小額貸款公司章程

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上XXXXXXXX小額貸款有限公司文件XX發(fā)201603號(hào) XXXXXXXXXX小額貸款有限公司關(guān)于印發(fā)XXXXXXXX小額貸款有限公司（章程）的通知行政綜合部、信貸管理部、財(cái)務(wù)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管控部：XXXXXXXX小額貸款有限公司（章程）經(jīng)公司二0一六年七月十九日第一次股東大會(huì)充分討論，并一致同意通過(guò)，報(bào)經(jīng)四川省人民政府金融辦批準(zhǔn)（四川省人民政府金融辦公室關(guān)于同意籌建XXXXXXXX小額貸款有限公司的復(fù)函川府金函2016XX號(hào)）實(shí)施?，F(xiàn)將XXXXXXXX小額貸款有限公司（章程）印發(fā)你們，請(qǐng)公司全體人員在經(jīng)營(yíng)管理工作中，嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。 附件：XXXXXXXX小額貸款有限公

2、司（章程）此頁(yè)無(wú)正文 二0一六年八月一日主題詞：公司 章程 通知抄送：董事、監(jiān)事長(zhǎng)、各位董事、監(jiān)事。抄報(bào)：XXXXXX金融辦、人民銀行、銀監(jiān)辦XXXXXX瑞緣小額貸款有限公司 2016年9月9日印發(fā)（共印13份）附件：XXXXXXXX小額貸款有限公司章 程第一章 總則第一條 為維護(hù)XXXXXXXX小額貸款有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”)、本公司股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本公司的組織和行為，根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法(以下簡(jiǎn)稱(chēng)公司法)、中國(guó)人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)(銀監(jiān)發(fā)200823號(hào))、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、小額貸款公司有關(guān)政

3、策的通知(銀發(fā)2008137號(hào))、四川省小額貸款公司管理暫行辦法 (以下簡(jiǎn)稱(chēng)暫行辦法)和其他有關(guān)規(guī)定，制訂本章程。 第二條 本公司系經(jīng)四川省人民政府金融辦批準(zhǔn)設(shè)立、具有法人資格的小額貸款經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。第三條 本公司注冊(cè)名稱(chēng)：XXXXXXXX小額貸款有限公司；第四條 本公司住所：XXXXXXXXXXXXX 第五條 本公司注冊(cè)資本：20000萬(wàn)元人民幣。第六條 本公司為永久存續(xù)的有限公司。第七條 董事長(zhǎng)為本公司的法定代表人。第八條 本公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)本公司承擔(dān)責(zé)任。本公司以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)本公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第九條 本章程自生效之日起，即對(duì)本公司

4、、股東、董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員具有約束力。第十條 本章程所稱(chēng)“高級(jí)管理人員”，包括本公司的總經(jīng)理、風(fēng)控總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)等人。本公司的高級(jí)管理人員以及其他須由監(jiān)管部門(mén)審核任職資格的人員應(yīng)當(dāng)具備監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的任職資格并經(jīng)其審核。第二章 經(jīng)營(yíng)范圍 第十一條 本公司的經(jīng)營(yíng)范圍是：發(fā)放貸款及相關(guān)的咨詢活動(dòng)。本公司堅(jiān)持按照小額、分散的原則為“三農(nóng)”和中小企業(yè)、微小企業(yè)、個(gè)體工商戶、城鎮(zhèn)居民提供信貸服務(wù)，原則上本公司資金用于發(fā)放貸款余額不超過(guò)20萬(wàn)元的小額貸款，對(duì)超過(guò)20萬(wàn)元的貸款，由本公司向市政府指定的監(jiān)管部門(mén)報(bào)備。 第十二條 本公司須合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。本公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以

5、及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金，不得向內(nèi)部或外部集資以及吸收或變相吸收公眾存款。在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，本公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)資本凈額的50。融入資金的利率、期限由本公司與相應(yīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)商確定。 本公司按照市場(chǎng)化原則進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，貸款利率不得超過(guò)司法部門(mén)規(guī)定的上限，利率下限為人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍。本公司資本金委托家銀行進(jìn)行托管，由托管銀行監(jiān)督支付。本公司可自主選擇銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立存款賬戶，并委托存款銀行代理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。力爭(zhēng)加入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)和聯(lián)網(wǎng)核查本公司客戶的身份信息系統(tǒng)。 第三章 注冊(cè)資本第十三條 注冊(cè)資本由股東以貨

6、幣形式出資，在公司設(shè)立時(shí)次性足額繳納，存入本公司在銀行開(kāi)立的賬戶。第十四條 本公司由五名股東共同出資 股東姓名或名稱(chēng) 法定代表認(rèn)繳出資額 (人民幣萬(wàn)元) 出資方式 出資比例()貨幣貨幣貨幣貨幣貨幣第十五條 股東出資占本公司注冊(cè)資本的比例即為所占本公司的股份。第十六條 本公司增加或減少注冊(cè)資本，須符合暫行辦法的要求，經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)后，按照公司法以及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定和本章程規(guī)定的程序辦理。第十七條 公司成立后，應(yīng)當(dāng)向股東簽發(fā)出資證明書(shū)。第四章 股東第十八條 本公司股東為依法持有本公司股份的人。本公司股東應(yīng)當(dāng)符合暫行辦法規(guī)定的投資入股條件。股東按其持有的股權(quán)享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)。第十九

7、條 本公司置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：(一)股東的姓名或者名稱(chēng)及住所；(二)股東的出資額；(三)出資證明書(shū)編號(hào)。記載于股東名冊(cè)的股東，可以依股東名冊(cè)主張行使股東權(quán)利。第二十條 本公司股東享有下列權(quán)利：(一)按照其股份比例分取紅利；公司新增資本時(shí)，優(yōu)先按照其股份比例出資；(二)參加或委托代理人參加股東大會(huì)，按照股份比例行使表決權(quán)；(三)優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)其他股東轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；(四)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；(五)選舉和被選舉為公司董事或監(jiān)事；(六)查閱公司會(huì)計(jì)帳簿，查閱、復(fù)制公司章程、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；(七)公司終止或清算時(shí)，按其股份比例分得公

8、司的剩余財(cái)產(chǎn)；(八)法律、行政法規(guī)或本公司章程規(guī)定的其他權(quán)利。第二十一條 本公司股東承擔(dān)如下義務(wù)（一)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益；（二）按期足額繳納所認(rèn)繳的出資；（三）在公司成立后，不得抽逃出資； (四)國(guó)家法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定的其他義務(wù)。 第二十二條 自然人股東死亡后，由合法繼承人繼承其股東資格，其他股東不得對(duì)抗或妨礙其行使股東權(quán)利。第二十三條 本公司不得向股東及股東關(guān)聯(lián)人發(fā)放貸款。本章程所稱(chēng) “關(guān)聯(lián)人”按照國(guó)家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)界定。 第二十四條 股東在本公司的借款逾期未還的期間內(nèi)，其表決權(quán)應(yīng)當(dāng)暫停行使。 第二十五條 本公司不得為股

9、東及其關(guān)聯(lián)單位的債務(wù)提供擔(dān)保。第五章 股權(quán)轉(zhuǎn)讓 第二十六條 本公司的主發(fā)起人XXXXXXXXXX有限責(zé)任公司持有的本公司的股份自本公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓?zhuān)渌蓶|2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。 超過(guò)前款規(guī)定期限后，股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或部分股權(quán)。但本公司的董事、高級(jí)管理人員持有的本公司股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。 第二十七條 股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東所代表的表決權(quán)半數(shù)以上同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書(shū)面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書(shū)面通知之日起三十日內(nèi)未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東所持表決權(quán)半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應(yīng)當(dāng)購(gòu)買(mǎi)該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；不購(gòu)買(mǎi)的，視為同意轉(zhuǎn)讓

10、。 第二十八條 經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。兩個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)的，協(xié)商確定各自的購(gòu)買(mǎi)比例；協(xié)商不成的，按照各自的股份比例行使優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。 第二十九條 依本章程第二十六條、第二十七條、第二十八條的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股權(quán)后，公司應(yīng)當(dāng)注銷(xiāo)原股東的出資證明書(shū)，向新股東簽發(fā)出資證明書(shū)，并相應(yīng)修改公司章程和股東名冊(cè)中有關(guān)股東及其股份(出資額)的記載。對(duì)公司章程該項(xiàng)修改不需再由股東大會(huì)決議。第六章 股東會(huì)第三十條 股東會(huì)是本公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依法行使下列職權(quán)：（一）決定本公司經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；（二）選舉和更換非由職工代表?yè)?dān)任的董事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；（三）選舉和更換非由

11、職工代表?yè)?dān)任的的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)(四)審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；(五)審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；(六)審議批準(zhǔn)本公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案；(七)審議批準(zhǔn)本公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；(八)對(duì)本公司增加或減少注冊(cè)資本作出決議；(九)對(duì)本公司合并、分立、解散和清算等事項(xiàng)作出決議；(十)修改本公司章程；(十一)審議法律、行政法規(guī)、規(guī)章和本公司章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)決定的其他事項(xiàng)。第三十一條 股東可以自行出席股東會(huì)，也可以委托代理人出席股東會(huì)并代為行使表決。委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示股東的書(shū)面委托書(shū)。第三十二條 股東會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議每年召開(kāi)一次，并于上一會(huì)計(jì)

12、年度完結(jié)之后三個(gè)月之內(nèi)舉行。經(jīng)代表十分之一以上表決權(quán)的股東，三分之一以上董事，監(jiān)事會(huì)提議，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議第三十三條 召開(kāi)股東會(huì)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)五日前通知全體股東。第三十四條 股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持；董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，副董事長(zhǎng)主持；副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。董事會(huì)不能履行或者不履行召集股東大會(huì)會(huì)議職責(zé)的，由監(jiān)事會(huì)召集和主持；監(jiān)事會(huì)不召集和主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的股東可以自行召集和主持。 第三十五條 股東會(huì)會(huì)議由股東按照所占本公司股份比例行使表決權(quán)。第三十六條 股東會(huì)會(huì)議對(duì)所議事項(xiàng)作出決議，須經(jīng)代表半數(shù)以上

13、表決權(quán)的股東通過(guò)。但是對(duì)本公司修改章程、增加或者減少注冊(cè)資本以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式作出決議，須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過(guò)。第七章 董事和董事會(huì)第一節(jié) 董事第三十七條 本公司董事為自然人，董事無(wú)需持有本公司股份。第三十八條 本公司董事應(yīng)具備以下基本條件：(一) 年齡在25歲以上，健康狀況良好；（二) 具有5年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；（三)具備公司運(yùn)作的基本知識(shí)，熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及規(guī)則；（四)有足夠的時(shí)間和精力有效地履行董事職責(zé)；（五)熟悉貸款經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的法律、行政法規(guī)、規(guī)章；(六)能夠閱讀、理解和分析貸款經(jīng)營(yíng)

14、機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表。 第三十九條 除具有公司法和暫行辦法規(guī)定的不得擔(dān)任董事的人員外，下列人員也不得擔(dān)任本公司董事： (一)因未能勤勉盡職或履行誠(chéng)信義務(wù)而被其他信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或組織罷免職務(wù)的人員； (二)在本公司的借款超過(guò)其持有的本公司股權(quán)凈值的股東或股東單位任職的人員； (三)在本公司借款逾期未還的個(gè)人或企業(yè)任職的人員。 第四十條 董事由股東會(huì)選舉或更換，任期三年，從股東會(huì)決議通過(guò)之日起計(jì)算。董事任期屆滿，可連選連任。董事在任期屆滿以前，股東會(huì)不得無(wú)故解除其職務(wù)。 第四十一條 本公司應(yīng)和董事簽訂聘任合同，明確本公司和董事之間的權(quán)利義務(wù)、董事的任期、以及本公司因故提前解除合同的補(bǔ)償?shù)葍?nèi)容。

15、第四十二條 董事依法有權(quán)了解本公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況，有權(quán)對(duì)其他董事和高級(jí)管理人員履行職責(zé)情況實(shí)施監(jiān)督。 第四十三條 董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、規(guī)章和本公司章程的規(guī)定，忠實(shí)、誠(chéng)信、勤勉地履行職責(zé)，維護(hù)本公司利益。當(dāng)董事自身的利益與本公司和股東的利益相沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)以本公司和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：(一)在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；(二)有足夠的時(shí)間和精力履行其應(yīng)盡的職責(zé)；（三）除經(jīng)本公司章程規(guī)定或董事會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得同本公司訂立合同或進(jìn)行交易；(四)不得利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入，不得侵占本公司的財(cái)產(chǎn)；(五)未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得接受與本公

16、司交易有關(guān)的傭金；(六)不得將本公司資產(chǎn)以其個(gè)人名義或以其他個(gè)人名義開(kāi)立賬戶儲(chǔ)存；(七)不得以本公司資產(chǎn)為本公司的股東或其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；(八)未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下同意，不得泄漏在任職期間所獲得的涉及本公司的機(jī)密信息。(九)遵守其公開(kāi)作出的承諾。(十)積極參加相關(guān)培訓(xùn)。第四十四條 未經(jīng)本公司章程規(guī)定或董事會(huì)的合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表本公司或董事會(huì)行事。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方合理地認(rèn)為該董事在代表本公司或董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場(chǎng)、身份和權(quán)限。第四十五條 董事連續(xù)二次未能親自出席，也不委托其他董事出席董事會(huì)會(huì)議，視為不能履行職責(zé)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股

17、東大會(huì)予以撤換。董事可以通過(guò)電話或電視會(huì)議參加臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議，并視為親自出席董事會(huì)，但審議利潤(rùn)分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級(jí)管理人員等重大事項(xiàng)時(shí)除外。第四十六條 董事可以在任期屆滿前提出辭職。董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提交書(shū)面辭職報(bào)告。第四十七條 股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)作出是否同意董事辭職的決定，并向股東會(huì)報(bào)告。如因董事的辭職導(dǎo)致本公司董事人數(shù)低于本章程規(guī)定的最低人數(shù)時(shí)，該董事的辭職報(bào)告應(yīng)當(dāng)在下任董事填補(bǔ)因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能有效。如因董事的辭職導(dǎo)致本公司董事或獨(dú)立董事人數(shù)低于法定最低人數(shù)時(shí)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)盡快召集臨時(shí)股東大會(huì)，選舉董事填補(bǔ)因董事辭職產(chǎn)生的空缺。第四十八條 董事提出辭職

18、或者任期屆滿，其對(duì)本公司和股東負(fù)有的義務(wù)在其辭職報(bào)告尚未生效以前，或生效后的合理期間內(nèi)，或者任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)并不當(dāng)然解除，其對(duì)本公司商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開(kāi)信息。第四十九條 任職尚未結(jié)束的董事，對(duì)因其擅自離職使本公司造成的損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第五十條 本公可不以任何形式為董事納稅。第五十一條 董事參加董事會(huì)會(huì)議或因本公司工作需要而產(chǎn)生的差旅費(fèi)、住宿費(fèi)等合理費(fèi)用由本公司承擔(dān)。第五十二條 本節(jié)有關(guān)董事義務(wù)的規(guī)定適用于本公司監(jiān)事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員。 第二節(jié) 董事會(huì)第五十三條 本公司設(shè)董事會(huì)，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)。第五十四條 董事會(huì)由四名董事組成，設(shè)董事長(zhǎng)

19、一名，由董事會(huì)選舉產(chǎn)生。董事會(huì)成員的結(jié)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)的規(guī)定。第五十五條 董事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東會(huì)，并向大會(huì)報(bào)告工作；（二）執(zhí)行股東會(huì)的決議；（三）決定本公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（四）制訂本公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）制訂本公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）制訂本公司增加或減少注冊(cè)資本方案；(七) 擬訂本公司重大收購(gòu)或合并、分立和解散方案； (八)在股東會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，決定本公司投資和資產(chǎn)處置事項(xiàng)，審議批準(zhǔn)本公司重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)； (九)決定本公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置，決定本公司分支機(jī)構(gòu)(經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)后)設(shè)置的規(guī)劃： (十)聘

20、任或解聘本公司總經(jīng)理；根據(jù)總經(jīng)理提名，聘任或解聘本公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員，并決定其報(bào)酬和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)； (十一)制定本公司的基本管理制度； (十二)擬訂本公司章程的修改方案；（十三)聽(tīng)取本公司總經(jīng)理的工作匯報(bào)并檢查總經(jīng)理的工作；（十四)擬定本公司有關(guān)董事報(bào)酬和津貼的方案；(十五)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及本公司章程規(guī)定，或股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。 第五十六條 本公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本公司財(cái)務(wù)報(bào)告出具的有保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告向股東大會(huì)作出說(shuō)明。 第五十七條 董事會(huì)制訂董事會(huì)議事規(guī)則，以確保董事會(huì)的工作效率和科學(xué)決策。 第五十八條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)確定本公司投資和資產(chǎn)處置及呆帳核銷(xiāo)的權(quán)限，

21、規(guī)定明確的審查和決策程序，并報(bào)股東大會(huì)審議通過(guò)后實(shí)施。 第五十九條 董事會(huì)應(yīng)認(rèn)真履行有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和本公司章程規(guī)定的職責(zé)，確保本公司遵守法律、行政法規(guī)、規(guī)章和本公司章程的規(guī)定，公平對(duì)待所有股東，并關(guān)注其他利益相關(guān)者的利益。 第六十條 董事長(zhǎng)由本公司董事?lián)?，以全體董事的半數(shù)以上選舉產(chǎn)生和罷免 第六十一條 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：(一)主持股東會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；(二)督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行；(三)簽署董事會(huì)重要文件和其他應(yīng)由本公司法定代表人簽署的文件；(四)行使法定代表人的職權(quán)；(五)在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對(duì)本公司事務(wù)行使符合法律規(guī)定和公司利益的特別處置權(quán)，

22、并在事后向本公司董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告；(六)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及本公司章程，或董事會(huì)授予的其他職權(quán)。 第六十二條 董事長(zhǎng)不能履行職權(quán)時(shí)，董事長(zhǎng)應(yīng)指定副董事長(zhǎng)代行其職權(quán)。第六十三條 董事會(huì)每年至少召開(kāi)二次定期會(huì)議，由董事長(zhǎng)召集，于會(huì)議召開(kāi)十五個(gè)工作日以前書(shū)面通知全體董事出席會(huì)議，并通知全體監(jiān)事列席會(huì)議。(一)董事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)；(二)三分之一以上董事聯(lián)名提議時(shí)(三)監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；(四)總經(jīng)理提議時(shí)。 第六十四條 董事會(huì)召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議的通知方式為：書(shū)面通知，包括掛號(hào)信、電報(bào)、電傳及經(jīng)確認(rèn)收到的傳真；通知時(shí)限為：會(huì)議召開(kāi)前十個(gè)工作日應(yīng)送達(dá)各董事。 第六十五條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由二分之一以上的董事出

23、席方可舉行。董事會(huì)決議采取記名投票或舉手表決方式，每一董事享有一票表決權(quán)。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事的半數(shù)以上通過(guò)。在表決同意和反對(duì)的票數(shù)相同且無(wú)法作出決議時(shí)，董事長(zhǎng)可以額外增加享有一票表決權(quán)。 第六十六條 臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議在保障董事充分表達(dá)意見(jiàn)的前提下，可以用傳真及其他通訊方式進(jìn)行并作出決議，并由參會(huì)董事簽字。但對(duì)利潤(rùn)分配方案、重大投資或重大資產(chǎn)處置方案，聘任或解聘高級(jí)管理人員等重大事項(xiàng)作出決議，不應(yīng)實(shí)行通訊表決。 第六十七條 董事會(huì)根據(jù)總經(jīng)理的提名聘任或解聘副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其他高級(jí)管理人員，不得未經(jīng)總經(jīng)理提名直接聘任或解聘副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員。 第六十八條 董事應(yīng)以認(rèn)

24、真負(fù)責(zé)的態(tài)度出席董事會(huì)會(huì)議，對(duì)所議事項(xiàng)表達(dá)明確的意見(jiàn)。董事確實(shí)無(wú)法親自出席董事會(huì)會(huì)議的，可以書(shū)面形式委托其他董事按委托人的意愿代為投票，委托人獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任。 代為出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事會(huì)會(huì)議，亦未委托其他董事出席的，視為放棄在該次會(huì)議上的表決權(quán)。 第六十九條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有記錄，出席會(huì)議的董事和記錄人，應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說(shuō)明性記載。 董事會(huì)會(huì)議記錄作為本公司檔案永久保存。第八章 總經(jīng)理 第七十條 本公司設(shè)總經(jīng)理一名，由董事會(huì)聘任或解聘。董事可受聘兼任總經(jīng)理、副總經(jīng)理或其他高級(jí)管理人員，但兼任總經(jīng)

25、理、副總經(jīng)理或其他高級(jí)管理人員職務(wù)的董事人數(shù)應(yīng)符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)的規(guī)定。本公司董事長(zhǎng)不得兼任本公司總經(jīng)理。第七十一條 具有公司法和暫行辦法規(guī)定的禁止情形，不得擔(dān)任公司的總經(jīng)理或其他高級(jí)管理人員。第七十二條 總經(jīng)理每屆任期三年，總經(jīng)理連聘可以連任。第七十三條 本公司應(yīng)與總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員簽定聘任合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。第七十四條 總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：(一)主持本公司的經(jīng)營(yíng)管理工作，并向董事會(huì)報(bào)告工作； (二)組織實(shí)施董事會(huì)決議、本公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；(三)擬訂本公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案，根據(jù)董事會(huì)授權(quán)，決定應(yīng)由董事會(huì)決定以外的本公司內(nèi)部管理機(jī)

26、構(gòu)設(shè)置事項(xiàng)；(四)擬訂本公司的基本管理制度(五)制定本公司的具體規(guī)章：(六)提請(qǐng)董事會(huì)聘任或解聘本公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員；(七)聘任或者解聘除應(yīng)由股東大會(huì)、董事會(huì)聘任或解聘以外的本公司工作人員福利、獎(jiǎng)懲；(八)授權(quán)其他高級(jí)管理人員、內(nèi)部各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)；(九)提議召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議：（十)在本公司發(fā)生重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急措施，并立即向國(guó)家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)和董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告；(十一)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及本公司章程規(guī)定，或董事會(huì)授予的其他職權(quán)。第七十五條 總經(jīng)理列席董事會(huì)會(huì)議，非董事總經(jīng)理在董事會(huì)會(huì)議上沒(méi)有表決權(quán)。第七十六條 本公司總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵

27、守法律、行政法規(guī)、規(guī)章和本公司章程的規(guī)定，履行誠(chéng)信和勤勉的義務(wù)。第七十七條 總經(jīng)理可以在任期屆滿前提出辭職。有關(guān)總經(jīng)理辭職的具體程序和辦法由總經(jīng)理與本公司之間的聘任合同規(guī)定。第七十八條 本公司高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要，建立健全以內(nèi)部規(guī)章制度、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)、信貸審批系統(tǒng)等為主要內(nèi)容的內(nèi)部控制機(jī)制。高級(jí)管理層是指總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員團(tuán)隊(duì)。第七十九條 高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督，不得阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)依職權(quán)進(jìn)行的檢查第八十條 高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)建立和完善各項(xiàng)會(huì)議制度，召開(kāi)會(huì)議應(yīng)當(dāng)制作會(huì)議記錄。第八十一條 高級(jí)管理層依法在職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)不受干預(yù)。高級(jí)管理層對(duì)董事

28、、董事長(zhǎng)越權(quán)干預(yù)其經(jīng)營(yíng)管理的，有權(quán)請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)予以制止，并向國(guó)家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告。第八十二條 高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)穩(wěn)定，在任期內(nèi)不應(yīng)隨意調(diào)整。確需調(diào)整的，本公司應(yīng)報(bào)國(guó)家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)備案，并按有關(guān)規(guī)定報(bào)請(qǐng)國(guó)家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)新任高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查。高級(jí)管理人員對(duì)董事會(huì)違反任免規(guī)定的行為，有權(quán)請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)提出異議，并向國(guó)家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告。 第八十三條 高級(jí)管理層提交的需由董事會(huì)批準(zhǔn)的事項(xiàng)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)討論并做出決定。第九章 監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)第一節(jié) 監(jiān)事第八十四條 本公司監(jiān)事包括由股東代表、本公司職工代表出任的監(jiān)事。第八十五條 本公司董事的任職條件適用于本公司監(jiān)事。董事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管

29、理人員不得兼任監(jiān)事。第八十六條 監(jiān)事每屆任期三年。股東代表出任的監(jiān)事由股東大會(huì)選舉或更換，職工代表出任的監(jiān)事由本公司職工代表大會(huì)選舉產(chǎn)生或更換。監(jiān)事連選可以連任。第八十七條 監(jiān)事連續(xù)二次不能親自出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，也不委托其他監(jiān)事出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議的，視為不能履行職責(zé)，股東大會(huì)或職工代表大會(huì)應(yīng)當(dāng)予以撤換。第八十八條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、規(guī)章和本公司章程的規(guī)定，履行誠(chéng)信和勤勉的義務(wù)。第二節(jié) 監(jiān)事會(huì)第八十九條 本公司設(shè)監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)由二名監(jiān)事組成，設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)一名，由監(jiān)事會(huì)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)由專(zhuān)業(yè)知識(shí)和金融工作經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)職人員擔(dān)任。第九十條 監(jiān)事會(huì)是本公司的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：(一)

30、監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員履行職責(zé)的情況；(二)要求董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理層成員糾正其損害本公司利益的行為，必要時(shí)向股東大會(huì)或有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告；(三)根據(jù)需要，對(duì)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行離任審計(jì)；(四)檢查、監(jiān)督本公司的財(cái)務(wù)；(五)對(duì)本公司的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì)并指導(dǎo)本公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的工作；（六）對(duì)董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行質(zhì)詢；（七）提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)；（八）列席董事會(huì)會(huì)議，并獲取會(huì)議資料；（九）法律、行政法規(guī)、規(guī)章及本公司章程規(guī)定，或股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。 第十章 公司經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)防范第九十一條 本公司應(yīng)建立發(fā)起人承諾制度，股東應(yīng)與本公司簽訂承諾書(shū)承諾自覺(jué)遵守公司

31、章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。第九十二條 本公司應(yīng)按照公司法要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責(zé)關(guān)系，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。第九十三條 本公司應(yīng)建立健全貸款管理制度，明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，切實(shí)加強(qiáng)貸款管理。第九十四條 本公司不得跨市經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)?？筛鶕?jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，在注冊(cè)地所在市內(nèi)跨縣(市、區(qū))經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)跨縣(市、區(qū))開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)要向市政府備案，同時(shí)向擬開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)所在地的縣(市、區(qū))政府備案。第九十五條 本公司應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。

32、本公司的會(huì)計(jì)核算與財(cái)務(wù)管理參照金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度和金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則中的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。本公司應(yīng)建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類(lèi)制度和撥備制度，按貸款五級(jí)分類(lèi)準(zhǔn)確劃分資產(chǎn)質(zhì)量并計(jì)提呆帳準(zhǔn)備、及時(shí)沖銷(xiāo)壞帳，真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)成果，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在在100以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。本公司將按照銀發(fā)2008137號(hào)的規(guī)定，嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理規(guī)定，嚴(yán)禁洗錢(qián)。第九十六條 本公司須建立信息披露制度。按要求向公司股東、相關(guān)部門(mén)、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)送機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、融資情況、重大事項(xiàng)等信息，必要時(shí)應(yīng)向社會(huì)披露。 本公司提供的報(bào)表、報(bào)告等資料信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，嚴(yán)禁

33、提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等資料信息。對(duì)隱瞞不良資產(chǎn)和做假帳的行為要從重處罰。第十一章 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、利潤(rùn)分配第一節(jié)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度 第九十七條 本公司依照法律、行政法規(guī)、規(guī)章和國(guó)家有關(guān)部門(mén)的規(guī)定，制定本公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。本公司的會(huì)計(jì)核算與財(cái)務(wù)管理參照全融企業(yè)會(huì)計(jì)制度和金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則中的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第九十八條 本公司應(yīng)建立審慎的資產(chǎn)分類(lèi)制度和撥備制度，按貸款五級(jí)分類(lèi)準(zhǔn)確劃分資產(chǎn)質(zhì)量并計(jì)提呆帳準(zhǔn)備、及時(shí)沖銷(xiāo)壞帳，真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)成果，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在在100以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。本公司應(yīng)按照中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于村

34、鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、小額貸款公司有關(guān)政策的通知(銀發(fā)2008137號(hào))的規(guī)定，嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理規(guī)定，合理使用現(xiàn)金，嚴(yán)禁洗錢(qián)。 第九十九條 本公司建立信息披露制度。本公司按月向省政府金融辦、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告，按季向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)調(diào)查統(tǒng)計(jì)部門(mén)報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表和其他相關(guān)統(tǒng)計(jì)信息資料，并定期按中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)要求，向信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等業(yè)務(wù)信息。每年4月30日前，本公司負(fù)責(zé)向公司股東、有關(guān)主管部門(mén)、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、融資情

35、況、重大事項(xiàng)等信息，必要時(shí)應(yīng)向社會(huì)披露。不得拒絕或阻礙市政府和縣(市、區(qū))政府指定的監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。本公司提供的報(bào)表、報(bào)告等資料信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，嚴(yán)禁提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等資料信息。在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后一百二十日以內(nèi)編制本公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告。本公司編制的年度報(bào)告應(yīng)按照中國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則作出。 第一百條 本公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告，包括下列內(nèi)容：（一)資產(chǎn)負(fù)債表；（二)利潤(rùn)表；（三)利潤(rùn)分配表（四)現(xiàn)金流量表；（五)會(huì)計(jì)報(bào)表附注。第一百零一條 年度財(cái)務(wù)報(bào)告按照有關(guān)法律、行政法規(guī)、章程的規(guī)定進(jìn)行編制。第一百零二條 本公司除法定的會(huì)計(jì)賬冊(cè)外，不得另立會(huì)計(jì)帳冊(cè)。本公司的資產(chǎn)，

36、不得以任何個(gè)人名義開(kāi)立帳戶存儲(chǔ)。第二節(jié) 利潤(rùn)分配第一百零三條 本公司交納所得稅后的利潤(rùn)，按下列順序：（一)彌補(bǔ)上一年度的虧損；（二)提取法定公積金百分之十；（三)提取法定公益金百分之五至百分之十；(四)提取任意公積金； (五)支付股東股利。 本公司法定公積金累計(jì)額為本公司注冊(cè)資本的百分之五十以上的，可以不再提取。提取法定公積金、公益金后，是否提取任意公積金由股東大會(huì)決定。 本公司不在彌補(bǔ)本公司虧損和提取法定公積金、公益金之前向股東分配利潤(rùn)。 第一百零四條 股東大會(huì)決議將公積金轉(zhuǎn)為注冊(cè)資本時(shí)，按股東原有股份比例轉(zhuǎn)增，但法定公積金轉(zhuǎn)為股本時(shí)，所留有的該項(xiàng)公積金不得少于注冊(cè)資本的百分之二十五。第一百

37、零五條 本公司股東大會(huì)對(duì)利潤(rùn)分配方案作出決議后，本公司董事會(huì)須在股東大會(huì)召開(kāi)后三個(gè)月內(nèi)完成股利的派發(fā)事項(xiàng)。第一百零六條 本公司可以采取現(xiàn)金或股份方式分配股利。第十二章 合并、分立、解散和清算第一節(jié) 合并或分立第一百零七條 本公司可以依法進(jìn)行合并或分立。第一百零八條 本公司的分立和合并應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，并經(jīng)市政府金融辦同意。第一百零九條 本公司合并或分立時(shí)，本公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)采取必要的措施保護(hù)反對(duì)本公司合并或分立的股東的合法權(quán)益。第二節(jié) 解散和清算第一百一十條 有下列情形之一的，本公司應(yīng)當(dāng)解散并依法進(jìn)行清算：（一)股東會(huì)決議解散；（二)因合并或分立而解散；（三）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)

38、依法宣告破產(chǎn)；（四）違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章依法責(zé)令關(guān)閉。 第一百一十一條 本公司因有本節(jié)前條第(一)項(xiàng)情形而解散的，應(yīng)當(dāng)在十五日內(nèi)成立清算組。清算組人員由股東大會(huì)以普通決議的方式選定。 本公司因有本節(jié)前條第(二)項(xiàng)情形而解散的，清算工作由合并或分立各方當(dāng)事人依照合并或分立時(shí)簽訂的合同辦理。 本公司因有本節(jié)前條第(三)項(xiàng)情形而解散的，由人民法院依照有關(guān)法律的規(guī)定，組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及專(zhuān)業(yè)人員成立清算組進(jìn)行清算。 本公司因有本節(jié)前條第(四)項(xiàng)情形而解散的，由有關(guān)主管機(jī)關(guān)組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及專(zhuān)業(yè)人員成立清算組進(jìn)行清算。第一百一十二條 清算組成立后，董事會(huì)、總經(jīng)理的職權(quán)立即停止，清算期間，本公司不得開(kāi)展新的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 第一百一十三條 清算組在清算期間行使下列職權(quán)：