承兌匯票墊款

1、承兌匯票墊款一、定義1、核心銀行系統(tǒng)承兌匯票墊款業(yè)務，是指銀行承兌匯票到期日，出票人不能按期足額支付應付票據(jù)款項，由我行代為墊付款項時，在核心銀行系統(tǒng)中進行的墊款業(yè)務處理。2、核心銀行系統(tǒng)承兌匯票墊款處理分為自動和手工兩種方式。 自動墊款指創(chuàng)建銀行承兌匯票或有賬戶時，到期收款方式選擇“自動”情況下，銀行承兌匯票到期日營業(yè)開始前，核心銀行系統(tǒng)通過批量方式自動完成到期收款處理，對于出票人結算賬戶可用余額不足以支付票據(jù)金額與對應保證金金額差額部分，系統(tǒng)自動進行承兌匯票墊款處理。 手工方式是指創(chuàng)建銀行承兌匯票或有賬戶時，到期收款方式選擇“手工”情況下，以及承兌匯票到期日自動到期收款處理不成功時，營業(yè)部

2、門根據(jù)系統(tǒng)提供“銀行承兌匯票到期收款預處理清單”和“銀行承兌匯票到期批量處理清單”列明的不成功交易明細，查實原因后，若出票人結算賬戶可用余額不足以支付票據(jù)金額與保證金差額部分確需墊款的，營業(yè)部門需將對應保證金和出票人結算賬戶可用余額全額扣收后，填寫“承兌匯票墊款通知書”（格式見附件）交相關部門進行墊款處理。 二、核心銀行系統(tǒng)承兌匯票墊款業(yè)務處理1、承兌匯票手工墊款放款流程示意圖2、承兌匯票手工墊款放款相關操作流程*通過“62000開戶提示”交易，選擇“CON：建立合同”，再輸入墊款客戶號，根據(jù)承兌匯票墊款通知書正確選擇墊款的產(chǎn)品類型“1025銀行承兌匯票墊款”，產(chǎn)品子類類型“0001“，返回”

3、62935合同創(chuàng)建”交易建立墊款合同。*建立墊款合同后通過“62000開戶提示”引導交易，選擇“LON：建立貸款帳戶”，輸入合同號，產(chǎn)品類型選擇“1025銀行承兌匯票墊款”，產(chǎn)品子類選擇“0001“，返回012000貸款創(chuàng)建明細交易中交易系統(tǒng)選擇“CT” 交易索引輸入對應對應CTA帳戶的全帳號（不足17位前面補零），輸入墊款日期和墊款本金，開立墊款帳戶。*通過“011057放款到BGL帳戶”交易，將墊款放款入銀行承兌匯票應解付款BGL帳戶（交易畫面和詳細操作步驟見貸款部分）*發(fā)放墊款后，執(zhí)行41030或有帳戶貸記交易，將或有帳戶結轉為零。該交易同時改變了票據(jù)和或有帳戶狀態(tài)。三、承兌匯票開立、墊款相關交易列表墊款專用BGL：9032080018331222、開立機構領重空：29150柜員領重空：29156出售重空：29160（出售重空的帳戶與出票人存款帳戶一致）維護客戶銀承額度并核準：62074（產(chǎn)品大類3010）創(chuàng)建銀承合同：62000-62181銀承合同核準/修改/查詢：62917-62918-69003創(chuàng)建銀承或有帳戶：62000-42100銀承或有帳戶核準：49050-49000銀承或有帳戶修改：47050-47100銀承或有帳戶查詢：40400-49400銀承承兌及出票：22014-21015-21027-41050（承兌后進行票據(jù)打印，打印完畢后繼續(xù)進行手續(xù)費處