自自交交”；l不管首期或續(xù)期，只要在投保書中填寫不管首期或續(xù)期，只要在投保書中填寫了銀行賬號，都需要保證刷卡時的賬號與了銀行賬號，都需要保證刷卡時的賬號與填寫的銀行賬號保持一致；填寫的銀行賬號保持一致；14投保事項增加投保事項增加“選擇電子保單服務(wù)選擇電子保單服務(wù)”選項選項電子保單是將傳統(tǒng)

6、紙質(zhì)保險合同以數(shù)據(jù)電文的形式代替，投保人在保單承保后通過保電子保單是將傳統(tǒng)紙質(zhì)保險合同以數(shù)據(jù)電文的形式代替，投保人在保單承保后通過保險公司提供的個人安全電子服務(wù)平臺查閱其電子保單的內(nèi)容。險公司提供的個人安全電子服務(wù)平臺查閱其電子保單的內(nèi)容。注意：注意：1 1、使用金領(lǐng)、使用金領(lǐng)、選擇選擇“電子保單電子保單”時時, ,投保人投保人手機(jī)號碼手機(jī)號碼為必錄項；為必錄項；2 2、選擇了電子保單后，將不再下發(fā)紙質(zhì)保單，要補發(fā)紙質(zhì)保單需、選擇了電子保單后，將不再下發(fā)紙質(zhì)保單，要補發(fā)紙質(zhì)保單需1010元工本費元工本費。紙質(zhì)保單與電子保單不可同時選擇。紙質(zhì)保單與電子保單不可同時選擇。1515電子投保書新增投連

7、風(fēng)險問卷、投保提示書、醫(yī)電子投保書新增投連風(fēng)險問卷、投保提示書、醫(yī)療險特別說明療險特別說明1616投連風(fēng)險問卷投連風(fēng)險問卷填寫問卷完畢后，必須點擊填寫問卷完畢后，必須點擊【查看問卷結(jié)果查看問卷結(jié)果】按鈕，顯示客戶的按鈕，顯示客戶的風(fēng)險承受能力。如調(diào)查結(jié)果為保守型投資者，則不建議其購買投風(fēng)險承受能力。如調(diào)查結(jié)果為保守型投資者，則不建議其購買投連險，且無法上傳核保。連險，且無法上傳核保。填寫完畢后，必須點擊填寫完畢后，必須點擊【查看問查看問卷結(jié)果卷結(jié)果】，否則無法生成預(yù)，否則無法生成預(yù)覽覽保守型投資者，則不建保守型投資者，則不建議其購買投連險，且無議其購買投連險，且無法上傳核保法上傳核保17業(yè)務(wù)員

8、信息業(yè)務(wù)員信息設(shè)計時間和填寫確認(rèn)設(shè)計時間和填寫確認(rèn)書時間需要一致書時間需要一致18投保提示投保提示書書19醫(yī)療險特別說明醫(yī)療險特別說明如果有購買醫(yī)療險，則顯示如果有購買醫(yī)療險，則顯示【醫(yī)療險特別說明醫(yī)療險特別說明】選項卡選項卡2020建議書、投保書簽名欄取消建議書、投保書簽名欄取消2121投保書上傳投保書上傳投保書生成預(yù)覽時與原版的區(qū)別：投保書生成預(yù)覽時與原版的區(qū)別：n 上傳界面上傳界面 增加增加5 5種單證的按鈕種單證的按鈕n 上傳操作上傳操作 需逐一預(yù)覽所有單證后才能上傳需逐一預(yù)覽所有單證后才能上傳 以前是先打印或保存后上傳，現(xiàn)在是先上傳后才可以前是先打印或保存后上傳，現(xiàn)在是先上傳后才可

9、打印或保存。打印或保存。 上傳前沒有條形碼，條形碼是上傳時從服務(wù)器實時上傳前沒有條形碼，條形碼是上傳時從服務(wù)器實時 抓取抓取, ,并且每次抓取并且每次抓取1 1個，不再本地保存未用的條形碼。個，不再本地保存未用的條形碼。22使用使用MITMIT模式交單，上模式交單，上傳前沒有條形碼，電子傳前沒有條形碼，電子投保單條碼將在電子投投保單條碼將在電子投保單上傳中進(jìn)行自動分保單上傳中進(jìn)行自動分配。配。22MITMIT展業(yè)要求，保單生展業(yè)要求，保單生成預(yù)覽后，需要逐項檢成預(yù)覽后，需要逐項檢查電子建議書、電子投查電子建議書、電子投保書、投資連接風(fēng)險問保書、投資連接風(fēng)險問卷、醫(yī)療險特別說明、卷、醫(yī)療險特別說

10、明、投保提示書，再進(jìn)行上投保提示書，再進(jìn)行上傳。傳。23232424確認(rèn)書填寫確認(rèn)書填寫須填寫以下內(nèi)容：須填寫以下內(nèi)容：n 險種險種n 監(jiān)管要求抄寫內(nèi)容監(jiān)管要求抄寫內(nèi)容n 建議書標(biāo)識號后建議書標(biāo)識號后6 6位位n 投保書條形碼投保書條形碼n 投保人、被保人簽名投保人、被保人簽名n 日期日期-必須與設(shè)計日期一致必須與設(shè)計日期一致n 業(yè)務(wù)員聲明業(yè)務(wù)員聲明2525注意：關(guān)于實時承保的電子保單注意：關(guān)于實時承保的電子保單1 1、公司審核客戶填寫的、公司審核客戶填寫的10801080單證，發(fā)現(xiàn)與其電子投保書中的內(nèi)容不一單證，發(fā)現(xiàn)與其電子投保書中的內(nèi)容不一致時，保單信息仍以電子投保書中的內(nèi)容為準(zhǔn)。致時，保

11、單信息仍以電子投保書中的內(nèi)容為準(zhǔn)。2 2、若投保險種及保額等事項不一致，公司會下發(fā)通知函，告知客戶公司將以、若投保險種及保額等事項不一致，公司會下發(fā)通知函，告知客戶公司將以“電子投保書電子投保書”中載明的信息為準(zhǔn)，如果客戶有疑義，請其至公司柜面辦理保中載明的信息為準(zhǔn)，如果客戶有疑義，請其至公司柜面辦理保全變更。在客戶辦理保全變更之前公司依照原合同承擔(dān)保險責(zé)任。全變更。在客戶辦理保全變更之前公司依照原合同承擔(dān)保險責(zé)任。3 3、若客戶抄錄監(jiān)管要求的語句有誤或是簽名不一致，公司將下發(fā)問題件，要、若客戶抄錄監(jiān)管要求的語句有誤或是簽名不一致，公司將下發(fā)問題件，要求客戶重新填寫相關(guān)內(nèi)容。求客戶重新填寫相關(guān)

12、內(nèi)容。2626 查看自核結(jié)果查看自核結(jié)果 綁定確認(rèn)書綁定確認(rèn)書 選擇交費方式選擇交費方式 E-posE-pos刷卡刷卡 刷卡失敗處理刷卡失敗處理 查看投保結(jié)果查看投保結(jié)果27查看自核結(jié)果查看自核結(jié)果1 1、上傳成功后，投、上傳成功后，投保書狀態(tài)變更為保書狀態(tài)變更為“已已上傳待處理上傳待處理”，在，在列表中選擇已上傳列表中選擇已上傳的投保書。的投保書。2 2、點擊、點擊【查看核保查看核保信息信息】后，將彈出行后，將彈出行銷支持管理系統(tǒng)登錄銷支持管理系統(tǒng)登錄頁面。頁面。283 3、輸入用戶名和密碼，點擊、輸入用戶名和密碼，點擊【登登錄錄】后進(jìn)入電子投保書核保結(jié)果后進(jìn)入電子投保書核保結(jié)果查看頁面。查

13、看頁面。4 4、查看自核結(jié)果，點、查看自核結(jié)果，點擊擊【下一步下一步】進(jìn)入綁定進(jìn)入綁定確認(rèn)書頁面。確認(rèn)書頁面。29再次輸入投保確認(rèn)書條碼，再次輸入投保確認(rèn)書條碼，點擊確認(rèn)。點擊確認(rèn)。確認(rèn)輸入的確認(rèn)書條碼。如確認(rèn)輸入的確認(rèn)書條碼。如果正確，選擇果正確，選擇“此條形碼正此條形碼正確確”，并點擊，并點擊【下一步下一步】繼續(xù)；繼續(xù)；如果錯誤，選擇如果錯誤，選擇“此條形碼不此條形碼不正確，重新輸入條碼正確，重新輸入條碼”返回第返回第一步重新輸入條碼。一步重新輸入條碼。提示：當(dāng)一個投保單綁定一個確認(rèn)書條碼后，就不能修改了。請確認(rèn)好再綁定！提示：當(dāng)一個投保單綁定一個確認(rèn)書條碼后，就不能修改了。請確認(rèn)好再綁定

14、！綁定確認(rèn)書綁定確認(rèn)書輸入投保確認(rèn)書右上角條輸入投保確認(rèn)書右上角條碼，點擊碼，點擊【確認(rèn)確認(rèn)】。如果想要返回自核結(jié)果頁如果想要返回自核結(jié)果頁面請點擊面請點擊【返回返回】。30選擇選擇“POSPOS機(jī)即時刷卡交費機(jī)即時刷卡交費”（推薦方式），點擊（推薦方式），點擊【下一步下一步】，即可進(jìn)入，即可進(jìn)入交費頁面；交費頁面；選擇選擇“不進(jìn)行即時刷卡交費不進(jìn)行即時刷卡交費”點擊點擊【下一步下一步】，即可完成本次投保操作，即可完成本次投保操作。待業(yè)務(wù)員交單后即可進(jìn)行后援流程。后續(xù)請客戶及時進(jìn)行交費。待業(yè)務(wù)員交單后即可進(jìn)行后援流程。后續(xù)請客戶及時進(jìn)行交費。選擇交費方式選擇交費方式31列出本次刷卡的明列出本次

15、刷卡的明細(xì)及總額、幣種細(xì)及總額、幣種確認(rèn)上述信息后，您需要進(jìn)確認(rèn)上述信息后，您需要進(jìn)行以下操作：行以下操作：1.1.將將E-POSE-POS機(jī)連接到電腦機(jī)連接到電腦2.2.點擊點擊【刷卡刷卡】支持以下銀行借記卡：工商銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、支持以下銀行借記卡：工商銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵政儲蓄、招商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、平安銀行郵政儲蓄、招商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、平安銀行E-POS刷卡刷卡32點擊刷卡后，彈出此窗點擊刷卡后，彈出此窗口。并按照口。并按照E-POSE-POS機(jī)提機(jī)提示操作。示操作。331 1、E-POSE-POS機(jī)初始機(jī)初始畫面提示畫面提示2 2、出現(xiàn)交費金額、出現(xiàn)

16、交費金額提示畫面，刷卡時提示畫面，刷卡時將磁條向上將磁條向上3 3、出現(xiàn)密碼輸入提、出現(xiàn)密碼輸入提示頁面，輸入銀行卡示頁面，輸入銀行卡密碼，點擊密碼，點擊【確確認(rèn)認(rèn)】。注意！只能使用投保人的帳戶繳費。注意！只能使用投保人的帳戶繳費。收費成功后保費部會進(jìn)行戶名賬號核對，發(fā)現(xiàn)有一個帳戶對應(yīng)多個戶名收費成功后保費部會進(jìn)行戶名賬號核對，發(fā)現(xiàn)有一個帳戶對應(yīng)多個戶名的情況，即對業(yè)務(wù)員予以品質(zhì)扣分和扣款處罰。的情況，即對業(yè)務(wù)員予以品質(zhì)扣分和扣款處罰。34當(dāng)刷卡出現(xiàn)密碼錯誤、余額不足、非指定銀行卡等等錯誤當(dāng)刷卡出現(xiàn)密碼錯誤、余額不足、非指定銀行卡等等錯誤時，電腦屏幕將出現(xiàn)錯誤提示。您可根據(jù)情況選擇下面時，電腦

17、屏幕將出現(xiàn)錯誤提示。您可根據(jù)情況選擇下面3 3種種處理方式之一：處理方式之一：1.1.重新刷卡重新刷卡2.2.返回上一步，選擇不即時交費返回上一步，選擇不即時交費3.3.重新做一份投保單，此單撤銷重新做一份投保單，此單撤銷提示：當(dāng)選擇第三個選項時，您需要在金領(lǐng)內(nèi)復(fù)制新增一單，重新按流程做一遍。提示：當(dāng)選擇第三個選項時，您需要在金領(lǐng)內(nèi)復(fù)制新增一單，重新按流程做一遍。刷卡失敗處理刷卡失敗處理3535查看投保結(jié)果查看投保結(jié)果當(dāng)投保單自核通過、且當(dāng)投保單自核通過、且E-POSE-POS刷卡成功交費時提示：刷卡成功交費時提示：“恭喜您交費成功！本次提交的投保申請已承保，保恭喜您交費成功！本次提交的投保申

18、請已承保，保險合同生效時間險合同生效時間XXXXXXXX年年XXXX月月XXXX日日XXXX時時XXXX分分”3636當(dāng)投保單自核不通過、且當(dāng)投保單自核不通過、且E-POSE-POS刷卡交費成功時提示：刷卡交費成功時提示：“恭喜您交費成功！本次提交的投保申請公司需要進(jìn)一步審恭喜您交費成功！本次提交的投保申請公司需要進(jìn)一步審核，本保險合同自公司同意承保、收取首期期交保險費并簽核，本保險合同自公司同意承保、收取首期期交保險費并簽發(fā)保險單開始生效，具體時間以保險單載明時間為準(zhǔn)。發(fā)保險單開始生效，具體時間以保險單載明時間為準(zhǔn)?！?737當(dāng)投保單自核通過、且選擇銀行轉(zhuǎn)賬或到柜面當(dāng)投保單自核通過、且選擇銀

19、行轉(zhuǎn)賬或到柜面/ /銀行刷卡自交銀行刷卡自交時提示：時提示： “公司已接受此投保申請，本保險合同待收取首期期交保公司已接受此投保申請，本保險合同待收取首期期交保險費并簽發(fā)保險單開始生效，具體生效時間以保險單載明險費并簽發(fā)保險單開始生效，具體生效時間以保險單載明時間為準(zhǔn)。時間為準(zhǔn)。”38注意事項：注意事項：交費成功后，須在規(guī)定日期內(nèi)交單！交費成功后，須在規(guī)定日期內(nèi)交單！1 1、10801080單證超過規(guī)定期限（單證超過規(guī)定期限（5 5個自然日內(nèi)，若第個自然日內(nèi)，若第5 5個自然日為個自然日為節(jié)假日，則將交單期限的最后節(jié)假日，則將交單期限的最后1 1天順延至節(jié)假日后的第天順延至節(jié)假日后的第1 1個

20、工個工作日作日）不交回，將扣品質(zhì)分）不交回，將扣品質(zhì)分4 4分，扣款分，扣款150150元；元；2 2、10801080單證交回且回執(zhí)回銷單證交回且回執(zhí)回銷（或是（或是1080交回后下發(fā)的問題件交回后下發(fā)的問題件回銷）回銷）后才給業(yè)務(wù)員發(fā)放傭金，二者缺一不可。后才給業(yè)務(wù)員發(fā)放傭金，二者缺一不可。39 什么是電子保單什么是電子保單 為什么要推行電子保單為什么要推行電子保單 電子保單所涉及的法律支持及風(fēng)險說明電子保單所涉及的法律支持及風(fēng)險說明 客戶如何獲取及查閱電子保單客戶如何獲取及查閱電子保單40 電子保單是將傳統(tǒng)紙質(zhì)保險合同以數(shù)據(jù)電文的形式代替，電子保單是將傳統(tǒng)紙質(zhì)保險合同以數(shù)據(jù)電文的形式代替

21、，投保人在保單承保后通過保險公司提供的個人安全電投保人在保單承保后通過保險公司提供的個人安全電子服務(wù)平臺查閱其電子保單的內(nèi)容。子服務(wù)平臺查閱其電子保單的內(nèi)容。什么是電子保單？什么是電子保單？41（一）互聯(lián)網(wǎng)、金融業(yè)電子商務(wù)迅速發(fā)展（一）互聯(lián)網(wǎng)、金融業(yè)電子商務(wù)迅速發(fā)展為什么要推行電子保單？為什么要推行電子保單？（二）電子保單可節(jié)省紙本資源，促進(jìn)環(huán)保（二）電子保單可節(jié)省紙本資源，促進(jìn)環(huán)保 （三）平安的電子化服務(wù)平臺日趨成熟（三）平安的電子化服務(wù)平臺日趨成熟（四）電子保單出單時效高、利于保存和管理（四）電子保單出單時效高、利于保存和管理42電子保單所涉及的法律支持及風(fēng)險說明電子保單所涉及的法律支持及

22、風(fēng)險說明解答解答1 1：0909年年1010月月1 1日生效的日生效的中華人民中華人民共和國保險法共和國保險法第十三條規(guī)定第十三條規(guī)定“保險單或者其他保險憑證應(yīng)保險單或者其他保險憑證應(yīng)當(dāng)載明當(dāng)事人雙方約定的合同當(dāng)載明當(dāng)事人雙方約定的合同內(nèi)容。當(dāng)事人也可以約定采用內(nèi)容。當(dāng)事人也可以約定采用其他書面形式載明合同內(nèi)容其他書面形式載明合同內(nèi)容”。解答解答2 2：9999年年1010月月1 1日生效的日生效的中華人民共和國合中華人民共和國合同法第十一條規(guī)定同法第十一條規(guī)定“書面形式是指合同書面形式是指合同書、信件和數(shù)據(jù)電文書、信件和數(shù)據(jù)電文（包括電報、電（包括電報、電傳、傳、 、電子數(shù)據(jù)交、電子數(shù)據(jù)交換

23、和電子郵件）等可換和電子郵件）等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式容的形式”。電子保單的法律效力電子保單的法律效力是否等同于紙質(zhì)保單？是否等同于紙質(zhì)保單？43解答解答3 3：0505年年4 4月月1 1日生效的日生效的中華人中華人民共和國電子簽名法民共和國電子簽名法第四第四條規(guī)定條規(guī)定“能夠有形地表現(xiàn)所載能夠有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容，并可以隨時調(diào)取查用的內(nèi)容，并可以隨時調(diào)取查用的數(shù)據(jù)電文，視為符合法律、法數(shù)據(jù)電文，視為符合法律、法規(guī)要求的書面形式規(guī)要求的書面形式”。解答解答4 4：電子保單使用數(shù)據(jù)電文形式作電子保單使用數(shù)據(jù)電文形式作為合同載體，可以視為有效的為合同載體，可以視為有效的書面

24、形式。投保人在投保書中書面形式。投保人在投保書中自愿申請電子保單服務(wù)，保險自愿申請電子保單服務(wù)，保險公司將第三方公司將第三方CACA機(jī)構(gòu)認(rèn)證的電機(jī)構(gòu)認(rèn)證的電子保單展現(xiàn)在公司網(wǎng)站，電子保單展現(xiàn)在公司網(wǎng)站，電子保單內(nèi)容同目前紙質(zhì)保單。子保單內(nèi)容同目前紙質(zhì)保單。投保人和保險公司均可信任投保人和保險公司均可信任電子保單具有同紙質(zhì)保單同電子保單具有同紙質(zhì)保單同等的法律效力。等的法律效力。電子保單的法律效電子保單的法律效力是否等同于紙質(zhì)力是否等同于紙質(zhì)保單？（續(xù)）保單？（續(xù)）44應(yīng)對措施應(yīng)對措施1 1：平安已提供保單網(wǎng)上驗真服務(wù)，通過平安已提供保單網(wǎng)上驗真服務(wù)，通過查詢即可檢驗保單是否是平安發(fā)出。查詢即可

25、檢驗保單是否是平安發(fā)出。電子保單是真實的嗎？電子保單是真實的嗎？會不會被篡改？會不會被篡改？應(yīng)對措施應(yīng)對措施2 2：電子保單將簽注第三方電子保單將簽注第三方CACA機(jī)構(gòu)的電機(jī)構(gòu)的電子簽章，一旦網(wǎng)上的電子保單被改子簽章，一旦網(wǎng)上的電子保單被改動，通過動，通過CACA認(rèn)證認(rèn)證 即能發(fā)現(xiàn)。第即能發(fā)現(xiàn)。第三方可在中立的立場上出具是否三方可在中立的立場上出具是否經(jīng)過篡改的證明。經(jīng)過篡改的證明。應(yīng)對措施應(yīng)對措施3 3：可通過憑投保人親筆簽名確認(rèn)的、可通過憑投保人親筆簽名確認(rèn)的、反映投保人意愿的投保書及相關(guān)反映投保人意愿的投保書及相關(guān)材料作為判斷依據(jù)而確?？蛻舻牟牧献鳛榕袛嘁罁?jù)而確?？蛻舻睦娌皇苡绊?，并且

26、和客戶權(quán)益利益不受影響，并且和客戶權(quán)益緊密相關(guān)的保險條款在中國保監(jiān)緊密相關(guān)的保險條款在中國保監(jiān)會備案，客戶不用擔(dān)心保險條款會備案，客戶不用擔(dān)心保險條款被篡改導(dǎo)致利益受影響。被篡改導(dǎo)致利益受影響。45應(yīng)對措施應(yīng)對措施5 5：投保人也可從平安網(wǎng)站下載電子保單投保人也可從平安網(wǎng)站下載電子保單到自己的電腦中永久保存，與平安遞到自己的電腦中永久保存，與平安遞送的紙質(zhì)電子保單憑證一起使用，可送的紙質(zhì)電子保單憑證一起使用，可規(guī)避篡改電子保單的風(fēng)險?？蛻艮k理規(guī)避篡改電子保單的風(fēng)險?？蛻艮k理相關(guān)服務(wù)，保險公司會核對其身份并相關(guān)服務(wù)，保險公司會核對其身份并將系統(tǒng)內(nèi)保存的保單內(nèi)容與客戶下載將系統(tǒng)內(nèi)保存的保單內(nèi)容與客

27、戶下載內(nèi)容進(jìn)行比對，確認(rèn)無改動，并依照內(nèi)容進(jìn)行比對，確認(rèn)無改動，并依照相關(guān)的保險責(zé)任和服務(wù)規(guī)定進(jìn)行相關(guān)相關(guān)的保險責(zé)任和服務(wù)規(guī)定進(jìn)行相關(guān)服務(wù)。服務(wù)。應(yīng)對措施應(yīng)對措施4 4：平安會將含有保險合同基本平安會將含有保險合同基本信息的電子保單憑證打印遞信息的電子保單憑證打印遞送給客戶，客戶憑此文檔隨送給客戶，客戶憑此文檔隨時與保險公司留存的保單核時與保險公司留存的保單核對信息，規(guī)避篡改電子保單對信息，規(guī)避篡改電子保單的風(fēng)險。后續(xù)也會通過客戶的風(fēng)險。后續(xù)也會通過客戶 回訪確認(rèn)保單信息的真實性；回訪確認(rèn)保單信息的真實性；電子保單是真實的嗎？電子保單是真實的嗎？會不會被篡改？會不會被篡改？46客戶在投保書上客

28、戶在投保書上勾選勾選“選擇電子保單服務(wù)選擇電子保單服務(wù)”（試點期間填寫體驗書）（試點期間填寫體驗書）投保書錄入投保書錄入核保核保交費交費承保承?？蛻艨蛻綦娮颖坞娮颖慰蛻艨梢圆皇軙r地的客戶可以不受時地的在平安網(wǎng)站上查詢、在平安網(wǎng)站上查詢、下載電子保單下載電子保單通知客戶注冊網(wǎng)絡(luò)通知客戶注冊網(wǎng)絡(luò)E E服務(wù)，服務(wù)，網(wǎng)上閱讀電子保單網(wǎng)上閱讀電子保單2 2業(yè)務(wù)員將電子保單憑業(yè)務(wù)員將電子保單憑證（保險單頁）、發(fā)證（保險單頁）、發(fā)票和回執(zhí)交由客戶票和回執(zhí)交由客戶7 7回銷回執(zhí)，回銷回執(zhí)，起算保單猶豫期起算保單猶豫期壽險產(chǎn)品銷售成功后，壽險產(chǎn)品銷售成功后，向客戶推薦電子保單服務(wù)向客戶推薦電子保單服務(wù)1 1

29、3 356 6客戶簽收回客戶簽收回執(zhí)執(zhí)8 89 94 4客戶如何獲取及查閱電子保單？客戶如何獲取及查閱電子保單？47公司在保單承保后，以短信形式通知客戶保單已承保，請其上網(wǎng)閱讀電公司在保單承保后，以短信形式通知客戶保單已承保，請其上網(wǎng)閱讀電子保單。同時，請業(yè)務(wù)員提醒并協(xié)助客戶上網(wǎng)閱讀電子保單。子保單。同時，請業(yè)務(wù)員提醒并協(xié)助客戶上網(wǎng)閱讀電子保單。您的客戶劉您的客戶劉XXXX投保的智盈人生投保的智盈人生險已于險已于XXXX年年X X月月X X日承保。請日承保。請及時提醒和協(xié)助客戶注冊登及時提醒和協(xié)助客戶注冊登陸一賬通收取電子保單，謝陸一賬通收取電子保單，謝謝！謝！ 中國平安中國平安 保單承保后短信通知保單承保后短信通知48客戶根據(jù)短信提示，登錄平安官方網(wǎng)站，注冊并登錄一賬通?？蛻舾鶕?jù)短信提示，登錄平安官方網(wǎng)站，注冊并登錄一賬通。登錄網(wǎng)站并注冊登錄網(wǎng)站并注冊49客戶添加已承保的保單號（公司通知短信中已告知保單